公司網(wǎng)上銀行管理制度.doc

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. 公司網(wǎng)上銀行管理暫行辦法 為加公司銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的管理，結(jié)合公司財(cái)務(wù)管理制度要求，特制定本辦法。 第一條 網(wǎng)銀功能開通 公司因開展業(yè)務(wù)需要開通銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查詢、支付功能，由公司財(cái)務(wù)部指派專人在指定銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行辦理，其余部門人員一律不得兼辦。 第二條 網(wǎng)銀相關(guān)密匙、口令的保管 一、網(wǎng)銀賬戶原則上一律要求同時(shí)具備登錄口令、數(shù)字證書（加密U盤）及短信提示三重安全防護(hù)功能，確保賬戶資金安全。 二、數(shù)字證書（加密U盤）屬于操作員的由公司財(cái)務(wù)部出納員負(fù)責(zé)保管，屬于管理者的另行安排人員負(fù)責(zé)保管。 三、網(wǎng)銀口令應(yīng)定期進(jìn)行變更。 四、不得在除公司財(cái)務(wù)內(nèi)部電腦以外其他任何電腦下載證書、使用公司網(wǎng)銀辦理業(yè)務(wù)。 第三條 網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)的辦理流程 一、財(cái)務(wù)部利用網(wǎng)銀辦理資金支付業(yè)務(wù)，一律須按公司資金審批程序規(guī)定，由經(jīng)辦人辦妥付款申請手續(xù)，方可轉(zhuǎn)交財(cái)務(wù)部出納員進(jìn)行辦理。 二、出納員初步審核付款申請無誤，插入數(shù)字證書，按照付款申請之內(nèi)容逐筆錄入劃款信息，確認(rèn)無誤，進(jìn)行劃款；成功后打印支付憑證。若為較大額劃款，需相關(guān)有權(quán)人網(wǎng)上審核通過后方可操作。 三、財(cái)務(wù)會計(jì)必須對出納員劃款全過程進(jìn)行監(jiān)督，直至劃款完畢、退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。 四、付款完成后，出納員在付款申請單上加蓋“付訖”章，并與財(cái)務(wù)主管同時(shí)在付款單上簽字，方可作為入賬依據(jù)。對于應(yīng)由銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)，必須以開戶銀行出具并加蓋銀行業(yè)務(wù)印章的原始單據(jù)作為記賬憑證。 五、交接：因特殊原因請假的，必須書面授權(quán)并交接。 第四條 網(wǎng)銀的日常管理 一、公司指定出納員所使用計(jì)算機(jī)作為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的專用機(jī)器，除處理日常工作外，嚴(yán)禁使用該機(jī)器玩網(wǎng)絡(luò)游戲、登錄不良網(wǎng)站，嚴(yán)禁任何人擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源存儲于本機(jī)。 二、網(wǎng)銀賬戶僅可辦理供應(yīng)商付款、員工薪資發(fā)放等公司授權(quán)范圍內(nèi)的資金支付業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁私自利用公司網(wǎng)銀賬戶進(jìn)行私人款項(xiàng)拆借、挪用。 三、專用計(jì)算機(jī)必須安裝防火墻及殺毒軟件，出納員每周至少進(jìn)行兩次全盤病毒查殺。 四、出納員于每周集中付款日或員工發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金足額存入相關(guān)銀行賬戶，次日及時(shí)進(jìn)行劃撥。 五、每月終了后、次月3日前出納員打印網(wǎng)銀月度交易明細(xì)，由財(cái)務(wù)主管負(fù)責(zé)與相關(guān)日記賬逐筆進(jìn)行核對，確認(rèn)無誤后在賬單上簽字確認(rèn)，作為會計(jì)檔案一并保存。 制度范本精選版