《西方經(jīng)濟(jì)學(xué)（微觀部分）》（第4版）筆記和習(xí)題詳解：第11章 市場(chǎng)失靈和微觀經(jīng)濟(jì)政策

《《西方經(jīng)濟(jì)學(xué)（微觀部分）》（第4版）筆記和習(xí)題詳解：第11章 市場(chǎng)失靈和微觀經(jīng)濟(jì)政策》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《《西方經(jīng)濟(jì)學(xué)（微觀部分）》（第4版）筆記和習(xí)題詳解：第11章 市場(chǎng)失靈和微觀經(jīng)濟(jì)政策（15頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、 第11章 市場(chǎng)失靈和微觀經(jīng)濟(jì)政策 11.1 復(fù)習(xí)筆記 一、壟斷 1．壟斷與低效率 壟斷造成的低效率如圖11－1所示，在代表性壟斷廠商利潤(rùn)最大化的點(diǎn)pm上，并沒(méi)有達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)。在利潤(rùn)最大化產(chǎn)量qm上，價(jià)格Pm高于邊際成本MC，這表明，消費(fèi)者愿意為增加額外一單位產(chǎn)量所支付的數(shù)量超過(guò)了生產(chǎn)該單位產(chǎn)量所引起的成本。因此，存在有帕累托改進(jìn)的余地。如果讓壟斷廠商再多生產(chǎn)一單位產(chǎn)量，讓消費(fèi)者以低于壟斷價(jià)格但大于邊際成本的某種價(jià)格購(gòu)買(mǎi)該單位產(chǎn)量，則壟斷廠商和消費(fèi)者都從中得到了好處：壟斷廠商的利潤(rùn)進(jìn)一步提高，消費(fèi)者的福利進(jìn)一步提高。 圖11-1 壟斷和低效率 帕累托最優(yōu)狀態(tài)是在q

2、*的產(chǎn)量水平上達(dá)到。在q*的產(chǎn)出水平上，需求曲線與邊際成本曲線相交，即消費(fèi)者為額外一單位產(chǎn)量的愿意支付等于生產(chǎn)該額外產(chǎn)量的成本。此時(shí)，不再存在任何帕累托改進(jìn)的余地。 q*產(chǎn)量水平是壟斷廠商與消費(fèi)者協(xié)商的結(jié)果。事實(shí)上，壟斷廠商與消費(fèi)者之間以及消費(fèi)者之間難以達(dá)成相互滿意的一致意見(jiàn)，因而均衡產(chǎn)量不是發(fā)生在帕累托最優(yōu)狀態(tài)q*上。 上述關(guān)于壟斷情況的分析，也適用于壟斷競(jìng)爭(zhēng)或寡頭壟斷等其他非完全競(jìng)爭(zhēng)的情況。實(shí)際上，只要市場(chǎng)不是完全競(jìng)爭(zhēng)的，只要廠商面臨的需求曲線不是一條水平線，而是向右下方傾斜，則廠商的利潤(rùn)最大化原則就是邊際收益等于邊際成本，而不是價(jià)格等于邊際成本。當(dāng)價(jià)格大于邊際成本時(shí)，就出現(xiàn)了低效率的

3、資源配置狀態(tài)。而由于協(xié)議的各種困難，潛在的帕累托改進(jìn)難以得到實(shí)現(xiàn)，于是整個(gè)經(jīng)濟(jì)便偏離了帕累托最優(yōu)狀態(tài)，均衡于低效率之中。 2．尋租理論 尋租是指為獲得和維持壟斷地位從而得到壟斷利潤(rùn)（即壟斷租金）的非生產(chǎn)性活動(dòng)。 尋租者花在尋租活動(dòng)上的代價(jià)不會(huì)超過(guò)壟斷地位可能給他帶來(lái)的好處，尋租的代價(jià)小于等于壟斷利潤(rùn)。尋租市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)程度的加強(qiáng)，整個(gè)尋租活動(dòng)的代價(jià)將不斷增大。壟斷的經(jīng)濟(jì)損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)傳統(tǒng)壟斷理論中的無(wú)謂損失。 3．對(duì)于壟斷的管制 （1）價(jià)格管制。制定最高限價(jià)或最低保護(hù)價(jià)。 （2）出臺(tái)反壟斷法。 二、外部影響 1．外部性的含義 外部性或外部影響是指生產(chǎn)者或消費(fèi)者在自己的活動(dòng)中產(chǎn)生了一種

4、有利影響或不利影響，這種有利影響帶來(lái)的利益（或者說(shuō)收益）或有害影響帶來(lái)的損失（或者說(shuō)成本）都不是消費(fèi)者或生產(chǎn)者本人所獲得或承擔(dān)的。外部性的實(shí)質(zhì)在于：一個(gè)當(dāng)事人對(duì)其他當(dāng)事人的福利產(chǎn)生影響且這種影響并沒(méi)有從市場(chǎng)交易中反映出來(lái)。 2．外部性分類 某個(gè)人(生產(chǎn)者或消費(fèi)者)的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)會(huì)給社會(huì)上其他成員帶來(lái)好處，但他自己卻不能由此而得到補(bǔ)償。此時(shí)，這個(gè)人從其活動(dòng)中得到的私人利益就小于該活動(dòng)所帶來(lái)的社會(huì)利益。這種性質(zhì)的外部影響被稱為所謂“外部經(jīng)濟(jì)”。根據(jù)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體是生產(chǎn)者還是消費(fèi)者，外部經(jīng)濟(jì)可以分類為“生產(chǎn)的外部經(jīng)濟(jì)”和“消費(fèi)的外部經(jīng)濟(jì)”。 某個(gè)人(生產(chǎn)者或消費(fèi)者)的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)會(huì)給社會(huì)上其他

5、成員帶來(lái)危害，但他自己卻并不為此而支付足夠抵償這種危害的成本。此時(shí)，這個(gè)人為其活動(dòng)所付出的私人成本就小于該活動(dòng)所造成的社會(huì)成本。這種性質(zhì)的外部影響被稱為所謂“外部不經(jīng)濟(jì)”。外部不經(jīng)濟(jì)也可以視經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體的不同而分為“生產(chǎn)的外部不經(jīng)濟(jì)”和“消費(fèi)的外部不經(jīng)濟(jì)”。 表11－1 外部性分類 外部經(jīng)濟(jì) （私人收益<社會(huì)收益） 外部不經(jīng)濟(jì) （私人成本<社會(huì)成本） 生產(chǎn) 消費(fèi) 生產(chǎn) 消費(fèi) 當(dāng)一個(gè)消費(fèi)者采取的經(jīng)濟(jì)行動(dòng)對(duì)他人產(chǎn)生了有利影響，而自己卻不能從中得到報(bào)酬的情況。 當(dāng)一個(gè)消費(fèi)者采取的經(jīng)濟(jì)行動(dòng)對(duì)他人產(chǎn)生了有利影響，而自己卻不能從中得到報(bào)酬的情況。 當(dāng)一個(gè)消費(fèi)者采取的經(jīng)濟(jì)行動(dòng)使他人

6、付出了代價(jià)，而又未給他人以補(bǔ)償?shù)那闆r。 當(dāng)一個(gè)消費(fèi)者采取的經(jīng)濟(jì)行動(dòng)使他人付出了代價(jià)，而又未給他人以補(bǔ)償?shù)那闆r。 3．外部性和資源配置失當(dāng) 外部影響導(dǎo)致完全競(jìng)爭(zhēng)條件下的資源配置將偏離帕累托最優(yōu)狀態(tài)。 一般而言，在存在外部經(jīng)濟(jì)的條件下，私人活動(dòng)的水平常常要低于社會(huì)所要求的最優(yōu)水平；而在存在外部不經(jīng)濟(jì)的情況下，私人活動(dòng)的水平常常要高于社會(huì)所要求的最優(yōu)水平。 4．解決外部性的辦法 （1）使用稅收和津貼 ①對(duì)造成外部不經(jīng)濟(jì)的企業(yè)進(jìn)行征稅 目的：使該企業(yè)的私人成本=社會(huì)成本 稅額=社會(huì)成本－私人成本 ②對(duì)造成外部經(jīng)濟(jì)的企業(yè)，政府予以補(bǔ)貼 目的：使該企業(yè)的私人利益=社會(huì)利益 補(bǔ)貼=社

7、會(huì)利益－私人利益 （2）使用企業(yè)合并的方法 企業(yè)合并可以使外部影響“內(nèi)部化”，合并企業(yè)的成本與收益等于社會(huì)成本與收益。 （3）使用規(guī)定財(cái)產(chǎn)權(quán)的辦法 在許多情況下，外部影響之所以導(dǎo)致資源配置失當(dāng)，是由于財(cái)產(chǎn)權(quán)不明確。如果財(cái)產(chǎn)權(quán)是完全確定的并得到充分保障，則有些外部影響就可能不會(huì)發(fā)生。 5．科斯定理 （1）科斯定理的內(nèi)容 只要財(cái)產(chǎn)權(quán)是明確的，并且其交易成本為零或很小，則無(wú)論在開(kāi)始時(shí)將財(cái)產(chǎn)權(quán)賦予誰(shuí)，市場(chǎng)均衡的最終結(jié)果都是有效率的。 說(shuō)明：財(cái)產(chǎn)權(quán)無(wú)論是自有的，還是購(gòu)買(mǎi)的，都構(gòu)成機(jī)會(huì)成本的一部分。如果出售財(cái)產(chǎn)權(quán)，就可以獲得收益；否則，就意味著遭受本可以出售獲益的機(jī)會(huì)成本。 （2）結(jié)

8、論 在存在外部影響的情況下，并不一定需要政府干預(yù)，只要明確外部影響的所有權(quán)，同樣可以解決外部影響問(wèn)題，達(dá)到資源的有效配置。 三、公共物品 1．公共物品和公共資源 排他性是指只有對(duì)商品支付價(jià)格的人才能夠使用該商品。 競(jìng)用性是指如果某人已經(jīng)使用了某個(gè)商品(如某一火車座位)，則其他人就不能再同時(shí)使用該商品。 私人物品具有競(jìng)爭(zhēng)性和排他性。 把既不具有排他性也不具有競(jìng)用性的物品叫做公共物品，而把只不具有排他性但卻具有竟用性的物品叫做公共資源。 2．公共物品 （1）公共物品最優(yōu)產(chǎn)量的確定 公共物品的最優(yōu)產(chǎn)量決定條件：社會(huì)的邊際利益等于生產(chǎn)的邊際成本。 社會(huì)的邊際利益等于所有消費(fèi)者的邊

9、際利益之和。 （2）公共物品和市場(chǎng)失靈 公共物品的最優(yōu)產(chǎn)量是難于確定的，這時(shí)因?yàn)椋孩賳蝹€(gè)消費(fèi)者通常并不很清楚自己對(duì)公共物品的需求價(jià)格，更不用說(shuō)去準(zhǔn)確地陳述他對(duì)公共物品的需求與價(jià)格的關(guān)系。既然私人的公共物品需求曲線無(wú)法確定，也就無(wú)法確定公共物品的市場(chǎng)需求曲線，更無(wú)法確定最優(yōu)產(chǎn)量。②即使單個(gè)消費(fèi)者能夠通過(guò)需求曲線描述自己對(duì)公共物品的偏好程度，但他們不會(huì)如實(shí)地說(shuō)出來(lái)。公共物品的非競(jìng)爭(zhēng)性使得每個(gè)消費(fèi)者都想成為“免費(fèi)乘車者”。既然得到的需求曲線是假的，以此得到的最優(yōu)產(chǎn)量也是錯(cuò)誤的。 公共物品市場(chǎng)是非競(jìng)爭(zhēng)的，在既定的產(chǎn)量上，消費(fèi)者之間根本不存在私人物品市場(chǎng)上的那種競(jìng)爭(zhēng)，每個(gè)消費(fèi)者消費(fèi)的機(jī)會(huì)成本為零。

10、每個(gè)消費(fèi)者都想成為“免費(fèi)乘車者”，盡量少支付給生產(chǎn)者以換取消費(fèi)公共物品的權(quán)利。結(jié)果，在市場(chǎng)機(jī)制條件下，私人不會(huì)生產(chǎn)公共物品只能由政府來(lái)生產(chǎn)公共產(chǎn)品。消費(fèi)者的支付不足以補(bǔ)償公共物品的生產(chǎn)成本，公共物品的生產(chǎn)者必然減少產(chǎn)量，甚至不生產(chǎn)。 （3）公共物品和成本——收益分析 公共物品的生產(chǎn)和消費(fèi)問(wèn)題不能由市場(chǎng)上的個(gè)人決策來(lái)解決。因此，必須由政府來(lái)承擔(dān)起提供公共物品的任務(wù)。公共物品也可以看成是一個(gè)項(xiàng)目，用成本-收益分析方法加以討論。 3．公共資源 一種物品，如果不具有排他性，則每個(gè)人出于自己的利益考慮，就會(huì)盡可能多地去利用它。如果該物品又具有競(jìng)用性的特點(diǎn)，即是所謂的“公共資源”，則它可能很快就會(huì)

11、被過(guò)度地 使用，從而造成災(zāi)難性的后果。 由于公共資源是公共的，使用權(quán)、收益權(quán)歸誰(shuí)是模糊的，誰(shuí)都有權(quán)使用，就產(chǎn)生了過(guò)度消費(fèi)的問(wèn)題。這種情況就是所謂“公共地悲劇”。 4．公共選擇理論 公共選擇理論則特別注重研究那些與政府行為有關(guān)的集體選擇問(wèn)題。 （1）集體選擇規(guī)則 集體選擇，就是所有的參加者依據(jù)一定的規(guī)則通過(guò)相互協(xié)商來(lái)確定集體行動(dòng)方案的過(guò)程。 ①一致同意規(guī)則 一致同意規(guī)則是指一項(xiàng)集體行動(dòng)方案只有在所有參加者都認(rèn)可的情況下才能夠?qū)嵤?。這里的“認(rèn)可”意味著贊成或者至少不反對(duì)。在一致同意規(guī)則下，每一個(gè)參加者都對(duì)將要達(dá)成的集體決策擁有否決權(quán)。 優(yōu)點(diǎn)：能夠充分地保證每一個(gè)參加者的利益；可以

12、避免發(fā)生“免費(fèi)乘車”的行為；如果能夠達(dá)成協(xié)議，則協(xié)議將是帕累托最優(yōu)的。 缺點(diǎn)：達(dá)成協(xié)議的成本常常太大，在許多情況下甚至根本就無(wú)法達(dá)成協(xié)議。 ②多數(shù)規(guī)則 多數(shù)規(guī)則，是指一項(xiàng)集體行動(dòng)方案必須得到所有參加者中的多數(shù)認(rèn)可才能夠?qū)嵤＿@里的多數(shù)，可以是簡(jiǎn)單多數(shù)，即超過(guò)總數(shù)的一半，也可以是比例多數(shù)，如達(dá)到總數(shù)的三分之二以上。 優(yōu)點(diǎn)：成本較低，容易達(dá)成協(xié)議。 缺點(diǎn)：忽略了少數(shù)派的利益，少數(shù)派被迫服從；可能出現(xiàn)“收買(mǎi)選票”的現(xiàn)象；最終的集體選擇結(jié)果可能不是唯一的。 ③加權(quán)規(guī)則 根據(jù)一項(xiàng)集體行動(dòng)方案對(duì)不同參加者的重要程度差異，給參加者的意愿“加權(quán)”，相對(duì)重要的，擁有的票數(shù)就多，否則就較少。然后，按

13、實(shí)際得到的贊成票數(shù)（而非人數(shù)）的多少來(lái)決定集體行動(dòng)方案。 ④.否決規(guī)則 首先讓每個(gè)參加者提出自己認(rèn)可的行動(dòng)方案，匯總之后，再讓每個(gè)成員從中否決掉自己所反對(duì)的那些方案。這樣一來(lái)，最后剩下的沒(méi)有被否決掉的方案就是所有成員都可以接受的集體選擇結(jié)果了。如果有不止一個(gè)方案留了下來(lái)，就再借助于其他投票規(guī)則來(lái)進(jìn)行選擇。 否決規(guī)則的特點(diǎn)：經(jīng)過(guò)篩選之后留下來(lái)的集體行動(dòng)方案都將是帕累托最優(yōu)的。 （2）最優(yōu)的集體選擇規(guī)則 對(duì)于按照何種規(guī)則進(jìn)行集體選擇，才能保證所得到的結(jié)果是最有效率的，公共選擇理論中有兩個(gè)主要的理論模型。 ①成本模型。按照該模型，任何一個(gè)集體選擇規(guī)則都存在著性質(zhì)完全不同的兩類成本：決策成

14、本和外在成本。一個(gè)集體選擇規(guī)則的 決策成本是指在該規(guī)則下通過(guò)某項(xiàng)集體行動(dòng)方案所花費(fèi)的時(shí)間和精力。一項(xiàng)集體選擇規(guī)則的外在成本則是指在該規(guī)則下通過(guò)某項(xiàng)集體行動(dòng)方案與某些參加者的意愿不一致而給他們帶了的損失。 決策成本與外在成本之和為相互依賴成本。 理性的經(jīng)濟(jì)人將按最低的相互依賴成本來(lái)決定集體選擇的規(guī)則。 ②概率模型 概率模型力圖使集體決策的結(jié)果偏離個(gè)人意愿的可能性大到最小。最好的集體選擇規(guī)則就是那種能使上述偏離可能性達(dá)到最小的規(guī)則。多數(shù)規(guī)則相對(duì)比較理想。 ③政府官員制度 政府官員制度是指那種由通過(guò)選舉所產(chǎn)生的、被任命的以及經(jīng)過(guò)考試而錄用的政府官員來(lái)管理政治事務(wù)的制度。 政府官員制度

15、的效率比較低的原因：缺乏競(jìng)爭(zhēng)、機(jī)構(gòu)龐大、成本高昂。 解決政府官員制度低效率的主要途徑是引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。具體做法是：第一，使公共部門(mén)的權(quán)力分散化。第二，由私人部門(mén)承包公共服務(wù)的供給。第三，在公共部門(mén)和私人部門(mén)之間展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)。第四，加強(qiáng)地方政府之間的競(jìng)爭(zhēng)。 四、信息不完全與不對(duì)稱 1．信息不完全與不對(duì)稱的含義 信息不完全不僅是指那種絕對(duì)意義上的不完全，即由于認(rèn)識(shí)能力的限制，人們不可能知道在任何時(shí)候、任何地方發(fā)生的或?qū)⒁l(fā)生的任何情況，而且是指“相對(duì)”意義上的不完全，即市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身不能夠生產(chǎn)出足夠的信息并有效地配置它們。 信息不對(duì)稱是指有些人比其他人擁有更多的相關(guān)信息。 2．信息不完全與不對(duì)

16、稱引起的問(wèn)題 （1）逆向選擇 逆向選擇指在買(mǎi)賣(mài)雙方信息非對(duì)稱的情況下，差的商品總是將好的商品驅(qū)逐出市場(chǎng)；或者說(shuō)擁有信息優(yōu)勢(shì)的一方，在交易中總是趨向于做出盡可能地有利于自己而不利于別人的選擇。逆向選擇的存在使得市場(chǎng)價(jià)格不能真實(shí)地反映市場(chǎng)供求關(guān)系，導(dǎo)致市場(chǎng)資源配置的低效率。一般在商品市場(chǎng)上賣(mài)者更了解產(chǎn)品的質(zhì)量，保險(xiǎn)市場(chǎng)上投保人更清楚自身狀況。這些都有可能導(dǎo)致逆向選擇問(wèn)題。解決逆向選擇問(wèn)題的方法主要有：政府對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行必要的干預(yù)和利用市場(chǎng)信號(hào)。 （2）道德風(fēng)險(xiǎn) 道德風(fēng)險(xiǎn)指在雙方信息非對(duì)稱的情況下，人們享有自己行為的收益，而將成本轉(zhuǎn)嫁給別人，從而造成他人損失的可能性。道德風(fēng)險(xiǎn)的存在不僅使得處于信

17、息劣勢(shì)的一方受到損失，而且會(huì)破壞原有的市場(chǎng)均衡，導(dǎo)致資源配置的低效率。道德風(fēng)險(xiǎn)分析的應(yīng)用領(lǐng)域主要是保險(xiǎn)市場(chǎng)。解決道德風(fēng)險(xiǎn)的主要方法是風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)。 （3）委托人-代理人問(wèn)題 由于信息的不完全性，委托人往往不知道代理人要采取什么行動(dòng)或者即使知道代理人采取某種行動(dòng)，也不能觀察和測(cè)度代理人從事這一行動(dòng)時(shí)的努力程度，同時(shí)兩者之間存在的利益分割關(guān)系，通常會(huì)使得代理人不完全按照委托人的意圖行事，這在經(jīng)濟(jì)學(xué)上被稱為委托—代理問(wèn)題。 一旦企業(yè)出現(xiàn)委托人-代理人問(wèn)題，其后果不僅是企業(yè)所有者的利潤(rùn)受損，也使社會(huì)資源配置的效率受損，因?yàn)樵诓话l(fā)生委托人-代理人問(wèn)題的情況下，社會(huì)將生產(chǎn)出較高質(zhì)量的產(chǎn)品。 由委托人-

18、代理人問(wèn)題而導(dǎo)致的效率損失不可能通過(guò)政府的干預(yù)解決，而需要通過(guò)設(shè)計(jì)有效的激勵(lì)措施加以解決。解決委托人-代理人問(wèn)題最有效的辦法是實(shí)施一種最優(yōu)合約。最優(yōu)合約是委托人花費(fèi)最低限度的成本而使得代理人采取有效率的行動(dòng)實(shí)現(xiàn)委托人目標(biāo)的合約。 3．信譽(yù)和信息調(diào)控 通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制本身來(lái)解決信息不完全和不對(duì)稱問(wèn)題的一個(gè)方法是建立“信譽(yù)”。信譽(yù)，可以看成是消費(fèi)者對(duì)企業(yè)行為的一種主觀評(píng)價(jià)。消費(fèi)者根據(jù)自己購(gòu)買(mǎi)和消費(fèi)某種產(chǎn)品的親身體驗(yàn)以及來(lái)自其他消費(fèi)者的“忠告”或別的因素，對(duì)生產(chǎn)和銷售該產(chǎn)品的企業(yè)的誠(chéng)信(或欺瞞)程度作出判斷，并根據(jù)這種判斷來(lái)決定以后是否會(huì)購(gòu)買(mǎi)該企業(yè)的產(chǎn)品。 市場(chǎng)機(jī)制并不能夠解決所有的信息不完全和不

19、對(duì)稱問(wèn)題。在這種情況下，政府就有必要在信息方面進(jìn)行調(diào)控。信息調(diào)控的目的主要是保證消費(fèi)者和生產(chǎn)者能夠得到充分和正確的市場(chǎng)信息，即增加市場(chǎng)的“透明度”，以便他們能夠做出正確的選擇。 11.2 課后習(xí)題詳解 1．壟斷是如何造成市場(chǎng)失靈的？ 答：盡管一些壟斷可能會(huì)帶來(lái)規(guī)模經(jīng)濟(jì)、降低產(chǎn)品成本、促進(jìn)科學(xué)研究和采用新技術(shù)從而有助于生產(chǎn)力的發(fā)展，但許多壟斷往往又具有經(jīng)濟(jì)上的不合理性，如使生產(chǎn)效率不能最大限度發(fā)揮、資源不能得到充分的利用、社會(huì)福利受損失。這可用圖11-2說(shuō)明。 F H 圖11-2 壟斷造成的市場(chǎng)失靈 在圖11-2中，橫軸表示廠商產(chǎn)量，縱軸表示價(jià)格，曲線D和MR

20、分別表示廠商需求曲線和邊際收益曲線，再假定平均成本和邊際成本相等且固定不變并由直線AC＝MC表示。為了使利潤(rùn)極大，廠商產(chǎn)量定在Q2價(jià)格為P2，它高于邊際成本，說(shuō)明沒(méi)有達(dá)到帕累托最優(yōu)，因?yàn)檫@時(shí)消費(fèi)者愿意為增加額外一單位所支付的數(shù)量超過(guò)生產(chǎn)該單位所引起的成本。顯然，要達(dá)到帕累托最優(yōu)，產(chǎn)量應(yīng)增加到Q1，價(jià)格應(yīng)降到P1這時(shí)P＝MC。然而，壟斷決定的價(jià)格和產(chǎn)量只能是Q2和P2。如果產(chǎn)量和價(jià)格是完全競(jìng)爭(zhēng)條件下的產(chǎn)量Q1和價(jià)格P1消費(fèi)者剩余是FP1H的面積，當(dāng)壟斷者把價(jià)格提高到P2時(shí)，消費(fèi)者剩余只有FP2G的面積，所減少的消費(fèi)者剩余的一部分轉(zhuǎn)化為壟斷者的利潤(rùn)，另一部分就是由壟斷所引起的社會(huì)福利的純損失，它代

21、表由于壟斷造成的低效率帶來(lái)的損失。 另外，為獲得和維持壟斷地位從而得到壟斷利潤(rùn)的尋租活動(dòng)是一種純粹的浪費(fèi)。進(jìn)一步加劇了壟斷的低效率。 2．外部影響的存在是如何干擾市場(chǎng)對(duì)資源的配置的？ 答：（1）外部影響有時(shí)也稱為外溢性、相鄰效應(yīng)等，是指一個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體對(duì)他所處的經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，它的方向和作用結(jié)果具有兩面性，因此可以分為外部經(jīng)濟(jì)和外部不經(jīng)濟(jì)。那些能為社會(huì)和其他個(gè)人帶來(lái)收益或能使社會(huì)和個(gè)人降低成本支出的外部影響稱為外部經(jīng)濟(jì)，它是對(duì)個(gè)人或社會(huì)有利的外部影響；那些能夠引起社會(huì)和其他個(gè)人成本增加或?qū)е率找鏈p少的外部影響稱為外部不經(jīng)濟(jì)，它是對(duì)個(gè)人或社會(huì)不利的。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，除非社會(huì)上的外部經(jīng)

22、濟(jì)效果與外部不經(jīng)濟(jì)效果正好相互抵消，否則外部影響的存在使得帕累托最優(yōu)狀態(tài)不可能達(dá)到，從而也不能達(dá)到個(gè)人和社會(huì)的最大福利。 （2）外部影響會(huì)造成市場(chǎng)失靈，市場(chǎng)失靈指完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制在很多場(chǎng)合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。市場(chǎng)失靈的幾種情況有：壟斷、外部影響、公共物品和非對(duì)稱信息。一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)存在外部經(jīng)濟(jì)時(shí)，人們從該項(xiàng)活動(dòng)中得到的私人利益會(huì)小于社會(huì)利益，而存在外部不經(jīng)濟(jì)時(shí)，人們從事該項(xiàng)活動(dòng)所付出的私人成本又會(huì)小于社會(huì)成本，在這兩種情況下，自由競(jìng)爭(zhēng)條件下的資源配置都會(huì)偏離帕累托最優(yōu)。 令、和、分別代表某人從事某項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所能獲得的私人利益、社會(huì)利益、私人成本和社會(huì)成本

23、，再假定存在外部經(jīng)濟(jì)，即有、，但又有，則此人顯然不會(huì)進(jìn)行該活動(dòng)。這表明資源配置沒(méi)有達(dá)到帕累托最優(yōu)，因?yàn)閺纳鲜鰞蓚€(gè)不等式可以得到：，這一新不等式說(shuō)明，社會(huì)上由此得到的好處大于私人從事這項(xiàng)活動(dòng)所受到的損失。可見(jiàn)，這個(gè)人如果從事這項(xiàng)活動(dòng)的話，從社會(huì)上其他人所得到的好處中拿出一部分來(lái)補(bǔ)償進(jìn)行活動(dòng)的私人所受到的損失以后還會(huì)有多余，即可能使其他人狀況變好而沒(méi)有任何人狀況變壞。這說(shuō)明，存在外部經(jīng)濟(jì)的情況下，私人活動(dòng)的水平常常低于社會(huì)所要求的水平。 相反，存在外部不經(jīng)濟(jì)時(shí)，有，再假定，則此人一定會(huì)進(jìn)行此項(xiàng)活動(dòng)，從上述兩不等式中可得到，此不等式說(shuō)明，進(jìn)行了這項(xiàng)活動(dòng)，社會(huì)上其他人受到的損失大于此人得到的好處，從

24、整個(gè)社會(huì)看，是得不償失，因此私人活動(dòng)水平高于社會(huì)所要求的最優(yōu)水平了。 因此，外部影響是造成市場(chǎng)失靈的重要原因之一。 3．如何看“科斯定理”？它在資本主義社會(huì)中適用嗎？它在社會(huì)主義社會(huì)中適用嗎？ 答：（1）一般認(rèn)為該定理可表述為：只要交易成本為零，產(chǎn)權(quán)分配不影響經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的效率。西方一些學(xué)者根據(jù)科斯定理認(rèn)為，外部影響之所以導(dǎo)致資源配置失當(dāng)是由于產(chǎn)權(quán)不明確。如果產(chǎn)權(quán)明確，且得到充分保障，有些外部影響就不會(huì)發(fā)生。就是說(shuō)，在解決外部影響問(wèn)題上不一定要政府干預(yù)，只要產(chǎn)權(quán)明確，市場(chǎng)會(huì)自動(dòng)解決外部性問(wèn)題。而在此之前的傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，解決外部性問(wèn)題需要政府的干預(yù)。因此，科斯定理是對(duì)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的修正。財(cái)

25、產(chǎn)權(quán)的明確和可轉(zhuǎn)讓之所以具有這樣大的作用，其原因在于，明確的財(cái)產(chǎn)權(quán)及其轉(zhuǎn)讓可以使得私人成本(或利益)與社會(huì)成本(或利益)趨于一致。 （2）但是運(yùn)用科斯定理解決外部影響問(wèn)題在實(shí)際中并不一定真的有效。有以下幾個(gè)難題： 第一，科斯定理要求資產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)權(quán)明確，但是，財(cái)產(chǎn)權(quán)并不總是能夠明確地加以規(guī)定。有的資源，例如空氣，在歷史上就是大家均可使用的共同財(cái)產(chǎn)，很難將其財(cái)產(chǎn)權(quán)具體分派給誰(shuí)；有的資源的財(cái)產(chǎn)權(quán)即使在原則上可以明確，但由于不公平問(wèn)題、法律程序的成本問(wèn)題等等也變的實(shí)際上不可行。 第二，科斯定理要求財(cái)產(chǎn)權(quán)可以轉(zhuǎn)讓。這就涉及到信息充分不充分以及買(mǎi)賣(mài)雙方不能達(dá)成一致意見(jiàn)的各種原因，如談判的人太多、交易成

26、本過(guò)高、談判雙方都能使用策略性行為，等等。 最后，即使財(cái)產(chǎn)權(quán)是明確的、可轉(zhuǎn)讓的，也不一定總能實(shí)現(xiàn)資源的最優(yōu)配置。顯然，在這個(gè)過(guò)程中完全有可能得到這樣的結(jié)果：它與原來(lái)的狀態(tài)X+相比有所改善，但并不一定恰好為X++。 此外，還應(yīng)該指出，分配產(chǎn)權(quán)會(huì)影響收入分配，而收入分配的變動(dòng)可以造成社會(huì)不公平，引起社會(huì)動(dòng)亂。在社會(huì)動(dòng)亂的情況下，就談不上解決外部影響的問(wèn)題了。 資本主義社會(huì)和社會(huì)之以社會(huì)都可以用科斯定理來(lái)解決一部分外部性問(wèn)題，以期達(dá)到資源的有效配置。 4．公共物品為什么不能靠市場(chǎng)來(lái)提供？ 答：公共物品指供整個(gè)社會(huì)共同享用的物品，其兩大顯著特點(diǎn)是：消費(fèi)或使用上的非排他性和非競(jìng)爭(zhēng)性。這

27、些性質(zhì)決定了公共物品和私人物品在最優(yōu)產(chǎn)出水平?jīng)Q定上大不相同。私人物品的市場(chǎng)需求曲線由各消費(fèi)者個(gè)人需求曲線水平相加而得，公共物品的市場(chǎng)需求曲線只能由各消費(fèi)者個(gè)人需求曲線垂直相加而得。但是，許多西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，公共物品的需求曲線是虛假的。首先，單個(gè)消費(fèi)者通常并不很清楚自己對(duì)公共物品的需求價(jià)格，更不用說(shuō)去準(zhǔn)確地陳述他對(duì)公共物品的價(jià)格與需求的關(guān)系；其次，即使單個(gè)消費(fèi)者了解自己對(duì)公共物品的偏好程度，他們也不會(huì)如實(shí)說(shuō)出來(lái)。為了減少支付價(jià)格或不支付價(jià)格，消費(fèi)者會(huì)低報(bào)或隱瞞自己對(duì)公共物品的偏好。他們?cè)谙碛霉参锲窌r(shí)都想當(dāng)“免費(fèi)乘車者”，不支付成本就得到利益。 在競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中，如果是私人物品，則市場(chǎng)均衡時(shí)的

28、資源配置是最優(yōu)的。但是，如果是公共物品，即使它是可排他的，情況也會(huì)完全不同。任何一個(gè)消費(fèi)者一單位商品的機(jī)會(huì)成本為零。這意味著，沒(méi)有任何的消費(fèi)者要為它所消費(fèi)的公共物品去和任何人競(jìng)爭(zhēng)，因此，市場(chǎng)不再是競(jìng)爭(zhēng)的。如果消費(fèi)者認(rèn)識(shí)到他自己消費(fèi)的機(jī)會(huì)成本為零，他就會(huì)盡量少支付給生產(chǎn)者以換取消費(fèi)公共物品的權(quán)利。如果所有的消費(fèi)者均這樣行事，則消費(fèi)者們支付的數(shù)量就將不足以公共物品的生產(chǎn)成本。結(jié)果便是低于最優(yōu)數(shù)量的產(chǎn)出，甚至是零產(chǎn)出。 5．市場(chǎng)機(jī)制能夠解決信息不完全和不對(duì)稱問(wèn)題嗎？ 答：（1）在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中，信息往往是不完全的，甚至是很不完全的。信息不完全不僅是指那種絕對(duì)意義上的不完全，即由于認(rèn)識(shí)能力的限制，

29、人們不可能知道在任何時(shí)候、任何地方發(fā)生的或?qū)⒁l(fā)生的任何情況，而是指“相對(duì)”意義上的不完全，即市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身不能夠生產(chǎn)出足夠的信息并有效地配置它們。信息不對(duì)稱是指市場(chǎng)上的某些參與者擁有，但另一些參與者不擁有的信息；或指一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。 在信息不完全和不對(duì)稱的情況下，市場(chǎng)機(jī)制有時(shí)就不能很好地起作用。例如，由于缺乏足夠的信息，生產(chǎn)者的生產(chǎn)可能會(huì)帶有一定的“盲目性”：有些產(chǎn)品生產(chǎn)過(guò)多，而另一些產(chǎn)品又生產(chǎn)過(guò)少；消費(fèi)者的消費(fèi)選擇也可能會(huì)出現(xiàn)“失誤”，比如購(gòu)買(mǎi)了一些有害健康的“壞”商品，而錯(cuò)過(guò)了一些有益健康的“好”商品。更壞的情況是，由于缺乏足夠的信息，有些重要的市場(chǎng)甚至可

30、能根本就無(wú)法產(chǎn)生，或者即使產(chǎn)生，也難以得到充分的發(fā)展。也就是說(shuō)，信息不完全和不對(duì)稱會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)失靈。 （2）市場(chǎng)機(jī)制能解決一部分信息不完全和不對(duì)稱問(wèn)題。例如，為了利潤(rùn)最大化，生產(chǎn)者必須根據(jù)消費(fèi)者的偏好進(jìn)行生產(chǎn)，否則，生產(chǎn)出來(lái)的商品就可能賣(mài)不出去。生產(chǎn)者顯然很難知道每個(gè)消費(fèi)者的偏好的具體情況。不過(guò)，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，這一類信息的不完全并不會(huì)影響他們的正確決策——因?yàn)樗麄冎郎唐返膬r(jià)格。只要知道了商品的價(jià)格，就可以有此計(jì)算生產(chǎn)該商品的邊際收益，從而就能確定它的利潤(rùn)最大化產(chǎn)量。 但是，市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制不能解決所有的信息不完全和不對(duì)稱問(wèn)題。這種情況在商品市場(chǎng)、要素市場(chǎng)上都是常見(jiàn)的現(xiàn)象。 在市場(chǎng)機(jī)制不能解

31、決問(wèn)題時(shí)，就需要政府在信息方面進(jìn)行調(diào)控。信息調(diào)控的主要目的是保證消費(fèi)者和生產(chǎn)者都能夠得到充分的和正確的市場(chǎng)信息，以便他們能做出正確的選擇。 6．設(shè)一產(chǎn)品的市場(chǎng)需求函數(shù)為Q＝500－5P，成本函數(shù)為C＝20Q。試問(wèn)： （a）若該產(chǎn)品為一壟斷廠商生產(chǎn)，利潤(rùn)最大時(shí)的產(chǎn)量、價(jià)格和利潤(rùn)各為多少？ （b）要達(dá)到帕累托最優(yōu)，產(chǎn)量和價(jià)格應(yīng)為多少？ （c）社會(huì)純福利在壟斷性生產(chǎn)時(shí)損失了多少？ 解：（a）該商品有壟斷廠商生產(chǎn)時(shí)，市場(chǎng)的需求函數(shù)即為該廠的需求函數(shù)。 于是，由Q＝500－5P，可得。 則該廠商的利潤(rùn)函數(shù)為： 利潤(rùn)最大化時(shí)有，即 解得：Q＝200 此時(shí)有： 即達(dá)到帕累托最優(yōu)

32、使得產(chǎn)量為200，價(jià)格為60，廠商能得到得利潤(rùn)為8 000。 （b）要達(dá)到帕累托最優(yōu)，則需要有： 由已知得：， 解得：。 （c）當(dāng)時(shí)，消費(fèi)者剩余為： 當(dāng)時(shí)，消費(fèi)者剩余為： 所以社會(huì)凈福利損失為：。這里，16 000－4 000＝12 000是壟斷造成的消費(fèi)者剩余的減少量。其中，8 000轉(zhuǎn)化為壟斷者利潤(rùn)。因此，社會(huì)福利純損失為4 000。 7．在一個(gè)社區(qū)內(nèi)有三個(gè)集團(tuán)。他們對(duì)公共電視節(jié)目小時(shí)數(shù)T的需求曲線分別為： W１＝100－T W２＝150－2T W３＝200－T 假定公共電視是一種純粹的公共物品，它能以每小時(shí)100美元的不變邊際成本生產(chǎn)出來(lái)。 （

33、1）公共電視有效率的小時(shí)數(shù)是多少？ （2）一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)性的私人市場(chǎng)會(huì)提供多少公共電視小時(shí)數(shù)？ 解：（1）公共電視是一種純粹的公共物品，因此，要決定供給公共物品的有效水平，必須使這些加總的邊際收益與生產(chǎn)的邊際成本相等。 對(duì)公共電視的市場(chǎng)需求為三個(gè)集團(tuán)需求曲線的垂直相加： W=W１+ W２+W３＝100－T+150－2T+200－T＝450-4T 因此總收益函數(shù)為T(mén)R＝WT＝（450－4T）T 由總收益函數(shù)可知，邊際收益函數(shù)為MR＝450－8T 均衡時(shí)有：MC＝MR，即為：450－8T＝100， 解得：T＝43.75。這就是公共電視的有效小時(shí)數(shù)。 （2）在一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)性的私人市場(chǎng)中，對(duì)電

34、視節(jié)目小時(shí)數(shù)的市場(chǎng)需求曲線是三個(gè)集團(tuán)需求曲線的水平相加，且此時(shí)W1＝W2＝W3＝P。 由W１＝100－T，得：T1＝100－W１＝100－P， 由W２＝150－2T，得：T2＝75－0.5W2＝75－0.5P， 由W３＝200－T，得：T3＝200－W3＝200－P， 則市場(chǎng)需求曲線為：T＝T1＋T2＋T3＝（100－P）（75－0.5P）（200－P）＝375－2.5P 即：P＝150－0.4T 因此總收益函數(shù)為T(mén)R＝PT＝（150－0.4T）T 由總收益函數(shù)可知，邊際收益函數(shù)為MR＝150－0.8T 均衡時(shí)有：MC＝MR，即為：150－0.8T＝100， 解得：T＝62.

35、5。 因此，如果電視為私人物品，則一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)性的私人市場(chǎng)會(huì)提供62.5電視小時(shí)數(shù)。 8．設(shè)一個(gè)公共牧場(chǎng)的成本是C＝5x2＋2 000，其中，x是牧場(chǎng)上養(yǎng)牛的頭數(shù)。牛的價(jià)格為P＝800元。 （1）求牧場(chǎng)凈收益最大時(shí)的養(yǎng)牛數(shù)。 （2）若該牧場(chǎng)有5戶牧民，牧場(chǎng)成本由他們平均分擔(dān)。這時(shí)牧場(chǎng)上將會(huì)有多少養(yǎng)牛數(shù)？從中會(huì)引起什么問(wèn)題？ 解：（1）牧場(chǎng)收益最大時(shí)，應(yīng)該有MC＝P 由C＝5x2＋2 000，可得：MC＝10x 則有：10x＝800，解得：x＝80。 （2）每戶牧民分?jǐn)偟某杀臼牵? x2＋2 000）÷5＝x2＋400 因此對(duì)每戶牧民來(lái)說(shuō)，其邊際成本均為：MC＝2x 于是養(yǎng)牛頭數(shù)

36、將是：2x＝800, x＝400。 在這種情況下，實(shí)際放牧量大大超過(guò)了最優(yōu)放牧量，由此引起的后果就是，牧場(chǎng)因放牧過(guò)度，數(shù)年后一片荒蕪，這就是所謂的公地問(wèn)題。 9．假設(shè)有l(wèi)0個(gè)人住在一條街上，每個(gè)人愿意為增加一盞路燈支付4美元，而不管已提供的路燈數(shù)量。若提供X盞路燈的成本函數(shù)為C（X）＝，試求最優(yōu)路燈安裝只數(shù)。 答：路燈屬公共產(chǎn)品，每人愿為增加的每一盞路燈支付4美元，10人共40美元，這可看成是對(duì)路燈的需求或邊際收益，而裝燈的邊際成本函數(shù)為MC＝2x。 令MR＝MC，即40＝2x，可以求得：x＝20盞， 因此路燈安裝的最優(yōu)數(shù)是20盞。 10．一農(nóng)場(chǎng)主的作物缺水。他須決定是否進(jìn)

37、行灌溉。如他進(jìn)行灌溉，或者天下雨的話，作物帶來(lái)的利潤(rùn)是1 000元，但若是缺水，利潤(rùn)只有500元。灌溉的成本是200元。農(nóng)場(chǎng)主的目標(biāo)是預(yù)期利潤(rùn)達(dá)到最大。 （1）如果農(nóng)場(chǎng)主相信下雨的概率是50％，他會(huì)灌溉嗎？ （2）假如天氣預(yù)報(bào)的準(zhǔn)確率是100％，農(nóng)場(chǎng)主愿意為獲得這種準(zhǔn)確的天氣信息支付多少費(fèi)用？ 解：（1）如果農(nóng)場(chǎng)主相信下雨的概率是50%，不進(jìn)行灌溉的話，他的預(yù)期利潤(rùn)為： 如果進(jìn)行灌溉，則肯定得到的利潤(rùn)為1 000－200＝800。因此，它會(huì)進(jìn)行灌溉。 （2）他不買(mǎi)天氣預(yù)報(bào)信息時(shí)，如上所述，他會(huì)進(jìn)行灌溉，得到利潤(rùn)800。如果買(mǎi)天氣預(yù)報(bào)信息并假定支付x元費(fèi)用，他若確知天下雨，就不灌溉

38、，于是可獲利潤(rùn)： 若確知天不下雨，就灌溉，于是可獲利潤(rùn)： 由于他得到的信息無(wú)非是下雨和不下雨，因此，在購(gòu)買(mǎi)信息情況下的預(yù)期利潤(rùn)為： 令（不購(gòu)買(mǎi)預(yù)報(bào)信息時(shí)的利潤(rùn)），解出x＝100。 11.3 考研真題與難題詳解 一、概念題 1. 外部性（externality）（東南大學(xué)2003研；北師大2004研；北航2004研；南開(kāi)大學(xué)2005研；四川大學(xué)2006研） 答：外部性也稱為外溢性、相鄰效應(yīng)，指一個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體對(duì)他所處的經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響。外部性的影響會(huì)造成私人成本和社會(huì)成本之間，或私人收益和社會(huì)收益之間的不一致，這種成本和收益差別雖然會(huì)相互影響，卻沒(méi)有得到相應(yīng)的補(bǔ)償

39、，因此容易造成市場(chǎng)失靈。外部性的影響方向和作用結(jié)果具有兩面性，可以分為外部經(jīng)濟(jì)和外部不經(jīng)濟(jì)。那些能為社會(huì)和其他個(gè)人帶來(lái)收益或能使社會(huì)和個(gè)人降低成本支出的外部性稱為外部經(jīng)濟(jì)，它是對(duì)個(gè)人或社會(huì)有利的外部性；那些能夠引起社會(huì)和其他個(gè)人成本增加或?qū)е率找鏈p少的外部性稱為外部不經(jīng)濟(jì)，它是對(duì)個(gè)人或社會(huì)不利的。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，除非社會(huì)上的外部經(jīng)濟(jì)效果與外部不經(jīng)濟(jì)效果正好相互抵銷，否則外部性的存在使得帕累托最優(yōu)狀態(tài)不可能達(dá)到，從而也不能達(dá)到個(gè)人和社會(huì)的最大福利。外部性理論可以為經(jīng)濟(jì)政策提供某些建議，它為政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)提供了一種強(qiáng)有力的依據(jù)，政府可以根據(jù)外部性的影響方向與影響程度的不同制定相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)政策，并利

40、用相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)手段，以消除外部性對(duì)成本和收益差別的影響，實(shí)現(xiàn)資源的最優(yōu)配置和收入分配的公平合理。糾正的辦法：（1）使用稅收和津貼；（2）使用企業(yè)合并的方法；（3）規(guī)定財(cái)產(chǎn)權(quán)。 2. 公共物品（南開(kāi)大學(xué)2005研；北京化工大學(xué)2006研；東北財(cái)大2006研；上海交大2006研；廈門(mén)大學(xué)2006研） 答：公共物品指既沒(méi)有排他性又沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)性的產(chǎn)品和服務(wù)。排他性是指當(dāng)某個(gè)人使用或消費(fèi)一種產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，可以排除與阻止其他人使用或消費(fèi)該種產(chǎn)品和服務(wù)。競(jìng)爭(zhēng)性是指當(dāng)某個(gè)人使用或消費(fèi)一種產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，就減少了其他人使用或消費(fèi)該種產(chǎn)品和服務(wù)的機(jī)會(huì)。國(guó)防、海上導(dǎo)航用的燈塔，就是公共物品。一個(gè)人享有公共物品的好處時(shí)

41、并不能排除其他人也享有它們的好處，一個(gè)人享有它們的好處時(shí)也不會(huì)減少其他人對(duì)它們的享有。 由于公共產(chǎn)品既沒(méi)有排他性又沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)性，所以能夠從公共產(chǎn)品獲益的人可以避開(kāi)為公共產(chǎn)品付出費(fèi)用，這稱為“免費(fèi)搭便車問(wèn)題”。在公共產(chǎn)品的提供上，人們總是希望由別人來(lái)提供，而自己坐享其成。要使公共物品有效率地提供出來(lái)，經(jīng)常需要政府的行動(dòng)。 3. 逆向選擇（adverse selection）與道德風(fēng)險(xiǎn)（moral hazard）（中山大學(xué)2005研；南開(kāi)大學(xué)2005研；東北財(cái)大2006研） 答：（1）逆向選擇是指在買(mǎi)賣(mài)雙方信息非對(duì)稱的情況下，差的商品總是將好的商品驅(qū)逐出市場(chǎng)；或者說(shuō)擁有信息優(yōu)勢(shì)的一方，在交易中

42、總是趨向于做出盡可能地有利于自己而不利于別人的選擇。 在二手車市場(chǎng)上，假定有若干輛質(zhì)量不同的二手車要賣(mài)。舊車主知道自己要賣(mài)的車的質(zhì)量，質(zhì)量好的索價(jià)高些，質(zhì)量差的索價(jià)低些。但買(mǎi)主不知道每輛舊車的質(zhì)量情況。在這種情況下，買(mǎi)主只能按好的舊車和差的舊車索價(jià)的加權(quán)平均價(jià)格來(lái)購(gòu)買(mǎi)。這樣，由于買(mǎi)主無(wú)法掌握舊車的準(zhǔn)確信息，從而其出價(jià)并不區(qū)分舊車質(zhì)量的好壞，質(zhì)量好的舊車會(huì)退出市場(chǎng)，質(zhì)量差的舊車留在市場(chǎng)上。一旦發(fā)生這樣的情況，質(zhì)量差的舊車比例增加，買(mǎi)主會(huì)進(jìn)一步降低出價(jià)，使質(zhì)量稍好的舊車也退出市場(chǎng)，如此循環(huán)下去，舊車市場(chǎng)就會(huì)逐漸萎縮。 逆向選擇的存在使得市場(chǎng)價(jià)格不能真實(shí)地反映市場(chǎng)供求關(guān)系，導(dǎo)致市場(chǎng)資源配置的低效

43、率。一般在商品市場(chǎng)上賣(mài)者關(guān)于產(chǎn)品的質(zhì)量、保險(xiǎn)市場(chǎng)上投保人關(guān)于自身的情況等等都有可能產(chǎn)生逆向選擇問(wèn)題。解決逆向選擇問(wèn)題的方法主要有：政府對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行必要的干預(yù)和利用市場(chǎng)信號(hào)。 （2）道德風(fēng)險(xiǎn)是指在雙方信息非對(duì)稱的情況下，人們享有自己行為的收益，而將成本轉(zhuǎn)嫁給別人，從而造成他人損失的可能性。道德風(fēng)險(xiǎn)的存在不僅使得處于信息劣勢(shì)的一方受到損失，而且會(huì)破壞原有的市場(chǎng)均衡，導(dǎo)致資源配置的低效率。 在信息不對(duì)稱的情況下，代理人為委托人工作，而其工作成果同時(shí)取決于代理人所做的主觀努力和不由主觀意志決定的各種客觀因素。當(dāng)主觀努力對(duì)委托人來(lái)說(shuō)難以識(shí)別時(shí)，就會(huì)產(chǎn)生代理人隱瞞行動(dòng)而導(dǎo)致委托人利益受到損害的“道德風(fēng)險(xiǎn)

44、”。道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的一個(gè)典型領(lǐng)域是保險(xiǎn)市場(chǎng)。而解決道德風(fēng)險(xiǎn)的主要方法是風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)。 4. 市場(chǎng)失靈（北師大2001研；浙江大學(xué)2001研；社科院2002研；北京工業(yè)大學(xué)2005研；深圳大學(xué)2005研） 答：市場(chǎng)失靈指完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制在很多場(chǎng)合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的原因主要有如下幾種：①外部性，即一個(gè)經(jīng)濟(jì)主體的行為造成的另一個(gè)經(jīng)濟(jì)主體的利益或成本的變化，而另一個(gè)經(jīng)濟(jì)主體又沒(méi)有得到補(bǔ)償或支付的情況；②公共產(chǎn)品，即對(duì)整個(gè)社會(huì)有益，但因不能獲得收益或私人成本太高而私人廠商不愿意生產(chǎn)的產(chǎn)品和勞務(wù)，如國(guó)防、空間研究、氣象預(yù)報(bào)等；③非零交易成本，如搜集信息、

45、討價(jià)還價(jià)、達(dá)成合同等所需要的成本，往往使得交易難以進(jìn)行；④市場(chǎng)特權(quán)，如壟斷的存在或過(guò)度的競(jìng)爭(zhēng)；⑤市場(chǎng)機(jī)制不能夠解決社會(huì)目標(biāo)問(wèn)題；⑥非對(duì)稱信息，如生產(chǎn)者往往具有比消費(fèi)者更多的關(guān)于商品的信息。 5. 科斯定理（人大2006研；北師大2006研；北理2006研；南開(kāi)大學(xué)2006研） 答：科斯定理指揭示市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中產(chǎn)權(quán)安排、交易成本和資源配置效率之間關(guān)系的原理。其基本思想由美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家、1991年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者科斯在1960年發(fā)表的《社會(huì)成本問(wèn)題》中提出，但科斯本人并沒(méi)有直接將其思想以定理形式寫(xiě)出，而是體現(xiàn)在從解決環(huán)境污染的外部性問(wèn)題出發(fā)所進(jìn)行的案例分析中?？扑苟ɡ硎怯善渌?jīng)濟(jì)學(xué)家在解釋科斯的

46、基本思想時(shí)概括出來(lái)的，不同的經(jīng)濟(jì)學(xué)家從不同的側(cè)面對(duì)科斯的基本思想進(jìn)行了解釋。 科斯定理的內(nèi)容是：只要財(cái)產(chǎn)權(quán)是明確的，并且其交易成本為0或者很小，則無(wú)論在開(kāi)始時(shí)財(cái)產(chǎn)權(quán)的配置是怎么樣的，市場(chǎng)均衡的最終結(jié)果都是有效率的?？扑苟ɡ磉M(jìn)一步擴(kuò)大了“看不見(jiàn)的手”的作用。按照這個(gè)定理，只要那些假設(shè)條件成立，則外部影響就不可能導(dǎo)致資源配置不當(dāng)。或者以另一角度來(lái)說(shuō)，在所給條件下，市場(chǎng)力量足夠強(qiáng)大，總能夠使外部影響以最經(jīng)濟(jì)的辦法來(lái)解決，從而仍然可以實(shí)現(xiàn)帕累托最優(yōu)狀態(tài)。但是，科斯定理解決外部影響問(wèn)題在實(shí)際中并不一定真的有效。資產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)權(quán)不一定總是能夠明確地加以規(guī)定；已經(jīng)明確的財(cái)產(chǎn)權(quán)不一定總是能夠轉(zhuǎn)讓；分派產(chǎn)權(quán)會(huì)影響

47、收入分配，而收入分配的變動(dòng)可以造成社會(huì)不公平，引起社會(huì)動(dòng)亂。在社會(huì)動(dòng)亂的情況下，就談不上解決外部效果的問(wèn)題了。 二、簡(jiǎn)答題 1. 全世界每天消費(fèi)大量的雞，但沒(méi)有人擔(dān)心雞會(huì)滅絕，相反沒(méi)有多少人吃鯨肉，人們卻時(shí)時(shí)刻刻擔(dān)心鯨會(huì)滅絕，為什么同樣一個(gè)市場(chǎng)系統(tǒng)可以保證產(chǎn)出足夠的雞，卻偏偏威脅到鯨的生存呢？（中山大學(xué)2006研） 答：（1）同樣一個(gè)市場(chǎng)系統(tǒng)之所以會(huì)出現(xiàn)這種結(jié)果是因?yàn)槭袌?chǎng)在配置“雞和鯨”這兩種資源時(shí)其效率是不一樣的。市場(chǎng)在配置雞的生產(chǎn)和消費(fèi)時(shí)是有效的，但其在配置鯨時(shí)卻出現(xiàn)了市場(chǎng)失靈。 市場(chǎng)失靈是指完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制在很多場(chǎng)合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。導(dǎo)致市

48、場(chǎng)失靈的原因主要有如下幾種：外部性、公共物品、壟斷、不完全信息等。 鯨是一種公共資源，但市場(chǎng)在配置公共資源時(shí)往往無(wú)能為力。公共資源是指沒(méi)有排他性但有競(jìng)爭(zhēng)性的產(chǎn)品和服務(wù)。排他性是指當(dāng)某個(gè)人使用或消費(fèi)一種產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，可以排除與阻止其他人使用或消費(fèi)該種產(chǎn)品和服務(wù)。競(jìng)爭(zhēng)性是指當(dāng)某個(gè)人使用或消費(fèi)一種產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，就減少了其他人使用或消費(fèi)該種產(chǎn)品和服務(wù)的機(jī)會(huì)。當(dāng)利用市場(chǎng)來(lái)對(duì)公共資源進(jìn)行配置時(shí)，它很可能很快會(huì)被過(guò)度地使用，從而造成災(zāi)難性的后果。這種現(xiàn)象被稱為“共有財(cái)產(chǎn)的悲劇”。 （2）從產(chǎn)權(quán)角度來(lái)看，農(nóng)民擁有他所養(yǎng)殖的雞及相關(guān)的占有、處分、收益等權(quán)力，因此覺(jué)得有必要好好照看它們，增加雞的數(shù)量。由于產(chǎn)權(quán)

49、的確定性，使市場(chǎng)配置資源的功能得到有效發(fā)揮。相反，鯨的產(chǎn)權(quán)歸屬并不明確，不屬于任何國(guó)家或個(gè)人，換言之，它是世界公共資源。于是，一方面大家都知道捕鯨可以賺大錢(qián)，不少人蜂擁而上；另一方面，保護(hù)鯨類則由于缺乏直接經(jīng)濟(jì)利益而乏人問(wèn)津。這就使得單純依靠市場(chǎng)來(lái)配置鯨這種資源時(shí)其結(jié)果缺乏效率。 三、計(jì)算題 1. 一家壟斷的鋼鐵廠的成本函數(shù)為： 該企業(yè)面臨的需求曲線為：P=200-q 但是鋼鐵廠每生產(chǎn)出1單位的鋼鐵將產(chǎn)生0.1單位的污染物z，即z=0.1q。清理污染的成本函數(shù)為： 污染總成本=100+400z，其中z為污染物數(shù)量。 （1）如果企業(yè)可以自由排放污染，其產(chǎn)品價(jià)格和產(chǎn)出水平為多少？

50、 （2）假定生產(chǎn)者必須內(nèi)部化其外部性，即它必須支付污染成本，則其產(chǎn)品價(jià)格和產(chǎn)出水平為多少？ （3）上述計(jì)劃能否消除污染？請(qǐng)分別算出（1）（2）兩種情形下的污染物數(shù)量。 （4）假定政府希望通過(guò)稅收來(lái)減少企業(yè)的污染排放。如果政府希望企業(yè)減少的污染物排放量與（2）中相同，則應(yīng)該怎樣設(shè)計(jì)稅收？（人大2006研） 答：（1）如果企業(yè)可以自由排放污染，則企業(yè)的利潤(rùn)為： 利潤(rùn)最大化的一階條件為： 解得企業(yè)的產(chǎn)出水平為：；市場(chǎng)價(jià)格為：p=200-q＝165。 （2）如果生產(chǎn)者必須內(nèi)部化其外部性，則企業(yè)的利潤(rùn)為： 利潤(rùn)最大化的一階條件為： 解得企業(yè)的產(chǎn)出水平為：；市場(chǎng)價(jià)格為：p=

51、200-q＝175。 （3）上述計(jì)劃不能消除污染物，即不能使污染量減少為零。 ①在（1）中的情況下，污染物的數(shù)量為： z=0.1q＝3.5 ②在（2）中的情況下，污染物的數(shù)量為： z=0.1q＝2.5 比較①和②可見(jiàn)，生產(chǎn)者內(nèi)部化其外部性只能在一定程度上減輕污染程度，不能將污染減少為零。 （4）稅收設(shè)計(jì)應(yīng)該采用從量稅，即對(duì)每單位產(chǎn)量征收一定的稅。因?yàn)榭偭慷愶@然不能改變企業(yè)的邊際決策，如果不能改變企業(yè)的邊際決策，就無(wú)法影響企業(yè)的產(chǎn)量和排放的污染量。 假設(shè)對(duì)企業(yè)每單位產(chǎn)量征稅為t，則企業(yè)的利潤(rùn)為： 利潤(rùn)最大化的一階條件為： 要使污染排放量為（2）中的z=0.1q＝2.5

52、，則企業(yè)的產(chǎn)量為：q＝25，則有： 所以t＝40，即政府應(yīng)對(duì)企業(yè)每單位產(chǎn)量征收40的稅收。 四、論述題 1. 請(qǐng)用信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論解釋:為什么保險(xiǎn)公司要設(shè)計(jì)很多種類的保險(xiǎn)項(xiàng)目呢？（中山大學(xué)2006研） 答：（1）在信息不完全和信息不對(duì)稱的情況下，市場(chǎng)機(jī)制有時(shí)就不能很好地發(fā)揮其作用。信息不完全不僅指那種絕對(duì)意義上的不完全，即由于認(rèn)識(shí)能力的限制，人們不知道在任何時(shí)候 、任何地方發(fā)生的或?qū)⒁l(fā)生的任何情況，而且還指相對(duì)意義上的不完全，即市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身不能夠生產(chǎn)出足夠的信息并有效地配置它們。信息不對(duì)稱指市場(chǎng)上某些參與者擁有，但另一些參與者不擁有信息；或指一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的

53、信息少一些。 在保險(xiǎn)市場(chǎng)上，如果保險(xiǎn)公司和投?？蛻綦p方的信息是充分的，則根據(jù)大數(shù)法則所訂費(fèi)率足以保證保險(xiǎn)市場(chǎng)的有效運(yùn)轉(zhuǎn)。但實(shí)際上，保險(xiǎn)公司對(duì)客戶的信息掌握不完全。以健康醫(yī)療保險(xiǎn)為例，哪些人身體好，哪些人身體差，保險(xiǎn)公司無(wú)法充分了解。結(jié)果是身體差的人投保最多。事后保險(xiǎn)公司才了解到實(shí)際發(fā)病率和死亡率大大高于預(yù)期的死亡率和發(fā)病率。這迫使保險(xiǎn)公司按“最壞情況”的估計(jì)來(lái)制訂保險(xiǎn)費(fèi)率，但這樣會(huì)使費(fèi)率上升，使身體好的人不愿參加保險(xiǎn)。盡管他們有獲得保障的需求，但市場(chǎng)無(wú)法給他們提供保險(xiǎn)。保險(xiǎn)市場(chǎng)的有效性被破壞了。 如果保險(xiǎn)公司向客戶提供單一的保險(xiǎn)項(xiàng)目，如提供全額賠償，會(huì)導(dǎo)致嚴(yán)重?cái)〉滦袨?，從而破壞市?chǎng)的運(yùn)作，

54、不能達(dá)到市場(chǎng)的有效性。敗德行為是指?jìng)€(gè)人在獲得保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)后，缺乏提防行為，而采取更為冒險(xiǎn)的行為，使發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的概率增大。敗德行為也稱為道德公害。敗德行為產(chǎn)生的原因是非對(duì)稱信息。敗德行為會(huì)破壞市場(chǎng)的運(yùn)作，嚴(yán)重的情況下會(huì)使某些服務(wù)的私人市場(chǎng)難以建立。 （2）由于信息的不完全和不對(duì)稱，保險(xiǎn)公司本不知道前來(lái)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的人的風(fēng)險(xiǎn)偏好等品質(zhì)，但它可以通過(guò)設(shè)計(jì)多種不同的保險(xiǎn)項(xiàng)目，確定不同的自負(fù)比率和保險(xiǎn)價(jià)格的組合來(lái)篩選不同的客戶，讓客戶自我選擇。由于出事故的概率不同，客戶對(duì)自負(fù)比率和保險(xiǎn)價(jià)格的偏好是不同的：謹(jǐn)慎的人由于自己出事故的概率小，會(huì)選擇高的自付部分與低的保險(xiǎn)價(jià)格，因?yàn)閷?duì)他而言，出事故的可能性較低。反

55、之，冒失的人由于出事故的概率較高，所以會(huì)喜歡選擇低的與高的保險(xiǎn)價(jià)格那類組合，即寧可支付較高的保險(xiǎn)費(fèi)去換得較低的自負(fù)部分。這樣，保險(xiǎn)公司通過(guò)不同的險(xiǎn)種，可以在一定程度上區(qū)別不同的客戶，降低風(fēng)險(xiǎn)。 2．什么是科斯定理？科斯定理對(duì)解決外部性的理論意義和實(shí)踐意義是什么？（天津財(cái)經(jīng)大學(xué)2005研） 答：（1）科斯最早在1960年提出了采用產(chǎn)權(quán)糾正外部性的辦法，即所謂的科斯定理。其內(nèi)容是：在交易費(fèi)用為零時(shí)，只要產(chǎn)權(quán)初始界定清晰，并允許經(jīng)濟(jì)當(dāng)事人進(jìn)行談判交易，就可以導(dǎo)致資源的有效配置。 （2）科斯定理的理論意義 科斯定理擴(kuò)大了“看不見(jiàn)的手”的作用。按照這個(gè)定理，只要那些假設(shè)條件成立，則外部影響就不可

56、能導(dǎo)致資源配置不當(dāng)?；蛘咭粤硪唤嵌葋?lái)說(shuō)，在所定條件下，市場(chǎng)力量足夠強(qiáng)大，總能夠使外部性以最經(jīng)濟(jì)的辦法來(lái)解決，從而仍然可以實(shí)現(xiàn)帕累托最優(yōu)狀態(tài)。 西方一些學(xué)者根據(jù)科斯定理認(rèn)為，外部性之所以導(dǎo)致資源配置失當(dāng)是由于產(chǎn)權(quán)不明確。如果產(chǎn)權(quán)明確，且得到充分保障，有些外部性就不會(huì)發(fā)生。就是說(shuō)，在解決外部性問(wèn)題上不一定要政府干預(yù)，只要產(chǎn)權(quán)明確，市場(chǎng)會(huì)自動(dòng)解決外部性問(wèn)題，而在此之前的傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，解決外部性問(wèn)題，需要政府的干預(yù)。因此，科斯定理是對(duì)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的修正。 （3）科斯定理的實(shí)踐意義 如果產(chǎn)權(quán)界定是明確的，那么通過(guò)市場(chǎng)交易解決外在性問(wèn)題是可行的。以Y廠商向X廠商就污染問(wèn)題而施加外在成本的情形為例。在

57、產(chǎn)權(quán)可以自由買(mǎi)賣(mài)的條件下，如果法律界定X廠商有權(quán)不受污染，那么Y廠商為了能夠生產(chǎn)就必須向X廠商購(gòu)買(mǎi)污染權(quán)。這時(shí)，Y廠商將因此增加一部分邊際成本，而X廠商則得到相應(yīng)的收益。反之，如果產(chǎn)權(quán)界定給Y廠商，即Y廠商有權(quán)向X廠商施加污染，那么，X廠商將購(gòu)買(mǎi)這一權(quán)利以便Y廠商不釋放污染。結(jié)果，市場(chǎng)交易本身使得污染問(wèn)題得到解決。不僅如此，由于交易是在完全競(jìng)爭(zhēng)條件下進(jìn)行的，因而結(jié)果是帕累托最優(yōu)的。 但是科斯定理解決外部性問(wèn)題在實(shí)際中并不—定真的有效。這是因?yàn)椋旱谝唬Y產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)權(quán)不一定能夠明確地加以規(guī)定。有的資源，例如空氣，在歷史上就是大家均可使用的共同財(cái)產(chǎn)，很難將其財(cái)產(chǎn)權(quán)具體分派給誰(shuí)；有的資源的財(cái)產(chǎn)權(quán)即使在原則上可以明確，但由于不公平問(wèn)題、法律程序的成本問(wèn)題等等也變得實(shí)際上不可行；第二，已經(jīng)明確的財(cái)產(chǎn)權(quán)不一定總是能夠轉(zhuǎn)讓。這就涉及到信息是否充分以及買(mǎi)賣(mài)雙方不能達(dá)成一致意見(jiàn)的各種原因，如談判的人太多、交易成本過(guò)高、談判雙方都能使用策略性行為等等；第三，明確的財(cái)產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)讓并不總能實(shí)現(xiàn)資源的最優(yōu)配置。運(yùn)用科斯定理完全有可能得到這樣的結(jié)果：它與原來(lái)的狀態(tài)相比有所改善，但并不一定恰好為帕累托最優(yōu)狀態(tài)。此外，還應(yīng)指出，分配產(chǎn)權(quán)會(huì)影響收入分配，而收入分配的變動(dòng)可以造成社會(huì)不公平，引起社會(huì)動(dòng)亂。在社會(huì)動(dòng)亂的情況下，就談不上解決外部影響的問(wèn)題了。