常見代辦保全業(yè)務(wù)項(xiàng)目及服務(wù)指南

.附件1 常見代辦保全業(yè)務(wù)項(xiàng)目及服務(wù)指南一、客戶需要親自辦理的業(yè)務(wù)：（1） 掛失補(bǔ)發(fā)（換發(fā)可代辦）（2） 保單貸款（3） 保單補(bǔ)發(fā)后6個(gè)月內(nèi)申請(qǐng)退保、猶豫期撤保、賬戶部分提取（4） 被保險(xiǎn)人貸款授權(quán)（5） 投保人變更（原投保人需本人辦理）（6） 簽名變更（7） 生調(diào)止付后的給付（8） 受益人變更為非被保險(xiǎn)人第一順序繼承人（9） 支付金額大于5萬(wàn)的保全業(yè)務(wù)（10） 保單易服務(wù)權(quán)限變更二、客戶委托業(yè)務(wù)員代辦的常見業(yè)務(wù)變更類（1） 個(gè)人客戶聯(lián)系信息變更（2） 續(xù)期交費(fèi)方式變更（3） 自動(dòng)續(xù)保標(biāo)識(shí)變更（4） 復(fù)效（5） 保單還款（6） 新增附約（7） 職業(yè)變更可代為審核客戶相關(guān)身份證明原件，提供客戶身份證件復(fù)印件（8） 個(gè)人客戶資料信息變更（9） 性別年齡誤告（10） 身故受益人變更（11） 保單續(xù)貸（12） 紅利領(lǐng)取方式變更需提供客戶身份證件原件退保類（1） 猶豫期撤保（2） 整單退保（3） 終止附約（4） 賬戶余額部分提取需提供客戶身份證件原件給付類（1） 生存金給付（2） 紅利給付（3） 續(xù)期給付方式變更需提供客戶身份證件原件三、委托代辦業(yè)務(wù)的注意事項(xiàng)：1、委托代辦業(yè)務(wù)須為客戶真實(shí)意思表示，且須提供申請(qǐng)資格人親筆簽名的保全申請(qǐng)書、授權(quán)委托書及代辦人有效身份證件。2、委托代辦收付類保全業(yè)務(wù)須采用轉(zhuǎn)賬方式，且必須為申請(qǐng)資格人實(shí)名制個(gè)人活期結(jié)算賬戶（不受理信用卡），支付類保全業(yè)務(wù)代辦限額為5萬(wàn)元。通過神行太保第三方收款保單的猶豫期撤保業(yè)務(wù)，僅受理退還至原訂單號(hào)的申請(qǐng)。3、凡符合提供身份證復(fù)印件的代辦保全業(yè)務(wù)，復(fù)印件（二代身份證需復(fù)印正反兩面）需申請(qǐng)資格人簽名及簽署日期；涉及收付款的保全項(xiàng)目及續(xù)期交費(fèi)、續(xù)期給付授權(quán)等涉及銀行賬戶復(fù)印件需賬戶所有人寫明戶名、卡號(hào)并簽名確認(rèn)。代辦人員需當(dāng)面審核客戶相關(guān)資料原件（保險(xiǎn)單、資格人身份證，銀行卡/折，相關(guān)資料），在所有相關(guān)復(fù)印件上簽署“與原件核對(duì)無(wú)誤”及審核人姓名、審核日期。4、申請(qǐng)資格人的要求：（1）除受益人變更的咨格人為被保險(xiǎn)人及征得被保險(xiǎn)人書面同意的投保人，生存金領(lǐng)取、指定生存金領(lǐng)款標(biāo)準(zhǔn)、續(xù)期給付長(zhǎng)期授權(quán)項(xiàng)目的資格人為受益人、簽名變更的資格人為原簽名資格人外，其他保全項(xiàng)目的資格人均為投保人，特殊項(xiàng)目參考各項(xiàng)目服務(wù)指南。（2）申請(qǐng)資格人為未成年人的：由其法定監(jiān)護(hù)人代為行使保全申請(qǐng)權(quán)力，且須提供監(jiān)護(hù)人身份證明原件及能證明監(jiān)護(hù)關(guān)系存在的有關(guān)資料，包括出生證明、戶口薄等（若監(jiān)護(hù)人為投保人且投保時(shí)已明確，則視同公司已核實(shí)投保人對(duì)被保人有監(jiān)護(hù)關(guān)系，不需再另外提供證明）。5、退保、減保和猶豫期撤保業(yè)務(wù)自申請(qǐng)人申請(qǐng)之日起生效；復(fù)效、續(xù)貸、還款、墊交還款、保險(xiǎn)金額變更、職業(yè)變更、性別年齡誤告等需補(bǔ)交費(fèi)保全業(yè)務(wù)，經(jīng)公司批準(zhǔn)并收到應(yīng)交款項(xiàng)后生效，如申請(qǐng)批準(zhǔn)后7個(gè)工作日內(nèi)公司未收到應(yīng)交款項(xiàng)，相應(yīng)申請(qǐng)自動(dòng)作廢；新增附約經(jīng)公司批準(zhǔn)并收到應(yīng)交款項(xiàng)且符合約定的條件時(shí)生效；其他業(yè)務(wù)經(jīng)太平洋壽險(xiǎn)批準(zhǔn)后生效。6、為保護(hù)申請(qǐng)人的權(quán)益，公司對(duì)代辦業(yè)務(wù)將抽查回訪核實(shí)，請(qǐng)與代辦業(yè)務(wù)時(shí)請(qǐng)?zhí)崆芭c客戶說明，請(qǐng)客戶配合。7、為保障客戶權(quán)益，客戶聯(lián)系方式變更時(shí)須及時(shí)通知客戶辦理變更，未及時(shí)辦理變更手續(xù)的，公司按照客客戶留存的最后聯(lián)系方式發(fā)送的有關(guān)通知，均視為已送達(dá)。8、授權(quán)委托書使用要求：（1）一般應(yīng)使用公司標(biāo)準(zhǔn)單證，可單獨(dú)使用公司授權(quán)委托書或直接使用相應(yīng)的申請(qǐng)書單證；如客戶使用非公司標(biāo)準(zhǔn)單證，授權(quán)委托書要素及填寫需符合要求；（2）公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)的委托書中，各項(xiàng)內(nèi)容應(yīng)完整、正確填寫，授權(quán)委托書不得涂改、增刪，委托書須明確的內(nèi)容包括：保單號(hào)、委托事項(xiàng)（退保業(yè)務(wù)，需要注明退保原因）、授權(quán)范圍、授權(quán)有效期間、授權(quán)時(shí)間、涉及資金收付事項(xiàng)需填寫委托人實(shí)名制個(gè)人活期結(jié)算賬號(hào)等必要信息；委托人信息包括本人簽名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系電話；受托人信息包括簽名、身份證號(hào)碼、國(guó)籍、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、郵政編碼等信息。（3）業(yè)務(wù)人員代辦保全業(yè)務(wù)，需要在申請(qǐng)書上勾選服務(wù)人員代辦，并且注明服務(wù)人員工號(hào)；（4）兩人以上同時(shí)就同一事項(xiàng)向同一人授權(quán)的，可以分別出具委托書，也可以采用在同一授權(quán)委托書上共同簽名的形式。9、以下業(yè)務(wù)除授權(quán)委托書外，需提供其他單證如下：（1）健康與財(cái)務(wù)告知聲明：補(bǔ)充告知、復(fù)效、萬(wàn)能險(xiǎn)保額增加、投保人變更(投保人發(fā)生事故享受保費(fèi)豁免的產(chǎn)品）；（2）新投保單：合同轉(zhuǎn)換、權(quán)益轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)換年金；（3）自動(dòng)續(xù)保特約、健康與財(cái)務(wù)告知聲明（或填寫投保單替代）：新增附約、自動(dòng)續(xù)保標(biāo)識(shí)變更。四、常見業(yè)務(wù)分項(xiàng)目服務(wù)指南個(gè)人客戶聯(lián)系信息變更當(dāng)客戶的聯(lián)系地址、聯(lián)系電話、手機(jī)、郵編、EMAIL等發(fā)生變化時(shí)，可通過此項(xiàng)目及時(shí)辦理變更。（申請(qǐng)主體）投保人、被保險(xiǎn)人（申請(qǐng)時(shí)間）保單終止前（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書 2、申請(qǐng)人有效身份證明復(fù)印件 3、代辦人有效身份證明原件續(xù)期交費(fèi)信息變更指投保人因續(xù)期交費(fèi)信息發(fā)生變化而引起的更改，影響續(xù)期交費(fèi)的信息有：交費(fèi)方式、交費(fèi)賬號(hào)。（申請(qǐng)主體）投保人（申請(qǐng)時(shí)間）保單交費(fèi)期滿前（應(yīng)備文件）1、投保人有效身份證明復(fù)印件（轉(zhuǎn)賬變自交時(shí)提供）2、代辦人有效身份證明原件3、授權(quán)委托書4、投保人銀行卡/折復(fù)印件自動(dòng)續(xù)保標(biāo)識(shí)變更自動(dòng)續(xù)保是指，公司在承保個(gè)人一年期短期險(xiǎn)時(shí)與投保人約定，當(dāng)個(gè)人一年期短期險(xiǎn)保險(xiǎn)期間屆滿時(shí)，若公司未收到投保人表示不同意再次投保該保險(xiǎn)的書面通知的，視同投保人同意再次投保該保險(xiǎn)，經(jīng)公司審核同意承保，收取續(xù)保保險(xiǎn)費(fèi)并出具保險(xiǎn)憑證的，合同將自期滿之時(shí)起續(xù)保一年。也可通過該項(xiàng)目取消自動(dòng)續(xù)保功能，公司在保項(xiàng)期滿日視同不再投保該險(xiǎn)種。（申請(qǐng)主體）投保人（申請(qǐng)時(shí)間）主險(xiǎn)周年日前（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書2、代辦人有效身份證明原件3、投保人有效身份證明復(fù)印件4、自動(dòng)續(xù)保特約復(fù)效（1）失效分期支付保險(xiǎn)費(fèi)的，客戶支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，如果到期未支付保險(xiǎn)費(fèi)，自保險(xiǎn)費(fèi)約定支付日的次日零時(shí)起60日為寬限期。寬限期內(nèi)發(fā)生的保險(xiǎn)事故，我們?nèi)詴?huì)承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任，但在給付保險(xiǎn)金時(shí)會(huì)扣減您欠交的保險(xiǎn)費(fèi)。 如果您寬限期結(jié)束之后仍未支付保險(xiǎn)費(fèi)，則本合同自寬限期滿的次日零時(shí)起效力中止。失效時(shí)間超過兩年以上的，合同效力終止。合同效力終止后公司不接受復(fù)效申請(qǐng)，投保人只能辦理退保。（2）復(fù)效失效后兩年內(nèi)，投保人申請(qǐng)復(fù)效時(shí)，經(jīng)保險(xiǎn)人審核同意，并一次交清失效期間的保險(xiǎn)費(fèi)和利息，保險(xiǎn)合同可以恢復(fù)效力。（申請(qǐng)主體）投保人（申請(qǐng)時(shí)間）保單失效中止（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書2、代辦人有效身份證明原件3、投保人有效身份證明復(fù)印件4、投保人銀行卡/折復(fù)印件5、健康及財(cái)務(wù)告知（須投、被保險(xiǎn)人簽字）6、核保需要的其他相關(guān)證明資料，如體檢報(bào)告書等保單還款保單貸款后，客戶申請(qǐng)全部?jī)斶€貸款本息。（申請(qǐng)主體）投保人（申請(qǐng)時(shí)間）保單終止前（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書2、代辦人有效身份證明原件3、投保人銀行卡/折復(fù)印件新增附約客戶在主險(xiǎn)保單有效的前提下，可以申請(qǐng)?jiān)黾游宜驹谵k的短期或長(zhǎng)期附加險(xiǎn)，但必須符合承保規(guī)則。（申請(qǐng)主體）投保人（申請(qǐng)時(shí)間）保單有效（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書2、代辦人有效身份證明原件3、投保人有效身份證明復(fù)印件4、健康及財(cái)務(wù)告知聲明書5、自動(dòng)續(xù)保特約（選擇自動(dòng)續(xù)保時(shí)提供）職業(yè)變更投保人、被保險(xiǎn)人的可對(duì)投保后發(fā)生的職業(yè)變化提出變更申請(qǐng)，投、被保險(xiǎn)人所有保單按變更后的職業(yè)類別確認(rèn)費(fèi)率。（申請(qǐng)主體）投保人、被保險(xiǎn)人（申請(qǐng)時(shí)間）保單終止前（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件3、申請(qǐng)人有效身份證明原件4、銀行卡/折復(fù)印件（補(bǔ)退費(fèi)時(shí)提供）5、核保要求提供的相關(guān)資料個(gè)人客戶資料信息變更可通過該項(xiàng)目變更投保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人、受益人（以上均是指自然人）的姓名、國(guó)籍、銀行賬號(hào)、身份證件號(hào)、證件類型及有效期、婚姻狀態(tài)、關(guān)系人等個(gè)人信息。被保險(xiǎn)人包括主被保險(xiǎn)人與共同被保險(xiǎn)人。（申請(qǐng)主體）投保人、被保險(xiǎn)人（申請(qǐng)時(shí)間）保單終止前（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件3、申請(qǐng)人有效身份證明原件4、所更正事項(xiàng)的證明材料性別年齡誤告保單投保人、被保險(xiǎn)人的出生日期、性別告知錯(cuò)誤時(shí)，可通過該項(xiàng)目變更。（申請(qǐng)主體）投保人（申請(qǐng)時(shí)間）保單終止前（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書2、代辦人有效身份證明原件3、申請(qǐng)人有效身份證明原件4、證明年齡性別錯(cuò)誤的相關(guān)文件（身份證、戶口簿或公安機(jī)關(guān)出具的證明等）5、投保人銀行卡/折復(fù)印件（補(bǔ)退費(fèi)時(shí)提供）6、保單正本（電子保單除外）身故受益人變更被保險(xiǎn)人或投保人在征得被保險(xiǎn)人同意的情況下，可以申請(qǐng)變更保單的身故受益人。（申請(qǐng)主體）被保險(xiǎn)人或征得被保險(xiǎn)人書面同意的投保人（申請(qǐng)時(shí)間）保單有效（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書2、代辦人有效身份證明原件3、被保險(xiǎn)人有效身份證明原件4、新受益人有效身份證明復(fù)印件5、被保險(xiǎn)人簽字的同意書及投保人有效身份證明復(fù)印件（投保人申請(qǐng)且投被保人非同一人）保單續(xù)貸保單續(xù)貸是指客戶在保單貸款未還的情況下，再次申請(qǐng)貸款，以新貸款的金額抵扣前次貸款本息和的保全業(yè)務(wù)。（申請(qǐng)主體）投保人（申請(qǐng)時(shí)間）保單有效，保單有現(xiàn)金價(jià)值，且有貸款未還（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書2、投保人有效身份證明原件3、代辦人有效身份證明原件4、投保人銀行卡/折復(fù)印件5、被保險(xiǎn)人有效身份證明原件及書面貸款同意書（投、被保險(xiǎn)人非同一人且無(wú)長(zhǎng)期貸款授權(quán)時(shí)提供）6、保單正本（電子保單除外）紅利領(lǐng)取方式變更紅利領(lǐng)取方式有現(xiàn)金領(lǐng)取、累積生息、抵交保費(fèi)及交清增額四種類型，投保后客戶可根據(jù)條款規(guī)定申請(qǐng)變更紅利領(lǐng)取方式，新的紅利領(lǐng)取方式在變更后的下一合同生效日生效，條款約定不得變更的除外。（申請(qǐng)主體）投保人（申請(qǐng)時(shí)間）保單終止前（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書2、投保人有效身份證明原件3、代辦人有效身份證明原件4、投保人銀行卡/折復(fù)印件（涉及紅利支付時(shí)提供）猶豫期撤保猶豫期撤保指客戶簽收保單起的10日內(nèi)，客戶可以申請(qǐng)撤銷保險(xiǎn)合同，根據(jù)條款扣除相關(guān)工本費(fèi)后，全額退還客戶保費(fèi)。（申請(qǐng)主體）投保人（申請(qǐng)時(shí)間）簽收保單次日起10日內(nèi)（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書2、代辦人有效身份證明原件3、投保人有效身份證明原件4、首期保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票或首期交費(fèi)憑證5、保單正本（電子保單除外）6、投保人銀行卡/折復(fù)印件整單退保退保是指在保險(xiǎn)合同成立后，保單所有人提出書面申請(qǐng)，要求解除保險(xiǎn)合同，并要求保險(xiǎn)人向保單所有人支付保單的現(xiàn)金價(jià)值。（申請(qǐng)主體）投保人（申請(qǐng)時(shí)間）保單終止前，且養(yǎng)老金領(lǐng)取日前（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書2、代辦人有效身份證明原件3、投保人有效身份證明原件4、保單正本（電子保單除外）5、投保人銀行卡/折復(fù)印件終止附約終止附約是指客戶申請(qǐng)單獨(dú)解除保險(xiǎn)合同的部分或全部附加險(xiǎn)，主險(xiǎn)保單繼續(xù)有效。（申請(qǐng)主體）投保人（申請(qǐng)時(shí)間）保單終止前（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書2、代辦人有效身份證明原件3、投保人有效身份證明原件4、保單正本（電子保單除外）5、投保人銀行卡/折復(fù)印件賬戶余額部分提取根據(jù)條款約定，客戶可以在保單有效期內(nèi)申請(qǐng)?zhí)崛≠~戶價(jià)值。 （申請(qǐng)主體）投保人（申請(qǐng)時(shí)間）保單有效，并符合各條款規(guī)則的時(shí)間限制（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書2、代辦人有效身份證明原件3、投保人有效身份證明原件4、投保人銀行卡/折復(fù)印件生存金給付根據(jù)條款約定，被保險(xiǎn)人生存期間，保險(xiǎn)公司需要向生存金受益人履行的保險(xiǎn)金給付責(zé)任。（申請(qǐng)主體）生存金受益人（除另有指定外，為被保險(xiǎn)人本人）（申請(qǐng)時(shí)間）約定的應(yīng)付日期及以后（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書2、代辦人有效身份證明原件3、生存金受益人有效身份證明原件4、生存金受益人銀行卡/折復(fù)印件5、被保險(xiǎn)人生存證明（被保險(xiǎn)與生存金受益人非同一人時(shí)提供）6、保單正本（首期給付，或給付后責(zé)任終止的需提供）紅利給付紅利給付是指保險(xiǎn)公司對(duì)每張分紅險(xiǎn)保單單獨(dú)進(jìn)行核算，按照每張保單對(duì)分紅業(yè)務(wù)所產(chǎn)生盈余的貢獻(xiàn)比例來核算確定該保單的紅利，并在該保單的生效日對(duì)應(yīng)日進(jìn)行紅利的分配。在紅利分配完成后，如紅利領(lǐng)取方式選擇現(xiàn)金方式或累積生息的，可申領(lǐng)給付。（申請(qǐng)主體）投保人（申請(qǐng)時(shí)間）保單終止前，且有應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)紅利（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書2、代辦人有效身份證明原件3、投保人有效身份證明原件4、投保人銀行卡/折復(fù)印件續(xù)期給付信息變更續(xù)期給付信息變更是指客戶進(jìn)行續(xù)期給付轉(zhuǎn)賬授權(quán)后，在符合條款規(guī)定情況下，公司可將續(xù)期的生存金轉(zhuǎn)賬給付到生存金受益人指定授權(quán)賬號(hào)?？蛻粢部缮暾?qǐng)取消續(xù)期給付轉(zhuǎn)賬授權(quán)。（申請(qǐng)主體）生存金受益人（或固定年金受益人）（申請(qǐng)時(shí)間）保單終止前（應(yīng)備文件）1、授權(quán)委托書2、代辦人有效身份證明原件3、生存受益人有效身份證明原件4、受益人銀行卡/折復(fù)印件5、被保險(xiǎn)人身故證明（申請(qǐng)固定年金時(shí)需提供）五、應(yīng)備文件通則1、有效身份證件類型經(jīng)過公安機(jī)關(guān)戶籍管理部門認(rèn)可且在有效期內(nèi)的證件，才可以用以核實(shí)客戶的身份。有效身份證件包括在有效期內(nèi)的以下證件：證件類型說明中華人民共和國(guó)居民身份證或臨時(shí)身份證自2013年1月1日起，第一代身份證不可再作為有效證件使用。特殊情況下，對(duì)于需要提供身份證原件的業(yè)務(wù)，客戶可以同時(shí)提供居民戶口簿和在有效期內(nèi)的一代身份證作為身份證明。居民戶口簿l 必須為1998年簽發(fā)的全國(guó)統(tǒng)一式樣的戶口簿，一般16周歲以下的中國(guó)居民使用；l 戶口簿由于無(wú)照片無(wú)法核實(shí)申請(qǐng)人的身份，所以在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中，不可單獨(dú)作為成年人的有效身份證件使用。業(yè)務(wù)人員面晤申請(qǐng)人本人時(shí)，需要求申請(qǐng)人同時(shí)提供輔助證件：駕照、老年證、居住證、暫住證、社保卡。中國(guó)人民解放軍軍人身份證明（包括：軍官證、 文職干部證、 士兵證、 離休干部榮譽(yù)證 、軍隊(duì)退休證、 文職干部退休證、 軍事院校學(xué)員證）中國(guó)人民武裝警察身份證（包括：警官證、警官退休證）港澳居民來往內(nèi)地通行證或港澳同胞回鄉(xiāng)證、港澳居民身份證臺(tái)灣居民來往大陸通行證外籍人員護(hù)照及中華人民共和國(guó)外國(guó)人居留證（或臨時(shí)居留證）公安機(jī)關(guān)、戶籍管理部門出具的帶照片（照片加蓋有公安機(jī)關(guān)印章）的身份證明文件；（注明有效期的在有效期內(nèi)有效，未注明有效期間的在出具日期后的6個(gè)月內(nèi)有效）2、銀行卡/折復(fù)印件（1）銀行卡/折復(fù)印件 申請(qǐng)資格人提供的賬戶須為本人真實(shí)姓名開立的個(gè)人活期結(jié)算賬戶。收付款賬戶為原賬戶、實(shí)名制驗(yàn)證銀行賬戶時(shí)可免提供銀行存折/卡復(fù)印件。目前總對(duì)總集中付款銀行已經(jīng)實(shí)現(xiàn)實(shí)名制驗(yàn)證的銀行為：工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行。目前總對(duì)總集中收款銀行為郵政儲(chǔ)蓄。（2）原賬戶是指滿足以下任一條件的非第三方付費(fèi)賬戶：首期保費(fèi)成功轉(zhuǎn)帳的銀行賬戶，且至受理日沒有發(fā)生帳號(hào)變更的；最近一年內(nèi)成功交納續(xù)期保費(fèi)或保全補(bǔ)費(fèi)的續(xù)期交費(fèi)銀行賬戶；壽險(xiǎn)保全作業(yè)支持平臺(tái)上線后，投保人本人親自辦理的續(xù)期交費(fèi)方式變更確定的續(xù)期交費(fèi)賬戶。3、生存證明生存金的領(lǐng)取需以被保險(xiǎn)人生存做為前提，所以在客戶申請(qǐng)辦理生存金領(lǐng)取時(shí)，需要提供被保險(xiǎn)人的生存證明。被保險(xiǎn)人與生存金受益人為同一人被保險(xiǎn)人本人親辦時(shí)，可直接以身份證件作為生存證明。其他生存受益人辦理生存保險(xiǎn)金領(lǐng)取時(shí)需要提供以下材料之一作為生存證明：被保險(xiǎn)人有效身份證件（僅限于被保險(xiǎn)人為60周歲以下時(shí)適用）； 被保險(xiǎn)人戶口簿（非遷出、注銷狀態(tài)）；由公安機(jī)關(guān)戶籍管理部門出具的被保險(xiǎn)人戶籍證明（非遷出、注銷狀態(tài)）；被保險(xiǎn)人監(jiān)獄在押證明。4、監(jiān)護(hù)關(guān)系證明對(duì)于申請(qǐng)資格人為未成年人或精神病人等無(wú)民事行為能力、限制民事行為能力人的，由其法定監(jiān)護(hù)人代為辦理保全業(yè)務(wù)，須提供監(jiān)護(hù)人有效身份證明原件、申請(qǐng)資格人有效證明原件及能證明監(jiān)護(hù)關(guān)系的有關(guān)資料。法定監(jiān)護(hù)人所申請(qǐng)辦理的保全業(yè)務(wù)視為申請(qǐng)資格人親辦。對(duì)于已滿16 周歲未滿18 周歲的公民，在提供其收入證明的情況下，本人可申請(qǐng)辦理保全業(yè)務(wù)，無(wú)需法定監(jiān)護(hù)人代為辦理。（1）申請(qǐng)資格人為未成年人監(jiān)護(hù)證明可包含如下 ：若資格人與其監(jiān)護(hù)人戶籍在同一戶口簿內(nèi)，且該戶口簿顯示雙方監(jiān)護(hù)關(guān)系可提供戶口簿作為監(jiān)護(hù)關(guān)系證明；若資格人與其監(jiān)護(hù)人不在同一戶口簿內(nèi)可以顯示親緣關(guān)系的出生證、獨(dú)生子女證等作為監(jiān)護(hù)關(guān)系證明；也可提供公安機(jī)關(guān)出具的監(jiān)護(hù)關(guān)系證明、監(jiān)護(hù)關(guān)系公證書、法院判決書或村民委員會(huì)、居民委員會(huì)出具的監(jiān)護(hù)關(guān)系證明；若申請(qǐng)人為投保人且系統(tǒng)記錄為法定監(jiān)護(hù)關(guān)系，則視同公司已核實(shí)投保人對(duì)被保人有監(jiān)護(hù)關(guān)系，不需再另外提供證明。（2）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力的精神病人的申請(qǐng)資料證明： l 無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力的精神病人的監(jiān)護(hù)人代為辦理保全業(yè)務(wù)，一般須同時(shí)出具申請(qǐng)資格人為無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力人的判決書和監(jiān)護(hù)證明。l 無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力的精神病人的監(jiān)護(hù)人代為辦理保全業(yè)務(wù)，同時(shí)滿足下述條件的，可免于提供申請(qǐng)資格人為無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力人的判決書：客戶所辦理業(yè)務(wù)非受益人變更且支付金額不大于5萬(wàn)元，且客戶提供了中國(guó)殘疾人聯(lián)合會(huì)出具的中華人民共和國(guó)殘疾人證（殘疾類別應(yīng)為“精神”或“智力”）和監(jiān)護(hù)證明，并由殘疾人本人和監(jiān)護(hù)人共同在業(yè)務(wù)單證上簽字確認(rèn)。l 受益人變更和支付金額大于5萬(wàn)元的業(yè)務(wù)，客戶須同時(shí)出具申請(qǐng)資格人為無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力人的判決書和監(jiān)護(hù)證明。無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力的精神病人的監(jiān)護(hù)人按先后順序由下述人員擔(dān)任：配偶，父母，成年子女，其他近親屬，關(guān)系密切的其他親屬、朋友愿意承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任，經(jīng)精神病人的所在單位或者住所地的居民委員會(huì)同意的。以下文件可作為監(jiān)護(hù)證明：關(guān)于監(jiān)護(hù)人指定的法院判決書； 監(jiān)護(hù)關(guān)系公證書；公安機(jī)關(guān)出具的表明雙方存在監(jiān)護(hù)關(guān)系的戶口簿或者監(jiān)護(hù)關(guān)系證明；精神病人的所在單位或者住所地的居民委員會(huì)、村民委員會(huì)出具的指定監(jiān)護(hù)人的證明，且該監(jiān)護(hù)人為精神病人的近親屬。5、死亡證明申請(qǐng)資格人死亡，須提供申請(qǐng)資格人死亡證明，由申請(qǐng)資格人的合法繼承人（一般為申請(qǐng)資格人的第一順序繼承人）書面委托其中一名代表親辦。辦理時(shí)需提供所有第一順序繼承人（原申請(qǐng)資格人的父母、配偶、子女）（或保單約定的身故受益人）的授權(quán)委托書、有效身份證原件及其與原投保人的關(guān)系證明，若繼承人中存在已身故的情況，須提供身故證明，身故證明無(wú)法提供的，由其他繼承人共同聲明。若無(wú)第一順位法定繼承人，則為第二順位法定繼承人。需提供以下材料之一證明申請(qǐng)資格人死亡：國(guó)家衛(wèi)生行政部門認(rèn)定的醫(yī)療機(jī)構(gòu)、公安部門或其它相關(guān)機(jī)構(gòu)出具的被保險(xiǎn)人的死亡證明；為宣告死亡的，須提供人民法院出具的宣告死亡判決書；戶口注銷證明。11.