泰康人壽年度交叉銷售政策解讀

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1、Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,*,*,單擊此處編輯母版標題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,二級,三級,四級,五級,2019年12月11日星期三4時19分28秒,#,2011年交叉銷售政策解讀,（銷售人員政策）,2011年5月,目 錄,收展員相關政策,一,二,營銷員相關政策,一、營銷員相關政策,銷售利益（FYC、RYC、OR）,納入基本法考核,納入個險榮譽體系,營銷員,三大政策,在進一步加

2、快團個交叉銷售發(fā)展的補充通知（,泰康個網發(fā)2008第002 號,）基礎上微調。,營銷員銷售團個交叉保單（含卡單）獲得業(yè)務提獎（即團個交叉FYC），由法人系列支付。,說明：,根據(jù)養(yǎng)老金公司相關文件中有關交叉銷售業(yè)務提獎比例規(guī)定確定,上限,，分公司根據(jù)各地情況確定分公司比例。,每月在EBA系統(tǒng)計算，復核后導入個險傭金系統(tǒng)，與個險傭金合并計稅下發(fā)，傭金系統(tǒng)中為GBYC科目。,一、營銷員相關政策,（一）銷售利益,1、團個交叉FYC,業(yè)務主任（含）以上級別個人代理人可以獲得交叉銷售管理津貼（即團個交叉OR），由法人系列支付。,團個交叉OR直轄組當月累計團個交叉FYC 獎勵系數(shù),級別,OR系數(shù),業(yè)務主任（

3、AS),15,高級業(yè)務主任（SS）,20,業(yè)務經理（UM）,23,業(yè)務總監(jiān)（AD、HD）,25,說明：只針對,直轄組,和,自身,計提，不針對直轄部，,沒有級差,。不重復計提個險OR；,與個險傭金合并下發(fā)，傭金系統(tǒng)科目GBOR；,非標業(yè)務可調減。,一、營銷員相關政策,D（C的直轄組）,G（E的直轄組）,C 業(yè)務經理,E高級業(yè)務主任,H 業(yè)務主任,F高級業(yè)務主任,I（F的直轄組）,J（H的直轄組）,A 業(yè)務總監(jiān),（高級業(yè)務總監(jiān)）,B（A的直轄組）,個險對比（BC類）,8-16,12-23,18-28,23-30,（一）銷售利益,2、團個交叉OR,一、營銷員相關政策,團險大部分產品為一年期產品，第二

4、年續(xù)保后可獲得同樣傭金，主管可獲得同樣管理津貼，,即“,年年新保，年年首傭,”。,（一）銷售利益,3、續(xù)保利益（RYC）,團個交叉FYC不作為營銷基本法中各項代理手續(xù)費及其它給付項目的計算基礎。,說明：,團個交叉FYC不作為營銷基本法中的責任津貼、銷售獎金、年終獎、公積金等計算基礎,但是，可以,幫助,獲得責任津貼和其他利益，例如：,1-3月個險FYC600，獲得責任津貼；,4-12月個險FYC600且,轉正,，才可獲得責任津貼；交叉銷售,可幫助TA轉正,（3個月滿足1800C+4件）,幫助獲得與維持職級有關的利益,各分公司具體標準不同。,一、營銷員相關政策,（一）銷售利益,4、特別說明,一、營

5、銷員相關政策,掛零考核+觀察期考核,維持考核+晉升考核,涉及指標：件數(shù)、FYC、組織FYC、掛零、300FYC人力,四類考核,（二）納入基本法考核,工號相關,職級相關,1、納入,掛零,和,觀察期,考核規(guī)定,團個交叉保單（含卡單）視同個險保單，納入各級營銷員的,掛零,考核和,觀察期,考核（團單），但不納入觀察期手續(xù)費發(fā)放標準的考核。,說明：,掛零考核：1件（,團單、卡單,都算破零）,觀察期考核：1件+300FYC（,團單,算件數(shù)，和個險規(guī)定一致，短險FYC100%計入，長險FYC按30%折算）,觀察期手續(xù)費發(fā)放條件：FYC100，不含團個交叉FYC。,一、營銷員相關政策,（二）納入基本法考核,2

6、、納入,晉升,和,維持,考核的規(guī)定,件數(shù),：,團個交叉,團單,視同個險保單納入各級營銷員,晉升,和,維持,件數(shù)考核，沒有件數(shù)限制。團個交叉,卡單,不計件數(shù)。,說明：,團單：員福計劃（含套餐）和建工險等以法人為投保人業(yè)務。,沒有件數(shù)限制，如：TA轉正4件可都為團單,一、營銷員相關政策,（二）納入基本法考核,FYC：,團,個,個,交,交,叉,叉FYC,納,納,入,入,各,各,級,級,營,營,銷,銷,員,員,晉,晉,升,升,和,和,維,維,持,持,考,考,核,核,的,的,個,個,人,人FYC,指,指,標,標,考,考,核,核,，,，,同,同,時,時,計,計,入,入,各,各,級,級,主,主,管,管,的,

7、的,團,團,隊,隊FYC,指,指,標,標,考,考,核,核,。,。,說,明,明,：,：,納,入,入,團,團,隊,隊FYC,指,指,標,標,考,考,核,核,：,：,如,如,業(yè),業(yè),務,務,主,主,任,任AS,（,（B,類,類,）,）,維,維,持,持,考,考,核,核,的,的,直,直,轄,轄,組,組,累,累,計,計FYC6000,元,元,，,，,包,包,含,含,直,直,轄,轄,組,組,的,的,交,交,叉,叉,銷,銷,售,售FYC,一,、,、,營,營,銷,銷,員,員,相,相,關,關,政,政,策,策,2,、,、,納,納,入,入晉,升,升和維,持,持考,核,核,的,的,規(guī),規(guī),定,定,（,二,二,）,）,納

8、,納,入,入,基,基,本,本,法,法,考,考,核,核,說,明,明,：,：,例,如,如,：,：B,類,類,地,地,區(qū),區(qū)AS,晉,晉,升,升SS,條,條,件,件,之,之,一,一,為,為,：,：,”,”,直,直,轄,轄,組,組,累,累,計,計,月,月FYC,300,元,元,人,人,力,力15,人,人,次,次,“,“,，,，F(xiàn)YC,包,包,含,含,團,團,個,個,交,交,叉,叉FYC,一,、,、,營,營,銷,銷,員,員,相,相,關,關,政,政,策,策,2,、,、,各,各,級,級,營,營,銷,銷,員,員,晉,晉,升,升,和,和,維,維,持,持,考,考,核,核,的,的,規(guī),規(guī),定,定,（,二,二,）,）

9、,納,納,入,入,基,基,本,本,法,法,考,考,核,核,300FYC,人,人,力,力：,各,級,級,主,主,管,管,的,的,晉,晉,升,升,指,指,標,標,中,中,包,包,含,含F(xiàn)YC,300,元,元,人,人,力,力,，,，,團,團,個,個,交,交,叉,叉FYC,計,計,入,入,該,該,指,指,標,標,。,。,“,聘,聘,才,才,”,”,類,類,的,的,考,考,核,核,、,、,“,“,綠,綠,色,色,通,通,道,道,”,”,類,類,晉,晉,升,升,和,和,組,組,織,織,發(fā),發(fā),展,展,競,競,賽,賽,等,等,，,，,均,均,屬,屬,于,于,基,基,本,本,法,法,規(guī),規(guī),定,定,以,以,外

10、,外,的,的,特,特,殊,殊,政,政,策,策,（,（,考,考,核,核,標,標,準,準,或,或,利,利,益,益,調,調,整,整,）,）,，,，,以,以,總,總,、,、,分,分,公,公,司,司,具,具,體,體,文,文,件,件,規(guī),規(guī),定,定,為,為,準,準,。,。,一,、,、,營,營,銷,銷,員,員,相,相,關,關,政,政,策,策,3、特,別,別說明,（二）,納,納入,基,基本法,考核,團個交,叉,叉FYC納入,個,個險系,列,列競賽,有,有關獎,項,項的FYC業(yè),績,績統(tǒng)計,。,。如“,世,世紀圣,典,典”等,。,。,一、營,銷,銷員相,關,關政策,（三）,納,納入世,紀,紀圣典,等,等業(yè)務,競

11、,競賽,優(yōu)秀交,叉,叉銷售,獎,獎,競賽分組,A,B,C,名額,6名,2名,2名,入圍FYC標準,1.6萬,2萬,1.5萬,營銷員,泰康,人,人壽第,十,十一屆,“,“世紀,圣,圣典”(2011年)個險,系,系列競,賽,賽方案,以當年公司世,紀,紀圣典,個,個險系,列,列競賽,文,文件為,準,準。,件數(shù),晉升和維持：團單,掛零：團單+卡單,觀察期：團單,FYC,晉升和維持個人指標：納入,晉升和維持團隊指標：納入,觀察期考核：納入,FYC300元人力：納入,觀察期手續(xù)費發(fā)放：不納入,個險業(yè)務競賽：納入,納入考,核,核相關,指,指標小,結,結：,一、營,銷,銷員相,關,關政策,目,錄,錄,收展員,

12、相,相關政,策,策,一,二,營銷員,相,相關政,策,策,二、收,展,展員相,關,關政策,銷售利,益,益（FYC、OR、RYC,）,）,納入,基,基本法,考核,收展員,兩大政,策,策,關于下,發(fā),發(fā)與中團,個,個交叉,銷,銷售補,充,充規(guī)定,的,的通知,（,泰康個,發(fā),發(fā)2010第094號,）,營銷員,銷,銷售團,個,個交叉,保,保單（,含,含卡單,）,）獲得,業(yè),業(yè)務提,獎,獎（即,團,團個交,叉,叉FYC），,由,由法人,系,系列支,付,付。,說明：,根據(jù)養(yǎng),老,老金公,司,司相關,文,文件中,有,有關交,叉,叉銷售,業(yè),業(yè)務提,獎,獎比例,規(guī),規(guī)定確,定,定上限,，,，分公,司,司根據(jù),各

13、,各地情,況,況確定,分,分公司,比,比例。,每月在EBA,系,系統(tǒng)計,算,算，復,核,核后導,入,入個險,傭,傭金系,統(tǒng),統(tǒng)，與,個,個險傭,金,金合并,計,計稅下,發(fā),發(fā)，傭,金,金系統(tǒng),中,中為GBYC,科,科目。,二、收,展,展員相,關,關政策,（一）,銷,銷售利,益,益,1、團,個,個交叉FYC,主管以,上,上層級,（,（續(xù)期,業(yè),業(yè)務經,理,理、收,展,展組經,理,理、收,展,展處經,理,理和收,展,展區(qū)經,理,理）收,展,展員，,可,可根據(jù),其,其直轄,團,團隊的,團,團個交,叉,叉FYC按一,定,定比例,計,計提管,理,理津貼,（,（即團,個,個交叉OR）,，,，由團,險,險系

14、列,支,支付。,團個交,叉,叉OR,直轄,區(qū),區(qū)（處,、,、組）,當,當月累,計,計團個,交,交叉FYC,獎,勵,勵系數(shù),級別,OR系數(shù),收展組經理或續(xù)期業(yè)務經理,15,收展處經理,5,收展區(qū)經理,2,說明：,與傭金,合,合并下,發(fā),發(fā)，傭,金,金系統(tǒng),科,科目GBOR,；,；,非標業(yè),務,務可調,減,減。,二、收,展,展員相,關,關政策,（一）,銷,銷售利,益,益,2、團,個,個交叉OR,二、收展員,相,相關政策,團險大部分,產,產品為一年,期,期產品，第,二,二年續(xù)保后,可,可獲得同樣,傭,傭金，主管,可,可獲得同樣,管,管理津貼，,即“年年新保，,年,年年首傭”。,（一）銷售,利,利益,

15、3、續(xù)保利,益,益（RYC,）,）,二、收展員,相,相關政策,（一）銷售,利,利益,團個交叉FYC只作為,團,團個交叉OR的計算基,礎,礎，不作為,收,收展基本,法,法中其他,各,各傭金項目,的,的計算基礎,。,。,4、特別說,明,明,二、收展員,相,相關政策,（二）納入,收,收展基本,法,法考核,收展FYC,團個交叉FYC與個險收展FYC合并后，,計入各級收展代理人的,晉階、晉級,和,維持,考核，考核標準不變。,月均,有效人力,團個交叉FYC與個險收展FYC合計300元者，,視為考核,有效人力,。,交叉銷售，,助,助力個險,個團協(xié)力，,共,共贏未來,由個險事業(yè),部,部和養(yǎng)老金,公,公司負責解

16、,釋,釋和執(zhí)行,謝 謝,1月-2301:59:1401:5901:591月-231月-2301:59,01:5901:59:141,月,月-231,月,月-2301:59:14,2023/1/61:59:14,9,、靜,夜,夜四,無,無鄰,，,，荒,居,居舊,業(yè),業(yè)貧,。,。1月-231月-23,Friday,January6,2023,10,、雨中,黃,黃葉樹,，,，燈下,白,白頭人,。,。01:59:1501:59:1501:59,1/6/20231:59:15 AM,11,、以我獨沈,久,久，愧君相,見,見頻。1月-2301:59:1501:59,Jan-2306-Jan-23,12,、故人,江,江海別,，,，幾度,隔,隔山川,。,。01:59:1501:59:1501:59,Friday,January6,2023,13,、乍見翻,疑,疑夢，相,悲,悲各問年,。,。1月-231月-2301:59:1501:59:15,January6,2023,14,、他,鄉(xiāng),鄉(xiāng)生,白,白發(fā),，,，舊,國,國見,青,青山,。,。06,一,一,月,月20231:59:15,上,上午01:59:1