工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理ppt.ppt

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1、工程建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)理培訓(xùn) （補(bǔ)充教材） 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理 1 天馬行空官方博客： ； QQ:1318241189； QQ群： 175569632 為什么要研究風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理？ 一 . 風(fēng)險(xiǎn)的存在 二 . 形勢(shì)的需要 2 目 錄 一、風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理概述 二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理工作程 序 四、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析 五、風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì) 六、風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督和控制 七、風(fēng)險(xiǎn)的利用 八、工程保險(xiǎn) 九、工程項(xiàng)目保險(xiǎn)管理 3 一、風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理概述 （一）風(fēng)險(xiǎn)概念的演變過(guò)程 （二）風(fēng)險(xiǎn)的定義 （三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 1、定義 2、目標(biāo) 3、組織 4、崗位職責(zé) 5、程序與內(nèi)容 4 （一）風(fēng)險(xiǎn)概念的演

2、變過(guò)程 時(shí) 間 學(xué) 者 論 點(diǎn) 19 C 西方古典 ECO 收益與風(fēng)險(xiǎn)并存，風(fēng)險(xiǎn)是代價(jià)，收益是回報(bào) 20C初 美 H.A.Werete 是客觀存在 具有不確定性 20C20 美 F.H.Net 是可測(cè)定的不確定性 存在統(tǒng)計(jì)規(guī)律 20C60 美 C.A.Willams 不確定性是風(fēng)險(xiǎn)分析者主觀的判斷 20C80 日、武井勛 不確定性 客觀存在 可以被測(cè)量 綜合八九十年代：是一種可測(cè)定的有威脅的不確定性； 是實(shí)際后果偏離預(yù)想有利結(jié)果的可能性； 是一種不確定性，既是威脅也可能帶來(lái)機(jī)會(huì)。 5 （二）風(fēng)險(xiǎn)的定義、主要特征與分類 一 . 定義 現(xiàn)代漢語(yǔ)詞典 ：可能發(fā)生的危險(xiǎn) 朗文詞典 ： Risk The

3、 possibility that something bad unpleasant or dangerous may happen. （ PMI）（ PMBOK）：不確定性事件或狀態(tài)，它的發(fā) 生會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極的或消極的影響。 6 二 . 主要特征 1. 客觀性； 2. 普遍性； 3. 某一具體風(fēng)險(xiǎn)（事件）發(fā)生的偶然性； 4. 大量風(fēng)險(xiǎn)（事件）發(fā)生的規(guī)律性； 5. 可變性； 6. 相對(duì)性 。 7 三 . 分類 1. 按后果劃分：純粹風(fēng)險(xiǎn)；投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。 2. 按來(lái)源劃分：自然風(fēng)險(xiǎn)；人為風(fēng)險(xiǎn)。 3. 按后果的承擔(dān)者劃分：項(xiàng)目業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)；承包商風(fēng)險(xiǎn)； 供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)；擔(dān)保方風(fēng)險(xiǎn)；保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)等。 4.

4、 按可否管理劃分：可管理風(fēng)險(xiǎn)；不可管理風(fēng)險(xiǎn)。 5. 按影響范圍劃分：局部風(fēng)險(xiǎn)；總體風(fēng)險(xiǎn)。 8 （三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 1、（ PMI）定義：是項(xiàng)目管理的一個(gè)子集，包 括用以識(shí)別、分析和應(yīng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所需要的過(guò)程。 由風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)量化，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施開(kāi)發(fā)和風(fēng)險(xiǎn) 應(yīng)對(duì)措施控制構(gòu)成。 2、目標(biāo)：通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)量化，并以此 為基礎(chǔ)，合理使用多種方法和手段，對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)涉 及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的防范與控制，采取主動(dòng)行動(dòng)， 創(chuàng)造條件，盡量擴(kuò)大有利結(jié)果（機(jī)會(huì)），妥善處理 不利后果（威脅），以最少的成本，保證安全，可 靠地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的總目標(biāo)。 9 3、組織： 國(guó)外企業(yè)（工程公司）風(fēng)險(xiǎn)管理組織 建議的國(guó)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理組織 風(fēng)

5、險(xiǎn)經(jīng)理 保險(xiǎn)負(fù)責(zé)人 安全、損失預(yù)防 負(fù)責(zé)人 索賠負(fù)責(zé)人 保險(xiǎn)專職人員 安全工程師 職業(yè)衛(wèi)生工程師 損失預(yù)防工程師 索賠專職人員 風(fēng)險(xiǎn)管理工程師 風(fēng)險(xiǎn)管理 保險(xiǎn)管理 索賠管理 風(fēng) 險(xiǎn) 分 析 師 10 4、崗位職責(zé) 風(fēng)險(xiǎn)管理工程師職責(zé) 協(xié)助報(bào)價(jià)經(jīng)理和銷售代表，對(duì)項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)） 風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，組織編制部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)備忘錄。 協(xié)助銷售代表和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人對(duì)項(xiàng)目的融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn) 行分析與評(píng)估。 協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理，建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提出規(guī) 劃與要求，并對(duì)項(xiàng)目可能存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。 負(fù)責(zé)制訂項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并組織實(shí)施。 11 在項(xiàng)目實(shí)施階段，協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理，組織并協(xié)調(diào) 項(xiàng)目?jī)?nèi)各方、對(duì)各方可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、

6、量化、 制定對(duì)策并進(jìn)行監(jiān)控。 負(fù)責(zé)項(xiàng)目保險(xiǎn)管理，辦理工程投保事宜，簽訂 保險(xiǎn)合同并指導(dǎo)與督促有關(guān)方正常履約。 負(fù)責(zé)制訂事故預(yù)防措施，防止事故發(fā)生。當(dāng)事 故發(fā)生時(shí)，及時(shí)與保險(xiǎn)公司聯(lián)系并同時(shí)采取必要措施， 防止事故擴(kuò)大，確保獲得保險(xiǎn)賠付。 負(fù)責(zé)項(xiàng)目索賠事宜，制訂索賠策略，收集并保 存證據(jù)，編寫(xiě)索賠報(bào)告，參加索賠談判，爭(zhēng)取索賠反 索賠）成功。 12 5、程序與內(nèi)容 11.6風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 .1輸入 .2工具和技術(shù) .3輸出 11.1風(fēng)險(xiǎn)管理 計(jì)劃編制 .1輸入 .2工具和技術(shù) .3輸出 11.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 .1輸入 .2工具和技術(shù) .3輸出 11.3定性風(fēng)險(xiǎn) 分析 .1輸入 .2工具和技術(shù) .3輸出 11.

7、4定量風(fēng)險(xiǎn) 分析 .1輸入 .2工具和技術(shù) .3輸出 11.5風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) 計(jì)劃編制 .1輸入 .2工具和技術(shù) .3輸出 13 二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) （一）項(xiàng)目啟動(dòng)與策劃過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn) 1、項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）風(fēng)險(xiǎn) 2、項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn) 3、項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 4、合同風(fēng)險(xiǎn) 14 （二）項(xiàng)目實(shí)施與收尾過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn) 1、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn) 2、采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn) 3、施工風(fēng)險(xiǎn) 4、試運(yùn)行（開(kāi)車(chē)）風(fēng)險(xiǎn) 5、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn) 6、項(xiàng)目收尾風(fēng)險(xiǎn) 15 （一）項(xiàng)目啟動(dòng)與策劃過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn) 1、項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）風(fēng)險(xiǎn) 工程公司（承包商）通過(guò)投標(biāo)（報(bào)價(jià)）、競(jìng)標(biāo)， 取得工程項(xiàng)目的承包權(quán)。 工程項(xiàng)目投標(biāo)程序大致有：投標(biāo)決策、參加資格 預(yù)審、辦理投標(biāo)保函、進(jìn)行投標(biāo)

8、報(bào)價(jià)前的準(zhǔn)備，進(jìn)行 估算和報(bào)價(jià)、參加開(kāi)標(biāo)、洽談和簽訂合同等階段。 16 投標(biāo)是實(shí)力、能力、技術(shù)、信譽(yù)和策略的競(jìng)爭(zhēng)。 要想中標(biāo)并保證中標(biāo)后能獲得預(yù)期的利潤(rùn)，必須進(jìn) 行投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)分析，制訂項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）階段風(fēng)險(xiǎn) 管理工作程序，并進(jìn)行初步投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)備忘錄，報(bào)價(jià) 部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)備忘錄、報(bào)價(jià)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)備忘錄和綜合風(fēng)險(xiǎn) 備忘錄的編制。 17 應(yīng)考慮的 其他風(fēng)險(xiǎn) 因素報(bào)告 詢價(jià)書(shū) 項(xiàng)目信息及 背景材料 銷售代表 風(fēng)險(xiǎn)管理 工 程 師 初步投標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)備忘 錄（草案 ） 初步投標(biāo)風(fēng) 險(xiǎn) 備忘錄及 推薦意見(jiàn) 公司決定 是否投標(biāo) 不投標(biāo) 不進(jìn)行 審議 主管部門(mén) 審 批 決定投標(biāo) 進(jìn)行 審議 詢價(jià)文件評(píng)審 委員會(huì)評(píng)審 任命報(bào)價(jià)

9、經(jīng) 理 編制報(bào)價(jià)計(jì) 劃 及估算 工藝 設(shè)計(jì) 采購(gòu) 施工 開(kāi)車(chē)服務(wù) 進(jìn)度計(jì)劃 費(fèi)用估算 財(cái)務(wù) 編 制 各 自 的 風(fēng) 險(xiǎn) 備 忘錄 部門(mén)審查 后提出 部 門(mén) 風(fēng) 險(xiǎn) 備忘錄 報(bào)價(jià)經(jīng)理 風(fēng)險(xiǎn)備忘錄 綜合風(fēng)險(xiǎn) 備忘錄 報(bào)價(jià)部 會(huì)同銷 售部審 核 公司 主管 批準(zhǔn) 將 風(fēng) 險(xiǎn) 量 化數(shù)據(jù) （ 未 可 預(yù) 見(jiàn) 費(fèi) ） 提交 報(bào) 價(jià) 估 算 部門(mén) 協(xié)助組織 協(xié)調(diào) 公司 價(jià)格 委員會(huì) 審 查 項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序 銷售部審核 決定是否提交審議 18 2、項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn) 為項(xiàng)目籌措資金，進(jìn)行融資是項(xiàng)目業(yè)主在項(xiàng)目啟動(dòng) 與策劃過(guò)程中的主要任務(wù)之一，也是其主要風(fēng)險(xiǎn)之一。 但越來(lái)越多的項(xiàng)目，特別是國(guó)外項(xiàng)目，

10、要求投標(biāo)者具有 融資能力，能提供融資服務(wù)并作為評(píng)標(biāo)、定標(biāo)的主要條 件。有的項(xiàng)目要求承包商帶資承包工程，即要求承包商 具有墊付資金的能力，包括建設(shè)資金與流動(dòng)資金。因此 融資風(fēng)險(xiǎn)也成了承包商的主要風(fēng)險(xiǎn)之一了。 項(xiàng)目資金的籌措，通常采用貸款和項(xiàng)目融資兩種方 式。（其它還有：發(fā)行債券、租賃籌資、利用投資基金 籌措等方式）。 19 普通貸款與項(xiàng)目融資的區(qū)別 （具有完全 追索權(quán)） （僅有有限 追索權(quán)） 有限擔(dān)保 還款 貸款 項(xiàng)目 A 項(xiàng)目 B 項(xiàng)目 C （已有） （已有） （新建） 項(xiàng)目主辦人 銀行 項(xiàng)目 A 項(xiàng)目 B 項(xiàng)目 C 貸款 還款 （已有） （已有） （新建） 項(xiàng)目主辦人 項(xiàng)目 公司 有限投資

11、資金 收益 普通貸款方式 項(xiàng)目融資方式 銀行 20 注冊(cè)資金 28.8% US$3.55億 購(gòu)電合同 政府支持信 承諾：支持該項(xiàng)目督 促省電力集團(tuán)履行合同 （分擔(dān)獲準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)） 融資結(jié)構(gòu)及風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)示意圖 中方 （兩家） 外方 （兩家） 人民幣貸款 US$0.7億 借款人 P3電廠 項(xiàng)目公司 省電力集團(tuán)公司 各 股 東 保險(xiǎn)公司 日本通產(chǎn)省 日本銀行 US$6.78億， 日本輸出入 銀行 60%日 本商業(yè)銀行 40% 政治 擔(dān)保 （分擔(dān)政治風(fēng)險(xiǎn)） 國(guó)際銀團(tuán) US$1.2577億 抵押代理行 D財(cái)務(wù)公司 （匯豐銀行） 經(jīng)營(yíng)合同 （分擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)） 承建合同 設(shè)備供應(yīng)合同 （分擔(dān)違約風(fēng)險(xiǎn)） （

12、分擔(dān)完工風(fēng)險(xiǎn)） （分擔(dān)建設(shè)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)） 超支承諾 購(gòu)買(mǎi)建設(shè)期 和營(yíng)運(yùn)期保險(xiǎn) 銀 團(tuán) 銀 團(tuán) 項(xiàng)目公司將其資產(chǎn)抵押給銀團(tuán) （由抵押代理行代銀團(tuán)持有） 商業(yè)貸款 US$1.2577億 出口信貸 US$6.781億 由此案例可知項(xiàng)目融資的一般結(jié)構(gòu)，操作方式，風(fēng)險(xiǎn)分配與管理方式。 日本三菱公司 項(xiàng)目公司的資產(chǎn) P3電廠設(shè)施 電費(fèi)收益 項(xiàng)目公司其他資產(chǎn) 21 3、項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 選擇與考察項(xiàng)目投資環(huán)境是項(xiàng)目業(yè)主的主要任務(wù) 之一，也是其主要風(fēng)險(xiǎn)之一，特別在國(guó)際工程項(xiàng)目中。 承包商（工程公司）在投標(biāo)和中標(biāo)后執(zhí)行合同期間， 項(xiàng)目環(huán)境同樣為承包商所關(guān)注，并成為其主要風(fēng)險(xiǎn)之 一。構(gòu)成項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，可概括為七大因素：

13、 （ 1）社會(huì)政治因素 （ 2）法律因素 （ 3）經(jīng)濟(jì)因素 （ 4）文化因素 （ 5）自然地理因素 （ 6）基礎(chǔ)設(shè)施因素 （ 7）社會(huì)服務(wù)因素 22 4、合同風(fēng)險(xiǎn) 合同是規(guī)定項(xiàng)目業(yè)主和承包商 之 間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律 文件，它由包括從工程發(fā)包到最后簽署合同協(xié)議書(shū)為止整個(gè) 期間雙方確認(rèn)的所有有關(guān)文件組成。 對(duì)于合同文本要注意規(guī)避或轉(zhuǎn)移以下風(fēng)險(xiǎn)： （ 1）合同條款 由于合同條款一般是由業(yè)主或由業(yè)主委托的咨詢公司擬 定并體現(xiàn)在其招標(biāo)文件之中。雖然一般是參照國(guó)際通用條款 （ FIDIC合同條件），但業(yè)主往往通過(guò)“專用條款”，使合 同條款有利于已方。另外，對(duì)于國(guó)際工程，還在很大程度上 要受工程所在國(guó)立法

14、的約束和影響。因此，承包商應(yīng)努力爭(zhēng) 取利于已方的合同條款而回避不利于已方的合同條款。 23 例如： 有關(guān)項(xiàng)目外部條件不完備的責(zé)任條款； 有關(guān)業(yè)主指定分包商的價(jià)格確定及違約責(zé)任的條款； 有關(guān)支付條款必須十分明確地規(guī)定支付時(shí)間、幣種 和支付辦法； 有關(guān)延期付款，應(yīng)明確延期的期限及逾期利息； 有關(guān)發(fā)生人力不可抗拒因素時(shí)雙方的責(zé)任義務(wù)； 有關(guān)合同爭(zhēng)端，應(yīng)爭(zhēng)取雙方均可接受的仲裁機(jī)構(gòu)及 仲裁程序； 有關(guān)索賠條款； 在合同條款中不恰當(dāng)?shù)厥褂昧艘恍O端的、多義性 的或許諾性的、對(duì)承包商十分不利的詞語(yǔ)。等等。 24 對(duì)于固定價(jià)合同，可根據(jù)價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，工期、預(yù)付款 數(shù)量及采購(gòu)分批時(shí)間等，在合同條款中加列“增價(jià)條

15、款”或 “工程價(jià)格調(diào)整條款”，在規(guī)定的特殊情況下，允許對(duì)合同 價(jià)格進(jìn)行自動(dòng)調(diào)整。將全部或部分成本增高的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給業(yè) 主承擔(dān)。 對(duì)于分包合同，要求分包合同接受主承包合同中各個(gè)相 關(guān)條款。比如：如果主合同文本中要求承包商提供履約保函， 預(yù)付款保函，或其它保函、保證，工程保單及扣除部分保留 金等要求，則在分包合同文本中予以列明。這樣可以使由主 承包商承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，隨著工程的分包而相應(yīng)地轉(zhuǎn)移給分包商 承擔(dān)。 對(duì)于國(guó)際承包工程，如果合同規(guī)定合同價(jià)款用當(dāng)?shù)刎泿胖?付，而當(dāng)?shù)刎泿艦檐泿牛ㄜ浲ㄘ洠r(shí)，應(yīng)考慮在合同中增列 貨幣保值條款。 25 （ 2）合同談判 合同談判不僅要進(jìn)一步明確雙方的權(quán)利義 務(wù)和合同價(jià)格，

16、而且要通過(guò)談判確定一些技術(shù) 性或商務(wù)性的問(wèn)題。 對(duì)于上述合同文本中存在不利于承包商的 合同條款，要在合同談判中努力爭(zhēng)取規(guī)避、修 改或轉(zhuǎn)移。如果爭(zhēng)取不到或部分仍存在時(shí)，則 要權(quán)衡利弊得失，及時(shí)對(duì)合同價(jià)格進(jìn)行調(diào)整。 26 （二）項(xiàng)目實(shí)施與收尾過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn) 1、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn) 設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要由承擔(dān)工程設(shè)計(jì)任務(wù)的設(shè)計(jì)單位承擔(dān)。 對(duì)于總承包項(xiàng)目，一般是由承包商（以設(shè)計(jì)為主體 的工程公司）承擔(dān)設(shè)計(jì)。當(dāng)設(shè)計(jì)存在以下問(wèn)題時(shí)，將 嚴(yán)重影響項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。 設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要在于： （ 1）工藝技術(shù)選用不當(dāng) /不成熟。 包括工藝流程、方案、關(guān)鍵設(shè)備選型，特殊技術(shù)要 求及保護(hù)等方面。 （ 2）專利 /專有技術(shù)選用不當(dāng) /不成熟

17、（ 3）設(shè)計(jì)產(chǎn)品不合格。 如：設(shè)計(jì)錯(cuò)誤 /疏漏 /不充分 /不完善 /估算不準(zhǔn)等。 （ 4）設(shè)計(jì)管理不善 27 設(shè)計(jì)經(jīng)理沒(méi)有做好設(shè)計(jì)開(kāi)工前的以下準(zhǔn)備工作： 按照項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)（ WBS），提出設(shè)計(jì)工作 分解結(jié)構(gòu)和設(shè)計(jì)工作任務(wù)清單； 編制項(xiàng)目設(shè)計(jì)協(xié)調(diào)程序； 編制設(shè)計(jì)計(jì)劃與設(shè)計(jì)進(jìn)度計(jì)劃； 組織估算設(shè)計(jì)人工時(shí)與進(jìn)行負(fù)荷分配； 制訂設(shè)計(jì)統(tǒng)一規(guī)定。 28 在進(jìn)行過(guò)程中沒(méi)有認(rèn)真做好以下事項(xiàng)： 編制設(shè)計(jì)工作執(zhí)行效果測(cè)量基準(zhǔn)（ BCWS）； 測(cè)定贏得值（ BCWP）與記錄實(shí)耗值（ ACWP）； 對(duì)費(fèi)用 /進(jìn)度趨勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)與調(diào)整； 對(duì)設(shè)計(jì)費(fèi)用 /進(jìn)度進(jìn)行綜合控制； 協(xié)調(diào)好各專業(yè)之間的關(guān)系； 督促檢查各專業(yè)嚴(yán)格

18、執(zhí)行設(shè)計(jì)質(zhì)量保證程序； 進(jìn)行設(shè)計(jì)變更管理與數(shù)據(jù)文件資料管理。 29 2、采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn) 采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)主要由承擔(dān)采購(gòu)任務(wù)的單位承擔(dān)。 對(duì)于總承包項(xiàng)目，一般是由承包商承擔(dān)采購(gòu)。 由于工程項(xiàng)目的設(shè)備、材料采購(gòu)的費(fèi)用占項(xiàng)目總 投資相當(dāng)大的比例（比如：石油化工項(xiàng)目的設(shè)備、 材料采購(gòu)費(fèi)用約占總投資的 5060%），因此搞好采 購(gòu)工作對(duì)節(jié)約項(xiàng)目投資，保證建設(shè)進(jìn)度有著重要的 作用。 由于以下問(wèn)題，出現(xiàn)采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，致使采購(gòu)工作影 響了項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，拖了項(xiàng)目的后腿。 30 （ 1）沒(méi)有處理好經(jīng)濟(jì)原則與質(zhì)量保證原則、安全保證原 則、進(jìn)度保證原則的關(guān)系。只重視價(jià)格，忽視質(zhì)量、 安全及對(duì)進(jìn)度的影響。 （ 2）采購(gòu)計(jì)劃與采購(gòu)進(jìn)度計(jì)

19、劃不完善。采購(gòu)任務(wù)范圍不 清，與業(yè)主及施工單位在項(xiàng)目采購(gòu)任務(wù)方面的分工及 責(zé)任關(guān)系不清；無(wú)法對(duì)采購(gòu)進(jìn)度進(jìn)行有效的控制。 （ 3）對(duì)供貨廠商的評(píng)審及定標(biāo)失誤，供貨質(zhì)量不符合項(xiàng) 目要求。 （ 4）在簽訂采買(mǎi)定單（即采購(gòu)合同）時(shí)，費(fèi)用的支付方 式、支付條件、支付手續(xù)等條款內(nèi)容，沒(méi)有征得項(xiàng)目 財(cái)務(wù)經(jīng)理或項(xiàng)目會(huì)計(jì)的認(rèn)可，沒(méi)有以對(duì)公司最有利的， 風(fēng)險(xiǎn)最小的原則進(jìn)行。 31 （ 5）沒(méi)有對(duì)采購(gòu)費(fèi)用 /進(jìn)度進(jìn)行分析、趨勢(shì)預(yù)測(cè)與監(jiān)控， 當(dāng)出現(xiàn)實(shí)際進(jìn)度或費(fèi)用與計(jì)劃要求不相符合、或?qū)嶋H進(jìn) 度和費(fèi)用的偏差區(qū)域超過(guò)了容許的臨界曲線范圍時(shí)，沒(méi) 有對(duì)引起偏差的原因進(jìn)行檢查、分析并采取糾正或補(bǔ)救 措施。 （ 6）項(xiàng)目采購(gòu)經(jīng)理

20、及采購(gòu)專業(yè)人員（采買(mǎi)、催交、檢驗(yàn)、 運(yùn)輸?shù)裙こ處煟┑墓ぷ魑窗匆?guī)定程序，工作不力，致使 采購(gòu)的進(jìn)度拖期，質(zhì)量不符合要求，費(fèi)用超計(jì)劃。 （ 7）對(duì)國(guó)際承包工程，采購(gòu)人員不熟悉海關(guān)業(yè)務(wù)和當(dāng)?shù)赜?關(guān)法規(guī)，不熟悉各種清關(guān)手續(xù)（如：進(jìn)出口許可證、發(fā) 票、提單、保險(xiǎn)單、產(chǎn)地證、裝箱單、海關(guān)納稅證等入 關(guān)文件和單據(jù)），稍有失誤，就可能造成損失。 32 3、施工風(fēng)險(xiǎn) 施工是工程項(xiàng)目建設(shè)全過(guò)程中的重要階段。一般是指 從現(xiàn)場(chǎng)施工開(kāi)工到機(jī)械竣工這一段周期。 所謂“機(jī)械竣工”，有兩個(gè)標(biāo)志： 已按設(shè)計(jì)的內(nèi)容全部建成； 已經(jīng)完成設(shè)備、管道的內(nèi)部處理以及電氣、儀表的 調(diào)試工作。 施工風(fēng)險(xiǎn)主要由承擔(dān)施工任務(wù)的單位承擔(dān)。 對(duì)于總

21、承包項(xiàng)目，一般是由承包商對(duì)分包后的施工管 理。 由于以下問(wèn)題，出現(xiàn)施工風(fēng)險(xiǎn)，致使施工進(jìn)度、施工 質(zhì)量、施工安全都存在許多問(wèn)題，施工費(fèi)用嚴(yán)重超計(jì)劃。 33 （ 1）對(duì)施工分包的評(píng)審與定標(biāo)失誤，施工單位素質(zhì)差， 管理不善，施工質(zhì)量不符項(xiàng)目要求。 （ 2）施工計(jì)劃與施工進(jìn)度計(jì)劃不完善，沒(méi)有建立現(xiàn)場(chǎng) 施工進(jìn)度報(bào)告系統(tǒng)，沒(méi)有做好施工開(kāi)工前的準(zhǔn)備工作。 （ 3）沒(méi)有做好施工質(zhì)量的管理與控制。對(duì)現(xiàn)場(chǎng)施工質(zhì) 量的監(jiān)督不力，施工質(zhì)量控制的內(nèi)容與辦法不具體，施工 質(zhì)量記錄不完整。 （ 4）施工安全管理不善。沒(méi)有制定完備的施工安全手 冊(cè)和安全管理計(jì)劃。沒(méi)有監(jiān)督施工單位認(rèn)真執(zhí)行施工安全 手冊(cè)和安全操作規(guī)程。 34 （

22、 5）施工現(xiàn)場(chǎng)沒(méi)有制訂必要的管理文件（包括：各種 管理規(guī)定。如：人員調(diào)配；圖紙及工程資料管理；庫(kù)房、 設(shè)備材料管理等管理規(guī)定；施工協(xié)調(diào)程序；質(zhì)量檢查程序 與辦法；施工預(yù)算和費(fèi)用控制辦法等）致使施工管理混亂， 施工質(zhì)量存在隱患。 （ 6）沒(méi)有定期召開(kāi)施工計(jì)劃執(zhí)行情況檢查會(huì)和現(xiàn)場(chǎng)施 工調(diào)度會(huì)，對(duì)施工計(jì)劃執(zhí)行中發(fā)生的偏差和施工中存在的 問(wèn)題，沒(méi)有得到及時(shí)的糾正和處理。 （ 7）項(xiàng)目施工經(jīng)理及施工管理人員（進(jìn)度、費(fèi)用、技 術(shù)、質(zhì)量、材料、分包合同等管理工程師）的工作未按規(guī) 定程序，工作不力，致使施工管理不善、窩工、停工頻繁， 引起工期的延長(zhǎng)與費(fèi)用的增加。 35 4、試運(yùn)行（開(kāi)車(chē)）風(fēng)險(xiǎn) 試運(yùn)行（開(kāi)車(chē)）是

23、項(xiàng)目實(shí)施的最后一個(gè)階段。包括： 試車(chē)、考核和驗(yàn)收的管理與服務(wù)工作。 這一階段涉及專利商、供貨商、工程公司、施工單 位和用戶（項(xiàng)目業(yè)主）等諸多方面，責(zé)任和協(xié)調(diào)關(guān)系 比較復(fù)雜。 由于以下問(wèn)題，出現(xiàn)開(kāi)車(chē)風(fēng)險(xiǎn)，致使不能正常開(kāi)車(chē)， 開(kāi)車(chē)存在安全隱患，甚至無(wú)法完成開(kāi)車(chē)任務(wù)，不能通 過(guò)考核驗(yàn)收，面臨延期考核或罰款的風(fēng)險(xiǎn)。 （ 1）項(xiàng)目開(kāi)車(chē)經(jīng)理和開(kāi)車(chē)、培訓(xùn)工程師及開(kāi)車(chē)安全 工程師工作未按規(guī)定程序，沒(méi)有做好開(kāi)車(chē)服務(wù)工作。 36 （ 2）開(kāi)車(chē)計(jì)劃、培訓(xùn)計(jì)劃及開(kāi)車(chē)安全計(jì)劃編制不完整， 致使開(kāi)車(chē)目標(biāo)、步驟、要求等不明確；物資、技術(shù)、人 員的準(zhǔn)備不足；三廢處理，防火與安全防護(hù)措施不力， 各方責(zé)任不清。 （ 3）沒(méi)有指導(dǎo)

24、用戶做好開(kāi)車(chē)準(zhǔn)備及開(kāi)車(chē)前檢查工作。 包括必要的吹掃、耐壓、檢漏、清洗、調(diào)試、充填等開(kāi) 車(chē)準(zhǔn)備工作和施工安裝完工檢查；安全及防護(hù)檢查；原 材料和燃料貯備檢查；分析、化驗(yàn)條件檢查；產(chǎn)品貯存、 運(yùn)輸條件檢查；開(kāi)車(chē)指揮系統(tǒng)和操作人員培訓(xùn)質(zhì)量方面 的檢查等等。 （ 4）在考核驗(yàn)收過(guò)程中，沒(méi)有盡到技術(shù)指導(dǎo)的責(zé)任； 考核的內(nèi)容、方法、標(biāo)準(zhǔn)、時(shí)間等不符合同規(guī)定的要求； 考核的結(jié)果（由于承包商的原因）未達(dá)到合同規(guī)定的保 證值。 37 5、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn) 由于以下在項(xiàng)目管理和項(xiàng)目控制方面出現(xiàn)的問(wèn)題，將 可能在更大的程度上影響項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)； （ 1）項(xiàng)目經(jīng)理不稱職，在項(xiàng)目管理中沒(méi)有全面做好項(xiàng) 目實(shí)施的組織、領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)

25、調(diào)與管理工作。沒(méi)有盡到項(xiàng)目 經(jīng)理的職責(zé)。 （ 2）項(xiàng)目控制不力。項(xiàng)目控制經(jīng)理和 /或項(xiàng)目控制人 員（進(jìn)度計(jì)劃工程師、費(fèi)用估算師、費(fèi)用控制工程師、 材料控制工程師等）在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中沒(méi)有進(jìn)行有效的 費(fèi)用 /進(jìn)度綜合控制和材料的控制。 38 （ 3）項(xiàng)目質(zhì)量缺乏有力的監(jiān)控。項(xiàng)目質(zhì)量經(jīng)理 /質(zhì)量工 程師沒(méi)有認(rèn)真制定與實(shí)施項(xiàng)目質(zhì)量計(jì)劃，沒(méi)有著重抓好工 程各階段的質(zhì)量監(jiān)控。 （ 4）項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理混亂。項(xiàng)目財(cái)務(wù)經(jīng)理沒(méi)有制訂詳細(xì) 的項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理計(jì)劃和項(xiàng)目資金管理計(jì)劃并組織實(shí)施。在 項(xiàng)目實(shí)施期間，沒(méi)有檢查、督促項(xiàng)目會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)管理人員 及時(shí)、準(zhǔn)確地提供財(cái)務(wù)報(bào)表與付款申請(qǐng)，協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理向 有關(guān)方面收取工程款或進(jìn)行

26、財(cái)務(wù)結(jié)算。項(xiàng)目驗(yàn)收后，沒(méi)有 與有關(guān)方面做好竣工決算。項(xiàng)目財(cái)務(wù)報(bào)告不能全面反映整 個(gè)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)情況。 39 6、項(xiàng)目收尾風(fēng)險(xiǎn) 項(xiàng)目收尾過(guò)程包括管理收尾與合同收尾。其主要內(nèi) 容是進(jìn)行項(xiàng)目交接和進(jìn)行項(xiàng)目后評(píng)價(jià)。 項(xiàng)目收尾工作草率、交接不清，文件、圖紙、資料 不全，將會(huì)給項(xiàng)目造成以后的營(yíng)運(yùn)和維護(hù)、保養(yǎng)、修理 乃至于擴(kuò)建改造都帶來(lái)后患的風(fēng)險(xiǎn)。 項(xiàng)目后評(píng)價(jià)的主要目的是對(duì)已經(jīng)完成的項(xiàng)目的目標(biāo)、 執(zhí)行過(guò)程、效益、作用和影響進(jìn)行系統(tǒng)的客觀的分析、 評(píng)價(jià)；通過(guò)實(shí)踐的檢驗(yàn)、總結(jié)，以確定項(xiàng)目預(yù)期的目標(biāo) 是否達(dá)到，項(xiàng)目的主要效益指標(biāo)是否實(shí)現(xiàn)。并通過(guò)分析、 40 評(píng)價(jià)，找出成敗的原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為未來(lái)新項(xiàng)目的 決策和

27、實(shí)施提出改進(jìn)建議，從而達(dá)到提高投資效益的目的。 “項(xiàng)目后評(píng)價(jià)”與“項(xiàng)目立項(xiàng)評(píng)估”一樣要堅(jiān)持公平、 公 正、公開(kāi)的原則。 項(xiàng)目收尾風(fēng)險(xiǎn)主要承擔(dān)人是項(xiàng)目業(yè)主。業(yè)主會(huì)要求承 包商給以配合。承包商從有利于自身的提升和發(fā)展考慮， 也應(yīng)給以積極的、充分的配合。 41 三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和工作程序 （一）風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 1、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的作用 2、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的內(nèi)容 （二）風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序 42 （一）風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 1、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的作用 （ PMI）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制所做的 定義是： 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制：決定如何著手與計(jì)劃項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn) 管理活動(dòng)。 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃：在項(xiàng)目進(jìn)行期間記錄如何實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管

28、理過(guò)程的計(jì)劃。它是風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制的輸出。 對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析與控制，首先要對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管 理活動(dòng)做出全面的計(jì)劃。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度審視項(xiàng)目所 43 面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容、職責(zé)、費(fèi) 用、時(shí)間、方法、要求等做出安排與說(shuō)明。 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃不闡述單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)。單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng) 對(duì)由風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃來(lái)完成。 11.1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制 .1輸入 1 項(xiàng)目章程 2 組織單位的風(fēng)險(xiǎn)管理政策 3 明確的崗位和職責(zé) 4 項(xiàng)目干系人風(fēng)險(xiǎn)承受限度 5 組織的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃模板 6 工作分解結(jié)構(gòu)（ WBS） .2工具和技術(shù) 1 計(jì)劃會(huì)議 .3輸出 1 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 44 2、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的內(nèi)容 （ 1）確定本項(xiàng)目風(fēng)

29、險(xiǎn)管理的目標(biāo)，組織和崗位職責(zé)。 （ 2）確定采用的風(fēng)險(xiǎn)分析 /評(píng)估的方法。 （ 3）建立風(fēng)險(xiǎn)管理的費(fèi)用預(yù)算。 （ 4）擬定在整個(gè)項(xiàng)目生命周期中實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的頻 率和時(shí)間安排。 （ 5）風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)和解釋。即何時(shí)何種情況可以 認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理是成功的標(biāo)準(zhǔn)及其解釋和說(shuō)明。 （ 6）風(fēng)險(xiǎn)承受度。即以誰(shuí)的風(fēng)險(xiǎn)承受度為標(biāo)準(zhǔn)。 （ 7）單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的“風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃”的內(nèi)容與格式。 （ 8）有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)追蹤記錄的說(shuō)明。 45 每月編制 “ 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 排序表 ” 項(xiàng)目經(jīng)理 將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo) 組織、內(nèi)容、要求等 內(nèi)容納入 “ 項(xiàng)目管理 計(jì)劃 ” 之中 在項(xiàng)目開(kāi)工會(huì)議 上明確風(fēng)險(xiǎn)管理 的組織機(jī)構(gòu)及人 員 批

30、準(zhǔn) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 管理計(jì)劃 批準(zhǔn)風(fēng) 險(xiǎn)控制 建議 風(fēng)險(xiǎn)管理 工程師 提出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 編制大綱，協(xié)助項(xiàng)目經(jīng) 理召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編 制會(huì)議 編制項(xiàng)目風(fēng) 險(xiǎn)管理計(jì)劃 報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理 主管部門(mén)審 查風(fēng)險(xiǎn)管理 計(jì)劃 組 織 實(shí) 施 項(xiàng) 目 風(fēng) 險(xiǎn) 管理計(jì)劃 提出項(xiàng)目風(fēng) 險(xiǎn)管理計(jì)劃 階段執(zhí)行情 況報(bào)告 向項(xiàng)目?jī)?nèi) 各方提出 風(fēng)險(xiǎn)控制 建議 項(xiàng) 目 內(nèi) 部 各 方 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 負(fù) 責(zé) 人 （ 各經(jīng) 理 或 管 理 人員 ） 參加風(fēng)險(xiǎn)管理 計(jì)劃編制會(huì)議 實(shí)施風(fēng)險(xiǎn) 管理計(jì)劃 實(shí)施風(fēng)險(xiǎn) 控制措施 （二）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序 46 四、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析 （一）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別 （二）定性風(fēng)險(xiǎn)分析 （三）定量風(fēng)險(xiǎn)分析 47

31、 （一）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別 Risk Identification 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理必須先識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。 1、（ PMI）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別所下的定義是：確 定有可能影響項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)事件。而風(fēng)險(xiǎn)事件 是：給項(xiàng)目帶來(lái)積極或消極影響的隨機(jī)發(fā)生 的事件。 48 .1輸入 1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 2項(xiàng)目計(jì)劃的輸出 3風(fēng)險(xiǎn)分類 4歷史信息 .2工具和技術(shù) 1文件審核 2信息收集技術(shù) 3檢查表 4假設(shè)分析 5圖解技術(shù) .3輸出 1風(fēng)險(xiǎn) 2觸 發(fā)器 3對(duì)其它過(guò)程的輸入 11.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 49 2、工程項(xiàng)目常用的方法是：核對(duì)表、專家評(píng)定 法，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程圖 （ 1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別核對(duì)表 checklist 通常根據(jù)過(guò)去已有經(jīng)驗(yàn)，對(duì)照目前情況進(jìn)行邏

32、輯 聯(lián)系，將項(xiàng)目中可能存在的問(wèn)題、需要鑒別的內(nèi)容、 或需要注意的事項(xiàng)，列成表格。以便在實(shí)施過(guò)程中 進(jìn)行對(duì)照檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。核對(duì)表是風(fēng)險(xiǎn)識(shí) 別最常用的方法。 核對(duì)表的編制可有多種形式，主要有以下 4種： 50 列出過(guò)去項(xiàng)目管理過(guò)程中諸多成功與失敗的原因， 以供借鑒； 列出過(guò)去在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中種種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的原因與 經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，以作前車(chē)之鑒； 列出可能出現(xiàn)的差錯(cuò)、遺漏、缺陷、問(wèn)題，以供檢 查對(duì)照；（比如設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)） 列出需要達(dá)到的要求或注意事項(xiàng)，以供核查。（比 如在選擇或評(píng)價(jià)設(shè)計(jì)分包單位時(shí)，判斷是否符合要求，選 擇它是否有風(fēng)險(xiǎn)。） 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別越早越好。因此，核對(duì)表應(yīng)在項(xiàng)目早期編 制并隨著項(xiàng)目的進(jìn)展

33、進(jìn)行調(diào)整與完善。 51 （ 2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別專家評(píng)定法 Expert judgment 專家評(píng)定法又稱德?tīng)柗品ǎ?Delpi），是 50年代由美國(guó) 著名的咨詢機(jī)構(gòu)，藍(lán)德公司（ Rand Corporation）提出并 使用的。 德?tīng)柗品?，?shí)質(zhì)上是一種專家預(yù)測(cè)意見(jiàn)分析法。它通 過(guò)選定與預(yù)測(cè)分析課題有關(guān)的領(lǐng)域的專家。與專家建立 直接信函聯(lián)系。通過(guò)信函（通常設(shè)計(jì)成調(diào)查表格或問(wèn)卷） 收集專家的意見(jiàn)，然后加以綜合、整理，再反饋給各位 專家，再次征求意見(jiàn)。這樣反復(fù) 45輪，逐步使專家的意 見(jiàn)趨于一致，最后經(jīng)過(guò)評(píng)定（打分與統(tǒng)計(jì)）獲得結(jié)論性 的意見(jiàn)。 藍(lán)德公司的做法是：所選專家一般為 20人左右，專家 之間不認(rèn)識(shí)

34、也互不通氣，以保證專家意見(jiàn)的獨(dú)立性和預(yù) 測(cè)的有效性。 52 （ 3） 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程圖 信息 中 間 人 不 可 靠 代 理 人 不 可 靠 業(yè) 主 資 信 差 項(xiàng) 目 不 落 實(shí) 項(xiàng) 目 資 金 無(wú) 保 證 市場(chǎng) 工 程 所 在 地 風(fēng) 險(xiǎn) 市 場(chǎng) 競(jìng) 爭(zhēng) 異 常 激 烈 報(bào)價(jià)決策 市 場(chǎng) 物 價(jià) 不 穩(wěn) 工 程 技 術(shù) 難 度 大 很 可 能 沒(méi) 有 后 續(xù) 項(xiàng) 目 合 同 中 無(wú) 保 值 條 款 投 標(biāo) 受 制 約 無(wú) 匯 率 調(diào) 整 條 款 履約 業(yè) 主 變 更 多 業(yè) 主 代 表 素 質(zhì) 差 業(yè) 主 國(guó) 際 慣 例 意 識(shí) 差 水 文 地 質(zhì) 條 件 與 實(shí) 際 不 符 業(yè) 主 的 商

35、 譽(yù) 不 好 管理 融 資 風(fēng) 險(xiǎn) 合 同 管 理 能 力 差 施 工 管 理 落 后 物 資 管 理 混 亂 財(cái) 務(wù) 管 理 不 好 經(jīng)濟(jì)效益 報(bào) 價(jià) 過(guò) 低 索 賠 很 難 合 理 避 稅 可 能 性 不 大 利 潤(rùn) 難 以 轉(zhuǎn) 移 信 息 來(lái) 源 不 準(zhǔn) 人 事 管 理 困 難 稅 收 繁 重 政 治 風(fēng) 險(xiǎn) 經(jīng) 濟(jì) 風(fēng) 險(xiǎn) 社 會(huì) 風(fēng) 險(xiǎn) 自 然 風(fēng) 險(xiǎn) 承 包 商 自 身 實(shí) 力 弱 競(jìng) 爭(zhēng) 對(duì) 手 太 強(qiáng) 業(yè) 主 判 斷 有 傾 向 性 合同條款 支 付 條 件 苛 刻 承 包 商 合 理 權(quán) 益 得 不 到 保 護(hù) 罰 則 苛 刻 工 期 過(guò) 短 保 護(hù) 主 義 條 款 太 多

36、業(yè) 主 付 款 能 力 差 業(yè) 主 工 作 效 率 低 下 業(yè) 主 付 款 意 識(shí) 不 強(qiáng) 業(yè) 主 缺 乏 履 約 誠(chéng) 意 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 法 律 風(fēng) 險(xiǎn) 與 違 約 風(fēng) 險(xiǎn) 市 場(chǎng) 風(fēng) 險(xiǎn) 政 治 風(fēng) 險(xiǎn) 與 獲 準(zhǔn) 風(fēng) 險(xiǎn) 外 匯 風(fēng) 險(xiǎn) 與 利 率 風(fēng) 險(xiǎn) 完 工 風(fēng) 險(xiǎn) 經(jīng) 營(yíng) 與 維 護(hù) 風(fēng) 險(xiǎn) 技 術(shù) 與 環(huán) 保 風(fēng) 險(xiǎn) 53 （二）定性風(fēng)險(xiǎn)分析 Qualitative Risk Analysis （ PMI）對(duì)定性風(fēng)險(xiǎn)分析所下的定義是：評(píng)估已 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的影響和可能性的過(guò)程。 按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)可能的影響，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響進(jìn)行 分級(jí)排序。利用“概率 /影響（后果）評(píng)分矩陣”方法， 對(duì)

37、風(fēng)險(xiǎn)影響進(jìn)行評(píng)分，以利風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的編制和對(duì) 風(fēng)險(xiǎn)加以控制與監(jiān)視。 54 定性風(fēng)險(xiǎn)分析的兩個(gè)關(guān)鍵維度： （ 1）風(fēng)險(xiǎn)的概率 某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。 （ 2）風(fēng)險(xiǎn)的影響（后果） 某一事件對(duì)項(xiàng)目 目標(biāo)產(chǎn)生的影響（后果） 。 從定性上衡量風(fēng)險(xiǎn)的大小，必須綜合考慮 概率與后果這兩個(gè)維度。 55 .1輸入 1 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃； 2 已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)； 3 項(xiàng)目狀態(tài)； 4 項(xiàng)目類型； 5 數(shù)據(jù)精確度； 6 概率和影響的范圍； 7 假設(shè)。 .2工具和技術(shù) 1 風(fēng)險(xiǎn)概率和影響； 2 風(fēng)險(xiǎn)概率 /影響等級(jí)評(píng)定矩陣； 3 項(xiàng)目假設(shè)檢驗(yàn)； 4 數(shù)據(jù)精確度分級(jí)。 .3輸出 1 項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)； 2 風(fēng)險(xiǎn)順序清單； 3 需

38、進(jìn)一步分析和控制的風(fēng)險(xiǎn)清單； 4 定性風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果所反映的趨勢(shì)。 11.3定性風(fēng)險(xiǎn)分析 56 （三）定量風(fēng)險(xiǎn)分析 Quantitative Risk Anatysis （ PMI）對(duì)定量風(fēng)險(xiǎn)分析所下的定義是：測(cè)量風(fēng)險(xiǎn) 的概率及后果，并估計(jì)他們對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)影響的大小。 定量風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程的目標(biāo)是量化分析每一風(fēng)險(xiǎn)的概 率及其對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)造成的后果，也分析項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)的 程度。這一過(guò)程使用諸如蒙特卡洛模擬、決策樹(shù)分析這 一類的定量分析技術(shù)手段，測(cè)定風(fēng)險(xiǎn)的概率，量化項(xiàng)目 的風(fēng)險(xiǎn)，確定可能需要的處理風(fēng)險(xiǎn)的成本大小和進(jìn)度計(jì) 劃、應(yīng)急準(zhǔn)備金，從而甄別出最需要關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)，找出 理想的和可實(shí)現(xiàn)的成本、進(jìn)度計(jì)劃及工作范

39、圍目標(biāo) 。 57 .1 輸入 1 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃； 2 已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)； 3 風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先次序清單； 4 需進(jìn)一步分析和控制的風(fēng)險(xiǎn)清單； 5 歷史信息； 6 專家判斷； 7 其它計(jì)劃的輸出。 .2 工具和技術(shù) 1 訪談； 2 敏感性分析； 3 決策性分析； 4 模擬。 .3 輸出 1 經(jīng)量化的風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先次序清單； 2 項(xiàng)目的概率分析； 3 達(dá)到成本和時(shí)間目標(biāo)的概率； 4 定量風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果所反映的趨勢(shì)。 11 . 4 定量風(fēng)險(xiǎn)分析 “定量風(fēng)險(xiǎn)分析”一般又稱為“風(fēng)險(xiǎn)量化” 58 五 . 風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì) （一）風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)手段 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（威脅防范）的手段有多種多樣。歸納 起來(lái)不外乎兩種最基本的手段。一種是采取規(guī)避手

40、 段。包括：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)緩解（風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn) 隔離、風(fēng)險(xiǎn)分散）、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留。 另一種是采取財(cái)務(wù)手段。包括：擔(dān)保與保險(xiǎn)。 59 1、擔(dān)保 擔(dān)保在 民法 上是指，以確保債務(wù)或其他經(jīng)濟(jì) 合同項(xiàng)下義務(wù)的履行或清償為目的的保證行為。它是 債務(wù)人對(duì)債權(quán)人提供履行債務(wù)的特殊保證，是保證債 權(quán)實(shí)現(xiàn)的一種法律手段。通過(guò)擔(dān)保，債權(quán)人將債務(wù)人 違約的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保證人（擔(dān)保人）。 擔(dān)?？煞謨深?，一類是物的擔(dān)保。債務(wù)人或擔(dān)保 人以自己的有形資產(chǎn)或權(quán)益，作為擔(dān)保。如抵押、質(zhì) 押、留置等等。 （二）擔(dān)保與保險(xiǎn) 60 另一類，是人的信用擔(dān)保。擔(dān)保人以自己的資 信向債權(quán)人保證，提出保證書(shū)、保函等。 對(duì)于工程項(xiàng)目，根據(jù)

41、我國(guó) 民法通則 、 經(jīng) 濟(jì)合同法 、 擔(dān)保法 ，合同的擔(dān)保一般有以 下五種形式，即：保證、定金、抵押、質(zhì)押和留 置。 對(duì)于工程項(xiàng)目，特別是國(guó)際承包工程項(xiàng)目，常 用的是通過(guò)銀行或保險(xiǎn)公司作為保證人開(kāi)具信用 保證書(shū)或保函，即所謂 L.G（ Letter of guarantee） 進(jìn)行擔(dān)保。 61 2、保險(xiǎn) 保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人（保險(xiǎn) 公司）支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生 的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失或人身傷亡、致殘、 疾病等，承擔(dān)賠償或付給保險(xiǎn)金責(zé)任的一種經(jīng)濟(jì)補(bǔ) 償制度，一種合同行為。 保險(xiǎn)是一種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制，它是將投保者個(gè)人 （或小群體）所遭受的損失，在面臨同樣風(fēng)險(xiǎn)

42、威脅 的大群體（眾多投保人）中進(jìn)行分?jǐn)?，從而使個(gè)人 （或小群體）不致因風(fēng)險(xiǎn)損失而陷于困境，即轉(zhuǎn)移 了風(fēng)險(xiǎn)。 62 3、擔(dān)保與保險(xiǎn)的區(qū)別 從風(fēng)險(xiǎn)防范財(cái)務(wù)手段，也即從提供經(jīng)濟(jì)保障角度， 保險(xiǎn)和擔(dān)保都具有保障作用，但二者性質(zhì)完全不同， 其主要區(qū)別如下： （ 1）契約當(dāng)事人不同； （ 2）費(fèi)用承擔(dān)不同； （ 3）損失產(chǎn)生的根源不同； （ 4）損失承受不同； （ 5）損失發(fā)生的概率不同。 63 （三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的選擇 工程一切險(xiǎn) 第三者責(zé)任險(xiǎn) 雇主責(zé)任險(xiǎn)及人身意外傷害險(xiǎn) 機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn) 十年責(zé)任險(xiǎn) （ 必要時(shí) ） 付費(fèi) （ 保險(xiǎn)費(fèi) ） 取得保障 取得保障 并有利可圖 1、必須的保障 辦理強(qiáng)制保險(xiǎn) 2、有利

43、可圖的保障 采用各種風(fēng)險(xiǎn)利用措施 64 （ 保險(xiǎn)性轉(zhuǎn)移 ） 轉(zhuǎn) 移 費(fèi)用較大 （ 大于風(fēng)險(xiǎn)自身可能造成的損失 ） 成功 以部分代價(jià) 取得保障 不成功 費(fèi)用 采取措施 如果： 較小 可能 可以回避而又不損害根本利益 回避 不可能 預(yù)防 減輕 自留 分散 保險(xiǎn) 工程分包 租賃 （ *） （ *） 注：也有可能采取預(yù)防 、 減輕與分散 、 轉(zhuǎn)移所花的費(fèi)用差不多此時(shí)即可直接采用分散 或轉(zhuǎn)移 。 （非保險(xiǎn)性轉(zhuǎn)移） 3、最好取得的 “ 保障 ” 65 六 . 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和控制 （一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的對(duì)象： 1、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否已經(jīng)按計(jì)劃得 到實(shí)施； 2、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否象期望的那樣有效，或是否需 要

44、制定新的應(yīng)對(duì)方案； 3、項(xiàng)目假設(shè)是否仍然成立； 4、風(fēng)險(xiǎn)是否發(fā)生了變化，并作出“趨勢(shì)”分析； 5、某一風(fēng)險(xiǎn)征兆（觸發(fā)器）是否已經(jīng)發(fā)生； 6、適當(dāng)?shù)膶?duì)策和程序是否得到遵從； 7、先前未曾識(shí)別出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是否已經(jīng)發(fā)生或出現(xiàn)。 66 （二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的內(nèi)容 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)視，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)， 實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃中預(yù)定的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、應(yīng)急計(jì)劃、替 代方案、后備措施等計(jì)劃、應(yīng)對(duì)與糾正的過(guò)程。 除此之外，還應(yīng)根據(jù)情況確定權(quán)變措施 （ Workaround），即對(duì)事先未對(duì)其做出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施計(jì) 劃的不利風(fēng)險(xiǎn)事件的處理措施。 如果實(shí)際發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，事先未曾預(yù)料到其后果比預(yù) 期的嚴(yán)重，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃中預(yù)定

45、的應(yīng)對(duì)措施也不足以解決 時(shí)，必須重新對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析評(píng)估并制定附加風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì) 劃。 67 七、風(fēng)險(xiǎn)的利用 （一）風(fēng)險(xiǎn)利用的可能性 1、風(fēng)險(xiǎn)的兩重性； 2、風(fēng)險(xiǎn)的可變性； 3、風(fēng)險(xiǎn)可能成為索賠的合法動(dòng)因。 （二）如何利用風(fēng)險(xiǎn) 1、首先要分析風(fēng)險(xiǎn)利用的可能性及其價(jià)值； 2、其次，要計(jì)算利用風(fēng)險(xiǎn)的代價(jià)，并評(píng)估自己的承受能力； 3、然后，制訂策略和實(shí)施步驟。 4、密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)因素的變化，及時(shí)因勢(shì)利導(dǎo)。 68 八、工程保險(xiǎn) （一）保險(xiǎn)的概念 （二）投保條件 （三）工程保險(xiǎn)的特點(diǎn) （四）工程保險(xiǎn)的種類 69 （一）保險(xiǎn)的概念 從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度，保險(xiǎn)是以概率論和“大數(shù)法則” 為依 據(jù)，集中有同一想要避免危險(xiǎn)造成

46、損失的多數(shù)個(gè)人或團(tuán) 體的資金（保險(xiǎn)費(fèi)），建立保險(xiǎn)基金，利用“分散危險(xiǎn)， 分?jǐn)倱p失”的辦法，對(duì)被保險(xiǎn)人由于特定的災(zāi)害事故所 造 成的損失進(jìn)行經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償或?qū)θ松韨鼋o付保險(xiǎn)金。 從法學(xué)的角度，保險(xiǎn)是一種補(bǔ)償性的契約行為。一 方面，被保險(xiǎn)人須向保險(xiǎn)人（保險(xiǎn)公司，下同）支付保 險(xiǎn)費(fèi)。另方面，保險(xiǎn)人應(yīng)對(duì)被保險(xiǎn)人在將來(lái)一定的時(shí)間 內(nèi)（承保期內(nèi)）所遭受的合同約定的某些損失時(shí)，承擔(dān) 賠償?shù)呢?zé)任。 70 保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)有著密切的聯(lián)系。保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) （對(duì)策）中的經(jīng)濟(jì)（財(cái)務(wù)）手段之一（即風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn) 移），但它又是一個(gè)涵蓋內(nèi)容廣泛的專門(mén)學(xué)科。 隨著社會(huì)生產(chǎn)力的提高和社會(huì)分工的深入、細(xì) 化，隨著風(fēng)險(xiǎn)的不斷增多和人們風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的提

47、高， 保險(xiǎn)已深入到各行各業(yè)，工程項(xiàng)目的保險(xiǎn)也日益受 到重視，成為項(xiàng)目管理的重要組成部分。 71 （二）投保條件 投保必須具備特定的條件，即哪些情況可以投保？哪 些情況不能投保？ 1、危險(xiǎn)的發(fā)生（時(shí)間、地點(diǎn)）須具有不確定性，肯 定要發(fā)生的危險(xiǎn)和發(fā)生時(shí)間確定的危險(xiǎn)，不能投保。 2、危險(xiǎn)的發(fā)生須具有偶然性。應(yīng)是人們意料之外的 事故。如果危險(xiǎn)的發(fā)生系由于被保險(xiǎn)人的故意所為，不 能投保。 3、危險(xiǎn)的發(fā)生須具有可能性。不可能發(fā)生的危險(xiǎn) （由于投保人不了解“保險(xiǎn)標(biāo)的”情況）投保人有權(quán)收 回已支付的保險(xiǎn)費(fèi)。 72 4、危險(xiǎn)的程度須具有可確定性，否則無(wú)法確定保險(xiǎn)費(fèi)。 5、危險(xiǎn)的發(fā)生須具有未來(lái)性。已經(jīng)發(fā)生的危險(xiǎn)（

48、由 于投保人不知道“保險(xiǎn)標(biāo)的”已有損失或者惡意諞保）保 險(xiǎn)人不負(fù)賠償責(zé)任，但有權(quán)收取保險(xiǎn)費(fèi)。 6、危險(xiǎn)的發(fā)生須具有適法性，違反法律的危險(xiǎn)，不 能投保。比如販運(yùn)毒品、軍火的運(yùn)輸險(xiǎn)；地下黑工廠的 財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)；非法工程的工程險(xiǎn)；雇用非法移民的人身險(xiǎn)等 均不能投保，既使投了保，出了問(wèn)題，保險(xiǎn)人也不負(fù)任 何責(zé)任，可拒絕賠付。 7、危險(xiǎn)的范圍須具有約定性。危險(xiǎn)范圍不約定，保險(xiǎn)人 的責(zé)任就無(wú)法界定。 73 （三）工程保險(xiǎn)的特點(diǎn) 工程保險(xiǎn)是針對(duì)工程項(xiàng)目在建設(shè)過(guò)程中可能出現(xiàn)的因自 然災(zāi)害或意外事故而造成的物質(zhì)損失和依法或依合同應(yīng)對(duì) 第三者的人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任提供保 障的一種綜合性保險(xiǎn)。它是從財(cái)產(chǎn)保

49、險(xiǎn)中派生出來(lái)的一個(gè) 新險(xiǎn)種?？梢哉f(shuō)是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)的綜合保險(xiǎn)。 工程保險(xiǎn)雖是屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的范疇，但與普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 相比有以下特點(diǎn)： 1、風(fēng)險(xiǎn)具有特殊性。 2、保障具有綜合性。 74 3、被保險(xiǎn)人具有廣泛性。 4、保險(xiǎn)期限具有不確定性。 5、保險(xiǎn)金額具有變動(dòng)性。 6、無(wú)固定費(fèi)率。 7、包括人為因素導(dǎo)致的損失賠償。 75 （四）工程保險(xiǎn)的種類 1、工程一切險(xiǎn)包括： 建筑工程一切險(xiǎn)；安裝工 程一切險(xiǎn)。 2、第三者責(zé)任險(xiǎn)。 3、雇主責(zé)任險(xiǎn)。 4、人身意外傷害險(xiǎn)。 5、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)。 6、十年責(zé)任險(xiǎn)（一些國(guó)家要求）。 7、貨物運(yùn)輸險(xiǎn)。 8、職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)。 9、其他（政治險(xiǎn)、戰(zhàn)爭(zhēng)險(xiǎn)、匯率險(xiǎn)等）。 76 九

50、、工程項(xiàng)目保險(xiǎn)管理 （一）工程項(xiàng)目保險(xiǎn)管理工作程序 （二）工程設(shè)計(jì)責(zé)任保險(xiǎn) 77 （一）工程項(xiàng)目保險(xiǎn)管理工作程序 1、有關(guān)術(shù)語(yǔ) 保險(xiǎn)，投保人，保險(xiǎn)人，被保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)合同， 保險(xiǎn)事故，保險(xiǎn)標(biāo)的，保險(xiǎn)金額，免賠額，賠償限 額，保險(xiǎn)費(fèi)率，保險(xiǎn)費(fèi) 78 必要時(shí)，需取得業(yè)主的同意 立即通知保險(xiǎn)公司 項(xiàng)目 經(jīng)理 批準(zhǔn)項(xiàng)目投 保原則與具 體做法 批準(zhǔn)所采 取的措施 批準(zhǔn)保險(xiǎn) 索賠報(bào)告 風(fēng)險(xiǎn)管理 工程師 確 定 投 保 險(xiǎn)種 ， 選 擇 保 險(xiǎn) 公 司 研 究 保 險(xiǎn) 條 款 初 步 確 定 項(xiàng) 目 投 保 原 則 與 具 體 做 法 與 保 險(xiǎn) 公 司 談 判 、 簽 訂 保 險(xiǎn) 合同 制 訂 事 故 預(yù)

51、防 措 施 并 監(jiān) 督 執(zhí) 行 在 項(xiàng) 目 定 期 檢 查 會(huì) 議 上 提 出 檢查報(bào)告 向 保 險(xiǎn) 公 司 提 出 保 險(xiǎn) 索 賠 報(bào) 告 ， 負(fù)責(zé) 處 理 索 賠 事宜 項(xiàng)目?jī)?nèi)各 方風(fēng)險(xiǎn)管 理負(fù)責(zé)人 （經(jīng)理 /管 理人員 財(cái) 務(wù) 經(jīng) 理 協(xié)助 項(xiàng)目?jī)?nèi)各方風(fēng)險(xiǎn) 管理負(fù)責(zé)人貫徹 執(zhí)行事故預(yù)防措 施 協(xié)助 具體負(fù)責(zé)在各自 方發(fā)生保險(xiǎn)事故 的處理 批準(zhǔn) 授權(quán) 報(bào)告 批準(zhǔn) 批準(zhǔn) 報(bào)告 批準(zhǔn) 主持 2、工程項(xiàng)目保險(xiǎn)管理工作程序框 當(dāng) 發(fā) 生 保 險(xiǎn)事故 時(shí) 、 組 織 指 導(dǎo) 對(duì) 事 故 的 處 理 并 報(bào) 告 授權(quán)簽訂 保險(xiǎn)合同 批準(zhǔn)投保險(xiǎn) 種及所選保 險(xiǎn)公司 主持項(xiàng)目定 期檢查會(huì)議 批準(zhǔn)事故 預(yù)防

52、措施 項(xiàng)目業(yè)主 報(bào)告 報(bào)告 批準(zhǔn) 79 （二）工程設(shè)計(jì)責(zé)任保險(xiǎn) 1、有關(guān)術(shù)語(yǔ) 建設(shè)工程設(shè)計(jì)責(zé)任保險(xiǎn)， 追溯期，投保單，保險(xiǎn)單，保險(xiǎn)憑證，暫保單， 批單。 80 2、投保的目的 （ 1）通過(guò)對(duì)工程項(xiàng)目投保工程設(shè)計(jì)責(zé)任保險(xiǎn)，可以轉(zhuǎn) 移工程設(shè)計(jì)單位職業(yè)責(zé)任的法律風(fēng)險(xiǎn)。 （ 2）投保工程設(shè)計(jì)責(zé)任保險(xiǎn)可以合理規(guī)避工程設(shè)計(jì)單 位的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。 （ 3）投保設(shè)計(jì)責(zé)任險(xiǎn)，是適應(yīng)工程設(shè)計(jì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，強(qiáng) 化工程設(shè)計(jì)質(zhì)量管理，提高工程設(shè)計(jì)質(zhì)量水平的需要。 （ 4）投保設(shè)計(jì)責(zé)任險(xiǎn)是適應(yīng)我國(guó)加入 WTO后形勢(shì)的 需要。 （ 5）由于投保了設(shè)計(jì)責(zé)任保險(xiǎn)，證明該工程設(shè)計(jì)單位 具有了相當(dāng)?shù)馁Y質(zhì)和水平，并具有承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償?shù)哪芰Γ?提高了該工程設(shè)計(jì)單位在國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)力。 81 3、投保險(xiǎn)種 （ 1）年保，以設(shè)計(jì)單位全年設(shè)計(jì)項(xiàng)目為投保標(biāo)的。 根據(jù)其年承擔(dān)的設(shè)計(jì)項(xiàng)目所遇風(fēng)險(xiǎn)和出險(xiǎn)概率，選 擇年累計(jì)賠償限額。保險(xiǎn)期限為 1年。新投保的追溯 期為 2年。 （ 2）單項(xiàng)工程保：以單個(gè)項(xiàng)目為投保標(biāo)的，以工 程項(xiàng)目預(yù)算金額為賠償限額。保險(xiǎn)期限為工程工期 加 3年。最多不超過(guò) 8年。 82