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1、中國(guó)中小企業(yè)融資之路 亞洲開(kāi)發(fā)銀行所起到的作用,威廉姆 威姆斯先生 主管 私營(yíng)部門經(jīng)營(yíng)部 亞洲開(kāi)發(fā)銀行 2005年11月24日于上海,2005中國(guó)信用融資擔(dān)保高峰論壇,概述,關(guān)于亞洲開(kāi)發(fā)銀行（ADB） 亞洲開(kāi)發(fā)銀行對(duì)中小企業(yè)的支持 中小企業(yè)融資與信用擔(dān)保 亞洲開(kāi)發(fā)銀行作為投資者所起到的作用,由64個(gè)成員國(guó)家組成的多邊開(kāi)發(fā)金融機(jī)構(gòu) 以消除貧困為首要目標(biāo) 以促進(jìn)可持續(xù)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)為目的 致力于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展: 向成員國(guó)家提供貸款以進(jìn)行公共項(xiàng)目投資 展開(kāi)政策對(duì)話 為政策和規(guī)范化的發(fā)展提供技術(shù)援助 投資于私營(yíng)企業(yè)（股權(quán)/債權(quán)） 辦事機(jī)構(gòu)遍布亞洲25個(gè)成員國(guó)家,亞洲開(kāi)發(fā)銀行的使命: 發(fā)展亞洲經(jīng)濟(jì),亞洲開(kāi)發(fā)銀
2、行的特點(diǎn),亞洲開(kāi)發(fā)銀行是一家獨(dú)特的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)： 公共事業(yè)項(xiàng)目和私營(yíng)部門的經(jīng)營(yíng)統(tǒng)一在一個(gè)架構(gòu)里 專注于亞洲的發(fā)展 政策性工作和私營(yíng)部門投資之間的協(xié)同作用 與政府展開(kāi)政策性對(duì)話有助于改善私營(yíng)企業(yè)的投資環(huán)境 亞洲開(kāi)發(fā)銀行同時(shí)也能為特定的項(xiàng)目激發(fā)吸引私營(yíng)企業(yè)的資源,亞洲開(kāi)發(fā)銀行協(xié)助政府為私營(yíng)經(jīng)濟(jì)和民間投資的發(fā)展創(chuàng)建良好的環(huán)境 亞洲開(kāi)發(fā)銀行通過(guò)其公共事業(yè)的業(yè)務(wù)為私營(yíng)企業(yè)創(chuàng)造商業(yè)機(jī)會(huì) 亞洲開(kāi)發(fā)銀行通過(guò)直接融資（股權(quán)投資和貸款）以及風(fēng)險(xiǎn)防范的措施（擔(dān)保和輔助融資工具）來(lái)促進(jìn)民間投資的發(fā)展,亞洲開(kāi)發(fā)銀行致力于發(fā)展私營(yíng)企業(yè)的策略,重點(diǎn)發(fā)展方向: 中小企業(yè)融資與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),亞洲開(kāi)發(fā)銀行對(duì)中小企業(yè)的支持,中小企
3、業(yè)被視為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的引擎,技術(shù),中小企業(yè),監(jiān)管和行政措施,基礎(chǔ)設(shè)施,融資,亞洲開(kāi)發(fā)銀行對(duì)中小企業(yè)的支持,技術(shù),監(jiān)管環(huán)境,基礎(chǔ)設(shè)施,融資,向政府和中小企業(yè)協(xié)會(huì)等提供技術(shù)援助 會(huì)計(jì)和審計(jì) 針對(duì)貸款申請(qǐng)程序等提供建議 征信局 管理技術(shù) 環(huán)境保護(hù) 與政府展開(kāi)政策對(duì)話 市場(chǎng)自由化 符合WTO的要求 對(duì)競(jìng)爭(zhēng)的監(jiān) 私營(yíng)部門評(píng)估 (2004) 行政程序 激勵(lì)措施,公路，能源，通訊，水利等 向政府提供貸款以發(fā)展基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè) 向私營(yíng)部門的項(xiàng)目提供直接投資 直接投資于金融機(jī)構(gòu) 通過(guò)基金向中小企業(yè)提供間接投資 支持有助于資本市場(chǎng)的交易項(xiàng)目,亞洲開(kāi)發(fā)銀行對(duì)中小企業(yè)的支持,舉例：通過(guò)基金進(jìn)行股權(quán)投資,利寶新世界中國(guó)投資基金
4、 (7500萬(wàn)美元) 投資于中國(guó)的制造業(yè)和服務(wù)行業(yè) 中國(guó)環(huán)?；?(4000萬(wàn)美元) 投資于中國(guó)環(huán)保企業(yè) 籌備中的基金：股東貸款基金 對(duì)象為缺乏銀行貸款和風(fēng)險(xiǎn)投資渠道的小型中小企業(yè),舉例：對(duì)金融機(jī)構(gòu)的支持,向服務(wù)于中小企業(yè)的金融機(jī)構(gòu)提供股權(quán)/債券投資 中科智擔(dān)保 挑選出來(lái)的城市商業(yè)銀行和股份制銀行（如，上海銀行） 貿(mào)易融資支持項(xiàng)目 為中小企業(yè)信用證提供擔(dān)保 有可能對(duì)優(yōu)質(zhì)的擔(dān)保公司逐筆提供再擔(dān)保和再保險(xiǎn),缺乏信用擔(dān)保 (26%) 非國(guó)有企業(yè) (22%) 缺少信用記錄 (18%) 受政策制約 (16%) 經(jīng)營(yíng)規(guī)模小 (15%) 資料來(lái)源: 2001年亞洲開(kāi)發(fā)銀行對(duì)國(guó)內(nèi)的私營(yíng)企業(yè)狀況調(diào)查,中小企業(yè)在
5、融資過(guò)程中所面對(duì)的問(wèn)題,亞洲開(kāi)發(fā)銀行對(duì)中小企業(yè)的支持,利率制度導(dǎo)致銀行無(wú)法在承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的條件下向中小企業(yè)發(fā)放貸款 市場(chǎng)給擔(dān)保公司帶來(lái)的機(jī)會(huì),信用擔(dān)保在中國(guó)所起到的作用,主要價(jià)值所在: 基于對(duì)中小企業(yè)和不同行業(yè)的深入了解從而擁有比銀行更多元化的信貸分析手段,中小企業(yè)信用擔(dān)保行業(yè)是亞洲開(kāi)發(fā)銀行在中國(guó)重點(diǎn)關(guān)注的領(lǐng)域 支持中小企業(yè)獲得銀行貸款從而得以發(fā)展 進(jìn)一步深化金融服務(wù) 提升信用和風(fēng)險(xiǎn)分析能力,與國(guó)家發(fā)展改革委員會(huì)（發(fā)改委）的長(zhǎng)期合作 聯(lián)合的行業(yè)分析 推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展的商業(yè)模式 技術(shù)援助 能力的提高 政策的發(fā)展 規(guī)范措施 探索從亞洲開(kāi)發(fā)銀行的私營(yíng)部門獲得支持的機(jī)會(huì)和渠道 共同對(duì)國(guó)內(nèi)的12家擔(dān)保公司
6、進(jìn)行了投資前的評(píng)估,中國(guó)與亞洲開(kāi)發(fā)銀行在信用擔(dān)保領(lǐng)域的合作,推行嚴(yán)格的公司治理并遵循亞洲開(kāi)發(fā)銀行的基本政策 亞洲開(kāi)發(fā)銀行所指派的董事帶來(lái)先進(jìn)的企業(yè)管理知識(shí) 盡職調(diào)查對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)同時(shí)也是一個(gè)學(xué)習(xí)的過(guò)程 審查企業(yè)戰(zhàn)略的各個(gè)方面和經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵環(huán)節(jié) 注重企業(yè)股東的作用 / 公司治理原則的重要性 吸引其他合作伙伴 / 投資者,亞洲開(kāi)發(fā)銀行作為股權(quán)投資者 (直接/或通過(guò)基金投資),實(shí)現(xiàn)投資效益的最大化,如何獲得亞洲開(kāi)發(fā)銀行的支持?,謝謝!,通過(guò)基金對(duì)中小企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資,對(duì)金融機(jī)構(gòu)投資,Veronica John / Austin Beltonvljohnadb.org / abeltonadb.org,+63-2-632 6448/ +63-2-632 6928,www.adb.org/PrivateSector/Finance/default.asp,介紹,William Willms wwillmsadb.org +63-2-632-6759,
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