2018年10月自考《金融法》真題【自考真題】

2018年10月自考金融法真題全國 2018 年 10 月高等教育自學考試 金融法試題課程代碼：05678一、單項選擇題：本大題共25 小題，每小題 1 分，共 25 分。在每小題列出的備選項只有一項是最符合題目要求的,請將其選出。1、下列不屬于中國人民銀行業(yè)務的是A.在公開市場上買賣國債B.決定基準利率C.向金融機構的賬戶透支D.對商業(yè)機構發(fā)放貸款2、資本充足率是指A.銀行資本與流動性資產之比B.銀行資本與凈資產之比C.銀行資本與經過風險加權后的資產之比D.銀行資本與固定資產之比3、經理我國國庫的是A.國務院 B.財政部C商業(yè)銀行 D.中國人民銀行4、中國人民銀行可采用的貨幣政策工具不包括A.存款淮備金 B.貼現(xiàn)C.再貼現(xiàn) D.公開市場業(yè)務6、下列不屬于商業(yè)銀行基本業(yè)務分類的是A.負債業(yè)務 B.資產業(yè)務C.衍生業(yè)務 D.中間業(yè)務7、商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行貸款對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過A.5% B. 6%C.7% D. 10%8、下列說法中錯誤的是|A. 設立農村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣5000 萬元B. 設立城市商業(yè)銀行的最低注冊資本為人民幣1 億元C. 設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣10 億元D. 設立金融租賃公司的最低注冊資本為人民幣10 億元9、下列關于商業(yè)銀行業(yè)務范圍的表述，錯誤的是A. 商業(yè)銀行在境內不得從事信托投資B. 商業(yè)銀行在境內不得從事保險代理業(yè)務5、貨幣政策委員會能提出的建議不包括A.貨幣政策的制定、調整B.監(jiān)管金融市場C.貨幣政策工具的運用D.有關貨幣政策的重要措施C. 商業(yè)銀行在境內不得從事證券經營業(yè)務D. 商業(yè)銀行不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資10、下列關于信托特征的表述，錯誤的是A. 受托人以自己的名義管理、處分信托財產B. 委托人將財產權委托給受托人，信托財產具有獨立性C. 委托人以自己的名義管理、處分信托財產D. 受托人為受益人的最大利益管理信托事務11、我國信用卡業(yè)務屬于金融特許業(yè)務，只有開業(yè)一定期限以上，具有辦理零售業(yè)務的良好業(yè)務基礎才可以發(fā)行銀 行卡，這個年限是A. 1 年 B. 2 年C. 3 年 D. 5 年12、下列不屬于資本項目外匯的趄A. 貿易收支 B.直接投資B. 境外借款 D.證券投資13、我國現(xiàn)行立法將收購預警的標準定為A. 3% B. 5%C. 10% D. 15%14、證券法規(guī)定，上市公司應當在每一會計年度結束之日起一定期限內向證監(jiān)會及證券交易所報送年度報告， 并予以公告。這個期限是A. 1 個月 B. 2 個月C. 3 個月 D. 4 個月15、世界上第一只基金是A.海外和殖民地政府信托投資”基金 B.馬薩諸塞投資信托基金C.黑石投資基金 D.量子基金16、為儲戶保密”原則的含義是A. 銀行應當拒絕任何單位和個人的查詢B. 銀行應當拒絕人民銀行以外的任何單位和個人的查詢C. 銀行應當拒絕除銀行以外的任何單位和個人的查詢D. 銀行應當拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門以外的任何單位和個人的查詢17、定期儲蓄存款在存期內如遇利率調整，其計息方式是A. 利率凋高時分段計息，利率調低時按原利率B. 按存款時利率C. 按取款時利率D. 按平均利率18、我國法律規(guī)定的擔保貸款的形式不包括A.保證貸款 B.抵押貸款C.質押貸款 D.信用卡貸款19、一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的，保證期間為主債務履行期廂滿之日起A. 3 個月 B. 6 個月C. 1 年 D. 2 年20、下列有關質押的表述，錯誤的是A.質物滅失，質權也就消滅B.股份可以作為質物C.債權消滅，質權也就消滅D.質押合同自登記之日起生效21、依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌換標準不包括A.不予兌換 B.全額兌換C.半額兌換 D.比例兌換22、下列不屬于外匯管理條例規(guī)定的外匯形式的是A.外國貨幣 B.外幣有價證券C.外國房地產 D.特別提款權23、我國人民幣的匯價采用A.間接標價法 B.中間標價法C.直接標價法 D.賣出標價法24、我國各商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡的使辦法都是由A. 各商業(yè)銀行自己制定的B. 國務院統(tǒng)一制定的C. 中國人民銀行統(tǒng)一制定的D. 各商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定自行制定的25、下列行為不屬于套匯行為的是A. 私自以人民幣償付應當以外匯支付的進口貸款B. 將收入的外匯私自保存、使用、存放境外的C. 境內機構以人民幣為境外機構支付其在國內的各種費用，由對方付給外匯D. 境內機構以出口收匯的外匯抵償進口物品費用的非選擇題部分注意事項：用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。二、 名詞解釋題：本大題共5 小題，每小題 3 分，共 15 分。26、同業(yè)拆借27、定金28、委托貸款29、利率30、銀行卡三、簡答題：本大題共 4 小題，每小題 5 分，共 20 分。31、簡述我國商業(yè)銀行的經營原則。32、簡述存單的概念和法律性質。33、簡述外匯的作用。34、簡述金融機構的利率權限。四、論述題：本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20 分。35、試論我國現(xiàn)行商業(yè)銀行接管法律制度。36、試論虛假信息披露的法律責任。五、 案例分析題：本大題共2 小題，每小題 10 分，共 20 分。37、 2010 年 8 月，甲廣向 A 銀行借款 20 萬元，期限一年，以本廠所有的一輛價值40 萬元的轎車作抵押，并到車 輛管理部門辦理了抵押登記。同年 9 月，甲廠又以該轎車作抵押，向 B 銀行借款 15 萬元，期限為半年，雙方也到車輛管理部門辦理了抵押登記手續(xù)。2011 年 2 月，甲廠用來抵押的轎車因火災被燒毀，獲保險公司賠償金40 萬元。2011 年 3 月甲廠向 B 銀行的借款到期，B 銀行向甲廠追討 15 萬元借款，否別便要拍賣被抵押的轎車。A 銀行獲悉后，認為甲廠未經其同意便將抵押給A 銀行的轎車抵押給 B 銀行，侵犯了其抵押權。甲廠答復說汽車已被燒毀，抵押權沒了標的物，自然也沒了抵押權。問題：（1）甲廠將已抵押給 A 銀行的汽車再次抵押給 B 銀行是否有效？為什么？（4 分）（2） 如果再次抵押有效，變賣抵押物所得價款應按什么順序清償？（3 分）（3）本案中，作為抵押物的汽車被燒毀，抵押權人如何實現(xiàn)其抵押權？ （3 分）38、2015 年 3 月 5 日，甲上市公司董事長 A 先生打電話給公司董事B 先生，通知他三天之內將召開一次臨時董事會，會議議題涉及重大資產收購。B 先生得知該信息后，在所住酒店分別通知朋友C 和兒子 D，建議他們買入甲公司股票，3 月 7 日，C、D 分別大量買進了甲公司股票。2015 年 3 月 10 曰，甲公司宣布了重大資產投資行為和重大資產收購決定，甲公司股票連續(xù)多個漲停板，C、D 因此獲得巨額利潤。問題：（1） B 先生是不是知悉證券交易內幕信息的知情人員？為什么？（ 3 分）（2） B 先生的行為是否構成內幕交易，為什么？（4 分）（3）目前，我國對內幕交易行為主要追究何種形式的法律責任？ （3 分）