XXX公司綜合金融服務(wù)方案綜述

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1、*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,XXX,公司,金融服務(wù)方案,Cooperation,Plan F,or,XXX,招商銀行,CMB Branch,2015-3,目錄,第一部分,招商銀行簡(jiǎn)介,第二部分,綜合金融服務(wù)方案,1987,年創(chuàng)建于深圳。,1995.7.3,，招商銀行正式推出集本外幣、定活期儲(chǔ)蓄于一體的,“,一卡通,”,1998,年,3,月,28,日，招商銀行,“,一網(wǎng)通,企業(yè)銀行,”,業(yè)務(wù)正式開通,2002,年,4,月,9,日，招商銀行,A,股（,600036,）在上海證券交易所掛牌交易。,2002,年，招商銀行在中國(guó)率先推出,“,點(diǎn)金理財(cái),”,

2、對(duì)公業(yè)務(wù)品牌,2006,年,9,月,22,日，招商銀行,H,股在香港聯(lián)合交易所掛牌交易。,2007,年,10,月,8,日，招行紐約分行在華爾街隆重開業(yè)，成為自,1991,年美國(guó)頒布實(shí)施,加強(qiáng)外國(guó)銀行監(jiān)管法,以來第一家在美國(guó)設(shè)立分行的中資銀行。,2008,年,9,月，招商銀行收購(gòu)香港永隆銀行。,2009,年7月1,6,日，招商銀行在倫敦成立代表處。,2011,年,6,月,3,日，招商銀行臺(tái)北代表處開業(yè)。,目錄,第一部分,招商銀行簡(jiǎn)介,第二部分,XXX,公司金融服務(wù)需求,資金歸集支付結(jié)算系統(tǒng)方案,票據(jù)管理平臺(tái)方案,新興套利產(chǎn)品方案,第二部分 綜合金融服務(wù)方案,資金集中管理方案概述：,針對(duì)上述客戶資

3、金集中管理的需求，招行提供“銀企直聯(lián),+,跨行資金管理平臺(tái),CBS,”的產(chǎn)品組合方案，具體方案設(shè)計(jì)如下：,通過搭建合作銀行銀企直聯(lián)平臺(tái),DCBANK,，助力客戶實(shí)現(xiàn)在其財(cái)務(wù)系統(tǒng)中對(duì)所有賬戶進(jìn)行查詢、支付及資金自動(dòng)歸集劃撥監(jiān)控等操作；,通過系統(tǒng)平臺(tái)提供集團(tuán)資金余額管理功能，助力客戶實(shí)現(xiàn)資金的自動(dòng)上劃及資金的手動(dòng)下?lián)懿僮鳎?銀企直聯(lián),+CBS,平臺(tái)系統(tǒng)架構(gòu),招行,CBS,核心系統(tǒng),防火墻,銀企直聯(lián)前置機(jī),企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng),互聯(lián)網(wǎng),防火墻,財(cái)務(wù)指令,賬務(wù)信息,財(cái)務(wù)指令,賬務(wù)信息,公司分支機(jī)構(gòu),招行分支機(jī)構(gòu),招行銀企直聯(lián)提供賬戶查詢、支付等操作接口，根據(jù)相關(guān)接口手冊(cè)進(jìn)行開發(fā)對(duì)接；,通過銀企直聯(lián)接口，招行核

4、心系統(tǒng)和客戶財(cái)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行信息交互；,公司進(jìn)行查詢、支付業(yè)務(wù)操作時(shí)，無需登錄招行網(wǎng)上企業(yè)銀行，而直接通過自身財(cái)務(wù)系統(tǒng)即可享受賬戶查詢、信息下載、轉(zhuǎn)帳支付等服務(wù)；,全新的系統(tǒng)直連架構(gòu),跨銀行交換中心,各行銀企直連,標(biāo)準(zhǔn)銀企直連,內(nèi)部,ERP,接口,資金監(jiān)控中心,融資管理,CBS,輕松管理證券、基金、期貨、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、保險(xiǎn)等各類投資品種。支持在線交易招行智能現(xiàn)金池、智能通知存款、點(diǎn)金公司理財(cái)產(chǎn)品等。,完善的信貸管理功能，統(tǒng)籌管理集團(tuán)及其子公司信用證、票據(jù)、流動(dòng)資金貸款等各類授信業(yè)務(wù)。,資金集中管理，集團(tuán)能夠?qū)?CBS,內(nèi)任意時(shí)間段每筆資金動(dòng)向進(jìn)行定制化的監(jiān)控管理，配合圖形化報(bào)表，能夠?yàn)榧?/p>

5、團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)提供專屬快捷的領(lǐng)導(dǎo)查詢模塊。,強(qiáng)大的內(nèi)部計(jì)價(jià)體系，可實(shí)時(shí)反映子公司上存集團(tuán)的資金頭寸，體現(xiàn)子公司權(quán)益，提供資金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)信息支持。,圖形報(bào)表的模塊,自定義報(bào)表服務(wù)器、內(nèi)置多種分析報(bào)表、按需靈活定制報(bào)表，強(qiáng)大的報(bào)表管理功能，全新的消息通知平臺(tái)，展示信息更全面、配置靈活。,預(yù)算管理：,預(yù)算周期更加靈活，年、半年、季度、月、旬、周、日以及自定義周期。精確的預(yù)算透支控制功能，全參數(shù)化定義進(jìn)一步細(xì)化了預(yù)算控制的精準(zhǔn)和靈活。,與集團(tuán),ERP,對(duì)接：,能夠針對(duì)集團(tuán),ERP,的特點(diǎn)進(jìn)行定制設(shè)計(jì)，支持集團(tuán)與成員企業(yè)通過不同,ERP,系統(tǒng)進(jìn)行對(duì)接。,技術(shù)更先進(jìn),性能更出眾,1,、就地托管實(shí)票，避免跨地區(qū)人工傳

6、遞，安全可靠,2,、網(wǎng)上操作，票據(jù)“通存通兌”，高效便捷。,1,、加快票據(jù)周轉(zhuǎn)速度，,2,、加強(qiáng)票據(jù)集約化管理,3,、支持集團(tuán)現(xiàn)金管理,1,、降低票據(jù)交易及保管成本，,2,、提高集團(tuán)內(nèi)票據(jù)整體收益。,周轉(zhuǎn)靈活,降低成本,安全高效,票據(jù)管理平臺(tái)方案,6,1,票據(jù)管理需求,2,3,5,4,5.,缺乏統(tǒng)一的票據(jù)管理,3.,每月定期拆票工作量大,1.,票據(jù)真?zhèn)伪鎰e能力弱,2.,票據(jù)保管、傳遞存在風(fēng)險(xiǎn),4.,質(zhì)押開票工作繁復(fù)、效率偏低,6.,不能獲得更多的資金效益,適用對(duì)象：票據(jù)結(jié)算為主的企業(yè),票據(jù)管理平臺(tái)方案,企業(yè)票據(jù)管理需求,招商銀行票據(jù)池管理系統(tǒng),賬戶資金管理,+,票據(jù)的管理,=,真正意義的資金管

7、理,1,、銀行進(jìn)行票面查驗(yàn)，提前發(fā)現(xiàn)問題，降低安全風(fēng)險(xiǎn),2,、銀行托管，規(guī)避保管風(fēng)險(xiǎn)，提升安全性；到期票據(jù)自動(dòng)托收，便捷方便；,3,、動(dòng)態(tài)票據(jù)池額度內(nèi)方便實(shí)現(xiàn)開票金額、時(shí)間的錯(cuò)配，避免了找票的繁瑣,4,、一次性簽售年度的,質(zhì)押、承兌、貼現(xiàn),協(xié)議，省去繁復(fù)操作,5,、統(tǒng)一平臺(tái)的票據(jù)管理臺(tái)賬，對(duì)子（分）公司的票據(jù)進(jìn)行集中管理，信息透明化提高,6,、利用到期票據(jù)資金沉淀獲得延期支付的資金效益,1,、票據(jù)真?zhèn)伪鎰e能力弱,2,、票據(jù)保管、傳遞存在風(fēng)險(xiǎn)大,3,、每月定期拆票工作量大,4,、質(zhì)押開票工作量繁復(fù)、效率低,5,、缺乏統(tǒng)一的票據(jù)管理,6,、不能獲得更高的資金效益,票據(jù)管理平臺(tái)方案,保證金賬戶“智能

8、通知存款”模式,連續(xù)七天以上余額超過起始金額，則以七日中最低賬戶余額為基數(shù)按七天通知存款利率計(jì)息,不足七天，則按一天通知存款利率計(jì)息,企業(yè)存款越穩(wěn)定，且一直保持在起始計(jì)息金額之上，則收益率越高，無限接近七天通知存款利率,票據(jù)管理平臺(tái)方案,時(shí)間長(zhǎng)度,1,2,3,4,5,6,7,賬戶余額（萬元）,10000,15100,15200,15400,15300,15000,15800,七天通知計(jì)息余額,10000,10000,10000,10000,10000,10000,10000,一天通知計(jì)息余額,5100,5200,5400,5300,5000,5800,智能通知收益,33316.66,（元）,時(shí)

9、間長(zhǎng)度,1,2,3,4,5,6,7,賬戶余額,10000,15100,15200,15400,15300,15000,15800,活期存款收益,9897.22,（元）,（七天通知存款利率,1.35%,；一天通知存款利率,0.80%,）,（活期利率,0.35%,）,票據(jù)管理平臺(tái)方案,模式概述,模式詳解,案例分享,存匯盈,+,開銀票,+,貼現(xiàn),2014,年,5,月，銀票價(jià)格較低，某客戶在我行敘做,1,億元存匯盈,+,開票業(yè)務(wù)，我行一年期存匯盈存款利率,5%,，客戶質(zhì)押并將收益前置開票，收票人貼現(xiàn)，貼現(xiàn)利率,4.6%,存款收益前置開票金額為,10000,*（,1+5%,）,=10500,萬元,銀票貼現(xiàn)成本為,10500,萬元*,4.6%=483,萬元,扣除貼現(xiàn)成本后的金額為,10500-483=1017,萬元,即無風(fēng)險(xiǎn)套利收益為,17,萬元，收益率為,0.17%,。,收益測(cè)算,