開放式基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)

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1、單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,,單擊此處編輯母版文本樣式,,第二級(jí),,第三級(jí),,第四級(jí),,第五級(jí),,,,*,南京證券有限責(zé)任公司 開放式基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn),,,,,,合規(guī)管理部,,,2012.9.4,,,,培訓(xùn)提綱,,第一部分 開放式基金代銷業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定,,第二部分,《,南京證券有限責(zé)任公司開放式基金代銷業(yè)務(wù)管理辦法,》,,第三部分,《,南京證券有限責(zé)任公司開放式基金銷售適用性管理辦法,》,,第四部分,《,南京證券有限責(zé)任公司開放式基金代銷業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范,》,,,一、,開放式基金代銷業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定,,1,、,《,南京證券有限責(zé)任公司開放式基金代銷業(yè)務(wù)管理辦法,》,,2,、,《,南

2、京證券有限責(zé)任公司開放式基金銷售適用性管理辦法,》,,3,、,《,南京證券有限責(zé)任公司開放式基金代銷業(yè)務(wù)賬戶管理規(guī)定,》,,4,、,《,南京證券有限責(zé)任公司開放式基金代銷業(yè)務(wù)操作流程,》,,5,、,《,南京證券有限責(zé)任公司開放式基金代銷業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范,》,,二、,《,南京證券有限責(zé)任公司開放式基金代銷業(yè)務(wù)管理辦法,》,,（一）開放式基金代銷業(yè)務(wù)的定義,,,第二條,本辦法所稱,開放式基金,是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金。,,第三條,本辦法所稱,開放式基金代銷業(yè)務(wù),是指公司接受基金管理人委托，辦理開放式基金賬戶開戶、基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)

3、換以及資料管理和查詢等業(yè)務(wù)活動(dòng)。,,（二）從事基金代銷業(yè)務(wù)人員的資質(zhì)要求,第十五條,相關(guān)人員應(yīng)符合下列資質(zhì)要求方可從事基金代銷業(yè)務(wù)。,,（一）公司總部及分支機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員應(yīng)通過(guò)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試中的“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”和“證券投資基金”兩科考試，由公司統(tǒng)一進(jìn)行注冊(cè)申請(qǐng)后獲得中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。,,（二）公司總部及分支機(jī)構(gòu)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)通過(guò)基金銷售人員從業(yè)考試即“證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)”一科，獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證。,,前款第（二）項(xiàng)人員已取得中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的，可以豁免基金銷售人員從業(yè)考試。,,(,三,),基金代銷業(yè)務(wù)規(guī)范,

4、第二十一條,各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效開展,投資者教育,工作，引導(dǎo)投資者充分認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，保障投資者合法權(quán)益。,,第二十二條,各分支機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司,《,柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程,》,、,《,反洗錢工作暫行規(guī)定,》,相關(guān)要求,識(shí)別客戶身份,，核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件。,,第二十六條,各分支機(jī)構(gòu)在辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)確保投資人申購(gòu)資金銀行賬戶、基金份額持有人和指定贖回資金銀行賬戶為同一身份。,,第二十八條,,基金宣傳推介材料,和,《,證券投資基金投資人權(quán)益須知,》,由公司營(yíng)銷管理總部和運(yùn)

5、營(yíng)管理總部負(fù)責(zé)統(tǒng)一制作和發(fā)放，,各分支機(jī)構(gòu)不得自行制作,，未經(jīng)授權(quán)不得發(fā)放宣傳推介材料及,《,證券投資基金投資人權(quán)益須知,》,。,,營(yíng)銷管理總部制作、分發(fā)宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)遵守,《,證券投資基金銷售管理辦法,》,以及,《,關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項(xiàng)的補(bǔ)充規(guī)定,》,等規(guī)范性標(biāo)準(zhǔn)。,,第二十九條,各分支機(jī)構(gòu)辦理,基金代銷業(yè)務(wù)的收費(fèi),，應(yīng)嚴(yán)格按公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取，未經(jīng)許可，不得擅自變更或變相變更收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。,,第三十條,各分支機(jī)構(gòu)收取的代銷業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)應(yīng)按照公司規(guī)定處理。,,,,第三十一條,經(jīng)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的,認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)資金,應(yīng)及時(shí)、足額匯總劃撥到基金管理人指定賬戶，不得以任何名義對(duì)認(rèn)購(gòu)

6、、申購(gòu)資金進(jìn)行扣押或拖延劃付。,,第三十二條,經(jīng)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)劃回的,贖回資金、現(xiàn)金紅利,應(yīng)及時(shí)、足額劃撥到投資者資金賬戶內(nèi)，不得以任何名義對(duì)贖回資金、現(xiàn)金紅利進(jìn)行扣押或拖延劃付。,,,第三十四條,各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公司,《,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)憑證和客戶資料管理規(guī)定,》,、,《,開放式基金代銷業(yè)務(wù)檔案管理制度,》,等相關(guān)要求，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他,資料,?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少,保存,20,年,，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存,20,年。,,第三十五條,各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法,為投資人保守秘密,，非因法定原因不得泄露投資人買賣、持有

7、基金份額的信息或者其他信息，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。因有權(quán)司法機(jī)關(guān)協(xié)助執(zhí)行要求的，按照公司,《,協(xié)助執(zhí)法業(yè)務(wù)實(shí)施辦法,》,、,《,流通證券不限制賣出凍結(jié)業(yè)務(wù)操作指引,》,相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。,,第三十六條,因客戶服務(wù)工作需要，分支機(jī)構(gòu)需批量下載,投資人信息,的，應(yīng)當(dāng)按照公司,《,關(guān)于進(jìn)一步做好開戶代理業(yè)務(wù)的通知,》,規(guī)定，報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批同意并將操作事由、內(nèi)容等要素載入工作臺(tái)帳。,,,第三十七條,公司相關(guān)部門以及各分支機(jī)構(gòu)從事,基金銷售活動(dòng),，,不得有下列情形,：,,（一）以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；,,（二）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；,,（三）以低于

8、成本的銷售費(fèi)用銷售基金；,,（四）募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折（含網(wǎng)上、電話等自助交易模式的認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)）；,,（五）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；,,（六）進(jìn)行預(yù)約認(rèn)購(gòu)或者預(yù)約申購(gòu)（基金定期定額投資業(yè)務(wù)除外），未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期；,,（七）挪用基金銷售結(jié)算資金；,,（八）基金宣傳推介材料不真實(shí)、不準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書不相符，存在違反規(guī)定的情形；,,（九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和公司規(guī)定禁止的其他情形。,,,,第三十八條,公司合規(guī)管理部組織運(yùn)營(yíng)管理總部、營(yíng)銷管理總部、電腦中心、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、人力資源部、風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)公司及營(yíng)業(yè)部基金代銷業(yè)務(wù)運(yùn)作情況進(jìn)行檢查，,對(duì)不符合下列要求的分支機(jī)構(gòu)采取取消

9、業(yè)務(wù)辦理資格等處罰措施,。,,（一）是否配備熟悉基金代銷業(yè)務(wù)并取得業(yè)務(wù)資質(zhì)的人員開展業(yè)務(wù)；,,（二）是否配備符合公司統(tǒng)一要求的電腦設(shè)備和軟件系統(tǒng)，是否有專職的電腦技術(shù)人員負(fù)責(zé)通訊和系統(tǒng)的技術(shù)維護(hù)；,,（三）是否對(duì)基金投資人進(jìn)行了基金風(fēng)險(xiǎn)揭示和風(fēng)險(xiǎn)教育；,,（四）是否為基金投資人進(jìn)行了基金風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查與評(píng)價(jià)；,,（五）是否有效執(zhí)行公司要求的其他規(guī)定等。,,三、,《,南京證券有限責(zé)任公司開放式基金銷售適用性管理辦法,》,,第二十二條,基金投資人首次開立開放式基金交易賬戶或首次購(gòu)買基金產(chǎn)品前，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)基金投資人進(jìn)行,風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià),，作為公司向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。,

10、,第二十三條,分支機(jī)構(gòu)開展基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)前，應(yīng)當(dāng)根據(jù),反洗錢,法規(guī)相關(guān)要求識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱等信息與公司賬戶管理系統(tǒng)以及客戶身份證明文件中記載的信息一致。,,第二十五條,基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的方法及說(shuō)明通過(guò)公司網(wǎng)站等有效途徑向基金投資人,公開,。,,第三十一條,分支機(jī)構(gòu)基金銷售人員宣傳推介基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)為基金投資人推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。禁止基金銷售人員違背,基金投資人意愿,向基金投資人銷售與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品。,,,第二十四條,對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查內(nèi)容應(yīng)至少包含以下內(nèi)

11、容：,,（一）投資者的投資目的；,,（二）投資者的投資期限；,,（三）投資者的投資經(jīng)驗(yàn)；,,（四）投資者的財(cái)務(wù)狀況；,,（五）投資者的短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平；,,（六）投資者的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。,,,,第二十七條,基金投資人,放棄接受調(diào)查,的，可由投資者自由認(rèn)定自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)認(rèn)定范圍為“高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)”三類。投資者填寫,《,業(yè)務(wù)辦理申請(qǐng)書,》,（附件,1,）并須簽字確認(rèn)，申請(qǐng)事項(xiàng)注明“本人,/,本機(jī)構(gòu)自愿放棄基金風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，自我認(rèn)定本人,/,本機(jī)構(gòu)的基金風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為“高,/,中,/,低風(fēng)險(xiǎn)”，本人,/,本機(jī)構(gòu)已了解并自愿承擔(dān)基金投資面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)”。此項(xiàng)

12、業(yè)務(wù)須由公司運(yùn)營(yíng)管理總部審核通過(guò)方可實(shí)施系統(tǒng)操作。,,不愿自由認(rèn)定自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的投資者，各分支機(jī)構(gòu)報(bào)經(jīng)公司運(yùn)營(yíng)管理總部審核同意后可將其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)認(rèn)定為“風(fēng)險(xiǎn)承受能力極低”。,,,第二十八條,各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人通過(guò)營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合服務(wù)平臺(tái)等多種方式,重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查,。,,基金投資人臨柜辦理風(fēng)險(xiǎn)承受能力更新的，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將紙質(zhì)調(diào)查問(wèn)卷內(nèi)容實(shí)時(shí)錄入公司賬戶管理系統(tǒng)，并將紙質(zhì)問(wèn)卷歸入投資者檔案袋保管。,,四、,《,南京證券有限責(zé)任公司開放式基金代銷業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范,》,（一）開放式基金代銷業(yè)務(wù)人員基本行為規(guī)范,,第五條,開放式基金代銷人員從事

13、基金代銷業(yè)務(wù)首先須取得從業(yè)資質(zhì)證明，,基金代銷人員從業(yè)資質(zhì),可以通過(guò)以下方式,獲取,：,,(,一,),通過(guò)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試中的“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”和“證券投資基金”兩科考試，由公司統(tǒng)一進(jìn)行注冊(cè)申請(qǐng)，符合條件的可獲得中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。,,(,二,),通過(guò)基金銷售人員從業(yè)考試即“證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)”一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證。,,第六條,開放式基金代銷人員應(yīng)遵守各項(xiàng)法律、法規(guī)、規(guī)章和制度，積極參加公司、基金管理公司或協(xié)會(huì)舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，每年參加培訓(xùn)的時(shí)間不少于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券從業(yè)人員,后續(xù)職業(yè)培訓(xùn),的要求。,,,,第九條,開放式基金代銷人員從事基金銷售活動(dòng)，

14、應(yīng)當(dāng)遵循以下,原則,：,,（一）勤勉盡職原則。開放式基金代銷人員應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，認(rèn)真履行各項(xiàng)職責(zé)。,,（二）誠(chéng)實(shí)守信原則。開放式基金代銷人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資者，以誠(chéng)實(shí)和公正的態(tài)度并以合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況。,,（三）投資者利益優(yōu)先原則。開放式基金代銷人員應(yīng)將投資者的利益置于個(gè)人及公司的利益之上。,,第十條,開放式基金代銷人員不得從事與公司及投資者的合法利益相沖突的活動(dòng)或法律法規(guī)禁止從事的其他業(yè)務(wù)。,,（二）開放式基金代銷業(yè)務(wù)人員服務(wù)行為規(guī)范,,第十二條,開放式基金代銷人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并,出示,代銷業(yè)務(wù)人員,身份證明,及,從

15、業(yè)資格證明,。,,第十三條,開放式基金代銷人員應(yīng)嚴(yán)格按照基金管理公司提供的資料回答投資者的提問(wèn)，對(duì)投資收益、投資風(fēng)險(xiǎn)等敏感問(wèn)題不得做出承諾和保證，,不得,有虛假陳述、欺詐性宣傳、誤導(dǎo)投資者或出現(xiàn)重大遺漏等行為。,,第十四條,開放式基金代銷人員在陳述所推介基金或基金管理公司管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，,不得,片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。,,第十八條,開放式基金代銷人員在同時(shí)銷售多只基金時(shí)，,不得,有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策。,,,,第十五條,開放式基金代銷人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng),公平對(duì)待投資者,。向

16、投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，應(yīng),尊重投資者的意愿,。,,第十六條,開放式基金代銷人員在向投資者辦理基金代銷業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循,銷售適用性原則,，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。,,第十九條,開放式基金代銷人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及公司的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保,投資者的利益優(yōu)先,。,,,第二十一條,開放式基金代銷人員應(yīng)及時(shí)準(zhǔn)確地,回答投資者提出的問(wèn)題,，無(wú)法確定和答復(fù)的，應(yīng)及時(shí)與公司總部或基金管理公司聯(lián)系，并盡快回復(fù)投資者。,,第二十五條,開放式基金代銷人員應(yīng),保持與公司總部或基金管理公司的溝通與聯(lián)系,，及時(shí)反饋投資者

17、服務(wù)信息。,,第二十六條,開放式基金代銷人員應(yīng)當(dāng)耐心傾聽,投資者的意見、建議和要求,，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，如有需要應(yīng)立即向公司總部相關(guān)部門報(bào)告。,,第二十七條,開放式基金代銷人員應(yīng)認(rèn)真對(duì)待、妥善處理業(yè)務(wù)差錯(cuò)和客戶投訴，不得與客戶爭(zhēng)吵。,,,第二十二條,開放式基金代銷人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到公司總部指定的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其它經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，,不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。,,第二十三條,開放式基金代銷人員在向投資者辦理基金代銷業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)

18、用，,不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用,。,,第二十八條,開放式基金代銷人員在獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在分支機(jī)構(gòu)柜臺(tái)建檔保管，并保守客戶秘密，,不得泄漏投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息,。,,,第二十九條,開放式基金代銷人員從事基金銷售活動(dòng)，,不得有下列情形,：,,（一）在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益；,,（二）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息；,,（三）詆毀其它基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員；,,（四）散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序；,,（五）同意或默許他人以其本人或公司的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)；,,（六）違規(guī)接收投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易；,,（七）違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)；,,（八）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；,,（九）以帳外暗中給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂；,,（十）挪用投資者的交易資金或基金份額；,,（十一）從事其它任何可能有損公司和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。,,謝謝大家！ 共同學(xué)習(xí)，共同進(jìn)步。,,,,