【客戶管理】客戶檔案表-客戶有效管理PPT

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1、1漫漫長假，你約了么？漫漫長假，你約了么？約飯店？約飯店？約拜年？約拜年？約聚會？約聚會？約相親？約相親？約電影？約電影？約客戶？約客戶？2身邊到處有中普身邊到處有中普.l 春晚里有車金寶春晚里有車金寶l 影城隨處見中普影城隨處見中普l 公交車亭伴您行公交車亭伴您行3身材圓潤了，腰包減肥了么身材圓潤了，腰包減肥了么.給孩子壓歲錢給孩子壓歲錢給父母孝心錢給父母孝心錢給親朋購年貨給親朋購年貨給朋友發(fā)紅包給朋友發(fā)紅包和同學約見面和同學約見面腰包瘦了找中普！腰包瘦了找中普！4大家來領壓 歲 錢！春節(jié)假日激勵方案親，猴發(fā)財啦，咱約么？親，猴發(fā)財啦，咱約么？5來到大人的世界，是不是很久沒有收過壓歲錢了有沒

2、有很羨慕小盆友，甜甜的說句“過年好”就能收到一個大紅包中普大家庭給大家發(fā)壓歲錢啦 就等你來拿！6拿壓歲錢的政策標準 活動時間：2016.2.15-2016.2.22 參加人員：方案明確的各職級業(yè)務人員 以方案時間內(nèi)累計年化業(yè)績年化業(yè)績計算 以劃扣業(yè)績劃扣業(yè)績?yōu)闇?因農(nóng)行限額排隊造成無法劃扣，不計入本次激勵考核業(yè)績內(nèi)建議不使用農(nóng)行卡 符合領取基金的名單上報時間截止2016.3.15日之前立項申請，過期不予補報7客戶經(jīng)理的壓歲錢 累計年化業(yè)績20萬元【每到20萬即可領取200元】200200元元8團隊經(jīng)理的壓歲錢 累計年化業(yè)績100萬元【每到100萬即可領取300元】300300元元9高級團隊經(jīng)理

3、的壓歲錢 累計年化業(yè)績150萬元【每到150萬即可領取400元】400400元元10大團經(jīng)理的壓歲錢 累計年化業(yè)績300萬元【每到300萬即可領取600元】600600元元11營業(yè)部經(jīng)理的壓歲錢 累計年化業(yè)績600萬元【每到600萬即可領取1200元】12001200元元12玉羊雄風生意隆金猴盛世財源廣路在腳下，壓歲錢在招手！快來行動吧！13猴年要有新技能猴年要有新技能.有效進行客戶管理有效進行客戶管理14為客戶建立檔案為客戶建立檔案有效挖掘客戶信息有效挖掘客戶信息精細化管理與批量管理精細化管理與批量管理現(xiàn)有客戶高效維護法現(xiàn)有客戶高效維護法15本章要點為現(xiàn)有客戶建立完整而便于使用的信息庫，幫助

4、你更好地維護和為現(xiàn)有客戶建立完整而便于使用的信息庫，幫助你更好地維護和服務客戶。服務客戶。學習如何更快、更準地收集有用的客戶信息，提升建立客戶資料學習如何更快、更準地收集有用的客戶信息，提升建立客戶資料庫的效率。庫的效率。學習如何根據(jù)客戶的資產(chǎn)、職業(yè)等特征對客戶進行分層與分群管學習如何根據(jù)客戶的資產(chǎn)、職業(yè)等特征對客戶進行分層與分群管理，提升管理客戶的效率和效果。理，提升管理客戶的效率和效果。掌握與現(xiàn)有客戶保持有效聯(lián)系的方法與技巧，以更少的精力管好掌握與現(xiàn)有客戶保持有效聯(lián)系的方法與技巧，以更少的精力管好更多的客戶。更多的客戶。16為客戶建立檔案為客戶建立檔案基礎信息基礎信息理財信息理財信息特殊信

5、息特殊信息客戶信息17基礎信息基礎信息賬號、姓名、昵稱、熟悉程度、性別、年齡、職業(yè)、教育程度、聯(lián)系方式、電子郵箱、生日、常住地址等對客戶最基本的了解對客戶最基本的了解18理財信息理財信息資產(chǎn)規(guī)模、持有產(chǎn)品、理財偏好、風險屬性、期望收益等。對客戶投資理財能力、偏好和期望的了解，幫助你為客戶選擇合適的理財產(chǎn)品。19特殊信息特殊信息特別愛好、喜歡的聯(lián)系方式、家人情況、宗教信仰、聯(lián)系時間等。對客戶各方面深入了解，是你跟客戶的溝通更有成效。20通用客戶管理表格通用客戶管理表格21客戶產(chǎn)品臺賬客戶產(chǎn)品臺賬22有效挖據(jù)客戶信息有效挖據(jù)客戶信息目的v識別客戶身份v了解越多，成功幾率越大23內(nèi)容與方法內(nèi)容與方法

6、信息分類信息分類主要獲取途徑主要獲取途徑包含信息及常用問題包含信息及常用問題基本資料填表、聊天姓名、年齡、性別、地址、聯(lián)系電話相關(guān)人員資料聊天家人、朋友，其他對客戶有影響的相關(guān)人士財務資料聊天從事行業(yè)（目前和以前）、年收入（包括非薪資收入），每月可儲蓄金額、目前資產(chǎn)情況理財需求聊天、調(diào)查表期望實現(xiàn)什么目標偏好的投資期限過往投資經(jīng)驗（做過哪些投資？成績?nèi)绾危﹤€人喜好/生活習慣聊天、調(diào)查表喜歡的消遣活動消費偏好個人品味時間安排習慣24精細化管理與批量管理精細化管理與批量管理將客戶分為將客戶分為熟悉和不熟悉熟悉和不熟悉將熟悉的客戶將熟悉的客戶分為分為48類，類類，類別不要過多別不要過多將以后認識的將

7、以后認識的客戶歸類為確客戶歸類為確定下來的客戶定下來的客戶類之一類之一步驟步驟1：分類：分類步驟步驟3：歸類：歸類步驟步驟2：分群：分群25客戶類型客戶類型客戶特點客戶特點理財偏好理財偏好適合的產(chǎn)品適合的產(chǎn)品偏好聯(lián)系方式偏好聯(lián)系方式保守退休族l已退休，沒有收入l喜歡面對面互動l需要長期聯(lián)系才能取得他們的信任l一般非常厭惡風險，不允許本金出現(xiàn)虧損l普遍喜歡銀行存款等比較“牢靠”的方式；l要花很長時間才能教育或說服他們接受投資產(chǎn)品月鑫寶單季紅l當面溝通l電話中高級白領l收入比較穩(wěn)定，有一定的理財意識l溝通比較喜歡看數(shù)據(jù)l愿意接受新鮮事物，可在短時間內(nèi)教育l一般只對具體的產(chǎn)品信息感興趣，對于廣泛的市

8、場信息沒有太大興趣l風險承受能力有限，一般喜歡穩(wěn)扎穩(wěn)打的理財方式單季紅年年寶l電話l微信l見面?zhèn)€體商戶/小企業(yè)主l一般都很精明，但溝通大多靠感覺l資金流動性大，比較難預測資金流動的時間點l賺的錢比較多，理財途徑也比較多，思想觀念較為開放，但大多沒時間投入精力關(guān)注l此類客戶若教育程度較低，則需要花很長時間說服其接受理財產(chǎn)品單季紅l電話l見面常見客戶分群常見客戶分群26常見客戶分群常見客戶分群客戶類型客戶類型客戶特點客戶特點理財偏好理財偏好適合的產(chǎn)適合的產(chǎn)品品偏好聯(lián)系方式偏好聯(lián)系方式公務員/事業(yè)單位l收入穩(wěn)定、保障全面、可用現(xiàn)金不多l(xiāng)空閑時間較多，有時間了解投資信息l由于工作過于穩(wěn)定，投資理財往往

9、走兩個極端：一、極其保守，堅持“零風險”，二、專走高風險、高回報路線單季紅年年寶l見面l電話l微信四師（律師/醫(yī)師/會計師/建筑師）等專業(yè)人士l收入高l很多有閱讀財經(jīng)報紙的習慣l一般非常重視個人隱私l一位職業(yè)習慣，這些客戶風險偏好一般偏保守l很多專業(yè)人士在投資理財上會有跟風的習慣單季紅年年寶l電話l微信l見面自由職業(yè)者l收入高，但一般不太穩(wěn)定l喜歡愜意的生活，追求生活情趣l喜歡網(wǎng)購和新鮮事物l喜歡穩(wěn)扎穩(wěn)打的理財方式l偏好短期產(chǎn)品單季紅l電話l見面27l 致電客戶，自我介紹，加深印象l 發(fā)短信給客戶l 定期聯(lián)系客戶，了解客戶基本信息、理財信息、特殊信息及需求，并及時記錄l 根據(jù)客戶的情況提供“已

10、銷售為導向的維護”，創(chuàng)造約訪機會現(xiàn)有客戶的高效維護現(xiàn)有客戶的高效維護與不熟悉的客戶建立聯(lián)系與不熟悉的客戶建立聯(lián)系了解客戶，定期維護了解客戶，定期維護根據(jù)產(chǎn)品特點根據(jù)產(chǎn)品特點和客戶需求進行銷售和客戶需求進行銷售l分析產(chǎn)品的特點，利用“通用客戶管理表格”的篩選功能選出合適的客戶l制定每日約訪計劃進行電訪，約客戶來面談281.在表格中提取客戶信息（1）財富申請表（2）通用客戶管理表（3）客戶產(chǎn)品臺賬292.致電客戶致電客戶（1）不熟悉的客戶（2）以前聯(lián)系過，但很久沒聯(lián)系了（3）邀約客戶參加老帶新說明會303.發(fā)短信給客戶發(fā)短信給客戶（1）留下聯(lián)系方式（2）節(jié)日祝福（3）天氣變化（4）公司的正面報道3

11、14.電話中了解客戶電話中了解客戶（1）產(chǎn)品到期 本月本月25日有一筆產(chǎn)品到期了，您看我這邊直接給您做續(xù)存了好吧日有一筆產(chǎn)品到期了，您看我這邊直接給您做續(xù)存了好吧.（2）投資話題 銀行最近降息了，股市也不怎么景氣，您的投資沒受什么影響吧銀行最近降息了，股市也不怎么景氣，您的投資沒受什么影響吧.（3）關(guān)心客戶 最近降溫了，出門多穿衣最近降溫了，出門多穿衣（4）提供信息 我們現(xiàn)在新出了一款產(chǎn)品單季寶我們現(xiàn)在新出了一款產(chǎn)品單季寶/雙季寶雙季寶（5）尋求意見和建議 我們公司為了提升服務質(zhì)量，正在征求每位優(yōu)質(zhì)客戶的改進意見我們公司為了提升服務質(zhì)量，正在征求每位優(yōu)質(zhì)客戶的改進意見325.開展以銷售為導向的

12、客戶服務優(yōu)先級優(yōu)先級事由事由時間時間聯(lián)系方式聯(lián)系方式信息來源信息來源銷售機會銷售機會第一優(yōu)先級l理財產(chǎn)品到期l理財類信息l到期前15天l發(fā)售前一周l電話產(chǎn)品臺賬客戶有明確產(chǎn)品或金融服務需求時，馬上跟進第二優(yōu)先級l客戶月禮l生日節(jié)日祝賀l每月一次l活動當天l短信l微信l電話跟客戶拉近距離的好機會第三優(yōu)先級l重要財經(jīng)信息l最近重大市場新聞l理財產(chǎn)品、股票、基金、銀行走勢l客戶愛好的有關(guān)信息l時間當天l依客戶需要而定l短信l微信加深印象引領客戶思維導向336.根據(jù)產(chǎn)品特點對客戶進行約訪與銷售根據(jù)產(chǎn)品特點對客戶進行約訪與銷售34踏上新的征程踏上新的征程.路路 在在 腳腳 下！下！3536 剛才的發(fā)言，如剛才的發(fā)言，如有不當之處請多指有不當之處請多指正。謝謝大家！正。謝謝大家！