交易系統(tǒng)實(shí)施人員培訓(xùn).pptx
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中國(guó)石化加油卡提升暨區(qū)外十省市試點(diǎn)項(xiàng)目實(shí)施顧問培訓(xùn),中國(guó)石化加油卡提升項(xiàng)目組2011年1月,目錄,基礎(chǔ)知識(shí)系統(tǒng)功能展示表單展示,基礎(chǔ)知識(shí),卡片類型客戶類型組織機(jī)構(gòu)賬戶結(jié)構(gòu),用戶卡內(nèi)部卡員工卡:現(xiàn)金消費(fèi)驗(yàn)泵卡:生成回罐記錄維修卡PSAM卡,卡片分類,老內(nèi)部卡:卡內(nèi)預(yù)存虛擬資金4000萬。每次現(xiàn)金用戶加油時(shí),從員工卡扣款;維修油機(jī)時(shí),插入維修卡,并從維修卡扣款;驗(yàn)泵時(shí),插入驗(yàn)泵卡,并從驗(yàn)泵卡扣款。(部分省市只用了驗(yàn)泵卡)班結(jié)時(shí),如有丟失記錄,根據(jù)員工卡交易記錄判斷出丟失記錄屬于現(xiàn)金交易還是加油卡交易接觸式卡片,損壞率較高新內(nèi)部卡:卡內(nèi)不存虛擬資金,主要用于授權(quán)可以保存油機(jī)上當(dāng)日脫機(jī)交易記錄(大約100筆記錄)非接觸式卡片,損壞率較低,新老內(nèi)部卡區(qū)別,卡片有效期,加油卡作為信息的載體介質(zhì)和交易、支付工具,在加油卡系統(tǒng)設(shè)計(jì)時(shí),根據(jù)卡用途和功能的不同,對(duì)各類卡都規(guī)定了一定的使用期限,也就是通常所說的卡有效期。,卡片有效期,1、用戶卡用戶卡有效期是在中石化加油卡發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)在為用戶開卡時(shí)寫入用戶卡的,該工作由中石化加油卡系統(tǒng)發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)軟件根據(jù)一定的有效期規(guī)則自動(dòng)完成。默認(rèn)情況下,用戶卡有效期為用戶開卡日起的三年或三年半。用戶卡有效期與制卡中心制作生產(chǎn)該卡的日期沒有關(guān)系。,卡片有效期,2、內(nèi)部卡2.1)內(nèi)部卡啟用日期每年的上半年在中石化制卡中心制出的卡,啟用日期為當(dāng)年的1月1日;每年的下半年在中石化制卡中心制出的卡,啟用日期為當(dāng)年的7月1日。2.2)內(nèi)部卡截止日期:內(nèi)部卡的有效期為100年整,具體為:?jiǎn)⒂萌掌跒?月1日的卡,有效截止日期為:從啟用日期當(dāng)年算起到第101年的6月30日;啟用日期為1月1日的卡,有效截止日期為:從啟用日期當(dāng)年算起到第100年的12月31日。,卡片有效期,3、PSAM卡PSAM卡有效期是在中石化制卡中心制卡時(shí)寫入卡內(nèi)的,PSAM卡在加油卡系統(tǒng)內(nèi)領(lǐng)用、發(fā)放、使用的過程中卡內(nèi)有效期不變。3.1)PSAM卡啟用日期每年的上半年在中石化制卡中心制出的卡,啟用日期為當(dāng)年的1月1日;每年的下半年在中石化制卡中心制出的卡,啟用日期為當(dāng)年的7月1日。,卡片有效期,3.2)PSAM卡截止日期:PSAM卡的有效期為5年整,具體為:?jiǎn)⒂萌掌跒?月1日的卡,有效截止日期為:從啟用日期當(dāng)年算起到第5年的12月31日;啟用日期為7月1日的卡,有效截止日期為:從啟用日期當(dāng)年算起到第6年的6月30日。,用戶卡有效期的一種作用,在執(zhí)行掛失或壞卡業(yè)務(wù)時(shí),掛失卡或壞卡均進(jìn)入了黑名單,會(huì)導(dǎo)致黑名單越來越大。減少黑名單的方法:壞卡定期銷毀時(shí),如能讀出卡號(hào),可以從黑名單中刪除卡片到期后,可以從黑名單中刪除。問題:壞卡為什么要進(jìn)入黑名單?,用戶卡狀態(tài),用戶卡待銷卡:該狀態(tài)下卡片可以銷售給客戶正??ǎ簤目ǎ汉诳ǎ簰焓Щ铱ǎ簣?zhí)行解灰后變?yōu)檎?ㄊЭǎ貉娱L(zhǎng)有效期后變?yōu)檎?ㄗN卡:清戶時(shí),正常卡變?yōu)樽N卡,用戶卡狀態(tài),名單,黑名單:壞卡及掛失卡集合。壞卡上交總部后,如可通過特殊設(shè)備可以讀出卡號(hào),該卡片將從黑名單中刪除;壞卡及掛失卡在過有效期后可以從黑名單中刪除?;颐麊?灰記錄):灰卡集合?;铱ㄉ蓹C(jī)制。白名單:內(nèi)部卡集合黃名單:丟失交易記錄卡片集合,丟失記錄的CTC號(hào)如果小于101,將永遠(yuǎn)找不到?,灰卡形成機(jī)制,在油機(jī)上插卡,讀取卡內(nèi)余額卡片上有一個(gè)灰標(biāo)記,此時(shí)將灰標(biāo)記置灰,并在油機(jī)上設(shè)置最大可加油金額,開始加油加油員可以設(shè)置最大加油金額如不設(shè)置,最大加油金額為卡錢包余額老加油卡系統(tǒng)中,最大加油金額=卡錢包余額-0.1升油款新加油卡系統(tǒng)中,最大加油金額=卡錢包余額加油完成后,根據(jù)實(shí)際加油金額生成扣款記錄加油金額超過卡錢包余額,稱為過沖老加油卡系統(tǒng)中,過沖卡不能解灰,必須做壞卡新加油卡系統(tǒng)中,過沖消費(fèi)被分為兩筆交易,一筆交易金額為卡錢包余額,另一筆交易金額為過沖部分。按照卡錢包余額進(jìn)行扣款在卡片上執(zhí)行扣款,扣款完成后自動(dòng)解灰如果由于各種原因未實(shí)現(xiàn)扣款,系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)生成灰記錄并上傳至中心在灰記錄上傳到中心之前,客戶可以持卡在上次加油的油機(jī)上解灰在灰記錄上傳到中心后,客戶可以持卡到任一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行解灰,卡片相關(guān)信息,19位卡號(hào)1位:行業(yè),1=中石化加油2,3位:合作銀行代號(hào),00=無,02=中行4,5位:卡類型,01=用戶卡,02=管理卡,04=員工卡,05=驗(yàn)泵卡,06=維修卡,10=PSAM卡6位:批次號(hào),1=卡密鑰版本7,8位:地區(qū)號(hào),11=北京90=深圳,規(guī)則為身份證號(hào)前兩位9,10位:預(yù)留11,19位:順序號(hào)卡密碼:默認(rèn)為9999,密碼輸入錯(cuò)誤3次后卡片被鎖定,然后可以通過密碼解鎖或密碼重置操作進(jìn)行解鎖,解鎖時(shí)需要輸入舊密碼,3次解鎖失敗,卡片永久鎖定??▋?nèi)應(yīng)用:電子油票應(yīng)用、積分應(yīng)用卡片限制信息:限油品、車號(hào)、每日加油金額、每次加油量(金額、升數(shù)等)、非油消費(fèi),客戶類型,記名客戶-持卡人數(shù)量分類單位單用戶單位多用戶個(gè)人單用戶個(gè)人多用戶不記名客戶記名客戶按付費(fèi)類型分類預(yù)付費(fèi)客戶后付費(fèi)客戶:現(xiàn)階段只針對(duì)單位用戶自用油客戶,用戶卡分類,卡片分類,組織機(jī)構(gòu),總中心1省市公司n地市公司n片區(qū)n發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)n加油站n,業(yè)務(wù)圖,交易系統(tǒng)安全認(rèn)證綜合前置WEB服務(wù),額度帳:電子油票、積分、優(yōu)惠賬戶,主卡備付金帳,副卡備付金帳,副卡備付金帳,副卡備付金帳,主卡卡帳,主卡卡錢包,副卡卡帳,副卡卡錢包,現(xiàn)金,支票,銀行卡、充值卡等,額度帳收取,額度預(yù)分配,圈存,卡帳與電子油票余額不一定相等。,預(yù)付費(fèi)客戶相關(guān)賬戶,信用額度+額度帳:電子油票、積分、優(yōu)惠賬戶,主卡備付金帳,副卡備付金帳,副卡備付金帳,副卡備付金帳,主卡卡帳,主卡卡錢包,副卡卡帳,副卡卡錢包,現(xiàn)金,支票,銀行卡、充值卡等,信用額度設(shè)置/還款,額度預(yù)分配,圈存,卡帳與電子油票余額不一定相等。,后付費(fèi)客戶相關(guān)賬戶,額度帳:客戶開戶時(shí),在加油卡系統(tǒng)中開設(shè)的存放本戶所交加油款的專用帳戶,每個(gè)單用戶卡或多用戶卡客戶均具有一個(gè)唯一的額度帳戶。備付帳:為便于多用戶卡客戶使用主、附卡,發(fā)卡公司在加油卡系統(tǒng)中開設(shè)的主、附卡中轉(zhuǎn)帳戶。主卡及其增辦的所有附卡均須憑主卡先將額度帳戶上存放的預(yù)交款分配至每張加油卡的備付帳戶上(以下簡(jiǎn)稱額度預(yù)分配),然后主、附卡持卡人才可憑卡在發(fā)卡公司設(shè)立的任意發(fā)卡充值點(diǎn)將已分至備付帳戶上的款項(xiàng)存入所持加油卡的錢包帳戶上(以下簡(jiǎn)稱圈存)。每張加油卡均具有一個(gè)唯一的備付帳戶。聯(lián)機(jī)交易從此賬戶扣款。,相關(guān)賬戶,錢包帳:設(shè)在加油卡上,存放本張加油卡加油款結(jié)存金額的專用帳戶。每張加油卡均具有一個(gè)唯一的錢包帳戶。錢包帳在后臺(tái)數(shù)據(jù)庫中存有備份,由于時(shí)間差異與實(shí)際的卡錢包可能不一致??◣簦簽楸阌诔挚ㄈ嗽诩佑涂⊕焓Щ驌p壞時(shí)將原卡中的結(jié)存金額轉(zhuǎn)至新卡,發(fā)卡公司在加油卡系統(tǒng)中開設(shè)的存放每張加油卡加油款結(jié)存金額的專用帳戶。某張加油卡的在途交易全部到帳后,其卡帳戶上的結(jié)存金額應(yīng)等于相應(yīng)卡片上錢包帳戶的結(jié)存金額。每張加油卡均具有一個(gè)唯一的卡帳戶。脫機(jī)交易扣卡帳及卡錢包。只有后付費(fèi)客戶的額度帳可以為負(fù);其他賬戶不能為負(fù)。后付費(fèi)客戶的額度帳與信用額度合計(jì)不能為負(fù),相關(guān)賬戶,單用戶卡客戶業(yè)務(wù)流程關(guān)系圖,多用戶卡客戶業(yè)務(wù)流程關(guān)系圖,加油IC卡的生命周期圖,系統(tǒng)功能展示-首頁,系統(tǒng)功能展示-架構(gòu),生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫,總部前置/卡系統(tǒng),WEB服務(wù)器,省級(jí)前置,鏡像數(shù)據(jù)庫,柜面瀏覽器,自助終端,站級(jí)系統(tǒng),各級(jí)管理人員,專線,VPN,VPN,系統(tǒng)功能展示,組織機(jī)構(gòu)權(quán)限設(shè)置卡庫管理網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)客戶服務(wù)賬務(wù)處理支票管理發(fā)票處理后付費(fèi)客戶管理自用油客戶管理網(wǎng)點(diǎn)查詢參數(shù)配置,組織機(jī)構(gòu)-總中心,系統(tǒng)中只存在一個(gè)總中心。含查詢及修改功能。,組織機(jī)構(gòu)-下級(jí)網(wǎng)點(diǎn)維護(hù),省市公司、地市公司、發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)等均稱為網(wǎng)點(diǎn),統(tǒng)一進(jìn)行維護(hù)。通過上級(jí)網(wǎng)點(diǎn)屬性區(qū)分上下級(jí)關(guān)系。,權(quán)限設(shè)置,角色維護(hù)角色權(quán)限維護(hù)用戶維護(hù)用戶密碼修改用戶密碼重置用戶Ukey維護(hù),權(quán)限設(shè)置-角色維護(hù),系統(tǒng)提供了增加角色的功能。一個(gè)用戶只能擁有一種角色。,權(quán)限設(shè)置-角色權(quán)限維護(hù),通過對(duì)某個(gè)角色設(shè)置及取消權(quán)限來進(jìn)行角色權(quán)限的維護(hù)。每一個(gè)交易可以有查詢、增加、修改、刪除4種操作類型。權(quán)限可以按照此四種操作類型進(jìn)行設(shè)置。,權(quán)限設(shè)置-角色權(quán)限維護(hù),權(quán)限設(shè)置-角色權(quán)限維護(hù),權(quán)限設(shè)置-用戶維護(hù),對(duì)可以操作卡系統(tǒng)的用戶進(jìn)行維護(hù)??梢栽O(shè)置用戶的角色,并可設(shè)置該用戶是否使用Ukey登錄系統(tǒng)。一般發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)的用戶需要采用Ukey登錄。,權(quán)限設(shè)置-用戶密碼修改,根據(jù)中石化內(nèi)控要求,用戶密碼3個(gè)月至少修改一次。密碼長(zhǎng)度至少6位,為字母與數(shù)字混合,不能與前3次密碼相同。,權(quán)限設(shè)置-用戶密碼重置,用戶將密碼忘記時(shí),可以告知上級(jí)管理部門,由上級(jí)管理員對(duì)該用戶的密碼進(jìn)行重置。執(zhí)行該操作時(shí),應(yīng)避免出現(xiàn)錄入錯(cuò)誤用戶ID的情況發(fā)生,權(quán)限設(shè)置-用戶Ukey維護(hù),可以將Ukey與指定用戶綁定,并可對(duì)Ukey密碼進(jìn)行修改Ukey中存有操作員的證書,可以對(duì)重要交易進(jìn)行數(shù)字簽名,卡庫管理,主要實(shí)現(xiàn)卡片完整的生命周期控制,并建立卡庫管理體系。,卡庫管理,需求:省市公司制定制卡計(jì)劃,總部審批后,制卡中心制卡下級(jí)網(wǎng)點(diǎn)提交卡片領(lǐng)用申請(qǐng)單,上級(jí)網(wǎng)點(diǎn)審批后出庫省市公司在領(lǐng)用新制卡片時(shí),可以對(duì)申請(qǐng)的原有數(shù)量進(jìn)行分批次的領(lǐng)用。卡片領(lǐng)用申請(qǐng)單,一單一批,批準(zhǔn)后可以多次領(lǐng)用??梢造`活選擇出庫卡片,系統(tǒng)可以自動(dòng)選擇,也可由操作員手工修改、調(diào)整。賬面庫存不允許為負(fù)。實(shí)現(xiàn):制卡計(jì)劃以及卡片領(lǐng)用申請(qǐng)未實(shí)現(xiàn)出庫卡片由手工錄入,未提供選擇功能,卡庫管理,成品卡登記機(jī)構(gòu)出庫機(jī)構(gòu)入庫網(wǎng)點(diǎn)出庫網(wǎng)點(diǎn)入庫機(jī)構(gòu)出庫撤銷網(wǎng)點(diǎn)出庫撤銷卡片銷毀卡片盤點(diǎn)庫存查詢庫存臺(tái)帳查詢,卡庫管理-成品卡登記,制卡中心制卡完成后,在總部執(zhí)行入庫操作。,卡庫管理-機(jī)構(gòu)出庫,總中心將庫存卡片下發(fā)到省市公司??ㄆ悇e含:用戶卡以及內(nèi)部卡。總中心可以一次性,也可分次下發(fā)卡片到省公司。,卡庫管理-機(jī)構(gòu)入庫,主要是省市公司將各種壞卡或過期PSAM卡退回到總中心。壞卡退回后可以統(tǒng)一銷毀。正常用戶卡一般不應(yīng)退回到總中心。,卡庫管理-網(wǎng)點(diǎn)出庫,網(wǎng)點(diǎn)含義為:省市公司、地市公司及發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)。從本級(jí)庫存中下發(fā)各種卡片到下級(jí)網(wǎng)點(diǎn)?;蛘邔⒄?ɑ驂目ㄍ嘶氐缴霞?jí)網(wǎng)點(diǎn)。省市公司不應(yīng)將正常用戶卡退回到總中心。,卡庫管理-網(wǎng)點(diǎn)上繳,網(wǎng)點(diǎn)將卡片退回到上級(jí)網(wǎng)點(diǎn)。此處還未考慮壞卡的上繳。,卡庫管理-網(wǎng)點(diǎn)入庫,上級(jí)網(wǎng)點(diǎn)辦理出庫后,卡片狀態(tài)即變?yōu)樵谕?。領(lǐng)卡員將卡片領(lǐng)回到網(wǎng)點(diǎn)時(shí),在系統(tǒng)中執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)入庫后,該批卡片狀態(tài)即變?yōu)槿霂???ㄆ挥械搅巳~子節(jié)點(diǎn)才可銷售給客戶。下級(jí)網(wǎng)點(diǎn)辦理入庫時(shí),在系統(tǒng)中查詢上級(jí)網(wǎng)點(diǎn)出庫到本網(wǎng)點(diǎn)的卡片清單后,執(zhí)行入庫操作。,卡庫管理-機(jī)構(gòu)出庫撤銷,機(jī)構(gòu)辦理卡片出庫后,如發(fā)現(xiàn)出庫卡號(hào)段以及數(shù)量等錄入錯(cuò)誤,并且下級(jí)單位未執(zhí)行入庫時(shí)可以執(zhí)行出庫撤銷。撤銷后,庫管員可以重新執(zhí)行出庫操作。,卡庫管理-網(wǎng)點(diǎn)出庫撤銷,網(wǎng)點(diǎn)辦理卡片出庫后,如發(fā)現(xiàn)出庫卡號(hào)段以及數(shù)量等錄入錯(cuò)誤,并且目標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)未執(zhí)行入庫時(shí)可以執(zhí)行出庫撤銷。撤銷后,庫管員可以重新執(zhí)行出庫操作。,卡庫管理-卡片銷毀,卡片銷毀只能由總部執(zhí)行。各省市將壞卡上繳到總部后,總部相關(guān)操作員以特殊設(shè)備依次讀取收回壞卡卡片中的卡號(hào)。并在一定的時(shí)間內(nèi)對(duì)上繳的卡片進(jìn)行實(shí)物銷毀。銷毀后根據(jù)讀出壞卡卡號(hào)的卡片生成刪除黑名單,并下發(fā)到各油站,減少油站的黑名單數(shù)量。壞卡:可能是與讀卡設(shè)備接觸不良,導(dǎo)致卡片信息不能讀出,卡庫管理-卡片銷毀,卡庫管理-卡片盤點(diǎn),卡片盤點(diǎn)方式為暗盤。實(shí)物盤點(diǎn)后,操作員在系統(tǒng)中錄入卡片的實(shí)物庫存(含號(hào)段及數(shù)量),系統(tǒng)根據(jù)實(shí)物庫存和賬面庫存計(jì)算卡片的盤盈盤虧情況。系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)自動(dòng)日結(jié)后至員工手工錄入實(shí)物盤點(diǎn)數(shù)時(shí)間點(diǎn)之間發(fā)生的發(fā)卡數(shù)增加至員工手工錄入的實(shí)物盤點(diǎn)表。盤點(diǎn)結(jié)果有三種:實(shí)物庫存與系統(tǒng)庫存在號(hào)段上完全一致實(shí)物庫存與系統(tǒng)庫存數(shù)量一致,號(hào)段不一致,產(chǎn)生盤盈和盤虧實(shí)物庫存與系統(tǒng)庫存數(shù)量不一致第二種情況屬于卡片號(hào)段發(fā)放錯(cuò)誤,需要在系統(tǒng)中進(jìn)行調(diào)整,方法為把盤虧的卡片退回到上級(jí)單位,上級(jí)單位將本網(wǎng)點(diǎn)盤盈卡片下發(fā)。第三種情況屬于卡片丟失情況,需要在系統(tǒng)中注明原因,上級(jí)單位審核后進(jìn)行核銷。,卡庫管理-卡片盤點(diǎn),卡庫管理-庫存查詢,主要用于查詢本網(wǎng)點(diǎn)庫存以及下級(jí)網(wǎng)點(diǎn)庫存。以體現(xiàn)整體庫存情況。,卡庫管理-庫存查詢,卡庫管理-庫存查詢樣例,卡庫管理-庫存查詢樣例,卡庫管理-庫存臺(tái)帳查詢,主要用于查詢一段時(shí)間內(nèi)本網(wǎng)點(diǎn)庫存變動(dòng)情況,如從上級(jí)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用,下發(fā)到下級(jí)網(wǎng)點(diǎn),從下級(jí)網(wǎng)點(diǎn)回收。對(duì)于發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)來說,應(yīng)包含每日的售卡情況。,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù),個(gè)人客戶開戶發(fā)卡單位客戶開戶發(fā)卡個(gè)人客戶增發(fā)副卡單位客戶增發(fā)副卡額度帳收款與分配預(yù)分配圈存單用戶卡充值不記名卡售卡圈提清戶批量開戶發(fā)卡批量充值,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-個(gè)人客戶開戶發(fā)卡,分開戶和發(fā)卡兩個(gè)步驟。開戶時(shí)創(chuàng)建客戶檔案以及額度賬戶。發(fā)卡時(shí)創(chuàng)建持卡人信息以及卡片備付金帳和卡帳,并需要向卡片寫入持卡人信息及限制信息。個(gè)人客戶相關(guān)信息含客戶信息和賬戶信息??蛻粜畔⑷珖?guó)唯一,以證件類型、號(hào)碼為準(zhǔn)??梢杂卸鄠€(gè)賬戶信息。一個(gè)賬戶信息對(duì)應(yīng)一個(gè)額度帳以及一張主卡系統(tǒng)需驗(yàn)證身份證號(hào)的真?zhèn)?,如身份證號(hào)是通過讀卡設(shè)備讀出,則不需驗(yàn)證卡片發(fā)售時(shí)需收取工本費(fèi)或押金,一個(gè)省市只能收取其中一種。押金可退,工本費(fèi)不可退收取工本費(fèi)時(shí),可以根據(jù)客戶首次充值額進(jìn)行減免。對(duì)于一些特殊客戶可能會(huì)有強(qiáng)制減免。如首次充值額滿500元,減工本費(fèi)20元。如多用戶卡發(fā)卡10張,則客戶首次充值額超過5000元,即可減免全部工本費(fèi)。,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-個(gè)人客戶開戶發(fā)卡,開戶發(fā)卡與首次充值合在統(tǒng)一界面,便于根據(jù)首次充值額處理工本費(fèi)減免。同時(shí)考慮客戶可以同時(shí)享受工本費(fèi)減免以及優(yōu)惠返利。假如充值500元可以減免一張卡片的工本費(fèi),客戶需要開卡10張,首次充值10000元。其中的5000元可以用于減免工本費(fèi),剩余的5000元可以參與其他優(yōu)惠(如返利、送禮品等)。工本費(fèi)減免后,首次充值款不能退。限制車牌號(hào)加油功能的,須同時(shí)設(shè)置密碼。個(gè)人單用戶默認(rèn)開通非油消費(fèi)功能。開通后可以消費(fèi)所有非油品種客戶在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)需要填寫業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。多用戶卡客戶還需要填寫業(yè)務(wù)申請(qǐng)表附表。詳細(xì)記錄工本費(fèi)/押金收取情況開票類型的選項(xiàng)根據(jù)系統(tǒng)參數(shù)配置進(jìn)行限制多用戶卡客戶可以擁有一張主卡和多張副卡。主卡具有管理和消費(fèi)功能;副卡只有消費(fèi)功能。,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-個(gè)人客戶開戶發(fā)卡,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-個(gè)人客戶開戶發(fā)卡,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-個(gè)人客戶開戶發(fā)卡,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-個(gè)人客戶開戶發(fā)卡,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-單位客戶開戶發(fā)卡,分開戶和發(fā)卡兩個(gè)步驟。開戶時(shí)創(chuàng)建客戶檔案以及額度賬戶。發(fā)卡時(shí)創(chuàng)建持卡人信息以及卡片備付金帳和卡帳,并需要向卡片寫入持卡人信息及限制信息。系統(tǒng)需驗(yàn)證身份證號(hào)的真?zhèn)?,如身份證號(hào)是通過讀卡設(shè)備讀出,則不需驗(yàn)證卡片發(fā)售時(shí)需收取工本費(fèi)或押金,一個(gè)省市只能收取其中一種。押金可退,工本費(fèi)不可退收取工本費(fèi)時(shí),可以根據(jù)客戶首次充值額進(jìn)行減免。對(duì)于一些特殊客戶可能會(huì)有強(qiáng)制減免。工本費(fèi)減免后,首次充值款不能退。限制車牌號(hào)加油功能的,須同時(shí)設(shè)置密碼。單位用戶需要開通非油消費(fèi)功能的,需提出申請(qǐng)。開通非油消費(fèi)功能后,還需要選擇開通的非油品種。客戶在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)需要填寫業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。多用戶卡客戶還需要填寫業(yè)務(wù)申請(qǐng)表附表。,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-單位客戶開戶發(fā)卡,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-單位客戶開戶發(fā)卡,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-個(gè)人客戶增發(fā)副卡,個(gè)人多用戶客戶可以增發(fā)副卡,增發(fā)副卡時(shí)需要考慮減免工本費(fèi)問題個(gè)人單用戶客戶如需增發(fā)副卡,需要參考系統(tǒng)配置:個(gè)人單用戶是否可轉(zhuǎn)多用戶客戶,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-個(gè)人客戶增發(fā)副卡,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-單位客戶增發(fā)副卡,單位多用戶客戶可以增發(fā)副卡單位單用戶客戶如需增發(fā)副卡,需要參考系統(tǒng)配置:?jiǎn)挝粏斡脩羰欠窨赊D(zhuǎn)多用戶客戶,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-單位客戶增發(fā)副卡,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-額度帳收款與分配,多用戶卡客戶開戶后,首先需要向客戶的額度帳進(jìn)行充值,再將額度帳余額分配到主卡以及各副卡。各卡片執(zhí)行圈存后可以進(jìn)行脫機(jī)消費(fèi),如不執(zhí)行圈存,可以進(jìn)行聯(lián)機(jī)消費(fèi)(消費(fèi)前需要授權(quán))。為了吸引客戶,客戶進(jìn)行充值時(shí),可以根據(jù)營(yíng)銷規(guī)則為客戶送一些禮品或返利?,F(xiàn)在的營(yíng)銷規(guī)則初步設(shè)置了返利、送禮品、積分、優(yōu)惠券。營(yíng)銷規(guī)則中需要設(shè)置應(yīng)用了該營(yíng)銷規(guī)則的充值款是否可以退款未達(dá)消費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)返利不退;返禮品已經(jīng)領(lǐng)用充值款不退??梢允止や浫肟ㄌ?hào),執(zhí)行額度帳收款充值時(shí)的支付方式有現(xiàn)金、支票、銀行卡、充值卡、第三方卡等。系統(tǒng)考慮了未來支付方式的多樣性。個(gè)人客戶不支持支票充值。,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-額度帳收款與分配,支票收取后,一般7天后能到賬。支票到賬后才可將充值額存入客戶的額度帳。為了方便客戶,系統(tǒng)提供了虛擬預(yù)分配業(yè)務(wù)。有些單位客戶具有較高的信譽(yù)(如政府部門),通過申請(qǐng)后,可以變?yōu)橐娖奔闯淇蛻纛愋?,該類客戶交支票時(shí)即可將充值額轉(zhuǎn)入額度帳,但還是必須在系統(tǒng)中執(zhí)行支票生效操作。充值開票型客戶在執(zhí)行充值業(yè)務(wù)時(shí),可以立即開票,但異地充值客戶需回原發(fā)卡省開票。持充值卡進(jìn)行充值的不允許開票。為避免操作員執(zhí)行該業(yè)務(wù)時(shí)錄入錯(cuò)誤金額,系統(tǒng)提供了兩種措施:千元(各省可配置)以上應(yīng)二次提示,提示內(nèi)容含:數(shù)字(以9,999.00方式顯示)和金額大寫,應(yīng)醒目;5萬元(各省可配置)以上應(yīng)站長(zhǎng)授權(quán)。,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-額度帳收款與分配,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-額度帳收款與分配,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-預(yù)分配,將客戶額度帳余額分配到主卡以及各副卡的備付金帳。額度帳分為電子油票額度帳、積分額度帳以及優(yōu)惠額度帳(將來可能會(huì)取消優(yōu)惠額度帳,將其并入電子油票額度帳)。預(yù)分配含將以上三種額度帳余額分別分配到主卡及各副卡。當(dāng)前系統(tǒng)只支持對(duì)電子油票額度帳的預(yù)分配。一般情況下,積分和優(yōu)惠數(shù)額較小,可以只分配給某幾張卡片可以進(jìn)行負(fù)數(shù)預(yù)分配,但應(yīng)保證備付金不能為負(fù)預(yù)分配時(shí),按副卡進(jìn)行排序,排序條件可配置,如按卡號(hào)、活躍度、手工調(diào)整排序次序等;可以通過導(dǎo)入預(yù)分配文件執(zhí)行預(yù)分配操作系統(tǒng)可以設(shè)置預(yù)分配模板,執(zhí)行預(yù)分配之前可以根據(jù)模板生成明細(xì),操作員可以根據(jù)客戶要求進(jìn)行修改。對(duì)于以支票充值的客戶,可以為客戶執(zhí)行虛擬預(yù)分配,在支票到賬后再進(jìn)行實(shí)際的分配操作。,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-預(yù)分配,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-圈存,將卡片的備付金帳余額圈存到卡錢包及卡帳與額度帳相似,備付金帳分三種:電子油票、積分和優(yōu)惠賬戶三種應(yīng)用而卡帳及卡錢包只含電子油票和積分兩種應(yīng)用。在執(zhí)行圈存時(shí)應(yīng)考慮讀卡機(jī)具的原因造成圈存翻番的情況。還應(yīng)考慮由于網(wǎng)絡(luò)、電力等故障導(dǎo)致在執(zhí)行圈存業(yè)務(wù)過程中發(fā)生客戶端與服務(wù)器端中斷的情況已辦理掛失或壞卡的卡片不能執(zhí)行圈存失效卡須延長(zhǎng)有效期后再執(zhí)行圈存如卡片在黃名單中,圈存時(shí)需讀取卡內(nèi)10筆交易記錄并上傳未開通圈存功能的后付費(fèi)客戶不允許執(zhí)行圈存操作圈存完成后,應(yīng)顯示詳細(xì)的圈存情況,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-圈存,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-圈提,將卡片的卡錢包及卡帳余額圈提至備付金帳在執(zhí)行圈提業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)考慮讀卡機(jī)具的原因造成圈提翻番的情況。已辦理掛失或壞卡的卡片不能執(zhí)行圈提,為什么?失效卡須延長(zhǎng)有效期后再執(zhí)行圈提(辦理清戶業(yè)務(wù)時(shí)不需延長(zhǎng)有效期)如卡片在黃名單中,圈提時(shí)需讀取卡內(nèi)10筆交易記錄并上傳圈提額不能超過卡錢包余額客戶清戶時(shí),需將卡錢包執(zhí)行全額圈提圈提后,卡帳及卡錢包同時(shí)減少,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-圈提,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-單用戶卡充值,含額度帳收取、預(yù)分配、圈存三個(gè)步驟如客戶要進(jìn)行聯(lián)機(jī)消費(fèi),可以不執(zhí)行圈存操作單用戶卡充值的一些限制信息與額度帳收款相同,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-單用戶卡充值,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-不記名卡售卡,不記名卡售卡時(shí)采用批量方式處理。不記名卡不設(shè)置限制信息,不設(shè)置密碼,不辦理掛失、清戶及退款。如欲退押金,需先將不記名卡升級(jí)為記名卡后,方可退還不記名卡客戶不能享受折扣、返利、積分及其它增值服務(wù)不記名卡默認(rèn)開通非油品消費(fèi)功能不記名卡不可開增值稅發(fā)票不記名卡批量售卡時(shí),必須執(zhí)行讀卡操作,并將相關(guān)信息(如有效期)寫入卡片中,并可將資金寫入卡錢包中系統(tǒng)提供批量處理過有效期不記名卡押金處理功能:系統(tǒng)詳細(xì)記錄押金過期處理明細(xì),過期已處理如出現(xiàn)客戶退押金時(shí),系統(tǒng)對(duì)已處理的押金進(jìn)行還原,并按正常流程退款。不記名卡售卡時(shí),系統(tǒng)支持現(xiàn)金、支票、轉(zhuǎn)賬、銀行卡等多種支付方式開戶起存金額由售卡單位確定,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-不記名卡售卡,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-清戶,清戶操作遵循卡屬地原則清戶前,系統(tǒng)提示客戶未消費(fèi)優(yōu)惠(及積分)余額,以供客戶選擇是否需要立即清戶清戶時(shí),客戶需要交回所有卡片,如卡片丟失需先執(zhí)行掛失等操作需要將客戶交回的所有卡片的卡錢包(積分錢包)余額圈提為0。如發(fā)卡時(shí)收取了押金,需要退還客戶清戶一定時(shí)間(如15個(gè)工作日)后方可進(jìn)行退款單位客戶必須通過轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行退款退款款項(xiàng)來源依據(jù)各省市公司規(guī)定執(zhí)行。如為省市公司提供退款資金,在報(bào)表中網(wǎng)點(diǎn)的充值資金將不會(huì)扣除退款資金。計(jì)算退款額時(shí),需扣除返利如客戶為充值開票型,清戶退款時(shí)客戶需交回已開發(fā)票,系統(tǒng)進(jìn)行發(fā)票沖銷處理(根據(jù)已開發(fā)票情況開具負(fù)數(shù)票,并根據(jù)消費(fèi)情況開具正數(shù)票)。如客戶發(fā)票已入賬,且發(fā)票類型為增值稅發(fā)票,客戶必須持稅務(wù)部門的退稅證明方可退款如客戶發(fā)票已入賬,且發(fā)票類型為普通發(fā)票,不能退款。,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-清戶,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-清戶,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-批量開戶發(fā)卡,本業(yè)務(wù)主要適用于為客戶進(jìn)行批量開戶發(fā)卡。客戶經(jīng)理在搜集客戶資料后,按一定格式生成批量開戶發(fā)卡文件,發(fā)卡員根據(jù)該文件進(jìn)行批量開戶并發(fā)卡。開戶時(shí)建立客戶相關(guān)賬戶。發(fā)卡時(shí),建立卡片的相關(guān)賬戶。批量開戶發(fā)卡時(shí)系統(tǒng)依據(jù)工本費(fèi)減免規(guī)則,自動(dòng)計(jì)算工本費(fèi)應(yīng)收金額;或依據(jù)系統(tǒng)設(shè)置押金金額,收取押金款項(xiàng);依據(jù)營(yíng)銷規(guī)則執(zhí)行優(yōu)惠活動(dòng)。發(fā)卡員打印出本次批量開戶發(fā)卡的詳細(xì)情況??刂泣c(diǎn)與標(biāo)準(zhǔn)開戶發(fā)卡相同,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-批量充值,本業(yè)務(wù)適用于零售加油卡管理崗人員為合作單位辦理批量充值業(yè)務(wù)。合作單位是除中石化、客戶外的第三方,如中國(guó)移動(dòng)等。批量充值數(shù)據(jù)以文件(由合作單位提供)的形式導(dǎo)入系統(tǒng),在財(cái)務(wù)人員確認(rèn)充值款到賬后方可執(zhí)行實(shí)際的充值操作批量充值款的支付方式含現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、支票、應(yīng)收賬款等,如為應(yīng)收賬款,可以立即執(zhí)行充值,但在該款項(xiàng)到賬后,還需由財(cái)務(wù)人員確認(rèn)批量充值款一律存入各卡的備付金帳(先存入額度帳再存入卡片備付金帳)批量充值款的發(fā)票開給合作單位,不論客戶的開票類型為何種類型,該筆充值款不再為客戶開票批量充值卡不能開增值稅發(fā)票客戶清戶時(shí),批量充值的充值款不能退給客戶,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-批量充值,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-批量充值,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-批量充值,網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù)-批量沖銷,該業(yè)務(wù)適用于合作單位發(fā)現(xiàn)某次批量充值文件有異常時(shí),創(chuàng)建批量沖銷文件,并提交零售IC卡管理崗工作人員。批量沖銷文件必須與已執(zhí)行批量充值的記錄相關(guān)聯(lián),避免出現(xiàn)漏洞。如沖銷金額必須與被沖銷記錄的充值金額一致。財(cái)務(wù)人員進(jìn)行審批,審批后,系統(tǒng)進(jìn)行自動(dòng)處理。如需執(zhí)行批量沖銷卡片的備付金帳余額不足于沖銷額,則不能執(zhí)行批量沖銷。沖銷結(jié)束后,出具沖銷報(bào)表:成功筆數(shù)、成功金額;失敗筆數(shù)、失敗金額。沖銷結(jié)束后應(yīng)核對(duì)沖銷報(bào)表,并進(jìn)行發(fā)票處理;系統(tǒng)應(yīng)提供成功執(zhí)行批量沖銷卡片清單,以及未執(zhí)行成功的沖銷卡片清單。,客戶服務(wù),掛失/解掛壞卡補(bǔ)卡延長(zhǎng)有效期解灰不記名卡升級(jí)個(gè)人客戶信息維護(hù)單位客戶信息維護(hù)持卡人及卡片信息維護(hù)預(yù)分配模板維護(hù)卡密碼維護(hù):修改、解鎖、重置,客戶服務(wù)-掛失解掛,客戶將卡丟失時(shí),可以通過網(wǎng)上、電話或直接到柜面辦理掛失業(yè)務(wù)。掛失時(shí),系統(tǒng)需要驗(yàn)證客戶的有效身份。掛失后,掛失卡進(jìn)入黑名單。站級(jí)系統(tǒng)執(zhí)行數(shù)據(jù)通訊時(shí),下載黑名單??蛻舫挚ㄏM(fèi)時(shí),系統(tǒng)需要查詢黑名單判斷客戶卡是否黑卡??蛻魭焓Ш?4小時(shí)內(nèi)本地發(fā)生的消費(fèi)交易,客戶承擔(dān);24小時(shí)以后本地發(fā)生消費(fèi)交易,中石化承擔(dān)。48小時(shí)內(nèi)異地發(fā)生的消費(fèi)交易,客戶承擔(dān);48小時(shí)外異地發(fā)生交易,中石化承擔(dān)。如為柜面掛失,客戶可以當(dāng)時(shí)補(bǔ)卡。掛失72小時(shí)后,系統(tǒng)會(huì)將掛失卡的卡帳卡錢包余額取小轉(zhuǎn)入新卡備付金帳,如未補(bǔ)新卡,則轉(zhuǎn)入額度帳。如本地24小時(shí)以外消費(fèi)的,不能扣客戶卡帳,錯(cuò)誤原因是:黑名單已生效正常交易數(shù)據(jù)在卡片掛失72小時(shí)以后上傳,也不能扣卡帳,因?yàn)榭◣ひ艳D(zhuǎn)移,錯(cuò)誤原因是:賬戶止付補(bǔ)卡時(shí)需要站長(zhǎng)授權(quán)。補(bǔ)卡時(shí)需要將原卡限制信息自動(dòng)轉(zhuǎn)移到新卡,卡密碼需要重新設(shè)置。,客戶服務(wù)-掛失解掛,如客戶掛失后找到原卡,可以到網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行解掛。但是需要滿足一定條件:未轉(zhuǎn)賬、未補(bǔ)卡。中石化章程規(guī)定掛失后禁止解掛。解掛時(shí)必須執(zhí)行讀卡操作,驗(yàn)證客戶身份,并且得到站長(zhǎng)授權(quán)。,客戶服務(wù)-掛失解掛,客戶服務(wù)-掛失解掛,客戶服務(wù)-壞卡,客戶卡片在不能使用時(shí),可以在網(wǎng)點(diǎn)辦理壞卡業(yè)務(wù)。辦理該業(yè)務(wù)時(shí)需要錄入壞卡原因,并收回壞卡。壞卡自動(dòng)進(jìn)入黑名單。壞卡通過渠道退回到總部后,總部通過特殊設(shè)備讀出壞卡卡號(hào)后,可以將該卡從黑名單中清除。壞卡轉(zhuǎn)賬方式同掛失卡壞卡補(bǔ)卡方式與掛失卡相同壞卡補(bǔ)卡時(shí),根據(jù)不同的壞卡原因可以收取或不收工本費(fèi)。如由于卡片質(zhì)量問題出現(xiàn)壞卡,補(bǔ)卡時(shí)免工本費(fèi),客戶服務(wù)-壞卡,客戶服務(wù)-補(bǔ)卡,客戶可以在辦理掛失或壞卡業(yè)務(wù)時(shí),直接補(bǔ)卡;也可事后補(bǔ)卡。補(bǔ)卡時(shí)需自動(dòng)復(fù)制原卡信息以及限制信息。補(bǔ)換卡操作應(yīng)遵循卡屬地原則。,客戶服務(wù)-補(bǔ)卡,客戶服務(wù)-延長(zhǎng)有效期,本功能只涉及用戶卡的有效期延長(zhǎng)。各卡片每次延期的時(shí)長(zhǎng)及可延期次數(shù),系統(tǒng)可配置卡片過了最長(zhǎng)有效期后,可為客戶進(jìn)行換卡;換卡時(shí),可以將原卡相關(guān)信息轉(zhuǎn)移到新卡,包括卡錢包。失效卡在執(zhí)行聯(lián)機(jī)業(yè)務(wù)(如圈存、單用戶卡充值)時(shí),系統(tǒng)可以根據(jù)參數(shù)設(shè)置自動(dòng)執(zhí)行延期。自動(dòng)延期一般在卡片失效前一個(gè)月即可開始執(zhí)行。,客戶服務(wù)-解灰,由于各種原因,用戶卡消費(fèi)后未執(zhí)行(或未執(zhí)行成功)扣款操作,油站扣款程序?qū)⑸苫矣涗?,并上傳至中心客戶可以持灰卡到任一網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行解灰操作,前提是灰記錄上傳到了中心如灰記錄永久丟失,如何處理?老加油卡系統(tǒng)解灰不成功的原因一般有兩種:客戶非法拔卡(或機(jī)械振動(dòng)造成接觸不良)、過沖。新加油卡系統(tǒng)中,油機(jī)過沖時(shí),扣款程序可以將該筆交易拆為兩筆,一筆金額為卡錢包余額;一筆金額為過沖部分。灰記錄中加油金額將為卡錢包余額,可以正常解灰。過沖部分將進(jìn)入差錯(cuò)留待處理,該部分可以由客戶、油機(jī)廠商或中石化負(fù)擔(dān)。,客戶服務(wù)-解灰,客戶服務(wù)-解灰,正常解灰以灰記錄為準(zhǔn)過沖解灰,必須確定灰記錄中消費(fèi)金額超過卡錢包余額方可執(zhí)行,執(zhí)行后卡錢包余額變?yōu)?,過沖部分生成單獨(dú)記錄留待處理。,客戶服務(wù)-不記名卡升級(jí),不記名卡可以升級(jí)為個(gè)人單用戶是否可以升級(jí)為個(gè)人多用戶,可以根據(jù)各省市公司的參數(shù)配置而定升級(jí)后可以執(zhí)行掛失、清戶退款等業(yè)務(wù)客戶必須攜帶有效身份證明升級(jí)時(shí)必須持卡操作,相當(dāng)于新開戶,需要向卡內(nèi)寫入相關(guān)信息:持卡人信息、限制信息、營(yíng)銷相關(guān)信息,客戶服務(wù)-個(gè)人客戶信息維護(hù),個(gè)人客戶的信息變動(dòng)時(shí),可以通過此功能在系統(tǒng)中修改個(gè)人客戶信息維護(hù),操作員可以輸入卡號(hào)查詢客戶的聯(lián)系方式、人名信息;如果需要查詢?nèi)康男畔?,需要站長(zhǎng)二次授權(quán)如果是讀卡,那么客戶信息可以查看和修改;,客戶服務(wù)-個(gè)人客戶信息維護(hù),客戶服務(wù)-單位客戶信息維護(hù),單位客戶的信息變動(dòng)時(shí),可以通過此功能在系統(tǒng)中修改,客戶服務(wù)-單位客戶信息維護(hù),客戶服務(wù)-持卡人及卡片信息維護(hù),可以修改持卡人信息以及卡片限制信息維護(hù)副卡信息時(shí),必須先讀主卡,再讀副卡。,客戶服務(wù)-持卡人及卡片信息維護(hù),客戶服務(wù)-預(yù)分配模板維護(hù),系統(tǒng)提供按比例、按固定金額等方式設(shè)置分配值。客戶在做預(yù)分配業(yè)務(wù)時(shí),系統(tǒng)會(huì)根據(jù)預(yù)先設(shè)置好的相應(yīng)規(guī)則生成預(yù)分配明細(xì),操作員可以根據(jù)客戶具體要求修改單張卡片分配額后執(zhí)行預(yù)分配操作。示例如下:,客戶服務(wù)-卡密碼維護(hù),卡密碼維護(hù)包含:卡密碼修改、卡密碼解鎖、卡密碼重置在執(zhí)行卡密碼修改時(shí),可以執(zhí)行取消密碼(還原為默認(rèn)密碼9999)操作,同時(shí)將卡片上密碼標(biāo)記改為使用默認(rèn)密碼??蛻粼阡浫脲e(cuò)誤密碼(消費(fèi)或修改密碼等業(yè)務(wù)需要錄入原密碼)超過3次后,卡片將被鎖定,可以執(zhí)行卡密碼解鎖,但是如解鎖3次不成功,卡片將被永久鎖定。卡密碼解鎖時(shí),客戶需要錄入原密碼卡密碼重置操作不需要輸入卡片原密碼。為安全起見,執(zhí)行時(shí)系統(tǒng)必須驗(yàn)證客戶身份,并且需要站長(zhǎng)授權(quán)。系統(tǒng)應(yīng)記錄詳細(xì)日志在后臺(tái)保存有聯(lián)機(jī)密碼,聯(lián)機(jī)密碼與卡片內(nèi)的密碼相同;后臺(tái)密碼以密文保存在設(shè)置初始密碼,或修改密碼時(shí),系統(tǒng)自動(dòng)將新密碼存儲(chǔ)到后臺(tái)系統(tǒng),密碼在傳輸過程中以密文傳輸,客戶服務(wù)-卡密碼修改,可以設(shè)置初始密碼也可取消密碼設(shè)置,客戶服務(wù)-卡密碼解鎖,為避免客戶卡被永久鎖定,卡片被鎖定后最多只能執(zhí)行解鎖2次。執(zhí)行2次解鎖后還不成功,必須通過密碼重置設(shè)置新密碼,客戶服務(wù)-卡密碼重置,卡密碼重置操作不需要輸入卡片原密碼。為安全起見,執(zhí)行時(shí)系統(tǒng)必須驗(yàn)證客戶身份,并且需要站長(zhǎng)授權(quán)。新密碼由用戶錄入。系統(tǒng)應(yīng)記錄詳細(xì)日志。,客戶服務(wù)-客戶合并與拆分,合并與拆分必須是賬戶整體合并和整體拆分??绮煌l(fā)卡省的客戶,不能執(zhí)行合并拆分。應(yīng)由指定的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行執(zhí)行,一般授權(quán)給網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。系統(tǒng)應(yīng)自動(dòng)通過接口從CRM系統(tǒng)確認(rèn)不同額度帳客戶是否為同一個(gè)客戶。拆分時(shí),各卡錢包余額通過虛擬圈提轉(zhuǎn)移到額度帳再退款。拆分后,再執(zhí)行虛擬預(yù)收、虛擬預(yù)分配、虛擬圈存到卡帳,卡帳余額與拆分前一致。備付金帳按照同樣方法處理,備付金帳余額與拆分前一致。額度帳余額可部分轉(zhuǎn)至新戶。,客戶服務(wù)-客戶合并,客戶服務(wù)-客戶拆分,老客戶,客戶服務(wù)-賬戶變動(dòng)情況,老客戶,新客戶,各卡片在合并拆分前后的賬戶余額相等。額度帳在合并拆分前后的匯總額相等,賬務(wù)處理,費(fèi)用管理班結(jié)日結(jié)撤單/沖銷,賬務(wù)處理-費(fèi)用管理,工本費(fèi)/押金及手續(xù)費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)由各省市公司制定。工本費(fèi)可以通過設(shè)置營(yíng)銷規(guī)則進(jìn)行減免。,賬務(wù)處理-班結(jié),每班營(yíng)業(yè)終了,發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)操作員應(yīng)核對(duì)當(dāng)班現(xiàn)金、表單無誤后,進(jìn)行班結(jié)操作,打印出發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)操作員班結(jié)報(bào)表或填制相關(guān)班結(jié)臺(tái)賬;并將現(xiàn)金、票據(jù)、臺(tái)賬、系統(tǒng)報(bào)表統(tǒng)一交由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核簽字。,賬務(wù)處理-日結(jié),交易系統(tǒng)夜間12點(diǎn)左右自動(dòng)執(zhí)行日結(jié)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)第二天查詢前一天日結(jié)報(bào)表,如發(fā)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)與實(shí)際收款數(shù)不一致,應(yīng)查明原因并上報(bào)。日結(jié)報(bào)表分預(yù)收款日?qǐng)?bào)表和業(yè)務(wù)日?qǐng)?bào)表日結(jié)時(shí)應(yīng)生成網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日售卡情況以及庫存清單系統(tǒng)自動(dòng)日結(jié)時(shí)應(yīng)生成各管理中心當(dāng)日庫存報(bào)表月結(jié)時(shí)允許手動(dòng)發(fā)起日結(jié)操作,賬務(wù)處理-撤單/沖銷,在網(wǎng)點(diǎn)操作員在做預(yù)收等業(yè)務(wù)時(shí),如由于金額等錄入錯(cuò)誤時(shí),可以通過撤單操作進(jìn)行還原。網(wǎng)點(diǎn)操作員在做撤單及沖銷業(yè)務(wù)時(shí),需先與客戶溝通,并且需要中心授權(quán)。當(dāng)日業(yè)務(wù)還原叫撤單,隔日叫沖銷。撤單或沖銷時(shí),需要同時(shí)處理已開發(fā)票,賬務(wù)處理-撤單/沖銷,賬務(wù)處理-撤單/沖銷,支票管理,支票生效支票換票支票退票支票信息修改,支票管理-支票生效,支票生效分自動(dòng)生效和手動(dòng)生效兩種。已安裝資金集中系統(tǒng)的省市公司,可以實(shí)現(xiàn)支票的自動(dòng)生效。支票收取時(shí)自動(dòng)將支票信息轉(zhuǎn)入零售系統(tǒng),支票在銀行生效后會(huì)通過資金集中系統(tǒng)將生效支票信息傳入零售系統(tǒng),再通過接口傳入加油卡系統(tǒng)。未安裝資金集中系統(tǒng)的省市公司,需要手工在系統(tǒng)中執(zhí)行生效。支票生效后,需要繼續(xù)執(zhí)行后續(xù)業(yè)務(wù)非見票即充客戶額度帳預(yù)收,系統(tǒng)應(yīng)自動(dòng)執(zhí)行預(yù)分配操作。支票生效,客戶額度帳增加根據(jù)虛擬預(yù)分配清單,自動(dòng)執(zhí)行預(yù)分配操作,執(zhí)行后客戶額度帳減少,相應(yīng)卡片備付金帳增加不記名卡售卡業(yè)務(wù),需要操作員繼續(xù)完成售卡操作,支票管理-支票生效,支票管理-支票換票,支票被銀行拒收后,發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)和客戶聯(lián)系拒收支票的處理辦法。可以換票或退票換票支票應(yīng)和原支票金額一致見票即充客戶支票被銀行拒收后必須進(jìn)行換票應(yīng)避免出現(xiàn)支票的誤生效、誤退票和誤換票。,支票管理-支票換票,支票管理-支票退票,支票退票后,系統(tǒng)需要執(zhí)行一些后續(xù)操作,如取消虛擬預(yù)分配。見票即充客戶不能執(zhí)行退票操作,支票管理-支票信息修改,支票生效或退票之前,如發(fā)生數(shù)據(jù)錄入錯(cuò)誤情況下,可以修改該支票信息。但是支票金額不能修改。如果是支票金額錯(cuò)誤,需要執(zhí)行退票后,再執(zhí)行支票收取。,發(fā)票處理,消費(fèi)開票型開具發(fā)票充值開票型客戶事后開具發(fā)票客戶發(fā)票屬性維護(hù)發(fā)票沖銷換開增值稅發(fā)票,發(fā)票處理,開具發(fā)票需遵循屬地原則異地交易開票時(shí),需將消費(fèi)省商品名轉(zhuǎn)換為發(fā)卡省對(duì)應(yīng)的商品名充值卡充值、批量充值(批量充值時(shí)給合作單位已開票)不再開具發(fā)票充值開票的開票品名有充值款、常用油品,具體情況由各省市決定開票數(shù)據(jù)由加油卡系統(tǒng)通過接口導(dǎo)入開票系統(tǒng)進(jìn)行開票,開票后再通過接口將發(fā)票代碼及發(fā)票號(hào)碼回傳至加油卡系統(tǒng)發(fā)票類型分:普通發(fā)票、增值稅發(fā)票開票類型分:充值開票、消費(fèi)開票充值時(shí)開票,可以多筆記錄合并開,也可以單筆分拆開充值開票類型客戶,可以在執(zhí)行充值業(yè)務(wù)時(shí)開具發(fā)票,也可事后統(tǒng)一開票,但是不能超過有效期(一般為半年)。消費(fèi)開票型開票時(shí),可以多筆記錄合并開,單筆不可分拆開發(fā)票類型為增值稅發(fā)票的客戶可以開普通發(fā)票開票時(shí)需要考慮在發(fā)票上體現(xiàn)優(yōu)惠情況開戶時(shí)收取工本費(fèi)的,當(dāng)時(shí)可以開具品名為工本費(fèi)的普通發(fā)票,事后不補(bǔ)開辦理其他業(yè)務(wù)收取手續(xù)費(fèi)的,辦理業(yè)務(wù)時(shí)開具手續(xù)費(fèi)發(fā)票,不補(bǔ)開。開戶時(shí)收取押金的,給客戶打印押金收據(jù),不再開具發(fā)票,發(fā)票處理-優(yōu)惠情況,事中開具油品項(xiàng)目單價(jià)數(shù)量金額90#清潔汽油5.210005200優(yōu)惠-200合計(jì)5000事中開具充值款項(xiàng)目單價(jià)數(shù)量金額充值款5200優(yōu)惠-200合計(jì)5000事后開票內(nèi)容:多種油品可能開在同一張發(fā)票上項(xiàng)目單價(jià)數(shù)量金額90#清潔汽油5.210052093#清潔汽油6.21062優(yōu)惠-200合計(jì)382,發(fā)票處理-消費(fèi)開票型開具發(fā)票,選擇未開票需開票的消費(fèi)交易記錄系統(tǒng)按照品名(油品)、單價(jià)進(jìn)行匯總后,生成開票數(shù)據(jù)將開票數(shù)據(jù)導(dǎo)入開票系統(tǒng)進(jìn)行開票操作員定期將開票系統(tǒng)中發(fā)票號(hào)回傳至加油卡系統(tǒng)開票時(shí),可能會(huì)出現(xiàn)開票金額取整的問題,如匯總金額為10002.99元,實(shí)際開票金額為10000元,多余2.99元應(yīng)保存下來,客戶下次開票時(shí)再開單位客戶一般會(huì)選擇全部消費(fèi)交易記錄進(jìn)行開票個(gè)人客戶可能會(huì)從消費(fèi)交易記錄中挑選幾筆交易進(jìn)行開票,發(fā)票處理-充值開票客戶事后開票,選擇未開票需開票的充值交易記錄系統(tǒng)按照選擇的品名(油品)、單價(jià)生成開票數(shù)據(jù)將開票數(shù)據(jù)導(dǎo)入開票系統(tǒng)進(jìn)行開票操作員定期將開票系統(tǒng)中發(fā)票號(hào)回傳至加油卡系統(tǒng),發(fā)票處理-充值開票客戶事后開票,發(fā)票處理-客戶發(fā)票屬性維護(hù),發(fā)票類型變更:普通發(fā)票轉(zhuǎn)增值稅發(fā)票需要提供一般納稅人證明。開票類型變更消費(fèi)開票型轉(zhuǎn)充值開票型:補(bǔ)卡未開票金額充值開票型轉(zhuǎn)消費(fèi)開票型:沖銷已開票金額,發(fā)票處理-客戶開票類型變更,變更日的三賬和=變更日的額度帳余額+執(zhí)行日備付金帳余額+變更日到執(zhí)行日之間的聯(lián)機(jī)交易金額+執(zhí)行日各卡卡帳余額+變更日到執(zhí)行日之間的脫機(jī)交易金額三賬和=額度帳余額+備付金賬余額+卡帳余額,發(fā)票處理-客戶開票類型變更,消費(fèi)開票型轉(zhuǎn)充值開票型:在執(zhí)行日,查詢變更日期之前未開票的消費(fèi)交易記錄并按消費(fèi)開票型為客戶開票;同時(shí)按照變更日時(shí)客戶的三賬和以充值開票型方式為客戶開票;將客戶的開票類型轉(zhuǎn)為充值開票型。,發(fā)票處理-客戶開票類型變更,充值開票型轉(zhuǎn)消費(fèi)開票型:在執(zhí)行日,客戶按從后向前的方式交回已開發(fā)票,發(fā)票總金額要超過變更日時(shí)客戶的三賬和。此時(shí),應(yīng)根據(jù)客戶交回的發(fā)票總金額開具負(fù)數(shù)票,并為客戶開具正數(shù)票,正數(shù)票金額為負(fù)數(shù)票金額-變更日時(shí)客戶的三賬和。,發(fā)票處理-發(fā)票沖銷,由于客戶開票單位錯(cuò)誤等原因產(chǎn)生退票時(shí),需要通過發(fā)票沖銷進(jìn)行處理網(wǎng)點(diǎn)在處理撤單及沖銷業(yè)務(wù)時(shí),系統(tǒng)自動(dòng)處理發(fā)票的沖銷(針對(duì)充值開票型客戶)客戶在清戶時(shí),系統(tǒng)自動(dòng)處理發(fā)票沖銷(針對(duì)充值開票型客戶),發(fā)票處理-換開增值稅發(fā)票,發(fā)票類型為增值稅發(fā)票的客戶開普通發(fā)票后,可以換開增值稅發(fā)票,后付費(fèi)客戶管理,后付費(fèi)客戶開戶發(fā)卡,審批流程中要將合同掃描到系統(tǒng)中。后付費(fèi)卡不可以轉(zhuǎn)為預(yù)付費(fèi)卡。后付費(fèi)卡的帳戶關(guān)系:一、增加一個(gè)授信額度帳,二、后付費(fèi)與預(yù)付費(fèi)客戶在賬戶設(shè)置上的差異主要體現(xiàn)在額度賬,三、后付費(fèi)客戶的額度帳可以負(fù)數(shù),最大的負(fù)數(shù)金額等于授信額度,四、預(yù)分配與圈存等操作與預(yù)付費(fèi)客戶一樣。加油卡系統(tǒng)應(yīng)可配置對(duì)后付費(fèi)客戶是否開通圈存操作的功能,默認(rèn)不啟用。如有些后付費(fèi)客戶禁止執(zhí)行圈存操作,必須通過備付金帳進(jìn)行消費(fèi)扣款;有些后付費(fèi)客戶可以執(zhí)行圈存,可以通過卡錢包進(jìn)行消費(fèi)扣款。記賬客戶賬期為一個(gè)月,且定期出具賬單。還款后,首先需要更新客戶的額度帳,并可根據(jù)持卡人上月消費(fèi)額進(jìn)行恢復(fù)各卡片的備付金帳。系統(tǒng)應(yīng)該支持多方位的還款,如網(wǎng)站、異地等,也支持充值卡還款,但不能開具發(fā)票;同時(shí)支持混合支付,如現(xiàn)金+充值卡+銀行卡等。記賬客戶也可以為消費(fèi)開票型,也可以為充值開票型;且視客戶開票類型,開具發(fā)票,如果是消費(fèi)型發(fā)票,按照記賬客戶消費(fèi)額開具發(fā)票,多還款的部分做掛賬處理,下次再開具;如果是充值型發(fā)票,則按照記賬客戶還款額開具發(fā)票?!斑`約金”字段預(yù)留,發(fā)卡省決定是否選用,“違約金”可以設(shè)置“減免功能”,財(cái)務(wù)是否可以掛賬,也可以選擇。,后付費(fèi)客戶管理-賬戶變動(dòng)情況,設(shè)置客戶信用額度50000元客戶信用額度50000元,額度賬為0元預(yù)分配:為每張副卡分配4000元,共10張卡客戶信用額度50000元,額度賬為-40000元,注:信用額度與額度帳合計(jì)數(shù)不能小于0各卡片備付金額度4000元消費(fèi):各副卡消費(fèi)3000元,共10張卡客戶信用額度50000元,額度賬為-40000元各卡片備付金額度1000元客戶欠款30000元=-40000+1000*10還款:客戶全額還款30000元客戶信用額度50000元,額度賬為-10000元各卡片備付金額度1000元客戶欠款0元副卡備付金帳恢復(fù):按各卡片消費(fèi)額3000元進(jìn)行恢復(fù)客戶信用額度50000元,額度賬為-40000元各卡片備付金額度4000元客戶欠款0元,自用油客戶管理,自用油客戶開戶發(fā)卡,按月計(jì)劃用油額度,次月補(bǔ)齊。上月未消耗額度自動(dòng)作廢。自用油在每日站級(jí)系統(tǒng)報(bào)表中單獨(dú)體現(xiàn),月末形成統(tǒng)計(jì)報(bào)表,便于沖帳及計(jì)劃額度的增加。系統(tǒng)設(shè)置自用油客戶是否開放標(biāo)志。自用油卡各相關(guān)賬戶余額不計(jì)入沉淀資金。不發(fā)行專門的后付費(fèi)客戶卡和自用油客戶卡。通過客戶屬性進(jìn)行區(qū)別自用油客戶開戶發(fā)卡,不收取工本費(fèi)和押金,自用油客戶管理-計(jì)劃制定,自用油客戶管理-額度恢復(fù),網(wǎng)點(diǎn)查詢,操作員當(dāng)班交易信息查詢操作員歷史交易信息查詢-網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日交易信息查詢-網(wǎng)點(diǎn)歷史交易信息查詢-卡內(nèi)10筆交易記錄查詢額度帳臺(tái)帳查詢卡帳臺(tái)帳查詢額度帳綜合查詢客戶持卡清單查詢預(yù)分配明細(xì)查詢,網(wǎng)點(diǎn)查詢-操作員當(dāng)班交易信息查詢,網(wǎng)點(diǎn)查詢-卡內(nèi)10筆交易記錄查詢,網(wǎng)點(diǎn)查詢-卡內(nèi)10筆交易記錄查詢,網(wǎng)點(diǎn)查詢-額度帳臺(tái)帳查詢,網(wǎng)點(diǎn)查詢-卡帳臺(tái)帳查詢,網(wǎng)點(diǎn)查詢-額度帳綜合查詢,網(wǎng)點(diǎn)查詢-客戶持卡清單查詢,網(wǎng)點(diǎn)查詢-預(yù)分配明細(xì)查詢,參數(shù)配置,是否可正常退款:預(yù)存金額最大值:元預(yù)存金額最小值:元預(yù)存金額增量:元最小轉(zhuǎn)賬退款金額:元聯(lián)機(jī)交易當(dāng)日累計(jì)消費(fèi)限額:元聯(lián)機(jī)交易當(dāng)日單筆消費(fèi)限額:元聯(lián)機(jī)交易當(dāng)日累計(jì)消費(fèi)限制次數(shù):次客戶每日累計(jì)充值金額:元工本費(fèi)/押金類型:退款資金來源:省公司/本網(wǎng)點(diǎn)增票客戶是否限開票類型:不限、充值開票、消費(fèi)開票普票客戶是否限開票類型:是否開通聯(lián)機(jī)消費(fèi)功能:是否開通轉(zhuǎn)賬功能:是否開通網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳:,Q&A,- 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