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3、體系建設(shè),,制度建設(shè),,系統(tǒng)建設(shè),,歷史業(yè)績(jī),,,20130216N,二看自己需求?,這筆錢可能做什么用?,,養(yǎng)老、 醫(yī)療、 ……,,長(zhǎng)期期望收益是多少?,,期望收益高:投資于高收益/風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn);,,期望收益低:投資于低收益/風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn);,,損失的最大心理承受能力?,,絕對(duì)損失? 相對(duì)損失?,,20130216N,三看基金產(chǎn)品?,與您現(xiàn)在的需求契合嗎?,,與您將來的需求契合嗎?,,論證嚴(yán)密嗎?,,機(jī)制上如何保證?,,技術(shù)上如何保證?,,,說的清楚嗎?,,明明白白地賺錢,,放心地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),,,20130216N,建行基金品種,博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)基金,,華寶興業(yè)寶康系列基金,,博時(shí)裕富指數(shù)基金
4、,,,……,融通新藍(lán)籌基金,,華夏成長(zhǎng)基金,,華夏債券基金,,,20130216N,四看管理團(tuán)隊(duì)!,,知識(shí)搭配合理嗎?,,知識(shí)互補(bǔ)還是相對(duì)集中?,,,經(jīng)歷過牛熊市的洗禮嗎?,,沒經(jīng)過熊市的基金經(jīng)理不是一個(gè)成熟的基金經(jīng)理,,,個(gè)人的理念于產(chǎn)品的理念一致嗎?,,,20130216N,請(qǐng)回顧一下自己的投資經(jīng)歷,……,您能多次、長(zhǎng)期投資獲利嗎?,,您能隨時(shí)關(guān)注股市動(dòng)態(tài)嗎?,,您具備承受風(fēng)險(xiǎn)的心理能力嗎?,,您有牛市和熊市的經(jīng)歷嗎?,,您有斬倉和重頭再來的勇氣嗎?,,20130216N,專家理財(cái)與個(gè)人投資者,信息優(yōu)勢(shì),專業(yè)化管理,投資組合優(yōu)勢(shì),規(guī)模與交易成本優(yōu)勢(shì),種類多樣,市場(chǎng)細(xì)分,運(yùn)作透明、監(jiān)管嚴(yán)格,節(jié)省時(shí)間和精力,,20130216N,,開放式基金可以做到:,1000元能做什么?,貼近客戶需要,享受輕松理財(cái),變現(xiàn)能力強(qiáng),激勵(lì)約束更強(qiáng),專業(yè)運(yùn)作的優(yōu)勢(shì),,20130216N,