人民銀行考試題庫(kù)

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123 一、單項(xiàng)選擇題（15題，每題2分，共30分） 1、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融服務(wù)與管理的申報(bào)，實(shí)行（C）方式。 A. 集中受理、分項(xiàng)辦理、分級(jí)審批 B. 集中核驗(yàn)、分級(jí)審批、集中受理 C．集中受理、分項(xiàng)辦理、集中核驗(yàn)、分級(jí)審批 2、《中國(guó)人民銀行吉安市中心支行新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融服務(wù)與管理實(shí)施細(xì)則》中的“新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)”是指（A） A．在吉安市設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)；吉安市內(nèi)外的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在吉安市設(shè)立區(qū)域分行、支行或其他分支機(jī)構(gòu)；在吉安市內(nèi)改制、合并或分立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu) B. 在吉安市設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)；在吉安市內(nèi)改制、合并或分立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu) C. 吉安市內(nèi)外的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在吉安市設(shè)立區(qū)域分行、支行或其他分支機(jī)構(gòu)；在吉安市內(nèi)改制、合并或分立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu) 3、中華人民共和國(guó)反洗錢法（C）第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過。 A.2006年10月31日 B.2007年10月31日 C.2006年10月1日 D.2005年10月1日 4、2012年我國(guó)實(shí)行的是（D）的貨幣政策 A．從緊 B.寬松 C. 適度寬松 D.穩(wěn)健 5、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲監(jiān)管部門批準(zhǔn)籌建后，應(yīng)當(dāng)在（D ）日以內(nèi)以正式文件向人民銀行提交有關(guān)籌備工作的報(bào)告，并接洽加入人民銀行金融服務(wù)和管理體系的事宜。 A.15 B.20 C.25 D.30 6、屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是( C )。 A．制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則 B．統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布 C．監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng) D．對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷 7、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融服務(wù)與管理申報(bào)事項(xiàng)存在個(gè)別問題的，中國(guó)人民銀行吉安市中心支行應(yīng)提出整改意見，告知其在（A ）個(gè)工作日內(nèi)糾正有關(guān)問題，補(bǔ)充有關(guān)書面材料，過期不糾正、補(bǔ)報(bào)的，視為其放棄申報(bào)，不予受理。 A．10 B.15 C.20 D.30 8、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（D）以下罰款。 A、五萬元 B、十萬元 C、十五萬元 D、二十萬元 9、我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是保持（A）的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。 A、貨幣幣值 B、就業(yè)率 C、國(guó)際收支 D、國(guó)民收入 10、機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)中的重大規(guī)章及政策措施變動(dòng)、金融創(chuàng)新和開展新的高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)情況等，應(yīng)在事前報(bào)告總體規(guī)劃，季度后（B）內(nèi)報(bào)告規(guī)劃落實(shí)情況。 A、5日 B、10日 C、15日 D、20日 11、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)中的重大經(jīng)營(yíng)虧損、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、企業(yè)上市及輔導(dǎo)、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)異常變動(dòng)、系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)（含境外母公司）出現(xiàn)危機(jī)情況以及開展風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試結(jié)果等，應(yīng)在季度后（B）內(nèi)報(bào)告。 A、5日 B、10日 C、15日 D、20日 12、金融突發(fā)事件、各類金融案件，應(yīng)最遲不超過（B）個(gè)小時(shí)報(bào)告，事后還應(yīng)及時(shí)報(bào)告事件進(jìn)展動(dòng)態(tài)；其他臨時(shí)有關(guān)事項(xiàng)，也應(yīng)及時(shí)報(bào)告。 A、1 B、2 C、3 D、4 E、5 13、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告重大事項(xiàng)，緊急情況應(yīng)在第一時(shí)間內(nèi)電話報(bào)告，并應(yīng)在知曉事件發(fā)生后（C）小時(shí)內(nèi)通過傳真、郵件、專人送達(dá)等形式補(bǔ)報(bào)書面材料。 A、5 B、10 C、12 D、15 14、在對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)時(shí)，對(duì)重大事項(xiàng)不及時(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)并造成重大損失和社會(huì)惡劣影響的金融機(jī)構(gòu)，在依法追究相關(guān)人員責(zé)任的同時(shí)，將直接將其綜合評(píng)價(jià)結(jié)果定為（D）。 A、A類 B、B類 C、C類 D、D類 15、我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率不得低于 (C )。 A.4% B.6% C.8% D.10% 二、多項(xiàng)選擇題（10題，每題2分，共20分。多選、少選均不得分） 1、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融服務(wù)與管理金融機(jī)構(gòu)存貸款計(jì)結(jié)息業(yè)務(wù)申報(bào)所需材料包括（BCDE）。 A、金融許可證復(fù)印件 B、金融機(jī)構(gòu)存貸款計(jì)結(jié)息操作細(xì)則 C、利率管理部門負(fù)責(zé)人 D、利率調(diào)整聯(lián)系人名單 E、聯(lián)系方式 2、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌備報(bào)告中應(yīng)包括以下哪些有關(guān)事項(xiàng)和資料？（ABCDE） A. 機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地址、擬開業(yè)日期 B.行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)其籌建（設(shè)立）的文件 C. 經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃；擬開業(yè)的機(jī)構(gòu)為法人的，報(bào)送章程、股東名冊(cè)及其出資額、股份等情況 D. 主要負(fù)責(zé)人及重要部門（如市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)、人力資源等）負(fù)責(zé)人的基本情況，包括負(fù)責(zé)人姓名、擬任職務(wù)、簡(jiǎn)歷等 E. 中國(guó)人民銀行吉安市中心支行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)報(bào)送的其他事項(xiàng) 3、金融機(jī)構(gòu)在向（ABC）部門行行文報(bào)告有關(guān)重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。 A、地方政府 B、司法部門 C、監(jiān)管部門 D、本行對(duì)應(yīng)的上級(jí)行 4、中國(guó)人民銀行履行下列哪些職責(zé)：（ABCDEF） A、依法制定和執(zhí)行貨幣政策 B、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通 C、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng) D、經(jīng)理國(guó)庫(kù) E、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行 F、指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè) 5、機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)包括：（ABCF） A、機(jī)構(gòu)名稱或者地址變更 B、機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更 C、正、副董事長(zhǎng)或者正、副行長(zhǎng)(總經(jīng)理)變更 D、總股本10％(含)以上的重大股權(quán)變更 E、總股本10％(含)以上的重大對(duì)外投資 F、新設(shè)立或者撤并分支機(jī)構(gòu) 6、金融案件的“五何要素”包括(ABCDE) A、何時(shí) B、何地 C、何人 D、何事 E、何因 F、何果 7、《江西省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定綜合評(píng)價(jià)辦法》中綜合評(píng)價(jià)對(duì)象包括：（ABCD） A、政策性銀行、 B、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu) C、國(guó)有商業(yè)銀行 D、郵政儲(chǔ)蓄銀行 8、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的（AD ），應(yīng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 A．客戶身份資料B．金融機(jī)構(gòu)資料 C．客戶登記資料D．交易信息 E、反洗錢檢查資料 9、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)與管理，遵循（ABCDEF）的原則。 A、依法合規(guī) B、精簡(jiǎn)高效 C、公開透明 D、屬地管理 E、有利于維護(hù)金融穩(wěn)定 F、防范金融風(fēng)險(xiǎn) 10、各類金融案件包括（ABCD） A、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件（貪污、賄賂、挪用、侵占等）及資金風(fēng)險(xiǎn)案件； B、高級(jí)管理人員涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的案件； C、發(fā)生詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、竊(泄)密、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)犯罪等案件。 D、可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他金融案件。 E、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)發(fā)生故障，在4小時(shí)內(nèi)難以恢復(fù)而影響對(duì)外營(yíng)業(yè)的情況； 三、判斷題 1、中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院提出有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。（×） 2、商業(yè)銀行不按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送有關(guān)文件、資料的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，處10萬元以上30萬元以下罰款。（√） 3、中國(guó)人民銀行準(zhǔn)備調(diào)整存款準(zhǔn)備金率，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行。（√） 4、中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可直接認(rèn)購(gòu)、包銷國(guó)債或其他政府債券。（×） 5、中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的人選，根據(jù)國(guó)家主席的提名，由全國(guó)人民代表大會(huì)決定；全國(guó)人民代表大會(huì)閉會(huì)期間，由全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)決定，由國(guó)務(wù)院總理任免。（×） 6、商業(yè)銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。（×） 7、商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（√） 8、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行及轄內(nèi)支行建立金融服務(wù)與管理告知制度，在首次會(huì)見新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人時(shí)，明確人民銀行金融監(jiān)管的要求，告知人民銀行提供金融服務(wù)的范圍、標(biāo)準(zhǔn)和要求。（√） 9、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行授權(quán)承擔(dān)。（×） 10、對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（×） 11、商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度。（√） 12、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)后根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要再次提出增加加入有關(guān)人民銀行金融服務(wù)與管理項(xiàng)目的，仍可向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出申報(bào)。（√） 13、中國(guó)人民銀行既承擔(dān)中央銀行職能，也承擔(dān)商業(yè)銀行職能。（√） 14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。（√） 15、金融機(jī)構(gòu)對(duì)屬于涉密事項(xiàng)的報(bào)告，應(yīng)注明機(jī)密級(jí)別，并嚴(yán)格遵守有關(guān)保密管理規(guī)定。（×） 16、金融業(yè)重大事項(xiàng)，是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事件、金融突發(fā)事件、各類金融案件以及本制度規(guī)定的其他事件。（×） 17、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)未按制度有關(guān)要求及時(shí)報(bào)告或者報(bào)告內(nèi)容不真實(shí)，致使風(fēng)險(xiǎn)處置延誤或者處理不當(dāng)，造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者社會(huì)影響的，人民銀行依照有關(guān)法規(guī)予以處理。（√） 21、商業(yè)銀行未按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的比例繳存存款準(zhǔn)備金的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款。（√） A．制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則 B．統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布 C．監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng) D．對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷 7、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融服務(wù)與管理申報(bào)事項(xiàng)存在個(gè)別問題的，中國(guó)人民銀行吉安市中心支行應(yīng)提出整改意見，告知其在（A ）個(gè)工作日內(nèi)糾正有關(guān)問題，補(bǔ)充有關(guān)書面材料，過期不糾正、補(bǔ)報(bào)的，視為其放棄申報(bào)，不予受理。 A．10 B.15 C.20 D.30 8、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（D）以下罰款。 A、五萬元 B、十萬元 C、十五萬元 D、二十萬元 9、我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是保持（A）的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。 A、貨幣幣值 B、就業(yè)率 C、國(guó)際收支 D、國(guó)民收入 10、機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)中的重大規(guī)章及政策措施變動(dòng)、金融創(chuàng)新和開展新的高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)情況等，應(yīng)在事前報(bào)告總體規(guī)劃，季度后（B）內(nèi)報(bào)告規(guī)劃落實(shí)情況。 A、5日 B、10日 C、15日 D、20日 11、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)中的重大經(jīng)營(yíng)虧損、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、企業(yè)上市及輔導(dǎo)、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)異常變動(dòng)、系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)（含境外母公司）出現(xiàn)危機(jī)情況以及開展風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試結(jié)果等，應(yīng)在季度后（B）內(nèi)報(bào)告。 A、5日 B、10日 C、15日 D、20日 12、金融突發(fā)事件、各類金融案件，應(yīng)最遲不超過（B）個(gè)小時(shí)報(bào)告，事后還應(yīng)及時(shí)報(bào)告事件進(jìn)展動(dòng)態(tài)；其他臨時(shí)有關(guān)事項(xiàng)，也應(yīng)及時(shí)報(bào)告。 A、1 B、2 C、3 D、4 E、5 13、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告重大事項(xiàng)，緊急情況應(yīng)在第一時(shí)間內(nèi)電話報(bào)告，并應(yīng)在知曉事件發(fā)生后（C）小時(shí)內(nèi)通過傳真、郵件、專人送達(dá)等形式補(bǔ)報(bào)書面材料。 A、5 B、10 C、12 D、15 14、在對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)時(shí)，對(duì)重大事項(xiàng)不及時(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)并造成重大損失和社會(huì)惡劣影響的金融機(jī)構(gòu)，在依法追究相關(guān)人員責(zé)任的同時(shí)，將直接將其綜合評(píng)價(jià)結(jié)果定為（D）。 A、A類 B、B類 C、C類 D、D類 15、我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率不得低于 (C )。 A.4% B.6% C.8% D.10% 二、多項(xiàng)選擇題（10題，每題2分，共20分。多選、少選均不得分） 1、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融服務(wù)與管理金融機(jī)構(gòu)存貸款計(jì)結(jié)息業(yè)務(wù)申報(bào)所需材料包括（BCDE）。 A、金融許可證復(fù)印件 B、金融機(jī)構(gòu)存貸款計(jì)結(jié)息操作細(xì)則 C、利率管理部門負(fù)責(zé)人 D、利率調(diào)整聯(lián)系人名單 E、聯(lián)系方式 2、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌備報(bào)告中應(yīng)包括以下哪些有關(guān)事項(xiàng)和資料？（ABCDE） A. 機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地址、擬開業(yè)日期 B.行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)其籌建（設(shè)立）的文件 C. 經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃；擬開業(yè)的機(jī)構(gòu)為法人的，報(bào)送章程、股東名冊(cè)及其出資額、股份等情況 D. 主要負(fù)責(zé)人及重要部門（如市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)、人力資源等）負(fù)責(zé)人的基本情況，包括負(fù)責(zé)人姓名、擬任職務(wù)、簡(jiǎn)歷等 E. 中國(guó)人民銀行吉安市中心支行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)報(bào)送的其他事項(xiàng) 3、金融機(jī)構(gòu)在向（ABC）部門行行文報(bào)告有關(guān)重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。 A、地方政府 B、司法部門 C、監(jiān)管部門 D、本行對(duì)應(yīng)的上級(jí)行 4、中國(guó)人民銀行履行下列哪些職責(zé)：（ABCDEF） A、依法制定和執(zhí)行貨幣政策 B、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通 C、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng) D、經(jīng)理國(guó)庫(kù) E、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行 F、指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè) 5、機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)包括：（ABCF） A、機(jī)構(gòu)名稱或者地址變更 B、機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更 C、正、副董事長(zhǎng)或者正、副行長(zhǎng)(總經(jīng)理)變更 D、總股本10％(含)以上的重大股權(quán)變更 E、總股本10％(含)以上的重大對(duì)外投資 F、新設(shè)立或者撤并分支機(jī)構(gòu) 6、金融案件的“五何要素”包括(ABCDE) A、何時(shí) B、何地 C、何人 D、何事 E、何因 F、何果 7、《江西省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定綜合評(píng)價(jià)辦法》中綜合評(píng)價(jià)對(duì)象包括：（ABCD） A、政策性銀行、 B、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu) C、國(guó)有商業(yè)銀行 D、郵政儲(chǔ)蓄銀行 8、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的（AD ），應(yīng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 A．客戶身份資料B．金融機(jī)構(gòu)資料 C．客戶登記資料D．交易信息 E、反洗錢檢查資料 9、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)與管理，遵循（ABCDEF）的原則。 A、依法合規(guī) B、精簡(jiǎn)高效 C、公開透明 D、屬地管理 E、有利于維護(hù)金融穩(wěn)定 F、防范金融風(fēng)險(xiǎn) 10、各類金融案件包括（ABCD） A、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件（貪污、賄賂、挪用、侵占等）及資金風(fēng)險(xiǎn)案件； B、高級(jí)管理人員涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的案件； C、發(fā)生詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、竊(泄)密、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)犯罪等案件。 D、可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他金融案件。 E、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)發(fā)生故障，在4小時(shí)內(nèi)難以恢復(fù)而影響對(duì)外營(yíng)業(yè)的情況； 三、判斷題 1、中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院提出有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。（×） 2、商業(yè)銀行不按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送有關(guān)文件、資料的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，處10萬元以上30萬元以下罰款。（√） 3、中國(guó)人民銀行準(zhǔn)備調(diào)整存款準(zhǔn)備金率，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行。（√） 4、中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可直接認(rèn)購(gòu)、包銷國(guó)債或其他政府債券。（×） 5、中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的人選，根據(jù)國(guó)家主席的提名，由全國(guó)人民代表大會(huì)決定；全國(guó)人民代表大會(huì)閉會(huì)期間，由全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)決定，由國(guó)務(wù)院總理任免。（×） 6、商業(yè)銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。（×） 7、商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（√） 8、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行及轄內(nèi)支行建立金融服務(wù)與管理告知制度，在首次會(huì)見新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人時(shí)，明確人民銀行金融監(jiān)管的要求，告知人民銀行提供金融服務(wù)的范圍、標(biāo)準(zhǔn)和要求。（√） 9、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行授權(quán)承擔(dān)。（×） 10、對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（×） 11、商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度。（√） 12、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)后根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要再次提出增加加入有關(guān)人民銀行金融服務(wù)與管理項(xiàng)目的，仍可向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出申報(bào)。（√） 13、中國(guó)人民銀行既承擔(dān)中央銀行職能，也承擔(dān)商業(yè)銀行職能。（√） 14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。（√） 15、金融機(jī)構(gòu)對(duì)屬于涉密事項(xiàng)的報(bào)告，應(yīng)注明機(jī)密級(jí)別，并嚴(yán)格遵守有關(guān)保密管理規(guī)定。（×） 16、金融業(yè)重大事項(xiàng)，是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事件、金融突發(fā)事件、各類金融案件以及本制度規(guī)定的其他事件。（×） 17、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)未按制度有關(guān)要求及時(shí)報(bào)告或者報(bào)告內(nèi)容不真實(shí)，致使風(fēng)險(xiǎn)處置延誤或者處理不當(dāng)，造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者社會(huì)影響的，人民銀行依照有關(guān)法規(guī)予以處理。（√） 21、商業(yè)銀行未按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的比例繳存存款準(zhǔn)備金的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款。（√） 22、某大型企業(yè)財(cái)務(wù)公司未經(jīng)批準(zhǔn)卻在名稱中使用“銀行”字樣，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒有違法所得的或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上20萬元以下罰款。（×） 23、某公司將單位資金用其法人代表名字開立賬戶進(jìn)行存儲(chǔ)的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令其改正，沒收違法所得。沒有違法所得的或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上20萬元以下罰款。（） 24、商業(yè)銀行工作人員泄露在職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的，應(yīng)當(dāng)給予行政處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（×） 25、商業(yè)銀行及其工作人員對(duì)中國(guó)人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定向人民法院提起訴訟。（×） 26、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。（×） 27、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告相關(guān)事項(xiàng)、申報(bào)金融服務(wù)與管理項(xiàng)目的，中國(guó)人民銀行吉安市中心支行及轄內(nèi)支行可以根據(jù)情況暫緩其加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系，由此造成的后果由該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。（√） 28、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（√） 29、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)只對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（×） 30、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，?客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年。（×） 31、江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告遵循及時(shí)性、真實(shí)性和屬地管理的原則。（√） 32、反洗錢調(diào)查詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名或者蓋章。（√） 33、金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告實(shí)行事前報(bào)告、實(shí)時(shí)報(bào)告與不定期報(bào)告相結(jié)合的辦法。（×） 14、在對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)時(shí)，對(duì)重大事項(xiàng)不及時(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)并造成重大損失和社會(huì)惡劣影響的金融機(jī)構(gòu)，在依法追究相關(guān)人員責(zé)任的同時(shí)，將直接將其綜合評(píng)價(jià)結(jié)果定為（D）。 A、A類 B、B類 C、C類 D、D類 15、我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率不得低于 (C )。 A.4% B.6% C.8% D.10% 二、多項(xiàng)選擇題（10題，每題2分，共20分。多選、少選均不得分） 1、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融服務(wù)與管理金融機(jī)構(gòu)存貸款計(jì)結(jié)息業(yè)務(wù)申報(bào)所需材料包括（BCDE）。 A、金融許可證復(fù)印件 B、金融機(jī)構(gòu)存貸款計(jì)結(jié)息操作細(xì)則 C、利率管理部門負(fù)責(zé)人 D、利率調(diào)整聯(lián)系人名單 E、聯(lián)系方式 2、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌備報(bào)告中應(yīng)包括以下哪些有關(guān)事項(xiàng)和資料？（ABCDE） A. 機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地址、擬開業(yè)日期 B.行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)其籌建（設(shè)立）的文件 C. 經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃；擬開業(yè)的機(jī)構(gòu)為法人的，報(bào)送章程、股東名冊(cè)及其出資額、股份等情況 D. 主要負(fù)責(zé)人及重要部門（如市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)、人力資源等）負(fù)責(zé)人的基本情況，包括負(fù)責(zé)人姓名、擬任職務(wù)、簡(jiǎn)歷等 E. 中國(guó)人民銀行吉安市中心支行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)報(bào)送的其他事項(xiàng) 3、金融機(jī)構(gòu)在向（ABC）部門行行文報(bào)告有關(guān)重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。 A、地方政府 B、司法部門 C、監(jiān)管部門 D、本行對(duì)應(yīng)的上級(jí)行 4、中國(guó)人民銀行履行下列哪些職責(zé)：（ABCDEF） A、依法制定和執(zhí)行貨幣政策 B、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通 C、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng) D、經(jīng)理國(guó)庫(kù) E、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行 F、指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè) 5、機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)包括：（ABCF） A、機(jī)構(gòu)名稱或者地址變更 B、機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更 C、正、副董事長(zhǎng)或者正、副行長(zhǎng)(總經(jīng)理)變更 D、總股本10％(含)以上的重大股權(quán)變更 E、總股本10％(含)以上的重大對(duì)外投資 F、新設(shè)立或者撤并分支機(jī)構(gòu) 6、金融案件的“五何要素”包括(ABCDE) A、何時(shí) B、何地 C、何人 D、何事 E、何因 F、何果 7、《江西省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定綜合評(píng)價(jià)辦法》中綜合評(píng)價(jià)對(duì)象包括：（ABCD） A、政策性銀行、 B、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu) C、國(guó)有商業(yè)銀行 D、郵政儲(chǔ)蓄銀行 8、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的（AD ），應(yīng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 A．客戶身份資料B．金融機(jī)構(gòu)資料 C．客戶登記資料D．交易信息 E、反洗錢檢查資料 9、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)與管理，遵循（ABCDEF）的原則。 A、依法合規(guī) B、精簡(jiǎn)高效 C、公開透明 D、屬地管理 E、有利于維護(hù)金融穩(wěn)定 F、防范金融風(fēng)險(xiǎn) 10、各類金融案件包括（ABCD） A、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件（貪污、賄賂、挪用、侵占等）及資金風(fēng)險(xiǎn)案件； B、高級(jí)管理人員涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的案件； C、發(fā)生詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、竊(泄)密、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)犯罪等案件。 D、可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他金融案件。 E、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)發(fā)生故障，在4小時(shí)內(nèi)難以恢復(fù)而影響對(duì)外營(yíng)業(yè)的情況； 三、判斷題 1、中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院提出有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。（×） 2、商業(yè)銀行不按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送有關(guān)文件、資料的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，處10萬元以上30萬元以下罰款。（√） 3、中國(guó)人民銀行準(zhǔn)備調(diào)整存款準(zhǔn)備金率，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行。（√） 4、中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可直接認(rèn)購(gòu)、包銷國(guó)債或其他政府債券。（×） 5、中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的人選，根據(jù)國(guó)家主席的提名，由全國(guó)人民代表大會(huì)決定；全國(guó)人民代表大會(huì)閉會(huì)期間，由全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)決定，由國(guó)務(wù)院總理任免。（×） 6、商業(yè)銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。（×） 7、商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（√） 8、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行及轄內(nèi)支行建立金融服務(wù)與管理告知制度，在首次會(huì)見新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人時(shí)，明確人民銀行金融監(jiān)管的要求，告知人民銀行提供金融服務(wù)的范圍、標(biāo)準(zhǔn)和要求。（√） 9、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行授權(quán)承擔(dān)。（×） 10、對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（×） 11、商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度。（√） 12、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)后根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要再次提出增加加入有關(guān)人民銀行金融服務(wù)與管理項(xiàng)目的，仍可向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出申報(bào)。（√） 13、中國(guó)人民銀行既承擔(dān)中央銀行職能，也承擔(dān)商業(yè)銀行職能。（√） 14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。（√） 15、金融機(jī)構(gòu)對(duì)屬于涉密事項(xiàng)的報(bào)告，應(yīng)注明機(jī)密級(jí)別，并嚴(yán)格遵守有關(guān)保密管理規(guī)定。（×） 16、金融業(yè)重大事項(xiàng)，是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事件、金融突發(fā)事件、各類金融案件以及本制度規(guī)定的其他事件。（×） 17、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)未按制度有關(guān)要求及時(shí)報(bào)告或者報(bào)告內(nèi)容不真實(shí)，致使風(fēng)險(xiǎn)處置延誤或者處理不當(dāng)，造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者社會(huì)影響的，人民銀行依照有關(guān)法規(guī)予以處理。（√） 21、商業(yè)銀行未按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的比例繳存存款準(zhǔn)備金的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款。（√） 22、某大型企業(yè)財(cái)務(wù)公司未經(jīng)批準(zhǔn)卻在名稱中使用“銀行”字樣，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒有違法所得的或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上20萬元以下罰款。（×） 23、某公司將單位資金用其法人代表名字開立賬戶進(jìn)行存儲(chǔ)的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令其改正，沒收違法所得。沒有違法所得的或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上20萬元以下罰款。（） 24、商業(yè)銀行工作人員泄露在職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的，應(yīng)當(dāng)給予行政處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（×） 25、商業(yè)銀行及其工作人員對(duì)中國(guó)人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定向人民法院提起訴訟。（×） 26、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。（×） 27、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告相關(guān)事項(xiàng)、申報(bào)金融服務(wù)與管理項(xiàng)目的，中國(guó)人民銀行吉安市中心支行及轄內(nèi)支行可以根據(jù)情況暫緩其加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系，由此造成的后果由該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。（√） 28、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（√） 29、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)只對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（×） 30、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，?客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年。（×） 31、江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告遵循及時(shí)性、真實(shí)性和屬地管理的原則。（√） 32、反洗錢調(diào)查詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名或者蓋章。（√） 33、金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告實(shí)行事前報(bào)告、實(shí)時(shí)報(bào)告與不定期報(bào)告相結(jié)合的辦法。（×） 34、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)省級(jí)以上反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。（×） 35、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，可自行解除凍結(jié)。（√） 36、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，某金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，將給予金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上一百萬元以下罰款。（×） 37、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款。（×） 38、金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定綜合評(píng)價(jià)工作按照屬地原則進(jìn)行管理。（√） 39、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融服務(wù)與管理的申報(bào)，實(shí)行分級(jí)受理、分項(xiàng)辦理、集中核驗(yàn)、分級(jí)審批的方式。（×） 40、對(duì)于年度綜合評(píng)價(jià)為“D”類的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行南昌中心支行將其列為下一年度重點(diǎn)監(jiān)督對(duì)象，并加大業(yè)務(wù)管理與指導(dǎo)力度。（√） 41、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲監(jiān)管部門批準(zhǔn)籌建后，應(yīng)當(dāng)在20日以內(nèi)以正式文件向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交有關(guān)籌備工作的報(bào)告，并接洽加入人民銀行金融服務(wù)和管理體系的事宜。（×） 42、對(duì)在同一地區(qū)設(shè)立的同一系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)，以當(dāng)?shù)刈罡咭患?jí)機(jī)構(gòu)為綜合評(píng)價(jià)對(duì)象。（×） 43、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融服務(wù)與管理申報(bào)事項(xiàng)不屬于中國(guó)人民銀行吉安市中心支行金融服務(wù)與管理范圍或申報(bào)材料不符合要求的，應(yīng)自接到申報(bào)書之日起30日內(nèi)告知其不予受理；申報(bào)事項(xiàng)可以受理，但存在個(gè)別問題的，應(yīng)提出整改意見，告知其在30個(gè)工作日內(nèi)糾正有關(guān)問題，補(bǔ)充有關(guān)書面材料，過期不糾正、補(bǔ)報(bào)的，視為其放棄申報(bào)，不予受理。（×） 44、人民銀行南昌中心支行于每年一季度前對(duì)金融機(jī)構(gòu)上一年度執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定的情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。（√） 46、對(duì)在同一地區(qū)設(shè)立的同一系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)，所有機(jī)構(gòu)為評(píng)價(jià)對(duì)象。（×） D、總股本10％(含)以上的重大股權(quán)變更 E、總股本10％(含)以上的重大對(duì)外投資 F、新設(shè)立或者撤并分支機(jī)構(gòu) 6、金融案件的“五何要素”包括(ABCDE) A、何時(shí) B、何地 C、何人 D、何事 E、何因 F、何果 7、《江西省金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定綜合評(píng)價(jià)辦法》中綜合評(píng)價(jià)對(duì)象包括：（ABCD） A、政策性銀行、 B、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu) C、國(guó)有商業(yè)銀行 D、郵政儲(chǔ)蓄銀行 8、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的（AD ），應(yīng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 A．客戶身份資料B．金融機(jī)構(gòu)資料 C．客戶登記資料D．交易信息 E、反洗錢檢查資料 9、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)與管理，遵循（ABCDEF）的原則。 A、依法合規(guī) B、精簡(jiǎn)高效 C、公開透明 D、屬地管理 E、有利于維護(hù)金融穩(wěn)定 F、防范金融風(fēng)險(xiǎn) 10、各類金融案件包括（ABCD） A、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件（貪污、賄賂、挪用、侵占等）及資金風(fēng)險(xiǎn)案件； B、高級(jí)管理人員涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的案件； C、發(fā)生詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、竊(泄)密、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)犯罪等案件。 D、可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他金融案件。 E、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)發(fā)生故障，在4小時(shí)內(nèi)難以恢復(fù)而影響對(duì)外營(yíng)業(yè)的情況； 三、判斷題 1、中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院提出有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。（×） 2、商業(yè)銀行不按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送有關(guān)文件、資料的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，處10萬元以上30萬元以下罰款。（√） 3、中國(guó)人民銀行準(zhǔn)備調(diào)整存款準(zhǔn)備金率，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行。（√） 4、中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可直接認(rèn)購(gòu)、包銷國(guó)債或其他政府債券。（×） 5、中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的人選，根據(jù)國(guó)家主席的提名，由全國(guó)人民代表大會(huì)決定；全國(guó)人民代表大會(huì)閉會(huì)期間，由全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)決定，由國(guó)務(wù)院總理任免。（×） 6、商業(yè)銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。（×） 7、商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（√） 8、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行及轄內(nèi)支行建立金融服務(wù)與管理告知制度，在首次會(huì)見新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人時(shí)，明確人民銀行金融監(jiān)管的要求，告知人民銀行提供金融服務(wù)的范圍、標(biāo)準(zhǔn)和要求。（√） 9、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行授權(quán)承擔(dān)。（×） 10、對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（×） 11、商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度。（√） 12、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)后根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要再次提出增加加入有關(guān)人民銀行金融服務(wù)與管理項(xiàng)目的，仍可向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出申報(bào)。（√） 13、中國(guó)人民銀行既承擔(dān)中央銀行職能，也承擔(dān)商業(yè)銀行職能。（√） 14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。（√） 15、金融機(jī)構(gòu)對(duì)屬于涉密事項(xiàng)的報(bào)告，應(yīng)注明機(jī)密級(jí)別，并嚴(yán)格遵守有關(guān)保密管理規(guī)定。（×） 16、金融業(yè)重大事項(xiàng)，是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事件、金融突發(fā)事件、各類金融案件以及本制度規(guī)定的其他事件。（×） 17、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)未按制度有關(guān)要求及時(shí)報(bào)告或者報(bào)告內(nèi)容不真實(shí)，致使風(fēng)險(xiǎn)處置延誤或者處理不當(dāng)，造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者社會(huì)影響的，人民銀行依照有關(guān)法規(guī)予以處理。（√） 21、商業(yè)銀行未按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的比例繳存存款準(zhǔn)備金的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款。（√） 22、某大型企業(yè)財(cái)務(wù)公司未經(jīng)批準(zhǔn)卻在名稱中使用“銀行”字樣，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒有違法所得的或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上20萬元以下罰款。（×） 23、某公司將單位資金用其法人代表名字開立賬戶進(jìn)行存儲(chǔ)的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令其改正，沒收違法所得。沒有違法所得的或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上20萬元以下罰款。（） 24、商業(yè)銀行工作人員泄露在職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的，應(yīng)當(dāng)給予行政處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（×） 25、商業(yè)銀行及其工作人員對(duì)中國(guó)人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定向人民法院提起訴訟。（×） 26、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。（×） 27、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告相關(guān)事項(xiàng)、申報(bào)金融服務(wù)與管理項(xiàng)目的，中國(guó)人民銀行吉安市中心支行及轄內(nèi)支行可以根據(jù)情況暫緩其加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系，由此造成的后果由該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。（√） 28、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（√） 29、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)只對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（×） 30、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，?客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年。（×） 31、江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告遵循及時(shí)性、真實(shí)性和屬地管理的原則。（√） 32、反洗錢調(diào)查詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名或者蓋章。（√） 33、金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告實(shí)行事前報(bào)告、實(shí)時(shí)報(bào)告與不定期報(bào)告相結(jié)合的辦法。（×） 34、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)省級(jí)以上反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。（×） 35、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，可自行解除凍結(jié)。（√） 36、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，某金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，將給予金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上一百萬元以下罰款。（×） 37、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款。（×） 38、金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定綜合評(píng)價(jià)工作按照屬地原則進(jìn)行管理。（√） 39、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融服務(wù)與管理的申報(bào)，實(shí)行分級(jí)受理、分項(xiàng)辦理、集中核驗(yàn)、分級(jí)審批的方式。（×） 40、對(duì)于年度綜合評(píng)價(jià)為“D”類的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行南昌中心支行將其列為下一年度重點(diǎn)監(jiān)督對(duì)象，并加大業(yè)務(wù)管理與指導(dǎo)力度。（√） 41、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲監(jiān)管部門批準(zhǔn)籌建后，應(yīng)當(dāng)在20日以內(nèi)以正式文件向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交有關(guān)籌備工作的報(bào)告，并接洽加入人民銀行金融服務(wù)和管理體系的事宜。（×） 42、對(duì)在同一地區(qū)設(shè)立的同一系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)，以當(dāng)?shù)刈罡咭患?jí)機(jī)構(gòu)為綜合評(píng)價(jià)對(duì)象。（×） 43、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融服務(wù)與管理申報(bào)事項(xiàng)不屬于中國(guó)人民銀行吉安市中心支行金融服務(wù)與管理范圍或申報(bào)材料不符合要求的，應(yīng)自接到申報(bào)書之日起30日內(nèi)告知其不予受理；申報(bào)事項(xiàng)可以受理，但存在個(gè)別問題的，應(yīng)提出整改意見，告知其在30個(gè)工作日內(nèi)糾正有關(guān)問題，補(bǔ)充有關(guān)書面材料，過期不糾正、補(bǔ)報(bào)的，視為其放棄申報(bào)，不予受理。（×） 44、人民銀行南昌中心支行于每年一季度前對(duì)金融機(jī)構(gòu)上一年度執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定的情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。（√） 46、對(duì)在同一地區(qū)設(shè)立的同一系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)，所有機(jī)構(gòu)為評(píng)價(jià)對(duì)象。（×） 47、綜合評(píng)價(jià)工作按年度進(jìn)行，評(píng)價(jià)周期為每年1月1日至12月31日。（√） 48、對(duì)重大事項(xiàng)不及時(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)并造成重大損失和社會(huì)惡劣影響的金融機(jī)構(gòu)，在依法追究相關(guān)人員責(zé)任的同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)小組將直接將其綜合評(píng)價(jià)結(jié)果定為C類。（×） 49、對(duì)于年度綜合評(píng)價(jià)為“D”類的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行南昌中心支行將其列為下一年度重點(diǎn)監(jiān)督對(duì)象，并加大業(yè)務(wù)管理與指導(dǎo)力度。（√） 50、金融突發(fā)事件發(fā)生后實(shí)時(shí)報(bào)告。最遲不超過5個(gè)小時(shí)報(bào)告，12小時(shí)內(nèi)補(bǔ)報(bào)材料，此后及時(shí)報(bào)告進(jìn)展情況。（×） 51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)事前報(bào)告因業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)升級(jí)改造需暫停營(yíng)業(yè)或者調(diào)整營(yíng)業(yè)時(shí)間。（√） 52、金融機(jī)構(gòu)對(duì)屬于涉密事項(xiàng)的報(bào)告，應(yīng)注明保密級(jí)別，并嚴(yán)格遵守有關(guān)保密管理規(guī)定。（√） 53、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告重大事項(xiàng)應(yīng)以《重大事項(xiàng)報(bào)告書》形式進(jìn)行報(bào)送。緊急情況應(yīng)在第一時(shí)間內(nèi)電話報(bào)告，并應(yīng)在知曉事件發(fā)生后12小時(shí)內(nèi)通過傳真、郵件、專人送達(dá)等形式補(bǔ)報(bào)書面材料。（√） 3、請(qǐng)列舉中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的九項(xiàng)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督中的七項(xiàng)？ 答案：1、執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為；2、與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為；3、執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為；4、執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為；5、執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為；6、執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為；7、代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為；8、執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為；9、執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。 9、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交有關(guān)籌備報(bào)告中應(yīng)包括哪些內(nèi)容？ 答案：新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交有關(guān)籌備報(bào)告中應(yīng)包括以下有關(guān)事項(xiàng)和資料： （一）機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地址、擬開業(yè)日期； （二）行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)其籌建（設(shè)立）的文件； （三）經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃；擬開業(yè)的機(jī)構(gòu)為法人的，報(bào)送章程、股東名冊(cè)及其出資額、股份等情況； （四）主要負(fù)責(zé)人及重要部門（如市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)、人力資源等）負(fù)責(zé)人的基本情況，包括負(fù)責(zé)人姓名、擬任職務(wù)、簡(jiǎn)歷等； 4、中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可直接認(rèn)購(gòu)、包銷國(guó)債或其他政府債券。（×） 5、中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的人選，根據(jù)國(guó)家主席的提名，由全國(guó)人民代表大會(huì)決定；全國(guó)人民代表大會(huì)閉會(huì)期間，由全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)決定，由國(guó)務(wù)院總理任免。（×） 6、商業(yè)銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。（×） 7、商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（√） 8、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行及轄內(nèi)支行建立金融服務(wù)與管理告知制度，在首次會(huì)見新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人時(shí)，明確人民銀行金融監(jiān)管的要求，告知人民銀行提供金融服務(wù)的范圍、標(biāo)準(zhǔn)和要求。（√） 9、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行授權(quán)承擔(dān)。（×） 10、對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（×） 11、商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度。（√） 12、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)后根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要再次提出增加加入有關(guān)人民銀行金融服務(wù)與管理項(xiàng)目的，仍可向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出申報(bào)。（√） 13、中國(guó)人民銀行既承擔(dān)中央銀行職能，也承擔(dān)商業(yè)銀行職能。（√） 14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。（√） 15、金融機(jī)構(gòu)對(duì)屬于涉密事項(xiàng)的報(bào)告，應(yīng)注明機(jī)密級(jí)別，并嚴(yán)格遵守有關(guān)保密管理規(guī)定。（×） 16、金融業(yè)重大事項(xiàng)，是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事件、金融突發(fā)事件、各類金融案件以及本制度規(guī)定的其他事件。（×） 17、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)未按制度有關(guān)要求及時(shí)報(bào)告或者報(bào)告內(nèi)容不真實(shí)，致使風(fēng)險(xiǎn)處置延誤或者處理不當(dāng)，造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者社會(huì)影響的，人民銀行依照有關(guān)法規(guī)予以處理。（√） 21、商業(yè)銀行未按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的比例繳存存款準(zhǔn)備金的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款。（√） 22、某大型企業(yè)財(cái)務(wù)公司未經(jīng)批準(zhǔn)卻在名稱中使用“銀行”字樣，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒有違法所得的或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上20萬元以下罰款。（×） 23、某公司將單位資金用其法人代表名字開立賬戶進(jìn)行存儲(chǔ)的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令其改正，沒收違法所得。沒有違法所得的或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上20萬元以下罰款。（） 24、商業(yè)銀行工作人員泄露在職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的，應(yīng)當(dāng)給予行政處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（×） 25、商業(yè)銀行及其工作人員對(duì)中國(guó)人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定向人民法院提起訴訟。（×） 26、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。（×） 27、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告相關(guān)事項(xiàng)、申報(bào)金融服務(wù)與管理項(xiàng)目的，中國(guó)人民銀行吉安市中心支行及轄內(nèi)支行可以根據(jù)情況暫緩其加入人民銀行金融服務(wù)與管理體系，由此造成的后果由該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。（√） 28、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（√） 29、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)只對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（×） 30、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，?客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年。（×） 31、江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告遵循及時(shí)性、真實(shí)性和屬地管理的原則。（√） 32、反洗錢調(diào)查詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名或者蓋章。（√） 33、金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告實(shí)行事前報(bào)告、實(shí)時(shí)報(bào)告與不定期報(bào)告相結(jié)合的辦法。（×） 34、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)省級(jí)以上反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。（×） 35、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，可自行解除凍結(jié)。（√） 36、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，某金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，將給予金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上一百萬元以下罰款。（×） 37、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款。（×） 38、金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定綜合評(píng)價(jià)工作按照屬地原則進(jìn)行管理。（√） 39、中國(guó)人民銀行吉安市中心支行對(duì)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融服務(wù)與管理的申報(bào)，實(shí)行分級(jí)受理、分項(xiàng)辦理、集中核驗(yàn)、分級(jí)審批的方式。（×） 40、對(duì)于年度綜合評(píng)價(jià)為“D”類的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行南昌中心支行將其列為下一年度重點(diǎn)監(jiān)督對(duì)象，并加大業(yè)務(wù)管理與指導(dǎo)力度。（√） 41、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲監(jiān)管部門批準(zhǔn)籌建后，應(yīng)當(dāng)在20日以內(nèi)以正式文件向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交有關(guān)籌備工作的報(bào)告，并接洽加入人民銀行金融服務(wù)和管理體系的事宜。（×） 42、對(duì)在同一地區(qū)設(shè)立的同一系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)，以當(dāng)?shù)刈罡咭患?jí)機(jī)構(gòu)為綜合評(píng)價(jià)對(duì)象。（×） 43、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融服務(wù)與管理申報(bào)事項(xiàng)不屬于中國(guó)人民銀行吉安市中心支行金融服務(wù)與管理范圍或申報(bào)材料不符合要求的，應(yīng)自接到申報(bào)書之日起30日內(nèi)告知其不予受理；申報(bào)事項(xiàng)可以受理，但存在個(gè)別問題的，應(yīng)提出整改意見，告知其在30個(gè)工作日內(nèi)糾正有關(guān)問題，補(bǔ)充有關(guān)書面材料，過期不糾正、補(bǔ)報(bào)的，視為其放棄申報(bào)，不予受理。（×） 44、人民銀行南昌中心支行于每年一季度前對(duì)金融機(jī)構(gòu)上一年度執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定的情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。（√） 46、對(duì)在同一地區(qū)設(shè)立的同一系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)，所有機(jī)構(gòu)為評(píng)價(jià)對(duì)象。（×） 47、綜合評(píng)價(jià)工作按年度進(jìn)行，評(píng)價(jià)周期為每年1月1日至12月31日。（√） 48、對(duì)重大事項(xiàng)不及時(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)并造成重大損失和社會(huì)惡劣影響的金融機(jī)構(gòu)，在依法追究相關(guān)人員責(zé)任的同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)小組將直接將其綜合評(píng)價(jià)結(jié)果定為C類。（×） 49、對(duì)于年度綜合評(píng)價(jià)為“D”類的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行南昌中心支行將其列為下一年度重點(diǎn)監(jiān)督對(duì)象，并加大業(yè)務(wù)管理與指導(dǎo)力度。（√） 50、金融突發(fā)事件發(fā)生后實(shí)時(shí)報(bào)告。最遲不超過5個(gè)小時(shí)報(bào)告，12小時(shí)內(nèi)補(bǔ)報(bào)材料，此后及時(shí)報(bào)告進(jìn)展情況。（×） 51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)事前報(bào)告因業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)升級(jí)改造需暫停營(yíng)業(yè)或者調(diào)整營(yíng)業(yè)時(shí)間。（√） 52、金融機(jī)構(gòu)對(duì)屬于涉密事項(xiàng)的報(bào)告，應(yīng)注明保密級(jí)別，并嚴(yán)格遵守有關(guān)保密管理規(guī)定。（√） 53、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告重大事項(xiàng)應(yīng)以《重大事項(xiàng)報(bào)告書》形式進(jìn)行報(bào)送。緊急情況應(yīng)在第一時(shí)間內(nèi)電話報(bào)告，并應(yīng)在知曉事件發(fā)生后12小時(shí)內(nèi)通過傳真、郵件、專人送達(dá)等形式補(bǔ)報(bào)書面材料。（√） 3、請(qǐng)列舉中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的九項(xiàng)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督中的七項(xiàng)？ 答案：1、執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為；2、與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為；3、執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為；4、執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為；5、執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為；6、執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為；7、代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為；8、執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為；9、執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。 9、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交有關(guān)籌備報(bào)告中應(yīng)包括哪些內(nèi)容？ 答案：新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交有關(guān)籌備報(bào)告中應(yīng)包括以下有關(guān)事項(xiàng)和資料： （一）機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地址、擬開業(yè)日期； （二）行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)其籌建（設(shè)立）的文件； （三）經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃；擬開業(yè)的機(jī)構(gòu)為法人的，報(bào)送章程、股東名冊(cè)及其出資額、股份等情況； （四）主要負(fù)責(zé)人及重要部門（如市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)、人力資源等）負(fù)責(zé)人的基本情況，包括負(fù)責(zé)人姓名、擬任職務(wù)、簡(jiǎn)歷等； （五）中國(guó)人民銀行吉安市中心支行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)報(bào)送的其他事項(xiàng)。 10、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申報(bào)金融服務(wù)與管理項(xiàng)目，應(yīng)提供哪些書面材料？ 答案：新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申報(bào)金融服務(wù)與管理項(xiàng)目，應(yīng)提供以下書面材料： (一) 新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入金融服務(wù)與管理體系總申報(bào)書； (二)開業(yè)核準(zhǔn)文件原件及加蓋公章的復(fù)印件、金融許可證原件及加蓋公章的復(fù)印件、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件及加蓋公章的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及加蓋公章的復(fù)印件； (三)經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的高管人員名單及簡(jiǎn)歷； (四)內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)防范制度及安全保衛(wèi)措施； (五)加入人民銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的技術(shù)準(zhǔn)備情況； (六)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融服務(wù)與管理項(xiàng)目申報(bào)書及相關(guān)書面材料； (七)中國(guó)人民銀行吉安市中心支行要求提供的其他材料。 14、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生什么金融案件需向?qū)俚刂袊?guó)人民銀行報(bào)告？ 答案：(一)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件（貪污、