項目管理：第六章 工程項目風險管理

第六章 工程項目風險管理6.1 概述6.2 風險管理及其流程6.1 概述一、風險定義及要素二、工程項目風險類別三、風險事件及其后果四、風險量、風險坐標和等風險量曲線一、風險定義及要素風險的定義風險的定義 關于風險的概念，至今尚無統(tǒng)一的定義，較為普遍接受的有以下兩種定義：（1）風險是損失發(fā)生的不確定性。（2）風險是在一定條件下，一定期限內，某一事件其預期結果與實際結果之間的變動程度。變動程度越大，風險越大；反之，則越小。風險要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產生損失后果，否則就不能稱為風險。因此，肯定發(fā)生損失后果的事件不是風險，沒有損失后果的不確定性事件也不是風險。風險要素風險要素事件事件發(fā)生的概率事件的影響（后果）風險的原因二、工程項目風險類別組織風險組織風險組織結構模式工作流程組織任務分工和管理職能分工業(yè)主方人員的構成和能力設計人員和監(jiān)理工程師的能力施工機械操作人員的能力和經驗損失控制和安全管理人員的資歷和能力等經濟與管理風險經濟與管理風險宏觀和微觀經濟情況工程資金供應的條件合同風險現(xiàn)場與公共防火設施的可用性及其數量事故防范措施和計劃人身安全控制計劃信息安全控制計劃等工程環(huán)境風險工程環(huán)境風險自然災害巖土、地質條件和水文地質條件氣象條件引起火災和爆炸的因素等技術風險技術風險工程勘測資料和有關文件工程設計文件工程施工方案工程物資工程機械等工程項目風險的其他分類技術風險和非技術風險可控風險和不可控風險內部風險和外部風險可預測風險和不可預測風險進度風險、投資風險、質量風險和安全風險主要風險和次要風險已知風險和未知風險三、風險事件及其后果風險事件是任何發(fā)生的，影響項目目標實現(xiàn)的事件。工程項目風險管理的目標通常更具體地表述為：（1）實際投資不超過計劃投資。（2）實際工期不超過計劃工期。（3）實際質量滿足預期的質量要求。（4）建設過程安全。四、風險量、風險坐標和等風險量曲線所謂風險量，是指各種風險的量化結果，其數值大小取決于各種風險的發(fā)生概率及其潛在損失。如果以R表示風險量，p表示風險的發(fā)生概率，q表示潛在風險損失，則R可以表示為p和q的函數，即：R=f（p，q）在多數情況下是以離散形式來定量表示風險的發(fā)生概率及其損失，因而風險量R相應地表示為：R=piqi 式中，i=1，2，n，表示風險事件的數量。與風險量有關的另一個概念是等風險量曲等風險量曲線線，就是由風險量相同的風險事件所形成的曲線，如圖所示。在圖中，R 1、R2、R3為三條不同的等風險量曲線。不同等風險量曲線所表示的風險量大小與風險坐標原點的距離成正比，即距原點越近，風險量越?。环粗?，則風險量越大。因此，R 1 R2 R3。6.2 風險管理及其流程一、風險管理概念二、風險管理流程一、風險管理概念風險管理是為了達到一個組織的既定目標，而對組織所承擔的各種風險進行管理的系統(tǒng)過程，其采取的方法應符合公眾利益、人身安全、環(huán)境保護以及有關法規(guī)的要求。二、風險管理流程項目風險管理的工作流程（1）識別項目風險（2）風險分析與評估（3）規(guī)劃并決策（4）執(zhí)行決策 （5）檢查 1.風險識別從項目風險管理目標出發(fā)，通過風險調查及信息分析、專家咨詢以及實驗論證等手段，在對工程項目風險進行多維分解的過程中，識別工程項目風險因素、事件和后果，建立工程項目風險清單。2.風險分析與評估風險衡量風險損失的衡量風險概率的衡量風險評價風險損失的衡量風險損失的衡量就是定量確定風險損失值的大小。工程項目風險損失包括以下幾方面。1投資增加 2進度拖延 3質量事故 4安全事故 由以上四方面風險的內容可知，投資增加可以直接用貨幣來衡量；進度的拖延則屬于時間范疇，同時也會導致經濟損失；而質量事故和安全事故既會產生經濟影響又可能導致工期延誤和第三者責任，顯得更加復雜。而第三者責任除了法律責任之外，一般都是以經濟賠償的形式來實現(xiàn)的。因此，這四方面的風險最終都可以歸納為經濟損失。風險概率的衡量相對比較法相對比較法 相對比較法由美國風險管理專家Richad Routy提出，表示如下：（1）“幾乎是0”：這種風險事件可認為不會發(fā)生；（2）“很小的”：這種風險事件雖有可能發(fā)生，但發(fā)生的可能性也不大；（3）“中等的”：這種風險事件偶爾會發(fā)生，并且能預期將來有時會發(fā)生；（4）“一定的”：這種風險事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，且預期未來也是有規(guī)律地發(fā)生。在采用相對比較法時，工程項目風險導致的損失也將相應劃分成重大損失、中等損失和輕度損失，從而在風險坐標上對工程項目風險定位，反映出風險量的大小。概率分布法概率分布法 概率分布法可以較為全面地衡量工程項目風險。因為通過潛在損失的概率分布，有助于確定在一定情況下哪種風險對策最佳。概率分布法的常見表現(xiàn)形式是建立概率分布表。即根據工程項目風險的性質分析大量的統(tǒng)計數據，當損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時，可由特定的幾個參數來確定損失值的概率分布。風險評價在風險衡量過程中，工程項目風險被量化為關于風險發(fā)生概率和損失嚴重性的函數，但在選擇對策之前，還需要對工程項目風險量做出相對比較，以確定工程項目風險的相對嚴重性。實際應用時一般將風險量的大小分成五個等級，分別是：VL（很?。?；L（?。?；M（中等）；H（大）；VH（很大）3.風險對策風險應對策略風險對策的選擇過程風險應對策略 風險對策也稱為風險防范手段或風險管理技術。具體內容如下：1風險回避 2損失控制 3風險自留 4風險轉移 （1）合同 （2）工程保險和工程擔保工程保險工程保險是指以各種工程項目為主要承保對象的一種財產保險。一般而言，傳統(tǒng)的工程保險僅指建筑工程保險和安裝工程保險，但進入20世紀后，各種科技工程發(fā)展迅速，亦成為工程保險市場日益重要的業(yè)務來源。工程保險主要包括：建筑工程保險、安裝工程保險、科技工程保險。工程保險的歷史 工程保險作為一個相對獨立的險種起源于二十世紀初，第一張工程保險保險單是1929年在英國簽發(fā)的承保泰晤士河上的拉姆貝斯大橋建筑工程的。所以，工程保險的歷史相對于財產保險中的火災保險來講要短得多，可以說是財產保險家族中的新成員。但是，由于工程保險針對的是具有規(guī)模宏大、技術復雜、造價昂貴和風險期限較長特點的現(xiàn)代工程，其風險從根本上有別于普通財產保險標的的風險。所以，工程保險是在傳統(tǒng)財產保險的基礎上有針對性地設計風險保障方案，并逐步發(fā)展形成自己獨立的體系。工程保險的發(fā)展是在第二次世界大戰(zhàn)之后，首先，當時的歐洲幾乎是一片廢墟，戰(zhàn)后各國為重建國家而大興土木?？陀^上形成了一種對工程保險的需求，因而促使工程保險得以迅速發(fā)展。其次，工程市場本身的規(guī)范化，主要表現(xiàn)工程中大量采用公開招標的方式，在工程招標中大量使用完善和標準的工程承包合同，大大提高了工程合同的規(guī)范程度，進一步明確了合同雙方的風險和義務，從而，為工程保險的發(fā)展創(chuàng)造了良好的條件。在我國，盡管保險業(yè)的歷史可以追溯二十世紀初葉，但是，工程保險是伴隨著改革開放的形勢而出現(xiàn)和發(fā)展的。究其原因：一是隨著我國的對外開放，大量的國外投資者到中國投資，興建大量的工程項目，而這些國外的投資者從自身風險分散的角度出發(fā)需要工程保險的保障。二是在對外開放的形勢下我國的一些工程企業(yè)開始涉足海外工程市場，而這些工程企業(yè)在海外工程的投標過程中作為履約的條件需要辦理工程保險。三是國內的一些建設項目由于業(yè)主單位的企業(yè)化和承包單位推行項目經理制，客觀上需要對于風險進行有效的控制和管理，也為工程保險的發(fā)展提供了機會。從1979年中國人民保險公司開辦工程保險至今，我國的工程保險已經發(fā)展成為財產保險領域中的一個主要的險種，發(fā)揮著巨大的風險保障作用。工程保險的險種建筑工程一切險安裝工程一切險工程項目其他險雇主責任險人身意外傷害險貨物運輸險工程合同保險設計責任險監(jiān)理責任險等 二、風險對策的選擇過程 風險管理人員在選擇風險對策時，要根據工程項目的自身特點，從系統(tǒng)的觀點出發(fā)，從整體上考慮風險管理的思路和步驟，從而制定一個與工程項目總體目標相一致的風險管理原則。這種原則需要指出風險管理各基本對策之間的聯(lián)系，為風險管理人員進行風險對策的決策提供參考。如圖描述了風險對策之間的選擇關系。