【專項(xiàng)練習(xí)】年初級銀行考試法律法規(guī)多選題

.【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級銀行考試法律法規(guī)多選題（6） 2018年銀行從業(yè)資格考試預(yù)計(jì)在6月份，考生要決定備考，就要爭取一次性通過考試！小編整理了一些銀行考試的相關(guān)資料，希望對備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過考試！多選題1、借款人的權(quán)利包括( BD )。選項(xiàng)：A.自主決定向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù)B.按合同約定提取和使用全部貸款C.用貸款在有價證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營D.拒絕借款合同以外的附加條件2、某銀行的貸款客戶因?yàn)榻?jīng)營不善、無法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請，下列說法正確的是( ABCD )。選項(xiàng)：A.在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財(cái)產(chǎn)屬于債務(wù)人財(cái)產(chǎn)B.對于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)申請撤銷C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期D.自破產(chǎn)申請受理時銀行對該客戶的貸款停止計(jì)息3、中國人民銀行對(ABCD )有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。選項(xiàng)：A.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為B.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為C.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為D.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為4、銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括( ABCD )。選項(xiàng)：A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表B.進(jìn)人銀行進(jìn)行檢查C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險管理狀況5、破壞金融管理秩序的行為包括( AB )。選項(xiàng)：A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續(xù)使用C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶6、金融犯罪的對象可以是( ABCD )。選項(xiàng)：A.社會公眾B.金融機(jī)構(gòu)C.信用證D.貨幣7、若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有( ACD )。選項(xiàng)：A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借B.交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位C.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存D.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易8、根據(jù)公司法的規(guī)定，有限責(zé)任公司董事會的職責(zé)包括(BCD )。選項(xiàng)：A.對公司增加或者減少注冊資本作出決議B.決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置C.執(zhí)行股東會決議D.制定公司的基本管理制度9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會或者其省一級派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有( ABCD )。選項(xiàng)：A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)B.限制分配紅利和其他收入C.責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利D.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)10、廣義的貸款法律關(guān)系包括( ABCD )。選項(xiàng)：A.附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系B.附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系C.委托貸款合同法律關(guān)系D.貸款合同法律關(guān)系11、破壞金融管理秩序的行為包括( AB )。選項(xiàng)：A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續(xù)使用C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶12、銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有( ABCD )。選項(xiàng)：A.接管B.重組C.撤銷D.依法宣告破產(chǎn)13、下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為?( ABCD )選項(xiàng)：A.個人私設(shè)銀行B.企事業(yè)單位私設(shè)儲蓄所C.農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款D.商業(yè)銀行在客戶存款時許諾先付利息14、銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括( ABCD )。選項(xiàng)：A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表B.進(jìn)人銀行進(jìn)行檢查C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險管理狀況15、根據(jù)民法通則的規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件是( BCD )。選項(xiàng)：A.行為主體為自然人B.行為人具有相應(yīng)的民事行為能力C.意思表示真實(shí)D.不違反法律或者社會公共利益16、銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的( ACD )等銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動的行為。選項(xiàng)：A.委托收款憑證B.貨幣C.匯款憑證D.銀行存單17、以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是( ABC )。選項(xiàng)：A.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓單或壓票B.任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時間D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)18、根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，匯票到期日前，有(ABCD )情形的，持票人可以行使追索權(quán)。選項(xiàng)：A.匯票被拒絕承兌B.承兌人或者付款人死亡、逃匿C.承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)D.承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動19、某銀行的貸款客戶因?yàn)榻?jīng)營不善、無法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請，下列說法正確的是( ABCD )。選項(xiàng)：A.在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財(cái)產(chǎn)屬于債務(wù)人財(cái)產(chǎn)B.對于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)申請撤銷C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期D.自破產(chǎn)申請受理時銀行對該客戶的貸款停止計(jì)息20、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有( AD )。選項(xiàng)：A.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害B.代理人超越代理權(quán)，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為，但對第三人的利益造成損害D.代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動21、根據(jù)民法通則的規(guī)定，代理包括( ACD )。選項(xiàng)：A.委托代理B.自愿代理C.法定代理D.指定代理22、2003年12月27日，十屆全國人大常委會第六次會議審議通過了(中國人民銀行法修正案，修正后的中國人民銀行法施行后，中國人民銀行的主要職能包括( BCD )。選項(xiàng)：A.直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)B.維護(hù)幣值的穩(wěn)定C.對金融市場進(jìn)行宏觀調(diào)控D.貨幣政策的制定和執(zhí)行23、表見代理的構(gòu)成要件包括( ABCD )。選項(xiàng)：A.代理人無代理權(quán)B.相對人主觀上為善意C.客觀上有使相對人相信無權(quán)代理人具有代理權(quán)的情形D.相對人基于選項(xiàng)C中所述情形而與無權(quán)代理人成立民事行為24、在( ABC )的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。選項(xiàng)：A.檢查人員未出示檢查通知書B.檢查人員未出示合法證件C.檢查人員少于2人D.檢查人員多于2人25、根據(jù)公司法的規(guī)定，股份有限公司股東大會作出的下列決議中，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)三分之二以上通過的是( ABCD )。選項(xiàng)：A.修改公司章程B.公司增加注冊資本C.公司合并、分立、解散D.變更公司形式26、廣義的貸款法律關(guān)系包括(ABCD )。選項(xiàng)：A.附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系B.附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系C.委托貸款合同法律關(guān)系D.貸款合同法律關(guān)系27、以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是( ABC )。選項(xiàng)：A.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓單或壓票B.任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時間D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)28、下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是( AC )。選項(xiàng)：A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)B.各地銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作C.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密D.只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個人無權(quán)舉報(bào)29、根據(jù)合同法的規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的( AB )。選項(xiàng)：A.民事行為能力B.民事權(quán)利能力C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)D.名稱、組織機(jī)構(gòu)和場所30、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，下列銀行機(jī)構(gòu)稱謂中屬于企業(yè)法人的是( BC )。選項(xiàng)：A.中國銀行天津分行B.中國工商銀行股份有限公司C.花旗銀行(中國)有限公司D.蘇格蘭皇家銀行北京代表處31、若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有( ACD )。選項(xiàng)：A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借B.交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位C.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存D.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易32、破壞金融管理秩序的行為包括( AB )。選項(xiàng)：A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續(xù)使用C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶33、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有(AD )。選項(xiàng)：A.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害B.代理人超越代理權(quán)，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為，但對第三人的利益造成損害D.代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動34、根據(jù)公司法的規(guī)定，股份有限公司股東大會作出的下列決議中，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)三分之二以上通過的是( ABCD )。選項(xiàng)：A.修改公司章程B.公司增加注冊資本C.公司合并、分立、解散D.變更公司形式35、常見的洗錢方式包括( ABCD)。選項(xiàng)：A.借用金融機(jī)構(gòu)B.偽造商業(yè)票據(jù)C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)D.通過證券和保險業(yè)洗錢36、根據(jù)公司法的規(guī)定，有限責(zé)任公司董事會的職責(zé)包括( BCD )。選項(xiàng)：A.對公司增加或者減少注冊資本作出決議B.決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置C.執(zhí)行股東會決議D.制定公司的基本管理制度37、行政處分包括( ABCD )。選項(xiàng)：A.警告B.撤職C.記大過D.降級38、表見代理的構(gòu)成要件包括(ABCD )。選項(xiàng)：A.代理人無代理權(quán)B.相對人主觀上為善意C.客觀上有使相對人相信無權(quán)代理人具有代理權(quán)的情形D.相對人基于選項(xiàng)C中所述情形而與無權(quán)代理人成立民事行為39、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有( AD )。選項(xiàng)：A.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害B.代理人超越代理權(quán)，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為，但對第三人的利益造成損害D.代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動40、對借款人的限制包括(BCD )。選項(xiàng)：A.不得向貸款人的上級反映有關(guān)情況B.不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入D.不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個同級分支機(jī)構(gòu)取得貸款歡迎您下載我們的文檔，后面內(nèi)容直接刪除就行資料可以編輯修改使用資料可以編輯修改使用致力于合同簡歷、論文寫作、PPT設(shè)計(jì)、計(jì)劃書、策劃案、學(xué)習(xí)課件、各類模板等方方面面，打造全網(wǎng)一站式需求ppt課件設(shè)計(jì)制作,word文檔制作,圖文設(shè)計(jì)制作、發(fā)布廣告等，公司秉著以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)對待每一位客戶，做到讓客戶滿意！感謝您下載我們文檔13.