《西方經(jīng)濟學(xué)（微觀部分）》（第4版）筆記和習(xí)題詳解：第11章 市場失靈和微觀經(jīng)濟政策

《《西方經(jīng)濟學(xué)（微觀部分）》（第4版）筆記和習(xí)題詳解：第11章 市場失靈和微觀經(jīng)濟政策》由會員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《《西方經(jīng)濟學(xué)（微觀部分）》（第4版）筆記和習(xí)題詳解：第11章 市場失靈和微觀經(jīng)濟政策（15頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。

1、 第11章 市場失靈和微觀經(jīng)濟政策 11.1 復(fù)習(xí)筆記 一、壟斷 1．壟斷與低效率 壟斷造成的低效率如圖11－1所示，在代表性壟斷廠商利潤最大化的點pm上，并沒有達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)。在利潤最大化產(chǎn)量qm上，價格Pm高于邊際成本MC，這表明，消費者愿意為增加額外一單位產(chǎn)量所支付的數(shù)量超過了生產(chǎn)該單位產(chǎn)量所引起的成本。因此，存在有帕累托改進的余地。如果讓壟斷廠商再多生產(chǎn)一單位產(chǎn)量，讓消費者以低于壟斷價格但大于邊際成本的某種價格購買該單位產(chǎn)量，則壟斷廠商和消費者都從中得到了好處：壟斷廠商的利潤進一步提高，消費者的福利進一步提高。 圖11-1 壟斷和低效率 帕累托最優(yōu)狀態(tài)是在q

2、*的產(chǎn)量水平上達(dá)到。在q*的產(chǎn)出水平上，需求曲線與邊際成本曲線相交，即消費者為額外一單位產(chǎn)量的愿意支付等于生產(chǎn)該額外產(chǎn)量的成本。此時，不再存在任何帕累托改進的余地。 q*產(chǎn)量水平是壟斷廠商與消費者協(xié)商的結(jié)果。事實上，壟斷廠商與消費者之間以及消費者之間難以達(dá)成相互滿意的一致意見，因而均衡產(chǎn)量不是發(fā)生在帕累托最優(yōu)狀態(tài)q*上。 上述關(guān)于壟斷情況的分析，也適用于壟斷競爭或寡頭壟斷等其他非完全競爭的情況。實際上，只要市場不是完全競爭的，只要廠商面臨的需求曲線不是一條水平線，而是向右下方傾斜，則廠商的利潤最大化原則就是邊際收益等于邊際成本，而不是價格等于邊際成本。當(dāng)價格大于邊際成本時，就出現(xiàn)了低效率的

3、資源配置狀態(tài)。而由于協(xié)議的各種困難，潛在的帕累托改進難以得到實現(xiàn)，于是整個經(jīng)濟便偏離了帕累托最優(yōu)狀態(tài)，均衡于低效率之中。 2．尋租理論 尋租是指為獲得和維持壟斷地位從而得到壟斷利潤（即壟斷租金）的非生產(chǎn)性活動。 尋租者花在尋租活動上的代價不會超過壟斷地位可能給他帶來的好處，尋租的代價小于等于壟斷利潤。尋租市場競爭程度的加強，整個尋租活動的代價將不斷增大。壟斷的經(jīng)濟損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過傳統(tǒng)壟斷理論中的無謂損失。 3．對于壟斷的管制 （1）價格管制。制定最高限價或最低保護價。 （2）出臺反壟斷法。 二、外部影響 1．外部性的含義 外部性或外部影響是指生產(chǎn)者或消費者在自己的活動中產(chǎn)生了一種

4、有利影響或不利影響，這種有利影響帶來的利益（或者說收益）或有害影響帶來的損失（或者說成本）都不是消費者或生產(chǎn)者本人所獲得或承擔(dān)的。外部性的實質(zhì)在于：一個當(dāng)事人對其他當(dāng)事人的福利產(chǎn)生影響且這種影響并沒有從市場交易中反映出來。 2．外部性分類 某個人(生產(chǎn)者或消費者)的一項經(jīng)濟活動會給社會上其他成員帶來好處，但他自己卻不能由此而得到補償。此時，這個人從其活動中得到的私人利益就小于該活動所帶來的社會利益。這種性質(zhì)的外部影響被稱為所謂“外部經(jīng)濟”。根據(jù)經(jīng)濟活動的主體是生產(chǎn)者還是消費者，外部經(jīng)濟可以分類為“生產(chǎn)的外部經(jīng)濟”和“消費的外部經(jīng)濟”。 某個人(生產(chǎn)者或消費者)的一項經(jīng)濟活動會給社會上其他

5、成員帶來危害，但他自己卻并不為此而支付足夠抵償這種危害的成本。此時，這個人為其活動所付出的私人成本就小于該活動所造成的社會成本。這種性質(zhì)的外部影響被稱為所謂“外部不經(jīng)濟”。外部不經(jīng)濟也可以視經(jīng)濟活動主體的不同而分為“生產(chǎn)的外部不經(jīng)濟”和“消費的外部不經(jīng)濟”。 表11－1 外部性分類 外部經(jīng)濟 （私人收益<社會收益） 外部不經(jīng)濟 （私人成本<社會成本） 生產(chǎn) 消費 生產(chǎn) 消費 當(dāng)一個消費者采取的經(jīng)濟行動對他人產(chǎn)生了有利影響，而自己卻不能從中得到報酬的情況。 當(dāng)一個消費者采取的經(jīng)濟行動對他人產(chǎn)生了有利影響，而自己卻不能從中得到報酬的情況。 當(dāng)一個消費者采取的經(jīng)濟行動使他人

6、付出了代價，而又未給他人以補償?shù)那闆r。 當(dāng)一個消費者采取的經(jīng)濟行動使他人付出了代價，而又未給他人以補償?shù)那闆r。 3．外部性和資源配置失當(dāng) 外部影響導(dǎo)致完全競爭條件下的資源配置將偏離帕累托最優(yōu)狀態(tài)。 一般而言，在存在外部經(jīng)濟的條件下，私人活動的水平常常要低于社會所要求的最優(yōu)水平；而在存在外部不經(jīng)濟的情況下，私人活動的水平常常要高于社會所要求的最優(yōu)水平。 4．解決外部性的辦法 （1）使用稅收和津貼 ①對造成外部不經(jīng)濟的企業(yè)進行征稅 目的：使該企業(yè)的私人成本=社會成本 稅額=社會成本－私人成本 ②對造成外部經(jīng)濟的企業(yè)，政府予以補貼 目的：使該企業(yè)的私人利益=社會利益 補貼=社

7、會利益－私人利益 （2）使用企業(yè)合并的方法 企業(yè)合并可以使外部影響“內(nèi)部化”，合并企業(yè)的成本與收益等于社會成本與收益。 （3）使用規(guī)定財產(chǎn)權(quán)的辦法 在許多情況下，外部影響之所以導(dǎo)致資源配置失當(dāng)，是由于財產(chǎn)權(quán)不明確。如果財產(chǎn)權(quán)是完全確定的并得到充分保障，則有些外部影響就可能不會發(fā)生。 5．科斯定理 （1）科斯定理的內(nèi)容 只要財產(chǎn)權(quán)是明確的，并且其交易成本為零或很小，則無論在開始時將財產(chǎn)權(quán)賦予誰，市場均衡的最終結(jié)果都是有效率的。 說明：財產(chǎn)權(quán)無論是自有的，還是購買的，都構(gòu)成機會成本的一部分。如果出售財產(chǎn)權(quán)，就可以獲得收益；否則，就意味著遭受本可以出售獲益的機會成本。 （2）結(jié)

8、論 在存在外部影響的情況下，并不一定需要政府干預(yù)，只要明確外部影響的所有權(quán)，同樣可以解決外部影響問題，達(dá)到資源的有效配置。 三、公共物品 1．公共物品和公共資源 排他性是指只有對商品支付價格的人才能夠使用該商品。 競用性是指如果某人已經(jīng)使用了某個商品(如某一火車座位)，則其他人就不能再同時使用該商品。 私人物品具有競爭性和排他性。 把既不具有排他性也不具有競用性的物品叫做公共物品，而把只不具有排他性但卻具有竟用性的物品叫做公共資源。 2．公共物品 （1）公共物品最優(yōu)產(chǎn)量的確定 公共物品的最優(yōu)產(chǎn)量決定條件：社會的邊際利益等于生產(chǎn)的邊際成本。 社會的邊際利益等于所有消費者的邊

9、際利益之和。 （2）公共物品和市場失靈 公共物品的最優(yōu)產(chǎn)量是難于確定的，這時因為：①單個消費者通常并不很清楚自己對公共物品的需求價格，更不用說去準(zhǔn)確地陳述他對公共物品的需求與價格的關(guān)系。既然私人的公共物品需求曲線無法確定，也就無法確定公共物品的市場需求曲線，更無法確定最優(yōu)產(chǎn)量。②即使單個消費者能夠通過需求曲線描述自己對公共物品的偏好程度，但他們不會如實地說出來。公共物品的非競爭性使得每個消費者都想成為“免費乘車者”。既然得到的需求曲線是假的，以此得到的最優(yōu)產(chǎn)量也是錯誤的。 公共物品市場是非競爭的，在既定的產(chǎn)量上，消費者之間根本不存在私人物品市場上的那種競爭，每個消費者消費的機會成本為零。

10、每個消費者都想成為“免費乘車者”，盡量少支付給生產(chǎn)者以換取消費公共物品的權(quán)利。結(jié)果，在市場機制條件下，私人不會生產(chǎn)公共物品只能由政府來生產(chǎn)公共產(chǎn)品。消費者的支付不足以補償公共物品的生產(chǎn)成本，公共物品的生產(chǎn)者必然減少產(chǎn)量，甚至不生產(chǎn)。 （3）公共物品和成本——收益分析 公共物品的生產(chǎn)和消費問題不能由市場上的個人決策來解決。因此，必須由政府來承擔(dān)起提供公共物品的任務(wù)。公共物品也可以看成是一個項目，用成本-收益分析方法加以討論。 3．公共資源 一種物品，如果不具有排他性，則每個人出于自己的利益考慮，就會盡可能多地去利用它。如果該物品又具有競用性的特點，即是所謂的“公共資源”，則它可能很快就會

11、被過度地 使用，從而造成災(zāi)難性的后果。 由于公共資源是公共的，使用權(quán)、收益權(quán)歸誰是模糊的，誰都有權(quán)使用，就產(chǎn)生了過度消費的問題。這種情況就是所謂“公共地悲劇”。 4．公共選擇理論 公共選擇理論則特別注重研究那些與政府行為有關(guān)的集體選擇問題。 （1）集體選擇規(guī)則 集體選擇，就是所有的參加者依據(jù)一定的規(guī)則通過相互協(xié)商來確定集體行動方案的過程。 ①一致同意規(guī)則 一致同意規(guī)則是指一項集體行動方案只有在所有參加者都認(rèn)可的情況下才能夠?qū)嵤＿@里的“認(rèn)可”意味著贊成或者至少不反對。在一致同意規(guī)則下，每一個參加者都對將要達(dá)成的集體決策擁有否決權(quán)。 優(yōu)點：能夠充分地保證每一個參加者的利益；可以

12、避免發(fā)生“免費乘車”的行為；如果能夠達(dá)成協(xié)議，則協(xié)議將是帕累托最優(yōu)的。 缺點：達(dá)成協(xié)議的成本常常太大，在許多情況下甚至根本就無法達(dá)成協(xié)議。 ②多數(shù)規(guī)則 多數(shù)規(guī)則，是指一項集體行動方案必須得到所有參加者中的多數(shù)認(rèn)可才能夠?qū)嵤?。這里的多數(shù)，可以是簡單多數(shù)，即超過總數(shù)的一半，也可以是比例多數(shù)，如達(dá)到總數(shù)的三分之二以上。 優(yōu)點：成本較低，容易達(dá)成協(xié)議。 缺點：忽略了少數(shù)派的利益，少數(shù)派被迫服從；可能出現(xiàn)“收買選票”的現(xiàn)象；最終的集體選擇結(jié)果可能不是唯一的。 ③加權(quán)規(guī)則 根據(jù)一項集體行動方案對不同參加者的重要程度差異，給參加者的意愿“加權(quán)”，相對重要的，擁有的票數(shù)就多，否則就較少。然后，按

13、實際得到的贊成票數(shù)（而非人數(shù)）的多少來決定集體行動方案。 ④.否決規(guī)則 首先讓每個參加者提出自己認(rèn)可的行動方案，匯總之后，再讓每個成員從中否決掉自己所反對的那些方案。這樣一來，最后剩下的沒有被否決掉的方案就是所有成員都可以接受的集體選擇結(jié)果了。如果有不止一個方案留了下來，就再借助于其他投票規(guī)則來進行選擇。 否決規(guī)則的特點：經(jīng)過篩選之后留下來的集體行動方案都將是帕累托最優(yōu)的。 （2）最優(yōu)的集體選擇規(guī)則 對于按照何種規(guī)則進行集體選擇，才能保證所得到的結(jié)果是最有效率的，公共選擇理論中有兩個主要的理論模型。 ①成本模型。按照該模型，任何一個集體選擇規(guī)則都存在著性質(zhì)完全不同的兩類成本：決策成

14、本和外在成本。一個集體選擇規(guī)則的 決策成本是指在該規(guī)則下通過某項集體行動方案所花費的時間和精力。一項集體選擇規(guī)則的外在成本則是指在該規(guī)則下通過某項集體行動方案與某些參加者的意愿不一致而給他們帶了的損失。 決策成本與外在成本之和為相互依賴成本。 理性的經(jīng)濟人將按最低的相互依賴成本來決定集體選擇的規(guī)則。 ②概率模型 概率模型力圖使集體決策的結(jié)果偏離個人意愿的可能性大到最小。最好的集體選擇規(guī)則就是那種能使上述偏離可能性達(dá)到最小的規(guī)則。多數(shù)規(guī)則相對比較理想。 ③政府官員制度 政府官員制度是指那種由通過選舉所產(chǎn)生的、被任命的以及經(jīng)過考試而錄用的政府官員來管理政治事務(wù)的制度。 政府官員制度

15、的效率比較低的原因：缺乏競爭、機構(gòu)龐大、成本高昂。 解決政府官員制度低效率的主要途徑是引入競爭機制。具體做法是：第一，使公共部門的權(quán)力分散化。第二，由私人部門承包公共服務(wù)的供給。第三，在公共部門和私人部門之間展開競爭。第四，加強地方政府之間的競爭。 四、信息不完全與不對稱 1．信息不完全與不對稱的含義 信息不完全不僅是指那種絕對意義上的不完全，即由于認(rèn)識能力的限制，人們不可能知道在任何時候、任何地方發(fā)生的或?qū)⒁l(fā)生的任何情況，而且是指“相對”意義上的不完全，即市場經(jīng)濟本身不能夠生產(chǎn)出足夠的信息并有效地配置它們。 信息不對稱是指有些人比其他人擁有更多的相關(guān)信息。 2．信息不完全與不對

16、稱引起的問題 （1）逆向選擇 逆向選擇指在買賣雙方信息非對稱的情況下，差的商品總是將好的商品驅(qū)逐出市場；或者說擁有信息優(yōu)勢的一方，在交易中總是趨向于做出盡可能地有利于自己而不利于別人的選擇。逆向選擇的存在使得市場價格不能真實地反映市場供求關(guān)系，導(dǎo)致市場資源配置的低效率。一般在商品市場上賣者更了解產(chǎn)品的質(zhì)量，保險市場上投保人更清楚自身狀況。這些都有可能導(dǎo)致逆向選擇問題。解決逆向選擇問題的方法主要有：政府對市場進行必要的干預(yù)和利用市場信號。 （2）道德風(fēng)險 道德風(fēng)險指在雙方信息非對稱的情況下，人們享有自己行為的收益，而將成本轉(zhuǎn)嫁給別人，從而造成他人損失的可能性。道德風(fēng)險的存在不僅使得處于信

17、息劣勢的一方受到損失，而且會破壞原有的市場均衡，導(dǎo)致資源配置的低效率。道德風(fēng)險分析的應(yīng)用領(lǐng)域主要是保險市場。解決道德風(fēng)險的主要方法是風(fēng)險分擔(dān)。 （3）委托人-代理人問題 由于信息的不完全性，委托人往往不知道代理人要采取什么行動或者即使知道代理人采取某種行動，也不能觀察和測度代理人從事這一行動時的努力程度，同時兩者之間存在的利益分割關(guān)系，通常會使得代理人不完全按照委托人的意圖行事，這在經(jīng)濟學(xué)上被稱為委托—代理問題。 一旦企業(yè)出現(xiàn)委托人-代理人問題，其后果不僅是企業(yè)所有者的利潤受損，也使社會資源配置的效率受損，因為在不發(fā)生委托人-代理人問題的情況下，社會將生產(chǎn)出較高質(zhì)量的產(chǎn)品。 由委托人-

18、代理人問題而導(dǎo)致的效率損失不可能通過政府的干預(yù)解決，而需要通過設(shè)計有效的激勵措施加以解決。解決委托人-代理人問題最有效的辦法是實施一種最優(yōu)合約。最優(yōu)合約是委托人花費最低限度的成本而使得代理人采取有效率的行動實現(xiàn)委托人目標(biāo)的合約。 3．信譽和信息調(diào)控 通過市場機制本身來解決信息不完全和不對稱問題的一個方法是建立“信譽”。信譽，可以看成是消費者對企業(yè)行為的一種主觀評價。消費者根據(jù)自己購買和消費某種產(chǎn)品的親身體驗以及來自其他消費者的“忠告”或別的因素，對生產(chǎn)和銷售該產(chǎn)品的企業(yè)的誠信(或欺瞞)程度作出判斷，并根據(jù)這種判斷來決定以后是否會購買該企業(yè)的產(chǎn)品。 市場機制并不能夠解決所有的信息不完全和不

19、對稱問題。在這種情況下，政府就有必要在信息方面進行調(diào)控。信息調(diào)控的目的主要是保證消費者和生產(chǎn)者能夠得到充分和正確的市場信息，即增加市場的“透明度”，以便他們能夠做出正確的選擇。 11.2 課后習(xí)題詳解 1．壟斷是如何造成市場失靈的？ 答：盡管一些壟斷可能會帶來規(guī)模經(jīng)濟、降低產(chǎn)品成本、促進科學(xué)研究和采用新技術(shù)從而有助于生產(chǎn)力的發(fā)展，但許多壟斷往往又具有經(jīng)濟上的不合理性，如使生產(chǎn)效率不能最大限度發(fā)揮、資源不能得到充分的利用、社會福利受損失。這可用圖11-2說明。 F H 圖11-2 壟斷造成的市場失靈 在圖11-2中，橫軸表示廠商產(chǎn)量，縱軸表示價格，曲線D和MR

20、分別表示廠商需求曲線和邊際收益曲線，再假定平均成本和邊際成本相等且固定不變并由直線AC＝MC表示。為了使利潤極大，廠商產(chǎn)量定在Q2價格為P2，它高于邊際成本，說明沒有達(dá)到帕累托最優(yōu)，因為這時消費者愿意為增加額外一單位所支付的數(shù)量超過生產(chǎn)該單位所引起的成本。顯然，要達(dá)到帕累托最優(yōu)，產(chǎn)量應(yīng)增加到Q1，價格應(yīng)降到P1這時P＝MC。然而，壟斷決定的價格和產(chǎn)量只能是Q2和P2。如果產(chǎn)量和價格是完全競爭條件下的產(chǎn)量Q1和價格P1消費者剩余是FP1H的面積，當(dāng)壟斷者把價格提高到P2時，消費者剩余只有FP2G的面積，所減少的消費者剩余的一部分轉(zhuǎn)化為壟斷者的利潤，另一部分就是由壟斷所引起的社會福利的純損失，它代

21、表由于壟斷造成的低效率帶來的損失。 另外，為獲得和維持壟斷地位從而得到壟斷利潤的尋租活動是一種純粹的浪費。進一步加劇了壟斷的低效率。 2．外部影響的存在是如何干擾市場對資源的配置的？ 答：（1）外部影響有時也稱為外溢性、相鄰效應(yīng)等，是指一個經(jīng)濟活動的主體對他所處的經(jīng)濟環(huán)境的影響，它的方向和作用結(jié)果具有兩面性，因此可以分為外部經(jīng)濟和外部不經(jīng)濟。那些能為社會和其他個人帶來收益或能使社會和個人降低成本支出的外部影響稱為外部經(jīng)濟，它是對個人或社會有利的外部影響；那些能夠引起社會和其他個人成本增加或?qū)е率找鏈p少的外部影響稱為外部不經(jīng)濟，它是對個人或社會不利的。福利經(jīng)濟學(xué)認(rèn)為，除非社會上的外部經(jīng)

22、濟效果與外部不經(jīng)濟效果正好相互抵消，否則外部影響的存在使得帕累托最優(yōu)狀態(tài)不可能達(dá)到，從而也不能達(dá)到個人和社會的最大福利。 （2）外部影響會造成市場失靈，市場失靈指完全競爭的市場機制在很多場合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。市場失靈的幾種情況有：壟斷、外部影響、公共物品和非對稱信息。一項經(jīng)濟活動存在外部經(jīng)濟時，人們從該項活動中得到的私人利益會小于社會利益，而存在外部不經(jīng)濟時，人們從事該項活動所付出的私人成本又會小于社會成本，在這兩種情況下，自由競爭條件下的資源配置都會偏離帕累托最優(yōu)。 令、和、分別代表某人從事某項經(jīng)濟活動所能獲得的私人利益、社會利益、私人成本和社會成本

23、，再假定存在外部經(jīng)濟，即有、，但又有，則此人顯然不會進行該活動。這表明資源配置沒有達(dá)到帕累托最優(yōu)，因為從上述兩個不等式可以得到：，這一新不等式說明，社會上由此得到的好處大于私人從事這項活動所受到的損失。可見，這個人如果從事這項活動的話，從社會上其他人所得到的好處中拿出一部分來補償進行活動的私人所受到的損失以后還會有多余，即可能使其他人狀況變好而沒有任何人狀況變壞。這說明，存在外部經(jīng)濟的情況下，私人活動的水平常常低于社會所要求的水平。 相反，存在外部不經(jīng)濟時，有，再假定，則此人一定會進行此項活動，從上述兩不等式中可得到，此不等式說明，進行了這項活動，社會上其他人受到的損失大于此人得到的好處，從

24、整個社會看，是得不償失，因此私人活動水平高于社會所要求的最優(yōu)水平了。 因此，外部影響是造成市場失靈的重要原因之一。 3．如何看“科斯定理”？它在資本主義社會中適用嗎？它在社會主義社會中適用嗎？ 答：（1）一般認(rèn)為該定理可表述為：只要交易成本為零，產(chǎn)權(quán)分配不影響經(jīng)濟運行的效率。西方一些學(xué)者根據(jù)科斯定理認(rèn)為，外部影響之所以導(dǎo)致資源配置失當(dāng)是由于產(chǎn)權(quán)不明確。如果產(chǎn)權(quán)明確，且得到充分保障，有些外部影響就不會發(fā)生。就是說，在解決外部影響問題上不一定要政府干預(yù)，只要產(chǎn)權(quán)明確，市場會自動解決外部性問題。而在此之前的傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)認(rèn)為，解決外部性問題需要政府的干預(yù)。因此，科斯定理是對傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)的修正。財

25、產(chǎn)權(quán)的明確和可轉(zhuǎn)讓之所以具有這樣大的作用，其原因在于，明確的財產(chǎn)權(quán)及其轉(zhuǎn)讓可以使得私人成本(或利益)與社會成本(或利益)趨于一致。 （2）但是運用科斯定理解決外部影響問題在實際中并不一定真的有效。有以下幾個難題： 第一，科斯定理要求資產(chǎn)的財產(chǎn)權(quán)明確，但是，財產(chǎn)權(quán)并不總是能夠明確地加以規(guī)定。有的資源，例如空氣，在歷史上就是大家均可使用的共同財產(chǎn)，很難將其財產(chǎn)權(quán)具體分派給誰；有的資源的財產(chǎn)權(quán)即使在原則上可以明確，但由于不公平問題、法律程序的成本問題等等也變的實際上不可行。 第二，科斯定理要求財產(chǎn)權(quán)可以轉(zhuǎn)讓。這就涉及到信息充分不充分以及買賣雙方不能達(dá)成一致意見的各種原因，如談判的人太多、交易成

26、本過高、談判雙方都能使用策略性行為，等等。 最后，即使財產(chǎn)權(quán)是明確的、可轉(zhuǎn)讓的，也不一定總能實現(xiàn)資源的最優(yōu)配置。顯然，在這個過程中完全有可能得到這樣的結(jié)果：它與原來的狀態(tài)X+相比有所改善，但并不一定恰好為X++。 此外，還應(yīng)該指出，分配產(chǎn)權(quán)會影響收入分配，而收入分配的變動可以造成社會不公平，引起社會動亂。在社會動亂的情況下，就談不上解決外部影響的問題了。 資本主義社會和社會之以社會都可以用科斯定理來解決一部分外部性問題，以期達(dá)到資源的有效配置。 4．公共物品為什么不能靠市場來提供？ 答：公共物品指供整個社會共同享用的物品，其兩大顯著特點是：消費或使用上的非排他性和非競爭性。這

27、些性質(zhì)決定了公共物品和私人物品在最優(yōu)產(chǎn)出水平?jīng)Q定上大不相同。私人物品的市場需求曲線由各消費者個人需求曲線水平相加而得，公共物品的市場需求曲線只能由各消費者個人需求曲線垂直相加而得。但是，許多西方經(jīng)濟學(xué)家認(rèn)為，公共物品的需求曲線是虛假的。首先，單個消費者通常并不很清楚自己對公共物品的需求價格，更不用說去準(zhǔn)確地陳述他對公共物品的價格與需求的關(guān)系；其次，即使單個消費者了解自己對公共物品的偏好程度，他們也不會如實說出來。為了減少支付價格或不支付價格，消費者會低報或隱瞞自己對公共物品的偏好。他們在享用公共物品時都想當(dāng)“免費乘車者”，不支付成本就得到利益。 在競爭的市場中，如果是私人物品，則市場均衡時的

28、資源配置是最優(yōu)的。但是，如果是公共物品，即使它是可排他的，情況也會完全不同。任何一個消費者一單位商品的機會成本為零。這意味著，沒有任何的消費者要為它所消費的公共物品去和任何人競爭，因此，市場不再是競爭的。如果消費者認(rèn)識到他自己消費的機會成本為零，他就會盡量少支付給生產(chǎn)者以換取消費公共物品的權(quán)利。如果所有的消費者均這樣行事，則消費者們支付的數(shù)量就將不足以公共物品的生產(chǎn)成本。結(jié)果便是低于最優(yōu)數(shù)量的產(chǎn)出，甚至是零產(chǎn)出。 5．市場機制能夠解決信息不完全和不對稱問題嗎？ 答：（1）在現(xiàn)實經(jīng)濟中，信息往往是不完全的，甚至是很不完全的。信息不完全不僅是指那種絕對意義上的不完全，即由于認(rèn)識能力的限制，

29、人們不可能知道在任何時候、任何地方發(fā)生的或?qū)⒁l(fā)生的任何情況，而是指“相對”意義上的不完全，即市場經(jīng)濟本身不能夠生產(chǎn)出足夠的信息并有效地配置它們。信息不對稱是指市場上的某些參與者擁有，但另一些參與者不擁有的信息；或指一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。 在信息不完全和不對稱的情況下，市場機制有時就不能很好地起作用。例如，由于缺乏足夠的信息，生產(chǎn)者的生產(chǎn)可能會帶有一定的“盲目性”：有些產(chǎn)品生產(chǎn)過多，而另一些產(chǎn)品又生產(chǎn)過少；消費者的消費選擇也可能會出現(xiàn)“失誤”，比如購買了一些有害健康的“壞”商品，而錯過了一些有益健康的“好”商品。更壞的情況是，由于缺乏足夠的信息，有些重要的市場甚至可

30、能根本就無法產(chǎn)生，或者即使產(chǎn)生，也難以得到充分的發(fā)展。也就是說，信息不完全和不對稱會導(dǎo)致市場失靈。 （2）市場機制能解決一部分信息不完全和不對稱問題。例如，為了利潤最大化，生產(chǎn)者必須根據(jù)消費者的偏好進行生產(chǎn)，否則，生產(chǎn)出來的商品就可能賣不出去。生產(chǎn)者顯然很難知道每個消費者的偏好的具體情況。不過，在市場經(jīng)濟中，這一類信息的不完全并不會影響他們的正確決策——因為他們知道商品的價格。只要知道了商品的價格，就可以有此計算生產(chǎn)該商品的邊際收益，從而就能確定它的利潤最大化產(chǎn)量。 但是，市場的價格機制不能解決所有的信息不完全和不對稱問題。這種情況在商品市場、要素市場上都是常見的現(xiàn)象。 在市場機制不能解

31、決問題時，就需要政府在信息方面進行調(diào)控。信息調(diào)控的主要目的是保證消費者和生產(chǎn)者都能夠得到充分的和正確的市場信息，以便他們能做出正確的選擇。 6．設(shè)一產(chǎn)品的市場需求函數(shù)為Q＝500－5P，成本函數(shù)為C＝20Q。試問： （a）若該產(chǎn)品為一壟斷廠商生產(chǎn)，利潤最大時的產(chǎn)量、價格和利潤各為多少？ （b）要達(dá)到帕累托最優(yōu)，產(chǎn)量和價格應(yīng)為多少？ （c）社會純福利在壟斷性生產(chǎn)時損失了多少？ 解：（a）該商品有壟斷廠商生產(chǎn)時，市場的需求函數(shù)即為該廠的需求函數(shù)。 于是，由Q＝500－5P，可得。 則該廠商的利潤函數(shù)為： 利潤最大化時有，即 解得：Q＝200 此時有： 即達(dá)到帕累托最優(yōu)

32、使得產(chǎn)量為200，價格為60，廠商能得到得利潤為8 000。 （b）要達(dá)到帕累托最優(yōu)，則需要有： 由已知得：， 解得：。 （c）當(dāng)時，消費者剩余為： 當(dāng)時，消費者剩余為： 所以社會凈福利損失為：。這里，16 000－4 000＝12 000是壟斷造成的消費者剩余的減少量。其中，8 000轉(zhuǎn)化為壟斷者利潤。因此，社會福利純損失為4 000。 7．在一個社區(qū)內(nèi)有三個集團。他們對公共電視節(jié)目小時數(shù)T的需求曲線分別為： W１＝100－T W２＝150－2T W３＝200－T 假定公共電視是一種純粹的公共物品，它能以每小時100美元的不變邊際成本生產(chǎn)出來。 （

33、1）公共電視有效率的小時數(shù)是多少？ （2）一個競爭性的私人市場會提供多少公共電視小時數(shù)？ 解：（1）公共電視是一種純粹的公共物品，因此，要決定供給公共物品的有效水平，必須使這些加總的邊際收益與生產(chǎn)的邊際成本相等。 對公共電視的市場需求為三個集團需求曲線的垂直相加： W=W１+ W２+W３＝100－T+150－2T+200－T＝450-4T 因此總收益函數(shù)為TR＝WT＝（450－4T）T 由總收益函數(shù)可知，邊際收益函數(shù)為MR＝450－8T 均衡時有：MC＝MR，即為：450－8T＝100， 解得：T＝43.75。這就是公共電視的有效小時數(shù)。 （2）在一個競爭性的私人市場中，對電

34、視節(jié)目小時數(shù)的市場需求曲線是三個集團需求曲線的水平相加，且此時W1＝W2＝W3＝P。 由W１＝100－T，得：T1＝100－W１＝100－P， 由W２＝150－2T，得：T2＝75－0.5W2＝75－0.5P， 由W３＝200－T，得：T3＝200－W3＝200－P， 則市場需求曲線為：T＝T1＋T2＋T3＝（100－P）（75－0.5P）（200－P）＝375－2.5P 即：P＝150－0.4T 因此總收益函數(shù)為TR＝PT＝（150－0.4T）T 由總收益函數(shù)可知，邊際收益函數(shù)為MR＝150－0.8T 均衡時有：MC＝MR，即為：150－0.8T＝100， 解得：T＝62.

35、5。 因此，如果電視為私人物品，則一個競爭性的私人市場會提供62.5電視小時數(shù)。 8．設(shè)一個公共牧場的成本是C＝5x2＋2 000，其中，x是牧場上養(yǎng)牛的頭數(shù)。牛的價格為P＝800元。 （1）求牧場凈收益最大時的養(yǎng)牛數(shù)。 （2）若該牧場有5戶牧民，牧場成本由他們平均分擔(dān)。這時牧場上將會有多少養(yǎng)牛數(shù)？從中會引起什么問題？ 解：（1）牧場收益最大時，應(yīng)該有MC＝P 由C＝5x2＋2 000，可得：MC＝10x 則有：10x＝800，解得：x＝80。 （2）每戶牧民分?jǐn)偟某杀臼牵? x2＋2 000）÷5＝x2＋400 因此對每戶牧民來說，其邊際成本均為：MC＝2x 于是養(yǎng)牛頭數(shù)

36、將是：2x＝800, x＝400。 在這種情況下，實際放牧量大大超過了最優(yōu)放牧量，由此引起的后果就是，牧場因放牧過度，數(shù)年后一片荒蕪，這就是所謂的公地問題。 9．假設(shè)有l(wèi)0個人住在一條街上，每個人愿意為增加一盞路燈支付4美元，而不管已提供的路燈數(shù)量。若提供X盞路燈的成本函數(shù)為C（X）＝，試求最優(yōu)路燈安裝只數(shù)。 答：路燈屬公共產(chǎn)品，每人愿為增加的每一盞路燈支付4美元，10人共40美元，這可看成是對路燈的需求或邊際收益，而裝燈的邊際成本函數(shù)為MC＝2x。 令MR＝MC，即40＝2x，可以求得：x＝20盞， 因此路燈安裝的最優(yōu)數(shù)是20盞。 10．一農(nóng)場主的作物缺水。他須決定是否進

37、行灌溉。如他進行灌溉，或者天下雨的話，作物帶來的利潤是1 000元，但若是缺水，利潤只有500元。灌溉的成本是200元。農(nóng)場主的目標(biāo)是預(yù)期利潤達(dá)到最大。 （1）如果農(nóng)場主相信下雨的概率是50％，他會灌溉嗎？ （2）假如天氣預(yù)報的準(zhǔn)確率是100％，農(nóng)場主愿意為獲得這種準(zhǔn)確的天氣信息支付多少費用？ 解：（1）如果農(nóng)場主相信下雨的概率是50%，不進行灌溉的話，他的預(yù)期利潤為： 如果進行灌溉，則肯定得到的利潤為1 000－200＝800。因此，它會進行灌溉。 （2）他不買天氣預(yù)報信息時，如上所述，他會進行灌溉，得到利潤800。如果買天氣預(yù)報信息并假定支付x元費用，他若確知天下雨，就不灌溉

38、，于是可獲利潤： 若確知天不下雨，就灌溉，于是可獲利潤： 由于他得到的信息無非是下雨和不下雨，因此，在購買信息情況下的預(yù)期利潤為： 令（不購買預(yù)報信息時的利潤），解出x＝100。 11.3 考研真題與難題詳解 一、概念題 1. 外部性（externality）（東南大學(xué)2003研；北師大2004研；北航2004研；南開大學(xué)2005研；四川大學(xué)2006研） 答：外部性也稱為外溢性、相鄰效應(yīng)，指一個經(jīng)濟活動的主體對他所處的經(jīng)濟環(huán)境的影響。外部性的影響會造成私人成本和社會成本之間，或私人收益和社會收益之間的不一致，這種成本和收益差別雖然會相互影響，卻沒有得到相應(yīng)的補償

39、，因此容易造成市場失靈。外部性的影響方向和作用結(jié)果具有兩面性，可以分為外部經(jīng)濟和外部不經(jīng)濟。那些能為社會和其他個人帶來收益或能使社會和個人降低成本支出的外部性稱為外部經(jīng)濟，它是對個人或社會有利的外部性；那些能夠引起社會和其他個人成本增加或?qū)е率找鏈p少的外部性稱為外部不經(jīng)濟，它是對個人或社會不利的。福利經(jīng)濟學(xué)認(rèn)為，除非社會上的外部經(jīng)濟效果與外部不經(jīng)濟效果正好相互抵銷，否則外部性的存在使得帕累托最優(yōu)狀態(tài)不可能達(dá)到，從而也不能達(dá)到個人和社會的最大福利。外部性理論可以為經(jīng)濟政策提供某些建議，它為政府對經(jīng)濟的干預(yù)提供了一種強有力的依據(jù)，政府可以根據(jù)外部性的影響方向與影響程度的不同制定相應(yīng)的經(jīng)濟政策，并利

40、用相應(yīng)的經(jīng)濟手段，以消除外部性對成本和收益差別的影響，實現(xiàn)資源的最優(yōu)配置和收入分配的公平合理。糾正的辦法：（1）使用稅收和津貼；（2）使用企業(yè)合并的方法；（3）規(guī)定財產(chǎn)權(quán)。 2. 公共物品（南開大學(xué)2005研；北京化工大學(xué)2006研；東北財大2006研；上海交大2006研；廈門大學(xué)2006研） 答：公共物品指既沒有排他性又沒有競爭性的產(chǎn)品和服務(wù)。排他性是指當(dāng)某個人使用或消費一種產(chǎn)品和服務(wù)時，可以排除與阻止其他人使用或消費該種產(chǎn)品和服務(wù)。競爭性是指當(dāng)某個人使用或消費一種產(chǎn)品和服務(wù)時，就減少了其他人使用或消費該種產(chǎn)品和服務(wù)的機會。國防、海上導(dǎo)航用的燈塔，就是公共物品。一個人享有公共物品的好處時

41、并不能排除其他人也享有它們的好處，一個人享有它們的好處時也不會減少其他人對它們的享有。 由于公共產(chǎn)品既沒有排他性又沒有競爭性，所以能夠從公共產(chǎn)品獲益的人可以避開為公共產(chǎn)品付出費用，這稱為“免費搭便車問題”。在公共產(chǎn)品的提供上，人們總是希望由別人來提供，而自己坐享其成。要使公共物品有效率地提供出來，經(jīng)常需要政府的行動。 3. 逆向選擇（adverse selection）與道德風(fēng)險（moral hazard）（中山大學(xué)2005研；南開大學(xué)2005研；東北財大2006研） 答：（1）逆向選擇是指在買賣雙方信息非對稱的情況下，差的商品總是將好的商品驅(qū)逐出市場；或者說擁有信息優(yōu)勢的一方，在交易中

42、總是趨向于做出盡可能地有利于自己而不利于別人的選擇。 在二手車市場上，假定有若干輛質(zhì)量不同的二手車要賣。舊車主知道自己要賣的車的質(zhì)量，質(zhì)量好的索價高些，質(zhì)量差的索價低些。但買主不知道每輛舊車的質(zhì)量情況。在這種情況下，買主只能按好的舊車和差的舊車索價的加權(quán)平均價格來購買。這樣，由于買主無法掌握舊車的準(zhǔn)確信息，從而其出價并不區(qū)分舊車質(zhì)量的好壞，質(zhì)量好的舊車會退出市場，質(zhì)量差的舊車留在市場上。一旦發(fā)生這樣的情況，質(zhì)量差的舊車比例增加，買主會進一步降低出價，使質(zhì)量稍好的舊車也退出市場，如此循環(huán)下去，舊車市場就會逐漸萎縮。 逆向選擇的存在使得市場價格不能真實地反映市場供求關(guān)系，導(dǎo)致市場資源配置的低效

43、率。一般在商品市場上賣者關(guān)于產(chǎn)品的質(zhì)量、保險市場上投保人關(guān)于自身的情況等等都有可能產(chǎn)生逆向選擇問題。解決逆向選擇問題的方法主要有：政府對市場進行必要的干預(yù)和利用市場信號。 （2）道德風(fēng)險是指在雙方信息非對稱的情況下，人們享有自己行為的收益，而將成本轉(zhuǎn)嫁給別人，從而造成他人損失的可能性。道德風(fēng)險的存在不僅使得處于信息劣勢的一方受到損失，而且會破壞原有的市場均衡，導(dǎo)致資源配置的低效率。 在信息不對稱的情況下，代理人為委托人工作，而其工作成果同時取決于代理人所做的主觀努力和不由主觀意志決定的各種客觀因素。當(dāng)主觀努力對委托人來說難以識別時，就會產(chǎn)生代理人隱瞞行動而導(dǎo)致委托人利益受到損害的“道德風(fēng)險

44、”。道德風(fēng)險發(fā)生的一個典型領(lǐng)域是保險市場。而解決道德風(fēng)險的主要方法是風(fēng)險分擔(dān)。 4. 市場失靈（北師大2001研；浙江大學(xué)2001研；社科院2002研；北京工業(yè)大學(xué)2005研；深圳大學(xué)2005研） 答：市場失靈指完全競爭的市場機制在很多場合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。導(dǎo)致市場失靈的原因主要有如下幾種：①外部性，即一個經(jīng)濟主體的行為造成的另一個經(jīng)濟主體的利益或成本的變化，而另一個經(jīng)濟主體又沒有得到補償或支付的情況；②公共產(chǎn)品，即對整個社會有益，但因不能獲得收益或私人成本太高而私人廠商不愿意生產(chǎn)的產(chǎn)品和勞務(wù)，如國防、空間研究、氣象預(yù)報等；③非零交易成本，如搜集信息、

45、討價還價、達(dá)成合同等所需要的成本，往往使得交易難以進行；④市場特權(quán)，如壟斷的存在或過度的競爭；⑤市場機制不能夠解決社會目標(biāo)問題；⑥非對稱信息，如生產(chǎn)者往往具有比消費者更多的關(guān)于商品的信息。 5. 科斯定理（人大2006研；北師大2006研；北理2006研；南開大學(xué)2006研） 答：科斯定理指揭示市場經(jīng)濟中產(chǎn)權(quán)安排、交易成本和資源配置效率之間關(guān)系的原理。其基本思想由美國經(jīng)濟學(xué)家、1991年諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎獲得者科斯在1960年發(fā)表的《社會成本問題》中提出，但科斯本人并沒有直接將其思想以定理形式寫出，而是體現(xiàn)在從解決環(huán)境污染的外部性問題出發(fā)所進行的案例分析中?？扑苟ɡ硎怯善渌?jīng)濟學(xué)家在解釋科斯的

46、基本思想時概括出來的，不同的經(jīng)濟學(xué)家從不同的側(cè)面對科斯的基本思想進行了解釋。 科斯定理的內(nèi)容是：只要財產(chǎn)權(quán)是明確的，并且其交易成本為0或者很小，則無論在開始時財產(chǎn)權(quán)的配置是怎么樣的，市場均衡的最終結(jié)果都是有效率的。科斯定理進一步擴大了“看不見的手”的作用。按照這個定理，只要那些假設(shè)條件成立，則外部影響就不可能導(dǎo)致資源配置不當(dāng)?；蛘咭粤硪唤嵌葋碚f，在所給條件下，市場力量足夠強大，總能夠使外部影響以最經(jīng)濟的辦法來解決，從而仍然可以實現(xiàn)帕累托最優(yōu)狀態(tài)。但是，科斯定理解決外部影響問題在實際中并不一定真的有效。資產(chǎn)的財產(chǎn)權(quán)不一定總是能夠明確地加以規(guī)定；已經(jīng)明確的財產(chǎn)權(quán)不一定總是能夠轉(zhuǎn)讓；分派產(chǎn)權(quán)會影響

47、收入分配，而收入分配的變動可以造成社會不公平，引起社會動亂。在社會動亂的情況下，就談不上解決外部效果的問題了。 二、簡答題 1. 全世界每天消費大量的雞，但沒有人擔(dān)心雞會滅絕，相反沒有多少人吃鯨肉，人們卻時時刻刻擔(dān)心鯨會滅絕，為什么同樣一個市場系統(tǒng)可以保證產(chǎn)出足夠的雞，卻偏偏威脅到鯨的生存呢？（中山大學(xué)2006研） 答：（1）同樣一個市場系統(tǒng)之所以會出現(xiàn)這種結(jié)果是因為市場在配置“雞和鯨”這兩種資源時其效率是不一樣的。市場在配置雞的生產(chǎn)和消費時是有效的，但其在配置鯨時卻出現(xiàn)了市場失靈。 市場失靈是指完全競爭的市場機制在很多場合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。導(dǎo)致市

48、場失靈的原因主要有如下幾種：外部性、公共物品、壟斷、不完全信息等。 鯨是一種公共資源，但市場在配置公共資源時往往無能為力。公共資源是指沒有排他性但有競爭性的產(chǎn)品和服務(wù)。排他性是指當(dāng)某個人使用或消費一種產(chǎn)品和服務(wù)時，可以排除與阻止其他人使用或消費該種產(chǎn)品和服務(wù)。競爭性是指當(dāng)某個人使用或消費一種產(chǎn)品和服務(wù)時，就減少了其他人使用或消費該種產(chǎn)品和服務(wù)的機會。當(dāng)利用市場來對公共資源進行配置時，它很可能很快會被過度地使用，從而造成災(zāi)難性的后果。這種現(xiàn)象被稱為“共有財產(chǎn)的悲劇”。 （2）從產(chǎn)權(quán)角度來看，農(nóng)民擁有他所養(yǎng)殖的雞及相關(guān)的占有、處分、收益等權(quán)力，因此覺得有必要好好照看它們，增加雞的數(shù)量。由于產(chǎn)權(quán)

49、的確定性，使市場配置資源的功能得到有效發(fā)揮。相反，鯨的產(chǎn)權(quán)歸屬并不明確，不屬于任何國家或個人，換言之，它是世界公共資源。于是，一方面大家都知道捕鯨可以賺大錢，不少人蜂擁而上；另一方面，保護鯨類則由于缺乏直接經(jīng)濟利益而乏人問津。這就使得單純依靠市場來配置鯨這種資源時其結(jié)果缺乏效率。 三、計算題 1. 一家壟斷的鋼鐵廠的成本函數(shù)為： 該企業(yè)面臨的需求曲線為：P=200-q 但是鋼鐵廠每生產(chǎn)出1單位的鋼鐵將產(chǎn)生0.1單位的污染物z，即z=0.1q。清理污染的成本函數(shù)為： 污染總成本=100+400z，其中z為污染物數(shù)量。 （1）如果企業(yè)可以自由排放污染，其產(chǎn)品價格和產(chǎn)出水平為多少？

50、 （2）假定生產(chǎn)者必須內(nèi)部化其外部性，即它必須支付污染成本，則其產(chǎn)品價格和產(chǎn)出水平為多少？ （3）上述計劃能否消除污染？請分別算出（1）（2）兩種情形下的污染物數(shù)量。 （4）假定政府希望通過稅收來減少企業(yè)的污染排放。如果政府希望企業(yè)減少的污染物排放量與（2）中相同，則應(yīng)該怎樣設(shè)計稅收？（人大2006研） 答：（1）如果企業(yè)可以自由排放污染，則企業(yè)的利潤為： 利潤最大化的一階條件為： 解得企業(yè)的產(chǎn)出水平為：；市場價格為：p=200-q＝165。 （2）如果生產(chǎn)者必須內(nèi)部化其外部性，則企業(yè)的利潤為： 利潤最大化的一階條件為： 解得企業(yè)的產(chǎn)出水平為：；市場價格為：p=

51、200-q＝175。 （3）上述計劃不能消除污染物，即不能使污染量減少為零。 ①在（1）中的情況下，污染物的數(shù)量為： z=0.1q＝3.5 ②在（2）中的情況下，污染物的數(shù)量為： z=0.1q＝2.5 比較①和②可見，生產(chǎn)者內(nèi)部化其外部性只能在一定程度上減輕污染程度，不能將污染減少為零。 （4）稅收設(shè)計應(yīng)該采用從量稅，即對每單位產(chǎn)量征收一定的稅。因為總量稅顯然不能改變企業(yè)的邊際決策，如果不能改變企業(yè)的邊際決策，就無法影響企業(yè)的產(chǎn)量和排放的污染量。 假設(shè)對企業(yè)每單位產(chǎn)量征稅為t，則企業(yè)的利潤為： 利潤最大化的一階條件為： 要使污染排放量為（2）中的z=0.1q＝2.5

52、，則企業(yè)的產(chǎn)量為：q＝25，則有： 所以t＝40，即政府應(yīng)對企業(yè)每單位產(chǎn)量征收40的稅收。 四、論述題 1. 請用信息經(jīng)濟學(xué)的理論解釋:為什么保險公司要設(shè)計很多種類的保險項目呢？（中山大學(xué)2006研） 答：（1）在信息不完全和信息不對稱的情況下，市場機制有時就不能很好地發(fā)揮其作用。信息不完全不僅指那種絕對意義上的不完全，即由于認(rèn)識能力的限制，人們不知道在任何時候 、任何地方發(fā)生的或?qū)⒁l(fā)生的任何情況，而且還指相對意義上的不完全，即市場經(jīng)濟本身不能夠生產(chǎn)出足夠的信息并有效地配置它們。信息不對稱指市場上某些參與者擁有，但另一些參與者不擁有信息；或指一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的

53、信息少一些。 在保險市場上，如果保險公司和投保客戶雙方的信息是充分的，則根據(jù)大數(shù)法則所訂費率足以保證保險市場的有效運轉(zhuǎn)。但實際上，保險公司對客戶的信息掌握不完全。以健康醫(yī)療保險為例，哪些人身體好，哪些人身體差，保險公司無法充分了解。結(jié)果是身體差的人投保最多。事后保險公司才了解到實際發(fā)病率和死亡率大大高于預(yù)期的死亡率和發(fā)病率。這迫使保險公司按“最壞情況”的估計來制訂保險費率，但這樣會使費率上升，使身體好的人不愿參加保險。盡管他們有獲得保障的需求，但市場無法給他們提供保險。保險市場的有效性被破壞了。 如果保險公司向客戶提供單一的保險項目，如提供全額賠償，會導(dǎo)致嚴(yán)重敗德行為，從而破壞市場的運作，

54、不能達(dá)到市場的有效性。敗德行為是指個人在獲得保險公司的保險后，缺乏提防行為，而采取更為冒險的行為，使發(fā)生風(fēng)險的概率增大。敗德行為也稱為道德公害。敗德行為產(chǎn)生的原因是非對稱信息。敗德行為會破壞市場的運作，嚴(yán)重的情況下會使某些服務(wù)的私人市場難以建立。 （2）由于信息的不完全和不對稱，保險公司本不知道前來購買保險的人的風(fēng)險偏好等品質(zhì)，但它可以通過設(shè)計多種不同的保險項目，確定不同的自負(fù)比率和保險價格的組合來篩選不同的客戶，讓客戶自我選擇。由于出事故的概率不同，客戶對自負(fù)比率和保險價格的偏好是不同的：謹(jǐn)慎的人由于自己出事故的概率小，會選擇高的自付部分與低的保險價格，因為對他而言，出事故的可能性較低。反

55、之，冒失的人由于出事故的概率較高，所以會喜歡選擇低的與高的保險價格那類組合，即寧可支付較高的保險費去換得較低的自負(fù)部分。這樣，保險公司通過不同的險種，可以在一定程度上區(qū)別不同的客戶，降低風(fēng)險。 2．什么是科斯定理？科斯定理對解決外部性的理論意義和實踐意義是什么？（天津財經(jīng)大學(xué)2005研） 答：（1）科斯最早在1960年提出了采用產(chǎn)權(quán)糾正外部性的辦法，即所謂的科斯定理。其內(nèi)容是：在交易費用為零時，只要產(chǎn)權(quán)初始界定清晰，并允許經(jīng)濟當(dāng)事人進行談判交易，就可以導(dǎo)致資源的有效配置。 （2）科斯定理的理論意義 科斯定理擴大了“看不見的手”的作用。按照這個定理，只要那些假設(shè)條件成立，則外部影響就不可

56、能導(dǎo)致資源配置不當(dāng)?；蛘咭粤硪唤嵌葋碚f，在所定條件下，市場力量足夠強大，總能夠使外部性以最經(jīng)濟的辦法來解決，從而仍然可以實現(xiàn)帕累托最優(yōu)狀態(tài)。 西方一些學(xué)者根據(jù)科斯定理認(rèn)為，外部性之所以導(dǎo)致資源配置失當(dāng)是由于產(chǎn)權(quán)不明確。如果產(chǎn)權(quán)明確，且得到充分保障，有些外部性就不會發(fā)生。就是說，在解決外部性問題上不一定要政府干預(yù)，只要產(chǎn)權(quán)明確，市場會自動解決外部性問題，而在此之前的傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)認(rèn)為，解決外部性問題，需要政府的干預(yù)。因此，科斯定理是對傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)的修正。 （3）科斯定理的實踐意義 如果產(chǎn)權(quán)界定是明確的，那么通過市場交易解決外在性問題是可行的。以Y廠商向X廠商就污染問題而施加外在成本的情形為例。在

57、產(chǎn)權(quán)可以自由買賣的條件下，如果法律界定X廠商有權(quán)不受污染，那么Y廠商為了能夠生產(chǎn)就必須向X廠商購買污染權(quán)。這時，Y廠商將因此增加一部分邊際成本，而X廠商則得到相應(yīng)的收益。反之，如果產(chǎn)權(quán)界定給Y廠商，即Y廠商有權(quán)向X廠商施加污染，那么，X廠商將購買這一權(quán)利以便Y廠商不釋放污染。結(jié)果，市場交易本身使得污染問題得到解決。不僅如此，由于交易是在完全競爭條件下進行的，因而結(jié)果是帕累托最優(yōu)的。 但是科斯定理解決外部性問題在實際中并不—定真的有效。這是因為：第一，資產(chǎn)的財產(chǎn)權(quán)不一定能夠明確地加以規(guī)定。有的資源，例如空氣，在歷史上就是大家均可使用的共同財產(chǎn)，很難將其財產(chǎn)權(quán)具體分派給誰；有的資源的財產(chǎn)權(quán)即使在原則上可以明確，但由于不公平問題、法律程序的成本問題等等也變得實際上不可行；第二，已經(jīng)明確的財產(chǎn)權(quán)不一定總是能夠轉(zhuǎn)讓。這就涉及到信息是否充分以及買賣雙方不能達(dá)成一致意見的各種原因，如談判的人太多、交易成本過高、談判雙方都能使用策略性行為等等；第三，明確的財產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)讓并不總能實現(xiàn)資源的最優(yōu)配置。運用科斯定理完全有可能得到這樣的結(jié)果：它與原來的狀態(tài)相比有所改善，但并不一定恰好為帕累托最優(yōu)狀態(tài)。此外，還應(yīng)指出，分配產(chǎn)權(quán)會影響收入分配，而收入分配的變動可以造成社會不公平，引起社會動亂。在社會動亂的情況下，就談不上解決外部影響的問題了。