《工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理》PPT課件

工程項(xiàng)目 管理 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 目 錄 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 2 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 4 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 3 Back 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 根據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)定義的角度不同，因而有不同的解釋?zhuān)?較為通用的是： 風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的不確定性。即風(fēng)險(xiǎn)由不確定性和 損失兩個(gè)要素構(gòu)成。 風(fēng)險(xiǎn)是在一定條件下一定時(shí)期內(nèi)，某一事件的預(yù)期 結(jié)果與實(shí)際結(jié)果間的變動(dòng)程度。變動(dòng)程度越大，風(fēng)險(xiǎn)越大； 反之，則越小。 7.1.1.1 風(fēng)險(xiǎn)的涵義 7.1.1 工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 2）風(fēng)險(xiǎn)因素 風(fēng)險(xiǎn)因素 是指能夠引起或增加風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的機(jī)會(huì)或 影響損失的嚴(yán)重程度的因素，是造成損失的內(nèi)在或間接原 因。根據(jù)其性質(zhì)的不同，可將風(fēng)險(xiǎn)因素分為實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)因 素、道德風(fēng)險(xiǎn)因素和心理風(fēng)險(xiǎn)因素。實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)因素是指 能直接引起或增加損失發(fā)生機(jī)會(huì)或損失嚴(yán)重程度的因素， 如環(huán)境污染就是影響人身體健康的實(shí)質(zhì)性因素；道德風(fēng)險(xiǎn) 因素是指由于人的品德、素質(zhì)不良，促使風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的 因素，如詐騙、偷工減料等行為；心理因素是指由于人主 觀上的疏忽或過(guò)失而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的因素，如遺忘、 僥幸導(dǎo)致?lián)p失的發(fā)生等。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 3）風(fēng)險(xiǎn)事件 風(fēng)險(xiǎn)事件又稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)事故，是指直接導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的偶 發(fā)事件，它可能引起損失和人身傷亡。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 建設(shè)工程項(xiàng)目管理規(guī)范 中對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的解釋是： “在企業(yè)經(jīng)營(yíng)和項(xiàng)目施工過(guò)程中存在大量的風(fēng)險(xiǎn)因素，如 自然風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、 國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部決策與管理風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)具有客觀存在性、 不確定性、可預(yù)測(cè)性、結(jié)果雙重性等特征。工程承包事業(yè) 是一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事業(yè)，承包人和項(xiàng)目經(jīng)理要面臨一系列的風(fēng)險(xiǎn)， 必須在風(fēng)險(xiǎn)面前做出決策。決策正確與否，與承包人對(duì)風(fēng) 險(xiǎn)的判斷和分析能力密切相關(guān)?！?7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 7.1.1.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 項(xiàng)目的一次性特征使其不確定性要比一般的經(jīng)濟(jì)活動(dòng) 大許多，也決定了其不具有重復(fù)性項(xiàng)目所具有的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 機(jī)會(huì)，一旦出現(xiàn)問(wèn)題則很難補(bǔ)救。項(xiàng)目多種多樣，每一個(gè) 項(xiàng)目都有各自的具體問(wèn)題，但有些問(wèn)題卻是很多項(xiàng)目所共 有的。 （ 1） 對(duì)于項(xiàng)目各組成部分之間的復(fù)雜關(guān)系，任何個(gè)人 都不可能了如指掌。 （ 2） 項(xiàng)目各組成部分之間不是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 3） 項(xiàng)目處于不斷變化之中，難得出現(xiàn)平衡，即使偶 爾出現(xiàn)，也只能短時(shí)間維持。 （ 4） 雖然項(xiàng)目管理班子只想處理技術(shù)和經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，但 找上門(mén)來(lái)的卻經(jīng)常是不同方面互相沖突的希望或者難以滿 足的要求，以及其他非常復(fù)雜、不確定性極高的非技術(shù)和 非經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，如政治因素、文物保護(hù)、領(lǐng)導(dǎo)意圖等，都使 得最后完成的項(xiàng)目是互相沖突的希望和要求的一種折衷， 而非項(xiàng)目計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 項(xiàng)目不同階段會(huì)有不同的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)大多數(shù)隨著項(xiàng)目 的進(jìn)展而變化，不確定性會(huì)隨之逐漸減少。最大的不確定 性存在于項(xiàng)目的早期，早期階段做出的決策對(duì)以后階段和 項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)影響最大。項(xiàng)目各種風(fēng)險(xiǎn)中，進(jìn)度拖延往 往是費(fèi)用超支、現(xiàn)金流出及其他損失的主要原因。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 1）按風(fēng)險(xiǎn)后果劃分 純粹風(fēng)險(xiǎn)。 純粹風(fēng)險(xiǎn)是指風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的結(jié)果只有兩種， 即沒(méi)有損失或有損失。 投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。 投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的結(jié)果有三種，即沒(méi)有損 失、有損失或獲得利益。 （ 2）按風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源劃分 自然風(fēng)險(xiǎn)。 自然風(fēng)險(xiǎn)是指由于自然力的不規(guī)則變化 導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)毀損或人員傷亡，如風(fēng)暴、地震等。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 7.1.1.3 風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 人為風(fēng)險(xiǎn)。 人為風(fēng)險(xiǎn)是指由于人類(lèi)活動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。 人為風(fēng)險(xiǎn)又可細(xì)分為行為風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技 術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和組織風(fēng)險(xiǎn)等。 （ 3）按風(fēng)險(xiǎn)的形態(tài)劃分 靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。 靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是由于自然力的不規(guī)則變化或 人的行為失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。從發(fā)生的后果來(lái)看，靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn) 多屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)。 動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。 動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是由于人類(lèi)需求的改變、制度 的改進(jìn)和政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、科技等環(huán)境的變遷導(dǎo)致的風(fēng) 險(xiǎn)。從發(fā)生的后果來(lái)看，動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)既可屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)，又 可屬于投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 4）按風(fēng)險(xiǎn)可否管理劃分 可管理風(fēng)險(xiǎn)。 可管理風(fēng)險(xiǎn)是指用人的智慧、知識(shí)等 可以預(yù)測(cè)、控制的風(fēng)險(xiǎn)。 不可管理風(fēng)險(xiǎn)。 不可管理風(fēng)險(xiǎn)是指用人的智慧、知 識(shí)等無(wú)法預(yù)測(cè)和無(wú)法控制的風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)可否管理取決于所收集資料的多少和掌握管理技 術(shù)的水平。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 5）按風(fēng)險(xiǎn)影響范圍劃分 局部風(fēng)險(xiǎn)。 局部風(fēng)險(xiǎn)是指由于某個(gè)特定因素導(dǎo)致的 風(fēng)險(xiǎn)，其損失的影響范圍較小。 總體風(fēng)險(xiǎn)。 總體風(fēng)險(xiǎn)影響的范圍大 ,其風(fēng)險(xiǎn)因素往往 無(wú)法加以控制，如經(jīng)濟(jì)、政治等因素。 （ 6）按風(fēng)險(xiǎn)后果的承擔(dān)者劃分 按風(fēng)險(xiǎn)后果的承擔(dān)者可分為政府風(fēng)險(xiǎn)、投資方風(fēng)險(xiǎn)、 業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)、承包商風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保方風(fēng)險(xiǎn)等。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 1）風(fēng)險(xiǎn)的客觀性 風(fēng)險(xiǎn)的客觀性，首先表現(xiàn)在它的存在是不以人的意志 為轉(zhuǎn)移的。從根本上說(shuō)，這是因?yàn)闆Q定風(fēng)險(xiǎn)的各種因素對(duì) 風(fēng)險(xiǎn)主體是獨(dú)立存在的，不管風(fēng)險(xiǎn)主體是否意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的 存在，在一定的條件下仍有可能變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。其次，還表現(xiàn) 在風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)時(shí)不有、無(wú)所不在的，它存在于人類(lèi)社會(huì)的發(fā) 展過(guò)程之中，潛藏于人類(lèi)從事的各種活動(dòng)之中。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 7.1.2 風(fēng)險(xiǎn)的基本性質(zhì) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 2）風(fēng)險(xiǎn)的不確定性 風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生是不確定的。即風(fēng)險(xiǎn) 的程度有多大、風(fēng)險(xiǎn)何時(shí)何地有可能轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)均是不肯 定的。這是由于人們對(duì)客觀世界的認(rèn)識(shí)受到各種條件的限 制，不可能準(zhǔn)確預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。 風(fēng)險(xiǎn)的不確定性并不代表風(fēng)險(xiǎn)就完全不可測(cè)度。有的 風(fēng)險(xiǎn)可以測(cè)度，有的風(fēng)險(xiǎn)不可測(cè)度。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 3）風(fēng)險(xiǎn)的不利性 風(fēng)險(xiǎn)一旦產(chǎn)生，就會(huì)使風(fēng)險(xiǎn)主體產(chǎn)生挫折、損失，甚 至失敗，這對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體是極為不利的。風(fēng)險(xiǎn)的不利性要求 我們?cè)诔姓J(rèn)風(fēng)險(xiǎn)、認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，做好決策，盡可能 地避免風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)的不利性降至最低。 （ 4）風(fēng)險(xiǎn)的可變性 風(fēng)險(xiǎn)的可變性是指在一定條件下風(fēng)險(xiǎn)可以轉(zhuǎn)化。風(fēng)險(xiǎn) 的可變性包括以下內(nèi)容： 風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的變化。 在汽車(chē)沒(méi)有普及之前，因汽車(chē)引 起的車(chē)禍被視為特定風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)汽車(chē)已成為主要交通工具之 后，車(chē)禍成為基本風(fēng)險(xiǎn)。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)量的變化。 隨著社會(huì)的發(fā)展，預(yù)測(cè)技術(shù)的不斷 完善，人們抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力增強(qiáng)，在一定程度上能夠?qū)δ?些風(fēng)險(xiǎn)加以控制，使其頻率降低，造成損失的范圍和損失 的程度減少。 某些風(fēng)險(xiǎn)在一定空間和時(shí)間范圍內(nèi)被消除。如解放 后，我國(guó)消除了多種傳染病。 新的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。 隨著項(xiàng)目和其他活動(dòng)的展開(kāi)，會(huì)有 新的風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。如進(jìn)行項(xiàng)目建設(shè)時(shí)，為了加快進(jìn)度而采取 邊勘察、邊設(shè)計(jì)、邊施工的方法，這時(shí)就可能產(chǎn)生質(zhì)量、 安全或造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 5）風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性 風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體而言的，即使在相同的 風(fēng)險(xiǎn)情況下，不同的風(fēng)險(xiǎn)主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力也是不同 的。風(fēng)險(xiǎn)主體收益的多少、投入的大小和風(fēng)險(xiǎn)主體的地位 與擁有的資源的差異，決定了其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的差異。例 如，同樣是損失 1000元，對(duì)擁有 100萬(wàn)元資產(chǎn)的人和擁有 10 萬(wàn)元資產(chǎn)的人，其風(fēng)險(xiǎn)程度是不同的。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 6）風(fēng)險(xiǎn)同利益的對(duì)稱(chēng)性 風(fēng)險(xiǎn)同利益的對(duì)稱(chēng)性是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體來(lái)說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)和利益 是必然同時(shí)存在，即風(fēng)險(xiǎn)是利益的代價(jià)，利益是風(fēng)險(xiǎn)的報(bào) 酬。如果沒(méi)有利益而只有風(fēng)險(xiǎn)，那么誰(shuí)也不會(huì)去承擔(dān)這種 風(fēng)險(xiǎn)；另一方面，為了實(shí)現(xiàn)一定的利益目標(biāo)，必須以承擔(dān) 一定的風(fēng)險(xiǎn)為前提。例如，普通股風(fēng)險(xiǎn)大而收益大，優(yōu)先 股風(fēng)險(xiǎn)小而收益小。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 建設(shè)工程項(xiàng)目管理規(guī)范 中，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定 義是：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)項(xiàng)目管理的一項(xiàng)重要管理過(guò)程， 它包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)、辨識(shí)、分析、判斷、評(píng)估及采取相 應(yīng)的對(duì)策，如風(fēng)險(xiǎn)回避、控制、分隔、分散、轉(zhuǎn)移、自留 及利用等活動(dòng)。這些活動(dòng)對(duì)項(xiàng)目的成功運(yùn)作至關(guān)重要，甚 至?xí)Q定項(xiàng)目的成敗。風(fēng)險(xiǎn)管理水平是衡量企業(yè)素質(zhì)的重 要標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)控制能力則是判定項(xiàng)目管理者生命力的重要 依據(jù)。因此，項(xiàng)目管理者必須建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和方法體 系。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 7.1.3.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義 7.1.3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可綜合歸納為： 維持生存；安定局面； 降低成本，提高利潤(rùn)；穩(wěn)定收入；避免經(jīng)營(yíng)中斷；不斷發(fā) 展壯大；樹(shù)立信譽(yù)，擴(kuò)大影響；應(yīng)付特殊事故等。 風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任一般包括： 確定和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，識(shí)別潛 在損失因素及估算損失大??；制定風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)對(duì)策；采取 應(yīng)付措施；制定保護(hù)措施，提出保護(hù)方案；落實(shí)安全措施； 管理索賠；負(fù)責(zé)保險(xiǎn)會(huì)計(jì)、分配保費(fèi)、統(tǒng)計(jì)損失；完成有 關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的預(yù)算等。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 建設(shè)工程項(xiàng)目管理規(guī)范手冊(cè) 中對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的 定義是： 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng) 險(xiǎn)評(píng)價(jià)去認(rèn)識(shí)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，并以此為基礎(chǔ)合理地使用各種 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、管理方法、技術(shù)和手段，對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)實(shí) 行有效的控制，妥善處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果，以最 少的成本保證項(xiàng)目總體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的管理工作。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (1)從項(xiàng)目的時(shí)間、質(zhì)量和成本目標(biāo)來(lái)看，風(fēng)險(xiǎn)管理與 項(xiàng)目管理的目標(biāo)是一致的。即通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理來(lái)降低項(xiàng)目進(jìn) 度、質(zhì)量和成本方面的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管理目標(biāo)。 (2)從項(xiàng)目范圍管理來(lái)看，項(xiàng)目范圍管理的主要內(nèi)容包 括界定項(xiàng)目范圍和對(duì)項(xiàng)目范圍變動(dòng)的控制。通過(guò)界定項(xiàng)目 范圍，可以明確項(xiàng)目的范圍，將項(xiàng)目的任務(wù)細(xì)分為更具體、 更便于管理的部分，避免遺漏而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 7.1.3.2 風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理的關(guān)系 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (3)從項(xiàng)目計(jì)劃的職能來(lái)看，風(fēng)險(xiǎn)管理為項(xiàng)目計(jì)劃的制 定提供了依據(jù)。項(xiàng)目計(jì)劃考慮的是未來(lái)，而未來(lái)必然存在 著不確定因素。風(fēng)險(xiǎn)管理的職能之一是減少項(xiàng)目整個(gè)過(guò)程 中的不確定性，這有利于計(jì)劃的準(zhǔn)確執(zhí)行。 (4)從項(xiàng)目溝通控制的職能來(lái)看，項(xiàng)目溝通控制主要是 對(duì)溝通體系進(jìn)行監(jiān)控，特別要注意經(jīng)常出現(xiàn)誤解和矛盾的 職能和組織間的接口，這些可為風(fēng)險(xiǎn)管理提供信息。反過(guò) 來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理中的信息又可通過(guò)溝通體系傳輸給相應(yīng)的部 門(mén)和人員。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (5)從項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程來(lái)看，不少風(fēng)險(xiǎn)都是在項(xiàng)目實(shí)施過(guò) 程中由潛在變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。風(fēng)險(xiǎn)管理就是在風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上， 擬定出具體應(yīng)對(duì)措施，以消除、緩和、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，利用有 利機(jī)會(huì)避免產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。 7.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 從項(xiàng)目整體和詳細(xì)的范圍兩個(gè)層次對(duì)項(xiàng)目計(jì)劃、項(xiàng)目 假設(shè)條件和約束因素、以往項(xiàng)目的文件資料審核中識(shí)別風(fēng) 險(xiǎn)因素。 7.2.1.1 文件資料審核 7.2.1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法與工具 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 1）頭腦風(fēng)暴法 頭腦風(fēng)暴 (即 Brain Storming，簡(jiǎn)稱(chēng) BS)法，是美國(guó)的 奧斯本（ Alex F.Osborn）于 1939年首創(chuàng)的，是最常用的風(fēng) 險(xiǎn)識(shí)別方法。其實(shí)質(zhì)就是一種特殊形式的小組會(huì)。它規(guī)定 了一定的特殊規(guī)則和方法技巧，從而形成了一種有益于激 勵(lì)創(chuàng)造力的環(huán)境氣氛，使與會(huì)者能自由暢想，無(wú)拘無(wú)束地 提出自己的各種構(gòu)想、新主意，并因相互啟發(fā)、聯(lián)想而引 起創(chuàng)新設(shè)想的連鎖反應(yīng)，通過(guò)會(huì)議方式去分析和識(shí)別項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)。其基本要求如下： 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 7.2.1.2 信息收集整理 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 參加者 6 12人，最好有不同的背景，可從不同的角 度分析觀察問(wèn)題，但最好是同一層次的人； 鼓勵(lì)參加者提出瘋狂的 (野性化的 )、別出心裁的和 極端的想法，甚至是想入非非的主張； 鼓勵(lì)修改、補(bǔ)充并結(jié)合他人的想法提出新建議； 嚴(yán)禁對(duì)他人的想法提出批評(píng)； 數(shù)量也是一個(gè)追求的目標(biāo)，提議多多益善。 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 2）德?tīng)柗品?德?tīng)柗品?(Delphi法 )是邀請(qǐng)專(zhuān)家匿名參加項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析 識(shí)別的一種方法。概括地說(shuō)， Delphi法是采用函詢(xún)調(diào)查， 對(duì)與所分析和識(shí)別的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題有關(guān)的專(zhuān)家分別提出問(wèn) 題，而后將他們回答的意見(jiàn)綜合、整理、歸納，匿名反饋 給各個(gè)專(zhuān)家，再征求意見(jiàn)，然后再加以綜合、反饋。如此 反復(fù)循環(huán)，直至得到一個(gè)比較一致且可靠性較大的意見(jiàn)。 Delphi法的特點(diǎn)是： 匿名性，亦即背靠背?？梢韵鎸?duì)面帶來(lái)的諸如 權(quán)威人士或領(lǐng)導(dǎo)的影響。 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 信息反饋、溝通比較好。 預(yù)測(cè)的結(jié)果具有統(tǒng)計(jì)特性。 應(yīng)用德?tīng)柗品〞r(shí)應(yīng)注意： 專(zhuān)家人數(shù)不宜太少，一般 10 50人為宜； 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分析往往受組織者、參加者的主觀因素影 響，因此有可能發(fā)生偏差； 預(yù)測(cè)分析的時(shí)間不宜過(guò)長(zhǎng)，時(shí)間越長(zhǎng)準(zhǔn)確性越差。 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (3)訪談法 訪談法是通過(guò)對(duì)資深項(xiàng)目經(jīng)理或相關(guān)領(lǐng)域的專(zhuān)家進(jìn)行 訪談來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。負(fù)責(zé)訪談的人員首先要選擇合適的訪談 對(duì)象；其次，應(yīng)向訪談對(duì)象提供項(xiàng)目?jī)?nèi)外部環(huán)境、假設(shè)條 件和約束條件的信息。訪談對(duì)象依據(jù)自己的豐富經(jīng)驗(yàn)和掌 握的項(xiàng)目信息，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (4)SWOT技術(shù) SWOT技術(shù)是綜合運(yùn)用項(xiàng)目的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)、機(jī)會(huì)與威 脅各方面，從多視角對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，也就是企業(yè)內(nèi) 外情況對(duì)照分析法。它是將外部環(huán)境中的有利條件（機(jī)會(huì) Opportunities）和不利條件（威脅 Threats） ,以及企業(yè)內(nèi) 部條件中的優(yōu)勢(shì)（ Strengths）和劣勢(shì)（ Weaknesses）分別 記入一“田”字形的表格，然后對(duì)照利弊優(yōu)劣，進(jìn)行經(jīng)營(yíng) 決策。見(jiàn)表 7.1所示。 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 5）檢查表（核對(duì)表） 檢查表是有關(guān)人員利用他們所掌握的豐富知識(shí)設(shè)計(jì)而 成的。如果把人們經(jīng)歷過(guò)的風(fēng)險(xiǎn)事件及其來(lái)源羅列出來(lái)， 寫(xiě)成一張檢查表，那么，項(xiàng)目管理人員看了就容易開(kāi)闊思 路，容易想到本項(xiàng)目會(huì)有哪些潛在的風(fēng)險(xiǎn)。檢查表可以包 括多種內(nèi)容，這些內(nèi)容能夠提醒人們還有哪些風(fēng)險(xiǎn)尚未考 慮到。使用檢查表的優(yōu)點(diǎn)是：它使人們能按照系統(tǒng)化、規(guī) 范化的要求去識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，且簡(jiǎn)單易行。其不足之處是：專(zhuān) 業(yè)人員不可能編制一個(gè)包羅萬(wàn)象的檢查表，因而使檢查表 具有一定的局限性。 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 6）流程圖法 流程圖法是將施工項(xiàng)目的全過(guò)程，按其內(nèi)在的邏輯關(guān) 系制成流程，針對(duì)流程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行調(diào)查 和分析，找出風(fēng)險(xiǎn)存在的原因，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)威脅，分 析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后可能造成的損失和對(duì)施工項(xiàng)目全過(guò)程造成的 影響有多大等。 運(yùn)用流程圖分析，項(xiàng)目人員可以明確地發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目所面 臨的風(fēng)險(xiǎn)，但流程圖分析僅著重于流程本身，而無(wú)法顯示 發(fā)生問(wèn)題時(shí)間階段的損失值或損失發(fā)生的概率。 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 7）因果分析圖 因果分析圖又稱(chēng)魚(yú)刺圖，它通過(guò)帶箭頭的線將風(fēng)險(xiǎn)問(wèn) 題與風(fēng)險(xiǎn)因素之間的關(guān)系表示出來(lái)。 （ 8）項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要減少項(xiàng)目的結(jié)構(gòu)不確定性，就要弄清項(xiàng)目 的組成、各個(gè)組成部分的性質(zhì)、它們之間的關(guān)系、項(xiàng)目同 環(huán)境之間的關(guān)系等。項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)是完成這項(xiàng)任務(wù)的 有力工具。項(xiàng)目管理的其他方面，例如范圍、進(jìn)度和成本 管理，也要使用項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)。因此，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中 利用這個(gè)已有的現(xiàn)成工具并不會(huì)給項(xiàng)目班子增加額外的工 作量。 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 圖 7.1是 一個(gè)污水處理項(xiàng)目按其組成而得到的項(xiàng)目工作 分解結(jié)構(gòu)。從圖中可以看到，如果該系統(tǒng)的海上出口不能 按時(shí)完成，則整個(gè)系統(tǒng)就不能按時(shí)投入使用和運(yùn)行，上游 用戶(hù)的污水排不出，其后果是不難想象的。海上出口工程 在海底施工，其中會(huì)有什么風(fēng)險(xiǎn)，同樣也就不難識(shí)別。 此外，還有敏感性分析法，事故樹(shù)分析法，常識(shí)、經(jīng) 驗(yàn)和判斷，試驗(yàn)或試驗(yàn)結(jié)果等，均可用來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 圖 7.1 城市污水收集、處理排放系統(tǒng)工作結(jié)構(gòu)分解圖 Back 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)表又稱(chēng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單，可將已識(shí)別出的項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)列入表內(nèi)， 其內(nèi)容應(yīng)該包括： (1)已識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率大小的估計(jì)； (2)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能時(shí)間、范圍； (3)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件帶來(lái)的損失； (4)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能影響的范圍。 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 7.2.2.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)表 7.2.2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)表還可以按照項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的緊迫程度、項(xiàng)目費(fèi) 用風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)和質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)等類(lèi)別單獨(dú)做出風(fēng)險(xiǎn)排序和 評(píng)價(jià)。 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 找出風(fēng)險(xiǎn)因素后，為了在采取控制措施時(shí)能分清輕重 緩急，故需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)或分組。例如，對(duì)于常見(jiàn)的 建設(shè)項(xiàng)目，可將風(fēng)險(xiǎn)按項(xiàng)目建議書(shū)、融資、設(shè)計(jì)、設(shè)備訂 貨、施工及運(yùn)營(yíng)階段分組，也可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素劃定一個(gè)等級(jí)。 通常，按事故發(fā)生后果的嚴(yán)重程度劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。 一級(jí)： 后果小，可以忽略，可不采取措施。 二級(jí)： 后果較小，暫時(shí)還不會(huì)造成人員傷亡和系統(tǒng)損 壞，應(yīng)考慮采取控制措施。 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 7.2.2.2 風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)或分組 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 三級(jí)： 后果嚴(yán)重，會(huì)造成人員傷亡和系統(tǒng)損壞，需立 即采取控制措施。 四級(jí)： 災(zāi)難性后果，必須立即予以排除。 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)征兆 又稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)器，它表示風(fēng) 險(xiǎn)即將發(fā)生。 例如 ，高層建筑中的電梯不能按期到貨，就 可能出現(xiàn)工期拖延，所以它是項(xiàng)目工期風(fēng)險(xiǎn)的征兆；由于 通貨膨脹發(fā)生，可能會(huì)使項(xiàng)目所需資源的價(jià)格上漲，從而 出現(xiàn)突破項(xiàng)目預(yù)算的費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)，價(jià)格上漲就是費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)的 征兆。 一般來(lái)說(shuō)，施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)可能有費(fèi)用超支風(fēng)險(xiǎn)、工 期拖延風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、資源風(fēng)險(xiǎn)、自然災(zāi)害 和意外事故風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。 7.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 7.2.2.3 風(fēng)險(xiǎn)征兆 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的對(duì)象是項(xiàng)目的各單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，非項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)有如下幾方面的目的： 加深對(duì)項(xiàng)目自身和環(huán)境的理 解；進(jìn)一步尋找實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的可行方案；務(wù)使項(xiàng)目所有的 不確定性和風(fēng)險(xiǎn)都經(jīng)過(guò)充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮，明確 不確定性對(duì)項(xiàng)目其他各個(gè)方面的影響；估計(jì)和比較項(xiàng)目各種 方案或行動(dòng)路線的風(fēng)險(xiǎn)大小，從中選擇出威脅最少、機(jī)會(huì)最 多的方案或行動(dòng)路線。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)把注意力轉(zhuǎn)向包括項(xiàng)目所有階段的整體風(fēng)險(xiǎn)、 各風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響、相互作用及對(duì)項(xiàng)目的總體影響、項(xiàng) 目主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力上。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)有四個(gè)目的： 7.3.1 概述 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 1） 對(duì)項(xiàng)目諸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行比較和評(píng)價(jià)，確定它們的先后 順序。 （ 2） 表面上看起來(lái)不相干的多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件常常是由一 個(gè)共同的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源所造成。例如，若遇上未曾預(yù)料到的技 術(shù)難題，則項(xiàng)目會(huì)造成費(fèi)用超支、進(jìn)度拖延、產(chǎn)品質(zhì)量不 合格等多種后果。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)就是要從項(xiàng)目整體出發(fā)，弄清 各風(fēng)險(xiǎn)事件之間確切的因果關(guān)系，制定出系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理 計(jì)劃。 （ 3） 考慮各種不同風(fēng)險(xiǎn)之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如 何才能化威脅為機(jī)會(huì)。還要注意，原以為的機(jī)會(huì)在什么條 件下會(huì)轉(zhuǎn)化為威脅。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 4） 進(jìn)一步量化已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和后果，減少 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和后果估計(jì)中的不確定性。必要時(shí)，根據(jù)項(xiàng) 目形勢(shì)的變化重新分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能的后果。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可分三步： （ 1） 確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)就是項(xiàng)目主體 針對(duì)每一種風(fēng)險(xiǎn)后果確定的可接受水平。單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)和整體 風(fēng)險(xiǎn)都要確定評(píng)價(jià)基準(zhǔn)，可分別稱(chēng)為單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)和整體 評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)的可接受水平可以是絕對(duì)的，也可以是相 對(duì)的。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 2） 確定項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平。項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平是綜 合了所有的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)之后確定的。 （ 3） 將單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)與單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)、項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平 與整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)對(duì)比，確認(rèn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是否在可接受的范圍 之內(nèi)，進(jìn)而確定該項(xiàng)目的停止或繼續(xù)進(jìn)行。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 1）風(fēng)險(xiǎn)概率及后果 風(fēng)險(xiǎn)概率 是指某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)后果是指 某一風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生的影響。 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的首要工作是確定風(fēng)險(xiǎn)事件的概率分布。一 般來(lái)講，風(fēng)險(xiǎn)事件的概率分布應(yīng)當(dāng)根據(jù)歷史資料來(lái)確定； 當(dāng)項(xiàng)目管理人員沒(méi)有足夠的歷史資料來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)事件的概 率分布時(shí)，可以利用理論概率分布進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 7.3.2 風(fēng)險(xiǎn)分析方法 7.3.2.1 定性方法 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 歷史資料法。 在項(xiàng)目基本相同的條件下，可以通過(guò) 觀察各個(gè)潛在的風(fēng)險(xiǎn)在長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的次數(shù)來(lái)估計(jì)每 一可能事件的概率，這種估計(jì)就是每一事件過(guò)去已經(jīng)發(fā)生 的頻率。 理論概率分布法。 當(dāng)項(xiàng)目的管理者沒(méi)有足夠的歷史 信息和資料來(lái)確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件的概率時(shí)，可以根據(jù)理論 上的某些概率分布來(lái)補(bǔ)充或修正，從而建立風(fēng)險(xiǎn)的概率分 布圖。 常用的風(fēng)險(xiǎn)概率分布是正態(tài)分布。正態(tài)分布可以描述 許多風(fēng)險(xiǎn)的概率分布，如交通事故、財(cái)產(chǎn)損失、加工制造 的偏差等。除此之外，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中常用的理論概率分布 還有離散分布、等概率分布、階梯形分布、三角形分布和 對(duì)數(shù)正態(tài)分布等。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 主觀概率。 由于項(xiàng)目的一次性和獨(dú)特性，不同項(xiàng)目 的風(fēng)險(xiǎn)往往存在差別，因此，項(xiàng)目管理者在很多情況下要 根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)去測(cè)度項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率或概率分 布，這樣得到的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概率被稱(chēng)為主觀概率。主觀概率 的大小常常根據(jù)人們長(zhǎng)期積累的經(jīng)驗(yàn)、對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)及其有 關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事件的了解估計(jì)。 風(fēng)險(xiǎn)事件后果的估計(jì)。 風(fēng)險(xiǎn)事故造成的損失要從三 個(gè)方面來(lái)衡量：風(fēng)險(xiǎn)損失的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)損失范圍大小和風(fēng) 險(xiǎn)損失的時(shí)間分布。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)損失的性質(zhì) 是指損失是屬于政治性的，還是經(jīng)濟(jì) 性的、技術(shù)性的。風(fēng)險(xiǎn)損失范圍大小包括：風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái) 的損失的嚴(yán)重程度、損失的變化幅度和分布情況。損失的 嚴(yán)重程度和損失的變化幅度分別用損失的數(shù)學(xué)期望和方差 表示。風(fēng)險(xiǎn)損失的時(shí)間分布是指項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件是突發(fā)的， 還是隨時(shí)間的推移逐漸致?lián)p的；風(fēng)險(xiǎn)損失是在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事 件發(fā)生后馬上就感受到，還是需要隨時(shí)間推移而逐漸顯露 出來(lái)，以及這些損失可能發(fā)生的時(shí)間等。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 2）效用和效用函數(shù) 有些風(fēng)險(xiǎn)事件的收益或損失大小很難計(jì)算，即使能夠 計(jì)算，同一數(shù)額的收益或損失在不同人的心目中地位也不 一樣。為反映決策者價(jià)值觀念的不同，需要考慮效用與效 用函數(shù)。 效用。 在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中，效用是指消費(fèi)者在消費(fèi)商 品時(shí)所感受到的滿足程度。效用在這里代表著決策人對(duì)待 特定風(fēng)險(xiǎn)事件的態(tài)度，是決策人對(duì)待特定風(fēng)險(xiǎn)事件的期望 收益或期望損失所持的獨(dú)特的興趣、感覺(jué)或取舍反應(yīng)。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 效用函數(shù)。 若風(fēng)險(xiǎn)事件后果能量化，則可換算成一 定的金額，用變量 x來(lái)表示。不同數(shù)額的收益或損失在同 一個(gè)人的心目中有不同的效用值，因此，效用值是收益或 損失大小 x的函數(shù)，叫效用函數(shù)，可用變量 U(x)來(lái)表示。但 是，效用值 U(x)并不與收益或損失呈簡(jiǎn)單的線性關(guān)系，且 因人而異。經(jīng)濟(jì)學(xué)家和管理人員將效用作為指標(biāo)，衡量人 們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)以及其他事物的主觀評(píng)價(jià)、態(tài)度、偏好和傾向等。 由于效用值是相對(duì)的，所以一般可規(guī)定：決策者最愿意接 受的收益對(duì)應(yīng)的效用值為 1，而最不愿意接受的損失對(duì)應(yīng) 的效用值為 0。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 效用曲線。 在直角坐標(biāo)系里，以橫坐標(biāo)表示收益或 損失的大小，縱坐標(biāo)表示效用函數(shù)值，所得曲線叫做效用 曲線。 圖 7.2中 畫(huà)出了三類(lèi)決策者的效用曲線，反映了他們 對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的不同態(tài)度。一般可分為保守型、中間型和冒險(xiǎn) 型三種。具有中間型效用曲線的決策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)后果的態(tài) 度，即收益或損失的效用值是與收益或損失的大小成正比 的。具有保守型效用曲線的決策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)不利后果的態(tài) 度，即損失的效用值特別敏感，也就是說(shuō)，損失稍微增加 一點(diǎn)，效用值就下降很多；相反，他對(duì)有利后果所抱的態(tài) 度，即收益的效用值比較遲鈍，也就是說(shuō)，當(dāng)收益增加很 多時(shí)，效用值才增加一點(diǎn)。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 保守型的決策者難以接受風(fēng)險(xiǎn)的不利后果，對(duì)追求高 的收益興趣不大。具有冒險(xiǎn)型效用曲線的決策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn) 損失的效用值比較遲鈍，也就是說(shuō)，損失盡管已增加了很 多，但效用值卻減少不多；相反，他對(duì)待有利后果的態(tài)度， 即收益的效用值特別敏感，也就是說(shuō)，當(dāng)收益僅僅增加一 點(diǎn)時(shí)，效用值就增加了很多。冒險(xiǎn)型的決策者可以接受風(fēng) 險(xiǎn)的不利后果，愿意追求高的收益。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 圖 7.2 效用曲線 Back 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 一般來(lái)說(shuō)，完整而科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)建立在定性風(fēng)險(xiǎn) 分析與定量分析相結(jié)合的基礎(chǔ)之上。定量風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程的 目標(biāo)是量化分析每一風(fēng)險(xiǎn)的概率及其對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)造成的后 果，同時(shí)也分析項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)程度。 (1)盈虧平衡分析 盈虧平衡分析又稱(chēng)量本利分析或保本分析，也稱(chēng) VCPA（ Volume Cost Profit Analysis） ,其基礎(chǔ)是成本 形態(tài)分析，有關(guān)內(nèi)容見(jiàn)第 4章。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 7.3.2.2 定量方法 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 2）敏感性分析 廣義上講，對(duì)于函數(shù) y=f(x1， x2,K)，任一自變量的變化 都會(huì)使因變量 y發(fā)生變化，但各自變量變動(dòng)一定的幅度，引 起 y變動(dòng)的程度不同。對(duì)各自變量變動(dòng)引起因變量變動(dòng)及其 變動(dòng)程度的分析即敏感性分析。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的敏感分析是通過(guò)分析預(yù)測(cè)有關(guān)投資規(guī) 模、建設(shè)工期、經(jīng)營(yíng)期、產(chǎn)銷(xiāo)期、產(chǎn)銷(xiāo)量、市場(chǎng)價(jià)格和成本 水平等主要因素的變動(dòng)對(duì)評(píng)價(jià)指標(biāo)的影響及影響程度。一般 是考察分析上述因素單獨(dú)變動(dòng)對(duì)項(xiàng)目評(píng)價(jià)的主要指標(biāo)凈現(xiàn)值 NPV (Net Present Value）和內(nèi)部收益率 IRR (Internal Rate of Return）的影響。有關(guān)內(nèi)容見(jiàn)其他相關(guān)文獻(xiàn)。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 通過(guò)敏感性分析，項(xiàng)目班子還可以知道是否需要用其 他方法做進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)分析。如果敏感性分析表明項(xiàng)目變 數(shù)、前提或假設(shè)即使發(fā)生很大的變動(dòng)，項(xiàng)目的性能也不會(huì) 出現(xiàn)太大的變化，那么就沒(méi)有必要進(jìn)行費(fèi)時(shí)、費(fèi)力、代價(jià) 高昂的概率分析。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 3）決策樹(shù)分析 決策樹(shù)法是因解決問(wèn)題的工具是“樹(shù)”而得名。其分 析程序一般是： 繪制決策樹(shù)圖。 決策樹(shù)結(jié)構(gòu) 如圖 7.3所示 。從圖中可 以看出，決策樹(shù)的要素有五點(diǎn)：決策節(jié)點(diǎn)、方案枝、自然 狀態(tài)節(jié)點(diǎn)、概率枝和損益值。從決策節(jié)點(diǎn)引出的都是方案 枝；從自然狀態(tài)節(jié)點(diǎn)引出的都是狀態(tài)枝（或稱(chēng)概率枝）。 畫(huà)決策樹(shù)圖時(shí)，實(shí)際上是擬定各種決策方案的過(guò)程，也是 對(duì)未來(lái)可能發(fā)生的各種自然狀況進(jìn)行周密思考和預(yù)測(cè)的過(guò) 程。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 預(yù)計(jì)未來(lái)各種情況可能發(fā)生的概率。 概率數(shù)值可以 根據(jù)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)來(lái)估計(jì)或依靠過(guò)去的歷史資料來(lái)推算，還可 以采用先進(jìn)預(yù)測(cè)方法和手段進(jìn)行。 計(jì)算每個(gè)狀態(tài)節(jié)點(diǎn)的綜合損益值。 綜合損益值也叫 綜合期望值 (MV)，它是用來(lái)比較各種抉擇方案結(jié)果的一個(gè) 準(zhǔn)則。損益值只是對(duì)今后情況的估計(jì)，并不代表一定要出 現(xiàn)的數(shù)值。根據(jù)決策問(wèn)題的要求，可采用最小損失值，如 成本最小、費(fèi)用最低等，也可采用最大收益值，如利潤(rùn)最 大、節(jié)約額最大等。 MV(i)=（損益值 概率值） 經(jīng)營(yíng)年限投資額 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 擇優(yōu)決策。 比較不同方案的綜合損益期望值，進(jìn)行 擇優(yōu)，確定決策方案。將決策樹(shù)形圖上舍棄的方案枝畫(huà)上 刪除號(hào)，剪掉。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 【 例 7.1】 為生產(chǎn)某種產(chǎn)品有兩種方案，一是建設(shè)大廠，一是建設(shè)小廠。 兩者使用年限都是五年，大廠需投資 200萬(wàn)元，小廠需投資 100萬(wàn)元。 兩個(gè)方案每年損益額及各自然狀態(tài)出現(xiàn)的概率如表 7.2所示。 【 解 】 (1)繪制決策樹(shù)圖， 見(jiàn)圖 7.4所示 。 (2)因未來(lái)各種情況可能發(fā)生的概率已知，可直接計(jì)算每個(gè)自然狀態(tài)節(jié) 點(diǎn)的綜合損益值。 建大廠方案綜合損益值為： 100 0.7 (-30) 0.3 5 200=105(萬(wàn) 元 ) 建小廠方案綜合損益值為： (50 0.7 30 0.3) 5 100=120(萬(wàn)元 ) 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (3)擇優(yōu)決策 由于建小廠方案的綜合損益值大于建大廠方案的綜合 損益值，若不考慮其他因素 ,建小廠比建大廠效益好。 除上述風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法外，還有非確定型決策分析法、 層次分析法、網(wǎng)絡(luò)模型（包括 CPM、 PERT、 GERT）等。 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 圖 7.3 決策樹(shù)結(jié)構(gòu)圖 Back 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 7.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 圖 7.4 決策樹(shù)圖 Back 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 回避風(fēng)險(xiǎn) 是指項(xiàng)目組織在決策中回避高風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域、 項(xiàng)目和方案，進(jìn)行低風(fēng)險(xiǎn)選擇。通過(guò)回避風(fēng)險(xiǎn)，可以在風(fēng) 險(xiǎn)事件發(fā)生之前完全徹底地消除某一特定風(fēng)險(xiǎn)可能造成的 種種損失，而不僅僅是減少損失的影響程度。回避風(fēng)險(xiǎn)是 對(duì)所有可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)盡可能地規(guī)避，這樣可以直接消除 風(fēng)險(xiǎn)損失?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)具有簡(jiǎn)單、易行、全面、徹底的優(yōu)點(diǎn)， 能將風(fēng)險(xiǎn)的概率保持為零，從而保證項(xiàng)目的安全運(yùn)行。 7.4.1 回避風(fēng)險(xiǎn) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 回避風(fēng)險(xiǎn)的具體方法有： 放棄或終止某項(xiàng)活動(dòng)；改變 某項(xiàng)活動(dòng)的性質(zhì)。如放棄某項(xiàng)不成熟工藝，初冬時(shí)期為避 免混凝土受凍，不用礦渣水泥而改用硅酸鹽水泥。一般來(lái) 說(shuō)，回避風(fēng)險(xiǎn)有方向回避、項(xiàng)目回避和方案回避三個(gè)層次。 在采取回避風(fēng)險(xiǎn)時(shí)， 應(yīng)注意以下幾點(diǎn)： (1)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致?lián)p失頻率和損失幅度極高，且對(duì)此 風(fēng)險(xiǎn)有足夠的認(rèn)識(shí)時(shí)，這種策略才有意義。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7.4.1.1 回避風(fēng)險(xiǎn)的方法 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (2)當(dāng)采用其他風(fēng)險(xiǎn)策略的成本和效益的預(yù)期值不理想 時(shí)，可采用回避風(fēng)險(xiǎn)的策略。 (3)不是所有的風(fēng)險(xiǎn)都可以采取回避策略的，如地震、 洪災(zāi)、臺(tái)風(fēng)等。 (4)由于回避風(fēng)險(xiǎn)只是在特定范圍內(nèi)及特定的角度上才 有效，因此，避免了某種風(fēng)險(xiǎn)，又可能產(chǎn)生另一種新的風(fēng) 險(xiǎn)。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 1） 回避不必要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。 （ 2） 回避那些遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)企業(yè)承受能力，可能對(duì)企業(yè)造 成致命打擊的風(fēng)險(xiǎn)。 （ 3） 回避那些不可控性、不可轉(zhuǎn)移性、不可分散性較 強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)。 （ 4） 在主觀風(fēng)險(xiǎn)和客觀風(fēng)險(xiǎn)并存的情況下，以回避客 觀風(fēng)險(xiǎn)為主。 （ 5） 在存在技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，一般 以回避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)為主。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7.4.1.2 回避風(fēng)險(xiǎn)的原則 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) 是指組織或個(gè)人項(xiàng)目的部分風(fēng)險(xiǎn)或全部風(fēng)險(xiǎn) 轉(zhuǎn)移到其他組織或個(gè)人。 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一般分為兩種形式： 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移，即項(xiàng)目組織將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)損失轉(zhuǎn)移給 其他企業(yè)或組織； 項(xiàng)目客體轉(zhuǎn)移，即項(xiàng)目組織將項(xiàng)目的 一部分或全部轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或組織。 從另外一個(gè)角度看，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)有 控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、 財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn) 三種形式。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7.4.2 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (1)控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移的是損失的法律責(zé)任，它通 過(guò)合同或協(xié)議，消除或減少轉(zhuǎn)讓人對(duì)受讓人的損失責(zé)任和 對(duì)第三者的損失責(zé)任。 有三種形式： 出售。 通過(guò)買(mǎi)賣(mài)合同將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他單位或個(gè)人。 這種方式的特點(diǎn)是：在出售項(xiàng)目所有權(quán)的同時(shí)也就把與之 有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給了受讓人。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 分包。 轉(zhuǎn)讓人通過(guò)分包合同，將他認(rèn)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)較 大的部分轉(zhuǎn)移給非保險(xiǎn)業(yè)的其他人。如一個(gè)大跨度網(wǎng)架結(jié) 構(gòu)項(xiàng)目，對(duì)總包單位來(lái)講，他們認(rèn)為高空作業(yè)多，吊裝復(fù) 雜，風(fēng)險(xiǎn)較大；因此，可以將網(wǎng)架的拼裝和吊裝任務(wù)分包 給有專(zhuān)用設(shè)備和經(jīng)驗(yàn)豐富的專(zhuān)業(yè)施工單位來(lái)承擔(dān)。 開(kāi)脫責(zé)任合同。 通過(guò)開(kāi)脫責(zé)任合同，風(fēng)險(xiǎn)承受者免 除轉(zhuǎn)移者對(duì)承受者承受損失的責(zé)任。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (2)財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是轉(zhuǎn)讓人通過(guò)合同或協(xié)議尋求外來(lái) 資金補(bǔ)償其損失。有兩種形式： 免責(zé)約定。 免責(zé)約定是合同不履行或不完全履行時(shí)， 如果不是由于當(dāng)事人一方的過(guò)錯(cuò)引起，而是由于不可抗力 的原因造成的，違約者可以向?qū)Ψ秸?qǐng)求部分或全部免除違 約責(zé)任。 保證合同。 保證合同是由保證人提供保證，使債權(quán) 人獲得保障。通常，保證人以被保證人的財(cái)產(chǎn)抵押來(lái)補(bǔ)償 可能遭受到的損失。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (3)保險(xiǎn) 保險(xiǎn) 是通過(guò)專(zhuān)門(mén)的機(jī)構(gòu)，根據(jù)有關(guān)法律，運(yùn)用大數(shù)法 則，簽訂保險(xiǎn)合同，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，就可以獲得保險(xiǎn) 公司的補(bǔ)償，從而將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。如建筑工程一 切險(xiǎn)、安裝工程一切險(xiǎn)和建筑安裝工程第三者責(zé)任險(xiǎn)等。 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移一般伴隨著收益的轉(zhuǎn)移，因而， 是否轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)以及采用何種方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，需要進(jìn)行仔細(xì) 權(quán)衡和決策。在一般情況下，當(dāng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不大 而財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較大時(shí)，可采用財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式；當(dāng) 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)或生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)較大時(shí)，可以采用客體轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn) 移方式。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 損失控制 是指損失發(fā)生前消除損失可能發(fā)生的根源， 并減少損失事件的頻率，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后減少損失的程 度。損失控制的基本點(diǎn)在于消除風(fēng)險(xiǎn)因素和減少風(fēng)險(xiǎn)損失。 (1)損失預(yù)防 損失預(yù)防 是指損失發(fā)生前為了消除或減少可能引起損 失的各種因素而采取的各種具體措施，也就是設(shè)法消除或 減少各種風(fēng)險(xiǎn)因素，以降低損失發(fā)生的頻率。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7.4.3 損失控制 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 工程法。 以工程技術(shù)為手段，通過(guò)對(duì)物質(zhì)因素的處 理來(lái)達(dá)到控制損失的目的。具體的措施包括：預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)因 素的產(chǎn)生，減少已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，改變風(fēng)險(xiǎn)因素的基本 性質(zhì)，改善風(fēng)險(xiǎn)因素的空間分布，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)單位的防護(hù)能 力等。 教育法。 通過(guò)安全教育培訓(xùn)，消除人為的風(fēng)險(xiǎn)因素， 防止不安全行為的出現(xiàn)，從而達(dá)到控制損失的目的。如進(jìn) 行安全法制教育、安全技能教育和風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)教育等。 程序法。 以制度化的程序作業(yè)方式進(jìn)行損失控制， 其實(shí)質(zhì)是通過(guò)加強(qiáng)管理，從根本上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行處理。 如制定安全管理制度、設(shè)備定期維修制度和定期進(jìn)行安全 檢查等。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (2)損失抑制 損失抑制是指損失發(fā)生時(shí)或損失發(fā)生后，為了縮小損失幅 度所采取的各項(xiàng)措施。 分割。 將某一風(fēng)險(xiǎn)單位分割成許多獨(dú)立的、較小的單位， 以達(dá)到減小損失幅度的目的。例如，同一公司的高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)成員 不同時(shí)乘坐同一交通工具，這是一種化整為零的措施。 儲(chǔ)備。 例如，儲(chǔ)存某項(xiàng)備用財(cái)產(chǎn)或人員，以及復(fù)制另一 套資料或擬定另一套備用計(jì)劃等，當(dāng)原有財(cái)產(chǎn)、人員、資料及 計(jì)劃失效時(shí)，這些備用的人、財(cái)、物、資料可立即使用。 擬定減小損失幅度的規(guī)章制度。例如，在施工現(xiàn)場(chǎng)建立 巡邏制度。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 自留風(fēng)險(xiǎn) 又稱(chēng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，它是一種由項(xiàng)目組織自己承 擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事故所致?lián)p失的措施。 (1)自留風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型 主動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)與被動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn) 主動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)計(jì)劃性承擔(dān)，是指經(jīng)合理判斷、慎 重研究后，將風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)下來(lái)。被動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)是指由于疏忽 未探究風(fēng)險(xiǎn)的存在而承擔(dān)下來(lái)。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7.4.4 自留風(fēng)險(xiǎn) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 全部自留風(fēng)險(xiǎn)和部分自留風(fēng)險(xiǎn) 全部自留風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)那些損失頻率高，損失幅度小，且 當(dāng)最大損失額發(fā)生時(shí)項(xiàng)目組織有足夠的財(cái)力來(lái)承擔(dān)而采取 的方法。部分自留風(fēng)險(xiǎn)是依靠自己的財(cái)力處理一定數(shù)量的 風(fēng)險(xiǎn)。 (2)自留風(fēng)險(xiǎn)的資金籌措 建立內(nèi)部意外損失基金。建立意外損失專(zhuān)項(xiàng)基金， 當(dāng)損失發(fā)生時(shí)，由該基金補(bǔ)償。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 從外部取得應(yīng)急貸款或特別貸款。應(yīng)急貸款是在損 失發(fā)生之前，通過(guò)談判達(dá)成應(yīng)急貸款協(xié)議，一旦損失發(fā)生， 項(xiàng)目組織就可立即獲得必要的資金，并按已商定的條件償 還貸款。特別貸款是在事故發(fā)生后，以高利率或其他苛刻 條件接受貸款，以彌補(bǔ)損失。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分散 是指項(xiàng)目組織通過(guò)選擇合適的項(xiàng)目組 合，進(jìn)行組合開(kāi)發(fā)創(chuàng)新，使整體風(fēng)險(xiǎn)得到降低。在項(xiàng)目組 合中，不同的項(xiàng)目之間的相互獨(dú)立性越強(qiáng)或具有負(fù)相關(guān)性 時(shí)，將有利于技術(shù)組合整體風(fēng)險(xiǎn)的降低。但在項(xiàng)目組合的 實(shí)際操作過(guò)程中，選擇獨(dú)立不相關(guān)項(xiàng)目并不十分妥當(dāng)，因 為項(xiàng)目的生產(chǎn)設(shè)備、技術(shù)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域、市場(chǎng)占有狀況等使得 項(xiàng)目組織在項(xiàng)目選擇時(shí)難以做到這種獨(dú)立無(wú)關(guān)性；而且， 當(dāng)項(xiàng)目之間過(guò)于獨(dú)立時(shí)，由于不能做到技術(shù)資源、人力資 源、生產(chǎn)資源的共享而加大項(xiàng)目的成本和難度。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7.4.5 分散風(fēng)險(xiǎn) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分散中， 還應(yīng)當(dāng)注意以下兩點(diǎn)： 一是高 風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目和低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目適當(dāng)搭配，以便在高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目失敗 時(shí)，通過(guò)低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目來(lái)彌補(bǔ)部分損失；二是項(xiàng)目組合的數(shù) 量要適當(dāng)。項(xiàng)目數(shù)量太少時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)分散作用不明顯，而項(xiàng) 目數(shù)量過(guò)多時(shí)，會(huì)加大項(xiàng)目組織的難度，以及導(dǎo)致資源分 散，影響技術(shù)項(xiàng)目組合的整體效果。 7.4 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 工程項(xiàng)目 管理