基金銷售人員從業(yè)資格考試考點(diǎn)總結(jié)

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1、2010年基金銷售人員從業(yè)資格考試考點(diǎn)總結(jié) 第一章 　　1.證券的定義：指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。 　　2.有價(jià)證券的分類： 　　廣義：包括商品證券，貨幣證券，資本證券 　　狹義：指資本證券 　　　1.按證券發(fā)行主體不同，有價(jià)證券可分為政府證券，政府機(jī)構(gòu)證券，和公司證券。 　　　2.按證券是否在證券交易所掛牌上市交易，有價(jià)證券可分為上市證券和非上市證券。 　　　3.按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為公募證券和私募證券。 　　　4.按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可以分為股票，債券和其他證券三大類。 　　3.有價(jià)證券的特征：1.期限性 2.收益性 3.流動(dòng)性 4.

2、風(fēng)險(xiǎn)性 　　4. 證券市場(chǎng)的基本功能：1.籌資-投資功能 　　　　　　 2.資本定價(jià)功能 　　　　　　 3.資本配置功能 　　5.證券市場(chǎng)的品種結(jié)構(gòu)：1.股票市場(chǎng)2.債券市場(chǎng)3.基金市場(chǎng)4.衍生品市場(chǎng) 　　6.證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史： 　　1602年世界上第一個(gè)股票交易所在荷蘭的阿姆斯特丹成立 　　1773年英國(guó)第一家證券交易所在“喬納森咖啡館”成立 　　1790年美國(guó)第一個(gè)證券交易所—費(fèi)城證券交易所成立 　　7.證券市場(chǎng)參與者包括：1.證券發(fā)行人2.證券投資人3.證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)4.自律性組織5.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) 　　8.股票的定義：股票是一種有價(jià)證券，是股份有限公司簽發(fā)的證明股

3、東所持股份的憑證。 　　股票的性質(zhì)：1.股票是有價(jià)證券 　　　　 2.股票是要式證券 　　　　 3.股票是證權(quán)證券 　　　　 4.股票是資本證券 　　　　 5.股票是綜合權(quán)利證券 　　股票的特征：1.永久性2.參與性3.收益性4.流動(dòng)性5.風(fēng)險(xiǎn)性 　　9.上市公司的條件：向社會(huì)公眾發(fā)行的股份，不得少于公司股份總數(shù)的25%，公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例應(yīng)在10%以上. 　　10.股票的價(jià)格：指股票在證券上買賣的價(jià)格 　　公式：股票價(jià)格=預(yù)期股息/ 必要收益率 　　11.國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個(gè)周期一般都要經(jīng)過(guò)哪四個(gè)階段：

4、 　　 高漲，危機(jī)，蕭條，復(fù)蘇 　　12.影響股票價(jià)格的主要因素：1.公司層面2.宏觀經(jīng)濟(jì)層面3.其它因素 　　13.普通股股東的權(quán)利：1.公司重大決策參與權(quán)2.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)3.其它權(quán)利 　　 普通股股東的義務(wù)：1.不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益 　　　　　　 2.不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任兵損害公司債權(quán)人的利益 　　14.債券的概念：是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的，承諾按一定利率定期支付利息并到期償本金的債權(quán)債務(wù)憑證。 　　 債券的票面要素：1.債券的票面價(jià)值2.債券的到期期限3.債券的票面利率4.債券發(fā)

5、行者名稱 　　 債券的特征：1.償還性2.流動(dòng)性3.安全性4收益性 　　 　　債券的一般分類：1.按發(fā)行主體分類?？煞譃檎畟鹑趥?，公司債券 　　　　　　 2.按計(jì)息與付息方式分類。可分為單利債券，復(fù)利債券 　　　　　　 3.按債券形態(tài)分類?？煞譃閷?shí)物債券，憑證式債券，記帳式債券 　　 我國(guó)債券的分類：1.國(guó)債2.金融債券3.企業(yè)債券 　　15.債券與股票的區(qū)別：1.二者權(quán)利不同2.二者目的不同3.期限不同4.收益不同5風(fēng)險(xiǎn)性不同 　　16.金融衍生工具的概念：指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。 　　金融衍生工具的特征：1.跨期性

6、2.杠桿性3.聯(lián)動(dòng)性4.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性 　　金融衍生工具的一般分類：1.金融遠(yuǎn)期合約2.金融期貨3.金融期權(quán)4.金融互換5.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具 　　 金融衍生工具的功能：1.套期保值功能2.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能3.投機(jī)功能4.套利功能 　　17.證券發(fā)行市場(chǎng)的定義：指發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)，是一個(gè)無(wú)形市場(chǎng)。 　　18.證券交易方式：1.現(xiàn)貨交易2.遠(yuǎn)期交易和期貨交易3.回購(gòu)交易4.信用交易 　　19.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)運(yùn)行包括：1.證券交易所2.證券交易的原則和規(guī)則3.證券指數(shù) 　　1990年11月26日成立的上海證券交易所 　　1990年12月1日成立的深圳證券交易所 　　證券交易的

7、程序：開戶，委托，成交，結(jié)算 　　20.我國(guó)證券交易采用兩種競(jìng)價(jià)方式：1.集合競(jìng)價(jià)方式，每個(gè)交易日的9點(diǎn)15-9點(diǎn)25為開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間　 2.連續(xù)競(jìng)價(jià)方式 9點(diǎn)30-11點(diǎn)30 ，13點(diǎn)-15點(diǎn)為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間 　　21.股票投資收益包括；1.股息收入2.資本利得3.公積金轉(zhuǎn)增股本 　　在上市公司稅后利潤(rùn)中分配順序：1.彌補(bǔ)以前年度的虧損 　　　　　　　　2.提取法定公積金 　　　　　　　　3.提取任意公積金 　　　　　　　　4.支付優(yōu)先股股息 　　　　　　　　5.支付普通股股息 　　22.債券的投資收益包括：1.債券的利息收益2.資本利得3.再投資收益 　　23.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

8、包括：1.政策風(fēng)險(xiǎn)2.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)3.利率風(fēng)險(xiǎn)4.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn) 　　購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)又稱“通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)”是由于通貨膨脹貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)。 實(shí)際收益率=名義收益率-通貨膨脹率 　　非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的定義：指只對(duì)某個(gè)行業(yè)或個(gè)別公司的證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)，它是由某一特殊的因素引起，與整個(gè)證券市場(chǎng)的價(jià)格不存在系統(tǒng)，全面的聯(lián)系，而只對(duì)個(gè)別或少數(shù)證券的收益產(chǎn)生影響。也稱為“微觀風(fēng)險(xiǎn)”。 　　24.短期國(guó)庫(kù)券作為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的基礎(chǔ)上，我們可以發(fā)現(xiàn)的幾個(gè)規(guī)律：重點(diǎn)第2個(gè) 　　2.不同債券的利率不同，這是對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。在期限相同的情況下： 　　中央政府其他依次級(jí)別低的債券利率較高，這是

9、國(guó)為它們的信用風(fēng)險(xiǎn)不同。 第二章 　　25.證券投資基金的概念：指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。 　　26.基金的特點(diǎn)：1.集合理財(cái)，專業(yè)管理2.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)3.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) 　　27.基金的分類：（多選必考） 　　1.根據(jù)法律形式不同，可以分為契約型基金與公司型基金 　　2.根據(jù)基金份額是否固定，可以分為封閉式基金和開放式基金 　　3.根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以分為成長(zhǎng)型基金，收入型基金，平衡型基金 　　4.根據(jù)投資對(duì)象不同，可以將基金分

10、為股票型基金，混合型基金，債券型基金，貨幣型基金 　　5.根據(jù)投資理念不同，可以分為主動(dòng)型基金，被動(dòng)（指數(shù)）型基金 　　6.根據(jù)募集方式不同，可以分為公募基金，私募基金 　　基金與股票，債券的比較：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同2.所籌資金的投向不同 　　3.風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同 　　基金與銀行儲(chǔ)蓄存款比較：1.性質(zhì)不同2.風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同3.信息披露程度不同 　　基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品的比較：1.從投資范圍來(lái)看，銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣 　　2.銀行理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性相對(duì)較差3.銀行理財(cái)產(chǎn)品投資門檻通常較高，限制了資金較少的投資者 4.銀行理財(cái)產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金。 　　28.信

11、托業(yè)務(wù)范圍廣泛，包括：1.商業(yè)信托2.金融信托3.民事信托4.公益信托，而基金只是金融信托的一種。 　　29.基金后臺(tái)管理包括：基金的估值，基金費(fèi)用，會(huì)計(jì)核算，利潤(rùn)分配，稅收以及信息披露共5點(diǎn)1 　　30.基金的參與主體：1.基金當(dāng)事人2.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)3.基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織 　　31.基金的起源：英國(guó) 　　1868年英國(guó)成立的”海外及殖民地政府信托基金”，這是公認(rèn)的設(shè)立最早的的基金. 　　1921年4月，美國(guó)設(shè)立了第一家基金組織-“美國(guó)國(guó)際證券信托基金” 　　1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”在美國(guó)波士頓成立，成為世界上第一支公司型開放式基金。 　　31.基

12、金的起源：英國(guó) 　　1968年英國(guó)成立的”海外及殖民地政府信托基金”，這是公認(rèn)的設(shè)立最早的的基金. 　　1921年4月，美國(guó)設(shè)立了第一家基金組織-“美國(guó)國(guó)際證券信托基金” 　　1924年3月21日，”馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，這是世界上第一個(gè)公司型開放式基金. 　　1990年底，中國(guó)的第一家證券交易所-上海證券交易所成立. 　　1991年，國(guó)內(nèi)第一家基金公司成立，------珠信基金成立，發(fā)地規(guī)模達(dá)6930萬(wàn)元 　　2001年9月，第一只開放式股票型基金華安創(chuàng)新基金設(shè)立， 　　2003年10月，《證券投資基金法》頒布，并于2004年6月1日實(shí)施。 　　2004年10月，第一只

13、LOF（上市開放式基金）推出，南方積極配置基金設(shè)立 　　32.我國(guó)基金業(yè)在金融體系中的地位和作用： 　　1.基金業(yè)的發(fā)展改變了社會(huì)傳統(tǒng)的理財(cái)觀念和理財(cái)方式 　　2.基金業(yè)的發(fā)展有力地推動(dòng)了資本市場(chǎng)的制度改革 　　3.基金業(yè)的發(fā)展促進(jìn)了金融體系改革的深化 　　4基金業(yè)的發(fā)展促進(jìn)了社會(huì)保障體系的改革 第三章 　　33. 第三基金的分類：重點(diǎn)看書上的比較細(xì) 　　34.什么是ETF，LOF？ 　　ETF交易型開放式指數(shù)基金：又稱為“交易所交易基金“，是一種在交易所上市交易的，基金份額可變的一種開放式基金。產(chǎn)于加拿大，但發(fā)展與成熟主要是在美國(guó) 　　LOF上市開放式基金：是一種既可以在

14、場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)，贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。 　　LOF和ETF都具備開放式基金場(chǎng)外申購(gòu)，贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn) 　　35.兩者的不同點(diǎn)：1.申購(gòu)，贖回的標(biāo)的不同2.場(chǎng)所不同3.限制不同4.投資策略不同 　　5.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供1個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)，而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率比ETF低。 　　35.股票型基金的分析指標(biāo)： 　　1.反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)。包括1.基金分紅2.已實(shí)現(xiàn)收益3.凈值增長(zhǎng)率。是最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果。 　　2.股票型基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)?？梢詤⒖嫉闹笜?biāo)有1.凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差

15、2.持股集中度3.行業(yè)投資集中度。 　　3.反映基金運(yùn)作成本的指標(biāo)?；鸸芾碣M(fèi)率每年在1.5%左右，托管費(fèi)率每年在0/25%左右 　　4.反映基金操作策略的指標(biāo)。基金周轉(zhuǎn)率=（基金股票交易金額×1/2）/基金平均持有股票市值 　　36.債券型基金與債券的不同： 　　 1.債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券 　　 2.債券型基金沒有確定的到期日 　　 3.投資風(fēng)險(xiǎn)不同 　　37.債券型基金的類型：1.是否可以直接在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票，可分為純債券型基金，偏債型基金。純債券型基金不直接在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票。偏債型可以但不能超過(guò)資產(chǎn)凈值20% 　　38.債券型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：1.利

16、率風(fēng)險(xiǎn)2.信用風(fēng)險(xiǎn)3.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)4.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) 　　　　　　　5.證券市場(chǎng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn) 　　39.債券型基金的分析指標(biāo)有：1.凈值增長(zhǎng)率2.標(biāo)準(zhǔn)差3.費(fèi)用率，均為常用分析指標(biāo) 　　40.什么是久期？指?jìng)拿看蜗⑵被蛘弑窘鹬Ц稌r(shí)間的加權(quán)平均期限 　　1.它綜合考慮了到期時(shí)間，息票，付息周期以及市場(chǎng)利率對(duì)債券價(jià)格的影響 　　2.可以反映利率的變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格變動(dòng)的影響，可以較好地衡量債券利率風(fēng)險(xiǎn)。 　　41.判斷 貨幣市場(chǎng)基金的主要投資對(duì)象：現(xiàn)金1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款，大額存單，剩余期限在397天以內(nèi)（包含397天）的債券。 　　42.貨幣市場(chǎng)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：1.利率風(fēng)險(xiǎn)2

17、.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)3.信用風(fēng)險(xiǎn)4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 　　43.收益分析：1.貨幣市場(chǎng)基金份額凈值固定在1元人民幣，基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率表示 　　2.日每萬(wàn)份基金凈收益是貨幣市場(chǎng)基金每天運(yùn)作的凈收益平均攤到每一份額上，然后以1萬(wàn)份為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行衡量和比較的一個(gè)數(shù)據(jù)。 　　3.最近7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日日平均收益率折算的年收益率。 　　貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)20% 　　44.混合型基金與股票型基金的不同： 　　股票型基金的投資比重必須在60%以上，而混合型比重介于40%--60%之間 　　45.保本型基金的保本策略主要有：1.對(duì)沖保險(xiǎn)策略2

18、.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略 　　概念，會(huì)考判斷 　　1.價(jià)值底線：價(jià)值根據(jù)基金的保本程度和合理的折現(xiàn)率確定當(dāng)前應(yīng)持有的保本資產(chǎn)價(jià)值。 　　2.安全墊：計(jì)算投資組合折現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額。 　　3.恒定比例：保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例并不是經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的，必須在一事實(shí)上的時(shí)間內(nèi)維持，稱為恒定比例。 　　46.保本型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：持有人必須在基金認(rèn)購(gòu)期內(nèi)買入保本型基金并持有一個(gè)完整周期才能享受到保本條款。一般保本期限在3-5年，期間不能贖回 　　47.保本型基金的分析指標(biāo)包括：1.保本期2.保本比例3.贖回費(fèi)4.安全墊5.擔(dān)保人 　　 常見的保本比例介于80%-100%之間

19、　　48.QDII的特點(diǎn)：給國(guó)內(nèi)投資者提供了參與國(guó)外市場(chǎng)投資的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)投資全球化 　　 QDII的投資風(fēng)險(xiǎn)：1.匯率風(fēng)險(xiǎn)2.基金管理者海外市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)相對(duì)不足所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn) 　　3.國(guó)際市場(chǎng)將會(huì)面臨國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)，新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)。 　　4.基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也需要注意。申購(gòu)，贖回時(shí)間長(zhǎng)于國(guó)內(nèi)其他基金 　　49.ETF的特點(diǎn)：1.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金2.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)，贖回機(jī)制3.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。 第四章： 　　1.價(jià)值底線：價(jià)值根據(jù)基金的保本程度和合理的折現(xiàn)率確定當(dāng)前應(yīng)持有的保本資產(chǎn)價(jià)值。 　　2.安全墊：計(jì)算投資組合折現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額。 　

20、　3.恒定比例：保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例并不是經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的，必須在一事實(shí)上的時(shí)間內(nèi)維持，稱為恒定比例。 　　46.保本型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：持有人必須在基金認(rèn)購(gòu)期內(nèi)買入保本型基金并持有一個(gè)完整周期才能享受到保本條款。一般保本期限在3-5年，期間不能贖回 　　47.保本型基金的分析指標(biāo)包括：1.保本期2.保本比例3.贖回費(fèi)4.安全墊5.擔(dān)保人 　　 常見的保本比例介于80%-100%之間 　　48.QDII的特點(diǎn)：給國(guó)內(nèi)投資者提供了參與國(guó)外市場(chǎng)投資的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)投資全球化 　　 QDII的投資風(fēng)險(xiǎn)：1.匯率風(fēng)險(xiǎn)2.基金管理者海外市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)相對(duì)不足所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn) 　　3.國(guó)際市場(chǎng)將會(huì)面臨國(guó)

21、別風(fēng)險(xiǎn)，新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)。 　　4.基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也需要注意。申購(gòu)，贖回時(shí)間長(zhǎng)于國(guó)內(nèi)其他基金 　　49.ETF的特點(diǎn)：1.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金2.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)，贖回機(jī)制3.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。 　　50.ETF的分析： 　　ETF折價(jià)率：指ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與基金份額凈值相比較處于溢價(jià)或折價(jià)的程度。 　　日跟蹤誤差：等于ETF日凈值增長(zhǎng)率與標(biāo)的指數(shù)日收益率之差 　　信息比率：等于基金相對(duì)于指數(shù)獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益 　　51.基金管理公司的分析：1.股東背景，股權(quán)結(jié)構(gòu)和注冊(cè)資本 　　　　　　2.資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)

22、3.人力資源優(yōu)勢(shì)4.銷售渠道優(yōu)勢(shì) 　　　　　　5.投資決策流程與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制6.有無(wú)違規(guī)歷史及受中國(guó)證監(jiān)會(huì)處罰的情況 　　52.基金投資風(fēng)格分析：1.持倉(cāng)風(fēng)格2.持股風(fēng)格3.行業(yè)配置風(fēng)格 　　53.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法：1.基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向，投資范圍，投資比例 　　　　　　　2.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例 　　　　　　　3.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度 　　　　　　　4.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生 　　簡(jiǎn)單的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以分為三個(gè)等級(jí)：高，中，低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 　　54.基金份額持有人的地位和作用：享有基金信息的知情權(quán)，表決權(quán)，收益權(quán) 　　基金份額持

23、有人是基金一切活動(dòng)的中心 　　55.基金份額持有人的權(quán)利：包括對(duì)基金收益的享有權(quán)，對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán) 　　 代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案 　　56.基金份額持有人的義務(wù)：1.遵守基金合同2.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用 　　 3.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任4.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)5.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額6.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律，法規(guī)的有關(guān)規(guī)定7法律，法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù) 　　57.基金管理公司的資格管理：1

24、.基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣2.其主要股東指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于25%的股東，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣，持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度 　　58.《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：見課本102頁(yè)共5點(diǎn) 　　59.基金管理人的作用：起著核心作用，基金管理人負(fù)責(zé)基金募集與管理的其他事務(wù)性工作，基金份額的注冊(cè)登記，基金資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算，基金的分紅派息，持有人大會(huì)的召集，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的選擇。嚴(yán)禁利益沖突與利益輸送。 　　60.基金管理公司的主要業(yè)務(wù)：1.基金的募集與銷售2.投資管理3.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 　　　　　　　4.基金運(yùn)營(yíng)5.投

25、資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù) 　　61.基金管理公司的治理準(zhǔn)則：遵循基金份額持有人利益優(yōu)先是公司治理遵循的基本原則 　　 基金管理公司的獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的三分之一 　　62.基金管理公司的內(nèi)部控制制度：指公司為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)資產(chǎn)的安全與完整，促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效實(shí)施而制定的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序，管理與控制措施的總稱。 　　　　　　包括：1.公司內(nèi)部控制大綱2.基本管理制度3.部門業(yè)務(wù)規(guī)章 　　4業(yè)務(wù)操作手冊(cè) 　　63.內(nèi)部控制的基本原則：1.健全性原則2.有效性原則3.獨(dú)立性原則 　　64.（多選）基金托管人的資格管理?xiàng)l件：1.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定2.

26、設(shè)有專門的基金托管部門3.取得基金叢業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)4.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件5.有安全高效的清算，交割系統(tǒng)6.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度8.法律，行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定睥其他條件。 　　65.基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)包括：1.資產(chǎn)保管2.資金清算3.資產(chǎn)核算4.投資運(yùn)作監(jiān)督 　　66.我國(guó)開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行代銷，證券公司代銷和基金管理公司直銷為主。 　　67.公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不少于該

27、部門員工人數(shù)的二分之一，部門的管理人員已取得基金叢業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券，金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。 第五章 　　68.基金的投資運(yùn)作包括：1.基金的投資2.基金的交易實(shí)現(xiàn)3.基金的績(jī)效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制 　　69.投資決策的流程 　　研究---投資決策---投資執(zhí)行---績(jī)效評(píng)估及信息反饋---投資組合調(diào)整， 的循環(huán)過(guò)程 　　70.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要有：1.基金管理人的投資策略風(fēng)險(xiǎn)2.管理水平風(fēng)險(xiǎn)3.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) 　　71.基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)控制包括：1.風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系2.風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系 　　72.基金資產(chǎn)估值的概念：指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資

28、產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。 　　基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債總值 　　基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/ 基金總份額 　　73.基金資產(chǎn)估值的原則： 　　2006年11月26日中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)了《關(guān)于基金公司及證券投資基金執(zhí)行的通知》，規(guī)定證券投資基金自2007年7月1日起執(zhí)行新的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》 　　74.基金的費(fèi)用：1.是基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)，贖回費(fèi)，及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用（合同生效前，不計(jì)入基金資產(chǎn)的）2.是基金管理過(guò)過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)，基金托管費(fèi)，信息披露費(fèi)，這些費(fèi)用都是由基金資產(chǎn)承

29、擔(dān)。（合同生效后，都是計(jì)入基金資產(chǎn)的。 　　75.基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括：1.資產(chǎn)類2.負(fù)債類3.資產(chǎn)負(fù)債共同類4.所有者權(quán)益尖5.損益類 　　76.基金的投資交易包括：1.基金申購(gòu)，贖回2.基金持有證券的上市公司行為3.基金資產(chǎn)估值4.基金費(fèi)用計(jì)提和支付5.基金利潤(rùn)分配。等經(jīng)營(yíng)活動(dòng) 　　77.基金利潤(rùn)的來(lái)源：1.利息收入2.投資收益3.其他收入4.公允價(jià)值變動(dòng)損益5.基金的費(fèi)用 　　78.基金利潤(rùn)分配：1.封閉式基金的利潤(rùn)分配。每年不得少于1次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。 　　 2.開放式基金的利潤(rùn)分配。分為現(xiàn)金分紅方式和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。 　　

30、 3.貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配。 　　79.基金的稅收：1.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票，債券的差價(jià)收入免征營(yíng)業(yè)稅 　　　　 2.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。 　　3.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票，債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息，紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。 第六章 　　80.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷含義：是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和投資者需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)，銷售，售后服務(wù)稅款一系列的總稱。 　　基金市場(chǎng)營(yíng)銷包括：1.基金產(chǎn)品2.價(jià)格3.促銷4.市場(chǎng)定位 　　核心：應(yīng)以投資者的需求為核心 　　內(nèi)涵：是隨

31、著基金市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的實(shí)踐而不斷變化，發(fā)展的。 　　81.營(yíng)銷組合的四大要素：產(chǎn)品，費(fèi)率，渠道，促銷，是基金營(yíng)銷的核心內(nèi)容 　　82.開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷，詳細(xì)見書140頁(yè) 　　以銀行代銷，證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系 　　83.目標(biāo)市場(chǎng)分析包括：1.目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分2.目標(biāo)市場(chǎng)選擇3.目標(biāo)市場(chǎng)定位 　　84.投資者風(fēng)險(xiǎn)收益特征分類：1.積極型2.穩(wěn)健型3保守型 　　85.為合適的投資者選擇合適的基金：1.選擇基金的原則2.為合適的投資者選擇合適的基金 　　86.基金的促銷手段包括：1.人員推銷2.營(yíng)業(yè)推廣3.廣告促銷4.公共關(guān)系5.持續(xù)營(yíng)銷 　　87.

32、營(yíng)銷目標(biāo)及戰(zhàn)略的確定包括：1.收集，分析金融市場(chǎng)，相關(guān)基金產(chǎn)品，相關(guān)基金管理公司以往的歷史數(shù)據(jù)2.分析基金營(yíng)銷活動(dòng)面向的目標(biāo)市場(chǎng)3.評(píng)估基金營(yíng)銷活動(dòng)的外部因素和內(nèi)部因素。 　　88.受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)：1.賬戶類業(yè)務(wù) 　　基金帳戶管理業(yè)務(wù)：基金帳戶開戶，登記，銷戶，取消登記 　　交易賬戶管理業(yè)務(wù)：交易賬戶開戶，資料修改，解鎖，交易密碼重置，交易密碼修改，銷戶 　　2.交易類業(yè)務(wù)：認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)，贖回，設(shè)置分紅方式，基金轉(zhuǎn)換，基金轉(zhuǎn)托管，撤單 　　89.客戶服務(wù)的內(nèi)容：1.投資咨詢2.基金資訊3.投資跟蹤4.互動(dòng)交流5.受理投訴6.投資者查詢 　　90.客戶服務(wù)方式（必考）：1.電話服務(wù)中

33、心2.郵寄服務(wù)3.自動(dòng)傳真，電子信箱與手機(jī)短信 　　4.一對(duì)一專人服務(wù)5.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用6媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用7.講座，推介會(huì)和座談會(huì) 　　91.基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券，金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。 　　92.基金管理人不得委托未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，被委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷業(yè)務(wù)資格。從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)取得基金從業(yè)資格。 　　93.基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)的八項(xiàng)禁止行為： 　　1.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平 　　2.采取抽獎(jiǎng)，

34、回扣或者送實(shí)物，保險(xiǎn)，基金份額等方式銷售基金 　　3.以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金4.募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折 　　5.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送6.挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)，贖回資金 　　93.基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)的八項(xiàng)禁止行為： 　　1.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平 　　2.采取抽獎(jiǎng)，回扣或者送實(shí)物，保險(xiǎn)，基金份額等方式銷售基金 　　3.以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金4.募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折 　　5.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送6.挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)，贖回資金 　　7.基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定8.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形 　　94.對(duì)基

35、金銷售推介材料內(nèi)容規(guī)定：1.公開出版資料2.宣傳單，手冊(cè)，信函等面向公眾的宣傳資料3.海報(bào)，戶外廣告4.電視，電影，廣播，互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像，通訊資料5.還包括通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告，公共網(wǎng)站鏈接廣告，傳真，短信，非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅，銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的，帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。 　　95.基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，就當(dāng)特別注意： 　　1.在缺乏證據(jù)支持的情況下，不得使用業(yè)績(jī)穩(wěn)健，業(yè)績(jī)優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強(qiáng)，唯一等表述 　　2.不得使用從享財(cái)富增長(zhǎng)，安心享受成長(zhǎng)，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

36、　　3.不得使用欲購(gòu)從速，申購(gòu)良機(jī)，等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述 　　4.不得使用凈值歸一，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。 　　96.判斷，基金宣傳推介材料可以登載該基金，基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除處。 　　97.對(duì)基金銷售費(fèi)用的規(guī)范：1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說(shuō)明書中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目，條件和方式，在招募說(shuō)明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。 　　2.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，就當(dāng)收取贖回費(fèi)，贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。 　　98.基金銷售人員從業(yè)資格的

37、取得與管理：1.基金銷售人員從業(yè)資格的取得2.基金銷售從業(yè)人員的資格管理3.叢業(yè)人員誠(chéng)信信息管理 　　99.從事基金銷售活動(dòng)不得有下列行為：1.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益2.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息3.詆毀其他基金，銷售機(jī)構(gòu)銷售人員4.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序5.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)6.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)，贖回等交易 　　 7.違規(guī)對(duì)投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)8.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送9.挪用投資者的交易資金或基金份額 　　100.封閉式基金的募集的五

38、個(gè)步驟：申請(qǐng)，核準(zhǔn)，發(fā)售，備案，公告 　　101.封閉式基金份額的發(fā)售：應(yīng)當(dāng)自到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售，我國(guó)封閉式工基金的募集期限一般為3個(gè)月。發(fā)售價(jià)格愛用1元基金份額面值加計(jì)0.01元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。 　　102.募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)：自受理開放式基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的準(zhǔn)定。 　　103.募集期：開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過(guò)3個(gè)月。 　　104.合同生效條件：1.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣 　　 2.基金份額持有人不少于200人。 　　105.開放式基金的認(rèn)購(gòu)的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)

39、有：1.商業(yè)銀行2.證券公司3.證券投資咨詢機(jī)構(gòu) 　　　4.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。 　　106.開放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟：開戶，認(rèn)購(gòu)，確認(rèn) 　　107.開放式基金的認(rèn)購(gòu)方式：前端收費(fèi)，后端收費(fèi) 　　凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/ 1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 　　認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值 　　108.申購(gòu)的概念：投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常叫申購(gòu) 　　 贖回：指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開放式基金份額的行為。 　　申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)的區(qū)別：1.認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。

40、 　　　　　　 申購(gòu)指在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。 　　2.認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率要比申購(gòu)期優(yōu)惠，認(rèn)購(gòu)期的基金要經(jīng)過(guò)封閉期才能贖回，申購(gòu)的基金份額要在申購(gòu)成功后的第二個(gè)工作日才能贖回。 　　109.股票基金，債券基金的申購(gòu)，贖回原則： 　　1.未知價(jià)交易原則2.金額申購(gòu)，份額贖回 　　110.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)，贖回原則：1.確定價(jià)原則2.金額申購(gòu)，份額贖回 　　111.投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1是為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2起有權(quán)贖回該部分的基金份額。 　　112.（判斷）單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額

41、贖回。 　　113.（判斷）基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。 　　114.與普通的開放式基金不同，ETF的認(rèn)購(gòu)可以包括：現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，證券認(rèn)購(gòu) 　　115.ETF份額的申購(gòu)，贖回應(yīng)遵循以下原則： 　　 1.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)，贖回ETF采用份額申購(gòu)，份額贖回的方式，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)。 　　 2.場(chǎng)外申購(gòu)，贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)，贖回對(duì)價(jià)包括組合證券，現(xiàn)金替代，現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。3.申購(gòu)，贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。 　　116.LOF（上市開放式基金）只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù) 　　117.LOF采取“金

42、額申購(gòu)，份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。 　　118.QDII申購(gòu)與贖回原則：1.未知價(jià)原則2.金額申購(gòu)，份額贖回原則 　　3.當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間內(nèi)撤銷 　　119.申購(gòu)，贖回資金清算流程：申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)，贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。申購(gòu)款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款帳戶，贖回款在7日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶。 　　120.基金信息披露的意義和作用：1.有利于防止利益沖突與利益輸送2.有利于提高證券市場(chǎng)的效率3.有利于投資價(jià)值判斷4.有利于防止信息濫用 　　121.基金信息披露的原則：實(shí)質(zhì)性原則，形式性原則 　　 1.實(shí)質(zhì)性原

43、則包括：1.真實(shí)性2.準(zhǔn)確性3.完整性4.及時(shí)性5.公平披露原則 　　 2.形式性原則包括：1.規(guī)范性2.易解性3.易得性原則 　　122.基金信息披露的禁止行為：1.虛假記載，誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 　　　　　　　 2.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 　　　　　　　 4.詆毀其他基金管理人，托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu) 　　123.基金信息披露的分類：1.基金募集信息披露2.基金運(yùn)作信息披露3.基金臨時(shí)信息披露 　　124.我國(guó)基金信息披露制度體系可分為：國(guó)家法律，部門規(guī)章，規(guī)范性文件，自律性規(guī)則 　　125.基金管理人的信息披露義務(wù)：書199頁(yè)，主要看時(shí)間點(diǎn)

44、　　 至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。 　　在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告搞要，半年報(bào)告60日，季度是15天 　　126.基金份額持有人的信息披露義務(wù)：當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。 　　127.基金合同中披露信息的應(yīng)用：1.基金投資動(dòng)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。 　　　 2.基金合同特別約定的事項(xiàng)3.基金合同終止的事由，程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。 　　128.招募說(shuō)明書最為重要的信息：1.基金投資目標(biāo)2.投資范圍3.投資策略4.

45、投資限制 　　　5.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)6.風(fēng)險(xiǎn)收益特征 　　129.基金凈值公告包括：基金資產(chǎn)凈值，份額凈值，份額累計(jì)凈值 　　 1.封閉式基金一般1周披露一次基金凈值和份額累計(jì)凈值 　　 2.開放式基金在開放申購(gòu)，贖回前（1周一次）開放后（披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。 　　130.基金半年度報(bào)告披露以下信息要關(guān)注：報(bào)告期未基金所持有的所有股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)基金累計(jì)買入與賣出的前20名股票明細(xì)。 　　131.判斷 基金半年度報(bào)告不需要進(jìn)行審計(jì)，而基金年度報(bào)告中披露的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)過(guò)審計(jì) 　　132.基金半年度報(bào)告只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)，而基金年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主

46、要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)，財(cái)務(wù)指標(biāo)，基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。 　　133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2 　　133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2.延長(zhǎng)基金合同期限3.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式4.更換基金管理人或基金托管人5.高管負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng) 　　134.貨幣市場(chǎng)基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括：1.基金收益公告2.影子價(jià)格3.攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形。 　　135.貨幣市場(chǎng)基金收益公告：貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，凈值保持在1元不變，收益公告主要包括每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。 　　分為三類：　1.封閉期的收益公告2.開放日的收益公告3.節(jié)

47、假日的收益公告 　　136.偏離度公告概念：為了客觀體現(xiàn)貨幣市場(chǎng)基金的實(shí)際收益情況，避免采用攤余成本法計(jì) 　　算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基 　　金份額持有人利益產(chǎn)生不利影響。 　　137.我國(guó)證券市場(chǎng)法規(guī)體系的構(gòu)成：1.國(guó)家法律2.行政法規(guī)3.部門規(guī)章4.自律規(guī)則 　　138.我國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理的主要手段包括：1.法律手段2.經(jīng)濟(jì)手段3.行政手段 　　139.證券市場(chǎng)監(jiān)督管理體系的八字方針：法制，監(jiān)管，自律，規(guī)范 　　140.判斷行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)：1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)2.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（詳細(xì)見書216頁(yè)） 　　141.主

48、要法律（主要記實(shí)施的日期） 　　《證券法》1999年7月1日起實(shí)施，現(xiàn)行《證券法》于2006年1月1日起生效 　　《公司法》于1994年7月1日起施行，現(xiàn)行《公司法》于2006年1月1日起施行 　　《證券投資基金管理公司管理辦法》于2004年9月16日頒布，于2004年10月1日實(shí)施 　　《證券投資基金托管資格管理辦法》于2004年11月29日頒布，于2005年1月1日實(shí)施 　　《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》于2004年6月29日頒布，2004年7月1日實(shí)施 　　《證券投資基金信息披露管理辦法》于2004年6月8日審議通過(guò)，2004年7月1日施行 　　《證券投資基金銷售管理辦法》于

49、2004年6月25日頒布，2004年7月1日起實(shí)施 　　142.關(guān)于證券犯罪的規(guī)定主要有：1.內(nèi)幕交易，泄露內(nèi)幕信息罪。構(gòu)成該罪的，處有期徒刑，拘役，并處罰金。最高刑罰為有期徒刑10年，并處違法所得5倍罰金。2.編造并傳播證券交易虛假信息罪3.操縱證券，期貨交易價(jià)格罪4.違法運(yùn)用客戶資金罪和違反國(guó)家規(guī)定運(yùn)用資金罪 　　143.基金監(jiān)管目標(biāo)包括：1.保護(hù)基金投資者的合法利益2.保證市場(chǎng)的公平，效率和透明　　. 　　　　　　　　　 3.防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)4.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 　　144.基金監(jiān)管的原則：1.依法監(jiān)管原則2.公開，公平，公正原則3.監(jiān)管與自律并重原則 　　4.監(jiān)管的連

50、續(xù)性和有效性原則5.審慎監(jiān)管原則 　　145.多選　基金管理人基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形： 　　1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10% 　　2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的10% 　　3.單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量 　　4.違反基金合同關(guān)于投資范圍，投資策略和投資比例等約定5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形 　　146.封閉式基金的收益分配，每年不得少于1次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90% 　　147.任何機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)應(yīng)遵循的三個(gè)基本原則：1.遵守

51、法律，行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益，社會(huì)公共利益和投資人的合法權(quán)益2.遵守基金合同，基金代銷協(xié)議的約定3.公開，公平，公正，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。 　　148.信息管理平臺(tái)：指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括： 　　　 1.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.后臺(tái)管理系統(tǒng)3.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) 　　149.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)分為：自助式和輔助，兩種類型 　　4.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則5.審慎監(jiān)管原則 　　145.多選　基金管理人基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形： 　　1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10% 　　

52、2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的10% 　　3.單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量 　　4.違反基金合同關(guān)于投資范圍，投資策略和投資比例等約定5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形 　　146.封閉式基金的收益分配，每年不得少于1次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90% 　　147.任何機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)應(yīng)遵循的三個(gè)基本原則：1.遵守法律，行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益，社會(huì)公共利益和投資人的合法權(quán)益2.遵守基金合同，基金代銷協(xié)議的約定3.公開，公平，公正，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。

53、 　　148.信息管理平臺(tái)：指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括： 　　　 1.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.后臺(tái)管理系統(tǒng)3.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) 　　149.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)分為：自助式和輔助，兩種類型 　　133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2 　　133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2.延長(zhǎng)基金合同期限3.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式4.更換基金管理人或基金托管人5.高管負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng) 　　134.貨幣市場(chǎng)基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括：1.基金收益公告2.影子價(jià)格3.攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形。 　　135.貨幣市場(chǎng)基金收益公告：

54、貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，凈值保持在1元不變，收益公告主要包括每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。 　　分為三類：　1.封閉期的收益公告2.開放日的收益公告3.節(jié)假日的收益公告 　　136.偏離度公告概念：為了客觀體現(xiàn)貨幣市場(chǎng)基金的實(shí)際收益情況，避免采用攤余成本法計(jì) 　　算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人利益產(chǎn)生不利影響。 　　137.我國(guó)證券市場(chǎng)法規(guī)體系的構(gòu)成：1.國(guó)家法律2.行政法規(guī)3.部門規(guī)章4.自律規(guī)則 　　138.我國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理的主要手段包括：1.法律手段2.經(jīng)濟(jì)手段3.行政手段 　　139.證券市場(chǎng)監(jiān)督管

55、理體系的八字方針：法制，監(jiān)管，自律，規(guī)范 　　140.判斷行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)：1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)2.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（詳細(xì)見書216頁(yè)） 　　141.主要法律（主要記實(shí)施的日期） 　　《證券法》1999年7月1日起實(shí)施，現(xiàn)行《證券法》于2006年1月1日起生效 　　《公司法》于1994年7月1日起施行，現(xiàn)行《公司法》于2006年1月1日起施行 　　《證券投資基金管理公司管理辦法》于2004年9月16日頒布，于2004年10月1日實(shí)施 　　《證券投資基金托管資格管理辦法》于2004年11月29日頒布，于2005年1月1日實(shí)施 　　《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》于2004年6月29日頒布

56、，2004年7月1日實(shí)施 　　《證券投資基金信息披露管理辦法》于2004年6月8日審議通過(guò)，2004年7月1日施行 　　《證券投資基金銷售管理辦法》于2004年6月25日頒布，2004年7月1日起實(shí)施 　　142.關(guān)于證券犯罪的規(guī)定主要有：1.內(nèi)幕交易，泄露內(nèi)幕信息罪。構(gòu)成該罪的，處有期徒刑，拘役，并處罰金。最高刑罰為有期徒刑10年，并處違法所得5倍罰金。2.編造并傳播證券交易虛假信息罪3.操縱證券，期貨交易價(jià)格罪4.違法運(yùn)用客戶資金罪和違反國(guó)家規(guī)定運(yùn)用資金罪 　　143.基金監(jiān)管目標(biāo)包括：1.保護(hù)基金投資者的合法利益2.保證市場(chǎng)的公平，效率和透明　　. 　　　　　　　　　 3.防范

57、和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)4.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 　　144.基金監(jiān)管的原則：1.依法監(jiān)管原則2.公開，公平，公正原則3.監(jiān)管與自律并重原則 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 2010 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 201 我愛朱丹老婆 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 2010中華人民共和國(guó) 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 我愛朱丹老婆 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 2010 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 我愛朱丹老婆 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝

58、閱讀 版權(quán)所有 2010 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 2010 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 我愛朱丹老婆 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 2010 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 2010 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 2010 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 我愛朱丹老婆 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，要謝謝閱讀 版權(quán)所有 2010 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 2010 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 我愛朱丹老婆 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 2010 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 我愛朱丹老婆 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 2010 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 我愛朱丹老婆 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 2010 本文來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，請(qǐng)不要使用盜版，謝謝閱讀 版權(quán)所有 我愛朱丹老婆 我愛朱丹老婆 網(wǎng)絡(luò)賺錢QQ群：40635958