《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試大綱》由會員分享,可在線閱讀,更多相關(guān)《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試大綱(9頁珍藏版)》請?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。
1、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試大綱
一、保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識
(一)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
1.風(fēng)險(xiǎn)概述
風(fēng)險(xiǎn)的含義;風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素;風(fēng)險(xiǎn)的種類;風(fēng)險(xiǎn)的特征。
2.風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)管理的含義與演變;風(fēng)險(xiǎn)管理的程序;風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo);風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。
(二)保險(xiǎn)概述
1.保險(xiǎn)的要素與特征
保險(xiǎn)的定義;保險(xiǎn)的要素;保險(xiǎn)的特征;保險(xiǎn)與相似制度的比較。
2.保險(xiǎn)的分類
按照實(shí)施方式分類;按照保險(xiǎn)標(biāo)的分類;按照承保方式分類。
3. 保險(xiǎn)的功能
保險(xiǎn)保障功能;資金融通功能;社會管理功能。
4.保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展
保險(xiǎn)的歷史沿革;中國保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景。
(三)保險(xiǎn)合同
1.保險(xiǎn)合同的特征與種
2、類
保險(xiǎn)合同的定義;保險(xiǎn)合同的特征;保險(xiǎn)合同的種類。
2.保險(xiǎn)合同的要素
保險(xiǎn)合同的主體;保險(xiǎn)合同的客體;保險(xiǎn)合同的內(nèi)容。
3.保險(xiǎn)合同的訂立與效力
保險(xiǎn)合同的訂立;保險(xiǎn)合同的形式與構(gòu)成;保險(xiǎn)合同的效力。
4.保險(xiǎn)合同的履行
投保人義務(wù)的履行;保險(xiǎn)人義務(wù)的履行。
5.保險(xiǎn)合同的變更、中止及終止
保險(xiǎn)合同的變更;保險(xiǎn)合同的中止;保險(xiǎn)合同的終止。
6.保險(xiǎn)合同的解釋與爭議處理
保險(xiǎn)合同條款的解釋;保險(xiǎn)合同爭議的處理方式。
(四)保險(xiǎn)基本原則
1. 最大誠信原則
最大誠信原則的含義;規(guī)定最大誠信原則的原因;最大誠信原則的內(nèi)容;違反最大誠信原則的表現(xiàn)形式及其法律后果。
2
3、.保險(xiǎn)利益原則
保險(xiǎn)利益及其確立條件;保險(xiǎn)利益原則及其對保險(xiǎn)經(jīng)營的意義;保險(xiǎn)利益原則在保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中的應(yīng)用。
3.損失補(bǔ)償原則
損失補(bǔ)償原則及其意義;影響保險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)囊蛩兀粨p失補(bǔ)償原則的派生原則;損失補(bǔ)償原則的例外情況。
4.近因原則
近因及近因原則;近因原則的應(yīng)用。
(五)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)
1.保險(xiǎn)銷售
保險(xiǎn)銷售的含義;保險(xiǎn)銷售的主要環(huán)節(jié);保險(xiǎn)銷售渠道。
2.保險(xiǎn)承保
保險(xiǎn)承保的含義;保險(xiǎn)承保的主要環(huán)節(jié)與程序;財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的核保;人壽保險(xiǎn)的核保。
3.保險(xiǎn)理賠
保險(xiǎn)理賠的含義;保險(xiǎn)理賠的基本原則;保險(xiǎn)理賠的流程。
4.保險(xiǎn)客戶服務(wù)
保險(xiǎn)客戶服務(wù)的定義;保險(xiǎn)客戶服務(wù)的主要
4、內(nèi)容;財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)客戶服務(wù)的特別內(nèi)容;人壽保險(xiǎn)客戶服務(wù)的特別內(nèi)容。
(六)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
1.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的定義;財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征;財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類。
2.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的范圍;企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍;企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值;企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率與保險(xiǎn)期限;企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。
3.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的含義;家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的范圍;家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍;家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值;家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限與保險(xiǎn)費(fèi)率;家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。
4.機(jī)動車輛保險(xiǎn)
機(jī)動車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的;機(jī)動車輛損失險(xiǎn);機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn);
5、機(jī)動車輛保險(xiǎn)的附加險(xiǎn);機(jī)動車輛保險(xiǎn)的無賠款優(yōu)待。
5.國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)
貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)及其特征;國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的責(zé)任范圍;國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額;國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限與保險(xiǎn)費(fèi)率;國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的賠償處理。
6.責(zé)任保險(xiǎn)
責(zé)任保險(xiǎn)及其特征;責(zé)任保險(xiǎn)的主要種類。
7.信用(保證)保險(xiǎn)
信用(保證)保險(xiǎn)及其特征;信用保險(xiǎn)的主要種類;保證保險(xiǎn)的種類。
8.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)
農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)及其特點(diǎn);農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的種類。
(七)人身保險(xiǎn)
1.人身保險(xiǎn)概述
人身保險(xiǎn)的定義;人身保險(xiǎn)的特征;人身保險(xiǎn)的種類。
2.人壽保險(xiǎn)
人壽保險(xiǎn)的種類;人壽保險(xiǎn)合同的常用條款;人壽保險(xiǎn)的定價(jià)。
3.人身
6、意外傷害保險(xiǎn)
人身意外傷害保險(xiǎn)的含義;人身意外傷害保險(xiǎn)的特征;人身意外傷害保險(xiǎn)的可保風(fēng)險(xiǎn)分析;人身意外傷害保險(xiǎn)的主要內(nèi)容;人身意外傷害保險(xiǎn)的主要種類。
4. 健康保險(xiǎn)
健康保險(xiǎn)及其特征;健康保險(xiǎn)的種類。
(八)保險(xiǎn)代理人
1.保險(xiǎn)代理人概述
保險(xiǎn)代理人的概念; 保險(xiǎn)代理人的法律特征;保險(xiǎn)代理人的權(quán)利和義務(wù);保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別。
2.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)
專業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu);保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。
3.保險(xiǎn)代理從業(yè)人員
保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員;保險(xiǎn)營銷員。
(九)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員職業(yè)道德
1.職業(yè)道德概述
職業(yè)道德的含義;職業(yè)道德的特征。
2.保險(xiǎn)代理從業(yè)人員職業(yè)道德
守法遵
7、規(guī);誠實(shí)信用;專業(yè)勝任;客戶至上;勤勉盡責(zé);公平競爭;保守秘密。
二、相關(guān)法規(guī)
(一)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》
1.保險(xiǎn)法概述
保險(xiǎn)法的立法目的;保險(xiǎn)法的適用范圍;保險(xiǎn)法的立法原則。
2.保險(xiǎn)合同
保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定;財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同;人身保險(xiǎn)合同。
3.保險(xiǎn)公司
保險(xiǎn)公司的組織形式與組織機(jī)構(gòu);設(shè)立保險(xiǎn)公司的條件與審批程序;保險(xiǎn)公司的變更、解散、撤消與破產(chǎn);壽險(xiǎn)公司依法撤消與破產(chǎn)的特殊處理。
4.保險(xiǎn)經(jīng)營規(guī)則
保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍;保險(xiǎn)公司的各種準(zhǔn)備金及其提取;保險(xiǎn)公司的最低償付能力;保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用。
5.保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理
保險(xiǎn)條款與保險(xiǎn)費(fèi)率的審批
8、;對保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)狀況及資金運(yùn)用狀況的檢查;對保險(xiǎn)公司的整頓與接管。
6.保險(xiǎn)代理人
保險(xiǎn)代理人的資格與營業(yè)資格的取得;保險(xiǎn)代理人的責(zé)任;保險(xiǎn)代理人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。
7.相關(guān)各方的法律責(zé)任
投保人、被保險(xiǎn)人和受益人違反保險(xiǎn)法的行為及其各自的法律責(zé)任;保險(xiǎn)代理人違反保險(xiǎn)法的行為及其法律責(zé)任;保險(xiǎn)人及其工作人員違反保險(xiǎn)法的行為及其法律責(zé)任。
(二)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》
1.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的界定;保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立;保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的變更;保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的解散與破產(chǎn)。
2. 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的資格管理
保險(xiǎn)代理從業(yè)基本資格和執(zhí)業(yè)證書管理;高級管理人員
9、任職資格管理;
3.保險(xiǎn)代理關(guān)系管理
保險(xiǎn)公司的管理規(guī)則;保險(xiǎn)公司及其工作人員的行為守則。
4.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍;保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則;保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的行為守則。
5.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督
非現(xiàn)場檢查;現(xiàn)場檢查。
6.法律責(zé)任
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的高級管理人員或者業(yè)務(wù)人員的法律責(zé)任;保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任;保險(xiǎn)公司的法律責(zé)任。
(三)《保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定》
1、總則
保險(xiǎn)營銷員的定義;保險(xiǎn)營銷活動的定義。
2、資格管理
取得資格證書的條件;換發(fā)資格證書的條件;變更、更換和補(bǔ)發(fā)資格證書的條件。
3、展業(yè)登記管理
展業(yè)證管理程序要求
4
10、、展業(yè)行為管理
行為規(guī)范;禁止性行為規(guī)定。
5、崗前培訓(xùn)與后續(xù)教育
崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育定義;培訓(xùn)教育范圍和時(shí)限要求。
6、保險(xiǎn)公司的管理責(zé)任
保險(xiǎn)公司授權(quán)管理責(zé)任;保險(xiǎn)公司培訓(xùn)教育管理責(zé)任;保險(xiǎn)公司檔案管理責(zé)任。
7、法律責(zé)任
資格考試作弊的處罰;不得獲得資格證書的處罰;保險(xiǎn)營銷員違規(guī)行為處罰。
(四)《中華人民共和國民法通則》
1.基本原則
民法通則的調(diào)整對象與適用范圍;民法通則規(guī)定的有關(guān)民事活動原則。
2.公民(自然人) 與法人
公民;法人。
3.民事法律行為和代理
民事法律行為;代理。
4.民事權(quán)利
財(cái)產(chǎn)所有權(quán);與財(cái)產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán);債權(quán)。
5.民事責(zé)任與訴訟時(shí)效
有關(guān)民事責(zé)任的各項(xiàng)規(guī)定;承擔(dān)民事責(zé)任的方式;民法通則規(guī)定的訴訟時(shí)效。
(四)《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》
1.反不正當(dāng)競爭法概述
反不正當(dāng)競爭法的立法目的;不正當(dāng)競爭的界定。
2.不正當(dāng)競爭行為及其監(jiān)督檢查
不正當(dāng)競爭行為的表現(xiàn)形式;對不正當(dāng)競爭行為的監(jiān)督檢查;不正當(dāng)競爭者需要承擔(dān)的各種法律責(zé)任。
(五)《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》
1.消費(fèi)者的權(quán)利與經(jīng)營者的義務(wù)
消費(fèi)者的權(quán)利;經(jīng)營者的義務(wù)。
2.消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)
國家對消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù);消費(fèi)者組織;消費(fèi)者權(quán)益爭議的解決。
9 / 9文檔可自由編輯打印