《2018年10月自考《金融法》真題【自考真題】》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《2018年10月自考《金融法》真題【自考真題】（4頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。
1、2018年10月自考金融法真題全國(guó) 2018 年 10 月高等教育自學(xué)考試 金融法試題課程代碼：05678一、單項(xiàng)選擇題：本大題共25 小題，每小題 1 分，共 25 分。在每小題列出的備選項(xiàng)只有一項(xiàng)是最符合題目要求的,請(qǐng)將其選出。1、下列不屬于中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)的是A.在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國(guó)債B.決定基準(zhǔn)利率C.向金融機(jī)構(gòu)的賬戶透支D.對(duì)商業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款2、資本充足率是指A.銀行資本與流動(dòng)性資產(chǎn)之比B.銀行資本與凈資產(chǎn)之比C.銀行資本與經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)后的資產(chǎn)之比D.銀行資本與固定資產(chǎn)之比3、經(jīng)理我國(guó)國(guó)庫(kù)的是A.國(guó)務(wù)院 B.財(cái)政部C商業(yè)銀行 D.中國(guó)人民銀行4、中國(guó)人民銀行可采用的貨幣政策工具不包括A
2、.存款淮備金 B.貼現(xiàn)C.再貼現(xiàn) D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)6、下列不屬于商業(yè)銀行基本業(yè)務(wù)分類的是A.負(fù)債業(yè)務(wù) B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.衍生業(yè)務(wù) D.中間業(yè)務(wù)7、商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行貸款對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)A.5% B. 6%C.7% D. 10%8、下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是|A. 設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000 萬(wàn)元B. 設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本為人民幣1 億元C. 設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為人民幣10 億元D. 設(shè)立金融租賃公司的最低注冊(cè)資本為人民幣10 億元9、下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍的表述，錯(cuò)誤的是A. 商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資
3、B. 商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)5、貨幣政策委員會(huì)能提出的建議不包括A.貨幣政策的制定、調(diào)整B.監(jiān)管金融市場(chǎng)C.貨幣政策工具的運(yùn)用D.有關(guān)貨幣政策的重要措施C. 商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)D. 商業(yè)銀行不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資10、下列關(guān)于信托特征的表述，錯(cuò)誤的是A. 受托人以自己的名義管理、處分信托財(cái)產(chǎn)B. 委托人將財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性C. 委托人以自己的名義管理、處分信托財(cái)產(chǎn)D. 受托人為受益人的最大利益管理信托事務(wù)11、我國(guó)信用卡業(yè)務(wù)屬于金融特許業(yè)務(wù)，只有開(kāi)業(yè)一定期限以上，具有辦理零售業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)才可以發(fā)行銀 行卡，這個(gè)
4、年限是A. 1 年 B. 2 年C. 3 年 D. 5 年12、下列不屬于資本項(xiàng)目外匯的趄A. 貿(mào)易收支 B.直接投資B. 境外借款 D.證券投資13、我國(guó)現(xiàn)行立法將收購(gòu)預(yù)警的標(biāo)準(zhǔn)定為A. 3% B. 5%C. 10% D. 15%14、證券法規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起一定期限內(nèi)向證監(jiān)會(huì)及證券交易所報(bào)送年度報(bào)告， 并予以公告。這個(gè)期限是A. 1 個(gè)月 B. 2 個(gè)月C. 3 個(gè)月 D. 4 個(gè)月15、世界上第一只基金是A.海外和殖民地政府信托投資”基金 B.馬薩諸塞投資信托基金C.黑石投資基金 D.量子基金16、為儲(chǔ)戶保密”原則的含義是A. 銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢B.
5、 銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢C. 銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢D. 銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門(mén)以外的任何單位和個(gè)人的查詢17、定期儲(chǔ)蓄存款在存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，其計(jì)息方式是A. 利率凋高時(shí)分段計(jì)息，利率調(diào)低時(shí)按原利率B. 按存款時(shí)利率C. 按取款時(shí)利率D. 按平均利率18、我國(guó)法律規(guī)定的擔(dān)保貸款的形式不包括A.保證貸款 B.抵押貸款C.質(zhì)押貸款 D.信用卡貸款19、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期廂滿之日起A. 3 個(gè)月 B. 6 個(gè)月C. 1 年 D. 2 年20、下列有關(guān)質(zhì)押的表述，錯(cuò)誤的是A.質(zhì)物滅失，質(zhì)權(quán)也就消
6、滅B.股份可以作為質(zhì)物C.債權(quán)消滅，質(zhì)權(quán)也就消滅D.質(zhì)押合同自登記之日起生效21、依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)不包括A.不予兌換 B.全額兌換C.半額兌換 D.比例兌換22、下列不屬于外匯管理?xiàng)l例規(guī)定的外匯形式的是A.外國(guó)貨幣 B.外幣有價(jià)證券C.外國(guó)房地產(chǎn) D.特別提款權(quán)23、我國(guó)人民幣的匯價(jià)采用A.間接標(biāo)價(jià)法 B.中間標(biāo)價(jià)法C.直接標(biāo)價(jià)法 D.賣(mài)出標(biāo)價(jià)法24、我國(guó)各商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡的使辦法都是由A. 各商業(yè)銀行自己制定的B. 國(guó)務(wù)院統(tǒng)一制定的C. 中國(guó)人民銀行統(tǒng)一制定的D. 各商業(yè)銀行根據(jù)中國(guó)人民銀行的規(guī)定自行制定的25、下列行為不屬于套匯行為的是A. 私自以人民幣
7、償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貸款B. 將收入的外匯私自保存、使用、存放境外的C. 境內(nèi)機(jī)構(gòu)以人民幣為境外機(jī)構(gòu)支付其在國(guó)內(nèi)的各種費(fèi)用，由對(duì)方付給外匯D. 境內(nèi)機(jī)構(gòu)以出口收匯的外匯抵償進(jìn)口物品費(fèi)用的非選擇題部分注意事項(xiàng)：用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫(xiě)在答題紙上，不能答在試題卷上。二、 名詞解釋題：本大題共5 小題，每小題 3 分，共 15 分。26、同業(yè)拆借27、定金28、委托貸款29、利率30、銀行卡三、簡(jiǎn)答題：本大題共 4 小題，每小題 5 分，共 20 分。31、簡(jiǎn)述我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則。32、簡(jiǎn)述存單的概念和法律性質(zhì)。33、簡(jiǎn)述外匯的作用。34、簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)的利率權(quán)限。四、論述題：本大題共
8、 2 小題，每小題 10 分，共 20 分。35、試論我國(guó)現(xiàn)行商業(yè)銀行接管法律制度。36、試論虛假信息披露的法律責(zé)任。五、 案例分析題：本大題共2 小題，每小題 10 分，共 20 分。37、 2010 年 8 月，甲廣向 A 銀行借款 20 萬(wàn)元，期限一年，以本廠所有的一輛價(jià)值40 萬(wàn)元的轎車(chē)作抵押，并到車(chē) 輛管理部門(mén)辦理了抵押登記。同年 9 月，甲廠又以該轎車(chē)作抵押，向 B 銀行借款 15 萬(wàn)元，期限為半年，雙方也到車(chē)輛管理部門(mén)辦理了抵押登記手續(xù)。2011 年 2 月，甲廠用來(lái)抵押的轎車(chē)因火災(zāi)被燒毀，獲保險(xiǎn)公司賠償金40 萬(wàn)元。2011 年 3 月甲廠向 B 銀行的借款到期，B 銀行向甲廠
9、追討 15 萬(wàn)元借款，否別便要拍賣(mài)被抵押的轎車(chē)。A 銀行獲悉后，認(rèn)為甲廠未經(jīng)其同意便將抵押給A 銀行的轎車(chē)抵押給 B 銀行，侵犯了其抵押權(quán)。甲廠答復(fù)說(shuō)汽車(chē)已被燒毀，抵押權(quán)沒(méi)了標(biāo)的物，自然也沒(méi)了抵押權(quán)。問(wèn)題：（1）甲廠將已抵押給 A 銀行的汽車(chē)再次抵押給 B 銀行是否有效？為什么？（4 分）（2） 如果再次抵押有效，變賣(mài)抵押物所得價(jià)款應(yīng)按什么順序清償？（3 分）（3）本案中，作為抵押物的汽車(chē)被燒毀，抵押權(quán)人如何實(shí)現(xiàn)其抵押權(quán)？ （3 分）38、2015 年 3 月 5 日，甲上市公司董事長(zhǎng) A 先生打電話給公司董事B 先生，通知他三天之內(nèi)將召開(kāi)一次臨時(shí)董事會(huì)，會(huì)議議題涉及重大資產(chǎn)收購(gòu)。B 先生得知該信息后，在所住酒店分別通知朋友C 和兒子 D，建議他們買(mǎi)入甲公司股票，3 月 7 日，C、D 分別大量買(mǎi)進(jìn)了甲公司股票。2015 年 3 月 10 曰，甲公司宣布了重大資產(chǎn)投資行為和重大資產(chǎn)收購(gòu)決定，甲公司股票連續(xù)多個(gè)漲停板，C、D 因此獲得巨額利潤(rùn)。問(wèn)題：（1） B 先生是不是知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員？為什么？（ 3 分）（2） B 先生的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易，為什么？（4 分）（3）目前，我國(guó)對(duì)內(nèi)幕交易行為主要追究何種形式的法律責(zé)任？ （3 分）
2018年10月自考《金融法》真題【自考真題】
