某集團資金管理的結算方式

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1、資金集中管理,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內(nèi)結算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結,FIMS軟件產(chǎn)品介紹,目錄,簡介,-,由來,集團企業(yè)開展面臨的某些問題,集團企業(yè)出現(xiàn)資金分散、閑置、利用率低，信貸融資、資金方案與控制不集中、,不統(tǒng)一等問題，制約企業(yè)集團化開展。,各方行為,政府：企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持集團企業(yè)設立結算中心、內(nèi)部銀行、財務公司；,銀行：提供了集團企業(yè)進展統(tǒng)一結算、資金集中管理的帳戶模式等效勞，,集團帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)；,企業(yè)：開場或已設立各種統(tǒng)一結算模式：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、,結算中心、內(nèi)部銀行、財務公司 詳細

2、信息,需求及效益,1 適宜、平安的資金集中管理方案及計算機系統(tǒng)；,2 提高資金綜合盈利能力：發(fā)揮集團資金的整體規(guī)模效益，利用同業(yè)政策在銀行,獲取利差收入，通過內(nèi)部貸款制度減少集團整體財務費用，可以開展投資業(yè)務,獲取投資收益；,3 資金調(diào)撥、分配、歸集的實時性，可防止資金的閑置，提高了資金的利用率，,降低了結算本錢。,可行性分析、方案選型,籌建結算中心,與商業(yè)銀行簽訂相關協(xié)議,資金結算業(yè)務整合,應急解決方案,建立結算模式,信息系統(tǒng)建立,可行性、業(yè)務需求分析,運行模型,系統(tǒng)開發(fā)、產(chǎn)品選購/試運行,銀行接口及平安認證,系統(tǒng)驗收、運行、維護,應急解決方案,日常維護,需求更新升級,簡介,-,資金集中管理

3、路線圖,簡介-所處位置,中心對于成員單位是“銀行角色,中心對于商業(yè)銀行是“企業(yè)角色,簡介-資金結算組織構造,結算組織,主要功能,對外結算、對內(nèi)結算、信貸融資、資金方案與控制,簡介-資金集中管理構造,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內(nèi)結算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結,FIMS軟件產(chǎn)品介紹,資金結算-帳戶管理,組織構造,參與資金集中結算的所有單位及結算中心的組織構造。,帳戶管理,成員單位根據(jù)各自的業(yè)務需求在結算中心或商業(yè)銀行開設內(nèi)部帳戶和外部帳戶，內(nèi)部帳戶必須包含資金結算科目意義。,科目體系,與財務會計科目不同，資金結算科目是根據(jù)企業(yè)的業(yè)務

4、核算和管理需求而設立,組織構造、資金結算科目及內(nèi)部帳戶和外部帳戶構成了資金結算的主線，也是集團結算中心的運行根底。,外部帳戶(銀行帳戶)由中心進展統(tǒng)一集中管理，外部帳戶按成員單位實際經(jīng)營需要開設。,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內(nèi)結算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結,FIMS軟件產(chǎn)品介紹,目錄,資金結算-對外結算,資金結算-對內(nèi)結算,資金結算-結算報表,日常報表,試算平衡表、資金頭寸表、存貨款余額表、單位余額表,現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳、結息記錄表、利率變動表,積數(shù)調(diào)整表、計息積數(shù)余額表,日結報表,流水帳、科目日結單、日計表、帳戶余額表、憑證匯總

5、表,月結報表,總帳、明細帳、月計表、現(xiàn)金流量表,報表以成員單位和資金結算科目為主體,分別反映成員單位和集團的經(jīng)營活動情況表達結算中心對內(nèi)是“銀行角色、對商業(yè)銀行是“企業(yè)角色的特點。,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內(nèi)結算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結,FIMS軟件產(chǎn)品介紹,資金結算-票據(jù)管理,票據(jù)管理-特點,1 統(tǒng)一辦理；,2 所有票據(jù)登記到中心集中管理；,3 支票、銀行匯票、銀行本票的特性辦理；,4 承兌匯票的各種業(yè)務狀態(tài)處理，以實現(xiàn)融資功能；,5 收到票據(jù)的登記；,6 票據(jù)到期實時提醒；,7 統(tǒng)計各成員單位開出、接收票據(jù)、金額情況；,

6、8 信用證的申請、開證、修改、注銷退證管理。,票據(jù)管理-承兌票據(jù)業(yè)務處理,成員單位到中心辦理業(yè)務,收到票據(jù),交銀行托收,銀行托收入帳,成員單位退票,成員單位申請貼現(xiàn),銀行托收入帳(銀行托收到帳_成員單位已貼現(xiàn)),貼現(xiàn)票據(jù)交銀行托收(交銀行托收_已貼現(xiàn)),中心到銀行辦理業(yè)務,申請貼現(xiàn),貼現(xiàn)到帳(申請銀行貼現(xiàn)到帳),票據(jù)到期貼現(xiàn),成員單位貼現(xiàn)(中心給成員單位貼現(xiàn)),票據(jù)抵押,貸款抵押,取回票據(jù)(收回抵押貸款匯票),到期轉(zhuǎn)帳(抵押票據(jù)到期),背書,內(nèi)部背書 對外背書,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內(nèi)結算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結,FIMS

7、軟件產(chǎn)品介紹,資金管理-信貸融資,信貸融資行為由集團統(tǒng)一進展,信貸融資-特點,1 統(tǒng)一信貸融資；,2 有償使用、貸款計息原那么；,3 存款計息；,4 資金使用情況反響與跟蹤；,5 貸款情況預測；,6 各成員單位貸款情況；,7 集團向銀行貸款情況；,8 合同臺帳分類管理。,合同臺帳分類管理：,按貸款期限：短期1年內(nèi)、中期1-5年、長期5年以上,按貸款條件：信用貸款、擔保貸款(保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款)、票據(jù)貼現(xiàn),按還款方式：一次歸還、分期歸還,按貸款對象：工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、外貿(mào)貸款等,按貸款核發(fā)方式：流動資金貸款、固定資產(chǎn)貸款,按貸款資金性質(zhì)：政策性貸款、商業(yè)性貸款,按貸款資金來源及貸款風

8、險承擔人：自營貸款、委托貸款,按貸款質(zhì)量和風險：正常貸款、關注貸款、次級貸款、可疑貸款、損失貸款,按執(zhí)行狀態(tài)：執(zhí)行中、執(zhí)行完成、未執(zhí)行,信貸融資-貸款,信貸融資-合同與臺帳,合同與臺帳以成員單位、集團為主體，反響整個集團的信貸融資情況,成員單位信貸情況,建立成員單位向中心借款的合同與臺帳，并對方案還款和實際執(zhí)行還款進展監(jiān)控，,以及合同預測。,合同與臺帳,1 在中心建立：中心放款(成員單位貸款)，中心貸款(集團向銀行借款)合同與臺帳；,2 在此根底上逐步建立承兌、信用證臺帳，并對企業(yè)授信、銀行授信、經(jīng)濟指標,等進展管理。,信貸融資-預測與報表,信貸報表,1 中心貸款報表：,貸款收息表、貸款明細表

9、、貸款余額表、貸款情況表、貸款合同表,2 中心借款報表：,借款付息表、借款明細表、借款余額表、借款情況表、借款合同表,預測,1 合同預測：中心借款、中心貸款到期預測,2 利息預測：設定某一時間，對合同的利息進展計算，并對合同持有者的,帳戶余額進展比較,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內(nèi)結算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結,FIMS軟件產(chǎn)品介紹,資金管理-資金方案,集團一般設立有方案委員會，由方案委員會制定方案工程和方案表下發(fā)到成員單位，成員單位提交方案到方案委員會。,資金方案-特點,1 集中統(tǒng)一資金方案；,2 資金方案由中心或預算委員會制定

10、資金方案工程、方案表；,3 成員單位根據(jù)自身情況編制資金方案工程明細、方案表；,4 成員單位根據(jù)流程填報、調(diào)整、追加資金方案；,5 中心或預算委員會對資金方案進展審批辦理；,6 監(jiān)控各成員單位資金方案實際執(zhí)行情況，并設置執(zhí)行預警處理；,7 對各資金方案進展匯總分析；,8 對各成員單位及集團的各期資金方案、實際執(zhí)行情況進展比照分析。,資金方案-方案工程與方案表,方案工程,1 方案工程制定：,方案工程制定以全面方案為根底，由集團方案委員會建立框架(如：一級方案,工程)下發(fā)到成員單位。,2 方案工程應用：,成員單位下載方案工程，并根據(jù)實際情況增加方案明細。,方案表,1 方案表建立：,成員單位下載方案

11、工程并設立方案明細后，建立方案表。,2 方案表應用：,方案表的建立，就可以進展編制、追加、調(diào)整方案了。,資金方案-方案編制,方案編制,成員單位根據(jù)全面方案情況，填報方案表，并提交審批。,方案追加,成員單位在實際執(zhí)行方案時，發(fā)現(xiàn)總方案金額缺乏，那么追加方案，并提交審批。,方案調(diào)整,成員單位在實際執(zhí)行方案時，發(fā)現(xiàn)方案明細或工程金額不均，那么調(diào)整方案,方案審批,1 設立成員單位和集團方案委員會審批流程；,2 分配人員權限,3 對提交的方案進展審批,資金方案-控制預警與匯總,資金方案執(zhí)行控制,方案執(zhí)行檢測，設置預警金額，對方案執(zhí)行預警。,方案報表與查詢,按方案期間的年、季、月，方案狀態(tài)(通過審批、未通

12、過審批)等條件查詢。,方案匯總,成員單位按單位本身、方案工程匯總；,集團方案委員會對成員單位、方案工程進展匯總。,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內(nèi)結算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結,FIMS軟件產(chǎn)品介紹,資金分析,面向單位主體,付款統(tǒng)計表：對成員單位或集團某個時間段的專項支出、費用支出進展統(tǒng)計；,收款統(tǒng)計表：對成員單位或集團某個時間段的收款進展統(tǒng)計；,付款比照分析：對成員單位或集團多個時間段的付款進展統(tǒng)計、比照，形成趨勢圖；,收款比照分析：對成員單位或集團多個時間段的收款進展統(tǒng)計、比照，形成趨勢圖；,收付款比較：對成員單位或集團某個時間

13、段的專項支出、費用支出及其付款進展統(tǒng)計,比較分析，形成比照餅圖。,流量情況,現(xiàn)金流量表、帳戶統(tǒng)計分析、流水帳,單位收支流量、月度收支流量、日期收支流量,單位收支流量比照分析、月度收支流量比照分析、日期收支流量比照分析,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內(nèi)結算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結,FIMS軟件產(chǎn)品介紹,銀企直聯(lián)及網(wǎng)絡平安,前提條件是保證數(shù)據(jù)的完整性、平安保密性、抗否認性；,平安產(chǎn)品通過國密和央行認證；,在銀行系統(tǒng)有廣泛應用案例和良好信譽；,采取與第三方合作形式。,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內(nèi)結算 票據(jù)管理),資

14、金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結,FIMS軟件產(chǎn)品介紹,總結,方案施行的理想結果就是到達金字塔型管理模式，為中高層管理人員提供決策支持、業(yè)務核算人員工作信息化、提高企業(yè)競爭力，最終為企業(yè)集團化開展作出奉獻！,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內(nèi)結算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結,FIMS軟件產(chǎn)品介紹,軟件產(chǎn)品介紹,任何一個優(yōu)秀的方案(IT行業(yè))都需要有適宜的軟件產(chǎn)品作為實施工具。,FIMS(資金集中管理平臺)V2.0 以資金集中管理解決方案為根底而設計開發(fā)。具備特點：,方案、軟件產(chǎn)品構造體系簡潔清晰；,在架構上應用平臺化管理，在該平臺上任意組合業(yè)務組件，以滿足不同企業(yè)不同的資金,中管理體制；,與其他企業(yè)管理軟件進展數(shù)據(jù)交互，防止形成信息孤島，同時為保證資金數(shù)據(jù) 的平安性、,完整性，用戶對每一條數(shù)據(jù)記錄的增加、修改、刪除系統(tǒng)自動記錄在FI系統(tǒng)操作日記中，,并有詳細描述；,完全開放的開發(fā)接口，可以與各商業(yè)銀行、第三方平安認證產(chǎn)品商合作開發(fā)銀行企業(yè)連接,支付系統(tǒng)(銀企直聯(lián)系統(tǒng))；,根據(jù)客戶化的方案基于FIMS2的運行平臺二次開發(fā)業(yè)務組件。,結算模式,返回,完畢,謝謝！,