對農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行預(yù)防職務(wù)犯罪的認(rèn)識和思考.doc

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工作報告/調(diào)查報告 對農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行預(yù)防職務(wù)犯罪的認(rèn)識和思考 　　近年來，金融違法犯罪尤其是職務(wù)犯罪案件頻發(fā)，嚴(yán)厲打擊金融違法犯罪活動、切實(shí)加強(qiáng)金融系統(tǒng)預(yù)防職務(wù)犯罪工作，已成為金融系統(tǒng)和檢察機(jī)關(guān)關(guān)注的一個重要課題?，F(xiàn)就圍繞預(yù)防中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行(以下簡稱農(nóng)發(fā)行)系統(tǒng)職務(wù)犯罪問題談些認(rèn)識和思考。 　　一、當(dāng)前農(nóng)發(fā)行職務(wù)犯罪的特點(diǎn) 　　農(nóng)發(fā)行作為我國唯一的農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)，現(xiàn)階段，專司糧棉油收購資金封閉管理之職，業(yè)務(wù)政策性突出，相對其它商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)來說，職務(wù)犯罪案件總體較少，以我市農(nóng)發(fā)行為例，成立七年來，未發(fā)生一起職務(wù)犯罪案件。但是，作為銀行，農(nóng)發(fā)行系統(tǒng)與其它金融機(jī)構(gòu)職務(wù)犯罪其社會危害性仍不容忽視，并具有較強(qiáng)的行業(yè)性職務(wù)犯罪特點(diǎn)： 　　1、從犯罪類型來看，貪污、受賄、挪用公款案件居高不下。銀行是經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，員工每天直接面對著金錢的考驗(yàn)。近兩年資料統(tǒng)計，農(nóng)發(fā)行系統(tǒng)的貪污、挪用、賄賂案件占職務(wù)犯罪案件總數(shù)的47％，其中貪污案占涉案金額的0.9％、挪用案件占涉案金額的10.2％、賄賂案件占涉案金額的0.3％。這三類案件都是以獲取錢財為目的，反映出職務(wù)犯罪案犯掠奪錢財?shù)呢澙沸浴? 　　2、從犯罪人員來看，單位負(fù)責(zé)人與基層操作崗位人員比較多，特別是信貸財會一線人員。如1999年統(tǒng)計資料表明，農(nóng)發(fā)行系統(tǒng)職務(wù)犯罪帶“長”字的領(lǐng)導(dǎo)干部占涉案人員的59.67％，信貸財會人員犯罪案件占案件總數(shù)的43％，其中：信貸崗位占案件總數(shù)的28％、會計出納崗位案件占總數(shù)的13％。單位負(fù)責(zé)人及信貸財會人員身處重要崗位，手中掌握著一定的財務(wù)、信貸、人事權(quán)力，具有利用職務(wù)進(jìn)行違法違紀(jì)的客觀條件。 　　3、從犯罪方式來看，內(nèi)外勾結(jié)和合伙作案增多，導(dǎo)致串窩案發(fā)生。職務(wù)犯罪的作案方式發(fā)生了變化，從過去一人一案一罪的情況轉(zhuǎn)向以聯(lián)手犯科、狼狽為奸的團(tuán)伙特點(diǎn)，主要表現(xiàn)為內(nèi)部人員與開戶企業(yè)人員串通勾結(jié)和內(nèi)部員工合伙作案貪污、騙貸現(xiàn)象，導(dǎo)致一些串窩案的發(fā)生。 　　4、從涉案金額來看，金額巨大，性質(zhì)惡劣。作案者抱著“我拿青春賭明天，富貴險中求”的心態(tài)，不惜以身試法，作案金額數(shù)十萬、上百萬案件不少，造成資金大量流失和被侵吞，損害了國家和人民的利益。 　　二、農(nóng)發(fā)行系統(tǒng)職務(wù)犯罪的主要原因 　　金融業(yè)是從事和經(jīng)營貨幣這一特殊商品的行業(yè)，容易誘發(fā)與金錢相關(guān)的職務(wù)犯罪。農(nóng)發(fā)行系統(tǒng)職務(wù)犯罪與其他職務(wù)犯罪一樣，都是利用職務(wù)便利而獲取個人或小團(tuán)體利益的違法犯罪活動。分析其產(chǎn)生原因，案犯想犯罪、能犯罪、敢犯罪，主要是受當(dāng)前市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境、員工隊(duì)伍素質(zhì)、制度不完善、監(jiān)督管理不力等因素影響。 　　1、受消極腐敗思想的侵蝕和影響，貪婪欲望膨脹，個人主觀有犯罪意向。市場經(jīng)濟(jì)的逐步建立，人們對利益的追求逐漸成為社會主流意識形態(tài)認(rèn)可的價值目標(biāo)。但隨之而來異化的拜金主義的價值觀、極端個人主義的人生觀和不切實(shí)際的消費(fèi)觀等各種消極腐敗思想同樣侵蝕和影響著人們，尤其是年輕人。如湖南省漣源市農(nóng)發(fā)行出納員黃振鵬貪污22萬元，犯案時年僅25歲，個人生活放縱，花錢大手大腳，向往“紙醉金迷”的腐朽生活。 　　2、被不法分子拉攏腐蝕，放棄原則，走向犯罪道路。由于金融行業(yè)是社會的重要組成部分，客觀的經(jīng)濟(jì)環(huán)境使金融業(yè)成為人們經(jīng)濟(jì)活動的矛盾焦點(diǎn)，社會上一些不法分子為了獲取資金，千方百計拉攏腐蝕金融干部職工。而在金融隊(duì)伍中，有的本身政治、思想、文化素質(zhì)就不高，缺乏正確的世界觀、人生觀和價值觀，這就與社會上消極腐敗思想一拍即合，同流合污。如青海省農(nóng)發(fā)行海西州分行營業(yè)部記帳員張漢杰挪用公款20萬元給他人經(jīng)商一案就是一例。張漢杰平時在社會結(jié)交一些不三不四的朋友，哥們義氣嚴(yán)重，當(dāng)社會不法分子提出“你是銀行的，幫助我搞點(diǎn)貸款”時，張開始還感到為難，但在“到時不會虧待你”的利益誘惑下，挪用公款。