工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理.ppt

陳偉珂 教授 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)學(xué)系系主任 公共項(xiàng)目與工程造價(jià)研究所副所長(zhǎng),工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理,天津理工大學(xué)公共項(xiàng)目與工程造價(jià)研究所 Institute of Public Project &Cost Engineering, IPPCE,第一章 工程風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí),1.1工程風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程,1.1.1國(guó)外發(fā)展歷程 在公元前916年的共同海損制度和公元前四百年的船貨押貸制度,可以認(rèn)為是風(fēng)險(xiǎn)管理思想的雛形。 18世紀(jì)產(chǎn)業(yè)革命,法國(guó)管理學(xué)家亨瑞.法約爾在一般管理和工業(yè)管理一書中正式把風(fēng)險(xiǎn)管理引入企業(yè)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域。 20世紀(jì)50年代，美國(guó)將其發(fā)展成為一門科學(xué)，從此風(fēng)險(xiǎn)管理在西方國(guó)家得到了迅速的發(fā)展。,工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的理論研究是伴隨著國(guó)際工程建設(shè)市場(chǎng)的形成和發(fā)展而產(chǎn)生的。 在第二次世界大戰(zhàn)期間，在系統(tǒng)工程和運(yùn)籌學(xué)領(lǐng)域中就開始應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)。 在五六十年代，風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)應(yīng)用于工程項(xiàng)目管理。學(xué)者們先后開發(fā)、研究了各種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)，如早期的項(xiàng)目計(jì)劃評(píng)審技術(shù)以及后來(lái)的敏感性分析和模擬技術(shù)等。 當(dāng)今世界上一些大型土木工程項(xiàng)目均采用了風(fēng)險(xiǎn)管理,1.1工程風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程,經(jīng)過幾十年的理論研究和探討以及在實(shí)際中的初步應(yīng)用，國(guó)際學(xué)術(shù)界已對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論達(dá)成一致的看法，認(rèn)為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)工程，它涉及工程管理的各個(gè)方面，包括風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、控制和決策，其目的在于通過對(duì)項(xiàng)目環(huán)境不確定性的研究與控制，達(dá)到降低損失、控制成本的目的。,1.1工程風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程,1.1.2國(guó)內(nèi)發(fā)展現(xiàn)狀及存在問題 風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)原是20世紀(jì)60年代以來(lái)的現(xiàn)代項(xiàng)目管理中不可缺少的工具，但在我國(guó)70年代末、80年代初引進(jìn)項(xiàng)目管理理論及方法時(shí)，未能同時(shí)引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理，原因在于： 1當(dāng)時(shí)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較低，人們風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)普遍較差，尚未認(rèn)識(shí)到運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)來(lái)抵御風(fēng)險(xiǎn)并轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的重要性。 2當(dāng)時(shí)我國(guó)正處于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，國(guó)家是唯一或主要的投資主體，為了節(jié)省投資而不愿增加風(fēng)險(xiǎn)管理費(fèi)用。 3當(dāng)時(shí)保險(xiǎn)公司剛開始組建恢復(fù)，風(fēng)險(xiǎn)管理的環(huán)境尚未形成，工程保險(xiǎn)和工程風(fēng)險(xiǎn)管理人才奇缺。,1.1工程風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程,我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究起步較晚，20世紀(jì)80年代開始并同時(shí)應(yīng)用到工程項(xiàng)目管理中。 改革開放以來(lái)，隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的完善，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究已經(jīng)在學(xué)術(shù)界成為了一個(gè)熱點(diǎn)。,1.1工程風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程,雖然工程風(fēng)險(xiǎn)管理在中國(guó)已逐步被采用，但仍存在一些制約發(fā)展的因素。 1業(yè)主和政府的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)仍然淡薄。 2工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別困難。 3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的誤差大。 4風(fēng)險(xiǎn)管理手段落后。,1.1工程風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程,1.2工程風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架,圖1.1 工程風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3.1風(fēng)險(xiǎn)及工程風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)定義 1.3.1.1風(fēng)險(xiǎn) 我國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)界主流的風(fēng)險(xiǎn)定義分為兩個(gè)層次： 一：強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)的不確定性?？梢杂酶怕蕘?lái)衡量風(fēng)險(xiǎn)的不確定性。 二：強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)人們所帶來(lái)的損害?？梢杂蔑L(fēng)險(xiǎn)度來(lái)衡量風(fēng)險(xiǎn)的各種結(jié)果差異給風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體帶來(lái)的損害。,1.3.1.2風(fēng)險(xiǎn)三要素 風(fēng)險(xiǎn)因素：是指產(chǎn)生、誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的條件或潛在原因，是造成損失的直接原因。不同領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)因素的表現(xiàn)形態(tài)各異，根據(jù)其性質(zhì)，可分為物理風(fēng)險(xiǎn)因素、道德風(fēng)險(xiǎn)因素和心理風(fēng)險(xiǎn)因素。 風(fēng)險(xiǎn)事故：是指造成生命財(cái)產(chǎn)損失的偶發(fā)事件，它是導(dǎo)致?lián)p失的媒介物。 風(fēng)險(xiǎn)損失：是指非正常的、非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少，通常以貨幣單位來(lái)衡量，并且必須滿足以上所有條件才能稱其為損失,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,圖1.2 風(fēng)險(xiǎn)作用鏈條,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3.1.3工程風(fēng)險(xiǎn) 工程風(fēng)險(xiǎn)是一種特定的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于工程風(fēng)險(xiǎn)的含義，比較有代表性的有兩種。一種是指標(biāo)的物在工程各個(gè)階段過程中遇到各種自然災(zāi)害和意外事故而導(dǎo)致標(biāo)的物受損的風(fēng)險(xiǎn)。另一種是指所有影響工程項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素的集合。結(jié)合工程項(xiàng)目特點(diǎn)，在本書中對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的定義為：在整個(gè)建筑工程項(xiàng)目全壽命過程中，自然災(zāi)害和各種意外事故的發(fā)生而造成的人身傷亡、財(cái)產(chǎn)損失和其他經(jīng)濟(jì)損失的不確定性。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3.1.4工程風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn) 在對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)時(shí)，要明確兩個(gè)基本點(diǎn)： 第一，建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)大。建設(shè)項(xiàng)目建設(shè)周期持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)，所涉及到的風(fēng)險(xiǎn)因素多。同時(shí)，每一種風(fēng)險(xiǎn)因素又都會(huì)產(chǎn)生許多不同的風(fēng)險(xiǎn)事件。總之，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率均較大,其中有些風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率很大。這些風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴(yán)重的損失。 第二，參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。工程建設(shè)各方所遇到的風(fēng)險(xiǎn)事件有較大的差異，即使是同一風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)建設(shè)項(xiàng)目不同參與方的后果往往迥然不同。,工程風(fēng)險(xiǎn)與工程項(xiàng)目全壽命過程是緊密相關(guān)的，具有不同于一般風(fēng)險(xiǎn)的特殊屬性，具體表現(xiàn)在如下方面： （1）工程風(fēng)險(xiǎn)管理需要專業(yè)知識(shí)。 （2）工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率高。 （3）工程風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者的綜合性。 （4）工程風(fēng)險(xiǎn)損失的關(guān)聯(lián)性。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3.1.5工程風(fēng)險(xiǎn)的種類 從產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的原因的性質(zhì)可將風(fēng)險(xiǎn)分成以下幾類： （1）自然風(fēng)險(xiǎn)。由于自然因素帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，在工程項(xiàng)目施工過程中出現(xiàn)的洪水、暴雨、地震、颶風(fēng)等，造成財(cái)產(chǎn)毀損或人員傷亡。 （2）政治風(fēng)險(xiǎn)。是指由于政局變化、政權(quán)更迭、罷工、戰(zhàn)爭(zhēng)等引起社會(huì)動(dòng)蕩而造成財(cái)產(chǎn)損失和損害以及人員傷亡的風(fēng)險(xiǎn)。 （3）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。指人們?cè)趶氖陆?jīng)濟(jì)活動(dòng)中，國(guó)家和社會(huì)一些大的經(jīng)濟(jì)因素的變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)以及由于經(jīng)營(yíng)管理不善、市場(chǎng)預(yù)測(cè)失誤、價(jià)格波動(dòng)、供求關(guān)系發(fā)生變化、通貨膨脹、匯率變動(dòng)等所導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,（4）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。指伴隨科學(xué)技術(shù)的發(fā)展而來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。 （5）信用風(fēng)險(xiǎn)。指合同一方的業(yè)務(wù)能力、管理能力、財(cái)務(wù)能力等有缺陷或者沒有圓滿履行合同而給另一方帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。 （6）社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。包括宗教信仰的影響和沖擊、社會(huì)治安的穩(wěn)定性、社會(huì)的禁忌、勞動(dòng)者的文化素質(zhì)，社會(huì)風(fēng)氣等。 （7）組織風(fēng)險(xiǎn)。指由于項(xiàng)目有關(guān)各方關(guān)系不協(xié)調(diào)以及其他不確定性而引起的風(fēng)險(xiǎn)。 （8）行為風(fēng)險(xiǎn)。由于個(gè)人或組織的過失、疏忽、僥幸、惡意等不當(dāng)行為造成財(cái)產(chǎn)毀損、人員傷亡的風(fēng)險(xiǎn)。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3.2風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理(Risk Management)是經(jīng)濟(jì)單位通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和衡量、采用合理的經(jīng)濟(jì)和技術(shù)手段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以處理，以最小的成本獲得最大的安全保障的一種管理活動(dòng)。是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)識(shí)、估計(jì)、評(píng)價(jià)乃至采取防范和處理措施等一系列過程。 風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種管理活動(dòng)，是由一系列行為構(gòu)成的。它描述的是一種風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，其過程共可分為四個(gè)步驟：風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)處理。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基礎(chǔ)，不經(jīng)過識(shí)別并用 語(yǔ)言表述，風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)法衡量、無(wú)法進(jìn)行科學(xué)管理的。風(fēng)險(xiǎn)辨 識(shí)是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員通過對(duì)大量來(lái)源可靠的信息資料進(jìn)行系 統(tǒng)了解和分析，認(rèn)清經(jīng)濟(jì)單位存在的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，進(jìn)而確 定經(jīng)濟(jì)單位所面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其性質(zhì)、并把握共發(fā)展趨勢(shì)。 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，通過對(duì)所收集的大量 資料的分析，利用概率統(tǒng)計(jì)理論，估計(jì)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可 能性和相應(yīng)損失的大小。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn) 發(fā)生的概率、損失程度和其它因素進(jìn)行綜合考慮，得到描述 風(fēng)險(xiǎn)的綜合指標(biāo)一一風(fēng)險(xiǎn)度，以便對(duì)工程的單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn) 行重要性排序和評(píng)價(jià)工程項(xiàng)目的總體風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)處理是指針對(duì)經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 之后的風(fēng)險(xiǎn)問題采取行動(dòng)或不采取行動(dòng)，它是風(fēng)險(xiǎn)管理過程 的個(gè)關(guān)鍵性階段。風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)于經(jīng)濟(jì)單位所面臨的風(fēng) 險(xiǎn)，在弄清了風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和大小(或等級(jí))之后，必須運(yùn)用合 理而有效的方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以處理。這一階段的核心是風(fēng)險(xiǎn)處 理手段的選擇。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理 工程風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辯識(shí)、分析并采取相應(yīng)措施，進(jìn)行處理以達(dá)到減少意外損失或利用風(fēng)險(xiǎn)盈利之目的工作。該工作包含兩個(gè)環(huán)節(jié)：工程風(fēng)險(xiǎn)分析、制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置方案；同樣分為四個(gè)步驟：工程風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)、工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和工程風(fēng)險(xiǎn)處理。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3.3.1工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)與責(zé)任 （1）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)管理最主要的目標(biāo)是控制與處置風(fēng)險(xiǎn)，以防止和減少損失，保障社會(huì)生產(chǎn)及各項(xiàng)活動(dòng)的順利進(jìn)行。風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常被分為兩部分，一部分是損失前的目標(biāo)，另一部分則是損失后的目標(biāo)。損失前的管理目標(biāo)是避免或減少損失的發(fā)生；損失后的管理目標(biāo)是盡快恢復(fù)到損失前的狀態(tài)，兩者構(gòu)成了風(fēng)險(xiǎn)管理的完整目標(biāo)。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1）損失前的目標(biāo) a.節(jié)約成本。 b.減少憂慮心理。 c.履行有關(guān)義務(wù)。 2）損失后的目標(biāo) a.維持生存。 b.保證生產(chǎn)服務(wù)的持續(xù)，盡快恢復(fù)正常的生產(chǎn)生活秩序。 c.實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的收入。 d.實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)的持續(xù)增長(zhǎng)。 e.履行社會(huì)責(zé)任。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,（2）工程風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任范圍 承擔(dān)工程管理的單位負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理的人員一般責(zé)任范圍是： 1）確定和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，識(shí)別潛在損失因素及估算損失大小； 2）制定風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)對(duì)策（確定自負(fù)額水平和保險(xiǎn)限額、投保還 是自留風(fēng)險(xiǎn)，確定投保范圍）； 3）采取預(yù)防措施； 4）制定保護(hù)措施，提出保護(hù)方案； 5）落實(shí)安全措施； 6）管理索賠，負(fù)責(zé)一切可索賠事項(xiàng)的準(zhǔn)備、談判并簽證有關(guān) 索賠的協(xié)議和文件； 7）負(fù)責(zé)保險(xiǎn)談判、分配保費(fèi)、統(tǒng)計(jì)損失； 8）完成有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的預(yù)算。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3.3.2工程風(fēng)險(xiǎn)管理過程 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的過程與風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序是一致的，包括四個(gè)步驟：風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)處置。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,（1）工程風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí) 對(duì)面臨的及潛在的風(fēng)險(xiǎn)所作的認(rèn)識(shí)、判斷、歸類并鑒定風(fēng) 險(xiǎn)性質(zhì)的工作。該工作目的為：認(rèn)清直接、間接、隱蔽、凈收 入、責(zé)任和人身?yè)p失等風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別首先要弄清項(xiàng)目的組成、各變數(shù)的性質(zhì)和相互間 的關(guān)系、項(xiàng)目與環(huán)境之間的關(guān)系等。在此基礎(chǔ)上利用系統(tǒng)的、 有章可循的步驟和方法查明對(duì)項(xiàng)目可能風(fēng)險(xiǎn)的諸事項(xiàng)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí) 別可分三步進(jìn)行：收集資料，估計(jì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，根據(jù)直接或 間接的癥狀將潛在的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別出來(lái)。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括：確定風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源，風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，描述 其風(fēng)險(xiǎn)特征和確定哪些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)對(duì)本項(xiàng)目產(chǎn)生影響。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的 參與者應(yīng)盡可能包括：項(xiàng)目隊(duì)伍、風(fēng)險(xiǎn)管理小組、來(lái)自公司其 他部門的某一問題專家、客戶、最終使用者、其他項(xiàng)目經(jīng)理、 項(xiàng)目利益相關(guān)者、外界專家等。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,（2）工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì) 工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)指通過各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，采用定性或定量分析方法，估計(jì)各種風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)度的工作。它是聯(lián)系風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理的紐帶，該工作的目的為：將各種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響程度盡量給予量化描述，反映出種種風(fēng)險(xiǎn)間相互作用，使業(yè)主全面理解，給選擇正確管理措施打下基礎(chǔ)。 工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的原則有：系統(tǒng)性原則、謹(jǐn)慎性原則、相對(duì)性原則、定性估計(jì)與定量估計(jì)相結(jié)合原則。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,（3）工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)在工程風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)和估計(jì)的基礎(chǔ)上，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)屬性、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)主體的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確定工程風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)處置措施對(duì)系統(tǒng)的影響程度的工作。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的目的 （1）對(duì)工程項(xiàng)目諸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行比較和評(píng)價(jià)，確定它們的先后順序。圖1.3是兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)不確定性和后果大小的評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)管理階段需要知道各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的先后順序。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,（2）從工程項(xiàng)目整體出發(fā)，弄清各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件之間確切的因果關(guān)系。因?yàn)閺谋砻嫔峡雌饋?lái)，不相干的風(fēng)險(xiǎn)事件常常是由一個(gè)共同的風(fēng)險(xiǎn)源造成的。 （3）考慮各種不同風(fēng)險(xiǎn)之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅的機(jī)會(huì)。有時(shí)候，機(jī)會(huì)與威脅會(huì)相互轉(zhuǎn)化。 （4）進(jìn)一步量化已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和后果，減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和后果估計(jì)中的不確定性。必要時(shí)根據(jù)項(xiàng)目形勢(shì)的變化重新分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能的后果。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,2）評(píng)價(jià)的步驟 確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)就是項(xiàng)目主體針對(duì)每一種風(fēng)險(xiǎn)后果確定的可接受水平。單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)和整體風(fēng)險(xiǎn)都要確定評(píng)價(jià)基準(zhǔn)，可分別稱為單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)和整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)的可接受水平可是絕對(duì)的，也可是相對(duì)的。 確定項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平 項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平是綜合了所有的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)之后確定的。 將單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)與單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)、項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平與整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)對(duì)比，看一看項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是否在可接受的范圍之內(nèi)，進(jìn)而確定該項(xiàng)目應(yīng)該就此止步，還是繼續(xù)進(jìn)行。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,4.工程風(fēng)險(xiǎn)處置 工程風(fēng)險(xiǎn)處理指面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采取措施，盡可能規(guī)避、減少或降低風(fēng)險(xiǎn)損失，完成工程預(yù)期目標(biāo)的工作。該工作順序?yàn)椋悍治鲈u(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)、估計(jì)及評(píng)價(jià)階段的結(jié)論比選風(fēng)險(xiǎn)處理方案提出處理方案及措施組織落實(shí)。 工程風(fēng)險(xiǎn)回避。指中斷風(fēng)險(xiǎn)源、遏制風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，使風(fēng)險(xiǎn)不致發(fā)生發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。 工程風(fēng)險(xiǎn)緩解。指采取有效手段和方法，遏制已發(fā)生的工程風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)展態(tài)勢(shì)及范圍，使損失最小化的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。 工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。指通過一定方式，將工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁出去的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。 工程風(fēng)險(xiǎn)自留。顧名思義，就是將風(fēng)險(xiǎn)損失留在風(fēng)險(xiǎn)管理主體內(nèi)部。 工程風(fēng)險(xiǎn)利用。風(fēng)險(xiǎn)利用僅針對(duì)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)而言。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.1風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)工具 風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理一切工作的起點(diǎn)和基礎(chǔ)，其任務(wù)是通過一定的方法和手段，盡可能地找出潛在顯著影響項(xiàng)目成功的風(fēng)險(xiǎn)因素。風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別有很多成熟的方法。常用的方法可以分成兩大類，即分析方法和專家調(diào)查方法。 分析方法類似于系統(tǒng)分析中的結(jié)構(gòu)分解方法。根據(jù)事物本身的規(guī)律和個(gè)人的歷史經(jīng)驗(yàn)將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分解。常用方法有故障樹、概率樹、決策樹等； 專家調(diào)查方法常用的有智暴方法(Brainstorming)、德爾菲方法(Delphi)、幕景分析方法(SeenariosAnalysis)、工作分解結(jié)構(gòu)等。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.1.1 專家調(diào)查法 專家調(diào)查法是以專家為索取信息的重要對(duì)象，主要利用各領(lǐng)域?qū)＜业膶I(yè)理論和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，找出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)后果做出分析和估計(jì)。 專家調(diào)查法的優(yōu)點(diǎn)是在缺乏足夠統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和原始資料的情況下，可以做出定量的估計(jì)。缺點(diǎn)主要表現(xiàn)在易受心理因素的影響。 專家調(diào)查法有十余種方法。其中專家主觀判斷法、智暴法(頭腦風(fēng)暴法)和德爾菲法是用途較廣、具有代表性的方法。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,（1）專家主觀判斷法 征求專家個(gè)人意見的優(yōu)點(diǎn)是不受外界影響，沒有心理壓力，可以最大限度地發(fā)揮個(gè)人的創(chuàng)造能力。 （2）德爾菲法 其做法是：首先選定與該項(xiàng)目有關(guān)的專家，并與這些適當(dāng)數(shù)量的專家建立直接的函詢關(guān)系，通過函詢收集專家意見，然后加以綜合整理，再反饋給各位專家，再次征詢意見，再集中，再反饋，這樣反復(fù)多次，逐步使專家的意見趨于一致，作為最后識(shí)別的根據(jù)。 （3）智暴法(頭腦風(fēng)暴法) 智暴法的是一種刺激創(chuàng)造性、產(chǎn)生新思想的技術(shù)。它的主要規(guī)則是不進(jìn)行討論和判斷性評(píng)論。智暴法更注重想出風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)量，而不是質(zhì)量。通過專家之間的信息交流和相互啟發(fā)，從而誘發(fā)專家們產(chǎn)生“思維共振”，以達(dá)到互相補(bǔ)充并產(chǎn)生“組合效應(yīng)”，獲取更多的未來(lái)信息，使預(yù)測(cè)和識(shí)別的結(jié)果更準(zhǔn)確。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.1.2 核對(duì)表法 對(duì)同類已完工項(xiàng)目的環(huán)境與實(shí)施過程進(jìn)行歸納總結(jié)后，可以建立該類項(xiàng)目的基本風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)體系，并以表格形式按照風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源排列，該表稱為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別核對(duì)表。 核對(duì)表中除了羅列項(xiàng)目常見風(fēng)險(xiǎn)事件及來(lái)源外，還可包含很多內(nèi)容，例如項(xiàng)目成敗的原因、項(xiàng)目各個(gè)方面(范圍、成本、質(zhì)量、進(jìn)度、采購(gòu)與合同) 的規(guī)劃、項(xiàng)目產(chǎn)品或服務(wù)的說明書、項(xiàng)目成員的技能以及項(xiàng)目可用的資源等等。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.1.3 故障樹分析法(FTA法) 故障樹分析法多被廣泛用于大型工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析識(shí)別系統(tǒng)之中。 該方法是利用圖解的形式，將大的故障分解成各種小的故障，或?qū)Ω鞣N引起故障的原因進(jìn)行分析。進(jìn)行故障樹分析的一般步驟如下: （1）定義工程項(xiàng)目的目標(biāo)，此時(shí)應(yīng)將影響項(xiàng)目目標(biāo)的各種風(fēng)險(xiǎn)因素予以充分的考慮； （2）做出風(fēng)險(xiǎn)因果圖(失效邏輯圖)； （3）全面考慮各風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相互關(guān)系，從而研究對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所應(yīng)采取的策或動(dòng)方案。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.1.4 工作分解結(jié)構(gòu)(WBS Work Breakdown Structure) 工作風(fēng)險(xiǎn)分解法(WBS-RBS法)是將工作分解，構(gòu)成WBS樹，風(fēng)險(xiǎn)分解形成RBS樹，然后以工作分解樹和風(fēng)險(xiǎn)分解樹交叉構(gòu)成的WBS-RBS矩陣進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。運(yùn)用WBS-RBS法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要分為三個(gè)步驟：一是工作分解；二是風(fēng)險(xiǎn)分解；三是套用WBS-RBS矩陣判斷風(fēng)險(xiǎn)是否存在。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,把各層風(fēng)險(xiǎn)分解組合形成風(fēng)險(xiǎn)分解樹如1.6圖所示。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,在工作分解（WBS）與風(fēng)險(xiǎn)分解（RBS）完成之后，將工作分解樹與風(fēng)險(xiǎn)分解樹交叉，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)矩陣。風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)過程按照矩陣元素逐一判斷某一工作是否存在該矩陣元素橫行所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.1.5 幕景分析法 幕景分析法是一種能夠分析引起風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素及其影響程度的方法。它可以采用圖表或曲線等形式來(lái)描述當(dāng)影響項(xiàng)目的某種因素作各種變化時(shí)，整個(gè)項(xiàng)目情況的變化及其后果，供人們進(jìn)行比較研究。 當(dāng)各種目標(biāo)相互沖突排斥時(shí)，幕景分析就顯得特別有用。它可以被看作是擴(kuò)展決策者的視野，增強(qiáng)他們確切分析未來(lái)能力的一種思維程序。幕景分析特別適用于以下幾種情況: (1)提醒決策者注意措施或政策可能引起的風(fēng)險(xiǎn)及后果。 (2)建議需要監(jiān)視的風(fēng)險(xiǎn)范圍。 (3)研究某些關(guān)鍵性因素對(duì)未來(lái)過程的影響。 (4)當(dāng)存在各種相互矛盾的結(jié)果時(shí)，應(yīng)用幕景法可以在幾個(gè)幕景中進(jìn)行選擇。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.2風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)工具 1.4.2.1故障樹分析法 故障樹分析簡(jiǎn)稱FTA，是系統(tǒng)安全分析方法中應(yīng)用最廣泛的一種。事故樹分析法最早是由美國(guó)貝爾實(shí)驗(yàn)室在20世紀(jì)60年代從事空間項(xiàng)目研究而提出來(lái)的。該方法在此后的運(yùn)用過程中得到了不斷的完善。我國(guó)對(duì)FTA方法的研究應(yīng)用始于20世紀(jì)70年代末期。事故樹分析法主要是以樹狀圖的形式表示所有可能引起主要事件發(fā)生的次要事件，揭示風(fēng)險(xiǎn)因素的聚集過程和個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事件組合可能形成的潛在風(fēng)險(xiǎn)事件。,1.4.2.2蒙特卡羅模擬法 蒙特卡羅(MonteCarlo)方法，即蒙特卡羅模擬或隨機(jī)模擬，又稱試驗(yàn)法。它是一種模擬技術(shù)，即通過對(duì)每一隨機(jī)變量進(jìn)行抽樣，將其代入數(shù)據(jù)模型中，確定函數(shù)值。這樣獨(dú)立模擬試驗(yàn)N次，得到函數(shù)一組抽樣數(shù)據(jù)。由此便可以決定函數(shù)的概率分布特征，包括函數(shù)的分曲線，以及函數(shù)的數(shù)學(xué)期望、方差等重要的數(shù)學(xué)特征，將N次模擬的果用累計(jì)頻率曲線和直方圖來(lái)表示。 例如，某房地產(chǎn)投資項(xiàng)目每年所贏利額Y由售房收入S，工程建設(shè)費(fèi)G和工程運(yùn)營(yíng)費(fèi)J三個(gè)因素確定，表達(dá)式為： Y=aS-bG-cJ-d 式中a、b、c、d0均為常數(shù)，S、G、J均為隨機(jī)變量，其對(duì)應(yīng)概率密度函數(shù)為f(S)，f(G)，f(J)，如圖1.8所示:,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.2.3外推法（extrapolation） 外推法是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析的一種十分有效的方法，可分為前推、后推和旁推三種類型。 ）前推。根據(jù)歷史的經(jīng)驗(yàn)和數(shù)據(jù)推斷出未來(lái)事件發(fā)生的概率及其后果。如果歷史數(shù)據(jù)具有明顯的周期性，那么外推可為簡(jiǎn)單的歷史重現(xiàn)，如果從歷史數(shù)據(jù)中看不出周期性，則可以用合適的曲線或分布來(lái)擬合這些數(shù)據(jù)再進(jìn)行外推。 ）后推。如果沒有直接的歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)可供使用，可以來(lái)用后推法把未知的想象的事件及后果與某一已知的事件及其后果聯(lián)系起來(lái)。在事件序列上也就是由前向后推算。 ）旁推。利用類似系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行外推，用類似系統(tǒng)的歷史數(shù)據(jù)對(duì)新的、未知系統(tǒng)可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和估計(jì)。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.2.4影響圖法 隨著決策理論的進(jìn)一步發(fā)展，20世紀(jì)80年代初興起一門決策分析學(xué)科，即影響圖(Influence Diagram)。影響圖是由一個(gè)有向圖構(gòu)成的網(wǎng)絡(luò)，它用直接緊湊的圖形表示出問題主要變量間的相互關(guān)系并可以清楚地揭示出變量間存在的相互獨(dú)立性及進(jìn)行決策所需的信息流，它既可以作為一般直觀的定性分析工具，又可以研究成為由計(jì)算機(jī)實(shí)現(xiàn)的正規(guī)數(shù)量化分析的手段。 影響圖技術(shù)考慮到了決策分析中各風(fēng)險(xiǎn)因素之間相互的聯(lián)系和影響，而這一點(diǎn)是許多風(fēng)險(xiǎn)分析方法無(wú)法實(shí)現(xiàn)的，通常是隱藏在專家評(píng)價(jià)過程中近似地處理了，影響圖技術(shù)的提出正好彌補(bǔ)了這一空白。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工具 1 定性方法 （1）主觀評(píng)分法 主觀評(píng)分法一般取0到10之間的整數(shù)。(0代表沒有風(fēng)險(xiǎn)，10代表最大風(fēng)險(xiǎn))，然后由項(xiàng)目管理人員和各方面的專家進(jìn)行評(píng)價(jià)，為每一單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)賦予一個(gè)權(quán)重；把各個(gè)權(quán)重下的評(píng)價(jià)值加起來(lái)，再同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)進(jìn)行比較。 評(píng)價(jià)結(jié)果的統(tǒng)計(jì)處理是對(duì)對(duì)所有專家評(píng)價(jià)的結(jié)果進(jìn)行適當(dāng)分組，然后考慮專家的權(quán)威程度，分別確定專家權(quán)重；然后計(jì)算每組專家的比重，該比重為評(píng)價(jià)結(jié)果在該組的專家權(quán)重和，可以取比重值最大的組中值作為下一輪評(píng)價(jià)的參考數(shù)值。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,（）層次分析法 層次分析法（AHP，Analytical Hierarchy Process)，是美國(guó)數(shù)學(xué)家T.L.Saatty在20世紀(jì)70年代提出的一種定性分析和定量分析相結(jié)合的評(píng)價(jià)方法，在經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)中得到了廣泛應(yīng)用。 在工程風(fēng)險(xiǎn)分析中，層次分析法(AHP)提供了一種靈活的、易于理解的工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法。它使風(fēng)險(xiǎn)管理者能對(duì)擬建項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)情況有一個(gè)全面認(rèn)識(shí)，判斷出工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度。 應(yīng)用AHP方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析的過程共有5個(gè)步驟： 根據(jù)評(píng)價(jià)目標(biāo)和評(píng)價(jià)準(zhǔn)則建立遞階層次結(jié)構(gòu)模型 構(gòu)造比較判斷矩陣 確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)要素的相對(duì)重要度，并進(jìn)行一致性檢驗(yàn) 計(jì)算項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的綜合重要度 根據(jù)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則和綜合重要度，進(jìn)行決策,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1）遞階層次結(jié)構(gòu)模型 遞階層次結(jié)構(gòu)模型的構(gòu)造 層次分析的基本方法是建立遞階層次結(jié)構(gòu)模型。建立層次機(jī)構(gòu)模型，首先要對(duì)所解決問題有明確的認(rèn)識(shí)，弄清楚它涉及哪些因素，如評(píng)價(jià)目標(biāo)、分目標(biāo)、約束、可能情況和方案等，以及因素相互之間的關(guān)系。其次將決策問題層次化。將決策問題劃分為若干個(gè)層次，一般分為三個(gè)層次：第一層總目標(biāo)層，是最高層次，是指決策問題所追求的總目標(biāo)；第二層中間層，通常稱為分目標(biāo)層、準(zhǔn)則層、約束層、指標(biāo)層等，是評(píng)判方案優(yōu)劣的因素層；第三層方案層或措施層，是最低層次，是解決問題的方案或相應(yīng)措施。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,遞階層次結(jié)構(gòu)類型,2）比較判斷矩陣及一致性檢驗(yàn) 比較判斷矩陣 比較判斷矩陣是層次分析的核心。之所以稱為比較判斷矩陣，是因?yàn)樵摼仃囀峭ㄟ^兩兩比較得出來(lái)的。比較判斷矩陣是以上層的某一要素HS作為判斷標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)下一層次要素進(jìn)行兩兩比較確定的元素值。比如，在HS準(zhǔn)則下有n個(gè)要素，則對(duì)于HS準(zhǔn)則可得到n階的比較判斷矩陣A=（aij）nn ,其形式如表1.1所示。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,表1.1：n階比較判斷矩陣示意圖,比較判斷矩陣中的元素aij表示從判斷準(zhǔn)則HS的角度考慮要素Ai對(duì)要素Aj的相對(duì)重要性，即，wi（wj）表示某層第i（j）個(gè)要素對(duì)于上一層次某一準(zhǔn)則（目標(biāo)）HS的重要性的權(quán)重。因此，比較判斷矩陣A具有如下性質(zhì)： aii=1；aij=1/aji；aij0；aij=aikakj,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,對(duì)于比較判斷矩陣A中元素aij的確定，即量化各因素間的兩兩比較結(jié)果，T.L.Saatty引入19個(gè)標(biāo)度。從表1.2中可以看到，在構(gòu)造比較判斷矩陣時(shí)只要給出n(n-1)/2個(gè)判斷數(shù)值即可。如表2所示。,表1.2：判斷矩陣中各元素確定的標(biāo)度,權(quán)重的確定方法 應(yīng)用AHP法進(jìn)行評(píng)價(jià)和決策時(shí)，需要知道判斷各要素Ai關(guān)于HS的相對(duì)重要度，即Ai關(guān)于HS的權(quán)重。由比較判斷矩陣確定權(quán)重wi，可以有許多方法，下面介紹特征向量法中的和積法，具體步驟如下： 將判斷矩陣A的每一列向量進(jìn)行歸一化處理，得到B=(bij)nn 將歸一化矩陣B的行向量的元素相加： 將向量M=(M1,M2，,Mn)歸一化，得到特征向量W 計(jì)算最大特征值，式中（AW）i表示向量AW的第i個(gè)元素。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,一致性檢驗(yàn) 如前所述，由于判斷矩陣是估計(jì)的，不是很精確，并不能使比較判斷矩陣每個(gè)要素滿足aij=aikakj，因此，須進(jìn)行一致性檢驗(yàn)。一致性檢驗(yàn)是通過計(jì)算一致性指標(biāo)和一致性比率進(jìn)行的。 其中，R.I.是隨機(jī)性指標(biāo)，Saatty構(gòu)造了最不一致的情況，就是對(duì)不同n的比較矩陣中的元素，采取1/9，1/7，1，7，9隨機(jī)取數(shù)的方式賦值，并且對(duì)不同n采用了100500個(gè)字樣，計(jì)算其一致性指標(biāo)，再求得平均值，作為隨機(jī)性指標(biāo)，記為R.I. 。 若一致性比率C.R.0.10，則認(rèn)為比較判斷矩陣的一致性可以接受，權(quán)重向量W可以接受。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,層次加權(quán) 在計(jì)算各層次要素對(duì)上一層次某一要素的相對(duì)重要度后，即可從最上層開始，自上而下地求出各層次要素關(guān)于系統(tǒng)總體的綜合重要度，對(duì)所有項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素（或備選方案）進(jìn)行優(yōu)先排序。 設(shè)已計(jì)算出第k-1層nk-1個(gè)因素相對(duì)于總目標(biāo)的權(quán)重向量為：W（k-1）=（W1（k-1），W2（k-1），,Wnk-1(k-1)）T 再設(shè)第k層nk個(gè)因素關(guān)于第k-1層的第j個(gè)因素的權(quán)重向量為：Wjk=（W1jk，W2jk，,Wnkjk）T 當(dāng)某些因素與第k-1層第j個(gè)因素?zé)o關(guān)時(shí)，相應(yīng)的權(quán)重為0，則得到nknk-1階矩陣： 那么第k層nk個(gè)因素關(guān)于最高層次的相對(duì)重要性權(quán)重向量為：W（k）=Wk W（k-1） 當(dāng)決策問題有m個(gè)層次（不包括總目標(biāo)），把各備選方案作為m+1層，各方案對(duì)總目標(biāo)的權(quán)重分別為W1，W2，,W n ，則W=( W1，W2，,W n)可按下式計(jì)算： W=W（0）W（1）W(2) W (m) 所求出的W就是各層次的綜合加權(quán)權(quán)重。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,2定量方法 （）等風(fēng)險(xiǎn)圖法 等風(fēng)險(xiǎn)圖包括兩個(gè)因素:失敗的概率和失敗的后果。這種方法把己識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)分為低、中、高三類。低風(fēng)險(xiǎn)指對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)僅有輕微不利影響、發(fā)生概率也小(小于0.3)的風(fēng)險(xiǎn)。中等風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)生概率大(從0.3到0.7)，且影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。高風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)生概率很大(0.7以上)，對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)有非常不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,（）動(dòng)態(tài)決策樹法 動(dòng)態(tài)決策樹方法（如圖1.16）是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)決策的有效方法。它把有關(guān)決策的相關(guān)因素分解開來(lái)，逐項(xiàng)計(jì)算其概率和期望值，并進(jìn)行方案的比較和選擇。決策樹方法不僅可以用來(lái)解決單階段的決策問題，而且可以用來(lái)解決多階段的決策問題，它具有層次清晰、不遺漏、不易錯(cuò)的優(yōu)點(diǎn)。 決策樹法是被廣泛采用的一種風(fēng)險(xiǎn)決策的方法。它具有明確直觀易于解決復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)決策問題。但這種方法沒有考慮到時(shí)間的影響因素。動(dòng)態(tài)決策樹方法是在決策樹方法基礎(chǔ)上得出。即有決策樹法的優(yōu)點(diǎn)，又考慮資金的時(shí)間價(jià)值。資金的時(shí)間價(jià)值可以采用銀行利率、內(nèi)部收基準(zhǔn)收益率來(lái)、貸款的利率加以衡量與體現(xiàn)。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,（）模糊數(shù)學(xué)法 在經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)過程中，有很多影響因素的性質(zhì)和活動(dòng)無(wú)法用數(shù)字來(lái)定量地描述，它們的結(jié)果也是含糊不定的，無(wú)法用單一的難則來(lái)評(píng)判。為解決這一問題，美國(guó)學(xué)者L.A.Zadeh于1965年首次提出模糊集合的概念，對(duì)模糊行為和活動(dòng)建立模型。對(duì)于復(fù)雜事物來(lái)說，邊界往往具有很大的模糊性。在日常生活中也常聽到“似又似”這類模糊的判斷語(yǔ)言。模糊數(shù)學(xué)從二值邏輯的基礎(chǔ)上轉(zhuǎn)移到連續(xù)邏輯上來(lái)，把絕對(duì)的“是”與“非”變?yōu)楦屿`活的東西，在相當(dāng)?shù)南揲撋先ハ鄬?duì)地劃分“是”與“非”，這并非讓數(shù)學(xué)放棄它的嚴(yán)格性去遷就模糊性，相反，是以嚴(yán)格的數(shù)學(xué)方法去處理模糊現(xiàn)象。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,（）敏感性分析法 敏感性分析法只考慮影響工程目標(biāo)成本的幾個(gè)主要因素的變化，如利率、投資額、運(yùn)營(yíng)成本等，而不是采用工作分解結(jié)構(gòu)把總成本按工作性質(zhì)細(xì)分為各子項(xiàng)目成本，從子項(xiàng)目成本角度考慮風(fēng)險(xiǎn)因素的影響，再綜合成整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。敏感性分析法的結(jié)果可以為決策者提供這樣的信息:工程目標(biāo)成本對(duì)哪個(gè)成本單項(xiàng)因素的變化最為敏感，哪個(gè)其次，可以相應(yīng)排出對(duì)成本單項(xiàng)的敏感性順序，這樣的結(jié)果也說明，使用敏感性分析法分析工程風(fēng)險(xiǎn)不可能得出具體的風(fēng)險(xiǎn)影響程度資金值，它只能說明一種影響的程度。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,（）其他方法 ）蒙特卡羅模擬法 蒙特卡羅法（Monte-Carlo法）是指利用計(jì)算機(jī)，運(yùn)用一系列隨機(jī)數(shù)來(lái)模擬項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概率分布的一種方法。具體地說，是通過構(gòu)造描述數(shù)學(xué)模型與計(jì)算機(jī)仿真得到相對(duì)較精確的風(fēng)險(xiǎn)概率分布的方法。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,）網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù) 工程項(xiàng)目進(jìn)度常用網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃來(lái)描述。網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù)分為肯定型和非肯定型兩類。 肯定型網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃假設(shè)工程項(xiàng)目的每一活動(dòng)(Activity，或稱工序)間的邏輯關(guān)系是確定的，完成每一個(gè)活動(dòng)所需的時(shí)間也是確定的，這種網(wǎng)絡(luò)需用關(guān)鍵路線法(CPM)去分析。 但這種肯定型網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃只是對(duì)工程項(xiàng)目的實(shí)施過程的簡(jiǎn)化描述，在工程實(shí)踐中，由于政治、經(jīng)濟(jì)、氣象、水文、施工方案、資源供應(yīng)，施工環(huán)境等不確定因素的影響，必然導(dǎo)致工程項(xiàng)目實(shí)施中活動(dòng)的持續(xù)時(shí)間，即完成活動(dòng)所需的時(shí)間，具有不確定性。顯然實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的工期目標(biāo)存在著風(fēng)險(xiǎn)。因此，工程項(xiàng)目進(jìn)度更適合用活動(dòng)邏輯關(guān)系確定而活動(dòng)持續(xù)時(shí)間不確定的網(wǎng)絡(luò)來(lái)描述，即用計(jì)劃評(píng)審技術(shù)(PERT)來(lái)分析評(píng)價(jià)工程項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度。顯然，PERT屬于非肯定型網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù)。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.4風(fēng)險(xiǎn)處置工具 風(fēng)險(xiǎn)處置工具或技術(shù)分為兩大類：控制性工具和財(cái)務(wù)性工具。 控制性工具主要作用是避免、消除和減少風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的機(jī)會(huì)，限制己發(fā)生的損失繼續(xù)擴(kuò)大。具體策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、緩解和利用。 財(cái)務(wù)性工具是在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后通過財(cái)務(wù)安排來(lái)減輕風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度的影響，具體策略包括保險(xiǎn)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)自留。風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃實(shí)際是多種處置策略的優(yōu)化組合。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.4.1 風(fēng)險(xiǎn)回避 風(fēng)險(xiǎn)回避就是通過變更工程項(xiàng)目計(jì)劃，消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，或者是保護(hù)工程項(xiàng)目的目標(biāo)不受風(fēng)險(xiǎn)的影響。風(fēng)險(xiǎn)回避是一種最徹底地消除風(fēng)險(xiǎn)影響的策略?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)的具體方法有:終止法、工程法、程序法和教育法。 終止法是風(fēng)險(xiǎn)回避的基本方法，是通過終止(或放棄)項(xiàng)目的實(shí)施來(lái)避免風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。 工程法是有形的回避風(fēng)險(xiǎn)的方法，其以工程技術(shù)為手段，消除物質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)的威脅。該法在規(guī)避項(xiàng)目安全風(fēng)險(xiǎn)方面應(yīng)用較廣泛。 程序法是無(wú)形的風(fēng)險(xiǎn)回避方法，其要求用標(biāo)準(zhǔn)化、制度化和規(guī)范化的方式從事工程項(xiàng)目活動(dòng)，以避免可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。 教育法就是通過對(duì)項(xiàng)目人員廣泛開展教育，提高大家的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使大家認(rèn)識(shí)或了解工程項(xiàng)目目前所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，了解和掌握處置風(fēng)險(xiǎn)的方法和技術(shù)。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.4.2 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 風(fēng)險(xiǎn)處置的第二種方式是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，是指風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者通過一定的途徑將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給其他承擔(dān)者。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理廣泛使用的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式有：在招投標(biāo)階段通過設(shè)定保護(hù)性合同條款將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給合同對(duì)方；通過擔(dān)保，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給擔(dān)保人；業(yè)主和承包商投保與工程項(xiàng)目有關(guān)的險(xiǎn)種，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。 （）設(shè)定保護(hù)性合同條款。在三種轉(zhuǎn)移途徑中，利用合同的保護(hù)性條款來(lái)降低或規(guī)避某些風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移成本相對(duì)較低。 （）工程擔(dān)保。工程擔(dān)保是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方的途徑。工程擔(dān)保分為信用擔(dān)保和財(cái)產(chǎn)擔(dān)保。 （）工程保險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)是借助第三方來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，同其他風(fēng)險(xiǎn)方式相比，工程保險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的效率是比較高的。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.4.3 風(fēng)險(xiǎn)緩解 風(fēng)險(xiǎn)緩解，又稱減輕風(fēng)險(xiǎn)，是指將工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率或后果降低到某一可以接受的程度。風(fēng)險(xiǎn)緩解的前提是承認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)事件的客觀存在，然后再是考慮適當(dāng)措施去降低風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的概率或者消減風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失。 風(fēng)險(xiǎn)緩解采用的形式可能是選擇一種減輕風(fēng)險(xiǎn)的新方案，采取更有把握的施工技術(shù)，運(yùn)用熟悉的施工工藝，或者選擇更可靠的材料或設(shè)備。風(fēng)險(xiǎn)緩解還可能涉及到變更環(huán)境條件，以使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率降低。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.4.4 風(fēng)險(xiǎn)自留 風(fēng)險(xiǎn)自留是一種風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)技術(shù)，其明知可能會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，但在權(quán)衡了其它風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略之后，出于經(jīng)濟(jì)性和可行性的考慮，仍將風(fēng)險(xiǎn)留下，若風(fēng)險(xiǎn)損失真的出現(xiàn)，則依靠項(xiàng)目主體自己的財(cái)力，去彌補(bǔ)財(cái)務(wù)上的損失。 當(dāng)采取其他風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的費(fèi)用超過風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失數(shù)額，并且損失數(shù)額沒有超過項(xiàng)目主體的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，才可自留風(fēng)險(xiǎn)，所以風(fēng)險(xiǎn)自留要求對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失有充分的估計(jì)。 風(fēng)險(xiǎn)自留一般在事前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不加控制，但有必要預(yù)先制定費(fèi)用、進(jìn)度和技術(shù)各方面的后備措施。提前制定風(fēng)險(xiǎn)后備措施，可以大大降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的成本。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.4.5 風(fēng)險(xiǎn)利用 風(fēng)險(xiǎn)利用僅針對(duì)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)而言。原則上投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)大部分有被利用的可能，但并不是輕而易舉就能取得成功，因?yàn)橥稒C(jī)風(fēng)險(xiǎn)具有兩面性，有時(shí)利大于弊，有時(shí)弊大于利。風(fēng)險(xiǎn)利用就是促進(jìn)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)向有利的方向發(fā)展。 當(dāng)考慮是否利用某投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，首先應(yīng)分析該風(fēng)險(xiǎn)利用的可能性和利用的價(jià)值;其次，必須對(duì)利用該風(fēng)險(xiǎn)所需付出的代價(jià)進(jìn)行分析，在此基礎(chǔ)上客觀地檢查和評(píng)估自身承受風(fēng)險(xiǎn)的能力。 當(dāng)決定利用該風(fēng)險(xiǎn)后，風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)制定相應(yīng)的具體措施和行動(dòng)方案。既要研究充分利用、擴(kuò)大戰(zhàn)果的方案，又要考慮退卻的部署。在實(shí)施期間，不可掉以輕心，應(yīng)密切監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的變化，若出現(xiàn)問題，要及時(shí)采取轉(zhuǎn)移或緩解等措施:若出現(xiàn)機(jī)遇，要當(dāng)機(jī)立斷，擴(kuò)大戰(zhàn)果。,第二章 項(xiàng)目決策階段的風(fēng)險(xiǎn)管理,項(xiàng)目決策階段是研究項(xiàng)目建設(shè)必要性、項(xiàng)目技術(shù)可行性、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)合理性的關(guān)鍵時(shí)期，本階段的風(fēng)險(xiǎn)管理至關(guān)重要。進(jìn)行項(xiàng)目決策階段風(fēng)險(xiǎn)管理，首先就要對(duì)項(xiàng)目的決策階段進(jìn)行界定。我國(guó)基本建設(shè)程序的主要階段是：項(xiàng)目建議書階段，可行性研究階段，設(shè)計(jì)階段，建設(shè)準(zhǔn)備階段，建設(shè)實(shí)施階段，竣工驗(yàn)收和后評(píng)價(jià)。由于目前我國(guó)只對(duì)于政府投資性項(xiàng)目才采取審批制度，對(duì)于非政府投資項(xiàng)目一律不用審批項(xiàng)目建議書，所以把項(xiàng)目建議書階段和可行性研究階段合并稱為項(xiàng)目建議書和可行性研究階段。決策階段包括項(xiàng)目建議書與可行性研究階段、項(xiàng)目評(píng)價(jià)與決策階段。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,編寫項(xiàng)目建議書與可行性研究報(bào)告是項(xiàng)目決策階段非常重要的工作而且意義重大，它直接決定項(xiàng)目的取舍與否。在項(xiàng)目建設(shè)的不同階段，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的處境及所追求的目標(biāo)不一樣，面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素不同，風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)與方法也會(huì)有所不同。在項(xiàng)目建議書與可行性研究階段，投資者最關(guān)心的是該項(xiàng)目完成后能否順利推出市場(chǎng)以及取得盈利的市場(chǎng)前景，因此投資者應(yīng)分析諸如該市場(chǎng)的價(jià)格行情，市場(chǎng)潛力，政局穩(wěn)定程度，政策是否多變，法規(guī)是否完善等各種不可知、不確定或不穩(wěn)定因素。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,2.1.1項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理概述 2.1.1.1項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理概念 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)是指在項(xiàng)目投資決策前，對(duì)擬建項(xiàng) 目的所有方面（工程、技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售、環(huán)境、法律等） 進(jìn)行全面的、綜合的調(diào)查研究上分析項(xiàng)目建設(shè)必要性、說明技術(shù)上、市場(chǎng) 上、工程上和經(jīng)濟(jì)上的可能性過程中出現(xiàn)的不確定因素，以及該因素對(duì)項(xiàng) 目目標(biāo)產(chǎn)生的有利或不利的影響的機(jī)會(huì)事件的不確定性和損失的可能性。 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理就是對(duì)項(xiàng)目建議書與可行性研 究階段的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。也就是說風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)可能導(dǎo)致?lián)p失的不確定 性進(jìn)行識(shí)別、預(yù)測(cè)、分析、評(píng)估和有效的處置，以最低的成本為項(xiàng)目的成 功完成提供最大安全保障的科學(xué)管理方法。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,2.1.1.2項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和任務(wù) 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段的的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)主要就是： （1）保證市場(chǎng)調(diào)查資料的真實(shí)性、可靠性； （2）選擇正確的估算方法，防止估算錯(cuò)誤。這種情況也不少見， 如在投資額的估算、市場(chǎng)需求的預(yù)測(cè)以及項(xiàng)目投入產(chǎn)出物價(jià)格的選 取等方面，由于對(duì)通貨膨脹處理方式的不當(dāng)，采用的預(yù)測(cè)方法不妥 以及價(jià)格選取得不對(duì)，對(duì)投資額及項(xiàng)目費(fèi)用、效益的估算與實(shí)際情 況有很大偏差，直接影響項(xiàng)目決策的正確性； (3）防止考慮不周，缺項(xiàng)漏項(xiàng)現(xiàn)象的發(fā)生。建設(shè)項(xiàng)目投資前期工作 需要分析研究各方面有關(guān)因素，并進(jìn)行大量計(jì)算。由于時(shí)間緊，往 往出現(xiàn)項(xiàng)目考慮不周的情況，特別是工程設(shè)計(jì)中的配套工程、環(huán)境 保護(hù)措施的設(shè)計(jì)與計(jì)算、外部條件與項(xiàng)目本身的銜接、各種技術(shù)方 案的費(fèi)用效益權(quán)衡比較，以及建設(shè)施工時(shí)間進(jìn)度安排等 。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,本階段風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)就是綜合應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)進(jìn)行 風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃。認(rèn)真、明確的規(guī)劃可提高其他4個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理 過程成功的概率。風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃指決定如何進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管 理活動(dòng)的過程。風(fēng)險(xiǎn)管理過程的規(guī)劃對(duì)保證風(fēng)險(xiǎn)管理（包括 風(fēng)險(xiǎn)管理程度、類型和可見度）與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度和項(xiàng)目對(duì)組 織的重要性相適應(yīng)起著重要作用，它可保證為風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng) 提供充足的資源和時(shí)間，并確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一致同意的基礎(chǔ)。 風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃過程應(yīng)在項(xiàng)目規(guī)劃過程的早期完成，因?yàn)槠鋵?duì) 項(xiàng)目的成功完成至關(guān)重要。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,2.1.1.3項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)上就是價(jià)值管理，就是考慮如何以最小的 成本把風(fēng)險(xiǎn)降到最低。項(xiàng)目建議書與可行性研究階段項(xiàng)目的 變動(dòng)的靈活性比較大。這時(shí)要減少項(xiàng)目變更的風(fēng)險(xiǎn)，則成本 小收效大，而且有助于選擇項(xiàng)目的最優(yōu)方案。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,2.1.2項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí) 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，橫觀工程項(xiàng)目項(xiàng)目建議書與可行性研究階段所涉及的各個(gè)方面，縱觀其發(fā)展過程，將引起風(fēng)險(xiǎn)的極其復(fù)雜的因素分解成比較簡(jiǎn)單的、容易被認(rèn)識(shí)的基本單元，從錯(cuò)綜復(fù)雜的關(guān)系中找出因素間的本質(zhì)聯(lián)系，在眾多的影響中抓住主要因素。要進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一般包括收集資料、分析不確定性、確定風(fēng)險(xiǎn)事件、編制風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告等。值得指出的是，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一項(xiàng)連續(xù)性的工作，工程本身所處的環(huán)境條件在不斷變化，事物面臨的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)經(jīng)常變化；舊的風(fēng)險(xiǎn)消失了，新的風(fēng)險(xiǎn)又會(huì)出現(xiàn)；此風(fēng)險(xiǎn)減小了，彼風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)增大；新科技、新工藝、新材料和國(guó)家政策等的變化均可以引起原風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的變化，這就要求風(fēng)險(xiǎn)管理者密切注意原有風(fēng)險(xiǎn)的變化，不斷識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)。 本階段風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別綜合運(yùn)用多種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工具進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，首先對(duì)項(xiàng)目建議書與可行性研究?jī)?nèi)容進(jìn)行工作分解，然后對(duì)不同的工作采用相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,2.1.2.1對(duì)項(xiàng)目建議書與可行性研究?jī)?nèi)容進(jìn)行工作分解 一、項(xiàng)目建議書的基本內(nèi)容 項(xiàng)目建議書是要求建設(shè)某一具體項(xiàng)目的建議文件，是基本建設(shè)程序中最初階段的工作，是投資決策前對(duì)擬建項(xiàng)目的輪廓設(shè)想。項(xiàng)目建議書的主要作用是為了推薦一個(gè)擬進(jìn)行建設(shè)的項(xiàng)目的初步說明，論述它建設(shè)的必要性、條件的可行性和獲利的可能性，供基本建設(shè)部門選擇并確定是否進(jìn)行下一步工作。1984年國(guó)家計(jì)委關(guān)于簡(jiǎn)化基本建設(shè)項(xiàng)目的審批手續(xù)的通知中規(guī)定了項(xiàng)目建議書的內(nèi)容和要求。根據(jù)這項(xiàng)通知，一般項(xiàng)目建議書應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（一）項(xiàng)目提出的必要性和依據(jù) 1.說明項(xiàng)目提出的背景、擬建地點(diǎn)，提出與項(xiàng)目有關(guān)的長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃或行業(yè)、地區(qū)規(guī)劃資料，說明項(xiàng)目建設(shè)的必要性。 2.對(duì)改擴(kuò)建項(xiàng)目要說明現(xiàn)有企業(yè)概況。 3.引進(jìn)技術(shù)和進(jìn)口設(shè)備項(xiàng)目，還要說明國(guó)內(nèi)外技術(shù)差距和概況及進(jìn)口的理由。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（二）產(chǎn)品方案，擬建規(guī)模和建設(shè)地點(diǎn)的初步設(shè)想 1.產(chǎn)品的市場(chǎng)預(yù)測(cè)。包括國(guó)內(nèi)外同類產(chǎn)品的生產(chǎn)能力，銷售情況分析和預(yù)測(cè)，產(chǎn)品銷售方向和銷售價(jià)格的初步分析等。 2.確定產(chǎn)品的年產(chǎn)量，一次建成規(guī)模和分期建設(shè)的設(shè)想（改擴(kuò)建項(xiàng)目還需要說明原有生產(chǎn)情況及條件），以及對(duì)擬建規(guī)模經(jīng)濟(jì)合理性的評(píng)價(jià)。 3.產(chǎn)品方案的設(shè)想。包括主要產(chǎn)品和副產(chǎn)品規(guī)格、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等。 4.建設(shè)地點(diǎn)論證。分析擬建設(shè)地點(diǎn)的自然條件和社會(huì)條件，建設(shè)地點(diǎn)是否符合地區(qū)布局的要求。,2.1項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（三）資源情況、建設(shè)條件、協(xié)作關(guān)系和引進(jìn)國(guó)別廠商等的初步分析 1.擬利用的資源供應(yīng)的可能性和可靠性。 2.主要協(xié)作條件情況，項(xiàng)目擬建地點(diǎn)、水電及其他公用設(shè)施、地方材料的供應(yīng)分析。 3.主要生產(chǎn)技術(shù)與工藝，如擬引進(jìn)國(guó)外技術(shù)，要說明引進(jìn)的國(guó)別以及與國(guó)內(nèi)技術(shù)的差距、技術(shù)來(lái)源、技術(shù)鑒定及轉(zhuǎn)讓等概況。 4.主要專用設(shè)備來(lái)源，如擬采用國(guó)外設(shè)備，要說明引進(jìn)理由以及擬引進(jìn)國(guó)外廠商的概況。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（四）投資估算與資金籌措設(shè)想 投資估算根據(jù)掌握數(shù)據(jù)的情況，可進(jìn)行詳細(xì)估算，也可以按單位生產(chǎn)能力或類似企業(yè)情況進(jìn)行估算。投資估算中應(yīng)包括建設(shè)期利息、投資方向調(diào)節(jié)稅，并考慮一定時(shí)期內(nèi)的漲價(jià)因素的影響，流動(dòng)資金可參照同類企業(yè)的情況進(jìn)行估算。資金籌措計(jì)劃應(yīng)說明資金來(lái)源，利用貸款需附貸款意向書，分析貸款條件及利率，說明償還方式，測(cè)算償還能力。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（五）項(xiàng)目的進(jìn)度安排 1.建設(shè)前期的工作的安排，包括涉外項(xiàng)目的詢價(jià)、考察、談判、設(shè)計(jì)等計(jì)劃。 2.項(xiàng)目建設(shè)需要的時(shí)間。,2.1項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（六）經(jīng)濟(jì)效果和社會(huì)效益的初步估計(jì)，包括初步的財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)和國(guó)民經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià) 1.計(jì)算項(xiàng)目全部?jī)?nèi)部收益率、貸款償還期等指標(biāo)及其他必要指標(biāo)，進(jìn)行盈利能力、清償能力的初步分析。 2.項(xiàng)目的社會(huì)效益和社會(huì)影響的初步分析。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,二、可行性研究的內(nèi)容 項(xiàng)目建議書一經(jīng)批準(zhǔn)，即可著手進(jìn)行可行性研究，可行性研究是在投資決策之前，對(duì)擬議項(xiàng)目進(jìn)行全面技術(shù)經(jīng)濟(jì)分析論證的科學(xué)方法，也是投資前期工作的重要內(nèi)容，是投資建設(shè)程序的重要環(huán)節(jié)。在投資項(xiàng)目管理中，可行性研究是指在項(xiàng)目投資決策前，調(diào)查、研究與擬建項(xiàng)目有關(guān)的自然、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)資料，分析、比較可能的投資建設(shè)方案，預(yù)測(cè)評(píng)價(jià)項(xiàng)目建成后的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益，并在此基礎(chǔ)上，綜合論證項(xiàng)目投資建設(shè)的必要性，財(cái)務(wù)上的盈利性和經(jīng)濟(jì)的合理性，技術(shù)上的先進(jìn)性和適用性以及建設(shè)條件上的可能性和可行性，從而為投資決策提供科學(xué)依據(jù)的工作。由于不同種類的項(xiàng)目，可行性研究的內(nèi)容不盡相同，下面以工業(yè)建設(shè)項(xiàng)目的可行性研究為例進(jìn)行說明。根據(jù)國(guó)家規(guī)定，一般工業(yè)建設(shè)項(xiàng)目的可行性研究應(yīng)包括以下11個(gè)方面的內(nèi)容。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,1.總論。說明項(xiàng)目提出的背景、投資環(huán)境、項(xiàng)目投資建設(shè)的必要性和經(jīng)濟(jì)意義，項(xiàng)目投資對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的作用和重要性。 2.需求預(yù)測(cè)和擬建規(guī)模。國(guó)內(nèi)、國(guó)外市場(chǎng)需求的調(diào)查和預(yù)測(cè)；國(guó)內(nèi)現(xiàn)有工廠生產(chǎn)能力的估計(jì)；銷售預(yù)測(cè)、價(jià)格分析、產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)能力、進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)的前景；擬建項(xiàng)目的規(guī)模、產(chǎn)品方案和發(fā)展方向的技術(shù)經(jīng)濟(jì)比較與分析。 3.資源、原材料、燃料及公共設(shè)施情況。經(jīng)過全國(guó)儲(chǔ)量委員會(huì)正式批準(zhǔn)的資源儲(chǔ)量、品味、成分及開采、利用條件的評(píng)述；原料、輔助材料、燃料的種類、數(shù)量、來(lái)源和供應(yīng)可能性；有毒、有害及危險(xiǎn)品的種類、數(shù)量和儲(chǔ)運(yùn)條件；材料試驗(yàn)情況；所需動(dòng)力、公用設(shè)施的數(shù)量、供應(yīng)方式、供應(yīng)條件、外部協(xié)作條件以及所簽協(xié)議、合同或意向的情況。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,4.建廠條件和廠址方案。建廠的地理位置、氣象、水文、地質(zhì)、地形條件和社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀；交通、運(yùn)輸及水、電、氣的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)；廠址比較和選擇意見，廠址占地范圍、廠區(qū)總體布置方案、建設(shè)條件、地價(jià)、拆遷及其他工程費(fèi)用情況。 5.設(shè)計(jì)方案。項(xiàng)目的構(gòu)成范圍（即包括主要的單項(xiàng)工程）、技術(shù)來(lái)源和生產(chǎn)方法，主要技術(shù)工藝和設(shè)備造型方案的比較，引進(jìn)技術(shù)、設(shè)備的來(lái)源國(guó)別、設(shè)備的國(guó)內(nèi)外分交或與外商合作的設(shè)想；全廠布置方案的初步選擇和土建工程量估算；公用輔助設(shè)施和場(chǎng)內(nèi)外交通運(yùn)輸設(shè)施的比較和初步選擇。 6.環(huán)境保護(hù)和勞動(dòng)安全。調(diào)查環(huán)境現(xiàn)狀，預(yù)測(cè)項(xiàng)目對(duì)環(huán)境的影響，提出環(huán)境保護(hù)、三廢治理和勞動(dòng)保護(hù)的初步方案。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,7.生產(chǎn)組織、勞動(dòng)定員和人員培訓(xùn)。全廠生產(chǎn)管理體制、機(jī)構(gòu)設(shè)置；工程技術(shù)人員和管理人員素質(zhì)、數(shù)量的要求；勞動(dòng)定員的配備方案；人員培訓(xùn)的規(guī)劃和費(fèi)用估算。 8.項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃和進(jìn)度。根據(jù)制定建設(shè)工期和勘查設(shè)計(jì)、設(shè)備制造、工程施工、安裝、試生產(chǎn)所需時(shí)間與進(jìn)度要求，選擇整個(gè)工程項(xiàng)目實(shí)施方案和總進(jìn)度，用線條圖或網(wǎng)格圖表述最佳實(shí)施計(jì)劃方案的選擇。 9.投資估算和資金籌措。主體工程和協(xié)作配套工程所需的投資；營(yíng)運(yùn)資金的估算；資金來(lái)源、籌措方式及貸款的償還方式。,2.1項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,10.社會(huì)及經(jīng)濟(jì)效益評(píng)價(jià)。財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)、國(guó)民經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)、社會(huì)評(píng)價(jià)和不確定性分析。 11.評(píng)價(jià)結(jié)論。建設(shè)方案的綜合分析評(píng)價(jià)與方案的選擇；運(yùn)用各項(xiàng)數(shù)據(jù)，從技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)以及項(xiàng)目財(cái)務(wù)等方面論述建設(shè)項(xiàng)目的可行性，推薦一個(gè)以上的可行性方案，提供決策參考，提出項(xiàng)目存在的問題、改進(jìn)建議及結(jié)論性意見。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,綜合項(xiàng)目建議書與可行性研究的內(nèi)容主要分為以下五個(gè)方 面 ，如圖2.1所示:,項(xiàng)目建議書與可行性研究工作內(nèi)容,圖2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究工作分解圖,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,2.1.2.2工程環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 環(huán)境分析是對(duì)工程項(xiàng)目所在外部環(huán)境的宏觀上的分析，尋找影響該工程項(xiàng)目的有利因素和不利因素。PEST是目前常用的環(huán)境分析方法。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,1PEST分析方法的介紹 PEST分析是一種對(duì)外部一般環(huán)境的分析方法，其中包括政治(Political System)、經(jīng)濟(jì)(Economic)、社會(huì)（Social）、技術(shù)（Technological）四個(gè)方面。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（1）政治環(huán)境 政治環(huán)境包括一個(gè)國(guó)家的社會(huì)制度，執(zhí)政黨的性質(zhì)，政府的方針、政策、法令等。不同的國(guó)家有著不同的社會(huì)制度，不同的社會(huì)制度對(duì)組織活動(dòng)有著不同的限制和要求。即使社會(huì)制度不變的同一個(gè)國(guó)家，在不同時(shí)期，由于執(zhí)政黨的不同，政府的方針特點(diǎn)、政策傾向?qū)M織活動(dòng)的態(tài)度和影響也是不斷變化的。對(duì)于這些變化，組織可能無(wú)法預(yù)測(cè)，但一旦變化產(chǎn)生后，它們對(duì)活動(dòng)可能會(huì)產(chǎn)生何種影響，組織是可以分析的。組織必須通過政治環(huán)境研究、了解國(guó)家和政府目前禁止組織干什么，允許組織干什么，從而使組織活動(dòng)符合社會(huì)利益，受到政府的保護(hù)和支持。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（2）經(jīng)濟(jì)環(huán)境 經(jīng)濟(jì)環(huán)境是影響組織，特別是作為經(jīng)濟(jì)組織的企業(yè)活動(dòng)的重要環(huán)境因素，它主要包括宏觀和微觀兩個(gè)方面的內(nèi)容。 1）宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境。主要是指一個(gè)國(guó)家的人口數(shù)量及其增長(zhǎng)趨勢(shì)，國(guó)民收入、國(guó)民生產(chǎn)總值及其變化情況，以及通過這些指標(biāo)能夠反映的國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和發(fā)展速度。人口眾多既為企業(yè)經(jīng)營(yíng)提供豐富的勞動(dòng)力資源，決定總的市場(chǎng)規(guī)模龐大，又可能因其基本生活需求難以充分滿足，從而構(gòu)成經(jīng)濟(jì)發(fā)展的障礙。經(jīng)濟(jì)背景的繁榮顯然為企業(yè)等經(jīng)濟(jì)組織的發(fā)展提供了機(jī)會(huì)；而宏觀經(jīng)濟(jì)的衰退則可能給所有經(jīng)濟(jì)組織帶來(lái)生存的困難。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,2）微觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境。主要是指企業(yè)所在地區(qū)或所需服務(wù)地區(qū)的消費(fèi)者的收入水平、消費(fèi)偏好、儲(chǔ)蓄情況、就業(yè)程度等因素。這些因素直接決定著企業(yè)目前及未來(lái)的市場(chǎng)大小。假定其他條件不變，一個(gè)地區(qū)的就業(yè)越充分，收入水平越高，該地區(qū)的購(gòu)買能力就越高，對(duì)某種活動(dòng)及其產(chǎn)品的需求就越大。一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)收入水平對(duì)其他非經(jīng)濟(jì)組織的活動(dòng)也是有重要影響的