人民幣銀行結(jié)算賬戶行政許可辦理流程中國人民銀行鄂州市中心支行 ...

《人民幣銀行結(jié)算賬戶行政許可辦理流程中國人民銀行鄂州市中心支行 ...》由會員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《人民幣銀行結(jié)算賬戶行政許可辦理流程中國人民銀行鄂州市中心支行 ...（8頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。

1、人民幣銀行結(jié)算賬戶開戶許可證辦理流程一、核準類銀行結(jié)算賬戶（一）基本存款賬戶1、辦理流程基本存款賬戶存款人提交開戶申請及資料開戶行審查、處理、錄入傳送開立撤銷人行審查、處理存款人提交變更申請及資料開戶行審查、處理、錄入傳送人行審查、處理存款人提交銷戶申請及資料開戶行審查、處理、書面報送人行審查、處理變更打印開戶許可證及存款人密碼人行存檔開戶資料打印新的許可證，收回舊許可證（指變更內(nèi)容涉及存款人名稱、法人或單位負責(zé)人姓名的人行存檔變更資料人行存檔銷戶資料（收回基本戶開戶許可證）銷戶2、辦理內(nèi)容（1）基本存款賬戶的開立基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。下列存款

2、人，可以申請開立基本存款賬戶：（一）企業(yè)法人。（二）非法人企業(yè)。（三）機關(guān)、事業(yè)單位。（四）團級（含）以上軍隊、武警部隊及分散執(zhí)勤的支（分）隊。（五）社會團體。（六）民辦非企業(yè)組織。（七）異地常設(shè)機構(gòu)。（八）外國駐華機構(gòu)。（九）個體工商戶。（十）居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會。（十一）單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)。（十二）其他組織。 存款人申請開立基本存款賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明文件： （一）企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本。（二）非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本。（三）機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明；非預(yù)算管

3、理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。（四）軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明。（五）社會團體，應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。（六）民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書。（七）外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。（八）外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明；外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證。（九）個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本。（十）居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證

4、明。（十一）獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文。（十二）其他組織，應(yīng)出具政府主管部門的批文或證明。 存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證。存款人根據(jù)本單位機構(gòu)性質(zhì)，向開戶銀行提交規(guī)定的證明文件原件和復(fù)印件，并填寫完整的開戶申請書。存款人申請開立基本存款賬戶時，可由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具其法定代表人或單位負責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件。開

5、戶銀行對開戶申請資料的真實性、完整性和合規(guī)性進行審查。經(jīng)審查，不符合開戶條件的，在開戶申請書上簽署不予開戶的原因并加蓋業(yè)務(wù)開戶專用章及經(jīng)辦人簽章后，連同存款人申請開戶時提交的證明文件一并退還存款人；符合開戶條件的，在存款人開戶申請書上填寫相關(guān)內(nèi)容，在系統(tǒng)中錄入相關(guān)信息，開戶銀行在開戶申請書上簽署“同意開戶”并加蓋業(yè)務(wù)專用章及經(jīng)辦簽章后，連同存款人申請開戶時提交的證明文件復(fù)印件一并報送人民銀行。人民銀行在2個工作日內(nèi)對存款人開戶銀行報送的申請資料合規(guī)性進行審核。符合開戶條件的，予以核準；不符合開戶條件的，應(yīng)在開戶申請書上簽署意見，連同有關(guān)證明文件一并退回報送銀行。審核合格的，人民銀行進行核準業(yè)務(wù)

6、處理并打印基本存款賬戶開戶許可證正、副本及存款人密碼（基本存款賬戶特有），在基本存款賬戶開戶許可證正、副本上加蓋賬戶管理專用章，并在開戶申請書上加蓋賬戶管理專用章及經(jīng)辦簽章。人民銀行留存一聯(lián)開戶申請書，并將基本存款賬戶開戶許可證正、副本、開戶申請書及存款人密碼交開戶銀行。開戶銀行留存基本存款賬戶開戶許可證副本及一聯(lián)開戶申請書，并將基本存款賬戶開戶許可證正本、一聯(lián)開戶申請書及存款人密碼轉(zhuǎn)交存款人，并要求存款人及時更改密碼。開戶銀行與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。開戶銀行建立存款人預(yù)留簽章卡片，并將簽章式樣和有關(guān)證明文件的原件或復(fù)印件留存歸檔。人民銀行將一聯(lián)開戶申請書及相關(guān)

7、證明文件復(fù)印件存檔。（2）基本存款賬戶的變更存款人向開戶銀行提交基本存款賬戶開戶許可證及相關(guān)證明文件，并填寫變更申請書；開戶銀行對變更申請資料的真實性、完整性和合規(guī)性進行審查，符合變更條件的，在系統(tǒng)中進行業(yè)務(wù)處理，最后將變更申請書連同存款人申請變更時提交的基本存款賬戶開戶許可證、相關(guān)證明文件復(fù)印件報送人民銀行當?shù)胤种?；人民銀行對報來的書面資料進行審核，經(jīng)審核符合變更條件的，進行核準業(yè)務(wù)處理(變更內(nèi)容涉及存款人名稱、法定代表人或單位負責(zé)人姓名的，打印新的基本存款賬戶開戶許可證正、副本；變更內(nèi)容不涉及存款人名稱、法定代表人或單位負責(zé)人姓名的，系統(tǒng)不進行許可證的打印處理)；人民銀行將變更申請書及相

8、關(guān)證明文件復(fù)印件存檔。（3）基本存款賬戶的撤銷存款人向開戶銀行提交銷戶申請書、基本存款賬戶開戶許可證及相關(guān)證明文件；開戶銀行對銷戶申請資料進行審查，符合條件的，將銷戶申請書連同基本存款賬戶開戶許可證一并報送人民銀行；人民銀行對銷戶申請資料進行審核，符合銷戶條件的，經(jīng)確認后進行銷戶處理；人民銀行收回基本存款賬戶開戶許可證，與銷戶申請資料一同存檔。（二）預(yù)算單位專用存款賬戶1、辦理流程預(yù)算單位專用存款賬戶開立存款人提交開戶申請開戶行審查、處理、錄入、傳送當?shù)厝诵袑徍?、處理打印開戶許可證人行存檔開戶資料變更存款人提交變更申請撤銷存款人提交銷戶申請開戶行審查、處理、書面報送人行存檔變更資料當?shù)厝诵袑徍?/p>

9、開戶行審查、處理、書面報送當?shù)厝诵袑彶?、處理銷戶人行存檔銷戶資料（收回專用存款賬戶開戶許可證）2、辦理內(nèi)容（1）預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。存款人向開戶銀行提交開立專用存款賬戶申請書、基本存款賬戶開戶許可證、開立基本存款賬戶的證明文件和開此專戶的證明文件。存款人申請開立專用存款賬戶時，可由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具其法定代表人或單位負責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件，以及被授權(quán)人的身

10、份證件。開戶銀行對存款人提交的資料進行審查，符合開戶條件的，在系統(tǒng)中進行業(yè)務(wù)處理，同時將開戶申請書連同存款人申請開戶時提交的證明文件復(fù)印件一并報送人民銀行當?shù)胤种?。人民銀行在2個工作日內(nèi)對存款人開戶銀行報送的申請資料進行審核，審核合格的，進行核準處理，并打印預(yù)算單位專用存款賬戶開戶許可證；人民銀行將一聯(lián)開戶申請書和相關(guān)證明文件復(fù)印件存檔。（2）預(yù)算單位專用存款賬戶的變更存款人向開戶銀行提交基本存款賬戶開戶許可證、專用存賬戶開戶許可證及相關(guān)證明文件，并填寫變更申請書（變更內(nèi)容僅限于開戶時提供的開戶證明確規(guī)定資料及其編號），開戶銀行對變更申請資料進行審查，符合變更條件的，將變更申請書連同存款人申

11、請變更時提交的專用存款賬戶開戶許可證、相關(guān)證明文件復(fù)印件報送人民銀行；人民銀行對變更申請資料進行審核，審核通過的，進行變更業(yè)務(wù)處理；人民銀行將變更申請資料存檔。（3）預(yù)算單位專用存款賬戶的撤銷存款人向開戶銀行提交銷戶申請書、專用賬戶開戶許可證、基本存款賬戶開戶許可證及相關(guān)證明文件；開戶銀行對銷戶資料進行審查，符合條件的，開戶銀行將填寫完整的銷戶申請書連同專用賬戶開戶許可證報送人民銀行；人民銀行對銷戶資料進行審核，符合銷戶條件的，進行銷戶處理；人民銀行收回存款人專用賬戶開戶許可證，同銷戶申請資料一并存檔。（三）臨時存款賬戶1、辦理流程臨時存款賬戶開立存款人提交開戶申請開戶行審查、處理、錄入、傳送

12、展期撤銷當?shù)厝诵袑徍?、處理打印開戶許可人行存檔開戶資料存款人提交展期申請開戶行審查、處理、書面報送當?shù)厝诵袑徍恕⑻幚泶蛴≌蛊诤笈R時戶開戶許可證(收回原臨時開戶許可證)展期資料人行存檔存款人提交銷戶申請開戶行審查、處理、書面報送當?shù)厝诵袑徍?、處理銷戶資料人行存檔（收回臨時開戶許可證）銷戶2、辦理內(nèi)容（1）臨時存款賬戶的開立臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。存款人向開戶銀行提交臨時戶開戶申請書和相關(guān)證明文件(非臨時機構(gòu)還應(yīng)提交基本存款賬戶開戶許可證)；存款人申請開立臨時存款賬戶時，可由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。由法定代表人或單位負責(zé)人直接

13、辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具其法定代表人或單位負責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件。開戶銀行對申請資料進行審查，符合開戶條件的，開戶銀行在系統(tǒng)中進行相關(guān)業(yè)務(wù)處理，同時將存款人提交的證明文件復(fù)印件和開戶申請書報送人民銀行；人民銀行在2個工作日內(nèi)對存款人開戶銀行報送的申請資料進行審核，審核通過的，進行核準處理并打印開戶許可證；人民銀行將開戶申請書及相關(guān)證明文件復(fù)印件存檔。（2）臨時存款賬戶的展期存款人向開戶銀行提交臨時存款賬戶展期申請書、臨時存款賬戶開戶許可證及相關(guān)證明文件(非臨時機構(gòu)的，還須提交基本存款賬戶開戶許可證)；開戶銀行對展期申請資

14、料進行審查，符合展期條件的，在展期申請書上填寫批準展期時間并簽署同意展期意見，加蓋業(yè)務(wù)專用章及經(jīng)辦人簽章，連同存款人申請展期時提交的臨時存款賬戶開戶許可證及展期證明文件復(fù)印件報送人民銀行；人民銀行對書面資料進行審核，符合展期條件的，人民銀行核準業(yè)務(wù)處理并打印新的開戶許可證；人民銀行收回原臨時存款賬戶開戶許可證，并將展期申請書和相關(guān)資料復(fù)印件存檔。（3）臨時存款賬戶的撤銷存款人向開戶銀行提交銷戶申請書、相關(guān)證明文件、臨時存款賬戶開戶許可證(存款人申請撤銷異地臨時存款賬戶還應(yīng)提交基本存款賬戶開戶許可證)；開戶銀行對存款人提交的銷戶申請資料進行審查，符合銷戶條件的，開戶銀行將申請書與臨時存款賬戶開戶

15、許可證一并報送人民銀行；人民銀行對銷戶申請資料進行審核，符合銷戶條件的，進行銷戶業(yè)務(wù)處理。人民銀行收回存款人臨時賬戶開戶許可證連同銷戶申請資料存檔。二、備案類賬戶銀行機構(gòu)為存款人開立一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案。（一）一般存款賬戶1、辦理流程存款人提交開戶申請開戶行存檔開戶資料開戶行審查、處理、錄入、備案開立開戶行存檔變更資料開戶行審查、處理、錄入備案存款人提交申請變更一般存款賬戶存款人提交銷戶申請開戶行審查、處理、錄入備案開戶行存檔銷戶資料撤銷2、辦理內(nèi)容（1）一般存款賬戶的開立存款人向開戶銀行提交開立一般存款賬戶申

16、請書、基本存款賬戶開戶許可證、開立基本存款賬戶的證明文件以及開立一般存款賬戶的證明文件；存款人申請開立一般存款賬戶時，可由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具其法定代表人或單位負責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件。開戶銀行對存款人提交的資料進行審查，符合開戶條件的，在賬戶系統(tǒng)中直接進行開戶備案處理；業(yè)務(wù)處理完成后，開戶銀行在開戶申請書上簽署“同意開戶”并加蓋業(yè)務(wù)專用章及經(jīng)辦人簽章，將一聯(lián)開戶申請書、基本存款賬戶開戶許可證正本交存款人：開戶銀行將開戶資料存檔。（2）一般存

17、款賬戶的變更存款人向開戶銀行提交變更申請書(變更內(nèi)容僅限于開戶時提供的開戶證明資料及其編號)、相關(guān)證明文件、基本存款賬戶開戶許可證；開戶銀行對存款人提交的資料進行審查，符合變更條件的，在系統(tǒng)中直接進行變更處理；開戶銀行將一聯(lián)變更申請書和變更資料存檔，將開戶時存款人提交的基本存款賬戶開戶許可證、一聯(lián)變更申請書交存款人。（3）一般存款賬戶的撤銷存款人向開戶銀行提交銷戶申請書、基本存款賬戶開戶許可證及相關(guān)證明文件；開戶銀行對存款人提交的資料進行審查，符合銷戶條件的，在賬戶系統(tǒng)中直接進行銷戶處理；開戶銀行將一聯(lián)銷戶申請書和銷戶資料存檔，將銷戶時存款人提交的基本存款賬戶開戶許可證、一聯(lián)銷戶申請書交存款人

18、。（二）非預(yù)算單位專用存款賬戶1、辦理流程非預(yù)算單位專用存款賬戶存款人提交開戶申請開戶行審查、處理、錄入、備案開立變更（只允許變更證明文件種類及證明文件編號）撤銷開戶行存檔開戶資料存款人提交申請開戶行審查、處理、錄入備案開戶行存檔變更資料存款人提交銷戶申請開戶行審查、處理、錄入備案開戶行存檔銷戶資料2、辦理內(nèi)容（1）非預(yù)算單位專用存款賬戶的開立存款人向開戶銀行提交開戶申請書、基本存款賬戶開戶許可證及開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件和開戶證明；存款人申請開立非預(yù)算單位專用存款賬戶時，可由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負責(zé)

19、人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具其法定代表人或單位負責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件。開戶銀行對存款人提交的資料進行審查，符合開戶條件的，在賬戶系統(tǒng)中直接進行開戶備案處理；開戶銀行存檔一份開戶申請書和開戶資料，將開戶時存款人提交的基本存款賬戶開戶許可證正本、一聯(lián)開戶申請書交存款人。（2）非預(yù)算單位專用存款賬戶的變更存款人向開戶銀行提交變更申請書(變更內(nèi)容僅限于開戶時提供的開戶證明資料及其編號)、基本存款賬戶開戶許可證及相關(guān)證明文件；開戶銀行對存款人提交的資料進行審查，符合變更條件的，在系統(tǒng)中直接進行變更處理：開戶銀行存檔一聯(lián)變更申請書和變更資料，將開戶時存款人提交的基本存款

20、賬戶開戶許可證、一聯(lián)變更申請書交存款人。（3）非預(yù)算單位專用存款賬戶的撤銷存款人向開戶銀行提交銷戶申請書、基本存款賬戶開戶許可證及相關(guān)證明文件；開戶銀行對存款人提交的資料進行審查，符合銷戶條件的，在賬戶系統(tǒng)中直接進行銷戶處理；開戶銀行存檔一聯(lián)申請書和銷戶資料，將銷戶時存款人提交的基本存款賬戶開戶許可證、一聯(lián)銷戶申請書交存款人。（三）個人銀行結(jié)算賬戶1、辦理流程個人銀行結(jié)算賬戶存款人提交開戶申請開戶行審查、處理、錄入、備案開立變更撤銷開戶行存檔開戶資料存款人提交申請開戶行審查、處理、錄入備案開戶行存檔變更資料存款人提交銷戶申請開戶行審查、處理、錄入備案開戶行存檔銷戶資料2、辦理內(nèi)容（1）個人銀行

21、結(jié)算賬戶的開立存款人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，可向銀行出具下列證明文件： 中國居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時身份證。中國人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件。中國人民武裝警察，應(yīng)出具武警身份證件。香港、澳門居民，應(yīng)出具港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，應(yīng)出具臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件。外國公民，應(yīng)出具護照。法律、法規(guī)和國家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。銀行為個人開立銀行結(jié)算賬戶時，根據(jù)需要還可要求申請人出具戶口簿、駕駛執(zhí)照、護照等有效證件。 （2）個人銀行結(jié)算賬戶的變更存款人向開戶銀行提交變更申請書相關(guān)證明文件；開戶銀行對存款人提交的資料進行審查，符合變更條件的，在系統(tǒng)中直接進行變更

22、處理：開戶銀行存檔一聯(lián)變更申請書和變更資料，將開戶時存款人提交的一聯(lián)變更申請書交存款人。（3）個人銀行結(jié)算賬戶的撤銷存款人向開戶銀行提交銷戶申請書；開戶銀行對存款人提交的資料進行審查，符合銷戶條件的，在系統(tǒng)中直接進行銷戶處理；開戶銀行存檔一聯(lián)申請書和銷戶資料，將銷戶時存款人提交的一聯(lián)銷戶申請書交存款人。（4）個人銀行結(jié)算賬戶的備案開戶銀行備案個人銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷，可通過采用以下三種形式報送系統(tǒng)進行備案業(yè)務(wù)處理。開戶銀行通過系統(tǒng)直接向人民銀行進行批量備案；開戶銀行以磁介質(zhì)方式交由人民銀行當?shù)胤种羞M行批量備案；各開戶銀行省級分行統(tǒng)一采集開戶、變更及銷戶信息集中向賬戶管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫備案，備案的方式可通過系統(tǒng)直接備案，也可以磁介質(zhì)方式交由人民銀行分行或省會城市中心支行進行批量備案。