《證券期貨業(yè)反洗錢培訓2019》由會員分享，可在線閱讀，更多相關《證券期貨業(yè)反洗錢培訓2019（23頁珍藏版）》請在裝配圖網上搜索。
1、傳播優(yōu)秀Word版文檔 ，希望對您有幫助，可雙擊去除！一、判斷題（共10題，20.0分）金融機構應指定專人負責涉及恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。A.對B.錯標準答案:A客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實交易過程。試題分析:客戶身份識別章客戶身份識別流程中留存A.對B.錯標準答案:B3客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄中的“保存”。試題分析:客戶身份識別章客戶身份識別流程中留存A.對B.錯標準答案:B4埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。試題分析:沃爾夫斯堡集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會
2、，其目的在于推進金融服面的行業(yè)標準。A.對B.錯標準答案:B反洗錢和反恐怖融資領域中的有效性指的是金融體系實體經濟降低洗錢、恐怖融資風險和威脅的程度試題分析:反洗錢和反恐怖融資領域中的有效性指的是金融體系和實體經濟降低洗錢、恐怖融資和擴散融資風險和威脅的程度。A.對B.錯標準答案:B6、洗錢者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。試題分析:洗錢者明知道是犯罪收益而清洗，“明知既包括知道也包括可能知道。A.對21 / 23B.錯標準答案:B客戶身份識別中識別“實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”是指所有從事交易活動的客戶。試題分析:客戶身份識別章客戶身份識別時機和要求中
3、部分執(zhí)行識別流程情況A.對B.錯標準答案:B金融機構經評估論證后認定，自行確定的風險評估標準或風險控制措施的實施效果不低于金融機構洗錢和恐怖融資風及客戶分類管理指引或其中某項要求，即可決定不遵循本指引或其中某項要求，但應書面記錄評估論證的方法、過程及結試題分析:金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引（銀發(fā)20132號）“工作原則A.對B.錯標準答案:A隨著洗錢犯罪的集團化、組織化和國際化發(fā)展，上游犯罪范圍將不斷擴大。試題分析:反洗錢知識拓展A.對B.錯標準答案:A10為了便于反洗錢工作資料的及時調取和更新證券期貨業(yè)機構應盡可能實現(xiàn)相關資料數(shù)據(jù)的紙質化保存，并進行有效的規(guī)理（）試題分析
4、:課件內控制度第二節(jié)A.對B.錯標準答案:B二、單選題（共10題，40.0分）金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法由（）制定。試題分析:中國反洗錢:體系與職責07A.中國人民銀行B.中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定C.國務院D.保監(jiān)會標準答案:B2公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了（）批恐怖分子和恐怖組織名單試題分析:見公安部發(fā)部的恐怖分子和恐怖組織名單A.一B.二C.三D.四標準答案:C金融機構客戶身份識別應遵循的原則中不包括（）試題分析:客戶身份識別章基本原則A.真實性B.持續(xù)性C.差異性D.審慎性標準答案:D反洗錢法的立法宗旨是為了
5、（）試題分析:見反洗錢法A.預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪C.預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪D.預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪標準答案:A5證券期貨業(yè)機構應確?？蛻麸L險評估工作流程具有（）或可追溯性。試題分析:課件，“原則和總體要求，金融機構應確保客戶風險評估工作流程具有可稽核性和可追溯性。A.可稽核性B.正確性C.可行性D.完整性標準答案:A6國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（）年。試題分析:反洗錢知識拓展A.1990B.1994C.2003D.2006標準答案:B我
6、國關于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（）試題分析:課件第一章反洗錢基礎知識:什么是洗錢，圖片14A.過失洗錢行為也構成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得C.行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的D.通過客觀證據(jù)推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構成洗錢犯罪標準答案:C我國關于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（試題分析:課件第一章反洗錢基礎知識:什么是洗錢，圖片14A.法人可以構成洗錢犯罪主體B.只有自然人才能構成洗錢犯罪主體C.上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定標準答案:
7、A證券期貨業(yè)機構應建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報試題分析:課件內控制度第二節(jié)A.反洗錢內控制度B.客戶身份識別制度C.客戶風險等級劃分制度D.報告涉嫌恐怖融資制度標準答案:B制止向恐怖主義提供資助的國際公約由（）發(fā)布試題分析:國際反洗錢:組織與標準10A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢組織C. OFATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織標準答案:A三、多選題（共10題，40.0分）證券期貨業(yè)機構客戶身份識別的流程包括（）試題分析:客戶身份識別章客戶身份識別流程A.了解B.核對C.登記D.留存標準答案:A，B，C，D2下列屬于低風險客戶的是（）試題分析
8、:金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引（銀發(fā)20132號）A.境內金融機構B.公立學校C.公立醫(yī)院D.會計師事務所標準答案:A，B，C3洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（）試題分析:課件第一章反洗錢基礎知識:危害與方式，圖片6-9A.助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動B.削弱國家的宏觀經濟調控效果C.助長和滋生腐敗D.影響金融市場的穩(wěn)定標準答案:A，B，C，D客戶洗錢風險等級分類的原則包括（）。試題分析:金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引（銀發(fā)20132號），指標使用方法A.全面性B.定性與定量相結合C.持續(xù)性D.保密性標準答案:A，B，C，D35反洗錢保密規(guī)程的內容應當包括（）試
9、題分析:課件內控制度第二節(jié)A.各層級、各部門在履行反洗錢義務時的保密職責B.反洗錢涉密人員范圍C.反洗錢系統(tǒng)的使用人員范圍及其使用權限D.違反反洗錢保密規(guī)定的處理措施標準答案:A，B，C，D按照金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法，金融機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應向（）部門報告試題分析:見金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構C.當?shù)毓矙C關D.當?shù)匕踩珯C關標準答案:A，B客戶身份識別中的“身份”是指（）試題分析:客戶身份識別章讀懂“客戶身份識別中什么是客戶身份識別A.是社會主體在社群中作為個體成員的地位B.是社會主體在特定的關系中所處
10、的一種稱謂C.是社會主體在社群中作為個體成員的標識和稱謂D.是社會主體在特定的關系中所處的一種不可讓與的地位或資格標準答案:C，D8、以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（）。試題分析:國際反洗錢:組織與標準02A.亞太反洗錢組織B.歐洲委員會評估反洗錢措施特設專家委員會C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D.西非政府間反洗錢工作組標準答案:A，B，C，D9國際保險監(jiān)督官協(xié)會的宗旨是（）。試題分析:反洗錢知識拓展A.制定全球保險監(jiān)管的指導原則和標準B.維護國際保險市場穩(wěn)定和保護投保人利益C.促進全世界范圍內保險業(yè)監(jiān)管者的合作D.加強保險業(yè)監(jiān)管方與其他金融市場監(jiān)管方之間的協(xié)作標準答案:A，B，C，D10證
11、券期貨業(yè)機構應當通過反洗錢宣傳培訓活動，使內部員工（）試題分析:課件內控制度第二節(jié)A.熟練掌握反洗錢技能和方法B.知悉反洗錢職責和權限C.有效履行反洗錢義務D.營造良好的反洗錢社會環(huán)境標準答案:A，B，C，D二:2019年02期階段性測試（B類）【出現(xiàn)的是單選題，出現(xiàn)的是多選題請注意區(qū)分:】一、判斷題（共10題，20.0分）洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性的大小唯一因素試題分析:洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的手段、金額、次數(shù)、主體、對象來源、目的、時間、危害結果等因素決定其社會危害性的大小。A.對B.錯標準答案:B為了便于反洗錢工作資料的及時調取和更新證券期
12、貨業(yè)機構應盡可能實現(xiàn)相關資料數(shù)據(jù)的紙質化保存，并進行有效的規(guī)范化管理（）式題分析:課件內控制度第二節(jié)A.對B.錯標準答案:B在我國，若是上游犯罪查證屬實，但尚未依法宣判的，不影響對洗錢罪的審判試題分析:詳見最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋第四條A.對B.錯標準答案:A客戶洗錢風險等級必須劃分為高、中、低三類試題分析:課件，3.1風險等級劃分A.對B.錯標準答案:B推行客戶身份識別制度重要的現(xiàn)實意義在于確認客戶真實身份，構建真實、完整、全面的客戶信息基礎數(shù)據(jù)庫，有效保護客戶資金安全試題分析:客戶身份識別章讀懂“客戶身份識別”中重要意義A.對B.錯標準答案:A6、客戶身
13、份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄中的“保存”。試題分析:客戶身份識別章客戶身份識別流程中留存A.對B.錯標準答案:B中國否認上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體。A.對B.錯標準答案:A國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。試題分析:中國反洗錢:體系與職責03A.對B.錯標準答案:A根據(jù)刑法規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可處洗錢數(shù)額20的罰金。試題分析:詳見反洗錢基礎知識4種犯罪認定（第6章）A.對B.錯標準答案:B埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會試題分析:沃爾夫斯堡集團是由1
14、2家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會，其目的在于推進金融服務領域有關“了解你的客戶”、反洗錢以及打擊恐怖融資方面的行業(yè)標準。A.對B.錯標準答案:B二、單選題（共10題，40.0分）以下說法錯誤的是（）試題分析:課件內控制度第二節(jié)A.證券期貨業(yè)機構可以不配合中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查、調查工作B.證券期貨業(yè)機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調查時，應如實提供有關反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況C.證券期貨業(yè)機構應當對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密D.證券期貨業(yè)機構應當對配合中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密標準答案:A持以下身份
15、證件的客戶，哪類客戶的洗錢風險相對較低？試題分析:課件，客戶特性風險子項3A.軍官證B.身份證C.護照D.港澳臺居民身份證標準答案:B國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（）年試題分析:反洗錢知識拓展A.1990B.1994C.2003D.2006標準答案:B證券期貨業(yè)機構與客戶建立業(yè)務關系時，需要留存的客戶資料有（）試題分析:客戶身份識別章客戶身份識別流程中留存A.客戶身份證件或者其他身份證明文件B.客戶身份識別工作情況的資料.可疑交易分析排查記錄D.客戶的交易信息標準答案:A客戶身份識別完整性原則是指（）試題分析:客戶身份識別章基本原則A.了解、保存客戶資料完整性B.了解、核對、登記、留存過程中履行客
16、戶身份識別完整性C.核對、登記客戶信息完整性D.登記、留存客戶信息完整性標準答案:B6我國關于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（）試題分析:課件第一章反洗錢基礎知識:什么是洗錢，圖片14A.法人可以構成洗錢犯罪主體B.只有自然人才能構成洗錢犯罪主體C.上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定標準答案:A我國反洗錢法規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類試題分析:反洗錢法規(guī)定A.5B.6C.7D.8標準答案:C2001年10月，金融行動特別工作組為防范和打擊與恐怖主義有關的洗錢犯罪活動，針對打擊恐怖融資，提出了（）項特別建議試題分析:反洗錢:法律與
17、制度02A.9B.10C.8D.6標準答案:C證券期貨業(yè)金融機構的客戶風險劃分標準應報送（）。試題分析:金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引（銀發(fā)20132號）A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心D.中國人民銀行省一級分支機構標準答案:B10（）將有關毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪試題分析:國際反洗錢:組織與標準10A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約C.打擊跨國有組織犯罪公約D.反腐敗公約標準答案:B三、多選題（共10題，40.0分）客戶在業(yè)務存續(xù)期間要求變更有關信息的，證券期貨業(yè)機構應重新識別客戶身份，有關信
18、息包括（）。試題分析:客戶身份識別章客戶身份識別時機和要求中重新識別A.回姓名或者名稱B.回身份證件或者身份證明文件種類C.回身份證件號碼D.注冊資本標準答案:A，B，C，D聯(lián)合國禁毒署的主要職責包括（）。試題分析:國際反洗錢:組織與標準12A.回管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫B.回毒品控制計劃C.回犯罪控制計劃D.回管理國際反洗錢信息網絡標準答案:A，B，C，D反洗錢工作責任制的涵蓋范圍應包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作中分工明確各司其職（）試題分析:課件內控制度第二節(jié)A.回單位領導B.回部門負責人C.回每項具體工作的直接責任人D.口本單位后勤人員標準答案:A，B，C下列關于洗錢基本內涵的說法中
19、，正確的是（）試題分析:課件第一章反洗錢基礎知識:什么是洗錢，圖片2A.洗錢是在已經實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為B.回洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款C.四通過金融機構或其他方式轉移或轉化犯罪所得贓款D.回企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法標準答案:A，B，C，D劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（）。試題分析:金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引（銀發(fā)20132號），地域風險子項A.回客戶的特點或者賬戶的屬性B.口客戶性別C.回業(yè)務類型D.回是否為外國政要標準答案:A，C，D了6、世界銀行和國際貨幣基金組
20、織在反洗錢和恐怖主義融資領域發(fā)揮的作用（）。試題分析:反洗錢知識拓展A.推動金融行動特別工作組的反洗錢和恐怖融資建議成為國際標準B.針對反洗錢和反恐怖融資進行評估C.回技術援助D.回政策對話標準答案:A，B，C，D證券期貨業(yè)機構客戶身份識別又稱為什么（）試題分析:客戶身份識別章讀懂“客戶身份識別”中什么是客戶身份識別A.客戶回訪B.客戶身份聯(lián)網核查C.回了解你的客戶D.回客戶盡職調查標準答案:C，D反洗錢內部控制制度構成的要素有（）試題分析:課件內控制度第一節(jié)A.回控制環(huán)境B.風險評估C.回控制活動D.回信息交流標準答案:A，B，C，D2007年6月21日發(fā)布的金融機構客戶身份識別和客戶身份資
21、料及交易記錄保存管理辦法是中國人民銀行會同（）部門發(fā)布的試題分析:見金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法A.回中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.回中國證券監(jiān)督管理委員會C.中國保險監(jiān)督管理委員會D.一行三會標準答案:A，B，C10證券期貨業(yè)金融機構洗錢風險可分為（）。試題分析:洗錢風險可分為內部風險和外部風險。A.自身風險B.回內部風險C.口客戶風險D.回外部風險標準答案:B，D三:一、判斷題（共10題，20.0分）金融機構經評估論證后認定，自行確定的風險評估標準或風險控制措施的實施效果不低于金融機構洗錢和恐怖資風險評估及客戶分類管理指引或其中某項要求，即可決定不遵循本指引或其中
22、某項要求，但應書面記錄評估論證的方法、過程及結論。試題分析:金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引（銀發(fā)20132號）“工作原則”A.對B.錯標準答案:A客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實交易過程。試題分析:客戶身份識別章客戶身份識別流程中留存A.對B.錯標準答案:B3對洗錢犯罪“明知”的認定需要結合被告人的認知能力、供述等主客觀因素進行綜合分析試題分析:詳見最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋第一條A.對B.錯標準答案:AFAT四十項建議建議身份資料和交易記錄保存至少十年。試題分析:FATF四十項建議建議身份
23、資料和交易記錄保存至少五年A.對B.錯標準答案:B埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。試題分析:沃爾夫斯堡集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會，其目的在于推進金融服務領域有關“了解你的客戶”、反洗錢以及打擊恐怖融資方面的行業(yè)標準。A.對B.錯標準答案:B6為了便于反洗錢工作資料的及時調取和更新，證券期貨業(yè)機構應盡可能實現(xiàn)相關資料數(shù)據(jù)的紙質化保存并進行有效的規(guī)范化管理（）試題分析:課件內控制度第二節(jié)A.對B.錯標準答案:B洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性的大小唯一因素。試題分析:洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的手段、額、次數(shù)、主
24、體、對象來源、目的、時間、危害結果等因素決定其社會危害性的大小。A.對B.錯標準答案:B各國對各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名。試題分析:各國對各種洗錢行為規(guī)定了不同的罪名，依據(jù)各國法律A.對B.錯標準答案:B對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，證券期貨業(yè)金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬模鹑跈C構應采取合理措施了解其資金來源和用途。試題分析:金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引（銀發(fā)20132號）A.對B.錯標準答案:A0反洗錢和反恐怖融資領域中的有效性指的是金融體系和實體經濟降低洗錢、恐怖融資風險和威
25、脅的程度。試題分析:反洗錢和反恐怖融資領域中的有效性指的是金融體系和實體經濟降低洗錢、恐怖融資和擴融資風險和威脅的程度A.對B.錯標準答案:B我國關于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（）試題分析:課件第一章反洗錢基礎知識:什么是洗錢，圖片14A.過失洗錢行為也構成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得C.行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的D.通過客觀證據(jù)推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構成洗錢犯罪標準答案:C證券期貨業(yè)機構與客戶建立業(yè)務關系時，需要留存的客戶資料有（）試題分析:客戶身份識別章客戶身份識別流程中留存A.客戶身份證件或者其
26、他身份證明文件B.客戶身份識別工作情況的資料C.可疑交易分析排查記錄D.客戶的交易信息標準答案:A以下哪個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)？試題分析:金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引（銀發(fā)20132號），“行業(yè)（含職業(yè)）風險子項”A.證券行業(yè)B.廢品收購、旅游C.餐飲、零售D.藝術品收藏、拍賣標準答案:A證券期貨業(yè)機構應建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度試題分析:課件內控制度第二節(jié)A.反洗錢內控制度B.客戶身份識別制度C.客戶風險等級劃分制度D.報告涉嫌恐怖融資制度標準答案:B證券期貨業(yè)機構應確?？蛻麸L險評估工作流程具有（）或可追
27、溯性。試題分析:課件，“原則和總體要求”，金融機構應確?？蛻麸L險評估工作流程具有可稽核性和可追溯性A.可稽核性B.正確性C.可行性D.完整性標準答案:A6金融行動特別工作40項建議最初發(fā)布于（）年。試題分析:反洗錢知識拓展A.1990B.1996C.2001D.2003標準答案:A我國反洗錢法規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類試題分析:反洗錢法規(guī)定A.5B.6C.7D.8標準答案:C8、亞太反洗錢組織成立于（）年。試題分析:反洗錢知識拓展A.1995B.1997C.2000D.2003標準答案:BFAtf于（）年公布了沒收和資產追回最佳實踐報告試題分析:國際反洗錢:組織與標準07A.2012Bc20
28、11.2010D.2009標準答案:A10下列關于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（）。試題分析:課件第一章反洗錢基礎知識:危害與方式，圖片6-9A.洗錢助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動B.洗錢嚴重危害經濟的健康發(fā)展C.洗錢助長和滋生腐敗D.回資助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得標準答案:D世界銀行和國際貨幣基金組織在反洗錢和反恐怖主義融資領域發(fā)揮的作用（）。試題分析:反洗錢知識拓展A.推動金融行動特別工作組的反洗錢和反恐怖融資建議成為國際標準B.針對反洗錢和反恐怖融資進行評估C.回技術援助D.回政策對話標準答案:A，B，C，D下列屬于低風險客戶的是（）試題分析:金融機構洗錢和恐怖融資風
29、險評估及客戶分類管理指引（銀發(fā)20132號）A.境內金融機構B.回公立學校C.公立醫(yī)院D.會計師事務所標準答案:A，B，C三、多選題（共10題，40.0分）反洗錢保密規(guī)程的內容應當包括（）試題分析:課件內控制度第二節(jié)A.各層級、各部門在履行反洗錢義務時的保密職責B.反洗錢涉密人員范圍C.回反洗錢系統(tǒng)的使用人員范圍及其使用權限D.回違反反洗錢保密規(guī)定的處理措施標準答案:A，B，C，D證券期貨業(yè)金融機構應綜合考慮客戶背景、社會經濟活動特點等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡調查工作的難度，評估客戶風險客戶風險子項包括（）試題分析:金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引（銀發(fā)0132號）
30、客戶特性風險子項A.回客戶信息的公開程度。B.回客戶所持身份證件或身份證明文件的種類。C.回自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡。D.回非自然人客戶的股權或控制權結構、存續(xù)時間。標準答案:A，B，C，D35、下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求（試題分析:課件第一章反洗錢基礎知識:國際反洗錢，組織與標準，圖片10A.聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約B.回聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約C.聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約.聯(lián)合國反腐敗公約標準答案:A，B，C，D6金融機構客戶身份識別中的“保存”是指對（）的保存試題分析:客戶身份識別章客戶身份識別流程中留存A.回有效
31、身份證件B.回其他身份證明文件的復印件或者影印件C.客戶的金融交易D.反映開展客戶身份識別工作情況和可疑交易分析排查的各種記錄和資料標準答案:A，B，D以下哪些個人因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素。（）試題分析:金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引（銀發(fā)20132號），例外情形A.回外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B.回被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C.回已經或正在接受行政或司法調查的客戶D.回有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶標準答案:A，B，C，D8、在反洗錢領域發(fā)揮作用的國際組織有（）。試題分析:國際反洗錢:組織與標準02A.聯(lián)合國B.回世界銀行C.國
32、際刑警組織D. FATF標準答案:A，B，C，D可疑交易報告通?？煞譃椋ǎ┰囶}分析:見金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法A.涉嫌洗錢的可疑交易B.涉嫌恐怖融資的可疑交易C.金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D.協(xié)助司法機關開展調查的資金交易標準答案:A，B，C0、利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產進行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征（）試題分析:課件第一章反洗錢基礎知識:洗錢:危害與方式，圖片19A.有嚴格的銀行保密法B.有嚴格的公司保密法C.有寬松的金融規(guī)則D.有自由的公司法標準答案:A，B，C，D 溫馨提示：最好仔細閱讀后才下載使用，萬分感謝！
證券期貨業(yè)反洗錢培訓2019
