市場(chǎng)失靈與公共財(cái)政.ppt

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1、1,2市場(chǎng)失靈與公共財(cái)政,一、什么是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)？,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是資源配置的一種方式，是指市場(chǎng)在資源配置中 起基礎(chǔ)性作用。也即通過價(jià)格信號(hào)引導(dǎo)，通過價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)機(jī) 制推動(dòng)而實(shí)現(xiàn)的。其哲學(xué)依據(jù)是是經(jīng)濟(jì)自由主義和利己主 義。,2,二、市場(chǎng)有效與福利經(jīng)濟(jì)學(xué)定理 福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第一定理認(rèn)為在完全 競(jìng)爭(zhēng)的條件下，資源配置 的帕累托效率就會(huì)出現(xiàn)。,蘋果,樹葉,3,三、市場(chǎng)失靈的表現(xiàn) 但市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)作為“看不見的手”在現(xiàn)實(shí)中并非萬能，即存在著 市場(chǎng)失靈。市場(chǎng)失靈即市場(chǎng)機(jī)制配置資源的缺陷具體表現(xiàn)： 1.市場(chǎng)機(jī)制無力于組織與實(shí)現(xiàn)公共產(chǎn)品的供給； 2.市場(chǎng)機(jī)制無法補(bǔ)償和糾正經(jīng)濟(jì)外在效應(yīng)； 3.自由市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)最終必然會(huì)走向自己的反面壟斷

2、； 4.市場(chǎng)無法解決信息不對(duì)稱問題； 5.市場(chǎng)分配機(jī)制會(huì)造成收入分配不公和貧富兩極分化； 6.市場(chǎng)不能保持國(guó)民經(jīng)濟(jì)的綜合平衡和穩(wěn)定協(xié)調(diào)發(fā)展； 7.市場(chǎng)中存在著優(yōu)值品和劣值品。,4,第二節(jié) 公共產(chǎn)品理論,一、公共需求 （一）需求的分類 恩格斯、馬斯洛、馬斯格雷夫 （二）私人需求 主體是個(gè)人、家庭或單個(gè)經(jīng)濟(jì)主體； 客體是私人產(chǎn)品或服務(wù)； 滿足形式是分別消費(fèi)，單獨(dú)受益。 （三）公共需求 個(gè)人組成的集團(tuán)、社會(huì)整體產(chǎn)生的需求； 一定范圍內(nèi)多數(shù)人需求 集合需求，并不是私人需求的簡(jiǎn)單加總，其表達(dá)機(jī)制形式更 困難,5,,其特征如下： 1.公共需求滿足的正外部性 2.公共需求的整體性 3.公共需求的滿足和相應(yīng)的

3、成本消耗，對(duì)個(gè)體講是不對(duì)稱和 不相等的； 4.公共需求比私人需求具有相對(duì)的穩(wěn)定性，但也是不斷調(diào)整 和變化的。 “集體行動(dòng)” （四）公共需求的層次：生存、發(fā)展和享受,6,,二、公共產(chǎn)品 （一）定義 薩繆爾森1956年在公共支出的純理論中給出了公共產(chǎn)品 的兩個(gè)特性。即消費(fèi)的非競(jìng)爭(zhēng)性和受益的非排他性。 消費(fèi)的非競(jìng)爭(zhēng)性是指增加一個(gè)人對(duì)公共產(chǎn)品的消費(fèi)不減少其 他人對(duì)公共產(chǎn)品消費(fèi)的數(shù)量和質(zhì)量，即MC=0。 受益的非排他性是指無法將那些不付費(fèi)的人排除在公共產(chǎn)品 消費(fèi)之外，可能是因?yàn)榧夹g(shù)上的原因，可能是因?yàn)榕潘杀?太高。 例子：面包（純私人產(chǎn)品）、路燈（純公共產(chǎn)品）,7,,純私人產(chǎn)品數(shù)學(xué)描述： 公共產(chǎn)品數(shù)學(xué)

4、描述：,,,,8,,私人產(chǎn)品的社會(huì)需求曲線是由私人需求曲線橫向加總而 得。,9,公共產(chǎn)品的社會(huì)需求曲線是由私人需求曲線縱向加總而 得。,10,(二）產(chǎn)品的分類 根據(jù)競(jìng)爭(zhēng)性與否以及排他性與否，所有產(chǎn)品大體可以分為四 類：,11,,正是因?yàn)楣伯a(chǎn)品具有消費(fèi)的非競(jìng)爭(zhēng)性和受益的非排他性， 提供公共產(chǎn)品的成本自己承擔(dān)，而受益卻為大家所共享，所 以大家都想成為“搭便車”者，而沒有私人愿意提供公共產(chǎn) 品，導(dǎo)致“公共悲劇”的發(fā)生。 “公地悲劇”指公共資源經(jīng)常被過度開發(fā)和使用的現(xiàn)象。,12,（三）全面理解公共產(chǎn)品的概念 1.即便每個(gè)人消費(fèi)的公共產(chǎn)品數(shù)量相同，他們對(duì)這種消費(fèi)的 評(píng)價(jià)也未必一致。舉例：國(guó)防 擔(dān)心外來

5、威脅者對(duì)國(guó)防的估值比其他人高。 2.公共產(chǎn)品的分類不是絕對(duì)的，它取決于市場(chǎng)條件和技術(shù)狀 況。 3.私人產(chǎn)品并不一定只由私人部門提供，公共產(chǎn)品也不一定 只由公共部門提供。 公共部門也提供私人產(chǎn)品：如醫(yī)療服務(wù)、住房； 私人部門也提供公共產(chǎn)品：如捐資助學(xué)、希望工程。,13,,4.公共提供不等于公共生產(chǎn) 如垃圾回收一般由公共部門提供，但可以雇傭私人 部門來做這項(xiàng)工作。美國(guó)的武器制造商。 （四）公共產(chǎn)品特征 1.效用的不可分割性 2.消費(fèi)的非競(jìng)爭(zhēng)性性 3.受益的非排他性 （五）公共產(chǎn)品的分類 純公共產(chǎn)品與混合公共產(chǎn)品 全國(guó)性、地方性公共產(chǎn)品,14,,（六）公共產(chǎn)品供給 1.公共產(chǎn)品市場(chǎng)（私人部門）提供的

6、無效率 非排他性免費(fèi)搭車虛假的個(gè)人需求曲線虛假的公共產(chǎn) 品需求曲線無法確定公共產(chǎn)品的有效供給量； 非競(jìng)爭(zhēng)性：MC=0效率原則要求零價(jià)格零價(jià)格意味著公共 產(chǎn)品提供者無法獲得成本補(bǔ)償公共產(chǎn)品無法有效提供。,15,,2.公共產(chǎn)品供給中的自愿成本分擔(dān),16,,3.林達(dá)爾均衡和免費(fèi)搭車者,OA,OB,17,,強(qiáng)制性的融資解決免費(fèi)搭車者問題： 政府征稅手段獲得資金； 征稅獲得的資金用于公共物品的供給； 根據(jù)收入水平的高低和支出水平的高低，制定相應(yīng)的征收標(biāo) 準(zhǔn)。,18,,（七）政府提供公共產(chǎn)品的基本方式及效率 （八）公共產(chǎn)品理論的形成和發(fā)展 1.早期思想： 霍布斯 叢林法則 利維坦國(guó)家 佩蒂 賦稅論 休謨

7、公共悲??；哈丁 公地悲劇 2.理論初步形成： 斯密 穆勒 燈塔,19,,3.建立和發(fā)展 瓦格納 邊際革命 林達(dá)爾 薩繆爾森 4.新發(fā)展,20,,三、公共選擇 （一）定義 公共選擇就是通過集體行動(dòng)和政治過程來決定公共產(chǎn)品的需 求、供給和產(chǎn)量，是政府選擇，本質(zhì)是按照簡(jiǎn)單多數(shù)原則進(jìn) 行投票。 其研究對(duì)象是選民、政治家和官僚 （二）公共選擇的理論方法 理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)、方法論上的個(gè)人主義、交易的政治過程,21,,（三）集體偏好的表達(dá)方式 最主要的是投票，公眾投票有直接民主和間接民主之分。 投票要有一定的規(guī)則，一致規(guī)則很難實(shí)現(xiàn)，多數(shù)投票規(guī)則容 易實(shí)施。 在不同的方案中進(jìn)行投票一般先對(duì)其中兩個(gè)方案進(jìn)行投票兩

8、 兩表決，從而根據(jù)個(gè)人偏好順序來確定社會(huì)整體偏好順序。 投票悖論（投票循環(huán)）的例子：A(1個(gè)保安）B（2）C（3） 甲：ABC 乙：BCA 丙：CAB（C

9、響了其他 人或廠商，卻沒有為之承擔(dān)應(yīng)有的成本費(fèi)用或沒有獲得應(yīng)有 的報(bào)酬的現(xiàn)象。換言之，外部性就是未在價(jià)格中得以反映的 經(jīng)濟(jì)交易成本或效益。外部性是馬歇爾于1890年在經(jīng)濟(jì)學(xué) 原理一書中首先提出來的概念，而最先系統(tǒng)論述外部性理 論的則是福利經(jīng)濟(jì)學(xué)創(chuàng)始人庇古。,25,,分類：外部性根據(jù)其性質(zhì)不同分為正外部性和負(fù)外部性。個(gè) 人或企業(yè)不能得到其決策和行為帶來的額外收益則是正外部 性。個(gè)人或企業(yè)不必承擔(dān)其行為帶來的成本情況是負(fù)外部性。 加之，外部性的實(shí)施主體和承受主體可能是生產(chǎn)者也可能是 消費(fèi)者。因此所有的外部性可以概括為以下八類： 生產(chǎn)者對(duì)生產(chǎn)者的正外部性：水果園園主與養(yǎng)蜂場(chǎng)場(chǎng)主； 生產(chǎn)者對(duì)消費(fèi)者的正

10、外部性：工廠綠化對(duì)周圍居民； 消費(fèi)者對(duì)消費(fèi)者的正外部性：私人花園對(duì)路人； 消費(fèi)者對(duì)生產(chǎn)者的正外部性：居住環(huán)境改善增加生產(chǎn)性投資；,26,,生產(chǎn)者對(duì)生產(chǎn)者的負(fù)外部性：上游化工廠對(duì)下游漁業(yè)公司； 生產(chǎn)者對(duì)消費(fèi)者的負(fù)外部性：建筑施工對(duì)居民的休息； 消費(fèi)者對(duì)消費(fèi)者的負(fù)外部性：隔壁寢室放聲高歌影響自己 休息； 消費(fèi)者對(duì)生產(chǎn)者的負(fù)外部性：大聲說話影響醫(yī)生看??；,27,,二、外部性與資源配置效率 MEC（B），外部邊際成本表示這種因增加一個(gè)單位的某種物 品或勞務(wù)的產(chǎn)量而給第三者所帶來的額外的成本（收益）。,28,負(fù)外部性：邊際社會(huì)成本 MSC=MPC+MEC資源配置效率要求：MSC=MPC+MEC=MR 從

11、社會(huì)的角度考慮MSC和MSR,社會(huì)最優(yōu)量小于私人決策量。矯正性的稅收與負(fù)的外部性的內(nèi)在化。,29,正外部性：邊際社會(huì)收益 MSR=MPR+MER資源配置效率要求：MSR=MPR+MER=MC 從社會(huì)的角度考慮MSC和MSR，社會(huì)最優(yōu)量大于個(gè)人決策量。矯正性的財(cái)政補(bǔ)貼與正的外部性的內(nèi)在化。,30,進(jìn)一步討論：從個(gè)人的角度來考慮假設(shè)張三經(jīng)營(yíng)化工廠，李四養(yǎng)魚。,31,,從個(gè)人的角度來考慮： 先看張三，從Q0到Q* ，張三損失凈福利三角形cdg的面積； 再看李四，從Q0到Q* ，李四改進(jìn)凈福利四邊形abfe的面 積，而四邊形abfe的面積等于四邊形cdhg的面積； 所以張三和李四總的凈福利改進(jìn)了（四邊

12、形cdhg的面積-三 角形cdg的面積）三角形hdg的面積。,32,三、外部性的其他糾正（私人） 1.道德約束 如：多數(shù)人不亂扔垃圾源于內(nèi)心的道德約束。 “己所不欲，勿施于人”要求考慮我們的行動(dòng)如何影響他人。 2.企業(yè)的合并 通過將不同類型的經(jīng)營(yíng)結(jié)合在一起的形式，使外部性內(nèi)部 化。 如：經(jīng)營(yíng)化工廠的張三和以捕魚為生的李四之間的協(xié)調(diào)行 動(dòng)。,33,3.明確產(chǎn)權(quán)和談判：科斯定理 1）科斯定理 假設(shè)前提：外部性來源清楚；談判成本為零。 結(jié)論：無論誰獲得產(chǎn)權(quán)，有關(guān)各方總能達(dá)成一種協(xié)議。通過 這一協(xié)議，每個(gè)人的狀況都能變好，而且其結(jié)果是有效率 的。 2）科斯定理的啟示及其適用范圍 啟示：產(chǎn)權(quán)一旦確立，私

13、人經(jīng)濟(jì)主體就能有效解決他們之間 的外部性問題，從而無須政府的干預(yù)。 適用范圍：當(dāng)事人很少，而且外部性來源清楚。 按科斯的思路分配產(chǎn)權(quán)，有助于解決某些重大的環(huán)境和自然 資源保護(hù)問題。,34,拓展：,科斯的理論：企業(yè)理論與交易費(fèi)用理論。 其在1937年發(fā)表企業(yè)的性質(zhì)，提出了“交易費(fèi)用”的概 念。 并給出了企業(yè)的性質(zhì)：即企業(yè)是為了降低交易費(fèi)用，企業(yè)的 邊界在企業(yè)的規(guī)模達(dá)到一定程度即其所減少的市場(chǎng)的交易費(fèi) 用等于企業(yè)內(nèi)部增加的運(yùn)行成本上，此時(shí)企業(yè)停止擴(kuò)張。 社會(huì)成本問題發(fā)表于1960年，在其中，它舉了個(gè)養(yǎng)牛人 和種田人的故事?？扑拐J(rèn)為，如果交易費(fèi)用為零，不管把權(quán) 利界定給誰，即農(nóng)夫的麥田有不被吃的權(quán)利

14、或牧夫的牛有吃 麥苗的權(quán)利，牧夫和農(nóng)夫最終的交易結(jié)果都能實(shí)現(xiàn)效率。即 在交易費(fèi)用為零的情況下，沒有外部性問題。,35,,“科斯定理”：一個(gè)例子 假定一家化工廠將其污物排入河流，引起下游六戶居民的供 水污染，結(jié)果每戶居民損失100元，共計(jì)600元。污染危害 可以用兩種辦法消除：（1）工廠安裝污水過濾器，這將花 費(fèi)300元；（2）為每個(gè)居民安裝凈水器，每家75元，共450 元。顯然最好的辦法是工廠安裝污水過濾器，因?yàn)樗鼉H用 300元消除了600元的危害。,36,,,37,如果法律賦予家庭使用清 潔水的權(quán)利，工廠將不得 不支付600元的賠償金， 花費(fèi)300元安裝污水過濾 器，或者花費(fèi)450元為每 個(gè)

15、居民安裝凈水器。在這 種情況下，工廠最有效的 選擇是自己安裝污水過濾 器。,如果法律賦予工廠排污的權(quán)利，使工 廠不必對(duì)居民進(jìn)行補(bǔ)償，那么居民則 不得不承受污染的成本。他們或者只 能遭受污染付出600元的代價(jià)，或者 只能花450元購買凈水器，或者選擇 出資300元為工廠安裝污水過濾器。 在一個(gè)有效的市場(chǎng)中，居民將選擇最 經(jīng)濟(jì)的方式，于是他們將選擇為工廠 安裝污水過濾器。,這個(gè)例子說明，在假設(shè)交易成本為零的前提下，無論法律是 如何配置初始權(quán)利的，都可以達(dá)成最有效、最便宜地控制外 部性的方法。,科斯的問題是：不管清污的權(quán)力歸屬哪一方當(dāng)事人，雙方是否會(huì)選擇最 低的控制污染成本的辦法?；蛘哒f，科斯定理試

16、圖知道，賦予家庭使用 清潔水的權(quán)利或者賦予工廠排污的權(quán)利，結(jié)果會(huì)有什么不同。,38,,進(jìn)一步的討論： 如果考慮到居民聚集在一起進(jìn)行集體選擇的交易成 本，假定每戶付出的此成本為30元，那么每個(gè)居民 將花費(fèi)75元購買凈水器。 450/6=75<（30+300/6=80） 450<180+300=480 因此，交易成本能夠改變法律規(guī)則的選擇結(jié)果 從社會(huì)成本的角度來說，賦予居民使用清潔水的權(quán) 利，是更有效率的。,39,,（一）科斯第一定理： 在交易費(fèi)用等于零的世界中，政府只要清楚完整地吧產(chǎn)權(quán)界 定給一方或另一方，并允許他們把這些權(quán)利用于交易，就可 以通過市場(chǎng)機(jī)制有效率地解決外部性問題；而庇古要求政府

17、 對(duì)外部性的制造者進(jìn)行征稅或提供補(bǔ)貼的方法來解決外部性 問題是站不住腳的?？扑沟谝欢ɡ砀嬖V我們，當(dāng)權(quán)利的任意 配置可以無成本地通過市場(chǎng)得到重新配置時(shí)，可交易的權(quán)利 的初始配置不會(huì)影響它的最終配置或社會(huì)福利。,40,,（二）科斯第二定理： 當(dāng)交易費(fèi)用大于零時(shí)，可交易權(quán)利的初始安排將影響到權(quán)利 的最終配置，它也可能影響到社會(huì)總福利。既然權(quán)利的初始 安排將影響到社會(huì)福利，因此，提供較大社會(huì)福利的權(quán)利初 始安排就較優(yōu)秀。根據(jù)科斯第二定理，我們可以得到如下兩 個(gè)推論：第一，在選擇把全部可交易權(quán)利界定給一方或另一 方時(shí)，政府應(yīng)該把權(quán)利界定給最終導(dǎo)致社會(huì)福利最大化，或 社會(huì)福利損失最小化的一方；第二，一旦初

18、始權(quán)利得到界 定，仍有可能通過交易來提高社會(huì)福利。,41,,（三）長(zhǎng)城與科斯定理 盛洪 2007 南方周末 當(dāng)科斯想說明后來被稱為“科斯定理”的道理時(shí)，信手舉了一 個(gè)農(nóng)夫與牧民的例子。牧民養(yǎng)的牛走到農(nóng)田里，把麥苗吃 了，給農(nóng)夫造成了損失。這個(gè)故事后來居然成了講解科斯定 理時(shí)的固定節(jié)目。為什么科斯舉這個(gè)例子？我想一定很隨 便。 然而在這個(gè)“隨便”背后，也許有著深深的文化潛意識(shí)。,42,第四節(jié) 壟斷,一、什么是壟斷 壟斷一詞源于孟子“必求壟斷而登之，以左右望而網(wǎng)市利”。 原指站在市集的高地上操縱貿(mào)易，后來泛指把持和獨(dú)占。 在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)世界里，壟斷指少數(shù)資本主義大企業(yè),為了獲得 高額利潤(rùn),通過相互協(xié)議

19、或聯(lián)合,對(duì)一個(gè)或幾個(gè)部門商品的生 產(chǎn)、銷售和價(jià)格進(jìn)行操縱和控制。 由于壟斷者是其所生產(chǎn)產(chǎn)品的唯一賣者，因此，直接面對(duì)整 個(gè)市場(chǎng)，換句話說，他將面對(duì)向下傾斜的市場(chǎng)需求。而買者 人數(shù)眾多，因此是競(jìng)爭(zhēng)性的，也就是說，買者是價(jià)格接受 者。 因此，賣者可以通過控制產(chǎn)品價(jià)格，或者產(chǎn)量來最大化自己 的利潤(rùn)。,43,二、壟斷與低效率 傳統(tǒng)觀點(diǎn)認(rèn)為壟斷造成的社會(huì)福利損失是三角形abc的面積。問題是僅如此嗎？,,,44,,壟斷的經(jīng)濟(jì)損失不僅僅是“無謂損失”，即“哈伯格三角形”而 且要大得多。壟斷者為了獲得和維持壟斷地位從而享受壟斷 好處，而付出的代價(jià)，完全是一種“非生產(chǎn)性的尋利活動(dòng)” “尋租活動(dòng)”。尋租理論由塔洛

20、克較早提出，他在關(guān)稅、 壟斷和偷竊的福利成本中認(rèn)為，社會(huì)還會(huì)損失四邊形 abp0p*即“塔洛克四邊形”面積的福利。,45,,三、對(duì)壟斷的公共管制(價(jià)格、產(chǎn)量） （1）平均成本具有向右上方傾斜部分,,,,,,,,,,,P,P1,P2,P3,O,MC,B,C,MR,D=AR,q,q1,q2,q3,A,AC,,,,E,F,46,,,,,,,,,,,,P,P1,P2,P3,O,MC,B,C,MR,D=AR,q,q1,q2,q3,A,AC,,,D,,P4,F,（2）平均成本曲線不斷下降的自然壟斷 由圖我們可以知道：P1 P2 P3、 q1< q2< q3，在高價(jià)低量的時(shí)候，企業(yè)會(huì)獲得壟斷利潤(rùn)四邊形GDP

21、1H面積；在中價(jià)中產(chǎn)量時(shí)，企業(yè)的壟斷利潤(rùn)為零；低價(jià)高產(chǎn)量時(shí)，企業(yè)出現(xiàn)虧損CFP4P3。,,G,H,47,三、反托拉斯法,美國(guó)是最早制訂反壟斷法的國(guó)家。美國(guó)的第一部反壟斷法是 1890年頒布的謝爾曼法，其全稱是保護(hù)貿(mào)易及商業(yè)不 受非法限制與壟斷危害的法案，主要內(nèi)容包括：禁止競(jìng)爭(zhēng) 對(duì)手串通起來控制市場(chǎng)和企業(yè)的壟斷行為，禁止一切限制貿(mào) 易的托拉斯和其他形式的合作，禁止一切壟斷行為。謝爾 曼法的頒布標(biāo)志著現(xiàn)代反壟斷法的產(chǎn)生。,48,,德國(guó)分別于1896年和1957年制定了反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法和 反限制競(jìng)爭(zhēng)法，日本仿照美國(guó)的反托拉斯法于1947年4 月頒布了關(guān)于禁止私人壟斷和確保公平法，并在以后多 次對(duì)該法律

22、進(jìn)行了修改。 60、70年代，各市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家相繼制定和實(shí)施了本國(guó)的反壟 斷法，主要有澳大利亞、加拿大、法國(guó)、西班牙等。 在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家的影響和帶動(dòng)下，一大批發(fā)展中國(guó)家在 向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過程中，也相繼制定了本國(guó)的反壟斷法，主 要有韓國(guó)、俄羅斯、匈牙利、印度等。到目前為止，全世界 已經(jīng)有一百多個(gè)國(guó)家制定了反壟斷法。,49,第五節(jié) 信息不對(duì)稱,一、什么是信息不對(duì)稱（或不完全） 信息不對(duì)稱理論是指在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中,各類人員對(duì)有關(guān)信 息的了解是有差異的;掌握信息比較充分的人員,往往處于比 較有利的地位,而信息貧乏的人員,則處于比較不利的地位。 信息不對(duì)稱理論是由三位美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家斯蒂格利茨（保 險(xiǎn)市場(chǎng)

23、）、阿克爾洛夫（舊車市場(chǎng)）和斯彭斯（勞動(dòng)力市 場(chǎng)） 提出的。,50,,該理論認(rèn)為:市場(chǎng)中賣方比買方更了解有關(guān)商品的各種信息; 掌握更多信息的一方可以通過向信息貧乏的一方傳遞可靠信 息而在市場(chǎng)中獲益;買賣雙方中擁有信息較少的一方會(huì)努力 從另一方獲取信息;市場(chǎng)信號(hào)顯示在一定程度上可以彌補(bǔ)信 息不對(duì)稱的問題;信息不對(duì)稱是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的弊病,要想減少信 息不對(duì)稱對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的危害,政府應(yīng)在市場(chǎng)體系中發(fā)揮強(qiáng)有 力的作用。,51,,二、道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇 按非對(duì)稱發(fā)生的時(shí)間：分為事前非對(duì)稱和事后非對(duì)稱，研究 事前非對(duì)稱信息博弈的模型稱為逆向選擇模型（adverse selection），研究事后非對(duì)稱信息的模型

24、稱為道德風(fēng)險(xiǎn)模 型（moral hazard）。,52,逆向選擇：是指由于交易雙方信息不對(duì)稱和市場(chǎng)價(jià)格下降產(chǎn) 生的劣質(zhì)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)品，進(jìn)而出現(xiàn)市場(chǎng)交易產(chǎn)品平均質(zhì)量下 降的現(xiàn)象。在產(chǎn)品市場(chǎng)上，特別是在舊貨市場(chǎng)上，由于賣方 比買方擁有更多的關(guān)于商品質(zhì)量的信息，買方由于無法識(shí)別 商品質(zhì)量的優(yōu)劣，只愿根據(jù)商品的平均質(zhì)量付價(jià)，這就使優(yōu) 質(zhì)品價(jià)格被低估而退出市場(chǎng)交易，結(jié)果只有劣質(zhì)品成交，進(jìn) 而導(dǎo)致交易的停止。 道德風(fēng)險(xiǎn)：在購買了全額保險(xiǎn)之后，人們的行為會(huì)變得不合 情理。如購買了家庭財(cái)產(chǎn)盜竊險(xiǎn)的人不愿花錢加固門鎖；購 買了汽車偷盜保險(xiǎn)的車主不再愿意安裝先進(jìn)的防盜裝置。這 些行為都是保險(xiǎn)市場(chǎng)上的道德風(fēng)險(xiǎn)。由于屬

25、于道德范疇，故 無法用法律對(duì)投保人實(shí)施強(qiáng)制性約束。,53,,三、信息不對(duì)稱的解決 1、名牌產(chǎn)品、免檢產(chǎn)品、馳名商標(biāo)。 2、AAAAA級(jí)風(fēng)景名勝、 酒店。 3、金融機(jī)構(gòu)豪華辦公樓。 4、資格證書。 5、社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃、強(qiáng)制購買火災(zāi)保險(xiǎn)等。,,,,,,54,第六節(jié) 收入分配不公平,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下的市場(chǎng)追求效率，按照生產(chǎn)要素的貢獻(xiàn)來進(jìn)行分 配，誰的生產(chǎn)要素貢獻(xiàn)大誰就獲得更多的報(bào)酬和收入，沒有 生產(chǎn)要素的就不能獲得任何報(bào)酬和收入。但社會(huì)上存在一些 喪失勞動(dòng)能力的人、一些勞動(dòng)能力低下的人，如果僅按照市 場(chǎng)來進(jìn)行分配會(huì)導(dǎo)致兩極分化，貧富不均，最后導(dǎo)致社會(huì)混 亂，反而影響了市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展，因此，需要由政府來對(duì)

26、 市場(chǎng)分配的結(jié)果進(jìn)行調(diào)節(jié)，使得社會(huì)差距能保持在被全社會(huì) 所能容忍的限度內(nèi)。,55,對(duì)公平的衡量有兩種指標(biāo) （一）貧困指數(shù)（poverty index）處于貧困線以下的人口 占總?cè)丝诘谋壤?。缺陷：?）貧困線的確定沒有一個(gè)客觀 標(biāo)準(zhǔn)；（2）貧困線不靈敏。例如：假定貧困線為20單位收 入，小于或等于20單位收入的人就是貧困者。那么大家看 以下哪種狀態(tài)公平?,56,,（二）吉尼系數(shù)（ Ginis Coefficient ） 第一步：分組，將各社會(huì)成員從低收入到高收入排列； 例：總收入：100； 總?cè)藬?shù)：4; 甲 10，乙 20，丙 30，丁 40. 第二步：計(jì)算各組的坐標(biāo)，確定幾個(gè)點(diǎn)； A (0.2

27、5,0.1) B (0.5,0.3) C (0.75,0.6) D (1,1) 第三步：連接各點(diǎn)畫出洛倫茨曲線； 第四步：計(jì)算吉尼系數(shù)。 面積OABCD/面積OND,57,,若：總收入為100； 總?cè)藬?shù)：4， 其中甲 5， 乙 15， 丙 20， 丁 60； 則： A(0.25,0.05) B(0.5,0.2) C(0.75,0.4) D(1,1)； 吉尼系數(shù) =0.425,58,,資料1：據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局統(tǒng)計(jì)測(cè)算， 1997 0.3706 2001 0.4031 2005 0.485 2006 0.487 2007 0.484 1998 0.3784 2002 0.4326 1999 0.38

28、92 2003 0.4386 2000 0.4089 2004 0.4387 2008 0.491 2009 0.492 2010 0.481 2011 0.477 2012 0.474 資料2：世界銀行發(fā)表了題為推動(dòng)公平的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的“中國(guó)經(jīng)濟(jì)報(bào) 告”，在這份報(bào)告的核心內(nèi)容中，世界銀行研究專家警告，“如果中國(guó) 任由當(dāng)前城鄉(xiāng)差距與各省人均收入增長(zhǎng)速度的差距繼續(xù)不斷擴(kuò)大，收入 差距將會(huì)急劇加大，到2020年吉尼系數(shù)將會(huì)上升到0.474（1999年世界 銀行的數(shù)據(jù)是0.437），而這將嚴(yán)重威脅中國(guó)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)增長(zhǎng)”。,59,,政府參與公平分配的必要性： 分配不公可能損及社會(huì)和政局的穩(wěn)定。 經(jīng)濟(jì)公平是

29、正義體系的一個(gè)重要組成部分。,60,第七節(jié) 經(jīng)濟(jì)波動(dòng),市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)缺少協(xié)調(diào)社會(huì)總供求平衡的機(jī)制，導(dǎo)致宏觀經(jīng)濟(jì)方 面出現(xiàn)不穩(wěn)定，如增長(zhǎng)、就業(yè)、物價(jià)和國(guó)際收支等方面的問 題出現(xiàn)。,61,第八節(jié) 優(yōu)值品和劣值品,優(yōu)值品（merit goods）：指消費(fèi)者的評(píng)價(jià)低于合理評(píng)價(jià)的 產(chǎn)品和服務(wù)。 如安全帶、安全帽、基礎(chǔ)教育、高雅藝術(shù)等； 市場(chǎng)供給通常不足，需要由政府出面提供。 劣值品(dismerit goods)：指消費(fèi)者的評(píng)價(jià)高于合理評(píng)價(jià)的 產(chǎn)品和服務(wù)。 如吸煙、吸毒等； 市場(chǎng)供給往往過量，需要由政府適當(dāng)加以控制。,62,第九節(jié) 財(cái)政職能,資源配置職能：市場(chǎng)失效的存在客觀上要求政府介入社會(huì)資源配置過程，彌補(bǔ)市場(chǎng)功能缺陷，承擔(dān)起那些市場(chǎng)不能或不宜承擔(dān)的資源配置任務(wù)，以克服資源配置的浪費(fèi)現(xiàn)象，實(shí)現(xiàn)資源配置的優(yōu)化。,收入分配職能：它是國(guó)家為了實(shí)現(xiàn)自己的職能，維持自己的存在，把財(cái)政作為一種收入分配手段，從社會(huì)再生產(chǎn)中籌集一定數(shù)量的物質(zhì)資料，然后供應(yīng)安排出去的客觀功能。,經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定職能：經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的目標(biāo)集中體現(xiàn)為社會(huì)總供給和社會(huì)總需求的大體平衡。如果社會(huì)總供求保持了平衡，物價(jià)水平就是基本穩(wěn)定的，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率也是適度的，而充分就業(yè)和國(guó)際收支平衡也是不難實(shí)現(xiàn)的。所以，運(yùn)用財(cái)政手段來促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定，首要的是調(diào)節(jié)社會(huì)總需求與總供給的平衡。,