銀行科技整改報告整改報告書業(yè)網(wǎng)

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1、 銀行科技整改報告 - 整改報告 - 書業(yè)網(wǎng) 篇一：銀行、信用社科技信息風(fēng)險自查報告 XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社科技信息部風(fēng)險自 查報告 一、網(wǎng)絡(luò)運行風(fēng)險 1、來自互聯(lián)網(wǎng)和移動磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的發(fā)展，計算機(jī)技術(shù)在農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，部分員工因病毒防范意識較為薄弱，加上計算機(jī)水平又是參差不齊，有的員工很難主動發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實施補(bǔ)丁升級，U盤濫用且從不進(jìn)行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò)阻塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運行。 二、操作流程風(fēng)險 隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計算機(jī)操作業(yè)務(wù)能

2、力與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng),綜合柜員制未能全面落實 ,不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項業(yè)務(wù)操作流程及處置程序,必然會造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險。操作風(fēng)險大致分為以下幾方面: 1、操作行為不規(guī)范,安全防范意識差。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計算機(jī)操作員一般只通過了短期輔導(dǎo)培訓(xùn)，未能全面掌握計算機(jī)理論知識及運用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：一是一些操作人員對計算機(jī)知識的缺乏， 經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯誤；二是操作人員基本安全意識不強(qiáng)，缺乏安全防范意識；三是人員調(diào)離或崗位變動時不及時注銷操作員，導(dǎo)致操作員不便于管理；四是人離機(jī)不退，個別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機(jī)，造成了嚴(yán)重的信息安全隱患。 2、不嚴(yán)格執(zhí)行操作

3、流程，造成安全隱患。由于部分員工跟不上當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐，對推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風(fēng)險意識不強(qiáng)等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風(fēng)險。一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程，造成設(shè)備損壞，致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險；二是沒有定期對機(jī)器除塵、保養(yǎng)，使微機(jī)在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作，計算機(jī)運行報錯或元器件損壞時有發(fā)生，影響了信用社窗口的服務(wù)效率和形象；三是不嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。 為此我們將嚴(yán)格按照省市聯(lián)社關(guān)于計算機(jī)管理的一系列相關(guān)要求，對日常計算機(jī)信息管理中存在的問題經(jīng)行重點監(jiān)督和整改： 1、嚴(yán)格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦

4、公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無法隔離的要隨時升級殺毒程序，同時嚴(yán)格移動磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強(qiáng)員工計算機(jī)知識培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防 毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害。 2、加強(qiáng)對一線人員的操作流程、各項基本規(guī)定的培訓(xùn)，加強(qiáng)對信息專管員的培訓(xùn)，提高其處理計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險的能力；對業(yè)務(wù)操作人員要重點抓好計算機(jī)知識的普及培訓(xùn)工作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計算機(jī)業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴(yán)格遵循管理制度。 3、嚴(yán)格操作規(guī)范

5、及操作權(quán)限管理 隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，財務(wù)系統(tǒng)，OA系統(tǒng)的成功上線并投入使用，操作人員必須學(xué)習(xí)和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項規(guī)章制度,加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話號碼或生日號碼等，嚴(yán)禁口頭或電話告知操作密碼。 4、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制。首先，建立柜員崗位制約為主，做到責(zé)任到崗、落實到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次， 全面落實以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實時監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時進(jìn)行整改，消除風(fēng)險隱患。再則，加強(qiáng)會計事后監(jiān)督和電

6、視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點是督促基層社各項計算機(jī)制度執(zhí)行與落實，提升基層執(zhí)行力，以此推進(jìn)和完善防范制度，切實做到防患于未然。 5、日常維護(hù)方面，由基社信息專管員負(fù)責(zé)每周一次對機(jī)房衛(wèi)生清理和設(shè)備故障排查，發(fā)現(xiàn)問題及時上報科技信息部處理；每月在各基社網(wǎng)點信息專管員的配合下，對網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的運行和管理進(jìn)行維護(hù)和檢查至少一次，全轄的ATM和POS機(jī)由科技信息部統(tǒng)一管理，落實基社網(wǎng)點專人負(fù)責(zé)，加大專管人員的培訓(xùn)，使日常操作、維護(hù)工作和安全防范措施得以落實。 XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社科技信息部 篇二：關(guān)于發(fā)起行履職情況以及村鎮(zhèn)銀行存在問題整改落實情況的報告 發(fā)起行履職情況以及村鎮(zhèn)銀行存在

7、問題整 改落實情況的報告 發(fā)起行能夠認(rèn)真履行主發(fā)起人為村鎮(zhèn)銀行監(jiān)督管理第一責(zé)任人的職責(zé)，成立了投資事業(yè)部專司對村鎮(zhèn)銀行管理、監(jiān)督、服務(wù)工作。主發(fā)起人積極維護(hù)村鎮(zhèn)銀行作為市場主體依法享有的權(quán)利，除依法履行出資人職責(zé)外，不干預(yù)村鎮(zhèn)銀行的經(jīng)營活動，在對村鎮(zhèn)銀行有效監(jiān)督的同時及時提出風(fēng)險防范提示，現(xiàn)將履職情況以及村鎮(zhèn)銀行的整改情況報告如下： 一、 關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的法人治理。發(fā)起行積極參與制定和修改主發(fā)起村鎮(zhèn)銀行章程，保證章程充分體現(xiàn)出資人意志。嚴(yán)格要求村鎮(zhèn)銀行不得對外提供擔(dān)保等條款應(yīng)在章程中給予明確。要求加快完善村鎮(zhèn)銀行法人治理結(jié)構(gòu)，建立規(guī)范的董事會，已派遣能夠真正代表主發(fā)起人利益的人員

8、到村鎮(zhèn)銀行擔(dān)任董事和監(jiān)事，并對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行監(jiān)督和考核，且維護(hù)出資人權(quán)益。依法通過股東代表參加村鎮(zhèn)銀行股東大會，反映主發(fā)起人意志，行使主發(fā)起人權(quán)力。 二、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的組織管理和人力資源。作為發(fā)起行已將村鎮(zhèn)銀行黨的組織納入到本級黨組織的一個支部進(jìn)行管理，指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行把“黨管干部”原則和村鎮(zhèn)銀行董事會 依法選聘經(jīng)營管理者有機(jī)的結(jié)合起來，建立了適應(yīng)現(xiàn)代金融企制度要求的選人用人機(jī)制，推進(jìn)公開招聘、競爭上崗地等市場化選聘經(jīng)營管理者的改革。 由于客觀原因村鎮(zhèn)銀行高管人員履職評價結(jié)果尚未結(jié)束，目前作為發(fā)起行的正在督促村鎮(zhèn)銀行抓緊時間進(jìn)行評價，在評價結(jié)果出來后，發(fā)起行將對違法、違規(guī)行為和不勝任的工作

9、人員，及時向村鎮(zhèn)銀行董事會或股東大會，提出質(zhì)詢，并建議按照相關(guān)程序給予紀(jì)律處分、解聘或罷免。 三、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的財務(wù)管理。發(fā)起行積極指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行建立健全包括財務(wù)風(fēng)險管理、資產(chǎn)管理、負(fù)債管理、權(quán)益管理、成本（費用）管理、收入管理、營業(yè)外收支管理等方面財務(wù)制度。指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行對重大財務(wù)事項實行民主管理、集體決策。嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營決策及審批流程，加強(qiáng)對村鎮(zhèn)銀行資金營運、固定資產(chǎn)管理、成本（費用）管理、集中采購、財務(wù)公開等財務(wù)行為約束。作為主發(fā)起人按照規(guī)定沒有同村鎮(zhèn)銀行開展資金融出業(yè)務(wù)。 村鎮(zhèn)銀行基本建立健全了包括財務(wù)風(fēng)險管理、資產(chǎn)管理、負(fù)債管理、權(quán)益管理、成本（費用）管理、收入管理、營業(yè)外收支管理

10、等方面財務(wù)制度。重大財務(wù)事項實行民主管理、集體決策、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范的經(jīng)營決策及審批流程。 四、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的規(guī)劃及計劃管理。村鎮(zhèn)銀行制定了3年的中長期發(fā)展規(guī)劃，使風(fēng)險資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張能夠有效控 制在資本承受的范圍之內(nèi)，確保資本充足率在任何時點不低于8%；同時年初能夠制定本年度經(jīng)營方案、信貸投放計劃、固定資產(chǎn)購置計劃等，并提交村鎮(zhèn)銀行股東大會。 村鎮(zhèn)銀行制定的五年中長期發(fā)展規(guī)劃，由于相關(guān)指標(biāo)正在進(jìn)行修改調(diào)整，待修改、調(diào)整后，計劃在十一月末前的股東大會表決通過。 五、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的流動性管理。發(fā)起行積極指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行加強(qiáng)流動性風(fēng)險管理，建立流動性風(fēng)險管理組織，制定村鎮(zhèn)銀行的流動性風(fēng)險應(yīng)急預(yù)

11、案，定期開展流動性風(fēng)險壓力測試，并建立流動性風(fēng)險壓力測試的長效機(jī)制。 目前為止，村鎮(zhèn)銀行還沒有健全流動性風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案及流動性風(fēng)險壓力測試的長效機(jī)制，正在督促村鎮(zhèn)銀行抓緊整改、完善。 六、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行關(guān)聯(lián)交易管理。發(fā)起行嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行與內(nèi)部的人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，督促村鎮(zhèn)銀行董事會持續(xù)關(guān)注內(nèi)部人與關(guān)聯(lián)股東交易的狀況。對違反或可能違反誠信及公允原則的關(guān)聯(lián)交易，向村鎮(zhèn)銀行董事會提出質(zhì)詢，要求相關(guān)人員停止交易或?qū)灰讞l件作出重新安排，對嚴(yán)重違反相關(guān)規(guī)定的，主發(fā)起人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報。 七、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行審計監(jiān)督管理。發(fā)起行能夠?qū)Υ彐?zhèn)銀行內(nèi)部審計工作加強(qiáng)監(jiān)督和指導(dǎo)，要求村鎮(zhèn)銀行董事

12、會建立行之有效的內(nèi)部審計機(jī)制，對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行定期或不定期的 財務(wù)狀況、制度執(zhí)行情況等審計，并出具審計工作報告。主發(fā)起人對村鎮(zhèn)銀行實施合并報表審計，嚴(yán)格監(jiān)督資金外流；要求村鎮(zhèn)銀行董事會委托省聯(lián)社稽核部門或其他外部審計機(jī)構(gòu)定期進(jìn)行外部審計。 村鎮(zhèn)銀行已委托會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司進(jìn)行了外部審計。內(nèi)部審計機(jī)制正在完善健全之中。 八、關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的科技管理。發(fā)起行積極配合省聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)中心幫助入網(wǎng)村鎮(zhèn)銀行明確崗位職責(zé)，并做好崗前的操作培訓(xùn)及系統(tǒng)安全培訓(xùn)工作，要求其在相關(guān)制度規(guī)定的范圍內(nèi)辦理各項業(yè)務(wù)，同時強(qiáng)調(diào)村鎮(zhèn)銀行不得利用省聯(lián)社科技平臺，從事違法犯罪活動。及時建立科技管理組織，建立健全各項與計算

13、機(jī)相關(guān)的內(nèi)控管理制度、安全管理制度和操作流程，建立計算機(jī)信息風(fēng)險防控措施及相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案。聯(lián)社科技部門要嚴(yán)格監(jiān)督村鎮(zhèn)銀行系統(tǒng)不被非法使用和系統(tǒng)信息泄漏，指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行認(rèn)真執(zhí)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的營業(yè)時間、數(shù)據(jù)管理、系統(tǒng)管理、設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)資源管理、安全管理、記賬方式、憑證格式等相關(guān)內(nèi)容及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。督促村鎮(zhèn)銀行按照省聯(lián)社的統(tǒng)一部署做好綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)和升級工作。 目前，村鎮(zhèn)銀行已經(jīng)與我們聯(lián)網(wǎng)上線，正在積極建立健全各項與計算機(jī)相關(guān)的內(nèi)控管理制度、安全管理制度和操作流程，同時建立計算機(jī)信息風(fēng)險防控措施及相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)急 處置預(yù)案。 篇三：電子銀行部網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險自查報告 電子銀行部網(wǎng)絡(luò)科技風(fēng)險

14、 自查報告 電子銀行部按照《樂亭縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于在全縣農(nóng)村信用社開展合規(guī)管理和風(fēng)險防控年活動的實施方案》的文件要求，組織科技人員對我聯(lián)社中心機(jī)房和網(wǎng)點的設(shè)備及線路進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確各自職責(zé) 電子銀行部為確實落實此次活動，成立了由陳濤任組長、電子銀行部全員為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全轄網(wǎng)絡(luò)科技風(fēng)險防范工作，并負(fù)責(zé)以后網(wǎng)絡(luò)科技風(fēng)險防范的統(tǒng)籌布署指導(dǎo)及網(wǎng)點信息科技工作的應(yīng)急事項；對網(wǎng)點的易出現(xiàn)的故障點進(jìn)行檢查，切實做好風(fēng)險防范工作，確保我聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全、持續(xù)、穩(wěn)定運行。 二、組織開展自查，保障綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全運行 一是對聯(lián)

15、社機(jī)房的設(shè)備、線路、電力保障系統(tǒng)、消防系統(tǒng)、防雷措施進(jìn)行檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)UPS電源逆變時存在故障，經(jīng)與廠家維修人員聯(lián)系更換了出現(xiàn)故障的老化蓄電池一塊，及時的消除了隱患；并于網(wǎng)通公司聯(lián)系，取得技術(shù)支持，密切關(guān)注網(wǎng)點的運行狀態(tài)，出現(xiàn)問題及時溝通，爭取在最短的時間內(nèi)解決。二是明確“誰主管誰負(fù)責(zé)”的原則，要求各社委派會計組織柜員對機(jī)房機(jī)柜設(shè)備、通訊線路、電力系統(tǒng)進(jìn)行了自查，在檢查中存在機(jī)柜上方擺放雜物，設(shè)備塵土過多等問題，及時進(jìn)行了整改和清理，以免影響設(shè)備的正常運行；并提出保障供電，出現(xiàn)問題及時啟動發(fā)電機(jī)的應(yīng)急設(shè)備，保證網(wǎng)點正常營業(yè)。 三、對備品、備件進(jìn)行了檢查，重新核實了備品、備件的數(shù)量，并對其進(jìn) 行加電測試，保證設(shè)備處于良好運行狀態(tài)，出現(xiàn)故障時能夠應(yīng)急使用。 四、嚴(yán)格執(zhí)行值班制度，科技部安排了節(jié)日期間值班表，密切關(guān)注營業(yè)期間設(shè)備的運行狀況，存在問題第一時間到達(dá)現(xiàn)場進(jìn)行故障排查并及時解決；明確了網(wǎng)點的簽到及簽退時間，有特殊情況不能及時簽退的必須與電子銀行部聯(lián)系說明情況。 五、對接入綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的PC機(jī)進(jìn)行了檢查，對存在的內(nèi)、外網(wǎng)混用現(xiàn)象及時進(jìn)行了整改，對殺毒軟件未安裝升級的及時進(jìn)行了升級，有效的防范了網(wǎng)絡(luò)病毒的攻擊。 電子銀行部 2011年9月19日 10