綜合管理

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1、 員 工 行 為 規(guī) 范 第一章 總則 第一條 為加強(qiáng)公司員工職業(yè)道德建設(shè)，規(guī)范員工工作行為，提高全公司員工整體素質(zhì)，保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，樹立公司形象，實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展目標(biāo)，特制定此行為規(guī)范。 第二條 本行為規(guī)范是公司全體員工必須遵循的準(zhǔn)則，它是評(píng)價(jià)員工職業(yè)行為的標(biāo)準(zhǔn)，是規(guī)范公司員工內(nèi)外行為的依據(jù)。 第三條 公司各部門負(fù)責(zé)人要以身作則遵守行為規(guī)范，并抓好所轄部門的行為規(guī)范教育、培訓(xùn)、監(jiān)督、考核工作。全公司員工言行應(yīng)遵循行為規(guī)范，共同塑造公司良好的企業(yè)形象。 第二章 職業(yè)道德規(guī)范 第四條

2、 加強(qiáng)紀(jì)律，執(zhí)行制度。 員工應(yīng)自覺執(zhí)行公司各項(xiàng)紀(jì)律和規(guī)章制度，嚴(yán)格遵守勞動(dòng)合同規(guī)定的各項(xiàng)條款，履行勞動(dòng)合同規(guī)定的各項(xiàng)義務(wù)。 員工在其他單位兼職，應(yīng)告知本公司，嚴(yán)禁從事?lián)p害本公司利益或與本公司利益發(fā)生沖突的兼職行為。 第五條 廉潔奉公，拒腐防變。 員工應(yīng)自覺抵御各種腐朽思想和生活方式的侵蝕，堅(jiān)決反對(duì)以權(quán)謀私和以工作之便謀取私利的行為，嚴(yán)禁以任何方式向客戶索取、收受財(cái)物或謀取不正當(dāng)利益。 第六條 精神飽滿，著裝整潔。 員工應(yīng)以良好的精神面貌，向社會(huì)展示良好的企業(yè)形象。 第七條 誠實(shí)守信，品行正直。 員工應(yīng)確保經(jīng)辦或提供的工作資料和信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，嚴(yán)禁

3、涂改、偽造、隱匿、毀壞原始記錄和檔案資料。員工應(yīng)如實(shí)向上級(jí)匯報(bào)工作，不得弄虛作假。 第八條 文明服務(wù)，禮貌待人。 員工應(yīng)尊重客戶，自覺使用文明用語，對(duì)客戶和藹可親，耐心細(xì)致，不斷提高工作效率和服務(wù)藝術(shù)，展示良好的公司風(fēng)貌。 第九條 愛司愛崗，敬業(yè)盡責(zé)。 員工應(yīng)具有職業(yè)責(zé)任心和事業(yè)感，確立大局意識(shí)，以主人翁態(tài)度對(duì)待工作，認(rèn)真辦事，忠于職守，為公司的發(fā)展盡職盡力。 員工應(yīng)科學(xué)管理時(shí)間，提高工作效率。部門之間相互配合，不得相互扯皮、推卸崗位責(zé)任； 同時(shí)員工間要互相支持、配合，不得敷衍塞責(zé)、應(yīng)付了事；不得玩忽職守、貽誤工作。崗位變動(dòng)或調(diào)離時(shí)，要按規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶

4、走公司財(cái)物、工作資料和客戶資源。 第十條 團(tuán)結(jié)同事，協(xié)力工作。 員工應(yīng)有團(tuán)隊(duì)合作精神，相互尊重、相互理解、精誠協(xié)作、團(tuán)結(jié)一致、彼此關(guān)心、樂于助人、服從大局、服從工作分配，全力營造和諧融洽、團(tuán)結(jié)進(jìn)取的工作氛圍。 第十一條 按章辦事，防范風(fēng)險(xiǎn)。 員工應(yīng)嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，杜絕公司內(nèi)部道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。 員工應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行回避制度，對(duì)涉及本人或配偶、子女及其他近親屬等關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)自行回避。 第十二條 勤奮學(xué)習(xí)，精通業(yè)務(wù)。 員工在工作中應(yīng)主動(dòng)積極、踏實(shí)肯干；刻苦鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)，熟練掌握本崗位業(yè)務(wù)技能，并勤于思考，始終保持創(chuàng)新意識(shí)；通過學(xué)習(xí)、培訓(xùn)

5、等方式，不斷提高綜合素質(zhì)，對(duì)公司的發(fā)展多提合理化建議。 第十三條 嚴(yán)守機(jī)密，維護(hù)信譽(yù)。 員工應(yīng)增強(qiáng)保密意識(shí)，保守公司及客戶的機(jī)密，維護(hù)公司在客戶中的信譽(yù)。公司的貸款金額等各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)字、內(nèi)部重要文件等除對(duì)外公開公布之外一律嚴(yán)禁對(duì)外公布，嚴(yán)禁員工以工作中獲取的商業(yè)秘密和客戶信息資料謀取私利。 第三章 職業(yè)形象要求 第十四條 著裝整潔，發(fā)型大方，裝飾得體。 公司員工上班時(shí)應(yīng)保持服裝潔凈得體，衣扣整齊，不敞胸露懷，不挽袖挽褲 。頭發(fā)應(yīng)整潔，發(fā)型大方得體，經(jīng)常洗理，不得染異色，男員工不蓄長須長發(fā)，女員工不得有怪異發(fā)型。女員工可適度化妝，不得濃妝艷抹，不能佩戴過多過

6、于耀眼的飾物；男員工應(yīng)保持面部清凈，不能留小胡子。公司員工在營業(yè)場所必須佩戴胸牌。 第十五條 舉止大方，行為端莊。 員工上班時(shí)應(yīng)做到站姿挺拔、坐姿文雅、行姿穩(wěn)重、行為文明。 第十六條 語言文明，言辭得當(dāng)。 員工應(yīng)在各場合中用語文雅、禮貌。在使用電話、辦理業(yè)務(wù)、接受咨詢時(shí)語氣平和，堅(jiān)持使用“十字”文明用語：您好、請、對(duì)不起、謝謝、再見。說話時(shí)音量適中，語句清晰，在辦公和營業(yè)場所須保持安靜、和諧，不高聲喧嘩。 第十七條 講究衛(wèi)生，保持整潔。 員工應(yīng)自覺維護(hù)工作場所的環(huán)境衛(wèi)生，保持工作環(huán)境整潔、有序，符合公司企業(yè)形象建設(shè)的標(biāo)準(zhǔn)。員工應(yīng)配合有關(guān)部門做好防火、防盜、防毒和防疫工作

7、。 第十八條 微笑服務(wù)，熱誠待客。 員工應(yīng)尊重客戶，對(duì)客戶熱心、誠心、耐心，認(rèn)真誠摯，一視同仁。員工應(yīng)做到了解客戶，并認(rèn)真履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，確保對(duì)客戶的調(diào)查真實(shí)、全面。 第四章 勞動(dòng)紀(jì)律 第十九條 嚴(yán)格遵守勞動(dòng)紀(jì)律，不遲到早退，不得無故曠工，不在工作時(shí)間無故離崗、竄崗、軋堆閑聊、下棋打牌、玩電腦游戲、辦私事等等。 第二十條 嚴(yán)格請假制度，事假、病假、產(chǎn)育假、婚假、探親假等都必須履行請假手續(xù)。臨時(shí)請假可向部門負(fù)責(zé)人或辦公室報(bào)告，一天以上假期必須填寫請假審批單，由總經(jīng)理審批。同時(shí)應(yīng)及時(shí)做好相關(guān)交接工作，不得影響正常工作或業(yè)務(wù)的開展。 第五章 附則 第二十一條

8、 本行為規(guī)范自公司下發(fā)之日起執(zhí)行。 考 勤 制 度 第一章 總則 第一條 為加強(qiáng)勞動(dòng)紀(jì)律和考勤請假管理，根據(jù)《中華人民共和國勞動(dòng)法》及政府人事勞動(dòng)政策法規(guī)規(guī)定，根據(jù)公司《人力資源管理制度》，結(jié)合本公司實(shí)際情況，特制定本制度。 第二條 公司綜合辦公室負(fù)責(zé)公司考勤工作的日常管理、指導(dǎo)及監(jiān)督檢查。 第二章 考勤管理 第三條 公司實(shí)行八小時(shí)工作制，每周工作日為五天，周六、周日為休息日。 第三條 公司的標(biāo)準(zhǔn)工作時(shí)間為每周一至周五，早上8：30至晚上5：00，中午 11：30至12：30為午餐

9、休息時(shí)間。 第四條 請假分類 1、事假：員工因事必須親自處理者可請事假，事假扣發(fā)請假時(shí)間的工資（包括基本工資、崗位工資）。1個(gè)月以上的長期事假停發(fā)所有應(yīng)付薪酬、福利、獎(jiǎng)金等。 2、病假：員工患病治療或休養(yǎng)者，經(jīng)醫(yī)療機(jī)構(gòu)開具病假證明，按規(guī)定流程申請，3天（含）以內(nèi)假期計(jì)付基本工資，無崗位補(bǔ)貼。 3、工傷假：員工在工作過程中因致傷需要進(jìn)行治療或休養(yǎng)的，經(jīng)指定的醫(yī)療機(jī)構(gòu)證明，可享受工傷假。工傷假最長不超過12個(gè)月，按照發(fā)生工傷前12個(gè)月的平均工資支付。 4、婚假：員工結(jié)婚可請婚假7天，假期計(jì)付基本工資，無崗位補(bǔ)貼。 5、產(chǎn)假（符合計(jì)劃生育規(guī)定）： 1) 女職工生育可請產(chǎn)假90天，剖宮

10、、雙生及難產(chǎn)者增加15天；產(chǎn)假期間，平產(chǎn)者給予男方護(hù)理假3天，剖宮、多胎及難產(chǎn)者給予男方護(hù)理假7天。 2) 妊娠3個(gè)月以下流產(chǎn)者給予產(chǎn)假15天，3個(gè)月以上者給予產(chǎn)假30天。 3) 哺乳假：特殊情況員工可以申請1-3個(gè)月的哺乳假，請假流程和薪酬諸項(xiàng)按長期事假形式處理。 6、喪假： 1) 員工父母、配偶、兄弟姐妹、子女等直系親屬死亡可請喪假3天。 2) 祖父母、岳父母死亡可請喪假1天。 7、帶薪年休假：按法規(guī)定義，享受正常工資待遇；員工在公司服務(wù)年限滿一至三年（含）可享受七天假期；在公司服務(wù)年限滿三至五年（含）可享受十天假期；在公司 服務(wù)年限滿五年以上可享受十五天假期；員工未休帶

11、薪年休假期時(shí)的折現(xiàn)部分薪酬已經(jīng)包含在公司計(jì)付給員工的薪酬中。 第五條 其他說明： 1、年度內(nèi)有病假或事假的，先沖減帶薪休假期；年度內(nèi)按政策享受福利假（婚假、產(chǎn)假、哺乳假、喪假等）累計(jì)超過10天（含）以上的，取消本年度可享受的年休假；若年度內(nèi)享受年休假后，病、事假期超過允許規(guī)定期限的，或福利假累計(jì)超過10天（含）以上的，則下一年度的年休假不再享受； 2、年休假期時(shí)間的計(jì)算不包括公休日及法定節(jié)假日； 3、年度內(nèi)年休假可分期享受；年休假年度內(nèi)有效，跨年度不予累加； 4、員工未休帶薪年休假期時(shí)的折現(xiàn)部分薪酬已經(jīng)包含在公司計(jì)付給員工的薪酬中。 第六條 員工請福利假時(shí)，不允許幾類假期同時(shí)

12、申請（含法定節(jié)假日），員工假期工資及獎(jiǎng)金事宜按公司《薪酬制度》規(guī)定執(zhí)行。 第七條 假期計(jì)算 1、員工請假連續(xù)在3天以下（含3天）的，期間的公休日或法定節(jié)假日均不計(jì)算在內(nèi)。 2、員工請假連續(xù)在3天以上的，期間的公休日或法定節(jié)假日均計(jì)算在內(nèi)。 第八條 請假程序及審批權(quán)限 員工請假，應(yīng)事先辦妥請假手續(xù)，填寫“請假單”，注明請假種類、假期、時(shí)間、事由、交接事項(xiàng)，向部門領(lǐng)導(dǎo)提出申請，總經(jīng)理批準(zhǔn)后生效。 第九條 各種福利假，包括婚假、產(chǎn)假、哺乳假、喪假及帶薪年休假以及工傷假、1個(gè)月以上的病假、事假，均由綜合辦公室最終核準(zhǔn)。 第十條 除因急病或緊急事故可委托他人或以電話等形式請假（事

13、后應(yīng)立即補(bǔ)辦請假手續(xù)）外，其他請假均應(yīng)事前由本人親自辦理；凡未辦理請假手續(xù)或請假未準(zhǔn)而缺勤者，一律以曠工論。 1、員工假期屆滿未申請續(xù)假或雖申請續(xù)假但尚未批準(zhǔn)而不到崗者，除確實(shí)因病或臨時(shí)發(fā)生意外以及其它不可抗力因素外，均以曠工論。 2、核假人在請假者請假理由不充分或?qū)⒂绊懏?dāng)前工作時(shí)，可酌情不予給假，或縮 短假期或建議其延期請假。 3、請假者必須將工作事務(wù)交待其他員工代理，并在請假單內(nèi)注明；較長假期須交接手頭工作，確保工作連續(xù)性。假滿（時(shí)間明確）回公司后應(yīng)立即至綜合管理部辦理銷 假手續(xù)。 第三章 其他 第十一條 綜合辦公室應(yīng)嚴(yán)格按照本規(guī)定要求做好考勤管理工作，杜絕弄虛作

14、假。 第十二條 員工遲到、早退均計(jì)入考勤。遲到、早退超過半天按曠工記錄。累計(jì)曠工3天公司將處以警告處理。員工早晨上班或下午下班前直接外出公務(wù)而不能按時(shí)間上下班的，必須事先征得本部門領(lǐng)導(dǎo)同意，并在綜合辦公室登記，否則按照遲到或者早退處理。 第十三條 綜合辦公室在每月2日前將上月考勤匯報(bào)至總經(jīng)理，總經(jīng)理批準(zhǔn)后依此制定工資。 第四章 附則 第十四條 本制度由公司綜合辦公室監(jiān)督執(zhí)行，解釋權(quán)屬公司綜合辦公室。 第十五條 本制度自發(fā)布之日正式執(zhí)行。 附件一：考勤特殊情況說明單 附件二：員工外出審批單 附件三：請假單 附件四：加班申請單

15、考勤特殊情況說明單 姓名 部門 考勤異常及說明 申請人： 審核： 員工外出審批單 部門 姓名 日期 外出性質(zhì) 請假 出差 公出 外勤 其他 外出事由 外出時(shí)間 □本日不回公司 □外出時(shí)間 時(shí) 分預(yù)返時(shí)間 時(shí) 分 □ 其他： 審批 請假單 □事假　□病假 □工傷假 □年休假 □婚假 □產(chǎn)假 □哺乳

16、假 □喪假 □其他 編號(hào)： 姓名 性別 工號(hào) 申請日期 部門 職務(wù) 代理人確認(rèn) 假期自 年 月 日 時(shí)起至 年 月 日 止，總計(jì) 天，其中路途時(shí)間 天 原因說明 附件：請假相關(guān)證明材料（名稱） 所在部門意見 部門經(jīng)理（簽字） 分管領(lǐng)導(dǎo)（簽字） 綜合辦公室意見 綜合辦公室（簽字）

17、 總經(jīng)理 （以下在假期結(jié)束銷假時(shí)由綜合辦公室填寫） 銷假日期 實(shí)際請假時(shí)間 月 日至 月 日共 天 是否續(xù)假 □是□否 其他說明 綜合辦公室經(jīng)辦人 說明： 1、 代理人應(yīng)由請假人的上級(jí)或同級(jí)員工擔(dān)任。代理人在代理期間行使除人事審批權(quán)外的被代理人的其他權(quán)力； 2、 審批權(quán)限規(guī)定： 3、工傷假、年休假、婚假、喪假和1個(gè)月以上的病假、產(chǎn)假、哺乳假等應(yīng)由綜合辦公室加簽。 加班申請單 申請人

18、工號(hào) 部門 崗位 加班時(shí)間 月 日 時(shí)至 月 日 時(shí)共 小時(shí) 原因說明 部門負(fù)責(zé)人審批: 綜合辦公室審核: 總經(jīng)理審批: 公司車輛外出審批單 部門 姓名 日期 外出事由 外出時(shí)間 □外出時(shí)間 時(shí) 分預(yù)返時(shí)間 時(shí) 分 □ 其他： 目標(biāo)地 及里程 部門 意見

19、 會(huì) 議 制 度(2011年修訂版) 第一章 總則 第一條 為進(jìn)一步理順內(nèi)部權(quán)責(zé)體系，切實(shí)推進(jìn)公司規(guī)范化經(jīng)營管理，按照公司章程和治理綱要規(guī)定，為提高會(huì)議效率和質(zhì)量，使政令暢通、信息通達(dá)，特制定本制度。 第二條 會(huì)議原則 1、會(huì)議的安排和召開必須精簡、高效。 2、會(huì)議必須主題明確，會(huì)前應(yīng)充分溝通和準(zhǔn)備。 3、會(huì)議必須有清晰的會(huì)議紀(jì)要，并呈送相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和存檔。 4、會(huì)議決議必須跟蹤、督辦，嚴(yán)格執(zhí)行。 第三條 本辦法適用于公司的會(huì)議準(zhǔn)備、組織、紀(jì)要發(fā)布以及相關(guān)事務(wù)的處理。股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議管理按公司《章程》、《治理綱要》執(zhí)行。

20、 第二章 會(huì)議分類 第四條 會(huì)議類別：主要分為總經(jīng)理辦公會(huì)議、周工作例會(huì)、貸審會(huì)、業(yè)務(wù)會(huì)議。 第五條 總經(jīng)理辦公會(huì)議是公司日常管理工作的最高決策會(huì)議，研究決定本公司重要經(jīng)營管理工作，分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議，定期會(huì)議一般每月15日左右召開一次?？偨?jīng)理認(rèn)為必要時(shí)，也可召開臨時(shí)會(huì)議。 第六條 總經(jīng)理辦公會(huì)議應(yīng)就公司經(jīng)營情況分析、經(jīng)營計(jì)劃執(zhí)行情況，制定公司員工的工資、福利和獎(jiǎng)懲政策，聘任中層經(jīng)理人員以及其他重大事項(xiàng)進(jìn)行討論，充分聽取其他高級(jí)管理人員的意見。辦公會(huì)議主要內(nèi)容包括： 1、公司經(jīng)營管理及經(jīng)營計(jì)劃執(zhí)行情況； 2、公司年度財(cái)務(wù)預(yù)決算方案、稅后利潤分配方案、融資方

21、案； 3、公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、調(diào)整方案，內(nèi)部定員，年度招聘及用工計(jì)劃； 4、公司年度工資計(jì)劃與分配、績效考核方案； 5、公司基本管理制度、具體規(guī)章； 6、涉及多個(gè)副總經(jīng)理分管的工作協(xié)調(diào)重要事項(xiàng)； 7、總經(jīng)理認(rèn)為需要研究解決的其他事項(xiàng)。 第七條 總經(jīng)理辦公會(huì)議參加人員為總經(jīng)理、副總經(jīng)理、風(fēng)控總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，根據(jù)需要可通知部門負(fù)責(zé)人參加會(huì)議。董事長、戰(zhàn)略（業(yè)務(wù)）發(fā)展委員會(huì)、董事會(huì)成員及監(jiān)事會(huì)成員、董事會(huì)辦公室主任可列席會(huì)議。 第八條 總經(jīng)理辦公會(huì)議均由總經(jīng)理負(fù)責(zé)召集，若總經(jīng)理因故無法出席會(huì)議，由總經(jīng)理指定的副總理負(fù)責(zé)召集會(huì)議，至少于會(huì)議前2天通知全體參加人員。 第九條

22、 綜合辦公室負(fù)責(zé)總經(jīng)理辦公會(huì)議議題的整理收集、會(huì)議安排、會(huì)議記錄、紀(jì)要整理和會(huì)議資料的保管等工作，并對(duì)會(huì)議上形成的各項(xiàng)工作安排形成督查督辦事項(xiàng)，建立督查登記，明確內(nèi)容、要求和責(zé)任人，監(jiān)督、檢查、落實(shí)各項(xiàng)會(huì)議決定。 第十條 周工作例會(huì)主要貫徹落實(shí)總經(jīng)理辦公會(huì)議的相關(guān)決議，聽取各部門工作匯報(bào)及建議，集思廣益，提出改進(jìn)性及開展性的工作方案，追蹤、協(xié)調(diào)各部門工作進(jìn)度，提高執(zhí)行效率；分析市場開拓、業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，適時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)重點(diǎn)，布署公司階段性工作任務(wù)，并以責(zé)任到人的形式落實(shí)，由綜合辦公室負(fù)責(zé)跟蹤，進(jìn)行限時(shí)督辦。 第十一條 周工作例會(huì)定于每周一上午召開，會(huì)議由總經(jīng)理主持， 部門負(fù)責(zé)人及以上管

23、理人員參加。 若總經(jīng)理因故缺席，由公司副總經(jīng)理主持。 第十二條 貸審會(huì)是在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下的信貸議事決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)所有貸款的審批，是公司貸款業(yè)務(wù)審查的最高權(quán)力機(jī)構(gòu),對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，其主要職責(zé)包括： 1、召開貸審會(huì)，審議決策本公司提交貸審會(huì)審議的信貸事項(xiàng)； 2、分析本公司的產(chǎn)品設(shè)計(jì)與資產(chǎn)狀況,提出防范風(fēng)險(xiǎn)的措施； 3、研究、決定對(duì)董事會(huì)（專委會(huì)）的業(yè)務(wù)提案。 第十三條 貸審會(huì)由總經(jīng)理、副總經(jīng)理、風(fēng)控總監(jiān)、風(fēng)控部負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、法務(wù)等成員組成，由總經(jīng)理任組長。總經(jīng)理對(duì)審議的信貸事項(xiàng)擁有一票否決權(quán)，會(huì)議根據(jù)業(yè)務(wù)需要不定時(shí)召開。 第十四條 業(yè)務(wù)會(huì)議主要為了加強(qiáng)市場拓

24、展及風(fēng)險(xiǎn)管理，會(huì)議應(yīng)緊貼國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策，及時(shí)了解把脈行業(yè)動(dòng)態(tài)，結(jié)合區(qū)域經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，確定市場拓展、客戶培育方案，安排布署信貸工作，積極探索業(yè)務(wù)新模式；總結(jié)回顧上階段的業(yè)務(wù)運(yùn)行情況，分析公司資產(chǎn)現(xiàn)狀，及時(shí)發(fā)現(xiàn)化解信貸風(fēng)險(xiǎn)，分析信貸管理中存在的問題與不足，研究對(duì)策，計(jì)劃布署下階段的業(yè)務(wù)重點(diǎn)。 第十五條 業(yè)務(wù)會(huì)議每季召開一次，由分管業(yè)務(wù)副總經(jīng)理主持，貸審會(huì)成員、業(yè)務(wù)部及風(fēng)險(xiǎn)管理部全體成員參加。 第十六條 各項(xiàng)會(huì)議管理要求具體詳見附件一。 第三章 會(huì)議管理 第十

25、七條 公司會(huì)議及培訓(xùn)等其他涉及費(fèi)用支出的，應(yīng)有會(huì)議培訓(xùn)預(yù)算，按財(cái)務(wù)權(quán)限報(bào)批后方可執(zhí)行。 第十八條 會(huì)議準(zhǔn)備 1、會(huì)議召集部門負(fù)責(zé)會(huì)議準(zhǔn)備、組織工作，包括會(huì)議時(shí)間和地點(diǎn)的確定、會(huì)議材料的準(zhǔn)備、會(huì)議人員通知等。 2、會(huì)議如需使用電腦和投影儀等設(shè)備，必須在會(huì)議開始前準(zhǔn)備妥當(dāng)； 3、會(huì)議材料如使用PPT方式提報(bào)，則必須統(tǒng)一使用集團(tuán)VI的模板。 第十九條 會(huì)議通知 1、總經(jīng)理辦公會(huì) 、業(yè)務(wù)會(huì)等會(huì)議通知應(yīng)統(tǒng)一使用公司規(guī)范的會(huì)議通知模板（詳見附件二），其它一般用電話或口頭通知。 2、總經(jīng)理辦公會(huì)議通知一般要求提前2天以上發(fā)出，與會(huì)人員如確因特殊情況需要請假，應(yīng)通過會(huì)議組織部門取得會(huì)議

26、主持者批準(zhǔn)。 3、 貸審會(huì)由風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要負(fù)責(zé)召集，周工作例會(huì)一般為每周一上午，如有變化，另行通知。 第二十條 會(huì)議紀(jì)律 1、 與會(huì)人員不得無故遲到、早退，并在會(huì)議期間將手機(jī)關(guān)機(jī)或調(diào)至振動(dòng)狀態(tài)，以保持會(huì)議的嚴(yán)肅性、有序性。 2、與會(huì)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守會(huì)議的保密紀(jì)律，凡會(huì)議討論的情況和決議的涉密信息，不得擅自對(duì)外泄漏。 3、 會(huì)議主持者應(yīng)妥善掌控會(huì)議進(jìn)度，并作好發(fā)言引導(dǎo)，討論不跑題，不偏題，重視會(huì)議禮儀和溝通藝術(shù)。 第四章 會(huì)議紀(jì)要 第二十一條 會(huì)議記錄 由會(huì)議主持者指定會(huì)議的記錄人員。一般總經(jīng)理辦公會(huì)議紀(jì)要、周例會(huì)由綜合辦公室記錄，貸審會(huì)由風(fēng)險(xiǎn)管理部專人記錄。

27、 第二十二條 會(huì)議紀(jì)要的發(fā)文 1、原則上，會(huì)議紀(jì)要應(yīng)在會(huì)后24小時(shí)內(nèi)擬稿完畢，由會(huì)議主持人簽發(fā)； 2、總經(jīng)理辦公會(huì)議紀(jì)要簽發(fā)完畢，由綜合辦公室報(bào)送董事長、專委會(huì)、各董事，并抄送與會(huì)人員。 3、周例會(huì)會(huì)議記要由綜合辦公室形成周報(bào)報(bào)送董事長，并抄送與會(huì)人員。 第二十三條 會(huì)議決議的落實(shí)跟蹤 1、綜合辦公室負(fù)責(zé)本公司會(huì)議安排、會(huì)議記錄、紀(jì)要整理和會(huì)議資料的保管等工作，各責(zé)任部門或個(gè)人均應(yīng)認(rèn)真、積極、及時(shí)地貫徹、落實(shí)會(huì)議決議，并定期反饋會(huì)議決議的執(zhí)行效果。會(huì)議決議的執(zhí)行情況作為當(dāng)事人的人事考評(píng)依據(jù)。 3、綜合辦公室應(yīng)把會(huì)議相關(guān)的文字、聲像材料等按《檔案管理制度》進(jìn)行及時(shí)分類歸

28、檔。 第二十四條 公司各類會(huì)議紀(jì)要均作為公司各級(jí)商討和執(zhí)行工作的重要法定依據(jù)。 第五章 附則 第二十五條 本制度由綜合辦公室負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行、解釋、修改工作。自發(fā)布之日正式執(zhí)行。 杭州市江干區(qū)祐康小額貸款有限公司 二○一一年二月一十七 附件一：會(huì)議具體管理要求 附件二：會(huì)議通知規(guī)范格式 附件三：會(huì)議紀(jì)要規(guī)范格式 附件一：會(huì)議具體管理要求 會(huì)議類別 召集部門 主持 主要與會(huì)對(duì)象 邀請列席 會(huì)議時(shí)間

29、 會(huì)議材料要求 會(huì)議紀(jì)要 會(huì)議常規(guī)內(nèi)容 總經(jīng)理 辦公會(huì) 綜合辦公室 總經(jīng)理 總經(jīng)理、副總、風(fēng)控總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 董事長、專委會(huì)、董事會(huì)及臨事會(huì)成員、董辦主任 每月15日左右 會(huì)前2天以上報(bào)至各與會(huì)人員 報(bào)：董事長、專委會(huì)、各董事 送：各與會(huì)人員 公司月度工作總結(jié)與計(jì)劃 周例會(huì) 綜合辦公室 總經(jīng)理 總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人 每周一上午 報(bào)：董事長 送：各與會(huì)人員 工作回顧與下階段工作安排 貸審會(huì) 風(fēng)險(xiǎn)管理部 副總經(jīng)理 總經(jīng)理、副總、風(fēng)控總監(jiān)、風(fēng)控經(jīng)理、法務(wù)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 可

30、隨業(yè)務(wù)情況隨時(shí)召開 會(huì)前半天以上報(bào)至各與會(huì)人員 送：風(fēng)險(xiǎn)管理部各與會(huì)人員 貸款業(yè)務(wù)審查 業(yè)務(wù)會(huì) 業(yè)務(wù)部 副總經(jīng)理 總經(jīng)理、副總經(jīng)理、業(yè)務(wù)部及風(fēng)險(xiǎn)管理部全體成員 每季20日召開 會(huì)前半天以上報(bào)至各與會(huì)人員 送：各與會(huì)人員 業(yè)務(wù)回顧及下階段安排 附件二：會(huì)議通知規(guī)范格式 關(guān)于召開XXXXXXX會(huì)議的通知 各相關(guān)部門： 茲定于XXXX年X月X日（星期X）X點(diǎn)X分 —— X點(diǎn)X分在XXXX召開XXXX會(huì)議，相關(guān)要求通知如下： 一、會(huì)議召集：XXX 二、會(huì)議主持：XXX 三、與會(huì)人員：XXXX □ 邀請列席：XXXX □ 會(huì)議議程： 3

31、、 XXXXXXXX 提報(bào)人：XXX 提報(bào)時(shí)間：X分鐘 2、XXXXXXXX 提報(bào)人：XXX 提報(bào)時(shí)間：X分鐘 3、XXXXXXXX 提報(bào)人：XXX 提報(bào)時(shí)間：X分鐘 五、會(huì)議材料：XXXXXX 六、其他注意事項(xiàng)：XXXX 請相關(guān)人員準(zhǔn)時(shí)出席，特此通知。 致各與會(huì)人員：XXX先生、XXX女士…… 附件三：會(huì)議紀(jì)要規(guī)范格式 杭州市江干區(qū)祐康小額貸款有限公司 總經(jīng)理辦公會(huì)議紀(jì)要 祐（貸）總辦紀(jì)（XXX-總）XXX號(hào) 時(shí) 間： 地 點(diǎn)： 出席人員： 請假

32、人員： 邀請列席： 主 持： 記 錄： 主 題： 第XXX次總經(jīng)理辦公會(huì)議紀(jì)要 會(huì)議議程： 會(huì)議主要內(nèi)容： 杭州市江干區(qū)祐康小額貸款有限公司 綜合辦公室 時(shí)間： 年 月 日 記 錄 人 簽 發(fā) 報(bào)： 送： 小額貸款公司周報(bào) （ 年 月 日 至 日） 4) 上周整體營運(yùn)情況 1

33、、基本業(yè)務(wù) 本周發(fā)放金額與筆數(shù) 本周收回金額與筆數(shù) 本月發(fā)放金額與筆數(shù) 本月收回金額與筆數(shù) 累計(jì)放貸 月 日貸款余額 月 日資金余額 逾期貸款余額 1、 內(nèi)部管理 二、其他重要事項(xiàng)報(bào)告： 三、需要提請協(xié)調(diào)解決的問題： 四、下階段主要工作 呈：董事長 杭州市江干區(qū)祐康小額貸款有限公司 年 月 日 杭州市江干區(qū)祐康小額貸款有限公司 貸審會(huì)會(huì)議紀(jì)要（XXX年-總）字第 號(hào) 客戶名稱

34、 貸款期限 貸款利率 月 貸款金額 還款方式 保證方式 會(huì)議時(shí)間 參加人員 審議情況 審議結(jié)論 貸審會(huì) 成員 意見 同意 不同意及主要理由 棄權(quán) 檔案管理制度 第一章 總 則 第一條 為了建立健全公司的檔案工作，加強(qiáng)對(duì)公司檔案的科學(xué)管理，有效地保護(hù)和利用檔案，根據(jù)《檔案法》及本公司實(shí)際情況，特制定本制度。 第二條 檔案管理實(shí)行“分類管理、統(tǒng)一建檔、專人負(fù)責(zé)”的原則，達(dá)到“資料完整、裝訂規(guī)范，安全保管、存取便捷”

35、的目的。 第三條 本制度中所涉及檔案主要是指公司在經(jīng)營管理的各項(xiàng)活動(dòng)中直接形成的具有保存價(jià)值的各種文字、圖表、聲像、電子數(shù)據(jù)等不同形式的歷史記錄。 第四條 檔案管理是指公司在開展經(jīng)營業(yè)務(wù)中有關(guān)資料的收集、整理、歸檔、保存、查閱、銷毀的全過程。公司全體員工有保護(hù)本公司檔案的義務(wù)，依照《檔案法》維護(hù)公司檔案的完整與安全。 第二章 檔案工作管理機(jī)制及機(jī)構(gòu)職責(zé) 第五條 檔案工作實(shí)行二級(jí)管理，其中：一級(jí)管理是綜合辦公室的統(tǒng)籌管理；二級(jí)管理是指各部門的檔案資料管理工作。 第六條 綜合辦公室負(fù)責(zé)各部門檔案編目的匯集，以及檔案規(guī)范管理的培訓(xùn)。綜合辦公室有權(quán)利和責(zé)任對(duì)二級(jí)檔案管理工作進(jìn)

36、行檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)。 第七條 各部門指定專人負(fù)責(zé)檔案資料管理工作。負(fù)責(zé)將本部門具有保存價(jià)值的文件材料進(jìn)行收集、整理、鑒定、分類、編目、保管、保密及及相關(guān)部門查詢借閱登記管理工作。 第三章 檔案的形成與歸檔 第八條 各部門參照附件三《文件材料歸檔范圍表》,對(duì)所有檔案資料進(jìn)行分類，由各部門檔案管理員整理完畢，歸入公司檔案專用柜。財(cái)務(wù)部在本部門設(shè)立專柜、專人保管；風(fēng)險(xiǎn)管理部在本部門設(shè)立專柜、專人保管。綜合管理部在本部門設(shè)立專柜、專人保管。 第九條 歸檔的文件資料，原則上必須是原件，重要的檔案資料需形成電子文檔拷備光盤備份；有特殊規(guī)定的可以為復(fù)印件，復(fù)印件上應(yīng)加蓋“原件與復(fù)印件核對(duì)

37、無誤” 章并有核對(duì)人簽字確認(rèn)。 第十條 員工因公外出參觀學(xué)習(xí)、考察和參加各種會(huì)議，獲取的各種有歸檔價(jià)值的文字、音像材料等，要按規(guī)定及時(shí)歸檔。 第十一條 凡公司業(yè)務(wù)活動(dòng)中收到的文件、函件承辦后均要及時(shí)歸檔；以公司名義發(fā)出的文件、函件要留底稿及正文備查。公司級(jí)的收文、發(fā)文等文書資料均由綜合辦公室歸檔。 第四章 檔案的管理 第十二條 檔案保管員應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行《中華人民共和國保密法》和公司保密規(guī)定，遵守國家保密制度和保密紀(jì)律，遵循踏實(shí)、細(xì)致、安全的工作原則，維護(hù)檔案的完整和安全。做到資料順序合理、裝訂整潔、手續(xù)完備，只向有權(quán)人開放，并做好檔案的防潮、防蛀、防火、防盜工作，定期清卷整理

38、，確保檔案完好無損。 第十三條 對(duì)檔案的交接、借閱、部分資料借用、抽調(diào)檢查等必須詳細(xì)記錄，相關(guān)人員必須簽字確認(rèn)，并以此作為責(zé)任劃分與認(rèn)定的依據(jù)。 第十四條 各部門檔案員應(yīng)按檔案的種類不同、年份不同等，編制各分類立卷檔案的卷目（見附表一《歸檔文件目錄》）。 第十五條 科學(xué)地編制分類法，根據(jù)分類法，編制分類目錄；根據(jù)需要編制專題目錄，完善檢索工具，以便提供利用。 第十六條 檔案要分類，分卷裝訂成冊，保管要有條理，主次分明，存放有序。庫存檔案必須圖物相符，帳物相符。 第十七條 各檔案員要熟悉所負(fù)責(zé)的檔案資料，了解利用者的需求，掌握利用規(guī)律。（見附表二《歸檔檔案（分類）臺(tái)帳》）

39、第十八條 根據(jù)有關(guān)規(guī)定及公司實(shí)際情況，確定檔案保管期限，每年年終據(jù)此進(jìn)行整理、剔除。 第十九條 經(jīng)確定需銷毀的檔案，由檔案員編造銷毀清冊，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)人員會(huì)審批準(zhǔn)后銷毀。銷毀的檔案清單由檔案員永久保存。 第二十條 嚴(yán)格遵守檔案安全保密制度，做好檔案流失的防護(hù)工作。 第二十一條 各檔案管理員調(diào)離崗位前必須做好資料移交工作，方可辦理調(diào)動(dòng)手續(xù)。 第五章 檔案借閱 第二十二條 各種檔案資料的借閱或復(fù)印均由該檔案的負(fù)責(zé)部門經(jīng)理及需用部門經(jīng)理審批。 第二十三條 檔案借閱、復(fù)印人應(yīng)填寫《檔案借用、復(fù)印登記表》（見附表五），辦理借閱、復(fù)印登記手續(xù)。 第二十四條 借閱、復(fù)印

40、檔案必須維護(hù)檔案完整，不得折卷撕頁，對(duì)損壞檔案者依損壞程度負(fù)進(jìn)行懲罰。 第六章 獎(jiǎng)勵(lì)與處罰 第二十五條 公司有保護(hù)檔案完整與安全的義務(wù)，任何個(gè)人不得侵占、轉(zhuǎn)讓、損毀。對(duì)檔案管理過程中，有下列情形之一，由各公司給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)： 1、對(duì)檔案的收集、整理、提供利用做出顯著成績的； 2、對(duì)檔案的保護(hù)和現(xiàn)代化管理做出顯著成績的； 對(duì)下列行為之一者，且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)主管人員或其他直接責(zé)任人員給予處理： 1、將經(jīng)營管理活動(dòng)中形成的應(yīng)當(dāng)歸檔的文件、資料、物件據(jù)為已有、拒絕交檔案部門歸檔的； 2、違反國家及公司有關(guān)規(guī)定，涂改、偽造檔案和造成檔案丟失、損毀的； 3、明知所保存的檔案面臨危險(xiǎn)

41、而不采取措施，造成檔案損失的； 4、對(duì)檔案工作負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員玩忽職守，造成檔案損失的。 第七章 附 則 第二十六條 本制度解釋權(quán)和監(jiān)督執(zhí)行及違規(guī)處罰權(quán)責(zé)歸屬綜合辦公室。 第二十七條 本制度自公司下發(fā)之日起執(zhí)行。 附表一 歸 檔 文 件 目 錄 年度: 類號(hào): 件號(hào) 責(zé) 任 者 文 號(hào) 文 件 題 名 日期 頁數(shù) 備注

42、 附表二 歸檔檔案（分類）臺(tái)賬 部 門： 序 號(hào) 檔案資料名稱 （檔案組成資料名稱） 卷目號(hào) 歸檔時(shí)間 存檔人 存放位置 柜號(hào) 架號(hào)

43、 附件三 文件材料歸檔范圍表 部門：綜合管理部——行政類 類 目 序

44、 號(hào) 歸 檔 文 件 保管期限 文 書 類 1 公司章程 永久 2 公司治理綱要 永久 3 公司成立申報(bào)資料 永久 4 公司董事會(huì)、股東會(huì)會(huì)議紀(jì)要 永久 5 公司總經(jīng)理辦公會(huì)議紀(jì)要 10年 6 月度總經(jīng)理報(bào)告書 10年 7 公司級(jí)會(huì)議紀(jì)要 10年 8 本公司年度計(jì)劃、總結(jié) 5年 9 本公司各部門計(jì)劃、總結(jié) 5年 10 本公司機(jī)構(gòu)設(shè)置、調(diào)整文件 永久 11 本公司高管任免文件 永久 12 媒體對(duì)公司的宣傳報(bào)道材料 永久 13 公司規(guī)章制度 10年 15 合理化建議及落實(shí)情況材料

45、10年 14 各印章、介紹信使用情況 10年 15 本公司向集團(tuán)公司或上級(jí)有關(guān)部門的請示、報(bào)告及上級(jí)的指示、批復(fù) 10年 特 種 載 體 類 16 上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、有關(guān)部門、外賓來公司參觀、調(diào)研、視察的照片、錄音、錄像 永久 17 本公司開展各項(xiàng)活動(dòng)的照片、錄音、錄像 永久 18 本公司宣傳的光盤、軟盤、錄像 永久 19 本公司在各項(xiàng)工作、活動(dòng)中獲得的獎(jiǎng)項(xiàng) 永久 部門：綜合管理部——人力資源類 類目 序號(hào) 歸 檔 文 件 保管期限 文 書 類 1 錄用審批表 10年 2 勞動(dòng)合同 永久 3 離職手續(xù)

46、辦理單 10年 4 薪資核算原始資料 5年 5 績效考核表 5年 6 考核方案 5年 7 培訓(xùn)檔案 5年 8 社保開戶資料 永久 部門：財(cái)務(wù)部 類目 序號(hào) 歸 檔 文 件 保管期限 會(huì) 計(jì) 類 1 年度財(cái)務(wù)決算、報(bào)表 永久 2 工資冊 30年 3 現(xiàn)金、銀行存款日記帳 25年 4 總帳、明細(xì)帳 15年 5 會(huì)計(jì)憑證 15年 6 銀行對(duì)帳單、銀行余額調(diào)節(jié)表(出納歸檔) 5年 7 財(cái)務(wù)季報(bào)、月報(bào) 3年 8 會(huì)計(jì)移交清冊 15年 9 報(bào)人民銀行的各項(xiàng)財(cái)務(wù)報(bào)表 永久 10

47、 會(huì)計(jì)檔案保管清冊、銷毀清冊 永久 部門：風(fēng)險(xiǎn)管理部 類目 序號(hào) 歸 檔 文 件 保管期限 文 本 類 1 信貸客戶資料檔案 永久 2 報(bào)人民銀行征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)（月） 永久 3 報(bào)人民銀行資金流向監(jiān)測匯總表（月） 永久 4 報(bào)人民銀行利率監(jiān)測表（月） 永久 5 報(bào)省、市金融辦、區(qū)發(fā)改局信貸情況表（月） 永久 6 報(bào)區(qū)工商業(yè)務(wù)監(jiān)管匯總表（月） 永久 7 報(bào)人民銀行的專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)（季） 永久 附件四 檔案交接記錄 移交人 接交人 交接時(shí)間 監(jiān)交人

48、 檔案管理特殊事項(xiàng)記錄 檔案管理中有任何特殊事項(xiàng)，請?jiān)诖擞涗洠? 附件五 檔案資料借用、復(fù)印記錄 檔案資料借用、復(fù)印記錄 借閱資料 借出日期 借閱事由 借閱人簽 字 歸還日期 保管人 確 認(rèn)

49、 附件六：檔案電子索引表 檔案電子索引表 編序號(hào) 檔案編號(hào) 存放位置 第一次檔案移交 補(bǔ)充檔案移交1 補(bǔ)充檔案移交2 備注（需要補(bǔ)充的資料及補(bǔ)充預(yù)計(jì)時(shí)間） 入庫時(shí)間 備注 入庫 時(shí)間 移交內(nèi)容 入庫 時(shí)間 移交內(nèi)容 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

50、 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

51、 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法 第一章 總 則 第一條 目的為了嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常的經(jīng)營管理秩序，保障杭州市江干區(qū)祐康小額貸款有限公司（以下簡稱公司）依法合規(guī)經(jīng)營和資產(chǎn)安全，根

52、據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及公司各項(xiàng)規(guī)章制度，制定本辦法。 第二條 違規(guī)行為本辦法所稱規(guī)章制度行為是指本員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及公司依法制定的各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律的行為。（以下簡稱違規(guī)行為）。 第三條 適用范圍本辦法適用于公司對(duì)違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任和相關(guān)責(zé)任的所有員工。處于試用期的員工、臨時(shí)工出現(xiàn)違規(guī)行為，可比照本辦法處理。人事檔案關(guān)系不在公司的員工，應(yīng)按照勞動(dòng)合同和本辦法的規(guī)定，以經(jīng)濟(jì)處罰或其他處理方式對(duì)其違規(guī)行為進(jìn)行處理，一般不適用本辦法的有關(guān)行政處分的規(guī)定。 第四條 處理原則： （一） 公司任何員工有違規(guī)行為的，在適用本辦法上一律平

53、等； （二） 對(duì)違規(guī)責(zé)任人的處理，要與違規(guī)事實(shí)和責(zé)任輕重相適應(yīng)； （三） 國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章對(duì)違規(guī)行為的處理有規(guī)定的，從其規(guī)定； （四） 公司員工違規(guī)行為有犯罪嫌疑的，移交國家司法機(jī)關(guān)處理。 已與公司解除勞動(dòng)關(guān)系的人員，經(jīng)查實(shí)在公司工作期間有違規(guī)行為的，可以提出處理建議，按照有關(guān)移送和處理的規(guī)定，移送其所在單位進(jìn)行處理。 離、退休員，經(jīng)查實(shí)在公司工作期間有違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法處理。對(duì)于有犯罪嫌疑的，依法向國家司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。 第二章 處理方式及規(guī)則 第五條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理方式： （一）經(jīng)濟(jì)處罰，包括罰款、扣發(fā)績效工資、降低薪點(diǎn)； （二）行政處分，包括警

54、告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除； （三）其他處理，包括通報(bào)批評(píng)、離崗待聘、離崗清收、限期調(diào)離、辭退、除名、解除勞動(dòng)合同。 以上處理方式可以并處。 第六條 對(duì)于情節(jié)輕微且沒有造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為，可以單獨(dú)適用罰款處理。 單獨(dú)適用罰款和處罰，每人每次不低于人民幣50元，具體處罰辦法由公司按照責(zé)任的大小、造成的損失的多少在不高于3000元人民幣的幅度內(nèi)實(shí)施。 第七條 因違規(guī)行為給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，就根據(jù)責(zé)任的大小，承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。 第八條 因違規(guī)行為受到行政處分的，同時(shí)應(yīng)給予經(jīng)濟(jì)處罰。但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予行政處分的，不得以罰款替代。 受到警告處分的，扣

55、發(fā)1至3個(gè)月績效工資，降低1個(gè)薪點(diǎn)；受到記過、記大過處分的，扣發(fā)4至6個(gè)月績效工資，降低2至3個(gè)薪點(diǎn)；受到降級(jí)、撤職處分的，扣發(fā)7至12個(gè)月績效工資，其工資 標(biāo)準(zhǔn)按有關(guān)規(guī)定重新確定；受到留用察看處分的，只按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。 第九條 本辦法規(guī)定的行政處分，警告的處分期為半年，記過、記大過和降級(jí)的處分期為一年，撤職的處分期為二年。留用察看需經(jīng)做出處分的機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)方式可解除。 第十條 一人實(shí)施本辦法規(guī)定的兩種以上（含兩種）應(yīng)當(dāng)受到行政處分的行為，應(yīng)當(dāng)合并處理，按照所實(shí)施違規(guī)行為中應(yīng)當(dāng)給予的最高處分，加重一檔給予處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開除處分的，給予開除處分。

56、 第十一條 因違反國家法律、法規(guī)受到刑事制裁或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的行政處分或其它處理。 受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事制裁或被勞動(dòng)教養(yǎng)的，一律給予開除處分或解除勞動(dòng)合同（國家有特殊規(guī)定的除外）。 第十二條 行政處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請，由公司決定是否解除處分。受處分人在行政處分期間工作表現(xiàn)特別或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。提前解除行政處分的時(shí)間，不得少于規(guī)定的行政期限的一半。 第十三條 因違規(guī)行為，給公司造成信貸或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予離崗清收處理。離崗清收期間，按規(guī)定只發(fā)放基本工資，不發(fā)績效工資。 第十四條 員工有違規(guī)行為，

57、不適宜繼續(xù)在公司工作的，給予限期調(diào)離處理。受到限期調(diào)離處理的員工，應(yīng)即行離開崗位，由個(gè)人自行聯(lián)系接收單位。 處理判定作出后，三個(gè)月之內(nèi)（含三個(gè)月）只發(fā)基本工資和政府規(guī)定的各種生活 補(bǔ)貼，從第四個(gè)月開始，發(fā)放75%的基本工資，第七個(gè)月開始停發(fā)工資 ，只按當(dāng)政府規(guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。一年期滿仍不能調(diào)離的，將人事關(guān)系、檔案作相應(yīng)處理，轉(zhuǎn)往有關(guān)部門。 第十五條 管理人員有下列行為之一的，按照有關(guān)違規(guī)責(zé)任人員的處罰檔次依下列原則處理： （一） 直接實(shí)施違規(guī)行為的，從重處理； （二） 決策或指使、授意、強(qiáng)迫下屬員工實(shí)施違規(guī)行為的，加重處理。 （三） 在職責(zé)范圍內(nèi)明知下屬員實(shí)施違規(guī)

58、行為不予制止的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次處理。 管理人員沒有前款所列行為的，但對(duì)違規(guī)行為的發(fā)生負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)不力、管理不嚴(yán)或失察責(zé)任的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次減輕處理。 第十六條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至開除或解除勞動(dòng)合同： （一）以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的； （二）因違規(guī)行為造成重大事故、刑事案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的； （三）多次違規(guī)，屢教不改的； （四）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的； （五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的； （六）隱瞞事實(shí)或者偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；

59、 （七）發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴(kuò)大的； （八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人員打擊報(bào)復(fù)的； （九）指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的； （十）違規(guī)后逃匿的； （十一）違規(guī)行為造成其他嚴(yán)重后果的。 第十七條 有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕、減輕處理： （一）初次違規(guī)且情節(jié)輕微，未造成經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害或其他不良后果的； （二）違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或坦白交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果的； （三）主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的； （四）主動(dòng)賠償因違規(guī)行為給

60、公司造成經(jīng)濟(jì)損失的； （五）有其他重大立功表現(xiàn)的。 第三章 違規(guī)行為及處理 第一節(jié) 違反資金計(jì)劃管理行為及處理 第十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分： （一）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失在1萬元人民幣（含1萬元）以下的； （二）違反資金管理規(guī)定，造成資金不能按時(shí)入賬的。 第十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員獲至記大過處分； （一）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬元人民幣以上，5萬元人民幣（含5萬元）以下的。 第二十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分： （一）違

61、反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在5萬元人民幣以上，10萬元人民幣（含10萬元）以下的； （二）擅自進(jìn)行權(quán)益性投資的。 第二十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分： （一）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在10萬元人民幣 以上的； （二）挪用信貸資金買賣股票的。 第二節(jié) 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第二十二條 信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分： （一）幫助客戶編造虛假材料套取信用的； （二）對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)貸款審查的； （三）授意和干預(yù)調(diào)查人員，使其違背信貸管理規(guī)定或

62、人為降低信貸調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)出具調(diào)查報(bào)告的。 第二十三條 信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記警告至記過處分： （一）違反信貸管理規(guī)定，未對(duì)客戶進(jìn)行調(diào)查，或調(diào)查嚴(yán)重失實(shí)，并由此導(dǎo)致出現(xiàn)不良資產(chǎn)的； （二）違反信貸管理規(guī)定，在調(diào)查過程中對(duì)應(yīng)發(fā)現(xiàn)的明顯的重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)未做出充分揭示和分析，并由此導(dǎo)致出現(xiàn)不良資產(chǎn)的； （三）未按規(guī)定提供完整、真實(shí)的信貸資料的； （四）未按信貸管理規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況，以及未辦妥抵（質(zhì)）押登記手續(xù)，造成擔(dān)保合同無效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備擔(dān)保條件的； （五）未按規(guī)定雙人經(jīng)辦信貸業(yè)務(wù)，并由此導(dǎo)致出現(xiàn)不良資產(chǎn)的。 第

63、二十四條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分： （一）故意隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)重大問題的； （二）不堅(jiān)持獨(dú)立審查原則，按照他人授意違規(guī)或人為降低審查標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審查的； （三）授意和干預(yù)審查人員，使其違背信貸管理規(guī)定或人為降低信貸審查標(biāo)準(zhǔn)出具審查報(bào)告的。 第二十五條 信貸審查過程中，有下列行為之一的給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分： （一）未按規(guī)定進(jìn)行審查并簽署明確的審查報(bào)告的； （二）審查通過明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策、信貸投向的信貸調(diào)查報(bào)告和評(píng)估報(bào)告的； （三）對(duì)違反信貸管理規(guī)定，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)明顯重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并導(dǎo)致出現(xiàn)不良信貸資產(chǎn)的。 第二十六

64、條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分： 未根據(jù)審查結(jié)果，提出貸與不貸以及貸款幣種、金額、期限、用途、方式和限制性條款等建議的。 第二十七條 信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分： （一）貸審會(huì)委員未達(dá)到規(guī)定簽字表決人數(shù)的； （二）同意授信的委員未達(dá)到規(guī)定人數(shù)而強(qiáng)行審批通過的； （三）對(duì)未出具書面審查意見的授信業(yè)務(wù)進(jìn)行審議的； （四）貸審會(huì)委員不堅(jiān)持獨(dú)立審議原則，按照他人授意出具表決意見； （五）授意和干預(yù)貸審會(huì)委員，使其在審議過程中違背信貸管理規(guī)定或人為降低信貸評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)的。 第二十八條 信貸審議過程中，

65、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分： （一）貸審會(huì)未按要求實(shí)行簽字表決的； （二）貸審會(huì)會(huì)議后未形成書面決議或決議不符合規(guī)定的。 第二十九條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分： （一）向關(guān)系人審批發(fā)放信用貸款或以優(yōu)于其他借款人的條件向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的； （二）利用職權(quán)向直系親屬發(fā)放貨款的； （三）審批發(fā)放需經(jīng)貸審會(huì)審議而未審議的信貸業(yè)務(wù)的； （四）審批發(fā)放貸審會(huì)審議未通過的信貸業(yè)務(wù)的； （五）越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的； （六）逆程序或變相程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的； （七）審批發(fā)放國家明令禁止或不符合我公司信貸政策和貸款條件

66、的信貸業(yè)務(wù)的。 第三十條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分： （一）審批發(fā)放沒有明確調(diào)查和審查責(zé)任人簽名的信貸業(yè)務(wù)的； （二）審批信貸業(yè)務(wù)未明確簽署同意或不同意意見的； （三）違反規(guī)定泄漏貸審會(huì)審議的保密事項(xiàng)及結(jié)果的。 第三十一條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至開除處分 ： （一）在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行貸后管理，或無書面檢查報(bào)告的； （二）未按規(guī)定保管抵（質(zhì)）押物，并檢查和確認(rèn)抵（質(zhì)）押物的價(jià)值和保管情況的； （三）對(duì)貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的企業(yè)違約行為未予以指出并采取相應(yīng)措施的； （四）未按規(guī)定指定專人進(jìn)行信貸檔案管理的； （五）發(fā)現(xiàn)信貸檔案資料損毀、遺失未及時(shí)報(bào)告，或未及時(shí)追查、修補(bǔ)的。 第三十二條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有責(zé)任人員記大過至撤職處分： （一）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)（如客戶違約、產(chǎn)權(quán)變動(dòng)、抵（質(zhì)）押物價(jià)值減損、法定代表人變更、逃廢債務(wù)、訴訟案件等）未及時(shí)報(bào)告或未及時(shí)處理的； （二）對(duì)審批時(shí)所附的相關(guān)限制條件不落實(shí)，未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)的； （三）