開放式基金產(chǎn)品介紹

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1、,,,,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,,單擊此處編輯母版文本樣式,,第二級(jí),,第三級(jí),,第四級(jí),,第五級(jí),,,20130216N,*,開放式基金產(chǎn)品介紹,黃埔支行特設(shè)專人專窗為您服務(wù),,20130216N,,個(gè)人理財(cái)需求,,20130216N,,成長(zhǎng)期:理財(cái)知識(shí)增長(zhǎng),積蓄增加,針對(duì)人生不同階段,規(guī)劃不同投資,0 —— 20 —— 30 —— 45 —— 55—— 60 —— 65 ——,,退休期:養(yǎng)老,穩(wěn)定期:著手退休,成熟期:子女教育,成年期:房子、車子分期付款,青年期:購房,結(jié)婚,收入線,年齡,收入,,20130216N,為什么投資開放式基金,?,,20130216N,,開放式基金主要當(dāng)事人,

2、銷售機(jī)構(gòu),相互監(jiān)督,投資管理,資產(chǎn)保管,基金資產(chǎn),基金托管人,基金管理人,,20130216N,開放式基金優(yōu)勢(shì),變現(xiàn)能力更強(qiáng):,,,基金管理人必須保持基金資產(chǎn)充分的流動(dòng)性,以滿足投資者的贖回需求;,,激勵(lì)約束更強(qiáng):,,申購、贖回機(jī)制激勵(lì)基金管理人必須提供良好的業(yè)績(jī)回報(bào)、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)和充分的信息披露;,,透明度更高:,,,每日公布資產(chǎn)凈值,隨時(shí)準(zhǔn)確地體現(xiàn)出基金管理人的投資運(yùn)作能力;,,沒有二級(jí)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn):,,包括價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。,,20130216N,市場(chǎng)這么多品種,如何選擇呢?,,20130216N,一看基金公司!,公司的管理水平,,人員素質(zhì),,歷史長(zhǎng)短,,不經(jīng)歷風(fēng)雨,如何見彩虹?!,

3、體系建設(shè),,制度建設(shè),,系統(tǒng)建設(shè),,歷史業(yè)績(jī),,,20130216N,二看自己需求?,這筆錢可能做什么用?,,養(yǎng)老、 醫(yī)療、 ……,,長(zhǎng)期期望收益是多少?,,期望收益高:投資于高收益/風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn);,,期望收益低:投資于低收益/風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn);,,損失的最大心理承受能力?,,絕對(duì)損失? 相對(duì)損失?,,20130216N,三看基金產(chǎn)品?,與您現(xiàn)在的需求契合嗎?,,與您將來的需求契合嗎?,,論證嚴(yán)密嗎?,,機(jī)制上如何保證?,,技術(shù)上如何保證?,,,說的清楚嗎?,,明明白白地賺錢,,放心地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),,,20130216N,建行基金品種,博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)基金,,華寶興業(yè)寶康系列基金,,博時(shí)裕富指數(shù)基金

4、,,,……,融通新藍(lán)籌基金,,華夏成長(zhǎng)基金,,華夏債券基金,,,20130216N,四看管理團(tuán)隊(duì)!,,知識(shí)搭配合理嗎?,,知識(shí)互補(bǔ)還是相對(duì)集中?,,,經(jīng)歷過牛熊市的洗禮嗎?,,沒經(jīng)過熊市的基金經(jīng)理不是一個(gè)成熟的基金經(jīng)理,,,個(gè)人的理念于產(chǎn)品的理念一致嗎?,,,20130216N,請(qǐng)回顧一下自己的投資經(jīng)歷,……,您能多次、長(zhǎng)期投資獲利嗎?,,您能隨時(shí)關(guān)注股市動(dòng)態(tài)嗎?,,您具備承受風(fēng)險(xiǎn)的心理能力嗎?,,您有牛市和熊市的經(jīng)歷嗎?,,您有斬倉和重頭再來的勇氣嗎?,,20130216N,專家理財(cái)與個(gè)人投資者,信息優(yōu)勢(shì),專業(yè)化管理,投資組合優(yōu)勢(shì),規(guī)模與交易成本優(yōu)勢(shì),種類多樣,市場(chǎng)細(xì)分,運(yùn)作透明、監(jiān)管嚴(yán)格,節(jié)省時(shí)間和精力,,20130216N,,開放式基金可以做到:,1000元能做什么?,貼近客戶需要,享受輕松理財(cái),變現(xiàn)能力強(qiáng),激勵(lì)約束更強(qiáng),專業(yè)運(yùn)作的優(yōu)勢(shì),,20130216N,

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