基礎(chǔ)知識(shí)考前沖刺試題答案

上傳人:磨石 文檔編號(hào):46364079 上傳時(shí)間:2021-12-13 格式:DOC 頁(yè)數(shù):14 大小:35KB
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1、1.【答案】A   【解析】按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行,證券市場(chǎng)可分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。有形市場(chǎng)也被稱作“場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)”,是指有固定場(chǎng)所的證券交易所市場(chǎng)。場(chǎng)外交易市場(chǎng)又稱“柜臺(tái)交易”或“店頭交易市場(chǎng)”,是指在交易所外由證券買賣雙方當(dāng)面議價(jià)成交的市場(chǎng),以美國(guó)的納斯達(dá)克市場(chǎng)為典型代表。來(lái)源:   2.【答案】C   【解析】資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)。資本證券是有價(jià)證券的主要形式,狹義的有價(jià)證券即指資本證券。A、B選項(xiàng)是貨幣證券的內(nèi)容。   3.【答案】B   【解析】從廣義上講,證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。一般

2、意義上來(lái)說(shuō),證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證。   4.【答案】B論壇   【解析】證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證,它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。   5.【答案】C   【解析】非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易,但可以在其他證券交易市場(chǎng)交易。   6.【答案】B   【解析】有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。   7.【答案】D   【解析】D選項(xiàng)描述的是社會(huì)保險(xiǎn)基金的資金來(lái)源。   8.【答案】C   【解析】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日,是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行

3、業(yè)性自律組織。   9.【答案】A   【解析】我國(guó)規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金進(jìn)行證券投資,但僅限于投資國(guó)債。   10.【答案】B   【解析11992年10月,深圳有色金屬交易所推出了中國(guó)第一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約——特級(jí)鋁期貨標(biāo)準(zhǔn)合同,實(shí)現(xiàn)了由遠(yuǎn)期合同向期貨交易過(guò)渡。   11.【答案】D   【解析】1978--1992年是新中國(guó)資本市場(chǎng)的萌芽時(shí)期,1993--1998年是我國(guó)資本市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展時(shí)期,1999~2007年是我國(guó)資本市場(chǎng)的進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展期。   12.【答案】D   【解析】1999年Z月1日,《中華人民共和國(guó)

4、證券法》正式實(shí)施,這是我國(guó)證券發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑。   13.【答案】C   【解析】1992年10月,深圳有色金屬交易所推出了中國(guó)第一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約——特級(jí)鋁期貨標(biāo)準(zhǔn)合同,實(shí)現(xiàn)了由遠(yuǎn)期合同向期貨交易過(guò)渡。這一部分的考點(diǎn)出現(xiàn)的年份的考題很多,需要特別留意。   14.【答案】C   【解析】考查記名股票和無(wú)記名股票出資方式的區(qū)別:前者可以一次或分次繳納出資,后者要求一次繳納出資。   15.【答案】A   【解析】公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞,可以從以下各項(xiàng)來(lái)分析:①公司資產(chǎn)凈值;②盈利水平;③公司的派息政策;④股票分割;⑤增資和減資;⑥銷售收入;⑦原材料供應(yīng)及價(jià)格變化;⑧主要經(jīng)營(yíng)者

5、更替;⑨公司改組或合并;⑩意外災(zāi)害。   16.【答案】C   【解析】轉(zhuǎn)增資本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本。增發(fā)、配股、轉(zhuǎn)增股本和股份回購(gòu),是新增知識(shí)點(diǎn),應(yīng)留意。   17.【答案】A   【解析】經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)通過(guò)下列環(huán)節(jié)影響股價(jià):經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)~公司利潤(rùn)增減一股息增減一投資者心理和投資決策變化一供求關(guān)系變化一股價(jià)變化。在影響股價(jià)的各種經(jīng)濟(jì)因素中,景氣循環(huán)是一個(gè)很重要的因素。   18.【答案】D來(lái)源:網(wǎng)   【解析】D選項(xiàng)屬于影響股價(jià)變動(dòng)基本因素中的公司經(jīng)營(yíng)狀況因素。   19.【答案】C   【解析】享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以有三種選擇:①行使此權(quán)利來(lái)認(rèn)購(gòu)新發(fā)行

6、的普通股票;②將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人,從中可獲得一定的報(bào)酬;③不行使此權(quán)利而聽(tīng)任其過(guò)期失效。   20.【答案】A   【解析】參與優(yōu)先股票是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外,還有權(quán)與普通股票股東以其參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。 21.【答案】A   【解析】股權(quán)分置改革的動(dòng)議原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致同意提出。   22.【答案】C   【解析】8選項(xiàng)錯(cuò)誤。當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí),不應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券,以避免利率下降帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。   23.【答案】A   【解析】債券不一定可按期收回投資,所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤。   24.【答案】C   【解析】憑證式國(guó)

7、債是由財(cái)政部發(fā)行。故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。   25.【答案】B   【解析】8選項(xiàng)是兩者相同點(diǎn)。其他說(shuō)法不正確。   26.【答案】B   【解析】記賬式國(guó)債是沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的債券,可以記名,掛失,安全性高,并且可以在交易所發(fā)行和流通。   27.【答案】C   【解析】由于普通股票的風(fēng)險(xiǎn)最大,所以具有較高的收益率,符合高風(fēng)險(xiǎn)高收益的市場(chǎng)規(guī)則;而國(guó)債安全性最高,所以收益率也最低;處于兩者之間的是普通債券。   28.【答案】B   【解析】債券的即期收益率是指?jìng)昀⑹杖肱c購(gòu)買債券的價(jià)格之比。   29.【答案】A來(lái)源:考試大   【解析】無(wú)記名國(guó)債屬于實(shí)物債券,它以實(shí)物券的形式記

8、錄債權(quán)等。   30.【答案】A   【解析】憑證式國(guó)債的定義   31.【答案】A   【解析】B選項(xiàng)是按期限長(zhǎng)短分類;C選項(xiàng)是按用途分類;D選項(xiàng)是按是否流通分類。   32.【答案】A   【解析】我國(guó)金融債券的發(fā)行始于北洋政府時(shí)期。   33.【答案】A   【解析】我國(guó)企業(yè)債券發(fā)行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是發(fā)展與改革委員會(huì)。   34.【答案】D   【解析】A、B、C選項(xiàng)都是保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)與商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的相同點(diǎn)。   35.【答案】C   【解析】歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的,不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券,其特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值

9、所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家。由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值,故又稱無(wú)國(guó)籍債券。   36.【答案】B   【解析】考查外國(guó)債券和歐洲債券的區(qū)別:外國(guó)債券涉及兩個(gè)國(guó)家(發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家,債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬于另一個(gè)國(guó)家);歐洲債券涉及三個(gè)國(guó)家(債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣分屬不同的國(guó)家)。   37.【答案】C   【解析】與ETF相區(qū)別,1OF不一定采用指數(shù)基金模式,同時(shí),申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行。   38.【答案】B來(lái)源:考試大   【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,投資基金主要投資于股票、債券、權(quán)證等。   39.【答案】D   

10、【解析】《證券投資基金法》規(guī)定,轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同,應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。   40.【答案】D   【解析】風(fēng)險(xiǎn)水平不同:基金的風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票;反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同:基金反映的是信托關(guān)系,而股票反映的是所有權(quán)關(guān)系;所籌資金投向不同:基金籌資投向是有價(jià)證券,而股票籌資投向?yàn)閷?shí)業(yè)。 41.【答案】B   【解析】設(shè)立基金管理公司須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。   42.【答案】B   【解析】基金份額持有人承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任。   43.【答案】C   【解析】基金資產(chǎn)凈值是指在某一基金

11、估值時(shí)點(diǎn)上,按照公允價(jià)格計(jì)算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額,該余額是基金單位持有人的權(quán)益,是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。   44.【答案】D   【解析】按照《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》規(guī)定,基金估值在A、B、C選項(xiàng)中的情況下可以暫停。   45.【答案】A   【解析】宣傳費(fèi)不屬于基金要支付的費(fèi)用。   46.【答案】A   【解析】金融遠(yuǎn)期合約的定義。   47.【答案】D   【解析】分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)別包括3個(gè)方面:權(quán)利載體不同、行權(quán)方式不同、權(quán)利內(nèi)容不同。   48.【答案】B   【解析】根據(jù)以認(rèn)股權(quán)證換取普通股的

12、成本價(jià)的計(jì)算公式可知:行使價(jià)格=認(rèn)股權(quán)證的市價(jià)每手認(rèn)股權(quán)證的數(shù)目每手認(rèn)股權(quán)證可換的普通股數(shù)目十認(rèn)股價(jià)=3.50100500+8.50=9.20(元)。   49.【答案】D   【解析】轉(zhuǎn)換價(jià)值是可轉(zhuǎn)換債券實(shí)際轉(zhuǎn)換時(shí)按轉(zhuǎn)換成普通股的市場(chǎng)價(jià)格計(jì)算的理論價(jià)值.每股普通股的市價(jià)乘以轉(zhuǎn)換比例,可得可轉(zhuǎn)換公司債券的轉(zhuǎn)換價(jià)值為:CP=PR=152=30(元)。   50.【答案】A   【解析】按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類,結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品。   51.【答案】B   【解析】場(chǎng)外交易市場(chǎng)的價(jià)格決定機(jī)制不是公開(kāi)競(jìng)價(jià),而是買賣雙方協(xié)商議價(jià),采取一對(duì)一的交

13、易方式。具體地說(shuō),是證券公司對(duì)自己所經(jīng)營(yíng)的證券同時(shí)掛出買入價(jià)和賣出價(jià),并無(wú)條件地按買入價(jià)買入證券和按賣出價(jià)賣出證券,最終的成交價(jià)是在掛牌價(jià)基礎(chǔ)上經(jīng)雙方協(xié)商決定的不含傭金的凈價(jià)。   52.【答案】B   【解析】核準(zhǔn)制是指廢行人申請(qǐng)發(fā)行證券,不僅要公開(kāi)披露與發(fā)行證券有關(guān)的信息,符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的條件,還要求發(fā)行人將發(fā)行申請(qǐng)報(bào)請(qǐng)證券監(jiān)管部門決定的審核制度。   53.【答案】B   【解析】深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制。通過(guò)對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察,按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股。   54.【答案】A   【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違

14、約風(fēng)險(xiǎn),是指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本竹息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。   55.【答案】A   【解析】對(duì)普通股來(lái)說(shuō)。其股息和價(jià)格主要由公司經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況決定,而利率變動(dòng)僅是影響公司經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況的部分因素.所以利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)普通股的影響不像債券和優(yōu)先股那樣沒(méi)有回旋的余地。   56.【答案】C   【解析】財(cái)產(chǎn)股息是公司用現(xiàn)金以外的其他財(cái)產(chǎn)向股東分派股息。   57.【答案】C   【解析】按照《證券法。的規(guī)定.證券公司應(yīng)"-3自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起15日內(nèi),向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。未取得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證,證券公司不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。   58.【答案

15、】B   【解析】證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn),應(yīng)當(dāng)經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年,且被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)審為創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司。   59.【答案】C   【解析】C選項(xiàng)客戶交易結(jié)算資金全額存入指定的商業(yè)銀行,而不是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶。   60.【答案】A   【解析】我國(guó)《證券法》的調(diào)整對(duì)象為證券市場(chǎng)各類參與主體,其范圍涵蓋了證券發(fā)行、證券交易和監(jiān)管,其核心旨在保護(hù)投資者的舍法權(quán)益,維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益。 二、多項(xiàng)選擇題   61.【答案】ABCD   【解析】籌資和投資是證券市場(chǎng)基本功能不可分割的兩個(gè)方面;資金盈余者則可以通過(guò)買入證券而實(shí)現(xiàn)投資;資金短缺者可以通過(guò)發(fā)行各種證券

16、來(lái)達(dá)到籌資的目的;在證券市場(chǎng)上交易的任何證券,既是籌資的工具,也是投資的工具。   62.【答案】AD   【解析】證券市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)其資本配置功能的方式是證券市場(chǎng)內(nèi)在的約束機(jī)制、提高資本的流動(dòng)性。   63.【答案】ABC   【解析】證券市場(chǎng)的基本功能包括:籌資一投資功能、定價(jià)功能和資本配置功能等三大功能。   64.【答案】ACD   【解析】本題考查的是證券的定義,但考查比較深入,涉及了證券的各個(gè)方面和不同的說(shuō)法,錯(cuò)誤選項(xiàng)有迷惑性,因此難度較大。股票雖然可以證明持有者的身份,但并不是所有的證券都具有這一特征,錯(cuò)誤雖然明顯,但需要考生細(xì)心。   65.【答案】ABC   【解析

17、】除題中三項(xiàng)外,證券市場(chǎng)層次性還體現(xiàn)在覆蓋公司類型。D選項(xiàng)品種結(jié)構(gòu)是依有價(jià)證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系,其結(jié)構(gòu)關(guān)系的構(gòu)成主要有股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)等。不同品種結(jié)構(gòu)之間是平行的關(guān)系,不體現(xiàn)層次性。   66.【答案】ABD   【解析】從內(nèi)容上看,中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放可分為以下三個(gè)層次:①在國(guó)際資本市場(chǎng)薄集資金;②開(kāi)放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng);③有條件地開(kāi)放境內(nèi)企業(yè)和個(gè)人投資境外資本市場(chǎng)。   67.【答案】ABCD   【解析】除題中四項(xiàng)外,公司債券的種類還包括:可轉(zhuǎn)換公司債券和附認(rèn)股權(quán)證的公司債券。   68.【答案】ABD   【解析】根據(jù)所服務(wù)和覆蓋公司類型。證券市場(chǎng)分

18、為全球性市場(chǎng)、全國(guó)性市場(chǎng)和區(qū)域性市場(chǎng)。   69.【答案】AB   【解析】根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異,可分為主板市場(chǎng)和二板市場(chǎng)。   70.【答案】ABCD   【解析】品種結(jié)構(gòu)是依有價(jià)證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系,主要有股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)。   71.【答案】ACD   【解析】社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金,如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等,B選項(xiàng)養(yǎng)老基金屬于社?;?。   72.【答案】ABCD   【解析】基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社保基金(包括社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金)、企業(yè)年金和社會(huì)

19、公益基金。   73.【答案】BCD   【解析】B選項(xiàng)描述的是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu);C選項(xiàng)描述的是證券公司;D選項(xiàng)描述的是證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。   74.【答案】ABCD   【解析】問(wèn)題產(chǎn)生的根源在于資本市場(chǎng)、證券公司、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、交易制度4個(gè)方面。   75.【答案】ABCD   【解析】《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》提出了九個(gè)方面的綱領(lǐng)性意見(jiàn),即“國(guó)九條”,包括:①發(fā)展資本市場(chǎng)的意義;②指導(dǎo)思想和任務(wù);③完善政策,促進(jìn)穩(wěn)定發(fā)展;④健全市場(chǎng)體系,豐富品種;⑤提高上市公司質(zhì)量,促進(jìn)規(guī)范運(yùn)作;⑥促進(jìn)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展;⑦提高資本市場(chǎng)監(jiān)管水平;⑧防范和化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);⑨積極穩(wěn)

20、妥推進(jìn)時(shí)外開(kāi)放。   76.【答案】AB   【解析】1992年10月.國(guó)務(wù)院證券管理委員會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的成立,標(biāo)志著中國(guó)資本市場(chǎng)開(kāi)始逐步納入全國(guó)統(tǒng)一監(jiān)管框架,區(qū)域性試點(diǎn)推向全國(guó)。全國(guó)性市場(chǎng)由此開(kāi)始發(fā)展。   77.【答案】CD   【解析】股票持有人可以從股份公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利;股票流通時(shí),當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買入價(jià)格時(shí),賣出股票就可以賺取差價(jià)收益,這種差價(jià)收益稱為資本利得。   78.【答案】AB   【解析】低價(jià)買入高價(jià)賣出股票獲得的差價(jià)收益就是資本利得,是屬于來(lái)自股票流通的收益。   79.【答案】ABCD   【解析】普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件

21、:①法律上的限制,普通股股東能否分到紅利以及分得多少,取決于公司的稅后利潤(rùn)多少以及公司未來(lái)發(fā)展的需要;②其他方面的限制,如公司對(duì)現(xiàn)金的需要、股東所處的地位、公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境、公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力等。   80.【答案】ABCD   【解析】股東大會(huì)作出修改公司章程,增加或減少注冊(cè)資本,公司合并、分立、解散,變更公司形式必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上同意才能通過(guò)。 81.【答案】ABCD   【解析】?jī)?yōu)先股票是一種特殊股票,雖然它不是股票的主要品種,但是它的存在對(duì)股份有限公司和投資者來(lái)說(shuō)仍有一定的意義。其意義主要體現(xiàn)在:對(duì)股份有限公司而言,發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌

22、集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本,又因其股息率固定,可以減輕股息的分派負(fù)擔(dān);優(yōu)先股票股東無(wú)表決權(quán),這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散;對(duì)投資者而言,由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠,而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也限于普通股票股東,因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較??;優(yōu)先股票收入穩(wěn)定,二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小,風(fēng)險(xiǎn)較低,適宜中長(zhǎng)線投資。   82.【答案】ABCD   【解析】四項(xiàng)都對(duì),須仔細(xì)看清題目,不能盲目做答。   83.【答案】ACD   【解析】有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾轉(zhuǎn)讓限制的股份,包括因股權(quán)分置改革暫時(shí)鎖定的股份、內(nèi)部職工股、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的股份等。   84.【答案】AB

23、   【解析】籌資者在確定債券期限時(shí),主要需要考慮的因素包括:①資金使用方向,如果為彌補(bǔ)短期資金周轉(zhuǎn)的短缺,可以發(fā)行短期債券。②市場(chǎng)利率變化,市場(chǎng)利率上升時(shí).可以發(fā)行長(zhǎng)期債券;反之,可以發(fā)行短期債券。③債券變現(xiàn)能力,變現(xiàn)能力強(qiáng),可以發(fā)行長(zhǎng)期債券;反之,可以發(fā)行短期債券。   85.【答案】ABC   【解析】債券的投資收益來(lái)自三個(gè)方面:①債券的利息收益,這是債券發(fā)行時(shí)就決定的,除了保值貼補(bǔ)債券和浮動(dòng)利率債券,債券的利息收入不會(huì)改變.投資者在購(gòu)買債券前就可,尋知;②資本利得,受債券市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)的影響;③再投資收益,受以周期性利息收入作再投資時(shí)市場(chǎng)收益率變化的影響。   86.【答案】AC

24、D   【解析】本題考查的是證券的定義,但考查比較深入,涉及了證券的各個(gè)方面和不同的說(shuō)法,錯(cuò)誤選項(xiàng)有迷惑性,因此難度較大。股票雖然可以證明持有者的身份。但并不是所有的證券都具有這一特征,錯(cuò)誤雖然明顯,但需要考生細(xì)心。   87.【答案】ACD   【解析】根據(jù)券面形態(tài),證券可以分為:①實(shí)物債券,是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券;②憑證式債券,債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證。而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券;③記賬式債券,是沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的票券,利用賬戶通過(guò)電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行、交易及兌付的全過(guò)程。   88.【答案】ACD   【解析】債券包含了四層含義:①發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體

25、,其在一定的條件下利用他人的資金;②投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體;③發(fā)行人需要在一定時(shí)期付息還本;④是由債務(wù)人出具的,反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系,而且是這一關(guān)系的法律憑證。   89.【答案】ACD   【解析】貼現(xiàn)債券在發(fā)行時(shí)票面不表明利率,而是以折價(jià)的方式發(fā)行,償還時(shí)按票面價(jià)值償還,售價(jià)與票面價(jià)值之間的差額就是貼現(xiàn)債券的利息。   90.【答案】BCD   【解析】股票風(fēng)險(xiǎn)較大,債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。因?yàn)椋孩賯⑹枪镜墓潭ㄖС?,屬于費(fèi)用范圍;股票的股息紅利是公司利潤(rùn)的一部分,公司有盈利才能支村,而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后。②倘若公司破產(chǎn),清理資產(chǎn)有余額償還

26、時(shí),債券償付在前,股票償付在后。③在二級(jí)市場(chǎng)上,債券因其利率固定,期限固定,市場(chǎng)價(jià)格也較穩(wěn)定;而股票無(wú)固定期限和利率,受各種宏觀因素和微觀因素的影響,市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁,漲跌幅度較大。   91.【答案】AD   【解析】憑證式國(guó)債債權(quán)是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債權(quán)的一種收款憑證而不是債權(quán)發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。此類債券可記名、掛失,可以到原購(gòu)買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取。但不可以上市流通。   92.【答案】AB   【解析】“投資者可以將債券轉(zhuǎn)換成普通股”說(shuō)明具有可轉(zhuǎn)換選擇權(quán);“當(dāng)市場(chǎng)利率低于3%時(shí),此公司可以全部買回”說(shuō)明具有贖回選擇權(quán)。   93.【答案】ABD   【解析】?jī)?chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬

27、式國(guó)債的比較。   94.【答案】ABCD   【解析】政府債券的性質(zhì)與功能,四個(gè)選項(xiàng)均正確。   95.【答案】ABCD   【解析】四個(gè)選項(xiàng)均屬于兩者的區(qū)別。憑證式國(guó)債憑現(xiàn)金就可以購(gòu)買,而儲(chǔ)蓄國(guó)債需要首先開(kāi)立個(gè)人國(guó)債托管賬戶;儲(chǔ)蓄國(guó)債以電子方式記錄債權(quán),而憑證式國(guó)債采用填制憑證式國(guó)債收款憑證的方式記錄債權(quán);儲(chǔ)蓄國(guó)債付息方式比較多樣化,既有按年付息品種,又有利隨本清品種,而記賬式國(guó)債為到期一次還本村息;憑證式國(guó)債到期后,需到承銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理兌付事宜,預(yù)期不加計(jì)利息,而儲(chǔ)蓄國(guó)債到期后,承辦銀行自動(dòng)將投資者應(yīng)收本金和利息轉(zhuǎn)入其資金賬戶。   96.【答案】BCD   【解析】附認(rèn)股權(quán)

28、證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購(gòu)買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的購(gòu)買價(jià)格、認(rèn)購(gòu)比例和認(rèn)購(gòu)時(shí)間。   97.【答案】ABD   【解析】抵押公司債券持有者對(duì)企業(yè)資產(chǎn)具有索償權(quán)。   98.【答案】ABC   【解析】契約型基金的資金是信托財(cái)產(chǎn),公司型基金的資金為公司的法人資本。契約型基金持有人賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。   99.【答案】AD   【解析】交易所交易基金的申購(gòu)是用一攬子股票換取ETF份額,贖回也是換回一攬子股

29、票而不是現(xiàn)金。   100.【答案】ABD   【解析】貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)用較低。 三、判斷題   101.【答案】B   【解析】貨幣證券是指本身能使持有者或第三者取得貨幣所有權(quán)的憑證,銀行證券是貨幣證券的一個(gè)類別,主要包括銀行匯票.銀行本票和支票。銀行發(fā)行的股票,債券應(yīng)屬于資本證券。   102.【答案】B   【解析】資本證券是有價(jià)證券的主要形式。   103.【答案】B   【解析】貨幣證券是指本身能使持有者或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券,分為商業(yè)證券和銀行證券;而股票是由金融投資活動(dòng)產(chǎn)生的證券,持有者有一定的收入請(qǐng)求權(quán),因此屬于資本證券而不屬于貨幣證券。   

30、104.【答案】B   【解析】有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式.而購(gòu)物券屬于真實(shí)資本,因此不是有價(jià)證券。   105.【答案】B   【解析】證券市場(chǎng)是價(jià)值交換的場(chǎng)所。有價(jià)證券都是價(jià)值的直接代表,它們本質(zhì)上是價(jià)值的一種直接表現(xiàn)形式。   106.【答案】B   【解析】短期政府債券主要用于解決短期性、臨時(shí)性資金不足問(wèn)題,而長(zhǎng)期政府債券主要用于建設(shè)支出或彌補(bǔ)年度性財(cái)政赤字。   107.【答案】A   【解析】機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金。   108.【答案】B   【解析】美國(guó)證券市場(chǎng)是從買賣政府債券開(kāi)始的。   109.【答案】A   【

31、解析】我國(guó)《公司法》規(guī)定.股票由法定代表人簽名,公司蓋章。發(fā)起人的股票應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“發(fā)起人股票”字樣。   110.【答案】A   【解析】有價(jià)證券是財(cái)產(chǎn)價(jià)值和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。   111.【答案】B   【解析】隨著股份制度的發(fā)展和完善,許多國(guó)家對(duì)股票票面格式作了規(guī)定,提出票面應(yīng)載明的事項(xiàng)和具體要求。   112.【答案】A   【解析】股票的內(nèi)在價(jià)值是股票未來(lái)收益的現(xiàn)值,而決定現(xiàn)值的兩個(gè)因素就是股息收入和市場(chǎng)收益率。   113.【答案】B   【解析】溢價(jià)發(fā)行時(shí),募集的資金中等于面值總和的部分計(jì)入資本,超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格股份所得的溢價(jià)計(jì)入公司資本公積金。  

32、 114.【答案】A   【解析】股份公司發(fā)行可贖回優(yōu)先股票的目的一般是為了減少股息負(fù)擔(dān)。   115.【答案】B   【解析】我國(guó)境外上市外資股主要形式:H股、N股、S股和1股,其上市地分別為中國(guó)香港、紐約、新加坡和倫敦;B股屬于境內(nèi)上市外資股。   116.【答案】B   【解析】股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司按能否在證券交易所上市交易,分為非流通股和流通股。   117.【答案】B   【解析】公司發(fā)行股票和發(fā)行債券的目的是不同的。發(fā)行債券是公司追加資金的需要,它屬于公司的負(fù)債,不是資本金。發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要,籌措的資金列入公司資本。   118.

33、【答案】A   【解析】可以發(fā)行股票的主體——股份公司一般均有權(quán)發(fā)行債券;但發(fā)行債券的主體不一定能夠發(fā)行股票。如國(guó)家政府可以發(fā)行債券,但不能發(fā)行股票。   119.【答案】B   【解析】債券代表債券投資者的權(quán)利,這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán),也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn),而是一種債權(quán)。   120.【答案】B   【解析】錯(cuò)誤。   121.【答案】A   【解析】票面金額定得較小,有利于小額投資者購(gòu)買,持有者分布面廣,但債券本身的印刷及發(fā)行工作量大,費(fèi)用可能較高。   122.【答案】B   【解析】期限較長(zhǎng)的債券流動(dòng)性差,風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大,票面利率應(yīng)該定得高一些。   123.【答

34、案】B   【解析】債券發(fā)行人的資信狀況好,債券信用等級(jí)高,債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些。   124.【答案】B   【解析】附有出售選擇權(quán)的債券是指?jìng)钟腥司哂性谥付ǖ娜掌趦?nèi)以票面價(jià)值賣回給發(fā)行人的權(quán)。附有贖回選擇權(quán)的債券是指?jìng)l(fā)行人在債券到期日之前具有買回部分或全部債券的權(quán)利。   125.【答案】B   【解析】我國(guó)地方政府在諸如橋梁、公路、隧道、供水、供氣等基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)中面臨資金短缺的問(wèn)題,于是形成了具有中國(guó)特色的地方政府債券,即以企業(yè)債券的形式發(fā)行地方政府債券。   126.【答案】A   【解析】政府債券的發(fā)行規(guī)模、期限結(jié)構(gòu)、未償還余額,關(guān)系

35、著一國(guó)政治、經(jīng)濟(jì)發(fā)展的全局,因此,政府債券的發(fā)行和收入的安排使用是從整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的范圍和發(fā)展來(lái)考慮的。   127.【答案】B   【解析】實(shí)物債券是指具有實(shí)物券面的債券。實(shí)物國(guó)債是指以某種商品實(shí)物為本位而發(fā)行的國(guó)債,與貨幣國(guó)債相對(duì)應(yīng)。   128.【答案】B   【解析】常見(jiàn)形式是國(guó)庫(kù)券,由政府發(fā)行的彌補(bǔ)臨時(shí)收支差額的債券是短期債券。   129.【答案】A   【解析】注意儲(chǔ)蓄國(guó)債與記賬式國(guó)債的區(qū)別,記賬式國(guó)債為到期一次還本付息。   130.【答案】A   【解析】公司債券不僅和政府債券、金融債券一樣要面臨利率風(fēng)險(xiǎn)的威脅,而且,由于其經(jīng)營(yíng)主體——企業(yè)的資信程度不能與政府或

36、金融機(jī)構(gòu)相比,所以信用風(fēng)險(xiǎn)也高于政府債券或金融債券。 131.【答案】B   【解析】2005年2月18日,中國(guó)人民銀行、財(cái)政部、國(guó)家發(fā)改委和中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券發(fā)行管理暫行辦法》,允許符合條件的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)在中國(guó)發(fā)行人民幣債券。   132.【答案】B   【解析】歐洲債券的投資者的利息收入也免繳所得稅。   133.【答案】B   【解析】契約型基金通過(guò)簽訂基金契約的形式設(shè)立。   134.【答案】B   【解析】結(jié)算備付金賬戶是以托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的。   135.【答案】B   【解析】公司型基金的基金公司委托基金

37、管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)或管理公司來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。   136.【答案】A   【解析】由于一級(jí)市場(chǎng)ETF申購(gòu)、贖回的金額巨大,而且是以實(shí)物股票的形式進(jìn)行大宗交易,因此只適合于機(jī)構(gòu)投資者。   137.【答案】B   【解析】我國(guó)《基金法》規(guī)定,基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息。并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。   138.【答案】B   【解析】人民幣利率互換交易的定義。   139.【答案】B   【解析】期權(quán)價(jià)格由內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值構(gòu)成。   140.【答案】A   【解析】根據(jù)杠桿比率公式變形,認(rèn)股比率=杠桿比率備

38、兌認(rèn)股權(quán)證收盤價(jià)股票當(dāng)日收盤價(jià)=3.752430=3。   141.【答案】B   【解析】備兌憑證的作用是有利于激活和發(fā)展證券市場(chǎng),活躍股票交易的二級(jí)市場(chǎng),因此增加了流動(dòng)性。   142.【答案】B   【解析】美國(guó)存托憑證的級(jí)別越高,所反映的美國(guó)證券交易委員會(huì)登記要求越高,對(duì)投資者的吸引力越大。   143.【答案】B   【解析】場(chǎng)外交易市場(chǎng)擁有眾多的證券類型,大多數(shù)在場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的證券是不符合證券交易所掛牌交易條件的證券,但并不全是不符合證券交易所上市標(biāo)準(zhǔn)的證券。   144.【答案】B   【解析】場(chǎng)外交易市場(chǎng)與證券交易所市場(chǎng)的區(qū)別在于不采取經(jīng)紀(jì)制,投資者直接與證

39、券商進(jìn)行交易。   145.【答案】A   【解析】新證券的發(fā)行時(shí)間集中,數(shù)量大,需要眾多的銷售網(wǎng)點(diǎn)和靈活的交易時(shí)間,場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)廣泛的無(wú)形市場(chǎng),能滿足證券發(fā)行的要求。   146.【答案】B   【解析】對(duì)在NASDAQ小型資本市場(chǎng)上市的公司財(cái)務(wù)要求較低,但公司治理標(biāo)準(zhǔn)和全國(guó)市場(chǎng)一樣。   147.【答案】A   【解析】證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所是證券中介機(jī)構(gòu)。   148.【答案】A   【解析】我國(guó)目前針對(duì)中小企業(yè)板塊上市公司股本較小的共性特征,實(shí)行比主板市場(chǎng)更為嚴(yán)格的信息披露制度。   149.【答案】A   【解析】恒生指數(shù)是系統(tǒng)反映香港股票市場(chǎng)行情變動(dòng)最具代

40、表性和影響最大的指數(shù)。   150.【答案】B   【解析】固定收益證券的名義收益率是固定的,當(dāng)通貨膨脹率升高時(shí),其實(shí)際收益率就會(huì)明顯下降。因此,固定收益證券最容易受到購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)的損害。   151.【答案】A   【解析】對(duì)于購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)而言,變動(dòng)收益證券的收益高,但風(fēng)險(xiǎn)大。   152.【答案】A   【解析】保值貼補(bǔ),也就是對(duì)貨幣價(jià)值的一種補(bǔ)貼,而貨幣價(jià)值最直觀的表述也就是購(gòu)買力,購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)(通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn))對(duì)固定收益證券(如國(guó)債)的影響比較大,而通過(guò)保值貼補(bǔ)可以對(duì)這種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一定程度的補(bǔ)償。   153.【答案】B   【解析】公司的公積金可以用于彌補(bǔ)公司虧損,擴(kuò)大公司生產(chǎn)

41、經(jīng)營(yíng)或者轉(zhuǎn)為公司資本。但是公司盼資本公積金不可以用于彌補(bǔ)公司虧損。   154.【答案】A   【解析】股票和債券的投資收益都可來(lái)自資本利得。   155.【答案】B來(lái)源:考試大   【解析】證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的,凈資本不低于人民幣5億元。   156.【答案】B   【解析】為了加強(qiáng)市場(chǎng)準(zhǔn)入的管理,對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法,由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門制定。   157.【答案】B   【解析】自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)按照董事會(huì)一投資決策機(jī)構(gòu)一自營(yíng)業(yè)務(wù)部門的三級(jí)體制設(shè)立。   158.【答案】B   【解析】證券公司自營(yíng)買賣的對(duì)象既包括上市證券又包括非上市證券。   159.【答案】B   【解析】取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司.設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的,凈資本不低于人民幣5億元。取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司,設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的,凈資本不低于人民幣3億元。   160.【答案】B   【解析】中央結(jié)算是以凈額清算為基礎(chǔ)的。 14 / 14文檔可自由編輯打印

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