證券有限公司證券經(jīng)紀人風險管理細則.doc

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1、證券有限公司證券經(jīng)紀人風險管理細則（試行）第一章 總則第一條為促進公司證券經(jīng)紀人（以下簡稱經(jīng)紀人）業(yè)務持續(xù)、規(guī)范和健康發(fā)展，有效防范、控制和化解風險，保障公司的經(jīng)營目標和經(jīng)營戰(zhàn)略得以實現(xiàn)，并充分保護股東、公司、客戶、證券經(jīng)紀人的合法權益，特制定本細則。第二條本細則依據(jù)中華人民共和國證券法、證券公司監(jiān)督管理條例、證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定及其他相關法律法規(guī)和公司章程的有關規(guī)定，結合本公司的實際情況制定。第三條 本細則所稱經(jīng)紀人風險是指經(jīng)紀人違規(guī)或不當行為所導致的對證券投資者、對其本人、對公司、對社會造成損失的可能，以及公司對經(jīng)紀人管理缺陷導致的操作風險。第二章 證券經(jīng)紀人風險管理的目標和原則第四條

2、經(jīng)紀人風險管理的目標：建立并完善經(jīng)紀人風險管理體系，健全經(jīng)紀人管理制度，通過有效的組織管理和信息監(jiān)控手段識別、評估、揭示、控制經(jīng)紀人風險，減少經(jīng)紀人風險發(fā)生的可能性以及風險造成的損失。第五條 經(jīng)紀人風險管理的原則：一、全面覆蓋原則。經(jīng)紀人風險管理須涵蓋經(jīng)紀人相關的所有部門和崗位，落實到經(jīng)紀人各項業(yè)務和操作環(huán)節(jié)，實現(xiàn)全范圍、全過程的風險管理。二、合規(guī)原則。經(jīng)紀人管理和經(jīng)紀人展業(yè)須與法律、行政法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等要求保持一致。三、控制原則。經(jīng)紀人管理和經(jīng)紀人展業(yè)須符合公司內部控制的要求，與公司內控制度保持一致。四、一致性原則。經(jīng)紀

3、人風險管理戰(zhàn)略須與公司的長期發(fā)展目標保持一致，并符合國家法律法規(guī)的有關規(guī)定。第三章 證券經(jīng)紀人風險管理組織架構第六條 在公司總體風險管理組織架構統(tǒng)一管理下，構建經(jīng)紀業(yè)務部門與中后臺職能部門分工協(xié)作、各營業(yè)部執(zhí)行落實的風險管理體系。該體系劃分為公司總部層級和營業(yè)部層級。第七條 公司總部層級負責經(jīng)紀人風險管理體系的整體設計、建設和完善工作，制定經(jīng)紀人風險管理制度，建設風險監(jiān)控系統(tǒng)，監(jiān)督、指導、考核營業(yè)部的風控工作；營業(yè)部負責執(zhí)行公司的風險管理制度，落實各項風險管理措施，做好網(wǎng)點的風險防范、控制及風險事件處理工作，提高經(jīng)紀人自我約束、自我管理能力。第八條 總部層級風險管理職能部門主要包括市場部、交易

4、運行部、法律合規(guī)部、風險管理部、稽核審計部、人力資源部。一、市場部是經(jīng)紀人歸口管理部門，負責建立經(jīng)紀人管理制度與業(yè)務流程，將合規(guī)管理與風險控制融入到營銷管理的關鍵環(huán)節(jié)；指導、監(jiān)督、檢查、評估、考核營業(yè)部層級的經(jīng)紀人風險管理；負責經(jīng)紀人營銷業(yè)務風險監(jiān)控工作，受理客戶對經(jīng)紀人的投訴，牽頭處置經(jīng)紀人風險事項。二、交易運行部負責制定和完善經(jīng)紀業(yè)務運作環(huán)節(jié)中有關經(jīng)紀人風險的控制制度及流程，包括確定經(jīng)紀人風險監(jiān)控閥值，對經(jīng)紀人違反交易運行規(guī)定的行為進行處罰，對經(jīng)紀人制度中有關交易運行的控制流程進行審核，協(xié)助處理經(jīng)紀人風險事項等。三、風險管理部審核經(jīng)紀人風險管理制度，監(jiān)督經(jīng)紀人風險管理工作，通過監(jiān)控系統(tǒng)對高

5、級別監(jiān)控閥值的經(jīng)紀人業(yè)務監(jiān)控點進行風險監(jiān)控，協(xié)調處置經(jīng)紀人風險事項。四、法律合規(guī)部根據(jù)國家法律法規(guī)、公司相關制度，對經(jīng)紀人管理重大事宜出具合規(guī)審核意見，并對經(jīng)紀人風險事項處理進行合規(guī)指導。五、稽核審計部負責監(jiān)督和評價公司經(jīng)紀人風險管理體系的健全性、合理性、有效性，針對風險管理缺陷提出改進建議，持續(xù)監(jiān)督、檢查、報告整改情況；根據(jù)需要開展經(jīng)紀人違規(guī)事項專項審計。六、人力資源部負責對證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)資格進行管理。第九條 營業(yè)部層級包括營業(yè)部負責人、風險監(jiān)控崗、渠道營銷部督導崗及經(jīng)紀人。一、營業(yè)部負責人為經(jīng)紀人風險管理的第一責任人，負責執(zhí)行公司的相關風險管理制度，在經(jīng)紀人培訓中大力宣傳合規(guī)文化，針對主

6、要風險環(huán)節(jié)制定具體業(yè)務操作流程。監(jiān)督、指導風險監(jiān)控崗開展經(jīng)紀人風險管理工作。二、營業(yè)部設置經(jīng)紀人業(yè)務風險監(jiān)控崗，負責識別和監(jiān)控營業(yè)部經(jīng)紀人風險點，協(xié)助營業(yè)部負責人對經(jīng)紀人相關風險進行檢查、處置等；負責監(jiān)督經(jīng)紀人管理相關制度、要求的具體落實和問題的整改，并及時向總部職能部門報告；定期與不定期檢查和總結經(jīng)紀人風險控制的有效性，提出改進意見。三、渠道營銷部督導崗負責監(jiān)督指導經(jīng)紀人日常行為，發(fā)現(xiàn)可能存在的風險點并督促改進，并及時向總部職能部門報告。四、經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中遵照證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定和我公司相關制度規(guī)章，合法開展客戶招攬和客戶服務，并有義務對其他經(jīng)紀人的各類違規(guī)行為進行監(jiān)督、提醒和舉報。第

7、四章 證券經(jīng)紀人風險管理要點第十條 公司證券經(jīng)紀人業(yè)務資質風險管理。一、公司取得證券經(jīng)紀人業(yè)務資質后才能開展經(jīng)紀人業(yè)務。二、公司經(jīng)紀人全部納入證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)平臺管理，在公司取得經(jīng)紀人資質前，證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)平臺通過權限控制，禁止所有營業(yè)部的經(jīng)紀人下掛客戶。三、公司取得證券經(jīng)紀人業(yè)務資質后，市場部及時報備公司法律合規(guī)部與風險管理部。四、公司取得證券經(jīng)紀人業(yè)務資質后，擬實施證券經(jīng)紀人制度的營業(yè)部根據(jù)公司統(tǒng)一安排將與證券經(jīng)紀人有關的管理制度和證券經(jīng)紀人制度啟動實施方案報所在地證監(jiān)會派出機構備案核準。五、市場部經(jīng)紀人管理人員根據(jù)公司審批結果和營業(yè)部所在地證監(jiān)會派出機構核準同意批復，在證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)平臺開

8、放該營業(yè)部經(jīng)紀人業(yè)務權限，該營業(yè)部才能開展證券經(jīng)紀人業(yè)務。第十一條 證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)資格風險管理。一、公司擬委托的證券經(jīng)紀人必須已通過證券業(yè)協(xié)會認可的證券從業(yè)資格考試或證券營銷人員資格考試，并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。二、營業(yè)部將已具有證券業(yè)協(xié)會認可資格的擬委托證券經(jīng)紀人，報公司市場部和人力資源部的審批，重點審核經(jīng)紀人的從業(yè)資格，審批合格后才能開立經(jīng)紀人賬戶。三、在證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)平臺開立證券經(jīng)紀人賬號前，營業(yè)部團隊管理崗應對經(jīng)紀人資格條件進行嚴格復核。對不具備規(guī)定條件的人員，不得開立經(jīng)紀人賬號。四、公司所有證券經(jīng)紀人在取得經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)證書后才能展業(yè)。對未取得經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)證書的賬戶，證券經(jīng)紀人

9、執(zhí)業(yè)平臺自動將該經(jīng)紀人賬戶置為鎖定狀態(tài)，不能下掛客戶。五、歷史遺留和新增經(jīng)紀人在取得經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)證書后，經(jīng)市場部、人力資源部審批同意后，由市場部經(jīng)紀人管理人員在證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)平臺中將該經(jīng)紀人賬戶的狀態(tài)解鎖，開始展業(yè)。第十二條 證券經(jīng)紀人禁止性行為規(guī)定。證券經(jīng)紀人應當在委托合同約定的代理權限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內從事客戶招攬和客戶服務等活動，嚴禁有以下行為：一、在執(zhí)業(yè)過程中未主動向客戶出示證券經(jīng)紀人證書及公司授權委托書，明示與公司的關系和授權范圍；二、截留公司自然增長客戶或下掛公司存量客戶；三、違規(guī)代客理財；四、替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜；五、

10、與客戶約定分享投資收益，或對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾；六、在其他機構任職或者同時接受其他機構委托；七、為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動；八、委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動；九、以所服務證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議；十、提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；十一、泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；十二、為客戶之間的融資提供中介、擔?；蛘咂渌憷?；十三、代客戶在相關協(xié)議、文件等資料上簽字；十四、采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶等不正

11、當手段招攬客戶；十五、違反所服務的證券營業(yè)部所在區(qū)域傭金自律規(guī)則的相關規(guī)定，以降低傭金等不正當競爭手段爭搶客戶；十六、在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物；十七、向客戶提供非由所服務證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關信息；十八、損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序、損害所代理證券公司、證券行業(yè)聲譽或者違背職業(yè)道德的其他行為。第十三條 經(jīng)紀人有違反上述規(guī)定行為并造成損失或影響的，經(jīng)紀人應承擔全部責任；公司將按照有關規(guī)定和市場部與經(jīng)紀人簽訂的委托合同的約定進行處罰：經(jīng)紀人違反禁止性行為規(guī)定，公司按情節(jié)輕重分別處以警告、記過、解除委托合同，并可根據(jù)情節(jié)輕重

12、扣罰風險金。警告兩次視同記過一次；記過兩次者，解除委托合同。一、經(jīng)紀人違反禁止性行為第1項規(guī)定的，公司將給予警告處罰，同時處以1000元/次的違約金。二、經(jīng)紀人違反禁止性行為第2項規(guī)定，視同侵占公司資產(chǎn)，處罰措施包括但不限于：公司將給予經(jīng)紀人記過處罰，并處以5000元/戶的違約金，同時解除經(jīng)紀人與截留自然客戶或下掛存量客戶的經(jīng)紀關系并向經(jīng)紀人追索經(jīng)紀人因截留自然客戶或下掛存量客戶的全部所得；公司同時將經(jīng)紀人不良從業(yè)記錄向行業(yè)協(xié)會報告?zhèn)浒?；對于情?jié)嚴重者，公司將提請司法機關追究法律責任。三、經(jīng)紀人違反本禁止性行為第3、4項規(guī)定，處罰措施包括但不限于：公司立即解除委托合同、扣罰全部風險金，并依法追

13、究經(jīng)紀人責任；公司同時將經(jīng)紀人違法違規(guī)行為向行業(yè)協(xié)會報告?zhèn)浒?；對于情?jié)嚴重者，公司將提請司法機關追究法律責任。四、經(jīng)紀人違反禁止性行為第5-18項規(guī)定，處罰措施包括但不限于：公司將立即解除委托合同、扣罰全部風險金，并依法追究經(jīng)紀人責任；經(jīng)紀人的行為涉嫌違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構和行政管理部門規(guī)定的，公司將報告有關監(jiān)管機構或者行政管理部門；涉嫌犯罪的，公司將提請司法機關追究法律責任。第十四條 公司市場部負責將前述第十二條、第十三條全部內容納入經(jīng)紀人合同。第五章 證券經(jīng)紀人風險管理的基本規(guī)定第一節(jié) 風險防范第十五條公司通過建立嚴格的資格條件審查、建設合規(guī)文化、提高投資者風險意識、建立風險保證金與

14、獎懲機制、嚴格執(zhí)行授權與業(yè)務規(guī)程、客戶回訪與風險監(jiān)控、風險檢查與審計等措施，加強事前防范，減少經(jīng)紀人風險發(fā)生的可能性。第十六條營業(yè)部應嚴格按照公司經(jīng)紀人管理規(guī)定的要求，選擇經(jīng)紀人。第十七條公司倡導風險管理和合規(guī)文化的建設，通過合規(guī)培訓、嚴格獎懲、強化自律等方式大力推行合規(guī)文化。一、法律合規(guī)部、市場部及各營業(yè)部應嚴格按照公司經(jīng)紀人培訓管理的要求，定期組織對公司經(jīng)紀人進行崗前、在崗的合規(guī)培訓，培訓內容包括證券行業(yè)法律法規(guī)、經(jīng)紀人職業(yè)操守、公司經(jīng)紀人管理系列制度以及經(jīng)紀人風險案例等，培養(yǎng)經(jīng)紀人的風險意識。二、市場部應定期對合規(guī)展業(yè)經(jīng)紀人進行獎勵，對違規(guī)經(jīng)紀人進行處罰，在經(jīng)紀人中形成以合規(guī)展業(yè)為榮、以

15、違規(guī)行為為恥的氛圍。三、各營業(yè)部負責人及各后臺管理崗位在日常管理過程，應指導經(jīng)紀人遵循良好的行為準則和道德規(guī)范，形成自律的習慣。第十八條提高投資者風險意識各營業(yè)部在投資者開戶前應對投資者進行風險意識教育，告知客戶經(jīng)紀人授權范圍及禁止性行為，公布客戶服務電話及其他投訴渠道，提醒客戶增強風險意識，在發(fā)現(xiàn)經(jīng)紀人存在損害其利益行為時向公司投訴?？蛻舴詹吭诳蛻糸_戶后定期進行回訪，再次提醒客戶注意防范經(jīng)紀人風險。第十九條公司建立經(jīng)紀人風險保證金與獎懲機制，向每位經(jīng)紀人提取風險保證金，并在與經(jīng)紀人簽訂的合同中明確雙方的權責和獎懲機制。第二十條 公司通過建立經(jīng)紀人管理的規(guī)章制度，明確經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)的授權范圍和經(jīng)

16、紀人相關管理的業(yè)務規(guī)程，并嚴格執(zhí)行相關制度和業(yè)務規(guī)程，規(guī)避經(jīng)紀人風險。第二十一條 公司對證券經(jīng)紀人辦公電腦進行技術控制，系統(tǒng)自動禁止安裝委托下單程序或自動禁止經(jīng)紀人辦公電腦訪問公司交易委托主站，并建立客戶回訪與風險監(jiān)控機制，總部相關部門和營業(yè)部根據(jù)公司風險監(jiān)控制度與客戶回訪制度的規(guī)定履行客戶回訪與風險監(jiān)控職責，從事前預防、事中控制、事后檢查等各個業(yè)務環(huán)節(jié)，防范經(jīng)紀人風險。第二十二條 公司定期不定期對經(jīng)紀人風險進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)和處置經(jīng)紀人風險，把風險消滅在萌芽狀態(tài)。公司稽核審計部按相關制度的規(guī)定，對經(jīng)紀人業(yè)務進行審計。第二節(jié) 風險識別第二十三條公司通過風險監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控、現(xiàn)場檢查、客戶調查、客戶

17、投訴等路徑識別可能存在的經(jīng)紀人風險。第二十四條總部監(jiān)控相關部門和營業(yè)部對經(jīng)紀人下掛客戶的異常行為進行監(jiān)控，定期識別經(jīng)紀人代客理財、代客操盤、誘使客戶頻繁交易等風險。第二十五條公司市場部部下轄客戶服務中心應根據(jù)公司制度定期對經(jīng)紀人名下客戶進行抽樣調查，記錄客戶的投訴事項，并對此進行分析，識別可能存在的經(jīng)紀人風險。第二十六條營業(yè)部風險監(jiān)控崗根據(jù)公司制度對經(jīng)紀人的營銷活動進行監(jiān)督，如果發(fā)現(xiàn)經(jīng)紀人可能存在損害客戶、公司的行為，應立即通過客戶回訪、經(jīng)紀人談話等方式進行調查，識別可能存在的經(jīng)紀人風險?？偛肯嚓P部門不定期對營業(yè)部經(jīng)紀人管理進行檢查，識別存在的經(jīng)紀人風險。第三節(jié) 風險監(jiān)控第二十七條 公司建設風

18、險監(jiān)控系統(tǒng)，對證券經(jīng)紀人操作風險進行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況的，及時查明原因并處理。第二十八條 針對證券經(jīng)紀人操作風險，通過對經(jīng)紀人下掛客戶同地址委托、同地址轉賬、同時同品種交易等風險指標監(jiān)控，重點監(jiān)控經(jīng)紀人所招攬和服務客戶的賬戶異常交易、異常操作、異常資金流動等行為，以及經(jīng)紀人重要信息及下關客戶變更等相關操作，重點防范經(jīng)紀人代客理財、代客操盤、誘使客戶頻繁交易等風險。第二十九條 總部監(jiān)控相關部門分級、分類通過風險監(jiān)控系統(tǒng)對公司所有經(jīng)紀人操作風險進行實時監(jiān)控，營業(yè)部對本部經(jīng)紀人操作風險進行監(jiān)控。第四節(jié) 風險處置第三十條營業(yè)部在發(fā)現(xiàn)經(jīng)紀人風險事項或公司相關部門發(fā)現(xiàn)風險事項后，填寫風險事項報告表向風險管

19、理部報告，并通報交易運行部、市場部，啟動風險事項處置流程，公司各相關部門督導營業(yè)部對風險事項進行核實、處置、報告。第三十一條營業(yè)部風險監(jiān)控崗收到風險事項處置指令后，對客戶進行回訪，對經(jīng)紀人及時進行面談，審核風險的真實性，出具意見，并提出處置措施。第三十二條營業(yè)部負責人復核風險監(jiān)控崗的意見，對風險事項進行確定并組織實施處置措施。第三十三條相關部門審核營業(yè)部負責人的意見及風險處置措施，督導營業(yè)部合理處理。第三十四條市場部根據(jù)每月的風險監(jiān)控數(shù)據(jù)篩選出部分賬戶，發(fā)給客戶服務中心進行電話回訪，并將結果與營業(yè)部反饋的結果進行對照，確保風險隱患及時處理。對涉嫌代客理財?shù)慕?jīng)紀人，進行重點客戶回訪，必要時公司派

20、人進行現(xiàn)場訪查，并按市場部與經(jīng)紀人簽訂委托合同的約定，對違規(guī)人員進行處罰。第三十五條市場部、交易運行部督導營業(yè)部按公司處置意見進行處理。第三十六條營業(yè)部發(fā)生經(jīng)紀人風險事件或因經(jīng)紀人風險事件受到監(jiān)管部門關注時，營業(yè)部負責人應在第一時間發(fā)起營業(yè)部信息匯報流程，填寫風險事項報告表向風險管理部、交易運行部、市場部、法律合規(guī)部匯報。第三十七條公司根據(jù)經(jīng)紀人風險事件的性質和可能造成的后果，決定是否成立風險事件處理工作組。風險事件處理工作組一般由市場部、交易運行部、風險管理部、法律合規(guī)部、人力資源部和營業(yè)部負責人組成。第三十八條風險事件處理工作組負責對風險事件進行跟蹤，并給出處理意見，必要時派員到營業(yè)部參與

21、處理。第三十九條對于尚未造成社會影響的風險事件，風險事件處理工作組應在對風險事件進行詳細的調查了解和核實的基礎上，在不違背相關法律法規(guī)、公司制度的前提下，合理處置，以避免事態(tài)的進一步惡化。第四十條對于已造成社會影響的風險事件，風險事件處理工作組應保持與社會各方的良好溝通，及時披露事實真相。第四十一條在風險處理過程中，風險事件處理工作組應處理好與風險事件相關當事人的關系，及時安撫，避免出現(xiàn)糾紛。第四十二條在事件處理的全過程，風險事件處理工作組應與當?shù)乇O(jiān)管機構、相關部門保持緊密聯(lián)系，及時通報事件進展。第四十三條營業(yè)部應在風險事件處理后一周內總結經(jīng)驗和教訓，撰寫總結報告，如實反映事件的起因、發(fā)生過程

22、、處理方法和結果、責任認定、反映的問題等，并提出整改建議或意見，以避免發(fā)生新的風險。第六章 證券經(jīng)紀人風險管理報告第四十四條公司建立經(jīng)紀人風險管理報告機制，溝通、處理經(jīng)紀人風險管理信息。經(jīng)紀人風險管理報告分為定期報告和臨時報告。第四十五條經(jīng)紀人風險管理定期報告包括季度、年度和相關部門整理總結的經(jīng)紀人風險管理報告，具體包括：由營業(yè)部風險監(jiān)控崗按季上報交易運行部的營業(yè)部風控季報，市場部每季匯總整理的營業(yè)部經(jīng)紀人風險管理工作季度總結報告，市場部每年整理總結的年度公司經(jīng)紀人風險管理工作報告等。第四十六條經(jīng)紀人風險管理臨時報告指發(fā)生經(jīng)紀人重大風險事項時，營業(yè)部臨時向公司報送的報告。第七章 證券經(jīng)紀人業(yè)務

23、風控考核第四十七條市場部、交易運行部對營業(yè)部風險管理工作執(zhí)行情況進行定期檢查，持續(xù)監(jiān)督與考核網(wǎng)點風險管理的效果和效率?？己藢ο蟀ǎ籂I業(yè)部負責人、風險監(jiān)控崗、經(jīng)紀人。第四十八條營業(yè)部負責人對該網(wǎng)點發(fā)生的所有經(jīng)紀人風險事件負責。第四十九條經(jīng)紀人的風控考核應列入經(jīng)紀人績效考評中，由營業(yè)部根據(jù)公司經(jīng)紀人管理規(guī)定開展考核。第八章 罰則第五十條經(jīng)紀人違反公司有關經(jīng)紀人管理規(guī)定，應按照與經(jīng)紀人簽訂合同的處罰約定進行處罰。第五十一條營業(yè)部負責人及相關管理人員因管理不到位或失職導致經(jīng)紀人風險事故發(fā)生，造成負面影響或經(jīng)濟損失，公司將根據(jù)相關制度對責任人進行問責、處罰。第九章 附則第五十二條本細則屬公司一般性管理制度。第五十三條本細則自發(fā)布之日起實行。