交易系統(tǒng)實施人員培訓(xùn).pptx

中國石化加油卡提升暨區(qū)外十省市試點項目實施顧問培訓(xùn),中國石化加油卡提升項目組2011年1月,目錄,基礎(chǔ)知識系統(tǒng)功能展示表單展示,基礎(chǔ)知識,卡片類型客戶類型組織機構(gòu)賬戶結(jié)構(gòu),用戶卡內(nèi)部卡員工卡：現(xiàn)金消費驗泵卡：生成回罐記錄維修卡PSAM卡,卡片分類,老內(nèi)部卡：卡內(nèi)預(yù)存虛擬資金4000萬。每次現(xiàn)金用戶加油時，從員工卡扣款；維修油機時，插入維修卡，并從維修卡扣款；驗泵時，插入驗泵卡，并從驗泵卡扣款。(部分省市只用了驗泵卡)班結(jié)時，如有丟失記錄，根據(jù)員工卡交易記錄判斷出丟失記錄屬于現(xiàn)金交易還是加油卡交易接觸式卡片，損壞率較高新內(nèi)部卡：卡內(nèi)不存虛擬資金，主要用于授權(quán)可以保存油機上當(dāng)日脫機交易記錄(大約100筆記錄)非接觸式卡片，損壞率較低,新老內(nèi)部卡區(qū)別,卡片有效期,加油卡作為信息的載體介質(zhì)和交易、支付工具，在加油卡系統(tǒng)設(shè)計時，根據(jù)卡用途和功能的不同，對各類卡都規(guī)定了一定的使用期限，也就是通常所說的卡有效期。,卡片有效期,1、用戶卡用戶卡有效期是在中石化加油卡發(fā)卡網(wǎng)點在為用戶開卡時寫入用戶卡的,該工作由中石化加油卡系統(tǒng)發(fā)卡網(wǎng)點軟件根據(jù)一定的有效期規(guī)則自動完成。默認(rèn)情況下，用戶卡有效期為用戶開卡日起的三年或三年半。用戶卡有效期與制卡中心制作生產(chǎn)該卡的日期沒有關(guān)系。,卡片有效期,2、內(nèi)部卡2.1)內(nèi)部卡啟用日期每年的上半年在中石化制卡中心制出的卡，啟用日期為當(dāng)年的1月1日；每年的下半年在中石化制卡中心制出的卡，啟用日期為當(dāng)年的7月1日。2.2)內(nèi)部卡截止日期：內(nèi)部卡的有效期為100年整，具體為：啟用日期為7月1日的卡，有效截止日期為：從啟用日期當(dāng)年算起到第101年的6月30日；啟用日期為1月1日的卡，有效截止日期為：從啟用日期當(dāng)年算起到第100年的12月31日。,卡片有效期,3、PSAM卡PSAM卡有效期是在中石化制卡中心制卡時寫入卡內(nèi)的，PSAM卡在加油卡系統(tǒng)內(nèi)領(lǐng)用、發(fā)放、使用的過程中卡內(nèi)有效期不變。3.1)PSAM卡啟用日期每年的上半年在中石化制卡中心制出的卡，啟用日期為當(dāng)年的1月1日；每年的下半年在中石化制卡中心制出的卡，啟用日期為當(dāng)年的7月1日。,卡片有效期,3.2)PSAM卡截止日期：PSAM卡的有效期為5年整,具體為：啟用日期為1月1日的卡，有效截止日期為：從啟用日期當(dāng)年算起到第5年的12月31日；啟用日期為7月1日的卡，有效截止日期為：從啟用日期當(dāng)年算起到第6年的6月30日。,用戶卡有效期的一種作用,在執(zhí)行掛失或壞卡業(yè)務(wù)時，掛失卡或壞卡均進(jìn)入了黑名單，會導(dǎo)致黑名單越來越大。減少黑名單的方法：壞卡定期銷毀時，如能讀出卡號，可以從黑名單中刪除卡片到期后，可以從黑名單中刪除。問題：壞卡為什么要進(jìn)入黑名單？,用戶卡狀態(tài),用戶卡待銷卡：該狀態(tài)下卡片可以銷售給客戶正常卡：壞卡：黑卡：掛失灰卡：執(zhí)行解灰后變?yōu)檎？ㄊЭǎ貉娱L有效期后變?yōu)檎？ㄗN卡：清戶時，正常卡變?yōu)樽N卡,用戶卡狀態(tài),名單,黑名單：壞卡及掛失卡集合。壞卡上交總部后，如可通過特殊設(shè)備可以讀出卡號，該卡片將從黑名單中刪除；壞卡及掛失卡在過有效期后可以從黑名單中刪除。灰名單(灰記錄)：灰卡集合?；铱ㄉ蓹C制。白名單：內(nèi)部卡集合黃名單：丟失交易記錄卡片集合,丟失記錄的CTC號如果小于101，將永遠(yuǎn)找不到？,灰卡形成機制,在油機上插卡，讀取卡內(nèi)余額卡片上有一個灰標(biāo)記，此時將灰標(biāo)記置灰，并在油機上設(shè)置最大可加油金額，開始加油加油員可以設(shè)置最大加油金額如不設(shè)置，最大加油金額為卡錢包余額老加油卡系統(tǒng)中，最大加油金額=卡錢包余額-0.1升油款新加油卡系統(tǒng)中，最大加油金額=卡錢包余額加油完成后，根據(jù)實際加油金額生成扣款記錄加油金額超過卡錢包余額，稱為過沖老加油卡系統(tǒng)中，過沖卡不能解灰，必須做壞卡新加油卡系統(tǒng)中，過沖消費被分為兩筆交易，一筆交易金額為卡錢包余額，另一筆交易金額為過沖部分。按照卡錢包余額進(jìn)行扣款在卡片上執(zhí)行扣款，扣款完成后自動解灰如果由于各種原因未實現(xiàn)扣款，系統(tǒng)會自動生成灰記錄并上傳至中心在灰記錄上傳到中心之前，客戶可以持卡在上次加油的油機上解灰在灰記錄上傳到中心后，客戶可以持卡到任一網(wǎng)點進(jìn)行解灰,卡片相關(guān)信息,19位卡號1位：行業(yè)，1=中石化加油2,3位：合作銀行代號，00=無，02=中行4,5位：卡類型，01=用戶卡，02=管理卡，04=員工卡，05=驗泵卡，06=維修卡，10=PSAM卡6位：批次號，1=卡密鑰版本7,8位：地區(qū)號，11=北京90=深圳，規(guī)則為身份證號前兩位9,10位：預(yù)留11,19位：順序號卡密碼：默認(rèn)為9999，密碼輸入錯誤3次后卡片被鎖定，然后可以通過密碼解鎖或密碼重置操作進(jìn)行解鎖，解鎖時需要輸入舊密碼，3次解鎖失敗，卡片永久鎖定。卡內(nèi)應(yīng)用：電子油票應(yīng)用、積分應(yīng)用卡片限制信息：限油品、車號、每日加油金額、每次加油量(金額、升數(shù)等)、非油消費,客戶類型,記名客戶-持卡人數(shù)量分類單位單用戶單位多用戶個人單用戶個人多用戶不記名客戶記名客戶按付費類型分類預(yù)付費客戶后付費客戶：現(xiàn)階段只針對單位用戶自用油客戶,用戶卡分類,卡片分類,組織機構(gòu),總中心1省市公司n地市公司n片區(qū)n發(fā)卡網(wǎng)點n加油站n,業(yè)務(wù)圖,交易系統(tǒng)安全認(rèn)證綜合前置WEB服務(wù),額度帳：電子油票、積分、優(yōu)惠賬戶,主卡備付金帳,副卡備付金帳,副卡備付金帳,副卡備付金帳,主卡卡帳,主卡卡錢包,副卡卡帳,副卡卡錢包,現(xiàn)金,支票,銀行卡、充值卡等,額度帳收取,額度預(yù)分配,圈存,卡帳與電子油票余額不一定相等。,預(yù)付費客戶相關(guān)賬戶,信用額度+額度帳：電子油票、積分、優(yōu)惠賬戶,主卡備付金帳,副卡備付金帳,副卡備付金帳,副卡備付金帳,主卡卡帳,主卡卡錢包,副卡卡帳,副卡卡錢包,現(xiàn)金,支票,銀行卡、充值卡等,信用額度設(shè)置/還款,額度預(yù)分配,圈存,卡帳與電子油票余額不一定相等。,后付費客戶相關(guān)賬戶,額度帳：客戶開戶時，在加油卡系統(tǒng)中開設(shè)的存放本戶所交加油款的專用帳戶，每個單用戶卡或多用戶卡客戶均具有一個唯一的額度帳戶。備付帳：為便于多用戶卡客戶使用主、附卡，發(fā)卡公司在加油卡系統(tǒng)中開設(shè)的主、附卡中轉(zhuǎn)帳戶。主卡及其增辦的所有附卡均須憑主卡先將額度帳戶上存放的預(yù)交款分配至每張加油卡的備付帳戶上（以下簡稱額度預(yù)分配），然后主、附卡持卡人才可憑卡在發(fā)卡公司設(shè)立的任意發(fā)卡充值點將已分至備付帳戶上的款項存入所持加油卡的錢包帳戶上（以下簡稱圈存）。每張加油卡均具有一個唯一的備付帳戶。聯(lián)機交易從此賬戶扣款。,相關(guān)賬戶,錢包帳：設(shè)在加油卡上，存放本張加油卡加油款結(jié)存金額的專用帳戶。每張加油卡均具有一個唯一的錢包帳戶。錢包帳在后臺數(shù)據(jù)庫中存有備份，由于時間差異與實際的卡錢包可能不一致?？◣簦簽楸阌诔挚ㄈ嗽诩佑涂⊕焓Щ驌p壞時將原卡中的結(jié)存金額轉(zhuǎn)至新卡，發(fā)卡公司在加油卡系統(tǒng)中開設(shè)的存放每張加油卡加油款結(jié)存金額的專用帳戶。某張加油卡的在途交易全部到帳后，其卡帳戶上的結(jié)存金額應(yīng)等于相應(yīng)卡片上錢包帳戶的結(jié)存金額。每張加油卡均具有一個唯一的卡帳戶。脫機交易扣卡帳及卡錢包。只有后付費客戶的額度帳可以為負(fù)；其他賬戶不能為負(fù)。后付費客戶的額度帳與信用額度合計不能為負(fù),相關(guān)賬戶,單用戶卡客戶業(yè)務(wù)流程關(guān)系圖,多用戶卡客戶業(yè)務(wù)流程關(guān)系圖,加油IC卡的生命周期圖,系統(tǒng)功能展示-首頁,系統(tǒng)功能展示-架構(gòu),生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫,總部前置/卡系統(tǒng),WEB服務(wù)器,省級前置,鏡像數(shù)據(jù)庫,柜面瀏覽器,自助終端,站級系統(tǒng),各級管理人員,專線,VPN,VPN,系統(tǒng)功能展示,組織機構(gòu)權(quán)限設(shè)置卡庫管理網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)網(wǎng)點客戶服務(wù)賬務(wù)處理支票管理發(fā)票處理后付費客戶管理自用油客戶管理網(wǎng)點查詢參數(shù)配置,組織機構(gòu)-總中心,系統(tǒng)中只存在一個總中心。含查詢及修改功能。,組織機構(gòu)-下級網(wǎng)點維護(hù),省市公司、地市公司、發(fā)卡網(wǎng)點等均稱為網(wǎng)點，統(tǒng)一進(jìn)行維護(hù)。通過上級網(wǎng)點屬性區(qū)分上下級關(guān)系。,權(quán)限設(shè)置,角色維護(hù)角色權(quán)限維護(hù)用戶維護(hù)用戶密碼修改用戶密碼重置用戶Ukey維護(hù),權(quán)限設(shè)置-角色維護(hù),系統(tǒng)提供了增加角色的功能。一個用戶只能擁有一種角色。,權(quán)限設(shè)置-角色權(quán)限維護(hù),通過對某個角色設(shè)置及取消權(quán)限來進(jìn)行角色權(quán)限的維護(hù)。每一個交易可以有查詢、增加、修改、刪除4種操作類型。權(quán)限可以按照此四種操作類型進(jìn)行設(shè)置。,權(quán)限設(shè)置-角色權(quán)限維護(hù),權(quán)限設(shè)置-角色權(quán)限維護(hù),權(quán)限設(shè)置-用戶維護(hù),對可以操作卡系統(tǒng)的用戶進(jìn)行維護(hù)?？梢栽O(shè)置用戶的角色，并可設(shè)置該用戶是否使用Ukey登錄系統(tǒng)。一般發(fā)卡網(wǎng)點的用戶需要采用Ukey登錄。,權(quán)限設(shè)置-用戶密碼修改,根據(jù)中石化內(nèi)控要求，用戶密碼3個月至少修改一次。密碼長度至少6位，為字母與數(shù)字混合，不能與前3次密碼相同。,權(quán)限設(shè)置-用戶密碼重置,用戶將密碼忘記時，可以告知上級管理部門，由上級管理員對該用戶的密碼進(jìn)行重置。執(zhí)行該操作時，應(yīng)避免出現(xiàn)錄入錯誤用戶ID的情況發(fā)生,權(quán)限設(shè)置-用戶Ukey維護(hù),可以將Ukey與指定用戶綁定，并可對Ukey密碼進(jìn)行修改Ukey中存有操作員的證書，可以對重要交易進(jìn)行數(shù)字簽名,卡庫管理,主要實現(xiàn)卡片完整的生命周期控制，并建立卡庫管理體系。,卡庫管理,需求：省市公司制定制卡計劃，總部審批后，制卡中心制卡下級網(wǎng)點提交卡片領(lǐng)用申請單，上級網(wǎng)點審批后出庫省市公司在領(lǐng)用新制卡片時，可以對申請的原有數(shù)量進(jìn)行分批次的領(lǐng)用。卡片領(lǐng)用申請單，一單一批，批準(zhǔn)后可以多次領(lǐng)用。可以靈活選擇出庫卡片，系統(tǒng)可以自動選擇，也可由操作員手工修改、調(diào)整。賬面庫存不允許為負(fù)。實現(xiàn)：制卡計劃以及卡片領(lǐng)用申請未實現(xiàn)出庫卡片由手工錄入，未提供選擇功能,卡庫管理,成品卡登記機構(gòu)出庫機構(gòu)入庫網(wǎng)點出庫網(wǎng)點入庫機構(gòu)出庫撤銷網(wǎng)點出庫撤銷卡片銷毀卡片盤點庫存查詢庫存臺帳查詢,卡庫管理-成品卡登記,制卡中心制卡完成后，在總部執(zhí)行入庫操作。,卡庫管理-機構(gòu)出庫,總中心將庫存卡片下發(fā)到省市公司。卡片類別含：用戶卡以及內(nèi)部卡?？傊行目梢砸淮涡裕部煞执蜗掳l(fā)卡片到省公司。,卡庫管理-機構(gòu)入庫,主要是省市公司將各種壞卡或過期PSAM卡退回到總中心。壞卡退回后可以統(tǒng)一銷毀。正常用戶卡一般不應(yīng)退回到總中心。,卡庫管理-網(wǎng)點出庫,網(wǎng)點含義為：省市公司、地市公司及發(fā)卡網(wǎng)點。從本級庫存中下發(fā)各種卡片到下級網(wǎng)點。或者將正?？ɑ驂目ㄍ嘶氐缴霞壘W(wǎng)點。省市公司不應(yīng)將正常用戶卡退回到總中心。,卡庫管理-網(wǎng)點上繳,網(wǎng)點將卡片退回到上級網(wǎng)點。此處還未考慮壞卡的上繳。,卡庫管理-網(wǎng)點入庫,上級網(wǎng)點辦理出庫后，卡片狀態(tài)即變?yōu)樵谕?。領(lǐng)卡員將卡片領(lǐng)回到網(wǎng)點時，在系統(tǒng)中執(zhí)行網(wǎng)點入庫后，該批卡片狀態(tài)即變?yōu)槿霂?。卡片只有到了葉子節(jié)點才可銷售給客戶。下級網(wǎng)點辦理入庫時，在系統(tǒng)中查詢上級網(wǎng)點出庫到本網(wǎng)點的卡片清單后，執(zhí)行入庫操作。,卡庫管理-機構(gòu)出庫撤銷,機構(gòu)辦理卡片出庫后，如發(fā)現(xiàn)出庫卡號段以及數(shù)量等錄入錯誤，并且下級單位未執(zhí)行入庫時可以執(zhí)行出庫撤銷。撤銷后，庫管員可以重新執(zhí)行出庫操作。,卡庫管理-網(wǎng)點出庫撤銷,網(wǎng)點辦理卡片出庫后，如發(fā)現(xiàn)出庫卡號段以及數(shù)量等錄入錯誤，并且目標(biāo)網(wǎng)點未執(zhí)行入庫時可以執(zhí)行出庫撤銷。撤銷后，庫管員可以重新執(zhí)行出庫操作。,卡庫管理-卡片銷毀,卡片銷毀只能由總部執(zhí)行。各省市將壞卡上繳到總部后，總部相關(guān)操作員以特殊設(shè)備依次讀取收回壞卡卡片中的卡號。并在一定的時間內(nèi)對上繳的卡片進(jìn)行實物銷毀。銷毀后根據(jù)讀出壞卡卡號的卡片生成刪除黑名單，并下發(fā)到各油站，減少油站的黑名單數(shù)量。壞卡：可能是與讀卡設(shè)備接觸不良，導(dǎo)致卡片信息不能讀出,卡庫管理-卡片銷毀,卡庫管理-卡片盤點,卡片盤點方式為暗盤。實物盤點后，操作員在系統(tǒng)中錄入卡片的實物庫存(含號段及數(shù)量)，系統(tǒng)根據(jù)實物庫存和賬面庫存計算卡片的盤盈盤虧情況。系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)自動日結(jié)后至員工手工錄入實物盤點數(shù)時間點之間發(fā)生的發(fā)卡數(shù)增加至員工手工錄入的實物盤點表。盤點結(jié)果有三種：實物庫存與系統(tǒng)庫存在號段上完全一致實物庫存與系統(tǒng)庫存數(shù)量一致，號段不一致，產(chǎn)生盤盈和盤虧實物庫存與系統(tǒng)庫存數(shù)量不一致第二種情況屬于卡片號段發(fā)放錯誤，需要在系統(tǒng)中進(jìn)行調(diào)整，方法為把盤虧的卡片退回到上級單位，上級單位將本網(wǎng)點盤盈卡片下發(fā)。第三種情況屬于卡片丟失情況，需要在系統(tǒng)中注明原因，上級單位審核后進(jìn)行核銷。,卡庫管理-卡片盤點,卡庫管理-庫存查詢,主要用于查詢本網(wǎng)點庫存以及下級網(wǎng)點庫存。以體現(xiàn)整體庫存情況。,卡庫管理-庫存查詢,卡庫管理-庫存查詢樣例,卡庫管理-庫存查詢樣例,卡庫管理-庫存臺帳查詢,主要用于查詢一段時間內(nèi)本網(wǎng)點庫存變動情況，如從上級網(wǎng)點領(lǐng)用，下發(fā)到下級網(wǎng)點，從下級網(wǎng)點回收。對于發(fā)卡網(wǎng)點來說，應(yīng)包含每日的售卡情況。,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù),個人客戶開戶發(fā)卡單位客戶開戶發(fā)卡個人客戶增發(fā)副卡單位客戶增發(fā)副卡額度帳收款與分配預(yù)分配圈存單用戶卡充值不記名卡售卡圈提清戶批量開戶發(fā)卡批量充值,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-個人客戶開戶發(fā)卡,分開戶和發(fā)卡兩個步驟。開戶時創(chuàng)建客戶檔案以及額度賬戶。發(fā)卡時創(chuàng)建持卡人信息以及卡片備付金帳和卡帳，并需要向卡片寫入持卡人信息及限制信息。個人客戶相關(guān)信息含客戶信息和賬戶信息?？蛻粜畔⑷珖ㄒ?，以證件類型、號碼為準(zhǔn)?？梢杂卸鄠€賬戶信息。一個賬戶信息對應(yīng)一個額度帳以及一張主卡系統(tǒng)需驗證身份證號的真?zhèn)?，如身份證號是通過讀卡設(shè)備讀出，則不需驗證卡片發(fā)售時需收取工本費或押金，一個省市只能收取其中一種。押金可退，工本費不可退收取工本費時，可以根據(jù)客戶首次充值額進(jìn)行減免。對于一些特殊客戶可能會有強制減免。如首次充值額滿500元，減工本費20元。如多用戶卡發(fā)卡10張，則客戶首次充值額超過5000元，即可減免全部工本費。,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-個人客戶開戶發(fā)卡,開戶發(fā)卡與首次充值合在統(tǒng)一界面，便于根據(jù)首次充值額處理工本費減免。同時考慮客戶可以同時享受工本費減免以及優(yōu)惠返利。假如充值500元可以減免一張卡片的工本費，客戶需要開卡10張，首次充值10000元。其中的5000元可以用于減免工本費，剩余的5000元可以參與其他優(yōu)惠(如返利、送禮品等)。工本費減免后，首次充值款不能退。限制車牌號加油功能的，須同時設(shè)置密碼。個人單用戶默認(rèn)開通非油消費功能。開通后可以消費所有非油品種客戶在辦理開戶業(yè)務(wù)時需要填寫業(yè)務(wù)申請表。多用戶卡客戶還需要填寫業(yè)務(wù)申請表附表。詳細(xì)記錄工本費/押金收取情況開票類型的選項根據(jù)系統(tǒng)參數(shù)配置進(jìn)行限制多用戶卡客戶可以擁有一張主卡和多張副卡。主卡具有管理和消費功能；副卡只有消費功能。,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-個人客戶開戶發(fā)卡,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-個人客戶開戶發(fā)卡,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-個人客戶開戶發(fā)卡,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-個人客戶開戶發(fā)卡,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-單位客戶開戶發(fā)卡,分開戶和發(fā)卡兩個步驟。開戶時創(chuàng)建客戶檔案以及額度賬戶。發(fā)卡時創(chuàng)建持卡人信息以及卡片備付金帳和卡帳，并需要向卡片寫入持卡人信息及限制信息。系統(tǒng)需驗證身份證號的真?zhèn)?，如身份證號是通過讀卡設(shè)備讀出，則不需驗證卡片發(fā)售時需收取工本費或押金，一個省市只能收取其中一種。押金可退，工本費不可退收取工本費時，可以根據(jù)客戶首次充值額進(jìn)行減免。對于一些特殊客戶可能會有強制減免。工本費減免后，首次充值款不能退。限制車牌號加油功能的，須同時設(shè)置密碼。單位用戶需要開通非油消費功能的，需提出申請。開通非油消費功能后，還需要選擇開通的非油品種?？蛻粼谵k理開戶業(yè)務(wù)時需要填寫業(yè)務(wù)申請表。多用戶卡客戶還需要填寫業(yè)務(wù)申請表附表。,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-單位客戶開戶發(fā)卡,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-單位客戶開戶發(fā)卡,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-個人客戶增發(fā)副卡,個人多用戶客戶可以增發(fā)副卡，增發(fā)副卡時需要考慮減免工本費問題個人單用戶客戶如需增發(fā)副卡，需要參考系統(tǒng)配置：個人單用戶是否可轉(zhuǎn)多用戶客戶,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-個人客戶增發(fā)副卡,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-單位客戶增發(fā)副卡,單位多用戶客戶可以增發(fā)副卡單位單用戶客戶如需增發(fā)副卡，需要參考系統(tǒng)配置：單位單用戶是否可轉(zhuǎn)多用戶客戶,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-單位客戶增發(fā)副卡,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-額度帳收款與分配,多用戶卡客戶開戶后，首先需要向客戶的額度帳進(jìn)行充值，再將額度帳余額分配到主卡以及各副卡。各卡片執(zhí)行圈存后可以進(jìn)行脫機消費，如不執(zhí)行圈存，可以進(jìn)行聯(lián)機消費(消費前需要授權(quán))。為了吸引客戶，客戶進(jìn)行充值時，可以根據(jù)營銷規(guī)則為客戶送一些禮品或返利。現(xiàn)在的營銷規(guī)則初步設(shè)置了返利、送禮品、積分、優(yōu)惠券。營銷規(guī)則中需要設(shè)置應(yīng)用了該營銷規(guī)則的充值款是否可以退款未達(dá)消費標(biāo)準(zhǔn)返利不退；返禮品已經(jīng)領(lǐng)用充值款不退。可以手工錄入卡號，執(zhí)行額度帳收款充值時的支付方式有現(xiàn)金、支票、銀行卡、充值卡、第三方卡等。系統(tǒng)考慮了未來支付方式的多樣性。個人客戶不支持支票充值。,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-額度帳收款與分配,支票收取后，一般7天后能到賬。支票到賬后才可將充值額存入客戶的額度帳。為了方便客戶，系統(tǒng)提供了虛擬預(yù)分配業(yè)務(wù)。有些單位客戶具有較高的信譽(如政府部門)，通過申請后，可以變?yōu)橐娖奔闯淇蛻纛愋停擃惪蛻艚恢睍r即可將充值額轉(zhuǎn)入額度帳，但還是必須在系統(tǒng)中執(zhí)行支票生效操作。充值開票型客戶在執(zhí)行充值業(yè)務(wù)時，可以立即開票，但異地充值客戶需回原發(fā)卡省開票。持充值卡進(jìn)行充值的不允許開票。為避免操作員執(zhí)行該業(yè)務(wù)時錄入錯誤金額，系統(tǒng)提供了兩種措施：千元(各省可配置)以上應(yīng)二次提示，提示內(nèi)容含：數(shù)字(以9,999.00方式顯示)和金額大寫，應(yīng)醒目；5萬元(各省可配置)以上應(yīng)站長授權(quán)。,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-額度帳收款與分配,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-額度帳收款與分配,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-預(yù)分配,將客戶額度帳余額分配到主卡以及各副卡的備付金帳。額度帳分為電子油票額度帳、積分額度帳以及優(yōu)惠額度帳(將來可能會取消優(yōu)惠額度帳，將其并入電子油票額度帳)。預(yù)分配含將以上三種額度帳余額分別分配到主卡及各副卡。當(dāng)前系統(tǒng)只支持對電子油票額度帳的預(yù)分配。一般情況下，積分和優(yōu)惠數(shù)額較小，可以只分配給某幾張卡片可以進(jìn)行負(fù)數(shù)預(yù)分配，但應(yīng)保證備付金不能為負(fù)預(yù)分配時，按副卡進(jìn)行排序，排序條件可配置，如按卡號、活躍度、手工調(diào)整排序次序等；可以通過導(dǎo)入預(yù)分配文件執(zhí)行預(yù)分配操作系統(tǒng)可以設(shè)置預(yù)分配模板，執(zhí)行預(yù)分配之前可以根據(jù)模板生成明細(xì)，操作員可以根據(jù)客戶要求進(jìn)行修改。對于以支票充值的客戶，可以為客戶執(zhí)行虛擬預(yù)分配，在支票到賬后再進(jìn)行實際的分配操作。,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-預(yù)分配,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-圈存,將卡片的備付金帳余額圈存到卡錢包及卡帳與額度帳相似，備付金帳分三種：電子油票、積分和優(yōu)惠賬戶三種應(yīng)用而卡帳及卡錢包只含電子油票和積分兩種應(yīng)用。在執(zhí)行圈存時應(yīng)考慮讀卡機具的原因造成圈存翻番的情況。還應(yīng)考慮由于網(wǎng)絡(luò)、電力等故障導(dǎo)致在執(zhí)行圈存業(yè)務(wù)過程中發(fā)生客戶端與服務(wù)器端中斷的情況已辦理掛失或壞卡的卡片不能執(zhí)行圈存失效卡須延長有效期后再執(zhí)行圈存如卡片在黃名單中，圈存時需讀取卡內(nèi)10筆交易記錄并上傳未開通圈存功能的后付費客戶不允許執(zhí)行圈存操作圈存完成后，應(yīng)顯示詳細(xì)的圈存情況,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-圈存,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-圈提,將卡片的卡錢包及卡帳余額圈提至備付金帳在執(zhí)行圈提業(yè)務(wù)時應(yīng)考慮讀卡機具的原因造成圈提翻番的情況。已辦理掛失或壞卡的卡片不能執(zhí)行圈提，為什么？失效卡須延長有效期后再執(zhí)行圈提(辦理清戶業(yè)務(wù)時不需延長有效期)如卡片在黃名單中，圈提時需讀取卡內(nèi)10筆交易記錄并上傳圈提額不能超過卡錢包余額客戶清戶時，需將卡錢包執(zhí)行全額圈提圈提后，卡帳及卡錢包同時減少,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-圈提,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-單用戶卡充值,含額度帳收取、預(yù)分配、圈存三個步驟如客戶要進(jìn)行聯(lián)機消費，可以不執(zhí)行圈存操作單用戶卡充值的一些限制信息與額度帳收款相同,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-單用戶卡充值,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-不記名卡售卡,不記名卡售卡時采用批量方式處理。不記名卡不設(shè)置限制信息，不設(shè)置密碼，不辦理掛失、清戶及退款。如欲退押金，需先將不記名卡升級為記名卡后，方可退還不記名卡客戶不能享受折扣、返利、積分及其它增值服務(wù)不記名卡默認(rèn)開通非油品消費功能不記名卡不可開增值稅發(fā)票不記名卡批量售卡時，必須執(zhí)行讀卡操作，并將相關(guān)信息(如有效期)寫入卡片中，并可將資金寫入卡錢包中系統(tǒng)提供批量處理過有效期不記名卡押金處理功能：系統(tǒng)詳細(xì)記錄押金過期處理明細(xì)，過期已處理如出現(xiàn)客戶退押金時，系統(tǒng)對已處理的押金進(jìn)行還原，并按正常流程退款。不記名卡售卡時，系統(tǒng)支持現(xiàn)金、支票、轉(zhuǎn)賬、銀行卡等多種支付方式開戶起存金額由售卡單位確定,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-不記名卡售卡,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-清戶,清戶操作遵循卡屬地原則清戶前，系統(tǒng)提示客戶未消費優(yōu)惠(及積分)余額，以供客戶選擇是否需要立即清戶清戶時，客戶需要交回所有卡片，如卡片丟失需先執(zhí)行掛失等操作需要將客戶交回的所有卡片的卡錢包(積分錢包)余額圈提為0。如發(fā)卡時收取了押金，需要退還客戶清戶一定時間(如15個工作日)后方可進(jìn)行退款單位客戶必須通過轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行退款退款款項來源依據(jù)各省市公司規(guī)定執(zhí)行。如為省市公司提供退款資金，在報表中網(wǎng)點的充值資金將不會扣除退款資金。計算退款額時，需扣除返利如客戶為充值開票型，清戶退款時客戶需交回已開發(fā)票，系統(tǒng)進(jìn)行發(fā)票沖銷處理(根據(jù)已開發(fā)票情況開具負(fù)數(shù)票，并根據(jù)消費情況開具正數(shù)票)。如客戶發(fā)票已入賬，且發(fā)票類型為增值稅發(fā)票，客戶必須持稅務(wù)部門的退稅證明方可退款如客戶發(fā)票已入賬，且發(fā)票類型為普通發(fā)票，不能退款。,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-清戶,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-清戶,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-批量開戶發(fā)卡,本業(yè)務(wù)主要適用于為客戶進(jìn)行批量開戶發(fā)卡?？蛻艚?jīng)理在搜集客戶資料后，按一定格式生成批量開戶發(fā)卡文件，發(fā)卡員根據(jù)該文件進(jìn)行批量開戶并發(fā)卡。開戶時建立客戶相關(guān)賬戶。發(fā)卡時，建立卡片的相關(guān)賬戶。批量開戶發(fā)卡時系統(tǒng)依據(jù)工本費減免規(guī)則，自動計算工本費應(yīng)收金額；或依據(jù)系統(tǒng)設(shè)置押金金額，收取押金款項；依據(jù)營銷規(guī)則執(zhí)行優(yōu)惠活動。發(fā)卡員打印出本次批量開戶發(fā)卡的詳細(xì)情況?？刂泣c與標(biāo)準(zhǔn)開戶發(fā)卡相同,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-批量充值,本業(yè)務(wù)適用于零售加油卡管理崗人員為合作單位辦理批量充值業(yè)務(wù)。合作單位是除中石化、客戶外的第三方，如中國移動等。批量充值數(shù)據(jù)以文件(由合作單位提供)的形式導(dǎo)入系統(tǒng)，在財務(wù)人員確認(rèn)充值款到賬后方可執(zhí)行實際的充值操作批量充值款的支付方式含現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、支票、應(yīng)收賬款等，如為應(yīng)收賬款，可以立即執(zhí)行充值，但在該款項到賬后，還需由財務(wù)人員確認(rèn)批量充值款一律存入各卡的備付金帳(先存入額度帳再存入卡片備付金帳)批量充值款的發(fā)票開給合作單位，不論客戶的開票類型為何種類型，該筆充值款不再為客戶開票批量充值卡不能開增值稅發(fā)票客戶清戶時，批量充值的充值款不能退給客戶,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-批量充值,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-批量充值,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-批量充值,網(wǎng)點基本業(yè)務(wù)-批量沖銷,該業(yè)務(wù)適用于合作單位發(fā)現(xiàn)某次批量充值文件有異常時，創(chuàng)建批量沖銷文件，并提交零售IC卡管理崗工作人員。批量沖銷文件必須與已執(zhí)行批量充值的記錄相關(guān)聯(lián)，避免出現(xiàn)漏洞。如沖銷金額必須與被沖銷記錄的充值金額一致。財務(wù)人員進(jìn)行審批，審批后，系統(tǒng)進(jìn)行自動處理。如需執(zhí)行批量沖銷卡片的備付金帳余額不足于沖銷額，則不能執(zhí)行批量沖銷。沖銷結(jié)束后，出具沖銷報表：成功筆數(shù)、成功金額；失敗筆數(shù)、失敗金額。沖銷結(jié)束后應(yīng)核對沖銷報表，并進(jìn)行發(fā)票處理；系統(tǒng)應(yīng)提供成功執(zhí)行批量沖銷卡片清單，以及未執(zhí)行成功的沖銷卡片清單。,客戶服務(wù),掛失/解掛壞卡補卡延長有效期解灰不記名卡升級個人客戶信息維護(hù)單位客戶信息維護(hù)持卡人及卡片信息維護(hù)預(yù)分配模板維護(hù)卡密碼維護(hù)：修改、解鎖、重置,客戶服務(wù)-掛失解掛,客戶將卡丟失時，可以通過網(wǎng)上、電話或直接到柜面辦理掛失業(yè)務(wù)。掛失時，系統(tǒng)需要驗證客戶的有效身份。掛失后，掛失卡進(jìn)入黑名單。站級系統(tǒng)執(zhí)行數(shù)據(jù)通訊時，下載黑名單。客戶持卡消費時，系統(tǒng)需要查詢黑名單判斷客戶卡是否黑卡?？蛻魭焓Ш?4小時內(nèi)本地發(fā)生的消費交易，客戶承擔(dān)；24小時以后本地發(fā)生消費交易，中石化承擔(dān)。48小時內(nèi)異地發(fā)生的消費交易，客戶承擔(dān)；48小時外異地發(fā)生交易，中石化承擔(dān)。如為柜面掛失，客戶可以當(dāng)時補卡。掛失72小時后，系統(tǒng)會將掛失卡的卡帳卡錢包余額取小轉(zhuǎn)入新卡備付金帳，如未補新卡，則轉(zhuǎn)入額度帳。如本地24小時以外消費的，不能扣客戶卡帳，錯誤原因是：黑名單已生效正常交易數(shù)據(jù)在卡片掛失72小時以后上傳，也不能扣卡帳，因為卡帳已轉(zhuǎn)移，錯誤原因是：賬戶止付補卡時需要站長授權(quán)。補卡時需要將原卡限制信息自動轉(zhuǎn)移到新卡，卡密碼需要重新設(shè)置。,客戶服務(wù)-掛失解掛,如客戶掛失后找到原卡，可以到網(wǎng)點執(zhí)行解掛。但是需要滿足一定條件：未轉(zhuǎn)賬、未補卡。中石化章程規(guī)定掛失后禁止解掛。解掛時必須執(zhí)行讀卡操作，驗證客戶身份，并且得到站長授權(quán)。,客戶服務(wù)-掛失解掛,客戶服務(wù)-掛失解掛,客戶服務(wù)-壞卡,客戶卡片在不能使用時，可以在網(wǎng)點辦理壞卡業(yè)務(wù)。辦理該業(yè)務(wù)時需要錄入壞卡原因，并收回壞卡。壞卡自動進(jìn)入黑名單。壞卡通過渠道退回到總部后，總部通過特殊設(shè)備讀出壞卡卡號后，可以將該卡從黑名單中清除。壞卡轉(zhuǎn)賬方式同掛失卡壞卡補卡方式與掛失卡相同壞卡補卡時，根據(jù)不同的壞卡原因可以收取或不收工本費。如由于卡片質(zhì)量問題出現(xiàn)壞卡，補卡時免工本費,客戶服務(wù)-壞卡,客戶服務(wù)-補卡,客戶可以在辦理掛失或壞卡業(yè)務(wù)時，直接補卡；也可事后補卡。補卡時需自動復(fù)制原卡信息以及限制信息。補換卡操作應(yīng)遵循卡屬地原則。,客戶服務(wù)-補卡,客戶服務(wù)-延長有效期,本功能只涉及用戶卡的有效期延長。各卡片每次延期的時長及可延期次數(shù)，系統(tǒng)可配置卡片過了最長有效期后，可為客戶進(jìn)行換卡；換卡時，可以將原卡相關(guān)信息轉(zhuǎn)移到新卡，包括卡錢包。失效卡在執(zhí)行聯(lián)機業(yè)務(wù)(如圈存、單用戶卡充值)時，系統(tǒng)可以根據(jù)參數(shù)設(shè)置自動執(zhí)行延期。自動延期一般在卡片失效前一個月即可開始執(zhí)行。,客戶服務(wù)-解灰,由于各種原因，用戶卡消費后未執(zhí)行(或未執(zhí)行成功)扣款操作，油站扣款程序?qū)⑸苫矣涗?，并上傳至中心客戶可以持灰卡到任一網(wǎng)點執(zhí)行解灰操作，前提是灰記錄上傳到了中心如灰記錄永久丟失，如何處理？老加油卡系統(tǒng)解灰不成功的原因一般有兩種：客戶非法拔卡(或機械振動造成接觸不良)、過沖。新加油卡系統(tǒng)中，油機過沖時，扣款程序可以將該筆交易拆為兩筆，一筆金額為卡錢包余額；一筆金額為過沖部分。灰記錄中加油金額將為卡錢包余額，可以正常解灰。過沖部分將進(jìn)入差錯留待處理，該部分可以由客戶、油機廠商或中石化負(fù)擔(dān)。,客戶服務(wù)-解灰,客戶服務(wù)-解灰,正常解灰以灰記錄為準(zhǔn)過沖解灰，必須確定灰記錄中消費金額超過卡錢包余額方可執(zhí)行，執(zhí)行后卡錢包余額變?yōu)?，過沖部分生成單獨記錄留待處理。,客戶服務(wù)-不記名卡升級,不記名卡可以升級為個人單用戶是否可以升級為個人多用戶，可以根據(jù)各省市公司的參數(shù)配置而定升級后可以執(zhí)行掛失、清戶退款等業(yè)務(wù)客戶必須攜帶有效身份證明升級時必須持卡操作，相當(dāng)于新開戶，需要向卡內(nèi)寫入相關(guān)信息：持卡人信息、限制信息、營銷相關(guān)信息,客戶服務(wù)-個人客戶信息維護(hù),個人客戶的信息變動時，可以通過此功能在系統(tǒng)中修改個人客戶信息維護(hù)，操作員可以輸入卡號查詢客戶的聯(lián)系方式、人名信息；如果需要查詢?nèi)康男畔ⅲ枰鹃L二次授權(quán)如果是讀卡，那么客戶信息可以查看和修改；,客戶服務(wù)-個人客戶信息維護(hù),客戶服務(wù)-單位客戶信息維護(hù),單位客戶的信息變動時，可以通過此功能在系統(tǒng)中修改,客戶服務(wù)-單位客戶信息維護(hù),客戶服務(wù)-持卡人及卡片信息維護(hù),可以修改持卡人信息以及卡片限制信息維護(hù)副卡信息時，必須先讀主卡，再讀副卡。,客戶服務(wù)-持卡人及卡片信息維護(hù),客戶服務(wù)-預(yù)分配模板維護(hù),系統(tǒng)提供按比例、按固定金額等方式設(shè)置分配值?？蛻粼谧鲱A(yù)分配業(yè)務(wù)時，系統(tǒng)會根據(jù)預(yù)先設(shè)置好的相應(yīng)規(guī)則生成預(yù)分配明細(xì)，操作員可以根據(jù)客戶具體要求修改單張卡片分配額后執(zhí)行預(yù)分配操作。示例如下：,客戶服務(wù)-卡密碼維護(hù),卡密碼維護(hù)包含：卡密碼修改、卡密碼解鎖、卡密碼重置在執(zhí)行卡密碼修改時，可以執(zhí)行取消密碼(還原為默認(rèn)密碼9999)操作，同時將卡片上密碼標(biāo)記改為使用默認(rèn)密碼?？蛻粼阡浫脲e誤密碼(消費或修改密碼等業(yè)務(wù)需要錄入原密碼)超過3次后，卡片將被鎖定，可以執(zhí)行卡密碼解鎖，但是如解鎖3次不成功，卡片將被永久鎖定?？艽a解鎖時，客戶需要錄入原密碼卡密碼重置操作不需要輸入卡片原密碼。為安全起見，執(zhí)行時系統(tǒng)必須驗證客戶身份，并且需要站長授權(quán)。系統(tǒng)應(yīng)記錄詳細(xì)日志在后臺保存有聯(lián)機密碼，聯(lián)機密碼與卡片內(nèi)的密碼相同；后臺密碼以密文保存在設(shè)置初始密碼，或修改密碼時，系統(tǒng)自動將新密碼存儲到后臺系統(tǒng)，密碼在傳輸過程中以密文傳輸,客戶服務(wù)-卡密碼修改,可以設(shè)置初始密碼也可取消密碼設(shè)置,客戶服務(wù)-卡密碼解鎖,為避免客戶卡被永久鎖定，卡片被鎖定后最多只能執(zhí)行解鎖2次。執(zhí)行2次解鎖后還不成功，必須通過密碼重置設(shè)置新密碼,客戶服務(wù)-卡密碼重置,卡密碼重置操作不需要輸入卡片原密碼。為安全起見，執(zhí)行時系統(tǒng)必須驗證客戶身份，并且需要站長授權(quán)。新密碼由用戶錄入。系統(tǒng)應(yīng)記錄詳細(xì)日志。,客戶服務(wù)-客戶合并與拆分,合并與拆分必須是賬戶整體合并和整體拆分?？绮煌l(fā)卡省的客戶，不能執(zhí)行合并拆分。應(yīng)由指定的網(wǎng)點進(jìn)行執(zhí)行，一般授權(quán)給網(wǎng)點負(fù)責(zé)人。系統(tǒng)應(yīng)自動通過接口從CRM系統(tǒng)確認(rèn)不同額度帳客戶是否為同一個客戶。拆分時，各卡錢包余額通過虛擬圈提轉(zhuǎn)移到額度帳再退款。拆分后，再執(zhí)行虛擬預(yù)收、虛擬預(yù)分配、虛擬圈存到卡帳，卡帳余額與拆分前一致。備付金帳按照同樣方法處理，備付金帳余額與拆分前一致。額度帳余額可部分轉(zhuǎn)至新戶。,客戶服務(wù)-客戶合并,客戶服務(wù)-客戶拆分,老客戶,客戶服務(wù)-賬戶變動情況,老客戶,新客戶,各卡片在合并拆分前后的賬戶余額相等。額度帳在合并拆分前后的匯總額相等,賬務(wù)處理,費用管理班結(jié)日結(jié)撤單/沖銷,賬務(wù)處理-費用管理,工本費/押金及手續(xù)費的收取標(biāo)準(zhǔn)由各省市公司制定。工本費可以通過設(shè)置營銷規(guī)則進(jìn)行減免。,賬務(wù)處理-班結(jié),每班營業(yè)終了，發(fā)卡網(wǎng)點每個操作員應(yīng)核對當(dāng)班現(xiàn)金、表單無誤后，進(jìn)行班結(jié)操作，打印出發(fā)卡網(wǎng)點操作員班結(jié)報表或填制相關(guān)班結(jié)臺賬；并將現(xiàn)金、票據(jù)、臺賬、系統(tǒng)報表統(tǒng)一交由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人審核簽字。,賬務(wù)處理-日結(jié),交易系統(tǒng)夜間12點左右自動執(zhí)行日結(jié)網(wǎng)點會計第二天查詢前一天日結(jié)報表，如發(fā)現(xiàn)報表數(shù)據(jù)與實際收款數(shù)不一致，應(yīng)查明原因并上報。日結(jié)報表分預(yù)收款日報表和業(yè)務(wù)日報表日結(jié)時應(yīng)生成網(wǎng)點當(dāng)日售卡情況以及庫存清單系統(tǒng)自動日結(jié)時應(yīng)生成各管理中心當(dāng)日庫存報表月結(jié)時允許手動發(fā)起日結(jié)操作,賬務(wù)處理-撤單/沖銷,在網(wǎng)點操作員在做預(yù)收等業(yè)務(wù)時，如由于金額等錄入錯誤時，可以通過撤單操作進(jìn)行還原。網(wǎng)點操作員在做撤單及沖銷業(yè)務(wù)時，需先與客戶溝通，并且需要中心授權(quán)。當(dāng)日業(yè)務(wù)還原叫撤單，隔日叫沖銷。撤單或沖銷時，需要同時處理已開發(fā)票,賬務(wù)處理-撤單/沖銷,賬務(wù)處理-撤單/沖銷,支票管理,支票生效支票換票支票退票支票信息修改,支票管理-支票生效,支票生效分自動生效和手動生效兩種。已安裝資金集中系統(tǒng)的省市公司，可以實現(xiàn)支票的自動生效。支票收取時自動將支票信息轉(zhuǎn)入零售系統(tǒng)，支票在銀行生效后會通過資金集中系統(tǒng)將生效支票信息傳入零售系統(tǒng)，再通過接口傳入加油卡系統(tǒng)。未安裝資金集中系統(tǒng)的省市公司，需要手工在系統(tǒng)中執(zhí)行生效。支票生效后，需要繼續(xù)執(zhí)行后續(xù)業(yè)務(wù)非見票即充客戶額度帳預(yù)收，系統(tǒng)應(yīng)自動執(zhí)行預(yù)分配操作。支票生效，客戶額度帳增加根據(jù)虛擬預(yù)分配清單，自動執(zhí)行預(yù)分配操作，執(zhí)行后客戶額度帳減少，相應(yīng)卡片備付金帳增加不記名卡售卡業(yè)務(wù)，需要操作員繼續(xù)完成售卡操作,支票管理-支票生效,支票管理-支票換票,支票被銀行拒收后，發(fā)卡網(wǎng)點應(yīng)和客戶聯(lián)系拒收支票的處理辦法?？梢該Q票或退票換票支票應(yīng)和原支票金額一致見票即充客戶支票被銀行拒收后必須進(jìn)行換票應(yīng)避免出現(xiàn)支票的誤生效、誤退票和誤換票。,支票管理-支票換票,支票管理-支票退票,支票退票后，系統(tǒng)需要執(zhí)行一些后續(xù)操作，如取消虛擬預(yù)分配。見票即充客戶不能執(zhí)行退票操作,支票管理-支票信息修改,支票生效或退票之前，如發(fā)生數(shù)據(jù)錄入錯誤情況下，可以修改該支票信息。但是支票金額不能修改。如果是支票金額錯誤，需要執(zhí)行退票后，再執(zhí)行支票收取。,發(fā)票處理,消費開票型開具發(fā)票充值開票型客戶事后開具發(fā)票客戶發(fā)票屬性維護(hù)發(fā)票沖銷換開增值稅發(fā)票,發(fā)票處理,開具發(fā)票需遵循屬地原則異地交易開票時，需將消費省商品名轉(zhuǎn)換為發(fā)卡省對應(yīng)的商品名充值卡充值、批量充值(批量充值時給合作單位已開票)不再開具發(fā)票充值開票的開票品名有充值款、常用油品，具體情況由各省市決定開票數(shù)據(jù)由加油卡系統(tǒng)通過接口導(dǎo)入開票系統(tǒng)進(jìn)行開票，開票后再通過接口將發(fā)票代碼及發(fā)票號碼回傳至加油卡系統(tǒng)發(fā)票類型分：普通發(fā)票、增值稅發(fā)票開票類型分：充值開票、消費開票充值時開票，可以多筆記錄合并開，也可以單筆分拆開充值開票類型客戶，可以在執(zhí)行充值業(yè)務(wù)時開具發(fā)票，也可事后統(tǒng)一開票，但是不能超過有效期(一般為半年)。消費開票型開票時，可以多筆記錄合并開，單筆不可分拆開發(fā)票類型為增值稅發(fā)票的客戶可以開普通發(fā)票開票時需要考慮在發(fā)票上體現(xiàn)優(yōu)惠情況開戶時收取工本費的，當(dāng)時可以開具品名為工本費的普通發(fā)票，事后不補開辦理其他業(yè)務(wù)收取手續(xù)費的，辦理業(yè)務(wù)時開具手續(xù)費發(fā)票，不補開。開戶時收取押金的，給客戶打印押金收據(jù)，不再開具發(fā)票,發(fā)票處理-優(yōu)惠情況,事中開具油品項目單價數(shù)量金額90#清潔汽油5.210005200優(yōu)惠-200合計5000事中開具充值款項目單價數(shù)量金額充值款5200優(yōu)惠-200合計5000事后開票內(nèi)容：多種油品可能開在同一張發(fā)票上項目單價數(shù)量金額90#清潔汽油5.210052093#清潔汽油6.21062優(yōu)惠-200合計382,發(fā)票處理-消費開票型開具發(fā)票,選擇未開票需開票的消費交易記錄系統(tǒng)按照品名(油品)、單價進(jìn)行匯總后，生成開票數(shù)據(jù)將開票數(shù)據(jù)導(dǎo)入開票系統(tǒng)進(jìn)行開票操作員定期將開票系統(tǒng)中發(fā)票號回傳至加油卡系統(tǒng)開票時，可能會出現(xiàn)開票金額取整的問題，如匯總金額為10002.99元，實際開票金額為10000元，多余2.99元應(yīng)保存下來，客戶下次開票時再開單位客戶一般會選擇全部消費交易記錄進(jìn)行開票個人客戶可能會從消費交易記錄中挑選幾筆交易進(jìn)行開票,發(fā)票處理-充值開票客戶事后開票,選擇未開票需開票的充值交易記錄系統(tǒng)按照選擇的品名(油品)、單價生成開票數(shù)據(jù)將開票數(shù)據(jù)導(dǎo)入開票系統(tǒng)進(jìn)行開票操作員定期將開票系統(tǒng)中發(fā)票號回傳至加油卡系統(tǒng),發(fā)票處理-充值開票客戶事后開票,發(fā)票處理-客戶發(fā)票屬性維護(hù),發(fā)票類型變更：普通發(fā)票轉(zhuǎn)增值稅發(fā)票需要提供一般納稅人證明。開票類型變更消費開票型轉(zhuǎn)充值開票型：補卡未開票金額充值開票型轉(zhuǎn)消費開票型：沖銷已開票金額,發(fā)票處理-客戶開票類型變更,變更日的三賬和=變更日的額度帳余額+執(zhí)行日備付金帳余額+變更日到執(zhí)行日之間的聯(lián)機交易金額+執(zhí)行日各卡卡帳余額+變更日到執(zhí)行日之間的脫機交易金額三賬和=額度帳余額+備付金賬余額+卡帳余額,發(fā)票處理-客戶開票類型變更,消費開票型轉(zhuǎn)充值開票型：在執(zhí)行日，查詢變更日期之前未開票的消費交易記錄并按消費開票型為客戶開票；同時按照變更日時客戶的三賬和以充值開票型方式為客戶開票；將客戶的開票類型轉(zhuǎn)為充值開票型。,發(fā)票處理-客戶開票類型變更,充值開票型轉(zhuǎn)消費開票型：在執(zhí)行日，客戶按從后向前的方式交回已開發(fā)票，發(fā)票總金額要超過變更日時客戶的三賬和。此時，應(yīng)根據(jù)客戶交回的發(fā)票總金額開具負(fù)數(shù)票，并為客戶開具正數(shù)票，正數(shù)票金額為負(fù)數(shù)票金額-變更日時客戶的三賬和。,發(fā)票處理-發(fā)票沖銷,由于客戶開票單位錯誤等原因產(chǎn)生退票時，需要通過發(fā)票沖銷進(jìn)行處理網(wǎng)點在處理撤單及沖銷業(yè)務(wù)時，系統(tǒng)自動處理發(fā)票的沖銷(針對充值開票型客戶)客戶在清戶時，系統(tǒng)自動處理發(fā)票沖銷(針對充值開票型客戶),發(fā)票處理-換開增值稅發(fā)票,發(fā)票類型為增值稅發(fā)票的客戶開普通發(fā)票后，可以換開增值稅發(fā)票,后付費客戶管理,后付費客戶開戶發(fā)卡，審批流程中要將合同掃描到系統(tǒng)中。后付費卡不可以轉(zhuǎn)為預(yù)付費卡。后付費卡的帳戶關(guān)系：一、增加一個授信額度帳，二、后付費與預(yù)付費客戶在賬戶設(shè)置上的差異主要體現(xiàn)在額度賬，三、后付費客戶的額度帳可以負(fù)數(shù)，最大的負(fù)數(shù)金額等于授信額度，四、預(yù)分配與圈存等操作與預(yù)付費客戶一樣。加油卡系統(tǒng)應(yīng)可配置對后付費客戶是否開通圈存操作的功能，默認(rèn)不啟用。如有些后付費客戶禁止執(zhí)行圈存操作，必須通過備付金帳進(jìn)行消費扣款；有些后付費客戶可以執(zhí)行圈存，可以通過卡錢包進(jìn)行消費扣款。記賬客戶賬期為一個月，且定期出具賬單。還款后，首先需要更新客戶的額度帳，并可根據(jù)持卡人上月消費額進(jìn)行恢復(fù)各卡片的備付金帳。系統(tǒng)應(yīng)該支持多方位的還款，如網(wǎng)站、異地等，也支持充值卡還款，但不能開具發(fā)票；同時支持混合支付，如現(xiàn)金+充值卡+銀行卡等。記賬客戶也可以為消費開票型，也可以為充值開票型；且視客戶開票類型，開具發(fā)票，如果是消費型發(fā)票，按照記賬客戶消費額開具發(fā)票，多還款的部分做掛賬處理，下次再開具；如果是充值型發(fā)票，則按照記賬客戶還款額開具發(fā)票。“違約金”字段預(yù)留，發(fā)卡省決定是否選用，“違約金”可以設(shè)置“減免功能”，財務(wù)是否可以掛賬，也可以選擇。,后付費客戶管理-賬戶變動情況,設(shè)置客戶信用額度50000元客戶信用額度50000元，額度賬為0元預(yù)分配：為每張副卡分配4000元，共10張卡客戶信用額度50000元，額度賬為-40000元，注：信用額度與額度帳合計數(shù)不能小于0各卡片備付金額度4000元消費：各副卡消費3000元，共10張卡客戶信用額度50000元，額度賬為-40000元各卡片備付金額度1000元客戶欠款30000元=-40000+1000*10還款：客戶全額還款30000元客戶信用額度50000元，額度賬為-10000元各卡片備付金額度1000元客戶欠款0元副卡備付金帳恢復(fù)：按各卡片消費額3000元進(jìn)行恢復(fù)客戶信用額度50000元，額度賬為-40000元各卡片備付金額度4000元客戶欠款0元,自用油客戶管理,自用油客戶開戶發(fā)卡，按月計劃用油額度，次月補齊。上月未消耗額度自動作廢。自用油在每日站級系統(tǒng)報表中單獨體現(xiàn)，月末形成統(tǒng)計報表，便于沖帳及計劃額度的增加。系統(tǒng)設(shè)置自用油客戶是否開放標(biāo)志。自用油卡各相關(guān)賬戶余額不計入沉淀資金。不發(fā)行專門的后付費客戶卡和自用油客戶卡。通過客戶屬性進(jìn)行區(qū)別自用油客戶開戶發(fā)卡，不收取工本費和押金,自用油客戶管理-計劃制定,自用油客戶管理-額度恢復(fù),網(wǎng)點查詢,操作員當(dāng)班交易信息查詢操作員歷史交易信息查詢-網(wǎng)點當(dāng)日交易信息查詢-網(wǎng)點歷史交易信息查詢-卡內(nèi)10筆交易記錄查詢額度帳臺帳查詢卡帳臺帳查詢額度帳綜合查詢客戶持卡清單查詢預(yù)分配明細(xì)查詢,網(wǎng)點查詢-操作員當(dāng)班交易信息查詢,網(wǎng)點查詢-卡內(nèi)10筆交易記錄查詢,網(wǎng)點查詢-卡內(nèi)10筆交易記錄查詢,網(wǎng)點查詢-額度帳臺帳查詢,網(wǎng)點查詢-卡帳臺帳查詢,網(wǎng)點查詢-額度帳綜合查詢,網(wǎng)點查詢-客戶持卡清單查詢,網(wǎng)點查詢-預(yù)分配明細(xì)查詢,參數(shù)配置,是否可正常退款：預(yù)存金額最大值：元預(yù)存金額最小值：元預(yù)存金額增量：元最小轉(zhuǎn)賬退款金額：元聯(lián)機交易當(dāng)日累計消費限額：元聯(lián)機交易當(dāng)日單筆消費限額：元聯(lián)機交易當(dāng)日累計消費限制次數(shù)：次客戶每日累計充值金額：元工本費/押金類型：退款資金來源：省公司/本網(wǎng)點增票客戶是否限開票類型：不限、充值開票、消費開票普票客戶是否限開票類型：是否開通聯(lián)機消費功能：是否開通轉(zhuǎn)賬功能：是否開通網(wǎng)上營業(yè)廳：,Q&A,